金融理财类诈骗是用户涉案总金额最大的诈骗类型，总金额达2476.2万元，单笔交易数额高是导致此类诈骗数额最高的原因。在2017年一季度接到的用户举报中，有64.5%的人是通过银行转账、第三方支付、扫二维码支付等方式主动给不法分子转账，其次有32.3%的人在虚假的钓鱼网站上支付。
诈骗团伙最常使用的手法是冒充熟人、上司、司法机构等身份，编造一些“急需用钱”的借口进行诈骗。在此过程中，骗子通常会持续保持与受害者的通话，并联合团伙集体行骗，达到让用户主动转账的目的。
警惕不法分子借“区块链”名号实施诈骗。出现此类情况投资者难以通过民事诉讼途径维护自己的权益，可以请求公安机关予以刑事立案。
打着“币圈第一大资金盘”的幌子,利用区块链技术、以数字货币为交易媒介,进行网络传销。短短一年时间,发展会员200余万人,层级关系高达3000余层,涉案金额500多亿元……
江苏省盐城经开区检察院提起公诉的这起披着“区块链”外衣的网络传销案,9月22日有了一审结果:法院以组织、领导传销活动罪判处陈某、丁某、彭某等16名被告人二年至十一年不等的有期徒刑,并处罚金,涉案赃物、赃款及孳息、犯罪工具依法予以没收上缴国库。
据记者了解,这是国内首起利用区块链技术、以数字货币为交易媒介的特大跨国网络传销犯罪案。
传销老套路,穿上区块链新“马甲”
2019年初,盐城市公安局在日常网络巡查中发现一个名为“PlusToken”的平台疑似搞网络传销,随即成立专案组。
警方查明:自2018年5月至2019年6月,陈某、丁某、彭某等人架设搭建“PlusToken”平台,发展会员200余万人。除境内会员外,还有不少境外会员,层级关系高达3000余层。在一年时间里,这个平台吸收会员比特币、以太坊币等数字货币948万余个,按当时市场行情计算,折合人民币总值500多亿元。其中大部分数字货币被用于发放会员“拉人头”奖励,还有部分被变现用于陈某、丁某、彭某等人日常开销和个人挥霍。
“PlusToken”平台为什么能吸收这么多会员?该案承办检察官、盐城经开区检察院第二检察部负责人徐玉洁介绍,该平台以“区块链”技术为噱头、以比特币等数字货币为交易媒介,打着提供数字货币增值服务的幌子,承诺高额返利,吸引不明真相的群众参与。
陈某等人将平台包装成跨国企业;而彭某有传销犯罪前科,传销推广经验丰富;丁某在区块链领域“有身份、有资源”,熟悉区块链技术。
陈某、丁某规定:会员必须由上线推荐,并购买至少500美元的比特币、以太坊币等主流数字货币,再以数字货币入会,即可每月获得6%至18%的收益,即静态收益。
会员推广会员还能获得动态收益。动态收益又分为直接链接收益和间接链接收益两种,直接链接收益即第一层级下线每个账户静态收益的100%;间接链接收益是第二层级至第十层级下线每个账户的静态收益的10%。
为了鼓励会员发展更多下线,“PlusToken”平台推出“高管佣金”奖励模式。根据发展下线数量和投入资金数量,将成员分为会员、大户、大咖、大神、创世等五个等级,并按照等级高低叠加下线静态收益作为奖励和返利。
该平台自创“Plus币”作为会员收益的结算方式。“Plus币”没有任何价值,其发行数量、价格、涨跌都由陈某掌控。会员赚取的“Plus币”可以卖给下线,也可以通过平台变现成为主流数字货币,但兑现需要后台人工审核。
“PlusToken”平台的静态、动态奖金制度设置与以往传销平台类似,只是加入了区块链、数字货币概念,没有任何实体经营活动,都是依靠包装,不断发展下线维系平台运转,其实质仍是“宠氏骗局”。
引导侦查,追踪450个比特币
公安机关立案侦查后,盐城经开区检察院成立专案组,及时介入,引导侦查。
不同于以往办理过的网络传销案件,“PlusToken”平台收取会员的“门槛费”均为主流数字货币,数字货币与人民币流转方式截然不同,不存在交易账号和交易流水,参与人员是谁、在其中起什么作用?涉案资金流向何处?承办检察官围绕证据要害、涉案金额审计等重点问题提出了10余条补充侦查意见。
众多涉案者如何区分行为性质?承办检察官紧扣“传销”本质,对涉案人员在组织架构中的作用、发展层级数量、涉案金额等方面,将其分为发起策划者、对组织建立扩大起关键作用的人员两个层次,分别按照该角色在“PlusToken”平台中具体所起的作用,严格按照司法解释规定,从严认定组织者、领导者。检察机关引导公安机关通过技侦手段锁定境外服务器,固定电子证据,再结合相关证人口供形成了有效证据链,充分证明发起人陈某、“军师”丁某、“运营”彭某等人在传销组织中起到的组织、领导作用,尤其是用证据将一直自称只是一名普通会员的丁某锁定为主犯,他在传销组织中打着区块链幌子、雇用外国人做“傀儡”、伪造海外背景等,起到了“军师”的作用。
如何查清资金流向?承办检察官根据犯罪嫌疑人口供和公安机关提供的审计报告,再结合鉴定报告,逐一核查涉案数字货币去向。在这一过程中,承办检察官发现有450个比特币不知去向。而这450个币的原始持有者——陆某某始终辩称“助记词忘记了,无法找回”。经过全面梳理陆某某、陈某某、刘某等人口供,发现450个币的最终去向均指向了一个人——陆某某的弟弟陆某龙。
陆某龙在币圈有一定知名度,曾是“币知财经”的创始人。由丁某推荐加入,负责平台推广、对外宣传。按照2019年6月市值来算,这450个比特币合计人民币4000余万元。
承办检察官分析,陆某龙姐弟“玩转”币圈多年,深谙币圈之道,加之价值之大,不可能犯这么低级的错误。遂引导公安机关以陆某龙为中心,辐射其周边人,对他们的通讯设备以及钱包账户地址进行实时监控。
后经多次审查,成功追回200多个比特币和10万多个柚子币(由其转移的249个比特币兑换而成),合计价值人民币近3000万元(行情变化)。
资金盘简单地说，就是打着高回报的投资项目，但是收益根本不是来自真正的投资项目，而是用后面新增会员的钱，支付前面老会员的收益。一旦后面没有新来的人把钱投入进来，那么承诺给前面老会员的高额收益，自然无从达成了。于是这时候，就是整个资金盘崩盘的日子。
资金盘会巧立名目，以高收益激发投资者的贪欲，从而进行非法集资，骗来的资金，除了支付给前面的老会员一部分，剩下大部分，都被组织头目们分掉挥霍一空。资金盘玩的就是击鼓传花的游戏。一部分参与者，是自以为聪明的韭菜，明知道是资金盘，还是抱着自己不会成为最后一个的心理，参与进去，妄图赚到钱。其他更多的参与者，因为辨识不了资金盘，被高收益所欺骗，最终成为击鼓传花的最后一棒。
目前，市面上的资金盘层出不穷，但是万变不离其宗，资金盘的特征是可以归纳出来的。
1、完全超出市场平均回报的超高收益。
所有资金盘都强调自己的高收益，而且必然是远远超过市场平均回报的，不切实际的收益率，来激发人们的贪欲。比如，有的资金盘收益率按月计算，对外宣称的月收益高达50%到300%。比如之前凤姐站台的已经倒闭的BHB资金盘，号称日收益达到11%，以此换算，年收益达到恐怖的3132%。这来钱速度，双马（马云、马化腾）都望尘莫及。
2、很多资金盘现在采用所谓“高收益，高返佣”的模式。
骗子们把收益分作所谓的两大类：静态收益和动态收益。
静态收益：通过自身投入获取，当然咯，你投入的钱越多，自然按照宣传的，会返利得也越多。但是呢，这所谓的高额返利，肯定不会顺顺利利地让你拿到的——骗子们会设定各种门槛，每天返还你一点，你要是想着急拿回来，那么，骗子们会给你推荐第二个所谓的收益类型：动态收益。
动态收益：就是你邀请越多的人进入资金盘，而且他们投入资金越高，则你的动态收益越高，也就是返你钱的速度会加快。这些资金盘都很短命，一般活不过三年，最短几个月，有的甚至活不过几天。所以，一旦投入进去，每一刻都面临着损失全部本金的可能！其次，资金盘大多涉及传销。
是否需要发展下线并超过三级；
是否以按人头或团队业绩计酬。
只要符合这三个特点，就被法律认定为传销。很多资金盘都是互联网传销，推广有n个下线，获得下线就有奖金，有的下线远远不止3级，有的可能多达10级，甚至不限级。
3、虚假宣传，把自己包装得非常高大上。
资金盘的设计就是为了圈钱，所以他们会极力宣传自己的高大上，拿一些外国所谓的“监管”，所谓的“牌照”说事，目的就是让你相信他们来历不凡。
其实这些牌照，首先，本身真假就不确定；第二，很多国家本身就没有公信力，很容易拿到牌照；第三，本身真出现问题，我们是不可能飞到那个国家，进行维权的。所以这些所谓的“监管”和“牌照”都毫无意义。
为了让人们相信平台非常赚钱，在包装自己的同时，资金盘会不惜血本，花费大量财力，采用线上与线下，“群+托”的推广模式，进行大量虚假宣传。比如：线下会议一般都是在当地有名的酒店或者会议厅，同时有一套成熟的洗脑和营销流程。有专门的讲师来讲收益如何稳定和可靠的高回报。一个个听起来都是那么高大上，然而，骗子们，长则几年，短则1个月，最终都是跑路。
其实这些虚假宣传很容易识别，只不过大家没有仔细考证，只因为听说和偏信！还有很多资金盘还特别擅长搞饥饿营销。不断地短时间频繁地刺激你的神经，营造抢不到就亏的心理暗示，以此达到让你上钩的目的。
曾经有一个新加坡开的资金盘，发行空气币。这个资金盘就是将饥饿营销发挥到极致。我们先来解释下空气币。空气币，指没有实体项目支撑的虚拟山寨币，没有任何价值。纯粹靠营销手段，用“高利润”、“只涨不跌”这种营销口吻，引诱投机者进场，随后把币统统卖出给投机者，撒手离场，不管场内投机者死活。
空气币和主流数字货币不同。主流数字货币比如我们前文讲到的比特币和以太坊，背后确实是有应用空间的，然而大量山寨它们的空气币却毫无价值，游戏里面的“欢乐豆”都比空气币值钱。所以才被称作空气币，意思就是你买到的只不过是一堆空气。
空气币绝大多数都是发行的老板、合伙人和投资人持有，他们会放出来一小部分诱饵给市场，然后剩下未发行的也都是他们持有。为了将空气币套现成真金白银，暴力拉升币值是必须要走的一步，只有暴力拉升币值，才能吸引币圈玩家进场。只要币圈行情不太差，资金足够，持有空气币分量足够，空气币的股东就可以操纵币价。所以只要暴力拉升币值，配合对外宣传，营造出暴涨氛围，这时候，就会有越来越多的币圈玩家进场。等到进来的人差不多了，币值也拉升得差不多了，空气币的股东们就开始抛售空气币进行套现走人。
通常情况下，拉升币值和抛售交替进行，一边拉升一边出货，韭菜割了一茬又一茬，而骗子们赚到盆满钵满，不亦乐乎！那么，新加坡的这个资金盘怎么做的呢？这群骗子们前三周都是在数字货币的新媒体矩阵疯狂打广告，同时庄家暴力拉升空气币币值，造成短短三周就将空气币币值拉升了好几倍。等造势造得差不多了，从第四周开始，提前三天发布抢“空气币”的信息，如此一来，眼红的人自然摩拳擦掌，投入大量资金去购买这个毫无价值的空气币。
就是这样的一个靠“饥饿营销”的资金盘，存活了45天，竟然卷跑了几十亿，这种教训实在让我们触目惊心。
一天，菜市场上来了一个乞丐，有的人给他钱，但大多数人还是没给，他把给他钱的人的住址都记了下来，
结果过了几个小时，一辆宾利停他前面，他上了车挨家挨户的还钱，而且是十倍的还，给他一块的他还十块，给他五块他还五十，市场的人都惊呆了，
第二天，他又来了，满市场的人都给他钱，几乎都是一百几百的给，钱的背面都写着住址，不到一个小时，那乞丐拿到了好几万，
第三天，乞丐挨家挨户的还钱，而且是十倍的还，给他一百的他还一千，给他几百他还几千，市场的人都炸开锅了！
第四天，他又来了，满市场的人都给他钱，几乎都是几千上万的给，钱的背面都写着住址，不到一个小时，那乞丐拿到了好上千万，后来那乞丐自己走了，没给任何人钱。
这个乞丐的名字叫“资金盘”！
资金盘的结果:进场早的也许能回本或者赚点小钱，进场晚的就血本无归了，既伤钱脉又伤人脉。
资金盘本质一样，会给玩家们讲趋势，讲规划，卖梦想，但是通常很多承诺的都没有做到，甚至只是骗玩家上钩的画大饼。运作一段时间之后，总有泡沫无法消除的时候，到那时，所谓的领导人，前面所有的努力，不仅没有得到后期的倍增收益，反而是成了害人害已的罪过。
提醒中国民众，任何形式的“虚拟货币”兑换,“排位升级”收益等均有涉嫌网络 “资金盘”诈骗行为……! 参与者——必须谨慎！！！
做资金盘的人该清醒清醒了
80%以上的资金盘是来自美国的国际“老千”， 他们是以“高收益投资理财”的诱惑力来瞄准中国相当一部分民众“不学无术、见钱眼开、不劳而获”的心态，不停的变着花样形式，向中国推出新盘、关闭老盘，每个新盘都附上各种诱惑人、让人信赖的适应中国趋势的宣导内容，吸引一些整日想着一夜暴富的人们。
老千的伎俩：每推出一个新盘，在前期市场空白阶段，为提高假象的“暴增速度”来吸引投资者，他们就向市场抛售几个、十几个甚至几十个亿的报单虚拟币同时，在前期最多回放20%给与参与者“兑现提款”，再由有收益的
“提款成功”者传播，就能招募更多的“贪婪者”参与投资。就这样把中国的这部分贪婪者们，实实在在的真金白银套在“盘里”，其它80%资金通过各种渠道洗出境外，中国银行(601988,股吧)高层人士说：有一些外国商人跟中国银行的结算美金时都不要兑换美金的, 大多要求直接兑换成黄金拿走的。
醒醒吧！资金盘前期为了稳定“投资者”肯定给予提现支持，而且是一天之间回报率几十倍的暴涨，使“投资者”心花怒放，这个时候的”盘里”很少人提现，相反的是追加投入（这是人的贪婪心态）可当盘上饱和状态接近平衡，盘主的目的资金到位之时,“老千盘主” 就会操纵“停止抛出提现资金”。此时，这个平台就会呈现保持挂单“自然交易”
的状态，你要想抽出来的之时一点点（套牢啦）。“盘主”也就以此来稳住策划另一个更高获利的“新盘启动”，“盘主”还能在“新盘启动”前再收获少些利益。
在另一个新盘启动之时，一般“盘主”会让被“老盘套牢”的投资者的资金中，分一小部分“盘活”投到“新盘”再启动运作。这时，投资者高兴了“我的钱活力”， 但“老盘里”的大部分死钱却没人去想，反而鼓起勇气和决心：再次投入、把握时机“把损失捞回来”的思想和行动，有些人将：家里存款、亲朋借款，投入其中，这一次可是彻底崩盘了，“输的倾家荡产”了， 没有一点回旋余地，唯有哭天喊地…….. 拨打110
资金盘是指编撰各种极高回报率的故事，忽悠起老百姓(603883,股吧)的贪财欲望，进行网络集资的模式。这种集资诈骗生命周期很短，最短一星期，绝大多数都是几个月，很少有超过三年的，因为到了一两年的时候，资金盘主就大多卷款而逃了。进场早的也许能回本或者赚点小钱，进场晚的就血本无归，既伤钱脉又伤人脉。如果是贷款或借高利贷来投资的，因还不起债可能导致妻离子散，家破人亡。其中的骨干，还要被绳之以法。所以，我们说这是一种少数胆大的骗子玩弄一大群贪财的傻子的游戏。可悲的是，这种骗术并不高明的游戏却是你方唱罢我登场，贪财的人们是赔了一回又赌一回。
归纳资金盘的赢利模式，基本上是以下两点
1、以大搏小（大投入搏小收入）
不论是日收入1%、1.5%，还是月收入10%、30%，投资者都必须先投入百分之百，投入后能否真得到资金盘公司的利润兑现，只有傻等。等到了，赌赢一回；等没了，叫天天不应。可悲的是，历史的经验反复证明，资金盘子的全部投入等没了是早晚的事。
2、以长搏高（长期投入搏高额回报）
即静态回报，资金滚动，投一笔钱，等12-18个月，甚至两至三年，回报十倍至数十倍。听上去极具诱惑力，但美梦成真要耗时一至三年，在这365-1095天中，每一刻都可能厄运降临。没人给上保险，玩得就是心跳。可能被用做钓饵的极少数人赚了，绝大多数人的发财梦换来的却是血本无归！
天上不会掉馅饼，开盘的人要赚钱，抓紧时机拚命做拉你投资的人也要赚钱，不劳而获的人更想赚钱，钱从哪里来？？
符合国家法律法规、又要适合大众消费水平，还有适合自身能力条件才能得以长足发展。如果一味的只想着躺着就能赚钱，不用付出就能一夜暴富的投资项目，不但是不可能，最终会误入歧途，一发不可收拾。
国内72个资金盘模式千万不要去碰，列表如下：
RMB日息2% 原云游跑路，操盘手从起炉灶已经圈钱100多万，居然改制度
众汇八天160% ，跑路
国内的MMM缴费70元圈钱过亿转移国外
13：8月19日开盘的MMM华人尊享(交60给自己推荐老师)
华夏金融互助19日出来1.2%，投资1000和1000，还要缴纳20元入场券
豪比特互助理财月息33%（重大提示）
犹太人契约社区2%50-5万
MBA爱心慈善5% ，和CMB是同一伙人干的
全民快筹互助2000元乱扣钱
贝莱德环球金融社区20美金倍数1%
3m至尊版，100-5000美金平台每次扣10美金
德善DS99互助1.2%，2天两本带利
NB互助社区3%，5万
索斯特互助理财160元
PUDU自由社区，13%，300起步平台维护费管理费20元/年+报单中心30元手续费
瑞士信用联盟，2000，日息10%
MMM所谓国际盘，做完一个国家做不动，在发展另外的市场，高位接盘，会员已经开始提现困难。
安子所谓上市，是采取大胆传销拉人头骗人，已经把资金转到美国。
维卡币，拆分了，光内部交易就把钱吃了，咋还能出钱分配啊！不是恒量发行、单纯炒币，没有商业应用，涉嫌资金外流，国内没有责任人，模式违规。
克拉币，中泰合作开发克拉运河都是假的，中国政府已经出面澄清了。
石油币，英国的盘子，两个月前崩盘了，全部失联。
华强币，联通4G，没几天就消失了。
暗黑币，彻底死了， 人都跑光了。
CB亚投行香港集团公司，在国内超了一把，几个月就拜拜了！消失了！
币盛，迪拜的，钱也提不出来了。傻了吧？
世通元，迪拜的，拆分，本金缩水20多倍，出不了钱了，呜呜。
U币，泰国的，拆分，市场进入瓶颈，增值几乎为零。
宝利恒远，对接国际系统，网站关闭，市场动乱。
天满国际外汇，不到3个月官网跑了，集体失联。
聚宝，忽悠了百亿蒸发了。
马克币，几经波折，现在气咽息息，接近跑路。
中国蒙商，最近已经启动k值，收益降低20%，中层领导收入折半给底下发红包，目前已经步入衰败危险期。
科莱国际金融与今年3月份关网，骗了上百个亿，会员哭成一片。
中祥和美也在前几天关网，骗款上亿。
山东宏泰集团共存活3个月。
江西力草今年关网跑路。
21世纪福克斯不能取现，网站长期维护，不容乐观。
高频交易走的时间比较长，一年，但从上个月开始不能提现，只能对冲，很多人的心都在嗓子眼儿上。
小编简单整理的2016年9月份之前的98个资金盘。
一个可以和国三媲美的盘子，运行了差不多半年左右，牛皮吹得老大了，最后操盘手被抓，突然之间崩盘，玩家被套人数庞大，初步估计涉案金额几个亿。
冒充英国的创业青年组织，铺天盖地的宣传，很会造势，操盘手阿乐的一句：“我在，我在，我一直都在”，可以说是成为了玩家口中的名言。运行了两个月左右，圈走上亿资金关网跑路。
美三已经崩盘，风神小老婆娜娜被抓。一些会员轻的血本无归，重的借高利贷，抵押房车，更可怜的小孩有无钱医治。
第一次暂停关网重开后，强制会员购买激活码，再次圈走几百万，一个星期后又是暂停关网，至今半死不活，已经崩盘了，只是操盘手为了拖延时间，一直在转移会员的注意力，没关网跑路在。
原国三高层开的盘子，开盘之前声势浩大，可惜开盘没多久，就胎死腹中。
也是原国三一些高层开的盘子，当时也是很火爆的盘子，但没多久就重启了，重启之后，大家都懂的，直接崩盘了。
一个忘了祖宗的人开的盘子，托尼老狗，崩盘了后，还公然挑衅中国大陆人民和警察，目前警察已经在搜集证据，正式调查了。
这个盘子的操盘手李某和孑某等头目，被徐州警方抓捕归案，自此，这个曾经席卷朋友圈的传销骗局终于结束，涉案金额几个亿。
商城返利模式，开盘没多久，目前上当受骗玩家越来越多，这种商城返利的模式，一般三五个月的生命周期，大家且行且珍惜。
这个盘子，小编之前也曝光过，大家可以去看看我之前写的那篇文章。运行了差不多四个月，圈钱无数，操盘手跑路没两天就在酒店被抓，目前正在审讯中。
11、公益社区掌心众扶
一个披着慈善的外衣，干着非法的资金盘游戏，纯粹的庞氏骗局而已，大家切莫上当。
这个盘子的操盘手 目前已经被湖南石门警方抓了，受害者可以去当地报警备案，拿回损失。
原买卖宝高层出来开的盘子，利用原买卖宝被套会员，想急于取出本金的心理，欺骗了大量的买卖宝老会员，开盘没多久就崩了。
包装成国外的盘子，运行了两个月左右，随机崩盘，圈钱无数。
在当时也算是个创新的盘子，可惜被同行攻击后，就一蹶不振了，随即崩盘。
云支付（又名：云付通），一个类似返利模式的项目，接着第三方支付平台的名义，说是消费返现，其实只是一个资金盘而已，涉嫌了非法集资罪和传销罪。
17、精神传销心灵培训
一个彻头彻尾的骗局，居然还有那么多人相信，交了五万后，很多人居然卖房去缴纳更高昂的费用。哎，不知道是这些会员心灵太空虚了，还是这些骗子，洗脑功夫太厉害了。目前已经被警方捣毁。
彻头彻尾的庞氏骗局，击鼓传花的游戏，受骗者无数。
典型的商城返利模式，目前已经被相关媒体曝光，操盘手已经准备跑路。
打着虚拟币的外衣，进行着庞氏骗局的游戏，本质就是个传销币而已，大家不要被包装的表象所欺骗，谨慎投资。
又一个打着虚拟币的名义的庞氏骗局，已经被多家媒体曝光。
冒充中国光彩事业促进协会和厦门银行合作等为背书开展非法集资+传销活动，被大量曝光后，不但没有消失低调发展，还任然在高调的到处推广发展会员，离关网跑路已经不远，已经被相关部门盯上。
还是一个打着虚拟币名义的旁氏骗局，近期中国区主要头目已经被常德警方抓获，涉案金额几十亿。
目前这家公司几个主要负责人已经被湘西州花垣县警方带走调查，涉嫌非法集资，传销等罪名。
一个短命的互助盘，受害者纷纷组织起来维权在。
目前宁津经侦大队正在调查中。
一个网络P2P平台，老板卷款跑路，受害者已经报警。
击鼓传花的游戏，互助平台寿命都短，大家投资一定要谨慎。
一个包装的高大上的传销币，打着虚拟数字货币的名义，干着庞氏骗局的游戏，不要被外表迷惑，投资需谨慎。
冒充直销公司，到处发展下线，就是个彻头彻尾的传销骗局，已经被警方捣毁。
打着互联网+o2o的旗号，干着非法集资和传销的勾当，就是个商城返利的模式而已，目前操盘手已经被警方全国通缉中。
网络P2P模式，但本质就是个非法集资和传销项目，专门欺骗一些大叔大妈们。
一个不需要智商的骗局，专门欺骗一些上了年纪的中老年人，目前已经被警方捣毁，一些主要头目也被抓捕归案。
一个开盘不到两个月就关网跑路的盘子，商城返利的模式。
借着游戏的名义，干着非法的旁氏骗局游戏，大家投资要谨慎。
一个彻头彻尾的骗局，直到操盘手关网跑路了，投资者才醒悟过来。
一个还算不错的拆分盘，但再怎么包装，也改变不了这就是个资金盘的本质事实，即使操盘手不关网跑路，政府迟早也会打击的。
也是一个打着虚拟数字货币名义的传销币，已经进入中后期，大家投资谨慎，且行且珍惜。
一个包装的高大上的传销币项目，谎称来自韩国，是韩国皇室的后人操盘的，还跟三星公司有关联，包装的可谓是高大上，欺骗了不少玩家，目前也已经进入中晚期了，大家且行且珍惜吧。已经涉嫌了非法集资和传销罪。
类似返利分行的项目，一个彻头彻尾的骗局而已，涉嫌了非法集资和传销罪。
又是个典型的骗局，这次不光有实体公司，还有真正的产品，但本质就是个骗局而已，坑你没商量，目前警方正在调查。
专门欺骗一些中老年人和退伍军人，就是个典型骗局，涉嫌了非法集资和传销罪，目前警方已经介入调查。
这个拆分盘，谎称来自美国高大上科技集团，还没开盘之前，就各种内斗风波不断，发行多少多少原始股，每股才0.1元，这听起来既不是股权众筹模式，更不是融资，而就是赤裸裸的非法集资骗局。目前也是低调的运行在，半死不活的。
大家警惕这个骗局，目前已经被媒体和当地相关政府部门曝光和警告。
旁氏骗局，大家投资一定要谨慎。
一个典型的庞氏骗局，涉嫌了非法集资和传销罪，目前盘子已经不稳了。
【贝格邦BGB】网络上搜索该平台的资料显示，其对外称是美国贝格邦（BGB）股权证券私募集团（毛线，小编查了下这平台只存在神话里边），是众筹股权+虚拟币+商城颠覆马云，比尔盖茨，巴菲特的新模式，发型400万原始币（不是原始股哦）0.5元一个，投入最低1000元，最高3万元，日息最高1.5%，还有一大堆奖，你懂的跟【世界云联】一样，都是扑街的神话！
开心复利理财网”坑你没商量 已有一万人上当！】马某，在2014年10月，花10万块钱搭建了“开心复利理财网”，在这里，投入1600元就可以成为会员，每天可以拿回20块钱的红利，而且拉人头入会就能有奖励， 不足3个月，便有来1万多人成为“会员”。
6月6日讯据山东电视台公共频道《真相力量》报道，最近在临沂出现了一些神通广大的公司，他们宣称，只要花两万元成为公司会员，就能在短期内快速提取一辆属于自己的宝马轿车，而且还能源源不断的获得高额收入。
涉嫌非法集资的深圳惠卡世纪有限公司资金紧张，又遭遇投资人挤兑，公司竟然发布公告，恳请国家接盘公司并提供庇护。近日，该公司CEO何某被抓获归案，涉案金额超过3亿元的非法集资案告破。
盛大华天董事长王茹铮于2016年4月底被湖南衡阳市公安局珠晖分局拘留。 昨日，王茹铮与5名高管被衡阳检察院批准逮捕，另外27名公司高管被网上通缉。
骗子最近由开始祸害APP科技软件了，把传销骗局打包成高大上的APP软件，挺高华丽的宣传，高额回报，只要下载并交纳会员费用，拉线下，月入上亿的神话都不是问题，简直另无数的程序员狂抓呀！！以下小编收集的吐槽大曝光。
前不久，经过骗子们内部们举办的跑路比赛，获得冠军的是【莱汇币】，该跑路冠军 被携带着20万人受害者，超过5亿RMB现金跑路了，结果跑路冠军溜掉了，而这20万人的受害者掉进了自己挖的金库坑里。骗子们每天都在诞生新的跑路冠军，被骗的智商节操都丢掉了。
该平台由境外团伙组织开设，由3名主要头目负责发展中国区域下线，而就在5月下旬被中山东区警方抓捕，初步统计涉案金额6亿，其中冻结3亿，部分被挥霍一空，国内会员多达180万人。
该平台以170号众筹名义包装传销，冒充【天音移动】公司向社会通过直接或间接发展下线方式，骗取投资者资金。而5月3日，长沙警方抓捕了该犯罪集团的头目韩某，据报道国内受害者多达10万。
这个大家都懂了，商城平台，下线平台O2O，B2C，C2C等一大堆模式进行包装，通过等级制度发展下线拆分币模式忽悠，结果在5.24日被晋江公安局查封，受害者也是遍布全国各省。
说到这个大家更熟悉了，此前小编曝光后每天后台遭到上万人的恶意攻击，导致平台大量文章被删除，然，并没有卵用，该平台在4月底宣称在5.8日 在央视一套上广告，结果到现在屁都没有，平台也关网没有动态更新了，会员也没有当初的疯狂了。组织头目已被警方逮捕，依法审理。
这几天刚曝光的，只能用一句话来形容“骗子都不需要智商了”，宣传材料自称拥有500万亿产值，要上市纳斯达克，只要投入128元，发展22个等级下线，养老，旅游都有了，做三年就可以退休。
这是3M的小弟，玩的都是金融互助，弄个网站平台，会员交钱了就躺着等新会员加入，把新会员钱发老会员的一个庞氏骗局，坑的是老会员钱一样取不出，设置各种限制要你发展会员等手段，说多都是一个坑。
去年的3M洗劫完了印度阿三后跑来洗劫中国投资者上百万人，传销金额几百亿元，是国内目前最大的骗局平台，央行曝光过，而今年国内的一些骗子成员又以【美3M】继续忽悠投资者上当，没多久又崩盘。
投资1589元，最高收益25亿元，发展10个等级下线，该平台的主要会员都是原先的【星火草原】的会员开的新骗局继续行骗，虚构国家领导人捏造合成宣传。
骗子真的不需要智商，编造清朝历代王朝的宝藏需要解封，通过集资，承诺高回报，发展下线吸纳投资者资金，传销模式报酬方式发展，还有更扯的小编看到有的骗子竟然打着 前叙利亚领导人 卡扎菲死前埋藏了很多宝藏，同样的手法欺骗投资者掏钱。
虚构的虚拟货币，对外宣传定额发行多少万币，只要投资者投资保证增值，稳赚不赔，但这只不过是传销拉人头的靶子，最终卷钱跑路。
重庆警方破获了该骗局团伙犯罪事实，同样手法以上市纳斯达克，投入1000元，上市后回报几十倍承诺吸引投资者，结果就是一个坑，受害人上万计。
高科技骗局，永不充电的电动车，这是骗局近年来最喜欢的包装概念，以高科技，高技术，高规模包装众筹模式忽悠投资者，通常都以众筹骗局忽悠受害者上套，并且让受害者帮发展更多下线。
国内众多的P2P借贷骗局的冰山一角，都是以高利息回报，吸引投资者投资，然后卷钱跑路，结果还没跑就被苏州警方一锅端掉了，据称涉案金额几千万，受害者上千人。
该平台涉嫌非法传销被查，被商河县人民法院公诉机关依法其实，涉案面积28个省份，期间不断换马甲变本加厉继续忽悠更多投资者上当，丧心病狂。
多次被查，被封，电视台曝光，检察院查封，然并没有卵用，风头一过继续行骗，受害者人数一年多过一年，披着慈善的外衣，专门忽悠中老年人的养老钱。
包装成高大上的海外公司，进入中国金融市场，以高回报，无风险等手段，欺骗投资者，玩的都是虚拟游戏，投资者的钱都是在自己的平台转来转去，然并没有卵用，被公安局经侦层层扒开，又是一锅端。
要说在这些骗子中，最后享受，最奢华的生活的就属该平台了，【中晋】的徐勤自称，他和她妻子所过的奢侈生活是公司的员工，底层人士无法想象的，豪华游轮，豪宅，飞机包机等等，挥霍几个亿都是用受害者的钱，徐勤称享受过了，死也值了，看看吧！
关网跑路前以各种理由关闭平台，又来个被工商局调查，需要一个月时间，一个月过去了毛线不见人影，跟很多跑路平台一样，遍这各种扯蛋故事，服务器被雷劈了，领导人去度假了，等等，骗子都不需要智商了。
说到这个大家都还记得打着广州贵金属旗号与光大银行(601818,股吧)合作幌子，使数万受害者血本无归，至今受害者还在维权中；
打着世界绿色公益旗号，欺骗爱心人士不断拉拢新人参与，44天出局，结果时间还没到就官网跑人，受害者最终不得了之；
模式更中翌一样，同样冒充它人公司 使受害者因为这家公司的公信力而深信不疑，结果同样没多久关网跑路；
说到这个大家都知道，之前小编发文曝光过，与星火草原模式一样100-600 三等级游戏，只是规模很小但受害者参与也不少；
打着绿色食物北大仓旗号，只要受害者投钱商城产品免费，前提不断拉人头，结果北大仓出来微博澄清自己躺着也中枪；
一个击鼓传花的游戏，典型的旁氏骗局，上当受骗者无数。
之前也被曝光了，号称挑战淘宝天猫马云，使消费者受益，让投资者高回报，结果就是一空架子商城，啥产品没有，跑路后受害者闹的沸沸扬扬；
刚开始说是网络直销，吸引很多大学生，农民等底层阶级受害者，后边又以各种理由为投资者谋利要转型，结果转了N遍受害者钱都洗劫后又要重新投；
在大家都在吐槽国足时，伟大的拯救英雄来了就是FIFA精算打着改革足协，只要你投资多少，不仅可以改革足协成为世界最NB还可以获得高额回报，结果足协是这样发布的；
大师兄师傅被抓走了，二师兄师傅被抓走了，白龙马师傅被抓走了，大师兄二师兄被抓走了，结果都是投资者口袋钱被抓住了，模式就是利用微信公众端口分销跟星火草原一样；
又是老掉牙的故事，从大洋彼岸飘来中国，包装的又是多么高大上，国际腕，高科技中国梦搞扯的，结果总觉得老外什么都好的受害者很容易上套，其跟3M差不多；
打着拯救世界饥饿 战争的英雄，跟绿色世界模式差不多都是 公益 幌子，让你掏钱，结果世界贫困人口更多，因为很多人的钱又被洗劫了；
通过微信公众平台链接端口与微信群管理不断洗脑吸纳会员，结果没多久就跑路了，受害者到处网络发帖维权，称被骗2亿之多；
刚出来没多久，这回玩的更虚，大牌明星都来助阵了，在抄袭星火草原的同时升级版明星助阵，成为了灰色产业的新竞争者，就是骗局而已。
同样与3M BBT币一样，要做第二个比特币结果玩的就是假太极，就是拉人头没多久都懂的关网跑人；
听到 万达 这词别老想着国民老公王思聪的，很多加入的人就误以 万达 这词，结果又是一样的模式，静态动态投资，拉不拉人都赚钱，结果本金都不见了；
听着挺诚信的，画个大饼能赚几个亿你心不心动？心动后给你讲讲他们的发财致富之道，结果你懂的了……
所谓金条全部使用一串代码弄成，目前玩家变现困难。
93、国通通讯网络电话
各种忽悠各种坑，导致受害者在南京游行维权活动！
94、野狼互助盘微信群互助
通过微信群互助，进群的按等级投资交钱，群里都是骗子托，群主收到差不多数量的钱后就解散群！都是托。
这个盘子的操盘手，钱扒皮，算是个负责任的操盘手了，一次次崩盘重启，操盘手也没跑路，不过目前跟崩盘也没啥区别了，操盘手前不久被抓出来后，又开始走老套路了。
一个披着慈善的外衣，打着实体的包装，进行着非法互助的游戏，小编也只能呵呵了。目前情况也不容乐观，操盘手也在极力想办法去稳定盘面，不过估计很难了。
之前的爱心宝，号称低调运行了八个月之多的互助盘，小编也只能呵呵了，小白才会相信这话吧。从前段时间嫁接商城后，确实消除了不少泡沫，稳定了一些军心，但最近几天进场时间加快，盘面已经不稳，离崩盘估计不远了，大家且行且珍惜吧。
一个APP抢单模式的互助盘，当天抢单打款，当天收款，也是蛮火爆的一个小盘子，一个星期左右就崩了，最近几天又重新开盘，貌似又崩了。
警惕“零撸”模式，可能会成为新型网络传销模式
疫情宅在家的你们，有没有被朋友或者家人介绍过一款软件或者一种模式，他们会告诉你，这种软件或模式不用你投入一分钱就可以赚钱。
不知道你有没有朋友给你介绍过一种“零撸”模式？什么叫“零撸”哪？说得比较复杂点就是运用互联网进行一种零投资的运营模式；说得通俗点就是不用你花钱投资也能挣钱。
一般人对于这种模式是没有什么抵抗力的，反正不用自己投资一分钱，又能每天挣点零花钱，谁不愿意去做啊！对不对？
但是你想从这种模式中赚到钱也不是那么容易的，虽然这种模式不用你投资一分钱，也会让你挣到钱，但是需要你邀请朋友进来，不然的话你挣的钱就没办法提现或者提现需要有手续费，当你邀请的人越多的时候，你提现的手续费就会越少。
举例说明一下:比如说你今天在这种模式里赚到了100元，你想提现，可以，但是你提现的时候你需要先缴纳60元手续费，然后可以将这100元提现，也就是说实际上你赚了40元。
有些朋友会说，赚了40元也可以啊，反正没投资一分钱。但是朋友们，你要记住，人都是有欲望的，当这个平台告诉你说，只要你邀请人进来，你提现的手续费就会降低，你会不会邀请你的朋友来，毕竟这种模式不用投资还会给钱，那你肯定为了想多赚钱，然后邀请更多的朋友进来，当你开始邀请朋友进来时，你就开始上当了。
有人说我邀请朋友进来，朋友们不玩就可以了，让他们只要做个“僵尸粉”就可以了。你以为会这么简单吗？给你们看张图片就明白了！
看到了吗？你邀请进去的人不活跃，你就有可能失去提现的资格，也就是说你没办法赚钱了。那你怎么办，你肯定会督促你的朋友每天都活跃一些，然后你的朋友们玩了一段时间，觉得既然不用投资又能赚钱，也开始邀请朋友玩。
那么这个你们就等着被收割吧。首先，你提现的时候会先让你缴纳手续费，你邀请了十个朋友，你的手续费会从60%降到40%，但是你的朋友还是60%，你的朋友又邀请了10个，这样倍增模式，最后某一天，所有人都去提现时，都会先缴纳手续费，100人里提现，可能会有80个人是新人，每个人都缴纳了60元手续费，那么就是4800元，这是其中一个单位，如果有80万新人提现，那将是4800万。
然后，当你想提现的时候，会有人告诉你，先别提，你手里的这个东西可以买卖，你可以以120元价格卖出去，然后再告诉你，如果你不卖，一直留着，等到一个周期结束时，会更值钱，你肯定是不想卖，等到最后你账户上有价值1000元的时候，你想提现，大家都想提现，这个时候你可能需要先缴纳400元左右的手续费，那么100万人提现，每人缴纳400元手续费是多少，没错4亿元，如果这个时候，对方卷钱跑路，你还会觉得你一分钱没投资就能赚钱吗？
而且一般这种“零撸”模式，都会让你加入一个群，然后群里每天都会有人给你讲解，这个模式如何如何好，然后不停地有人晒自己的收入，就是在不停地给你洗脑！
其实这种模式已经很接近传销了，传销是指组织者发展人员，通过发展人员或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式获得财富的违法行为。
仔细分析一下这种“零撸”模式，首先这种模式一般没有什么赚钱的渠道，既然在互联网上，也没有任何产生收益的地方；其次，如果你想赚钱，就要不停地邀请人加入；最后，如果你想从中赚钱，就要先交钱。这种跟传统传销唯一的区别就是不会强制，但是强制性并不是传销唯一的特征。
现在很多文章都在告诉我们一个事:网络时代，如果你不能成为站在这个风口的猪，那你将会被淘汰。
我们生活中很多事情都要运用到网络，每个人都想从互联网这块大蛋糕上吃上一口，但是天上没有掉馅饼的事情，互联网也不是那么好赚钱的，想从互联网大潮流中赚钱，需要的是学习与努力。
所以，一定要警惕这种模式，不要等到上当了才明白。
最近有个项目，仿佛一夜之间火爆起来的，只要在微信搜一搜和百度搜索一下“影粉世家”，你就会发现很多微信公众号和各种不知名的小众媒体、论坛、社区在极力宣传推广，注意一下时间，发现那是一周前才出现的项目。
该项目的宣传有点夸张，号称全球首款影视全产业链APP，足不出户，在家就一样有收益。
号称零撸颠覆，宅在家看电影，不上班照样赚钱。
在涉及“影粉世家”的众多推广软文中，你经常会看到这么一段话：趣步，一年时间打造了332个千万富豪，3489个百万富翁；抖音，三年时间成就了189名上亿富豪，11653名千万富翁，若干名百万土豪；环保币GEC，发行价0.07元一枚，现在1400元一枚，原始推广员身价都上20亿，最高级别的每个月分红就几万环保币。
不仅如此，“影粉世家”还自封自己为“第三代零撸”。第一代零撸是环保币GEC，没有任何造血功能，完全靠零撸模式内循环维持，已经走了三年。第二代零撸是趣步，有广告收益，走了一年半。
第三代零撸是“影粉世家”，全新的零撸模式，有广告、网大票房分成、内部股权通证、电影众筹等造血功能，持久稳定发展，影视产业落地，全民共创共享。
实际上，把“影粉世家”画的那些大饼拿掉，这是一个涉嫌币融、非法集资和传销的资金盘。
首先，“影粉世家”可能涉嫌币融和非法集资。
“影粉世家”称衡量发行1亿“粉钻”，每天点击广告即可获得，直推还获得20%的粉钻收益。当然，你也可以花钱在OTC交易所购买粉钻。
粉钻可随时交易变现，可以激活资产包，获得平台权益通证。
资产包是用来奖励拉人头，拉5个人头就送一个资产包，分100、200、300级别，任意选择激活。
所谓权益通证，类似于原始股“股权”，恒量发行2亿“权益通证”。权益通证，可以用粉钻激活资产包获得，激活后，粉钻销毁。资产包10天增加10%收益，变成权益通证。当然，你也可以花钱在OTC交易所购买“权益通证”。
“权益通证”可以变现，可以获得“影粉世家”平台收益，成为永久分红会员。
“影粉世家”发行所谓的“粉钻”和“权益通证”，其实就是在发行代币和原始股一样，偷换概念而已。“粉钻”和“权益通证”的发行和交易，涉嫌币融和非法集资。
自从2017年9月4日起，我国对虚拟货币的发行、交易和炒作实行一刀切的政策，所以“影粉世家”发行和交易“粉钻”，以达到套现的目的，涉嫌币融的违法行为。而“影粉世家”发行“权益通证”，若没有获得证监会的相关发行有价证券的相关资质，则涉嫌非法集资。
其次，“影粉世家”可能涉嫌传销。
无论是“粉钻”和“权益通证”，均设置涉嫌传销的运营模式。
就“粉钻”来说，直推收益一代每日总收益的20%，直推5个即可获得一个资产包。而“权益通证”，团队通过获取的“粉钻”兑换的资产包所产出的“权益通证”可获得两代收益，拿1代收益的10%，拿2代收益的20%。
当然，也可以走星级之路：
一星级，直推10人，团队300人，资产包数量30个，团队收益3%；
二星级，直推20人，团队1500人，资产包数量150个，团队收益6%；
三星级，直推30人，团队10000人，资产包数量1000个，团队收益9%；
四星级，直推40人，团队50000人，资产包数量5000个，团队收益12%；
五星级，直推50人，团队200000人，资产包数量20000个，团队收益15%；
平级奖励：拿平级收益的50%。
“影粉世家”运营模式设计，符合《禁止传销条例》的相关特征，涉嫌传销。
你认为哪里可以赚钱，哪里就有套路，“影粉世家”也不例外。
“影粉世家”是零撸资金盘骗局的集大成者，完全继承了趣步的模式，又有融入了当下流行的新骗局模式。
趣步发行“糖果”，“影粉世家”发行“粉钻”，与此同时，引用原始股骗局的概念，发行所谓的“权益通证”，这说明“影粉世家”在趣步的基础上升级了骗局。
此外，“影粉世家”还融入了泰木谷的销毁和锁仓的骗局套路。
泰木谷为了忽悠投资者时间资产会升值，引用了恒量发行和销毁的套路，承诺恒量发行，永不增发，可分配的时间资产越来越少，时间资产就会不断升值，与此同时，泰木谷承诺3-5年后回购“时间资产”销毁，确保“时间资产”不断溢价。
“影粉世家”使用了同样的套路。“粉钻”和“权益通证”都是恒量发行，为了忽悠投资者相信“粉钻”和“权益通证”不断升值，“粉钻”每天销毁30%，也就是说今天得到一个粉钻，明天到账0.7个，30%作为手续费进行销毁。
如果你是从场外交易买入粉钻，每天被销毁30%，这不是凭空消失，而是被平台蚕食了。所以，每天销毁30%的前提下，你想单纯的依靠零撸积累到100“粉钻”，不知道猴年马月了，只有两种比较快的办法：不断的拉人头或者花钱购买。
就拿“粉钻”来说，平台指导价为0.5元一枚，场外交易价格为3-5元一枚，没有人相信，你从场外交易中花3-5元买到手的“粉钻”，以0.5元的价格跟平台套现？更何况每天还有30%的销毁和1%卖出套现的手续费。除了这之外，你就只能自己在场外交易寻找接盘侠了，有人接盘，你的“粉钻”就可以交易出去，成功套现。
当然，你从场外交易购买的“粉钻”，也可以兑换成“权益通证”，100枚“粉钻”兑换100个“权益通证”，10天后变成110个“权益通证”，“权益通证”可以复投，100天翻倍。届时，平台市值1000亿（平台自说），持有“权益通证”的会员共享。
“粉钻”和“权益通证”不是可以随时交易变现吗？就像上面所分析的，且不说交易变现划不划算的问题，如果不说“随时可以交易变现”，你会入局吗？
不好意思，“影粉世家”还有一个锁仓的概念，这也是跟泰木谷学的。
泰木谷每天释放所有时间资产（包括已释放和未释放的）的总数的万分之五，也就是两千分之一，剩余部分资产是锁仓的。
不能流通，自然就没价值。
据悉，“影粉世家”更狠，按照平台现行规则，大家每天得到的“粉钻”中，只有1个可卖，卖出还收1%的手续费，“权益通证”大概也会使用这样的锁仓规则。
在销毁和锁仓的概念之下，你能从“影粉世家”零撸到多少？无论你拉了多少人头，投了多少钱，最终都只是得到一堆毫无价值的数字而已！
“影粉世家”是最近出现的资金盘，号称以零撸“粉钻”快速锁粉3000万用户，在微信、贴吧、微博、百度等平台铺天盖地的推广之下，结合线下、培训、路演和会议，已经快速圈到了100万用户，不知道其中有多少人为了最终那一堆毫无价值的数字，在努力拉人头和送钱呢？
该游戏类型是一款养成合成类游戏，基本上是无脑操作。扫描朋友圈二维码，下载游戏，注册登记成功后，领取你的虚拟宠物恐龙，各种等级的龙随时间每秒产出相应的金币，然后用所得的金币去合成更高级的龙。两只1级恐龙可以合成一只2级恐龙，两只2级恐龙合成一只3级恐龙，以此类推。
最终合成到38级，会按概率生成一些特殊的恐龙，如红包龙、算力龙、情侣龙等，并且可以获得对应的金钱奖励。不过按照游戏规则，收益最高的是分红龙，可以平分每天全网广告收入的20%，通过38级合成的福、禄、寿、喜、财五龙合成。操盘方号称全网最多将只有10万只分红龙，稀缺性和躺赚模式无疑就是分红龙的价值所在。
如果等时间养龙，合成一只38级的龙至少要一个月，更别提要5只38级的龙才能合成的分红龙。所以，为了获得更快更高的收益，游戏用户们必须去做一件事：拉人头。
当你微信朋友圈里的其他人，扫了你发在朋友圈的二维码后，你就成为了游戏里其他人的“师父”，建立了师徒关系，其实他们就成为了你的下线，下线每天合成恐龙的活跃度、看的广告、合成红包龙的收益，都会转化成你的一部分收益，你的“徒弟”再收“徒弟”，自然而然成为了你的“徒孙”，以此类推，你拉的人越多，你的收益越高。
平台的新注册用户免费赠送新人红包0.3元，50元起可提现，每个徒孙每天估计给你贡献0.15元(通过玩游戏、看广告获取的收益)，假如你有10个徒弟，每个徒弟为你介绍10个徒孙，你每天的收益为10×0.3+10×10×0.15=18一个月就是540元，假如你有100个徒弟，你每天的收入为100×0.3+100×100×0.15=180一个月就是5400元，邀请的有效用户越多，额外收益加成就越高，推广速度就越快。
此类游戏模式存在多种违法风险。这里的“躺赚”模式其实就是“静态收益”(炒币升值获利)和“收徒”模式就是“动态收益”(发展下线获利)为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱参与者发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。
骗局2、“天宫之城”网络理财游戏
2020年2月27日，山东省莱州市人民检察院对外披露了一起以投资理财为噱头的网络游戏传销案的起诉书。被告人王某中、由某芹、粟某某打着“小投资大回报”的名义，以高额静动态收益为诱饵，不断发展会员加入。
“天宫之城”宣称是一款投资理财型网络游戏，打着“小投资大回报”的名义，以高额静态收益为诱饵，不断发展会员加入。游戏的参与者需将本金230元转给其直接推荐人。
其中，30元向推荐人购买激活码，根据推荐人给的链接填写账号和密码，推荐人即会为玩家激活账户，另外200元则需在游戏中购买200个“灵石”，然后用“灵石”进行地皮投资。参与者可将每日的利润进行复投，即为静态收益。
但如果要赚取更多收益，就要设法获取动态收益，即推荐其他人参与该游戏。
在游戏中，每直接推荐一个新会员，平台即奖励6%(12个灵石)，推荐5位会员以下，还可享受一代会员每天收益的10%；推荐6到10位会员可享受一代会员每天收益的10%，二代会员每天收益的5%；推荐10以上可享受一代会员每天收益的10%，二代会员每天收益的5%，三代会员每天收益的2%。推荐人数达到800人后可成立“报单中心”，有权给团队的新参与者激活账号，每激活一个账号可获得10个“灵石”的奖励。“灵石”可以进行买卖，一块“灵石”价值人民币一元。
2017年2月份以来，被告人粟某某经其推荐人介绍参与“天宫之城”游戏，发展成为一个层级的负责人，负责收取新参与者的投资款，直接为新参与者激活游戏账号等事宜，并发展了微信名为“大地”的人为其第一代会员，“大地”又发展了莱州人王某中参与游戏，后“大地”因作假被平台封号后退出游戏，将被告人王某中介绍给了粟某某，王某中遂成为粟某某的第一代会员。
王某中参与游戏后，发展了莱州人由某芹，被告人由某芹又发展了郝某某、许某某等多人。王某中在发展人员达到一定数量后成立了莱州团队的“报单中心”，取得了从粟某某处获取激活码后直接为新参与者激活账号的权限。在此期间，粟某某伙同王某中建立了多个游戏微信群，并担任群主，利用微信群发布、宣传“天宫之城”的相关规则，协调会员活动、管理违规会员、解封账号，鼓动会员继续发展他人参与游戏。
公诉机关认为，被告人粟某某、王某中、由某芹的行为触犯了相关法律的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以组织、领导传销活动罪追究其刑事责任。目前，该案已经在山东省莱州市人民法院宣判。其中，王某中、由某芹因犯组织、领导传销活动罪，分别被判处缓刑二年的有期徒刑，并处罚金1万元和5000元。
看到这里，你应该就明白了，这些游戏的套路，参与者之间通过互相推荐，按照加入游戏的先后顺序，形成上下线关系，下线在游戏中消费，上线可抽取不同比例佣金，形成“金字塔”一样的结构。
只有不断涌入新的下线参与者，才能使先前加入的参与者获得盈利，才能够保证整个游戏模式继续进行下去。一旦不再有新的参与者加入进来，整个体系就会瞬间崩塌，除了游戏组织者以外的其他人不仅无法获取盈利，更可能血本无归。
请广大市民远离短期诱惑，理性投资。切不可轻信网页、朋友圈一些所谓不用投资，玩游戏就能挣钱的广告。发现自己被骗，要第一时间报警，保留好转账记录、聊天记录等，通过法律途径制裁犯罪，维护自身权益。
