黄金投资_百度百科
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黄金长久以来一直是一种投资工具它价值高并且是一种独立的资源不受限于任何国家或贸易市场它与公司或政府也没有牵连因此投资黄金通常可以帮助投资者避免中可能会发生的问题而且黄金投资是世界上税务负担最轻的投资项目黄金投资意味着投资于金条金币甚至金饰品投资市场中存在着众多不同种类的黄金帐户
是一种化学元素具有稳定的化学性质在自然状态下几乎不与任何物质发生化学反应黄金具有金灿灿的光泽质地柔软十分容易加工成人们需要的形状黄金19.6克/立方厘米是密度最大的物质之一便于携带黄金是一种稀缺的自然资源人类经过数千年的开采积累的存量也只有约14万吨即使在开采技术十分发达的当代黄金的年产量也只有2000多吨这些特征决定了黄金的自然属性
由于黄金具有美丽的光泽自然稀少及优良的物理和化学性质为各时期人们宠爱在可考的人类五千年文明史中没有任何一种物质像黄金一样与社会演化和社会经济缔结成如此密切的关系成为悠久的货币的载体财富和身份的象征因此在人类文明史演化中黄金具有了货币和商品两种相应的黄金的价格也由其两种属性的确定
在的本位是黄金的时期单位黄金的价格就是其计价商品的价格黄金是的
在复本位或信用本位时期黄金的价格确定受制于黄金货币属性和商品属性均衡的影响
在史的沿革中由于复本位货币在属性上常常也具有不足值的性质像信用货币一样是货币发行主体对货币持有人的负债当国家政权成为复本位或信用本位货币发行的主体后货币的发行成为国家对货币持有人的负债所以当主体面临政权经济和时黄金的货币属性和商品属性均衡就会像黄金货币属性移动黄金的价格确定因素中黄金货币属性上升为主导因素
众所周知黄金具有商品和的双重属性如今随着金融市场的不断发展黄金作为一种投资品种被越来越多的投资者所认识
投资金条块时要注意最好要购买世界上公认的或当地知名度较高的黄金精炼公司制造的金条块这
样以后在出售金条时会省去不少费用和手续如果不是从知名企业生产的黄金黄金收购商要收取分析黄金的费用国际上不少知名黄金商出售的金条包装在密封的小袋中除了内装黄金外还有可靠的封条证明这样在不开封的情况下再售出金条时就会方便得多一般金条都铸有编号纯度标记公司名称和标记等由于金砖约400盎司一般只在政府银行和大黄金商间交易使用私人和中小企业交易的一般为比较小的金条这需要特大金砖再熔化铸造因此要支付一定的铸造费用一般而言越小铸造费用越高价格也相应提高投资金条的优点是不需要佣金和相关费用强可以立即兑现可在世界各地转让还可以在世界各地得到报价从长期看金条具有保值功能对抵御通货膨胀有一定作用缺点是占用一部分现金而且在保证黄金实物安全方面有一定风险购买金条需要注意的方面最好要购买知名企业的金条要妥善保存有关单据要保证金条外观包括包装材料和金条本身不受损坏以便将来出手方便.
国际国内政治因素需求因素炒作因素等促成了这几年的黄金大涨势头或是因为几年来诱人催生了不少新的黄金投资者很多黄金投资者缺乏投资方面的专业知识因此在盲目的状态下吃了不少亏很多投资者单纯以外形美观的标准来进行投资或是为了贪图方便进行
市场上售卖的工艺精美的黄金饰品其美轮美奂的造型让一些黄金投资者抱着越精致越值钱的想法而购买来进行投资如果买黄金工艺品只是为了欣赏装饰那另当别论进行投资的话实在是下下策工艺品需要人力进行雕琢中间的都是算在购买价之内而在黄金投资中是认量不认型的管你美丑有量就算因此买进时价格高出重量价很多卖时是实时的重量计价非常不划算
而说白了就是空手套白狼套好了全身而退套不好一旦爆发危机崩溃就真的成了纸了
黄金最大的好处在于避险不管国际形势如何变化只要你持有一盎司黄金100年后你还是会有一盎司黄金综上所述笔者认为条雕琢很少且是实物持有风险等级较低从投资性及风险性方面综合考评实物金条应该是最佳的选择[1-3]一双向操作涨跌均可操作　　现货黄金交易的最大特点就是做空机制这个股票基金权证是不能相比的也就是说可以在市场行情下跌的情况下也可以赚钱现货黄金投资的优势就是不存在套牢不存在黄金跌价投资者就没机会　　二保证金交易1100的杠杆以小博大　　资金量放大100倍黄金投资一手交易的交易量是100盎司1盎司=31.1.35克也就是说投资者只需花1盎司的资金就可拥有1手100盎司黄金的交易权然后把用1盎司资金还来的黄金拿到黄金市场上去交易赚取差价从而实现小资金做大买卖的特点　　三.T+0交易模式当天买可以当天卖发现行情不利的时候可以立即掉头减少损失或者获利马上平仓交易时间每天19到20小时的交易时间尤其适合上班族白天上班晚上交易　　四.市场公开国际现货黄金市场向全球公开透明度高每日交易量有几万亿美元很难出现庄家可分析性强适合用于技术分析　　五保值强黄金从古至今都是最佳保值商品升值潜力大现在世界上通货膨胀加剧将推进黄金的避险功能从而促进黄金买卖　　六稀有性目前地球黄金存量大约13.74万吨地面上黄金存量以2%速度递增黄金年供应量约为4200吨目前由于全球工业,首饰业的飞速发展黄金的需求量呈直线上升[4]金币有两种即纯金币和纪念性金币纯金币的价值基本与黄金含量一致价格也基本随波动纯金币主要为满足集币爱好者收藏有的国家纯金币标有如加拿大曾铸造有50元面值的金币但有的国家纯金币不标面值由于纯金币与基本保持一致其出售时幅度不高即所含黄金价值与出售金币间投资增值功能不大但其具有美观鉴赏流通变观能力强和功能所以仍对一些收藏者有吸引力纪念性金币由于较大幅度具有比较大的增值潜力其收藏要远大于纯金币纪念性金币的价格主要由三方面因素决定一是数量越少价格越高二是铸造年代越久远价值越高三是目前的品相越完整越值钱纪念性金币一般都是币都标有比纯金币流通性更强不需要按黄金含量换算兑现由于纪念性金币发行数量比较少具有鉴赏和历史意义其职能已经大大超越流通职能投资者多为投资增值和收藏鉴赏用投资意义比较大如一枚50美元的纪念金币可能含有当时市价40美元的黄金但发行后价格可以大大高于50美元的面值投资纪念金币
虽有较大的增值潜力但投资这类金币有一定的难度首先要有一定的专业知识对品相鉴定和发行数量纪念意义市场走势都要了解而且还要选择良好的机构进行交易纸黄金交易没有实金介入是一种由银行提供的服务以贵金属为单位的户口投资者毋须透过实物的买卖及交收来而采用记帐方式来投资黄金由于不涉及实金的交收可以更低值得留意的是虽然它可以等同持有黄金但是户口内的黄金不可以换回实物而且没有纸黄金是采用100%资金单向式的交易品种是于黄金的工具中较为稳健的一种黄金管理账户是指经纪人全权处理投资者的黄金账户属于风险较大的关键在于经纪人的专业知识和操作水平及信誉一般来讲提供这种投资的企业具有比较丰富的专业知识收取的费用不高同时企业对客户的要求也比较高要求的投资额比较大黄金凭证是国际上比较流行的一种黄金银行和黄金销售商提供的黄金凭证为投资者提供了免于储存黄金的风险发行机构的黄金凭证上面注明投资者随时提取所购买黄金的权利投资者还可按当时的将凭证兑换成收回投资也可通过背书在市场上流通投资黄金凭证要对发行机构支付一定的佣金一般而言佣金和实金的存储费大致相同投资黄金凭证的优点该凭证具有高度的无储存风险在世界各地可以得到黄金保价对于大机构发行的凭证在世界主要金融贸易地区均可以提取黄金缺点是购买黄金凭证占用了投资者不少资金对于提取数量较大的黄金要提前预约有些黄金凭证不高为此投资者要购买获得当地监管当局认可证书的机构凭证和其它期货买卖一样也是按一定在指定时间的合约合约有一定的标准期货的特征之一是投资者为能最终购买一定数量的黄金而先存入期货经纪机构一笔一般为合同金额的5%－10%一般而言购买和销售者都在合同到期日前出售和购回与先前合同相同数量的合约而而无需真正实金每笔交易所得或亏损等于两笔相反方向合约买卖差额这种买卖方式也是人们通常所称的黄金交易只需10%左右交易额的定金作为投资成本具有较大的性即少量资金推动大额交易所以买卖又称定金交易投资的优点较大的合约可以在任何变现较大的灵活性投资者可以在任何时间以满意的价位入市委托指令的多样性如即市买卖买卖等质量保证投资者不必为其合约中标的的成色担心也不要承担鉴定费安全方便投资者不必为保存实金而花费精力和费用性即以少量定金进行交易黄金期货标的是优于零售和饰金价格市场集中公平期货买卖价格在一个地区国家开放条件下世界主要金融贸易中心和地区价格是基本一致的会期作用即利用买卖同样数量和价格的来抵补波动带来的也称这在其它文章中会做专题介绍投资的缺点是投资风险较大因为需要较强的专业知识和对市场走势的准确判断市场气氛较浓投资者往往会由于而不愿脱身所以期货投资是一项比较复杂和劳累的工作期权是买卖双方在未来约定的价位具有购买一定数量标的的权利而非义务如果价格走势对期权买卖者有利则会行使其权利而获利如果价格走势对其不利则放弃购买的权利只有当时购买期权时的费用买卖期权的费用或称期权的价格由市场供求双方力量决定由于黄金期权买卖涉及内容比较多期权买卖投资战术也比较多且复杂不易掌握目前世界上黄金期权市场并不多黄金期权投资的优点也不少如具有较强的性以少量资金进行大额的投资如是标准合约的买卖投资者则不必为储存和黄金成色担心具有降低风险的功能等等所谓就是金矿公司向社会公开发行的上市或不上市的股票所以又可以称为金矿公司股票由于买卖不仅是投资金矿公司而且还黄金因此这种投资行为比单纯的黄金买卖或股票买卖更为复杂投资者不仅要关注金矿公司的经营状况还要对黄金市场价格走势进行分析是黄金投资共同基金的简称所谓黄金投资共同基金就是由组织成立由投资人出资认购基金管理公司负责具体的投资操作专门以黄金或黄金类衍生交易品种作为投资媒体的一种共同基金由专家组成的投资委员会管理的投资风险较小收益比较稳定与我们熟知的证券投资基金有相同特点国泰黄金ETF主要投资于上海金交所挂盘交易的黄金现货合约采用被动式管理紧密跟踪国内黄金资产价格变化投资者既可采用网上网下现金认购黄金ETF具备金交所特定资质的会员也能凭借手中黄金现货合约在国泰基金直销机构如同普通ETF一样进行互换认购黄金ETF份额国泰黄金ETF已于日起以518803的认购代码正式进入各大券商柜台公开发售. 国泰黄金ETF秉承了普通ETF产品交易便利结构透明成本低廉以及投资简便的优势对于个人或机构投资者不论是作为长期战略性资本配置工具还是短期套利交易产品均有望成为国内投资者炒金标杆产品国际又叫因最早起源于伦敦而得名通常被称为欧式以伦敦黄金交易市场和苏黎世黄金市场为代表而不必进行的提取这样就省去了黄金的运输保管检验鉴定等步骤其与之间的差额要小于实金买卖的这类没有一个固定的场所在伦敦黄金市场整个市场是由各大金商下属公司间的相互联系组成通过金商与客户之间的电话电传等进行交易在苏黎世黄金市场则由三大银行为客户代为买卖并负责结账伦敦的五大金商罗富齐金宝利万达基万加达美思太平洋和苏黎士的三大银行瑞士银行瑞士信贷银行和瑞士联合银行等都在世界上享有良好的声誉交易者的信心也就建立于此天通金是指天津贵金属交易平台提供的最新产品包括原油焦炭
⒈以人民币计价以克为单位
⒉24小时交易周一上午800－周六凌晨400不间断交易
⒊双向获利上涨可买入获利下跌可卖出获利交易多样化
⒋T+0交易每日可以交易数次增加获利机会减少投资风险
⒌利用杠杆原理只需8%的资金投入放大12.5倍提高资金利用率
⒍可提取黄金实物黄金是天然的抵御通货膨胀保值和增值的工具必要时您也可以申请提取交割实物黄金或白银以减少投资风险甚至增值
⒎无交割时间限制大大减少了操作成本持仓多久均可由投资者自己把握不必像期货那样到期后无论价格多少必须交割可以大大减少投资者的操作成本
⒏全球市场无庄家操控
⒐无涨跌停板限制
⒑资金银行第三方托管保证安全交易资金由客户简称天交所和银行签署三方协议直接由银行进行第三方托管不经过天交所会员单位可靠安全
⒒新兴投资产品中国市场潜力巨大
⒓全国唯一做市商交易机制
⒔信息公开透明不会被人为操控报价由天交所同一发布交易平台稳定可靠无所谓的黑平台
⒕交易合法有保障天津市政府批准黄金投资是世界上税务负担最轻的投资项目相比之下其它很多投资品种都存在一些让投资者容易忽略的项目特别是继承税当你想将财产转移给你的下一代时最好的办法就是将财产变成黄金然后由你的下一代再将黄金变成其它财产这样将彻底免去高昂的黄金转让没有任何登记制度的阻碍而诸如住宅股票的转让都要办理过户手续假如你打算将一栋住宅和一块黄金送给自己的子女时您会发现将黄金转移很方便让子女搬走就可以了但是住宅就要费尽得多由此看来这些资产的流动性都没有黄金这么优越由于黄金是一种国际公认的物品根本不愁买家承接所以一般的银行典当行都会给予黄金90%以上的短期贷款而住房抵押贷款额最高不超过价值的70%任何地区性的股票市场都有可能被人操纵但是黄金市场却不会出现这种情况因为黄金市场属于全球性的投资市场现实中还没有哪一个财团或国家具有操控金市的实力正因为黄金市场是一个透明的有效市场所以黄金投资者也就获得了很大的投资保障保证金投资是一种可以的方式虽然可能盈利快但风险也相当大和相类似放大交易意味着高风险有被迫或者被的风险
100倍杠杆盈利快风险相对较大
不足时被迫平仓是标准条金的简称是黄金市场为使场内买卖交易行为规范化计价结算国际化标准化而要求进场的交易标准物必须按规定的形状规格成色重量等要素精炼加工成的条状金
金币金币是黄金的简称有广义和狭义之分广义的金币是泛指所有在商品流通中专作货币使用的黄金铸件如金锭金元宝等狭义的金币是指经过国家证明以黄金作为货币的基材按规定的成色和重量浇铸成一定规格和形状并标明其货币的铸金币
金饰金饰品也有广义和狭义之分广义的金饰品是泛指不论黄金成色多少只要含有黄金成分的装饰品如金杯奖牌等纪念品或工艺品均可列入金饰品的范畴狭义的金饰品是专指以成色不低于58的黄金材料通过加工而成的装饰物
黄金账户黄金账户是指商业银行为投资者提供的一种黄金投资方式
纸黄金也叫黄金凭证就是在黄金市场上买卖双方交易的标的物是一张黄金所有权的凭证而不是黄金实物是一种
又称金矿公司股票指的是金矿公司向社会公开发行的上市或不上市的股票
是专门以黄金或黄金类衍生品种作为投资媒体以获取投资收益的一种共同基金黄金基金分为开发式基金或封闭式基金
黄金理财账户黄金理财账户又称黄金管理账户指的是投资者在商业银行开立一个黄金理财账户将买入的黄金存放在商业银行的金库里记载在黄金理财账户上并交与商业银行全权管理处置到了原定的投资收益分配期间由黄金理财账户的运作与管理者---商业银行来分配投资盈利
是指在黄金买卖业务中市场参与者不需对所交易的黄金进行全额资金划拨只需按照总额支付一定比例的价款作为黄金实物交收时的履约保证目前的世界中既有也有保证金交易上海黄金交易所也是一种但其仅针对其会员这种与伦敦现货保证金交易和美国都不一样它是一种与伦敦现货市场不同的是它有固定的交易场所仅仅充当投资者的撮合投资者之间进行交易交易所自身不参与黄金买卖与美国期货市场不同的是美国的交易标的物是标准化的黄金买卖合约而上海金交所的交收是一种
黄金投资是一种永久及时的投资几千年以来黄金永远散发着她的光芒魅力并以其独有的特性－－不变质易流通保值投资储值的功能作为人们资产保值的首选无论历史如何变迁的更逸抑或是货币币种的更换而黄金的价值---永存
在当今不确定的经济政治环境下许多投资者纷纷转向投资黄金将她称为没有国界的货币因此黄金成为在任何时候任何环境下最重要最安全的资产
选择黄金作为投资目标将成为越来越多富裕起来的人越来越多深陷股市泥潭的人需要思考的问题的确黄金作为一种世界范围的投资工具具有全球都可以得到报价抗通货膨胀能力强税率相对于股票要低的多公正公平的金价走势产权容易转移易于典当等比较突出的优点
第一种黄金的实物交易
顾名思义是以为定义的交易模式包括金条金币投资人以当天金价购买金条付款后金条规投资人所有由投资人自行保管金价上涨后投资人携带金条到指定的收购中心卖出
优点黄金是身份的象征古老传统的思想让国人对黄金有着特殊的喜好广受个人藏金者青睐
缺点这种投资方式主要是大的金商或国家央行采用作为自己的生产原料或当作国家的外汇储备交易起来比较麻烦存在着易买难卖的特性
什么叫说的简单一点就相当于古代的银票投资者在银行按当天的购买黄金但银行不给投资者实金只是给投资者一张合约投资者想卖出时再到银行用合约兑换
优点投资较小一般银行最低为10克起交易交易单位为1整克交易比较方便省去了黄金的运输保管检验鉴定等步骤
缺点只可买涨也就是说只能低买高卖当处于下跌状态时投资者只能观望投资的佣金比较高时间比较短
通俗的说打个比方一个100块钱的石头你只要用1块钱的保证金就能够使用它进行交易这样如果你有100块钱就能拥有100个100块钱的石头如果每个石头价格上涨1块变成101块你把它们卖出去这样你就纯赚100块钱了就是利用这种杠杆原理把资金放大可以充分利用有限资金来
目前投资最热门的期货黄金和的比较.
基本上是既期交易在成交后既或者在数天内交割期货主要目的为是现货交易的补充成交后不立即交易而由交易双方先签定合同交付押金在预定的日期再进行其主要优点在于以少量的资金就可以掌握大量的并事先转嫁和约的价格具有杠杆作用
跟黄金相比的优缺点中立评判
期货黄金有可获利涨跌行情中均有获利机会T+0交易制度当天可以多次但有到期必须交割否则会被或以实物进行交割同时保证金不足时也会被
有做空机制可双向交易获利涨跌行情中均有获利机会T+0交易制度当天可以多次无限制可无限持有但保证金不足时会被
期货黄金用10%的资金可以做100%的交易资金放大10倍
保证金交易根据各黄金公司的不同放大倍数也有区别但是大多数可以用1%的资金操作到100%的黄金100倍的放大比例倍数是按手来计算的例1标准手=100盎司有些平台可以做0.1手等
黄金交易时间为上午9:00~11:30 下午1:30~3:00由于交易时间短和不接轨跳空现象频繁投资者不能在初期第一时间进入
由于时差关系目前国内是周1早上8点到周六凌晨3点都可以交易也就是全天交易可以在任何时段进入价格的连续性上比更有优越性其中交易最活跃的时段为8.00到24.00之间
黄金根据期货的品种不同日3%-15%不等
无涨幅限制
期货黄金起步不低于5万
一般平台标准仓开户为5000美元折合约3W多人民币另有一些平台可开迷你仓一般为1000美金左右1944年二次世界大战后美国和40多个国家签订了布雷顿森林条约规定黄金直接和美元挂钩一盎司黄金兑换35美元这是世界黄金公开计价的开始
一盎司=31.1035克
从1929年至今黄金一共出现过三次热潮
1929年~1932年 黄金采掘企业股票平均上涨了650% 掀起了第一波黄金热
1974年~1980年 黄金从100美元涨至850美元采掘黄金的企业的股票平均也上涨了1000% 这是第二次黄金的热潮
2002年至今 黄金从300美元涨至 最高点的1032美元 后回落至845美元 现在2011.04金价1050美元左右连创新高可见对于国际经济前景的担忧和区域安全局势的担忧让黄金又重新回到了各路投资豪杰的眼中
黄金投资的安全建议不包含投资盈亏　如果您已经决定好了进入黄金这个市场就要注意您的资金安全纸黄金指黄金的纸上交易投资者的买卖交易记录只在个人预先开立的黄金存折账户上体现而不涉及的提取盈利模式即通过低买高卖获取差价利润相对其交易更为方便快捷交易成本也相对较低适合专业投资者进行中短线的操作目前国内已有三家银行开办分别是中国银行的黄金宝中国工商银行的中国建设银行的账户金
国内一些资历合格的商业银行都可以出售但是投资者自己在储存方面要加小心因为银行或商家回购时很注重是否磨损完整今年国内刚开通因为国内已经开放期货市场所以这方面的监管都比较规范所以也可不必担心伦敦黄金市场历史悠久其发展历史可追溯到300多年前1804年伦敦取代荷兰阿姆斯特丹成为世界的中心1919年市正式成立每天进行上午和下午的两次黄金定价由五大金行定出当日的黄金市场价格该价格一直影响纽约和香港的交易市场黄金的供应者主要是南非1982年以前伦敦黄金市场主要经营1982年4月伦敦黄金市场开业目前伦敦仍是世界上最大的黄金市场
伦敦黄金市场的特点之一是交易制度比较特别因为伦敦没有实际的交易场所其交易是通过无形方式--各大金商的销售联络网完成由最具权威的五大金商及一些公认为有资格向五大金商购买黄金的公司或商店所组成然后再由各个加工制造商中小商店和公司等连锁组成交易时由金商根据各自的和报出和卖价
伦敦黄金市场交易的另一特点是灵活性很强黄金的纯度重量等都可以选择若客户要求在较远的地区交售金商也会报出及保费等也可按客户要求报出最通行的买卖的方式是客户可无须交收即可买入到期只需按约定利率支付即可但此时客户不能获取这种黄金买卖方式只是在会计账上进行数字游戏直到客户进行了相反的操作为止
伦敦黄金市场特殊的交易体系也有若干不足首先由于各个金商报的价格都是实价有时市场比较混乱连金商也不知道哪个价位的金价是合理的只好停止报价的买卖便会停止其二是伦敦市场的客户绝对保密因此缺乏有效的的统计苏黎世黄金市场是二战后发展起来的国际黄金市场由于瑞士特殊的银行体系和辅助性的服务体系为黄金买卖提供了一个既自由又保密的环境加上瑞士与南非也有优惠协议获得了80%的南非金以及前苏联的黄金也聚集于此使得瑞士不仅是世界上新增黄金的最大中转站也是世界上最大的私人黄金的存储中心苏黎世黄金市场在国际黄金市场上的地位仅次于伦敦
苏黎世黄金市场没有正式组织结构由瑞士三大银行瑞士银行瑞士信贷银行和瑞士联合银行负责清算结账三大银行不仅可为客户代行交易而且也是这三家银行本身的主要业务苏黎世黄金总库Zurich Gold Pool建立在瑞士三大银行非正式协商的基础上不受政府管辖作为交易商的联合体与清算系统混合体在市场上起中介作用
市场无金价定盘制度在每个交易日任一特定时间根据供需状况议定当日交易金价这一价格为苏黎世黄金官价全日金价在此基础上的波动不受限制纽约和芝加哥黄金市场是20世纪70年代中期发展起来的主要原因是1977年后美元贬值美国人主要是以法人团体为主为了套期保值和投资增值获利使得迅速发展起来目前(COMEX和芝加哥商品交易所IMM是世界最大的黄金期货交易中心两大交易所对市场的金价影响很大
以(COMEX为例该交易所本身不参加期货的买卖仅提供一个场所和设施并制定一些法规保证交易双方在公平和合理的前提下进行交易该所对进行和的黄金的重量成色形状价格波动的上下限交易日期交易时间等都有极为详尽和复杂的描述香港黄金市场已有90多年的历史其形成是以的成立为标志1974年香港政府撤消了对黄金的管制此后香港金市发展极快由于香港黄金市场在时差上刚好填补了纽约芝加哥市场收市和伦敦开市前的空档可以连贯亚欧美形成完整的世界黄金市场其优越的地理条件引起了欧洲金商的注意伦敦五大金商瑞士三大银行等纷纷来港设立分公司他们将在伦敦交收的黄金买卖活动带到香港逐渐形成了一个无形的当地 &伦敦金市场&促使香港成为世界主要的黄金市场之一
目前香港黄金市场由三个市场组成①香港金银贸易市场以华人资金商占优势有固定买卖场所主要交易的黄金规格为99标准金条是现货交易②市场以国外资金商为主体没有固定交易场所③市场是一个正规的市场其性质与美国的纽约和芝加哥的商品的黄金期货性质是一样的方式正规制度也比较健全可弥补金银贸易场的不足但是现在香港的交易基本失去监管许多受骗者求诉无门日有香港议员及受骗者手持大白鲨玩偶在香港立法会门外情愿呼吁立法惩戒伦敦金骗子黄金定盘 日上午11点产生了第一笔黄金定盘当时金价定在每盎司4磅8先令9便士开头几天的报价是用电话进行的后来就决定在斯威辛街的洛西尔银行的办公室里举行正式会议如今金价一天定盘两次上午10:30和下午3:00
伦敦黄金定盘价是独一无二的与其他黄金市场不同它为市场的交易者买入或卖出黄金只提供单一的报价它提供的标准价格被广泛地应用于生产商消费者和中央银行作为中间价有5个银行成员参加定盘每次定价时他们各派一个代表出席在定盘过程中这些人用电话与其自身的保持联系
在每次定盘开始时主席自1919年开始以来就由洛西尔银行的代表担任向其他4位代表宣布一个开盘价他们分别向本身的汇报然后再将这个价格转告给他们的客户各银行根据他们收到的订单指示他们的代表宣布他们在该价位上是买进还是卖出只要在该价格上既有买入又有卖出的就会询问他们所需交易的金砖数量
如果在该价位上只有买入或只有卖出的或者买卖金砖的数量不平衡价格就会上下浮动于是将上面的程序重新进行一遍直到得到平衡为止于是主席宣布定盘如果买卖的数量在25块以内就宣布定盘必要时定价过程将持续直到使买卖双方都满意为止通常这只需要15分钟或更少的时间但也有时会超过一小时
客户可以在定价前预先留下订单也可以在定价的全过程中了解价格的变化并随时更改订单直到定盘为止为保证任何订单的变化迅速地让主席知道每个代表的桌上都有一面小旗当听到从他的内传来变更要求时立刻把它举起来只要还有旗被举着主席就不会宣布价格定盘了
现在伦敦交易所里的5个定价代表是
德意志银行香港上海汇丰银行-密特兰银行洛西尔银行瑞士信贷第一波斯顿银行 加拿大枫叶银行 }东京黄金市场于1982年成立是日本政府正式批准的唯一市场会员绝大多数为日本的公司黄金市场以每克日元叫价交收的成色为99.99%重量为1公斤每宗交易合约为1000克黄金所成立于1978年11月目前时常经营和246810个月的5种为100盎司的99.99%纯金设有停板限制为什么这里要引出另一面呢相对黄金投资者其实也是众多理财投资中的一种除了黄金投资还有等等汇总一句投资有风险须谨慎三分同时要懂得工欲善其事必先利其器借助这方面的网站或者工具可以方便快捷并且操作起来会更顺手一些这里举个例子例如方面很多投资者使用的是就起到了很大的帮助作用目前在国内黄金投资可参考一些专业的黄金投资网站例如和讯黄金等都是可以重点参考的门户网站1.善用理财预算 切记勿用生活必需资金为资本
想为成为功的黄金投资--者首先要切记勿用你的生活资金做为交易的资本资金压力过大会误导你的投资策略徒增而导致更大的错误而每次投资最好是你闲散资金的三分之一等做成功了可以逐步加入而当你的赢利超过你的有余时最好把本金抽回利用赢余的资金去做
2.运用模拟帐户学习
初学者要耐心学习循序渐进勿急于开立真实交易帐户不要与其它人比较因为每个人所需的学习时间不同获得的心得亦不同在模拟交易的学习过程中你的是发展出个人的操作策略与型态当你的获利机率日益提高每月获利额逐渐提升表示你可开立真实交易帐户进行了
3.不能只靠运气
不同纸黄金可以在下跌过程中逐步建仓指在上升的大行情中当你频频获利时千万不要大意一定制定好每次操作的交易计划做好技术分析把握进出点如果你在一笔交易中亏损$2,000元在另一笔交易中获利$3,000虽然你的帐户总额是增加的状况但千万不要自以为是这可能只是你运气好或是你冒险地以最大交易口数的交易量取胜你应谨慎操作适时调整操作策略
4.交易不易过度频繁
一般情况下不要在上下2-3元的范围内进行交易除非你已经是一个短线高手最好在一个上扎或者一个上古范围最少要5元以上也不要在后急于翻本应该冷静下来仔细分析然后再战面对亏损的情形切记勿急于开立反向的新欲图翻身这往往只会使情况变的更糟只有在你认为原来的预测及决定完全错误的情况之下可以尽快了结亏损的再开一个反向的新仓位切记不要情绪化宁可错过机会决不冒险做错
5.勿逆势操作
在一个上升 浪中只可以同样在一个下降浪中只可以甚至只要没有出现大的反转切记勿逆势操作不以一次几元的回调而感到惋惜只须在回调的上伏击便可市场不会因人的意志为转移市场只会是按市场的规律延伸
6.严格止损 减低风险
当你做交易的同时应确立可容忍的亏损范围善用交易才不致于出现巨额亏损亏损范围依帐户资金情形最好设定在帐户总额3-10%当亏损金额已达你的容忍限度不要找寻借口试图孤注一掷去等待行情回转应立即平仓即使5分钟后行情真的回转不要婉息因为你已除去行情继续转坏损失无限扩大的风险你必需拟定交易策略切记是你去控制交易而不是让交易控制了你自己伤害自己
应以帐户金额衡量交易量勿过度交易交易范围须控制在一定范围内除非你能确定目前的走势对你有利可以50%否则交易不要每次交易不要超过总投入的30%如果帐户金额有$30,000交易口数不宜超过1口依据这个规则可有效地控制风险一次交易过多的口数是不明智的做法很容易产生失控性的亏损永远把保证资金安全放在第一位
7.黄金T+D我给风险的定义
黄金T+D交易是指以的方式进行的一种延期交收业务是一款股票和相结合的专业黄金投资产品
⒈交易时间灵活更适合平时需要上班的投资者
黄金&T+D&的交易时间
9:00-11:30 13:30-15:30 21:00-0230
由于&T+D&可以在晚上进行交易而且波动最活跃的时候也恰恰是在晚上所以非常适合平时白天需要上班的投资者免去了以前炒股票时要在白天的麻烦这样白天可以专心的工作而晚上在看电视的同时就可以赚到钱.
⒉交易多样化有做空机制无需担心资金被套牢
⒊ 保证金模式利用杠杆原理投入资金少
⒋ 与国际市场的相接
⒌ 是T+0模式的能够当天买卖
目前黄金饰品价格上调虽主因来自国际黄价上涨但纵观黄金首饰价格只涨不跌等现象可以发现黄金投资已出现过热趋势
黄金作为避险工具在发生时价格会出现上涨但在深受全球金融危机影响的2009年本市千足金饰品价格也不过上涨40元/克而反观今年的前10个月本市千足金饰品零售指导价格已经上调了58元/克国际市场中除了普通投资者和投资机构甚至一些国家都在出手购入黄金据恒生银行发布的10月份金市概览指出孟加拉国最近从国际货币基金手中一次购入10吨黄金另一组数据也可以说明近期黄金的抢手程度从2009年9月份国际货币基金组织取得理事会成员批准可以出售403.3吨黄金以来现在仅余93吨黄金可供出售
在的影响下黄金以独特的属性为投资者的提供了一个值得信赖的渠道2009年黄金成为金融市场上最为抢眼的商品之一经过铁荡起伏的200年黄金投资在2010年初就展开了激烈的多空搏杀2010年的黄金走势不会复制2009年的单边上涨但也不会大幅下跌影响今年金价的因素更加错综复杂2010年特别是上半年金价仍然整体向好但属于等待突破而不是一味强势上涨自2002年开始中国逐步开放黄金投资领域先后设立了上海黄金交易所和上海黄金由此黄金投资才逐步开放并且到2005年才逐步向个人投资品种转化
但是两大模式都存在一主要不足
⒈两大交易所都采用集合竞价撮合成交的交易机制与国际黄金市场相对脱节
⒉黄金作为一个全球性的投资品种金价连动性强但是中国黄金市场对国际黄金市场的影响力还没有形成
⒊上海黄金交易所及的黄金投资品种不能提供24小时连续交易致使国内黄金价格常出现跳空开盘现象投资者无法全方位地抵御不确定风险
⒋交易覆盖面的漏洞不能完全平抑市场投机行为为地下炒金留下了生存空间威胁投资者的利益同时扰乱国家金融秩序
目前还不能在上海黄金交易所自己开户也就是说投资者主要是通过银行来投资黄金的那么该如何在银行选择适合自己的投资产品呢
对来说目前银行推出的黄金投资业务主要有三种分别是账户金只作投资不能提取实物个人买卖能取黄金实物但目前没有回购业务不能卖给银行个人金交所授权银行开办此业务既能投资也可取销售银行农业银行工商银行建设银行
目前推出买卖的银行主要有农业银行建设银行工商银行银行销售的其价格一般要比上海金交所的原料金价格要高一点因为银行还要把运保费工艺费计算入成本下面让我们看看各银行推出的品种
●农业银行
农业银行是宁波市场上最早推出个人买卖的银行目前该行的个人实物黄金买卖主要有以下几种
金币农行目前在销售的金币主要有奥运纪念币熊猫金币熊猫金币的规格有1盎司1/2盎司1/4盎司1/10盎司1/20盎司据介绍金币的价格是随行就市每天一个价根据上海金交所原料金的基础上制定出来的
金条农行代销的金条是山东招远黄金的产品金条的规格有50克100克200克500克金条的售价也是由农行在上海金交所原料金金价的基础上再报价银行还要加一点运输费加工费
银行品牌金 农行将在今年11月下旬推自己银行的品牌金传世之宝金条规格有20克50克100克200克500克等
农行在代售的这些制品目前还没有提供回购业务购买者更多的是用于收藏而一旦银行推出回购业务投资者也可以通过低买高卖来赚钱了
●工商银行
工商银行也已推出了自己的品牌金如意金金条如意金金条是工商银行首次推出自行设计具有自身品牌名称的条块金条金条上带有中国工商银行标志和固定编号如意金条是首家在上海黄金交易所SGE注册的银行金条是工行委托伦敦黄金市场协会认证的国际标准金银锭生产免检精练厂铸造的其售价与国际市场挂钩透明度高具有投资方便礼品馈赠的特点
工行的如意金金条其规格有20克50克100克200克500克和1000克六种成色是99.99目前工行暂不销售20克规格的金条
目前工行的如意金金条也暂未推出回购业务投资者目前只能从工行买如意金金条
●建设银行
龙鼎金是建设银行个人黄金买卖业务的统一品牌名称目前该品牌下包括个人账户金交易个人买卖两大类业务目前建设银行有四大类龙鼎金实物黄金产品产品成色为99.99根据客户及市场需求的不同每类产品均设计了不同的种类和规格有50克100克200克和500克四种
记者了解到龙鼎金的价格由银行实时报价其中龙鼎金金条和贺岁金条的报价是一样的生肖纪念金章和金猪宝宝金章的报价是不同的主要是因为各类的工艺不同所以价格不同
龙鼎金个人买卖的交易时间是周一到周五的1000~1530目前该行的买卖也暂没有开办回购业务销售银行兴业银行深圳发展银行
个人实物黄金交易其实是上海黄金交易所的一个投资品种目前国内有两个银行全面代理个人实物黄金交易分别是兴业银行和深圳发展银行和银行推出的个人买卖业务不同投资者进行个人实物既可以通过低买高卖获利也可以直接提取实物黄金放在家里
兴业银行和深圳发展银行开通了此业务个人投资者可以通过银行以开办黄金交易账户的方式投资上海金交所个人实物黄金品种而法人投资者也可以通过该交易系统投资上海金交所实物黄金品种和延期业务品种
两个代理银行向市场推出的黄金投资品种是Au99.99和Au100克两种而这两种黄金投资品种的交易起点均为100克按照目前的金价来算投资者要有2万元左右的资金才可以进行个人实物黄金交易
投资者想要投资上海所的个人交易需要先凭有效身份证到银行网点办理或者理财卡再与银行签订个人实物黄金交易协议书申请人委托银行在上海黄金交易所账户卡系统申请开立黄金交易账户其后投资者可以通过网上银行电话银行进行实物黄金交易目前上海金交所个人实物黄金交易委托的买卖时间是每周一至周五国家法定节假日除外个人账户金交易也称
销售银行中国银行建设银行工商银行
说起账户金交易可能有些投资者还不怎么熟悉但是不少投资者应该听说过这跟账户金其实是一个概念与个人买卖和个人实物不同账户金其实是一种投资工具不能提取实物黄金投资者买入一定数额的黄金待涨可利用国际市场金价的波动赚取投资收益
●中国银行
中行首家获得银监会批准的个人黄金业务目前黄金宝经常被称为业务运作得已较为成功黄金宝的交易币种为人民币根据市场报价无需交付手续费投资者可以通过把握市场走势低买高抛赚取差价
中行的黄金宝24小时交易交易以克为单位最低交易量为10克黄金折合人民币约2000元超出部分交易量必须为整克数投资者只需开办中国银行活期一本通账户并存入一定量人民币同时开通电话交易功能并在该行网站注册就可以使用柜台电话网上自助终端四种交易功能
黄金宝采用报价按1盎司=31.1035克以及USD/CNY的报价折成人民币银行会有两个报价一个是一个是银行的卖出价其实是客户的买入价而银行的买入价其实是客户的卖出价
●工商银行
工行的个人账户黄金买卖业务也向投资者提供了的选择个人客户凭借在工行开立的活期多币种账户或人民币黄金账户根据市场报价进行的美元兑黄金盎司和人民币兑黄金克交易
投资者可以通过柜台电话银行网上银行等途径查询和进行交易而也有即时交易获利委托和双向委托委托时间最长可达120小时
投资者可通过电话银行网上银行自助终端等离柜形式办理账户黄金买卖业务的即时交易委托交易时间为周一早七点至周六凌晨四点具体交易时间以当地工行实际规定为准期间实行24小时不间断
●建设银行
建行的个人账户金交易推出也有两三年了龙鼎金账户金是投资人在建设银行开立黄金账户并进行买卖的一种产品
龙鼎金账户金的交易品种按成色划分为AU99.95AU99.99等种类交易时间为一到周五100015:30投资者的买入起点为10克交易委托为1克的整数倍龙鼎金账户金的为人民币元/克最小价格变动单位为人民币0.01元为实时报价变动较小
投资者可以直接按建设银行的买卖报价实时成交也可以指定价格进行委托委托分为获利挂单和挂单
目前中国市场上的五种黄金投资介绍及适用人群
⒈纪念金币贺岁金条实物交割有收藏功能变现能力差交易费用高
--适于熟悉邮品市场或收藏品市场的中老年艺术性理财者
⒉黄金饰品实物交割有收藏功能变现能力差交易费用高易损坏
--适于爱好珠宝首饰的女性投资者
⒊标准金条买卖实物交割流通性好需支付保管鉴定等费用交易费用也较高
--适于闲钱较多的大富人家
⒋纸黄金业务凭证式买卖全额交易变现能力强交易费用较低收益低单向操作
--适于没有精力关注投资的理财者
⒌延迟交收业务凭证式买卖收益高双向均可操作
--适于热衷在金融市场上持续交易投资获利的理财者愿意付出精力经常关注黄金的投资人士金价是基于的基础之上的如果黄金的产量大幅增加金价会受到影响而回落但如果出现矿工长时间的罢工等原因导致产量减少时金价就会在供不应求的情况下升值此外新采金技术的应用新矿的发现都会使黄金的增加表现在价格上当然会令金价下跌一个地方也可能出现投资黄金的风习对于黄金走势的基本分析有许多方面当我们在利用这些因素时就应当考虑到它们各自作用的强度到底有多大找到每个因素的主次地位和影响时间段来进行最佳的投资决策黄金的基本分析在时间段上分为短期因素和长期因素我们对于其影响作用要分别对待
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