本篇文章给大家谈谈银行理财经理情景演练，以及银行理财经理情景演练话术对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。

简报是党政机关、人民团体、企事业单位内部用于汇报工作，反映问题、沟通情况、指导工作，交流经验、传递信息的一种简短的有一定新闻性质的文书材料。下面是我给大家带来的简报格式以及范文（通用14篇）相关资料，希望能帮助到大家。

简报格式一般由报头、正文、报尾三部分组成。

报头一般占首页三分之一的上方版面，用间隔红线与正文部分隔开，报头内容有：

报名：“××简报”、“××××简讯”，一般用大字套红，醒目大方。

期数：排在报名的正下方，有的连续出，还要注明总期数，总期数用括号括入。

编号：排在报头右侧的上方位置。

编发单位：排在横隔线的左上方位置。

印发日期：在横隔线的右上方位置。

密级：如：“机密”、“绝密”、“内部刊物”等排在报左侧上方位置。

就是选刊的文章部分。编排原则是：

①各篇文章要围绕一个中心，从不同角度反映某一个问题；

②最突出中心的文章排在前头；

③每篇文章疏密间隔要恰当，标题字大小要一样。

在末页的下方，用两条平行线框住，左侧写报、送、发单位的名称或个人姓名、职务、右侧写本期印发份数。

2018年1月16日上午，环山社区书记邵振华与街道驻村领导张维丰二人一同来到河口村两名困难群众家中，给他们送去冬日的关怀与温暖。

他们首先来到河口村困难群众黄建国的家中。在得知黄建国于20XX年8月份患高血压中风后丧失了劳动能力，无力支付自己长期的药费并两个子女的读书费用后，社区书记邵振华深表同情，对其说了一番感人肺腑的鼓励话语，之后，驻村领导也送上了慰问金，并再三嘱咐：“生活再难再苦都不要失去信心，有困难，我们党与政府都会尽力提供帮助的，日子一定会越来越好的！”离别之际，黄建国眼中饱含热泪。

接着来到退伍军人黄瑞珍的家中，他属于肢体残疾，双腿行走不便，无固定的收入来源，生活也相当贫困。经过一番交谈后，张维丰给他送去了慰问金，送去了党与政府对他的关怀！

天气虽冷，但走访慰问温暖了困难群众的心，给他们送去了希望。

为了健全党代表工作室活动制度，充分发挥党代表在创先争优、联系沟通广大党员群众和促进社会和谐中的重要作用。日前，场桥办事处组织市、镇党代表开展党代表集体活动，结合“七一”来临之际，对建国前老党员、困难党员进行慰问，为他们带去党组织的关怀。

6月28日下午，办事处党委书记郑光春一行等20余人，自行出资购买慰问品，先后来到24名困难党员和老党员家里，向他们致以节日问候。每到一处，他们亲切询问困难党员和老党员身体情况和生活情况，并且为困难党员送去慰问金。

李银畴是西岙村老党员，家庭困难，丧失劳动能力。党代表们详细地询问了他现在的家庭生活情况，并鼓励老党员及其家人要积极乐观面对生活，遇到困难向党和政府反映，党和政府会帮助有困难的人群的。李银畴非常感激地说：党和政府这样关心和照顾我，作为一名普通的党员，我会牢记党的宗旨。

10月24日，济南高新区孙村小学开展了“学宪法、讲宪法”宣传教育主题活动。

在升旗仪式上，教师代表和学生代表就什么是宪法和平时如何遵守宪法做了讲话；在班里，班主任又利用班会时间和同学们一块学习宪法知识，并通过一系列的案例让同学们认识到违法犯罪带来的严重后果。还有的班级举行了各种宪法宣传教育活动，例如宪法手抄报、演讲等活动。

通过这次宪法宣传活动，同学们不仅学习到了宪法知识，发扬了社会主义价值观，而且深刻地理解到宪法意识于自己人格的健全具有重要意义。

10月26日晚，法学院在429教室举行“学宪法，讲宪法”主题演讲比赛复赛，此次比赛由演讲与口才协会和法制之家社团骨干担任评委，辛柯主持。

依宪治国，宪在我心。经过连续两场初赛的角逐，此次共有18 名同学参赛。比赛一开始，选手们紧扣主题，以抑扬顿挫的语气，围绕自己对宪法精神的理解展开了激情演讲。有的选手从“无宪法的阶段”和“有宪法的阶段”两个方面着手，通过层层剖析，实证了宪法是人民的宪法，说明了宪法的重要意义；有的选手围绕宪法大纲中的内容展开论述，将法条内容与社会热点实事结合，详细讲解了宪法的规范制约作用，保障人权，推动社会稳步向前发展。

上一届演讲与口才协会会长周培峰对此次演讲比赛进行了点评，他对选手们的进步做出了充分肯定，同时提出了几点要求：第一、仪态要端正，声音要洪亮，做到有礼，有气，有节；第二、知识储备要充足，学会挖掘自身亮点，提高演讲能力。

通过这场演讲比赛，同学们了解宪法的起源和发展，全面认识学习宪法的必要性，使同学们自觉养成学法、守法、懂法的法治意识。

昨日，区人武部政委严立栋率慰问组到仙村镇看望和慰问困难党员，为他们送去了党和政府的关怀。仙村镇党委、政府主要领导参加慰问。

慰问组一行首先到上境村看望困难老党员陈水波，详细询问了老人的身体和家庭生活状况。严立栋表示，老党员为党工作了一辈子，做出了贡献，党和人民不会忘记。他叮嘱陈水波要保重身体，安享晚年，有困难找村委、镇政府帮助解决。

随后，慰问组一行到沙头村慰问困难党员何满华。何满华20XX年被确诊为鼻咽癌和脑中风，进行了手术、化疗，但仍未痊愈，需定期进行治疗和服药控制病情，现丧失了劳动能力。严立栋表示，希望他保持积极乐观的心态，克服困难、战胜疾病、养好身体。

6月18日上午，瑞龙医院及相关社区支部负责人到辖区部分老党员、困难党员家中进行慰问，为老党员、困难党员送去党和政府的温暖和关怀。

每到一处他们都与老党员促膝谈心，嘘寒问暖，提前祝老人节日快乐。瑞龙医院医务人员深入老党员家中为老党员义诊，并送上免费体检卡。在吉家砦村84岁老党员李子萍家中，当得知李子萍老人血压偏高时，瑞龙医院李院长亲自把脉问诊，详细了解身体状况，并嘱咐家人一定要陪同老人到医院进一步诊断，如果有困难医院可以派车接送老人进行治疗。瑞龙医院的善举赢得了老党员、困难党员的一致好评。

据了解，当日上午，在社区阳光服务中心慰问品发放现场，京城路街道党工委书记许培荣还亲自为老党员、困难党员集中发放慰问品进行慰问。自此，京城路街道社区阳光服务中心“迎七一”系列活动正式拉开序幕。

为了增添学生会的活力，提高各部之间的协调能力，经济与管理系于20xx年11月19日中午在学校东操场进行了户外拓展活动，并希望通过此次活动把学生会打造成顽强拼搏团结友爱的大家庭。 这次训练在全体学生会手拉手围成一个圈的游戏中拉开了序幕，通过一系列有趣的游戏，不但打破了各部间的隔阂，而且营造了团队合作的氛围，在学生会主席的主持下，全体人员分成10个小组共参加了“十人九腿 反口令 捕鱼达人”等多个游戏而且输的队伍或个人都有惩罚。

在十人九腿的游戏中让我们学会在团队工作中要相互信任、相互鼓励、相互支持；而在反口令的游戏中更让我们看到反应灵活度、思考准确度在工作中的重要性；更在捕鱼达人的游戏中让我们深深地体会到只有团结友爱才能让一个团队激情飞扬所向无敌；最后在全体同学的大合照中给这次训练画上完美的句号。

通过此次活动，让经济与管理系学生会有机会在训练中学习、在体验中协作、在体验学习中改变，更让同学们深深地感受到责任、协作、互信的力量，愿我们能把学生会打造成一个团结奋进、自强不息、顽强拼搏、激情洋溢的和谐团队，共创学生会辉煌的明天。

为加强境内居民与非居民之间人民币收付款业务学习，及加深领会《关于进一步加强境内居民与非居民之间人民币收付款国际收支申报业务管理的通知》、《国家外汇管理局关于明确和调整国际收支统计申报有关事项的通知》的精神，XX支行于XXXX年X月X日组织全体员工进行了培训学习。以下是培训活动简报：

培训学习工作由XXX副行长主持，于X月X日晚XX：00在三楼会议室进行。参训人员包括全体人员。培训内容主要包括以下三个方面。

一、在今年的国际收支业务办理中，部分机构未能严格按照《通知》要求执行，导致国际收支统计申报数据漏报，影响申报数据的准确性和完整性。希望我支行引以为鉴，加强业务熟练和学习，深入领会通知精神，严格按照通知要求执行。积极配合总行国际业务工作开展。

二、首先对《关于进一步加强境内居民与非居民之间人民币收付款国际收支申报业务管理的通知》加强了具体的培训。强调了境内居民与非居民之间人民收付款业务交易的申报范围，以及申报的具体流程和要求。其次学习了《国家外汇管理局关于明确和调整国际收支统计申报有关事项的通知》，具体学习了关于国际收支统计间申报范围的调整及具体要求，关于国际收支统计间接申报涉及的概念，关于部分特殊业务的国际收支统计申报要求，关于电子银行涉外付款业务的国际收支统计申报要求，以及其他需要说明的问题。最后学习了《通过金融机构进行国际收支统计申报业务操作流程》，从第一章的总则至第七章的外汇局职责一一做了详细解读和培训。

三、进行具体业务知识的培训完后，XXX副行长做了培训总结工作。虽然这些业务在工作中并不多见，但仍然要加强重视和学习，遇到具体业务问题时，同事之间多沟通多交流，相互取长补短。共同进步。

通过此次培训学习，全支行同事加深了境内居民与非居民之间人民币收付款业务的理解，也加深领会了通知精神。在以后的具体业务中，将严格按照通知要求执行工作。

随着我行电子银行业务的快速发展，电子银行业务在分流客户、减轻柜面压力、提升中间业务收入，为客户提供多样化的交易渠道等方面起到了重要作用。为了不断提高基层网点电子银行业务水平及产品营销技能，有效推动基层行电子银行工作的顺利开展，我行于**年3月29日举办了电子银行业务视频培训。

培训的主要内容是：个人/企业网上银行理财业务、离行注册终端业务、电子银行业务风险。

参加培训的人员有各县支行、营业部的业务主管行长、运营主管、业务操作员、客户经理等40余人参加了此次视频培训。

此次培训要求网点做好以下工作：一是在推动业务快速发展的同时，始终高度重视业务风险管理，严格落实效益与风险防范并重的原则，防范各项风险事件的发生。二是做好客户引导工作，将客户有效分流至电子银行渠道办理业务，培养客户通过渠道办理业务的习惯。持续扩大电子银行客户渗透水平，不断增强电子渠道业务分流能力。三是加快离行式注册系统的推广应用，实现移动办公和提供现场服务，扩大电子银行产品对城区及“三农”客户的有效覆盖。四是广泛宣传电子渠道投资理财业务，突出电子渠道全天候、方便快捷以及费率低等优势，引导客户自觉使用网上银行等电子渠道完成基金、理财产品等投资理财业务。全力提升我行电子银行渠道分流率。

通过此次培训，增强了网点业务人员对我行电子银行产品、渠道的认识和了解，为业务的开展起到了积极的推动作用。

近日，某某银行某某分行联手广州沃维共同举办了为期5天的新员工入行培训，通过讲师讲授、案例分析、情景互动、小组讨论、结业考试等多种方式，旨在帮助新员工顺利地适应银行环境和新的工作岗位，进而提高农行无锡分行的整体战斗力。

培训前期，广州沃维与该行对接人充分接洽，给每位学员发放了学员手册，把握好90后新学员的心态，确定了以寓教于乐、经典案例分享、情景演练等为主的教学方式；引导学员进行心态调节，正确对待此次培训，为以后5天的培训氛围奠定了非常好的基础。

好的气氛预示着好的开始。随后的几天中，分别由三位不同的讲师给大家进行了专业的知识讲解。老师们博学严谨的专业素养、幽默风趣的现场调动能力和一丝不苟的敬业态度，赢得了学员的.一致好评。其中，讲师向大家介绍了站姿、坐姿、行姿等方面礼仪规范，课堂上通过让学员当“模特”现场纠正、示范的方式，让大家在轻松互动的氛围中掌握了标准的商务礼仪；此外，还通过短片，经历分享帮助学员在初入职场时摆在心态，确立正确的职场观。讲师们可谓久经沙场，其精彩的银行从业历程和生动形象的案例演示，让大家对银行业的现状及对柜员、大堂经理、理财经理等岗位的职责有了充分认知。讲师们寓教于乐的授课方式，让大家在轻松愉快的氛围中掌握了如何探寻客户需求以及有效的营销话术。

本次培训班人员较多，且为刚招收的新员工，为了确保学员能够充分理解课程内容，并能将培训内容运用在今后的工作岗位上，课程将多以寓教于乐的形式进行、经典案例分享、穿插各类情景演练等方式进行以帮助学员理解，通过简单的小游戏带领大家放松心情，并引导学员进行心态调节，正确对待此次培训。

此次新员工入行培训，集合了某某银行某某分行和广州沃维各方面的努力与支持。愿各位同仁能够带着老师传授的宝贵知识自信地在新岗位上挥洒汗水和智慧！

我市**年度第五期、第六期创业培训班于3月12日在新郑市技工学校圆满结束。本次培训班历时十天，60名有创业意愿的劳动者参加了培训并顺利取得创业合格证书。

此次创业培训班由省人力资源和社会保障厅统一指派具有丰富创业培训经验的讲师授课，课程安排紧凑合理，教学内容针对性强。老师根据每位学员的不同特点、不同需求，着重从自我评估、社会认知、创业方向等方面与学员进行了系统深入的沟通，通俗易懂的讲解每一个理念和问题，手把手的指导每一位学员学会做创业计划书，决不让学员带着疑问离开课堂。

为确保本次培训的教学质量和学习效果，培训中心指派专人对培训班进行全程跟踪记录。通过相关创业课程的学习，旨在让学员进一步了解创业环境及政府鼓励创业的扶持政策，提高市场竞争意识，增强驾驭市场的应变能力，市场分析能力和组织管理能力；进一步明确创业目标和行动计划，坚定创业信心，规避创业风险，提高创业的成功率；进一步实现就业倍增效应，切实做到培养一个能人，带活一片群众。

9月1日，海口市各中小学迎来开学日。新学期新气象，许多学校在暑假期间进行了整修，以新面貌迎接新学期。记者从市教育局获悉，今年秋季学期我市共有两所新建学校投入使用，分别是北师大海口附校以及海景学校，两所学校本学期共招收16个班770名新生。

记者今天走访北师大海口附校和海景学校发现，目前两校已经准备就绪，准备迎接新生。据了解，海景学校小学一年级计划招生6个班300人，初中一年级计划招生4个班200人。该校于8月29日下午开始接受新生报名注册，30日分班，随后进行新生、家长入学教育。初中新生报名注册时间为8月30号。9月1日正式开学。

北师大海口附校在9月1日起接受初一新生报名，3日正式开学，4日至8日为新生军训阶段。学校初中部第一年招生，学校生源主要来自两部分，一是指标到校，二是划片入学。今年 该校招收初一年级共6个班270名学生，共安排35名教师。

除了新建学校，记者发现在暑假期间，不少学校都利用暑假对学校的环境进行了修缮。在世纪大桥下的港湾小学，白色的栅栏围起了一片孩子们嬉戏游玩的天堂。“放学后，孩子们可以在这里一边看书玩耍，一边等待家长来接。”港湾小学副校长郭智慧对记者说，“我们希望给孩子们创造一个美好的校园环境，让孩子们把学校当成第二个家园。”

为充分发挥团队协作意识，增强团队的凝聚力，增进同事间合作协调能力，增强职工的身体素质，加深彼此间的相互了解和认识，增强集体荣誉感，*月*日，*****组织了以“沟通熔炼，凝聚超越”为主题的户外拓展体验教育活动，首批**名职工参加了活动。

在*日至*日*天的活动中，全体成员参加了“开场破冰”、“超级玛丽”、“鼓舞飞扬”、“挖金矿”、“蛟龙出海”、“团队七巧板”、“毕业墙”等7个项目的体验教育，锻炼了大家团结互助、服从指挥、加强沟通、开动脑筋、突破自我、追求完美的团队意志。

在“毕业墙”项目中，队员们看着眼前4.2米高的墙，表现出了很强的畏难情绪，通过大家的相互鼓励，最终克服了心理恐惧、突破了心理障碍，仅用5分零5秒时间全部成功翻越“毕业墙”。总结会上，全体团员努力拼搏、团结友爱的精神，让很多人流出了感动的泪花。

队员们表示，通过这次活动，使大家受到一次深刻的团队意识教育，更好地明白了工作中团队精神的重要意义，它必将带给我们对工作和生活深远的启迪。在今后的工作中我们要继续发扬这种团结协作的精神，更好地完成工作任务。

银行结算质量提升活动方案

为保证活动高起点、高质量、高水平开展，常常要根据具体情况预先制定活动方案，活动方案是阐明活动时间，地点，目的，预期效果，预算及活动方法等的书面计划。那么应当如何制定活动方案呢？下面是我整理的银行结算质量提升活动方案，欢迎大家分享。

银行结算质量提升活动方案1

为进一步提升网点服务品质，深入推动“赢在大堂，胜在网点”转型项目，深化网点6S管理，增强网点营销和服务能力，树立良好服务品牌形象，特制定本方案。

20xx年全行网点服务品质提升的总体思路是：贯彻新一届党委工作部署，践行“客户至上，始终如一”的服务文化，以客户为中心，以管理为基石，以创新为动力，加强服务管控，强化精细管理，推进队伍建设，提高客户粘度，在固化网点“两个标准”的基础上，推进网点从交易结算型向营销服务型、顾问体验型转变，全面提升网点服务品质和营销能力。

围绕上述总体思路，20xx年服务品质提升的具体目标为：

（一）员工服务水准明显提高。以客户为中心，落实首问负责制，客户满意度继续提高，网点“神秘人”检查达到优良水平，力争达到90分以上。

（二）员工服务技能持续提升。服务营销团队不断扩大，专业服务能力不断加强，网点营销人员培训500人（次），零售业务培训师配备。

（三）网点转型项目加快推进。全年转型项目推广完成网点导入超过30%，实施“软”转导入期间，以上网点须同时完成6S管理导入落地。

（四）网点服务投诉明显降低。建立完善的投诉处理机制，做到“及时发现、有效控制”，防止客户投诉升级，客户满意度达到85%以上。

（五）网点标杆创建稳步推进。实现网点示范单位创建和服务明星评选居省内同业前列。

（六）网点服务效率明显提升。加快科技创新，优化网点服务流程，建立预约排队、免填单服务等服务，客户排队等候时间明显降低。

网点服务品质提升不仅直接关系着网点市场竞争力的提升，更是关系着网点转型的成败和零售业务转型的质量和效率。对此，各行要高度重视，认真采取有力措施，切实做好以下几个方面工作：

（一）强化网点服务管控，提升服务规范化水准。

1、目的：通过日常工作的不断细化，强化网点服务管控，扩大“神秘人”现场检查范围，加大非现场视频检查频次，建立立体化、多层级的服务监控体系；优化整合网点服务检查指标，加大短板指标权重，增设转型评价指标，建立动态化、差异化网点服务检查指标体系；有效运用服务检查结果，强化正向激励，确保全行网点服务品质及客户满意度稳步提升。

（1）上半年，制定下发《省分行营业部20xx年网点“两个标准”考核方案》，每周通过视频联网监控系统，对全行网点“两个标准”开展非现场检查，发现问题直接纳入全行年度绩效考核服务品质评价项目，并下发检查整改通知书至各支行，通报频率为每周一次。

（2）2月份，完成“神秘人”检查第三方咨询机构外包前期准备工作，启动“神秘人”现场检查。营业部将分季度组织开展“神秘人”检查，每期至少检查覆盖全部支行及60%营业网点，复查上期85分以下服务落后网点，视频监控检查不少于2次，全年检查覆盖面达到100%。召开“神秘人”检查通报会，主会场为当期分数排名后三名一级支行及相关网点。

（3）4月-5月，积极推进20xx年度“千佳”网点创建工作。准备申报“千佳”的网点要加快环节改造及设施配备，加强团队管理、服务管理及文化建设，提升营销能力与服务品质。

（4）8月底，组织“五星级”服务网点创建，并择优推荐参评中国银行业协会文明规范服务示范单位。

（5）9月底前，在营业部局域网增设服务品质通报专栏，对网点“两个标准”开展非现场检查，发现先进示范典型的给予公开表彰、不规范行为进行公开通报批评。

（6）整合零售业务培训师队伍，建立快速修复团队，可分为晨会组、职业形象组、大堂经理组和柜员组，针对在“神秘人”检查、非现场检查、现场检查中暴露出来的各种问题利用下班时间进行快速导入，避免资源过度集中和浪费。

（1）各支行要加强对营业网点的日常管理和培训，加大奖罚力度，通过抽调录像、不定期深入网点检查，科学制定弹性排班计划，一级支行做到每周开展一次非现场检查，每月综合检查面不低于100％，且每季检查通报以正式文件抄送营业部。

（2）各网点要充分发挥晨会的作用，重点做好情景演练、新产品学习、6S管理学习、营销话术练习和互动创新。一级支行行长每个月至少参加一次网点晨会，支行分管行长每半个月参加一次晨会、抽查一次录像、开展一次现场督导，相关情况要建立台账。各支行不得对晨会、开门迎客流程自行修改，其他流程有优化必须逐级上报同意后执行。

（3）大堂经理在营业时间内必须全天候在岗，专职大堂经理因事不在岗时，网点应实行大堂经理岗位的轮班制，确保大堂经理100%在岗。网点负责人和大堂经理应承担起监督职责，要按照“6S”标准和“柜员七步曲”要求，督促柜员保持柜面整洁，做到统一举手礼、双手接递和“五声”服务等，做好物品定位准确，严禁私人物品出现在客户视线范围内。

（二）强化营销人员配备，提升整体实战能力。

目的：通过加强各岗位特别是营销人员的配备和培训，建立以网点负责人为核心，包括大堂经理、客户经理、理财经理、非现金柜员在内的专业化团队，有效理顺各岗位业务范围，充分发挥渠道分流作用，提升网点服务效率。

（1）依托本条线业务骨干、零售业务培训师团队及第三方培训机构师资，有针对性地设计培训课程，分层次、分岗位、分阶段、集中式组织零售业务团队各重点岗位人员培训，提高重点岗位员工的实战能力。全年力争实现轮训营销类人员达500人（次）以上，导入网点至少培养一名产品讲师（兼职）的目标，提升网点举办客户理财沙龙的能力，增强客户拓展与产品营销水平。1-3月组织“春天行动”营销服务培训班，为期5天。

（2）逐步提高网点营销人员占比。以支行为单位，逐个研究网点劳动组合，采取增机减柜、压高增低、点间调配等措施，结合校园招聘等方式，逐步配齐配强营销人员，确保网点营销人员占比达到50%以上。所有网点至少配备专职大堂经理和非现金柜员各1名，精品网点至少增配1名个人客户经理，理财中心和营业部至少增配1名理财顾问和1名大堂副理，建立与贵宾客户规模、有效管户要求相适应的个人客户经理队伍，切实提升网点营销服务能力。

（3）抓好大堂经理团队建设。各支行要通过内部挖潜和新增员工双管齐下，配齐配强大堂经理队伍。建立大堂经理（大堂副理）的选拔任用机制，严格大堂经理准入标准，在全辖范围内组织公开选聘，切实将沟通能力强、业务能力强、营销能力强、管理能力强的员工选拔到大堂经理岗位。各支行要按照《转发总行关于进一步加强基层管理的意见的通知》要求，落实专职大堂经理进入网点管理团队的岗位职责和待遇，提升大堂经理在网点现场管理中的地位和作用，建立由网点负责人、运营主管、大堂经理组成的管理团队，充分发挥大堂经理现场管控作用，实现网点内外部科学管理、有效联动。

（4）加强零售业务培训师管理。根据总行《关于印发的通知》，落实”二级分行零售业务培训师至少配备2名，支行本部至少配备1名、10个网点以上支行本部配备两名的要求，并建立零售业务培训师工作组，由营业部个人金融部集中管理，从事服务管理、转型推广导入、服务营销技能培训及产品知识宣讲等工作。同时要按照《中国农业银行零售业务培训师管理办法》有关要求，落实培训师网点包挂责任和积分考核管理，督导培训师对挂钩网点进行服务辅导，同时建立积分管理档案，对积分不合格，责任落实不到位的培训师，及时淘汰退出。

（三）强化转型导入和6S管理落地，提升网点综合竞争力。

目的：通过开展软转型和“6S”管理的二合一导入工作，有效理顺岗位职责，改进优化营销服务流程，导入全面绩效管理的同时，规范柜员台面定位，物品设施摆放有序，网点精细化管理水平有效提升，促使网点服务文化行为化，推动网点从交易结算型向服务营销型转变。

“二合一推进”由营业部为主导，按照省分行《省分行营业部“赢在大堂，胜在网点”转型项目推广实施方案》，按“121”模式以项目管理方式推进，同时导入“6S”管理。20xx年全辖项目推广的总体目标是完成网点导入30%，精品以上网点全部完成。

（1）1月-3月，组织全辖内训师在营业部营业厅进行试点，探寻行之有效的可复制推广的模式，确定本年度导入网点名单，制定本年度导入方案，并召开软转型项目推广启动会。

（2）4月-11月，结合实际，以零售业务培训师为主力，逐步序时导入，营业部按月跟踪导入情况。

（3）每年定期开展再次对推广的网点进行一次验收，强化对导入工作的督导检查、成效验收及经验总结，每期抽查网点数为当期样板网点打造计划数的50%。

制定出台网点软转型考核办法，明确费用激励政策，组织对各支行转型网点进行抽验，并对样板网点建设进度慢、执行力、推动力不强的支行予以督导，验收结果纳入全行综合绩效考核。

（四）强化主题活动推动，提升服务文化渗透率。

目的：通过组织开展多项服务主题活动，强化网点员工服务意识教育，加大服务文化理念在员工中的渗透和固化力度。

（1）开展“服务典型宣讲”活动。组织开展“服务明星”、“微笑大使”评选活动，在此基础上，各支行要认真选拔服务典型，结合重点零售产品“送教下基层”暨“六进”营销宣讲活动，在辖内组织开展服务典型宣讲活动，通过标杆引领，在全行营造良好服务氛围。

（2）开展“服务创意大赛”。各支行要通过开展个人金融营销技能大赛、晨会大赛、征文活动等网点服务竞赛活动，激发网点一线员工的主人翁意识，自觉维护我行服务形象。

（3）开展“服务体验”活动。各支行要组织开展“同业服务体验”活动，安排网点员工到同业先进网点体验服务，发现其服务的优缺点，对照自身，予以检讨，并采取座谈、演讲、辩论、建言献策等方式，因势利导，培养员工积极向上的团队精神。

（4）加强网点服务文化培育。推广“每天进步1%”的网点文化，让每天进步成为可量化、看得到的成效，通过网点图腾、行歌、进步手册等多种工具，激发员工主人翁意识。

（五）强化科技创新支撑，提升服务效率。

1、目的：顺应电子银行发展和互联网金融潮流，运用科技手段完善服务功能，优化服务客户流程，加大系统管理优质客户力度，让服务变得看得到、管得到。

（1）微营销。利用新兴传播媒介，如微信、微博、微电影等新媒体，实现产品与服务推介、品牌传播等全链条整合，有效提升营销水平和服务品质。

（2）加强员工对满意度评价器的使用，在非现场检查中使用频率较低的网点、支行进行通报，定期对辖区支行使用情况进行通报。

（3）充分应用系统，以科技手段识别客户、细分客户、维护营销客户。加大对内部相关系统的培训，最大限度的体现系统的优势，充分发挥系统识别、细分、维护和营销客户的功能，加快客户的统一认定工作，推进贵宾客户服务体系建设。

（六）强化员工服务意识，提升客户满意度水平。

目的：增强消费者的理解和认知，切实维护消费者的合法权益，妥善处理纠纷，维护消费者对银行业的信心和信任。

（1）落实首问负责制。各支行要严格推行“首问负责制”，落实“谁接待、谁负责”的要求，热心、及时回应消费者的金融服务需求并采取必要帮助措施。对于客户金融服务需求超出本人工作权限的，要及时报告上级主管，启动突发或应急处置措施；要切实采取措施纠正员工僵化执行制度的做法，教育和引导员工增强服务意识。

（2）重视特殊消费者群体差异化服务。加强对员工的日常培训与教育，增强员工关爱和服务残障客户的意识；在精品以上以及有条件的网点设置无障碍坡道或无障碍服务设施，为残障人士设置爱心窗口，提供优先服务，有条件的网点还配备轮椅、助听器等便民设施，保证残障客户顺利办理业务。对于老弱病残、行动不便的特殊群体，应当开辟金融服务绿色通道，安排专人引导服务，优先安排办理窗口，适当简化服务流程和提高服务效率。对于客户因故确实无法亲自办理业务的情形，提倡主动上门服务，满足客户个性化、特殊化的金融服务需求。

（3）持续开展公众教育活动。按照“持续推动、稳步推进、突出重点、重在长效”的原则，持续深入开展金融宣传和公众教育活动，有效提升社会大众对银行业产品和服务的认知水平，增强银行业消费者的维权意识和维权能力。

（4）高度重视客户投诉，防范声誉风险。各支行可参照省行出台的客户投诉处理管理办法及流程，制定一套快捷、规范、透明的投诉处理机制，推行标准化服务用语和服务流程，实现接诉流程标准化、纠纷处理标准化、法律审核标准化和对外答复标准化。网点负责人等营销人员要增强危机意识，遇有客户投诉，做好异议处理，有效化解抱怨。网点权限内能解决的问题，要现场解决；不能解决的，要及时向上级主管部门报告。各网点负责人和大堂经理加强值班，确保每天有负责人值守营业现场，确保24小时通讯畅通，并按程序上报有关情况。

（一)网点服务品质评价及软转考核政策。一是对网点服务品质考核办法和网点软转及6S管理推广情况纳入全行综合绩效考核；二是将零售营销人员配备率、专职零售业务培训师配备计划完成率、专职大堂经理配备率等多项指标，纳入全行20xx年零售业务综合考核。

（二）“神秘人”检查奖惩政策。

在总行或省分行检查中，网点得分排名在营业部前五名且当期得分在90分（含）以上的给予奖励。网点年度平均得分均在90分以上且在全辖网点位列前三名的，营业部将授予“两个标准”优秀网点，并给予绩效奖励。网点得分低于85分，扣罚网点绩效工资；得分低于80分的加重扣罚绩效工资。

（三）非现场检查奖惩政策

在省分行与营业部非现场检查中，网点得分低于85分的，扣罚网点绩效；网点得分低于80分的，加重扣罚网点绩效。

（四）示范单位创建奖励政策。

凡获得中国银行业协会的“百佳”、“千佳”及省级示范网点的在上级行奖励的基础上，营业部给予相应的配套奖励。凡获得中银协、农总行、省分行等服务类荣誉称号的个人给予奖励绩效工资。

各支行要高度重视网点服务品质提升工作，将网点服务品质提升视为生命线工程，切实采取有效措施，全面提升网点服务品质。

（一）高度重视，加强组织领导。营业部成立“网点服务品质提升”活动领导小组，由分管零售业务的部领导担任组长，个人金融部总经理担任副组长，成员由财务会计部、运营管理部、个人金融部、信用卡与电子银行部、信息技术管理部、人力资源部、工委办、监察部等部门主要负责人组成，负责全辖营业网点服务品质提升方案的组织领导工作。领导小组下设办公室，挂靠在个人金融部，负责活动的整体策划、部门协调和部署执行。各支行要相应建立领导小组，统筹规划和协调本行的网点服务品质提升工作，并根据营业部总体方案，制定本行活动方案和执行细则，层层部署落实。

（二）精心部署，加强考核评价。各支行要结合网点服务品质提升内容，合理匹配财务费用资源，加大对网点服务品质提升活动的支持力度。在重点产品宣传、贵宾客户活动及评先评优奖励等方面，给予必要的政策资源保障，提高网点人员服务营销的积极性和主动性，促进各项目标任务顺利完成。要制定详细、具有可操作性的.评价验收标准，清晰界定责任，防止职责不清、影响服务品质提升效果。年末营业部将对各行服务品质提升活动开展考核评价，对服务品质提升不力的分、支行将进行责任追究。

（三）强化督导，加大宣传力度。各支行要广泛动员，加大宣传，立足当地特色，与“春天行动”、“激情仲夏”、“赢在金秋”、“金融知识万里行”、“百县千镇”宣讲等综合营销活动相结合，创新活动形式、细化活动方案、有序组织开展，扩大“网点服务品质提升”活动的影响和范围。同时，各支行要建立服务品质提升月报制度，及时上报总结活动开展情况及取得的成效，加大“服务品质提升”的宣传力度，持续营造良好舆论环境，扩大活动效果。

银行结算质量提升活动方案2

为扭转我行在全省服务质量打分倒数的不利局面，以及根据淮邮银发〔20xx〕36号《关于做好20xx年服务质量提升工作的通知》和苏邮银业〔20xx〕21号《关于印发中国邮政储蓄银行江苏省分行营业网点神秘人检查标准（20xx版）的通知》精神，通过提高服务质量（即服务意识和服务技能）提升竞争力，最终达到提升经营业绩的目的，现将具体方案通知如下：

一、成立服务质量提升工作领导小组

成员：各二级支行支行长、各部门负责人。综合业务部负责全区服务质量提升工作。

二、服务质量提升工作目的：

一是通过演练、培训、检查等方式，迅速提高网点服务质量，进而达到提升网点经营业绩的效果；二是通过落实检查、奖惩和整改工作，达到服务质量持续提高。

三、服务质量提升工作年度目标

（一）在省行“神秘人”服务检查工作得分位列全区网点前15名，第四季度得分在98分以上。

（二）客户95580客户投诉率比20xx年基础值至少下降40%。

四、服务质量提升分为三个阶段

（一）第一阶段：20xx年1月-4月，为自查、整改阶段，全省服务检查工作得分在92分以上。

（二）第二阶段：20xx年5月-8月，为达标阶段，全省服务检查工作得分在95分以上。

（三）第三阶段：20xx年9月-12月，为提升阶段，全省服务检查工作得分在98分以上。

（一）以下奖惩对象为二级支行支行长。

1、四季度各网点在全省服务检查得分98分以上，每提前一个季度达标准的奖励300元。

2、各网点在全区服务检查得分达到阶段得分要求且列全区前2名的，分别奖励500元。

3、网点全年没有考核工单的分别奖500元。

（三）考核：各网点在全省得分前200名的不考核；

1、第一阶段、第二阶段

各网点未完成第一、二阶段得分计划的，考核1000元，并且每差1分考核200元。即：

2、第三阶段：各网点在全省服务检查得分列全省倒数后100名且得分98分以下（不含98分），考核支行20xx元；得分倒数后101-200名的考核1000元；并且得分低于98分的，每差1分考核200元。即：

3、各网点在全区服务检查得分列全区后两名的，分别考核网点500、300元，并且每差1分考核200元。

4、相同问题重复发生或上级行重点整治项目扣分的加倍考核。

1、客户书面或通过95580、96086表扬的，每次奖励100元；得到县级、市级、省级或国家级主要媒体表扬的，每次奖200-1000元。

2、服务创新工作（特色服务、差异化个性化服务）：首先使用并上报县行，得到县行服务工作提升工作领导小组认可的，每次奖励200-500元。

3、在各级服务比赛、演练中获奖或得分最高的，每次酌情奖励100-1000元。

4、营业时间内，营业厅客户视线内有非当笔业务必备的单据、报表和设备外的物品考核100-200元。使用叫号机的网点叫号后应举手示意，未使用叫号机的网点在无人排队且发现新来的客户时未举手示意的扣100元/次。柜员发现有其他非正在办理业务的客户围拢在柜台前，应请客户在按顺序在一米线外等待，未做到的扣100元/次。营业厅内不得有无关的或非标准的宣传画、宣传牌，相关公示应悬挂整齐，未做到的考核100-200元。

5、定置定位物品缺少或损坏的，网点未及时申请的考核支行长。

6、因服务态度、业务技能等主观原因造成的客户有理由投诉每次考核200-500元。县级、市级、省级、国家级媒体或监督单位负面报导、曝光、通报，经查属实的，每次扣元。

（一）采取现场和非现场相结合的方式开展检查

（1）非现场检查采取调阅监控的方式进行，每次检查支行长必须按县行检查人要求提供录像时间段，且覆盖“神秘人”检查的所有内容和所有高低柜柜员、大堂经理（助理）、保安等人员，按神秘人检查标准打分，并按本方案考核第一条标准处惩。

（2）针对20xx年“神秘人”检查中存在问题和20xx年“神秘人”检查标准分阶段性整改：

第一阶段20xx年1-4月，重点对网点硬件方面进行整改，具体明细如下：

1、三个网点都出现过店招标识不清洁，且出现次数比较多，要求每个网点视具体情况定期找保洁公司清洁；

2、门外张贴、涂写广告，要求支行每天都要安排第一个到网点的人员巡视营业厅内、外情况；

3、营业厅内标识、点钞机开启、绿化内杂物、温馨提示牌由网点负责人安排大堂经理每天上班前先检查一遍，营业期间再不定时检查，发现问题立即整改；

4、填写单据摆放不整齐、柜台前秩序未维护到位、低柜不办理业务时，未摆放服务监督牌，由大堂经理履职到位；

5、自助区无法正常使用、张贴银联标识，由支行安排合规人员及时加钞、标识有损坏立即更换。同时各二级支行按照《中国邮政储蓄银行江苏省分行营业网点“神秘人”检查标准》逐条对照，对营业厅内外和自助区的墙壁、地面、业务宣传牌、店招等标识等需要进行修复、更换、调整，以书面形式向县行对应部门汇报，硬件设施在第一阶段必须整改到位，若在5月份后发现还有硬件被扣分的，除了本方案其他地方要求扣款外，每分另考核200元，确保在第一阶段达到92分以上。

第二阶段20xx年5月-8月份重点对软件方面进行整改，具体明细如下：

1、大堂经理服饰不规范，如鞋子不是黑色、多余首饰等；

2、低柜柜员使用手机（与业务无关）；

3、柜员未做到四声服务：来有迎声（主动问候或主动询问业务办理种类）、问有答声（对于客户的问题要给与回答）、唱收唱付（收款和付款的时候跟客户确定收款的金额）、去有送声（客户离开时要礼貌送别，如“请慢走、请走好、再见、欢迎再来”等）；

5、柜员未提醒客户当面清点核对钱钞单据；

6、大堂经理空闲时未主动问候客户、空闲时未礼貌送别客户、未合理分流客户；

7、保安坐姿不端正、保安举止不雅、保安未在厅内走动巡视，协助维护营业秩序。同时对照20xx年《中国邮政储蓄银行江苏省分行营业网点“神秘人”检查标准》软件方面的要求执行。最迟从5月份起，县行将对得分未达标的网点开展非现场检查，实时通报并考核，存在问题的柜员当晚留下进行培训并演练，确保同样问题不再发生。未达标的网点必须将当晚存在问题的柜员应留下学习和演练，并在次日晨会上点评，网点要将学习、演练和晨会上点评的监控录像提供给县支行综合业务部进行检查。

（二）加强培训和演练，提升“软件”

县支行将在3月份开展规范服务礼仪培训工作，做到培训、演练相结合；组织大家看录像（齐鲁银行服务视频），学习、借鉴其他商业银行好的做法，并应用到实际工作中。网点从4月份开始每天利用晨会时间进行演练。从5月份重点检查“软件”，整治“软件”不到位。

（三）加强第二阶段检查力度。

“软件”服务是不间断行为，也是最难整改的，因此授予县行服务检查人员和支行长现场处罚权，被处罚人如有异议，可向上一级申诉。每分考核标准为200元，初犯的必须参加晚间的演练；同样问题再犯的每分考核500元并参加培训半天以上（培训相关费用自理）。确保在第二阶段服务已基本养成良好习惯，得分在95分以上。第三阶段20xx年9月-12月，硬件、软件都能做得非常好，服务质量上得到真正的提升，对不能提升的网点加大检查与考核力度。

银行理财经理工作非常累

1、参加支行晨会: 一般分为两部分前面15分钟是理财部自己的晨会，轮流主持，进行产品学习，总结销售卖点及话术。财经播报，财经新闻与我们在销售的产品有什么样的关联性，昨日业绩冠军分享。后面15分钟全行晨会，通报昨日全行业绩，理财经理将行内重点销售产品向全行员工讲解，行长对各条线工作进行部署。

2、财经时事学习（晨会结束后）：了解国内外经济，政治新闻，给客户发财经播报，一般我喜欢在和讯网、新浪财经或路透中文网收集新闻，然后以一句话一个新闻内容的形式发给客户，有几项是固定的，昨日上证指数，黄金及原油的价格，其他再挑各大财经网站的头条新闻一般5条左右。

4、电话约访客户： 每天至少给20个客户打电话。一般上午11点左右，下午3点左右适合给陌生客户电话。对于熟悉的客户一般比较了解他们的生活规律，针对每个人的情况联系即可，时间段限制较少。

5、网点约见客户：一部分是之前通过电话约访邀约过来的客户。一部分是比较熟悉的客户，来银行他会很自然的跟你打个招呼，聊聊天，帮客户看看他的产品和账户。

6、上门拜访客户：一般下午时间比较多的时候，事先与客户联系，介绍某只产品，上门进行营销。或是纯属拜访，拉近与客户之间的距离。

7、工作日志：今日工作业绩，今日电话约访具体客户名单及联络内容，今日约见客户具体名单及内容。明日工作计划，计划联络客户名单。

8、夕会：今日工作汇报，明日工作计划。对正在销售的产品进行分析及学习，利用情景演练训练话术。 招行的工作还是比较累的，大部分档案类工作只能在下班后不能接待客户的时间来做。当然，也比较充实。这是在银行一天的典型工作。

营销银行产品情景模拟对话 向客户推销银行的理财产品，两位银行工作人员，一位客户，三分钟的对话。

地点：银行。人物：老奶奶和银行职员。1:老奶奶。2：银行职员。

旁白：叉叉银行内。叮咚！

2:欢迎光临！有什么我可以帮您的，奶奶？

1：小哥啊！我想存钱（从口袋里颤抖的拿出一个盒子）

2：哦，奶奶请和我来，这边填张存款单。（装作在填，再引导到另一边）好了，奶奶，这是您的卡）

1：咳咳，谢谢，谢谢，我再问你个事情，小财

1：（指着胸牌）你不是叫旺财经理么？好好个人取这么个名字。

2：哦，奶奶，不是旺财，是理财，我是理财经理。

1：哦，对对对，我就是想问，啥叫理财啊？

2：个人理财也称个人财务规划，是一个评估个人各方面财务需求的综合过程，它是理财规划师通过明确客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合金融服务。它不只局限于购买某种金融产品，而是针对个人的综合需求进行有针对性的综合金融服务组合创新。而各种各样的金融产品，如银行理财产品、股票、基金、保险等都是为实现理财目标过程中的附带产品。个人理财的内容主要包括个人/家庭生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算和管理、个人风险管理与保险规划、投资目标确立与实现、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划及遗产规划等各个方面。 奶奶，通俗的说，就是将您的钱尽可能的管好，做点理性投资，可能赚点小钱。

1：都能买些什么啊？买东西还能赚钱？

2：股票、基金、保险，QDII等等。

1：你不是叫我“快点哎哎”么（QDII）？

2：哈哈，奶奶，不是“快点哎哎”,是QDII,就是合格的境内机构投资者的首字缩写。它是在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。它是在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。

1:我不要买外国人的东西，那不好，我们那时候叫“崇洋媚外”。

2：奶奶，您的观念落后啦，现在上海马上就要迎来2010年世博会啦。世界博览会（World Expo）是“全球各国倾全力向世人展现自己在社会、经济、文化等各领域的成就与发展前景的最好机会”，是人类文明进步和对未来梦想的生动展示。举办世博会能在特定时期、特定地区集中各种生产要素，实现经济资源的优化配置，能加速推动一个地区的长远发展，这是迄今为止大多数世博会的举办动机。“世博经济”现象由三个部分组成：一是直接为举办世博会而产生的经济活动。二是围绕开发世博会资源进行的经济活动。三是主办城市借世博会契机，改善区域经济发展环境，促进经济建设的各种相关活动。所以，中国的大门已经敞开，购买QDII绝对是个不错的选择哦。

1：好，别当我老太婆什么也不知道，世博来了，全民都参与，我也买点那什么“哎哎”。

2：诶，跟我来奶奶。（装作拿合同,签合同）

（两人一起拿起合同）：这就齐活咯！

关于银行理财经理情景演练和银行理财经理情景演练话术的介绍到此就结束了，不知道你从中找到你需要的信息了吗 ？如果你还想了解更多这方面的信息，记得收藏关注本站。