华鑫国际信托有限公司信托公司近几年发生几件违约兑付危机？

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华鑫信托4号全额兑付 广发银行对列入债务重组方不满_安徽频道_凤凰网
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2015年11月25日 09:02
来源：证券时报
用微信扫描二维码分享至好友和朋友圈证券时报记者王莹本息全额兑付，对于投资者来说，华鑫信托“融鑫源4号”违约风波有了一个圆满的结局。然而，广发银行对其至今被列入“融鑫源4号”债务重组方颇为不满。广发银行相关人士向证券时报·信托百佬汇记者表示，“我行仅作为信托计划的代销机构，不承担信托计划的管理职责和投资风险。我行从未参与债务重组，亦未与华鑫信托或任何他人达成有关债务重组的共识。”本息全额兑付昨日，广发银行官方微博发布了一则公告称，截至11月23日，“由我行代销的华鑫信托融鑫源4号能源投资集合（查询信托产品），已本息全额兑付。”记者了解到，信托方资金全额到账之后，广发银行立即向投资者兑付了本息。华鑫信托“融鑫源4号”成立于2013年8月6日，募集信托资金共计2亿元。A类信托单位对应期限18个月，B类信托单位对应期限24个月。广发银行作为“融鑫源4号”代销渠道之一，为产品募资1.45亿元。今年8月6日，本应是B类信托单位运行到期日，但因融资方无法正常还本付息，信托计划被延期3个月至11月6日到期，将延期期限内投资人年化收益率由8.2%提高至10.2%。11月6日，由于融资方经营困难，该项目又不能按期兑付。仍未得到兑付金的投资者拉着横幅到广发银行门口维权，该风波由此进入公众视野。11月14日，广发银行首度发声称，“融鑫源4号”是由华鑫信托发起并主动管理，该行系此产品的代销渠道之一，并表示在得知不能如期兑付的情况后，紧急成立应急工作小组，积极督促华鑫信托履行主动管理职责。随着事件的不断升级，11月16日下午，华鑫信托对该产品发布公告，表示已成立领导协调小组，由公司高管带领业务部门正在全力催收企业欠款。公告还表示，华鑫信托与广发银行、还款义务人等各方正协商解决方案。11月20日，宁夏宝塔集团公告称，“于2015年8月到期的2年期信托产品到期后，宝塔能源化工按与华鑫信托达成的约定进行了部分还款，余额部分由华鑫信托与代销机构广发银行启动了债务重组。重组履约过程中，广发银行终止方案，造成了投资人误解和不满。”还称，公司本着负责任的态度，全力保障投资人的利益，已经兑付全部余额。华鑫信托已经在20日向受益人分配合同项下全部股权收益款。对于上述说辞，广发银行颇为不满。广发银行相关人士表示，“该言论与事实严重不符。根据我行与华鑫信托签署的法律文件和相关监管规定，我行仅作为信托计划的代销机构，不承担信托计划的管理职责和投资风险。我行从未参与债务重组，亦未与华鑫信托或任何他人达成有关债务重组的共识。”2016年违约风险进一步加大融资方宁夏宝塔能源化工有限公司，隶属于宝塔石化集团，截至2012年10月，企业资产总额为103.99亿元，负债率为66.09%。母公司宝塔石化集团旗下共有29家子公司。据悉，因旗下子公司宝塔实业与施工方发生工程款纠纷，法院已冻结其银行账户资金837.9万元，之后，又冻结了宝塔石化持有该公司的1.99亿股。除了宝塔实业，宝塔石化集团及其他子公司，也多次陷入债务纠纷。2014年10月，珠海宝塔石化也曾出现3亿元信托贷款不能如期偿还的情况。据用益信托统计，目前，与宁夏宝塔能源化工有限公司相关，正在运行中的信托产品共有三只，均由长安信托成立发行。三款产品都属于非保本、自主管理型信托，并由宝塔石化集团作为连带责任保证担保。业内人士表示，2015年，出现了不少信托产品到期后的违约和纠纷情况。2016年随着更多非标类信托产品的到期，违约风险将进一步上升，信托公司将面临着更大的经营压力。此外，打破刚性兑付只是时间问题。在经济新常态下，投资者在投资过程中需要更多重视风险因素，不能仅考虑收益。
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[责任编辑：陶金]标签：广发银行 债务重组 华鑫
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华鑫信托前身是佛山信托，2010年获批重新登记注册地为北京，是中国华电集团有限公司旗下的信托公司，公司注册资本金3,574,840,420.31元人民币。作为起步不久的信托机构，华鑫信托经营稳健运作保守，2017年不良资产率仅为0.01%，远低于行业平均水平。2019年华鑫信托净利润排名32。据公开信息显示，旗下共有3只信托违约：1. “鑫津6号”尽调失职，担保公司和共同债务人在信托成立前就不具备担保能力，最终自然人投资者受益权被接盘，机构投资者无后续报道。融资方熙正照明资金链紧张，而华鑫信托放款后仅一个月，其共同债务人隆高科及其实控人就因涉及非法集资被警方查处，公司账户也被冻结。担保公司河北融投虽是中国第二大担保公司，但公司最多只能担保420亿元，实际担保额却高达500亿元，接连被曝出多起资管无法履行担保责任的违约纠纷，被河北建投托管。融资方、担保方均无为偿付。最终华鑫信托无奈按照本金加 3%年化收益率对个人投资刚兑，但因机构投资者受益权份额较大，未被接手，无后续报道。2“融鑫源4号”因宝塔石化集团资产被冻结两度违约，到期三个月又17天后兑付完毕。融资方宁夏宝塔能源化工隶属于宝塔石化集团，而宝塔石化集团是宝塔实业大股东，因宝塔实业与施工方发生工程款纠纷，宝塔石化被冻结837.9万银行账户资金和持有融资方的1.99亿股股权，无法正常还本付息， 信托计划被延期三个月，延期间收益率由8.2%提高至10.2%。然而再度违约， 又延后17天才顺利兑付完毕。3.另一只信托融资方河北三农农用化工未能按期偿付，公告从2016年1月16日延期至信托财产全部变现为止，后续无报道。笔者点评：华鑫信托一直采用市场化运作方式，产品直销和代销同步进行，公司排名逐年上升。由于主要服务集团领导和员工，其资产质量高于同类公司水准，性价比和安全程度明显高于同类产品，深受投资者喜爱。更于2022.5.162021年12月30日，华鑫信托完成工商变更登记，注册资本由58.25亿元增至73.95亿元。近年来，华鑫信托经营稳健，专注江苏政信，风控扎实，行业排名稳步提升。完成本次增资，公司净资产超130亿元，行业排名再度大幅提升，跻身信托上游行列，公司的资本实力、抵御风险能力、综合竞争实力也再上新台阶！往期导读正直 客观 高效 严谨 做最专业的信托服务机构，如有更多问题可与我联系。码字不易，走过路过欢迎点赞。编辑于 2022-05-16 16:33
华鑫信托兑付危机背后说明了啥$False$近日，由广发银行北京分行代销、华鑫信托发行的一款名为“华鑫四号”的产品被网络曝出违约，50余名“讨说法”的投资者被华鑫信托和广发银行不断推诿，投诉无门。不过，在经媒体披露之后，广发银行一改此前的“踢皮球”的态度，迅速成立应急工作小组，积极督促华鑫信托主动履行管理职责，采取更有力的措施向融资方进行催收，以保护投资者的正当权益。对此，业内专家表示，信托延期兑付问题是过去大规模发行的“不良产物”，过万亿规模出现10亿乃至百亿的风险这是很正常的，而这一趋势仍将延续。而笔者认为，随着经济下行压力增大，连银行贷款的不良率都在持续恶化，如果信托行业还要将“刚性兑付”长期保持，这是不现实的。那么从这次的“华鑫信托”违约事件的发生，究竟说明了些啥问题呢?首先，从表面上看，信托产品到期不能兑付这种事情近年来陆续发生多起，最后都得到了妥善解决，但随着利率市场化推进后，信托产品刚性兑付迟早会被打破。央行此前在《中国金融稳定报告(2014)》 中提出，刚性兑付增加金融体系的整体风险，并引发道德风险，应予以有序打破。一方面，长期以来的刚性兑付，导致理财产品风险和收益不匹配，搞乱了金融市场的秩序。按理是高风险对应高收益，低风险对应低收益。而信托产品的“刚性兑付”会使银行存款大量流失。另一方面，信托产品的长期无风险、高收益，抬高了市场无风险资金定价，会拉高货币、债券、信贷等市场的融资利率，这使得实体经济的利率负担一直降不下来。而随着利率市场化，信托和理财产品未来的刚性兑付情况将越来越少。再者，作为信托代销机构的广发银行有义务配合投资者的调查，及时向投资者提供背景信息，提供资金去向证明，披露与信托公司关于收费的约定。若相关银行存在不当宣传、信息披露不充分、投诉处理不及时、内控管理不严,或者为违规信托产品提供资金划转和结算业务，则银行很可能要承担一定程度的赔偿责任。笔者认为，银行在代销相关理财产品时(特别是风险较高的信托产品时)，本应走一套很严格的审核程序。但事实上，银行通常选择的代销信托产品是优质国企，但现在看来国企也未必不出问题，而且由于信托的投资周期都较长，需要更专业的企业在资质上进行把关。最后，在“刚性兑付”被逐步打破时，投资者也应觉察到“华鑫4号”的投资风险。而事实上，与房地产、煤矿、能源等被限制放贷及出现了调整的行业紧密相关的信托产品屡涉兑付危机。现如今，能源投资环境这么差，像宝塔能源这样的企业能还得起钱的概率实在是很渺茫。由此看出，投资者在进行信托类投资之时，一定要风险意识，并不是所有信托产品都可以肆意投资了。由于目前尚未看到投资者签订的“华鑫四号”信托产品合同资料，所以该次信托产品的发行是否经过银监会的合法审批、发行是否合法尚无法判断。若该次信托产品的发行是违法违规的，或有证据证明信托公司违背信托合同、处理信托事务不当，则信托公司应以自有财产赔偿投资者损失;不足赔偿时，责任由投资者自行承担。总之，投资者要为自己的投资失败而买单的时候已经不远了。数据来源：投资宝典免责声明：投资宝典提供的任何消息仅供参考，不构成投资建议，也不保证数据的准确性和完整性。投资者因依赖上述资料进行投资决策而导致的财产损失，投资宝典不承担法律责任。

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