比特币投资btc风险大吗有风险吗

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2024-04-17 04:16 标签： 投资btc风险大吗
从2万元人民币一枚到3万元人民币一枚，比特币只用了短短2个多月的时间。8月17日，比特币再次刷新了历史最高价，今日新华社发布评论文章称，目前比特币存在三大风险：交叉风险、价格风险、“跑路”风险。科技产物却得靠“挖”比特币究竟是个啥?比特币被称为“币”，但绝不同于一般货币。它不是任何一个国家央行发行的，而是基于一种特殊算法通过计算机运算获得，俗称“挖矿”。只要有电脑、懂技术，你就可以挖到比特币。这说起来简单，做起来不易。起初，精通计算机的人才纷纷来“炫技”挖矿，带动了全球的“挖矿潮”。随着比特币越挖越少，人工逐渐跟不上，市场上又出现了专门用来挖比特币的“矿机”。这些功率巨大的计算机得消耗大量的电力，庞大的电费支出让“矿主”不得不将“矿场”搬往成本相对较低的川西高原，在深山老林或戈壁荒漠里没日没夜地挖比特币。目前，中国从事比特币挖矿的“矿工”和“矿池”居世界第一。比特币的总数量是有限的，据说被限制在2100万个。因此，越挖价钱越高。2009年比特币刚诞生时，1美元可以买1300个比特币;8年后，1个比特币的价格突破了4000美元。8月以来，国内比特币价格持续攀升，17日更是突破了每枚3万元，半月涨幅超50%。比特币价格的节节攀升，令不少人趋之若鹜。很多普通投资者连比特币是个啥都没搞清楚，就冲着涨势一股脑地涌进来想要“一夜暴富”。目前，国内交易平台客户资金余额已高达数十亿元人民币，资产规模大于零的投资者超百万人。叫“币”却不能流通在我国，比特币被定义为一种特定的虚拟商品，不是法定货币，不能流通和使用。都叫做“币”了，为啥不能流通呢?这主要还是基于风险考虑。一开始，比特币作为一种新生事物受到网络玩家的追捧;后来，有人逐渐使用比特币兑换一些网络上的虚拟物品;再后来，有人开始使用比特币购买现实生活当中的物品。由于具有匿名、不受国界限制、不易追踪等特性，比特币逐渐被不法分子作为兑换和支付手段：非法交易：近期，美国联邦调查局主导的多国联合行动捣毁了全球最大的从事毒品、武器和其他非法物品交易的暗网平台“阿尔法湾”，其网站上的非法交易全部通过比特币等加密虚拟货币完成。网络攻击：前一段时间影响全球的WannaCry勒索病毒事件中，黑客将比特币作为支付赎金的方式。网络诈骗：国内比特币交易平台OKCoin币行曾因未履行反洗钱义务，被不法分子利用从事洗钱活动，致使电信诈骗受害人的巨额财产遭受损失。跨境转移资产：用比特币转账，不需要在银行开设实名账户，也无需经过任何第三方机构，直接输入数字地址即可完成交易。因此，一些不法分子通过在境内购买比特币，将其转移到境外的交易平台卖出提现，实现资产跨境转移，从而规避我国外汇监管。基于风险考虑，目前大部分国家对比特币都持谨慎态度，纷纷将比特币交易纳入监管体系。世界各国对比特币及其交易活动的态度可分为两类，一是承认比特币及其交易活动的合法性，并出台相关监管规则，如美国、日本、德国、加拿大、澳大利亚等发达国家;二是认定比特币交易活动非法，如俄罗斯、泰国、印度尼西亚等。我国不仅不承认比特币的货币属性，而且不允许金融机构和支付机构开展与比特币相关的业务。“喊涨”却让人不踏实只能作为虚拟商品进行交易的比特币，为啥一个劲地喊涨却让市场感到不踏实?这得从我国的比特币交易平台说起。目前，我国比特币交易大多以交易平台为核心，交易区域主要集中在广东、北京、浙江、江苏、上海等地。其中，北京地区比特币平台的日均成交量占85%以上。在中国，比特币持有量最低时仅占全球总量的7%，但成交量却是国外的数倍，最高时占全球八成以上。比特币在中国较高的换手率，凸显了部分投资者的投机心理，而在背后推波助澜的则是部分交易平台。当下，加速膨胀的比特币交易平台正将比特币的风险推向一个新领域——金融。交叉风险：部分比特币交易平台将比特币包装成一种“一本万利”的投资品，吸引投资者涌向交易平台，其中不乏私募基金等金融机构。通过金融机构之间的业务交叉渗透，比特币风险容易蔓延至金融领域。价格风险：比特币市场容量较小，没有涨跌幅限制，兑换价格容易被投机分子控制，加上各国对比特币的政策仍在逐步明确过程中，因此比特币的兑换价格波动剧烈。目前，不少交易平台怂恿会员参与高杠杆的期货交易，自己坐庄暗中操纵市场，虚假交易，令投资人的资产权益难以保障。“跑路”风险：目前，国内比特币平台高达数十亿元的客户资金缺乏第三方存管。一些比特币交易平台掌握投资者的转账、支付密钥和口令，一旦平台经营者决定跑路，瞬间可将大量比特币转移至其他地址，平台经营主体挪用甚至侵吞客户比特币资产没有技术障碍。近期，央行在对北京地区主要交易平台的现场检查中发现，火币网和OKCoin币行均利用投资者充值形成的沉淀资金购买理财产品，合计约10亿元人民币。新生事物发展得太快，监管必须迅速跟上步伐，积极完善制度法规，把比特币装进监管的笼子。面对严重违规的比特币交易平台，监管应绝不手软，关停取缔。与此同时，广大投资人也应该擦亮眼睛，不要被眼前短期利益所迷惑，根据自身风险承受能力选择适当的投资品。比特币属于高风险性投资品，投资者应熟知风险、警惕风险。
导读：区块链本身并不是骗局，投资区块链规避风险的方式为：投资区块链时，一定要选择正规平台，合理合法安排资金，这样才能有效规避相关风险。一些不法分子打着“区块链”和“虚拟货币”的旗号实施诈骗，这才是引起误会的点。“区块链”类诈骗，其诈骗手法与移动电信的诈骗手法相类似。一、区块链投资是骗局吗？投资区块链该如何规避风险？“区块链”跟随比特币等虚拟币引起很多人的关注，“区块链”也成为了近年来最为火爆的词语。作为比特币的底层技术，简单来说，区块链就像一个账本，记录着所有历史交易信息，但能被记录在区块链的信息需要通过共识算法验证后方可被写入。因为数据会被定时打包产生新的区块，新旧区块相互连接，因而称作区块链。区块链以其广阔的应用场景，以及避免通货膨胀，保护隐私，防止数据篡改，提高信息的安全性的优势受到了各国的关注。近年来各国纷纷推出利好政策，22个欧盟的国家签署协议建立欧洲区块链联盟，英国拟在肯尼亚建立非洲第一家区块链银行。二、区块链隐藏的风险随着“比特币”等区块链资产价格的大幅飙升，普通投资者对区块链以及数字货币投资的兴趣越来越大，不法分子也瞄上了这一点，打着“区块链”和“虚拟货币”的旗号实施诈骗。据专家介绍，“区块链”类诈骗，是以“投资虚拟货币周期短、收益高、风险低”为借口，骗取用户信任并诱使其转账进行投资，甚至骗走银行账号和密码。看来，其手法跟电信诈骗差不多。电信诈骗设的局，多以“避害”为特点，老人上当多，如孩子被撞了急用钱啦，账户被司法机关冻结要解冻啦，等等;“区块链”诈骗设的局，则利用“趋利”之心，而且是时尚赚快钱的心理。国家态度很明确，金融监管部门一方面向消费者表示，市场上所谓“数字货币”都不是法定数字货币;另一方面严管国内互联网企业发行代币的行为，代发境外加密代币的人员被直接称为“不法分子”。因而，“区块链”投资诈骗，跟网上买码赌博类似，这种交易本身就是非法的，受骗者在非法交易中上当，骗人者在非法交易中得利。三、如何正确规避投资风险面对潜在的区块链诈骗危机，公众如何避免上当受骗?业内的金牌分析师为广大投资者提供了一份避险指南：1.选择规范的投资市场。区块链这个市场并不适合大部分的普通投资者生存，潜藏的风险多、成本也较高，所以大家可以根据自己的实际情况选择一些规范的投资市场，比如外汇等，市场灵活，交易公正透明，正规平台较多，更重要的是，投资成本低、风险小，是适合绝大多数投资者尝试的规范市场。2.选择正规安全的交易平台。不管是区块链，还是外汇，选择一个正规安全的交易平台至关重要，现在外汇市场正规的大牌平台很多，比如巨汇等受到FSP、NFA双重监管的国际品牌，均采用第三方银行托管资金，买卖操作最快秒速成交，出金可立即到账，安全性高，各项操作上也比较可靠。从上我们可知道，区块链本身的存在是合理的，让大家产生骗局误解的，是一些不法分子利用了投资者想要赚快钱的心里产生一些教唆的犯罪行为。因此，在这个过程中，投资者一定要小心谨慎，合理安排资金。另外，寻找正规的合法大平台也是非常重要的一点。投诉/举报
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原标题：比特币价格大起大落下投资者生态圈： 沽空者、退出者与留守者的博弈本报记者 陈植 上海报道截至1月22日19时，比特币价格徘徊在11724美元附近，这意味着今年以来短短3周内，比特币价格从年内高点17090美元持续滑落，跌幅超过31%。其间比特币价格曾一度触及9280.3美元年内低点。不过，选择离场的投资者却不多。“现在除了此前参与追涨的美国、韩国、日本大妈纷纷止损离场，多数专业投资者宁愿选择留守。”一家国内比特币交易平台负责人告诉21世纪经济报道记者。究其原因，是这些专业投资者主要来自IT与金融领域，一方面他们持币成本普遍较低，这轮比特币价格大起大落并未触及他们持仓成本，足以确保他们继续留守；另一方面他们此前也经历过2008年次贷危机等金融市场大动荡，对比特币价格大幅波动风险有着全面认知，不大会轻易追涨杀跌。记者多方了解到，这些投资者甚至还布局抄底比特币。Fundstrat Global Advisors联合创始人、前摩根大通首席股票策略师Tom Lee坦言自己就是逢低买入比特币的激进投资者。在他看来，比特币存在暴跌之后必然暴涨的价格波动规律，因此他认为2018年底比特币价格将比现在至少翻倍，达到2.5万美元。在一家全球性新金融产业基金高级合伙人看来，尽管Tom Lee的预估颇为“夸张”，但比特币的商业应用范围可能仍在扩大。“不过，即便比特币应用日益广泛，但它要成为主流支付结算投资货币的征途依然漫长，加之比特币等加密数字货币存在价格波动较大，投机氛围浓厚等特点，全球金融监管部门仍倾向采取从严监管措施，令比特币投资风险大幅增加。”一位美国投行人士向21世纪经济报道记者直言。加之越来越多加密数字货币不断兴起日益削弱比特币的投资价值与稀缺性，导致比特币未来升值前景更加充满不确定性。退出者与留守者在业内人士看来，今年以来比特币价格大跌逾30%，与金融强监管有着密切关系。一方面美国财政部金融稳定监管委员会（FSOC）已针对比特币等虚拟货币成立工作组，以评估其对投资者的风险，以及这类资产可能带来的负面影响。另一方面欧盟金融监管机构欧洲证券及市场管理局（ESMA）表示，正在研究以数字货币为基础的CFDs（一种差价合约、追踪标的资产价格的复杂金融产品）是否属于其监管范围内的金融工具，若ESMA认为比特币CFDs属于金融衍生品，则有权取缔其违规行为。市场另有消息，鉴于比特币等加密数字货币金融工具存在剧烈波动性，欧洲监管机构正在研究是否针对这类产品采取更严格的杠杆率限制（2：1或1：1），甚至禁止产品营销；此外，ESMA还在考虑完全禁止基于数字货币的CFDs发行。与此同时，韩国、印度、中国等金融监管部门也加强比特币等加密数字货币场外交易与衍生品交易的监管力度。比如韩国将向加密数字货币交易所征收24.2%的高额税率，进而控制比特币等加密数字货币交易规模，并推动交易者实名制，阻断其借比特币进行资产跨境转移的暗道；印度银行对排名前十的本土比特币交易所账户暂停交易，原因是银行认为这些账户存在可疑交易，此外印度税务部门也酝酿向加密数字货币投资者征税。“这也导致不少美日韩大妈闻风止损离场。”上述国内比特币交易平台负责人分析说。毕竟，这些参与比特币投资的大妈们都是外汇投资的常客，对任何政策风吹草动极度敏感，一旦她们发现政策走向对比特币价格上涨不利，就会迅速清仓比特币头寸离场避险，导致比特币今年以来遭遇较大跌幅。在多位比特币专业投资者看来，这些大妈止损杀跌离场，仅仅是表象——近期比特币价格大幅调整的更深层原因，是有人通过大举抛售比特币拉低比特币现货价格，从而在期货市场沽空获利。去年12月11日，芝加哥期权交易所（CBOE）比特币期货正式上线交易，2018年1月17日是首批比特币期货合约的到期日。令市场惊讶的是，CFTC数据显示，截至1月9日当周（即比特币期货合约到期前一周），CBOE比特币期货合约投机性空头突然占据上风，当周比特币期货的投机性净空仓增加至1907张合约，其间比特币价格曾一度跌至9000美元附近。此外，大部分成交量和未平仓合约都集中在1月初发生，表明空头在1月悄然在期货市场建立大量比特币空头头寸，等待价格大跌与合约到期，坐收沽空巨额利润。最终，今年以来比特币价格大跌逾30%，让他们赚得盆满钵满。这背后，是比特币持仓高度集中，令个别手握巨量比特币的资本市场大鳄能轻松操纵价格牟利。据对冲基金AQR Capital Management首席风控官Aaron Brown测算，约1000人持有全球比特币数量的40%，按照当前价格，相当于平均每人持有约1亿美元比特币。“更重要的是，这1000人基本都是最早的比特币投资者，持仓成本极低，一旦他们认为此前比特币价格逼近2万美元已经超过了他们收益预期，决定利用比特币期货市场逢高沽空锁定巨额收益，其庞大的抛售量能帮助他们容易实现这个沽空获利目标，且不必担心被逼空风险。”Aaron Brown向记者表示。但是，这并没有“吓退”多数比特币专业投资者。21世纪经济报道记者多方了解到，在比特币价格跌破1万美元后，不少IT与金融领域从业者反而抄底比特币，从而助推比特币重回11000美元上方。他们之所以敢于逆势抄底比特币，一方面是看好比特币的避险投资价值与商业运作前景，比如美国政府因内部分歧而被迫“关门”，令比特币价格急涨8%，此外越来越多跨国企业开始探索在更多特定场景运用比特币进行跨境支付清算提高效率，令比特币有了更多应用场景与需求量；另一方面他们原先平均持仓成本较低，即便此时抄底，也有较高的“安全垫”对抗价格剧烈波动，确保本金安全。上述国内比特币交易平台负责人指出，尽管这些专业投资者普遍看好比特币，但他们的交易策略随着价格剧烈波动悄然发生改变——相比他们以往坚持长期持有价值投资，如今不少投资者开始选择高抛低吸。究其原因，一是越来越多数字加密货币崛起分流了比特币投资价值与稀缺性，限制了其未来涨幅；二是政府从严监管加密数字货币，让他们意识到自己不少投资获利逻辑短期未必能兑现。高杠杆投资风险再起21世纪经济报道记者多方了解到，不少美日韩大妈在近期比特币价格大起大落期间被迫止损离场，还有一个不得已的苦衷——就是高杠杆投资引发爆仓风险而被强制平仓。“事实上，比特币领域的高杠杆投资再度卷土重来。”前述国内比特币交易平台负责人直言。无论是境外，还是境内，不少比特币交易平台都会提供相应的投资杠杆服务。具体而言，投资者可以将自己持有的比特币作为抵押，从交易平台获取1.5-4倍之间的资金杠杆交易买卖比特币。一旦比特币价格下跌触及止损线，若投资者无法在规定时间追加比特币抵押物或相应资金，交易平台就会自动强制平仓规避风险。他给记者算了一笔账，一位2倍投资杠杆的大妈若在15000美元买入比特币，当1月中旬比特币一度跌至9200美元附近时，其投资浮亏名义上达到约80%。但事实上，比特币交易平台很可能在比特币跌至12000美元时，就要求她追缴比特币抵押物或相应资金，否则强制平仓。原因是交易平台只能容忍投资者最多亏损50%，不能拖累配资资金受损失。“只要比特币价格稍有大幅下跌，交易平台的强制平仓事件就会相应增加。”他直言。这某种程度促使今年以来比特币价格跌幅不断加大，进而引发更多高杠杆投资的“大妈们”止损盘与强制平仓盘涌现。但是，随着比特币价格骤降30%，专业投资者抄底兴趣随之升温。只不过，如今他们也汲取教训，不大会轻易使用高杠杆抄底。究其原因，一是他们意识到未来加密数字货币监管趋严，令比特币价格波动幅度持续加大，高杠杆投资反而容易“引火烧身”；二是他们担心近期不少国家金融监管部门采取多项措施“控制”比特币衍生品交易规模，用税收大幅抬高比特币投资成本，导致比特币流动性趋于下降，其投资价值与稀缺性更容易被其他数字加密货币替代，进而导致比特币未来价格上涨空间受限，如此高杠杆投资反而呈现边际收益递减、风险成本大涨的窘境。“其实，多数参与比特币投资的金融从业者都亲身经历2008年次贷危机等金融风暴，因此他们心里明白，在比特币未来发展不确定性增加的情况下，高杠杆投资本身就是一大风险。” 前述国内比特币交易平台负责人指出。（编辑：张星）

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