每天去银行存三万现金会被查吗？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2022-06-11 18:21 标签： 存现金是不是什么银行都可以

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职称： 注册会计师,中级会计师

这种专业用语叫做公款私存。但是现在500万以下，都没有人去管你，没事的


老板的私人账户，或者股东私人账户突然现金存入一笔低于500万的，都不会被监管吗？是不是如果是公司转账给别的账户才会被监管？


超过500万，或者个人账户频繁交易，你们首先不是被税务局监管，而是银监会。因为你们有洗钱嫌疑

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  • 您好 电子行程单抬头应该写个人 是个人乘坐的 答

  • 您好，是的，是这个意思的 答

  • 您好，这个是没啥的，是可以的 答

  • 同学，你好 你写个说明，附在发票后面 答

  • 您好，。您需要哪些支持 答

银行基本不会管，但监管部门已经盯着账户了，追踪资金的来源和去向。

如果是通过转账的方式存入，你的流水会记录着资金的来源，如果你的账户经常是有几千万流出流入的，银行也习惯了，也不会刻意的去查看你的资金来源。

但如果平时你的账户都是没什么钱的，突然有一笔几千万的资金流入，银行系统也会有预警的，包括监管部门的系统也会追你的账户进行追踪。

如果你是拿着5000万的现金到银行去存，那这个资金来源是很难核实的，银行也没有这样的能力去合适，最多就是存钱的时候询问一下你的资金来源，并且存入的时候要核实你的身份证信息，真正对你的账户进行资金监管是在存入之后，监管部门会对你的资金使用进行追踪监管。

如果这笔资金是合法正常的收入，比如说你中了彩票就中了几千万的彩票，或者你突然有征收款，征收了你的土地房子几千万，这些钱都是合法的收入，怎么这种怎么监控都没关系的。

监管部门对账户监控和追踪是为了防止有非法的用途，正常收入正常用途，肯定没有问题。

土豪你好，8年银行狗前来服务。

你有5000万的话，存款肯定是不耽误事的，也不会直接要求你提供资金来源，尽管存！但是会被报备人行，纳入反洗钱系统。


下面来说说为什么会被纳入反洗钱，上图。


那么怎么来定义可疑行为？

后面还有很多，自行百度吧，背不下来！

只要是正当的收入，不管是5000万还是5个亿，自然心怀坦荡，放心来存吧，你的就是你的！来了您就是好贵的VIP，还是VIP中的战斗机！可以协商利率，可以提很多合理的要求！

最后，重点是，土豪！把你的5000万存我们行吧，这种事情我会当面给您解答的！要车接不？

我是不立而立，有关银行，找我吧！

那时候印象非常深刻，我们三一人提着三个旅行袋进银行，行长通知保安提高警惕，注意好周围的情况。

我朋友文兄平常做点小生意，接触的行业甚广，医疗器械、保健和房地产等。主要就是房地产比较占用资金。而我和老周，是他的发小，有点武术基础顺便帮他做做苦力罢了。

那天我们早上开车到达银行，文兄找车位，我和老周先扛着六个旅行袋走进银行。可以看出银行工作人员都是见过大场面的人，没有任何异样的眼神，只是上下打量了我一下，保安询问了情况知道我们是来存款准备喊行长过来。我说先等人，然后在一旁站着。等了几分钟文兄进来走到我这，因为他常和这家银行打交道，工作人员热情的喊“李总，你来啦”“哦，原来你们是自家人”。行长吩咐保安注意一下周围情况，然后引我们走进贵宾通道进VIP房。流程大概没有很复杂，也并没有查看资金来源，提供身份证，清点，然后递了一个单子确认签字就可以了，就是清点有点慢。另外我想说，扛个几百万真特么费力。

而对于会不会查资金来源，这个看情况。就像我好友，正当行业，合法收益，个人账户来往金额都比较高，基本不会被查。而那些白户突然流入大笔资金，肯定会被审查。

欢迎大家留言交换意见，刚取所长！

我国的银行都受国家反洗钱系统的监控，一旦有大额存款，就会引起反洗钱系统的注意。

个人每日20万的额度，就会受到国家反洗钱系统的监控，而公司和法人的额度为100万，所以无论是个人还是公司法人，存款5000万都会受到反洗钱系统的监管。

银行也会特别注意这笔交易，详细记录考察钱款的来源和去向，以及存款人的各种信息。所以，这笔存款交易不是普通的简易，会引起银行和相关部门的监督。

而且国家反洗钱系统不仅针对于所有的银行，包括证券和保险都纳入系统的监控，为的就是保证交易的安全和可控，防止被犯罪分子利用进行洗钱。

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现在国家对洗钱监管非常严格，银行的反洗钱措施很严格。

根据反洗钱法的规定，对存款人的信息核实，排查资金来源。这也是为啥贪官，传销头目，涉黑涉恐都是把钱放在家里的原因。先不说你这5000万从哪里来的，你账户突然多这么多钱，银行总行反洗钱系统会预警，马上会找经办行核实情况，会写个排查报告上传系统。

如果你是企业家，平时银行流水就达到几千万；还有你中彩票了，有支票入账；拆迁补助款；除了这几种情况，除非你能够说出来资金来源合理合法，如果不合逻辑，你就危险了。不是说银行找你了，会有部门联系你得。你的资金会被冻结的！！！

所以，你得5000万存银行，来源要合理合法，就可以。非法所得，司法机关都会找到你的！银行系统的反洗钱系统很厉害的，可以追踪你的资金来源！

说一个很有意思的事情，本人女朋友是从事财务工作的，因为公司需要，她的个人银行业经常借给公司使用，每天的流水大概超过200万，有一次女朋友去银行办理业务，银行工作人员就询问是否存在洗黑钱，不过没什么大碍，女朋友说明钱是公司的，并且提供公司的相应证明，所以也没事！

由此说明，银行并不会查资金来源，只要你配合说明资金的来源和使用情况，都是合理的，至于你这些年，会不会引起资金监管部门的调查，你就不得而知了。

对于银行来说，有钱就是上帝，银行希望你能够把钱存越久越好，这样银行的收益也就越高越稳定。

存5000万在银行，你就是超级VIP，我的一个朋友的父亲，因为存了大量的钱在银行，每年过年，银行行长都会来到我朋友的家里，送礼物！

只要你的钱来源正常，你存越多，银行对你越好！因为你就是“上帝”

中国银行回复。。。。。。。。。。。。。。

银行的指责是出款，存款。并无其他指责。所以银行不会核实资金来源，也无权核实。

当你5000万突然存入一个白户账号。这个账号会启动账号异常报警。

银监会特别账户处理部门，就会预先延迟账户人提款权(特别临时冻结)。然后联系户主，核实资金来源。并且告知大额资金使用权限，以及是否要长期存款等。

核实资金合法收入。将立刻取消临时冻结。账户了自由转账使用。同时还送你一个VIP特快通道。此刻你就是银行重点关注客户。各种理财，合作，优惠政策，扑面而来。

如果核实到资金来源不明，且不能证明收入证明明细，那么账户将被冻结。资金将被转移到银监会托管。

如果核实到资金来源明细。那么银监会或者执行纠察部门会实地考察你的工作，公司。等。确实认为没有违法行为。将给予恢复正常账户。

所以金额超过1000万的账户。都会被银行监控。

金额超5000万的账户。重点监控。

超过1亿的资金账户。一般都是党委监控了。

就不多说了，自己想一下就会明白的。

银行不会查，也查不了，但是银行有义务跟存款人了解这笔资金的来源，然后上报反洗钱系统，由监管部门进行核查。

如果你是选择转账的方式从他行或者别的账户转入，如果银行账户的流水平时都是几千万几千万走的，这时候别的行账户转账过来就不会特别在意，但是5000万也是需要告知银行工作人员一声。如果是平时基本没什么流水，突然转入5000万巨款，会触及银行的监管系统，总行会发送风险预警，支行需要了解清楚资金来源，核实，写一份自查报告，如果核实来源正常，则没问题，如果不正常来源，则需要上报监管部门，进行核查，谨防洗钱嫌疑，银行是要做反洗钱调查的。

银行工作人员会先跟你了解你的资金来源，但是也无条件应该给你存，但是，5000万的概念你知道是多少吗？银行一个中型网点每天也不过几百万的现金，所以，银行工作人员希望你能分散去存，存了再汇集到一个账户，同时也会触及反洗钱预计，银行同样还是需要做一个资金来源调查，要问清楚你这笔资金的来源是否正常。当然，你要是5000万拿到一个网点去存现金也是可以的，但是估计你比较难把这么多现金带到网点，需要运钞车和小板车帮忙。

作为一名自身银行从业者，我可以负责任的告诉你，依照国家反洗钱工作的要求，银行每天都要对本行发生的大额交易和可疑交易进行反洗钱排查，具体工作由上级部门组织专职反洗钱人员进行。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中对大额交易和可疑交易都进行了明确的规定，具体内容如下:

（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。

（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

作为一个财经工作者，我明确告诉题主，银行肯定要查询问和查询资金来源的。有时口头问过之后，可能暗地还要查询。

因为5000万元属于特大存款金额了，现在央行反洗钱中心对存入一定数额的存款都要求商业银行进行咨询和查询，否则商业银行将会面临被处罚的危机，不会只为了完成存款任务，对你的存款不闻不问的。

不要说5000万元，我给香港一家媒体撰写文章的稿酬，每次不过二、三仟元，几次收到中国银行的咨询电话，问是否真的稿酬，还让我提高与媒体的供稿合同，我很是无语。

现在银行对大额资金监控是比较严厉的，因为确实大额资金异动确实存在不少问题，这也是出于国家金融安全角度，存款人应予以理解和配合。无论是你是存入5000万元，还是汇款5000万元，银行都会进行监控的。当然，只要你的资金来源合法，途径正常，是不怕银行咨询和查询的。

银行不会，但是业务办理完之后，人民银行下调查通知，要求银行回复。这个时候你需要配合银行解释资金的合法来源。

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