等级：书童 |
您现在的位置：&>>&&>>&&>>&文章内容
2015年银行业初级资格考试《风险管理》临考押密卷及答案（一）
日来源：233网校
二、多项选择题
(1) :A,B,C,D,E
商业银行内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。商业银行内部控制应当包括以下要素：内部控制环境；风险识别与评估；内部控制措施；信息交流与反馈；监督、评价与纠正。
(2) :C,D,E
远期外汇交易是指交易双方在成交后并不立即办理交割，而是事先约定币种、金额、汇率、交割时间等，到期才进行实际交割的外汇交易。远期外汇交易最大的优点在于能够对冲汇率在未来上升或者下降的风险，因而可以用来进行套期保值或投机。
(3) :B,C,D,E
国外银行一般不对一个国家内的某一区域设置区域风险限额，而只对较大的跨国区域设置信用风险暴露的额度框架。我国国土辽阔、各地经济发展水平差距较大，因此在一定时期内实施区域风险吸纳限额管理是很有必要的。
商业银行可以通过抵押、担保、信用衍生工具等手段进行信用风险缓释；无居民房产抵押的零售类资产给予35%的权重。
(5) :A,B,C,D,E
题中五个选项均与外汇、外币有关，必然均存在汇率风险。
操作风险评估一般从业务管理和风险管理两个层面开展。其遵循的原则一般包括由表及里、自上而下和从已知到未知三种。
(7) :A,B,C,D
金融市场的发展对商业银行的挑战有以下几点：①随着银行参与金融市场程度的不断加深，金融市场波动对银行资产和负债价值的影响会不断加大，银行经营管理特别是风险管理的难度也将越来越大。②金融市场会放大商业银行的风险事件。③随着资本市场的发展，一方面，大量储蓄者将资金投资于资本市场，会减少银行的资金来源；另一方面，大量的优质企业在资本市场上筹集资金，会减少在银行的贷款，造成银行优质客户的流失。
(8) :B,C,E
组合限额维护的主要任务是确定组合限额的合理性以及在组合限额超过临界值的情况下的处理，选项A错误；当组合限额利用率接近100%时，组合管理人员应该向信用风险管理委员会(或类似的机构)提出对策建议，如提高限额等，并在委员会作出决策后实施，选项D表述太绝对。
商业银行对交易账户进行市值重估，通常采用的方法有盯市和盯模。选项A、B分别对应盯市法和盯模法。
(10) :B,C,D
选项B、C、D是核心雇员流失的风险体现，核心雇员流失的风险在于关键人员依赖的风险。
某机构购入国债作为准备金，相当于有固定利息收入。利率互换的操作原则如下表所示：
巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类。如按风险事故可以将风险划分为经济风险、政治风险、社会风险、自然风险和技术风险。按损失结果可以将风险划分为纯粹风险和投机风险。按是否能够量化可以将风险划分为可量化风险和不可量化风险。按风险发生的范围可以将风险划分为系统性风险和非系统性风险。
(13) :A,C,D,E
当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，流动性随之减弱，故选项B表述有误。
(14) :A,B,C,D,E
五个选项均是因果分析模型的步骤。
收益率曲线图的纵轴代表到期收益率，横轴则是距离到期的时间。
(16) :C,D,E
选项A属于前台交易需注意的操作风险点；选项8属于风险管理需注意的操作风险点。(17) :A,B,C,D
影响期权价值的主要因素包括：标的资产市场价格和期权执行价格的关系、期权到期期限、标的资产价格的波动率、货币利率。
(18) :A,B,D
同业拆借是银行及其他金融机构之间进行短期的资金借贷，拆入资金用来满足临时性周转资金的不足。拆借利率随资金供求的变化而变化。
(19) :A,B,D,E
同受一个国家控制的其他企业可能相互无关。
(20) :A,B,E
信用风险，又称为违约风险，是指部分或全部初始投资不能收回的不确定性。违约风险越高，投资者则要求发行人为高风险支付更多利率。违约风险不仅仅针对企业，也针对个人，信用风险具有明显的非系统性风险特征。
(21) :B,C,D
正态分布是一种最常见的连续型随机变量的概率分布；关于χ=μ对称，在χ=μ处曲线最高；整个曲线下的面积为1；当μ=0，σ=1时，称正态分布为标准正态分布。若固定μ，σ越大，正态曲线越扁平；σ越小，正态曲线越尖陡。
(22) :A,C,D,E
建立银行风险的识别、评价和预警机制，建立风险评价的指标体系，建立高风险银行业金融机构的判断和救助体系，建立对支付危机的处置体系，建立银行业金融机构市场退出机制及金融安全网是监管部门对内部控制评价的内容。
(23) :A,B,D,E
压力测试的功能主要有：①为估计商业银行在压力条件下的风险暴露提供方法，并帮助商业银行制定或选择适当的战略转移此类风险；②提高商业银行对其自身风险特征的理解，推动其对风险特征随时间的变化情况的监控；③帮助董事会和高级管理层确定该商业银行的风险暴露是否与其风险偏好一致；④作为对主要基于历史数据和假设条件的风险模型的补充；⑤帮助量化“尾部”风险和重估模型假设；⑥评估商业银行在营利性和资本充足性两方面承受压力的能力。
(24) :A,B,D
操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般包括由表及里、自上而下和从已知到未知三种。
(25) :A,B,C,D,E
《有效银行监管的核心原则》(巴塞尔委员会，2006年10月)共包含了25项原则：目标、独立性、权力透明度和合作；许可的业务范围；发照标准；大笔所有权转让；重大收购；资本充足率；风险管理程序；信用风险；有问题资产、准备和储备；大额风险暴露限额；对关联方的风险暴露；国家风险和转移风险；市场风险；流动性风险；操作风险；银行账户利率风险；内部控制和审计；防止利用金融服务从事犯罪活动；监管方式；监管技术；监管报告；会计处理和披露；监管当局纠正和整改权力；并表监管；母国和东道国的关系。五个选项均是《有效银行监管的核心原则》的内容。
(26) :A,B,C,D,E
声誉危机管理的主要内容包括：①制定战略性的危机沟通机制；②提高解决问题的能力；③危机现场处理；④提高发言人的沟通技能；⑤危机处理过程中的持续沟通；⑥管理危机过程中的信息交流；⑦模拟训练和演习。
(27) :A,B,C,D
根据《巴塞尔新资本协议》的规定，操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险，并由此分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，聘用员工做法和工作场所安全性，客户、产品及业务做法，实物资产损坏，业务中断和系统失灵，交割及流程管理。
利率互换是指交易双方以一定的名义本金为基础，将该本金产生的以一种利率计算的利息收入(支出)流与对方的以另一种利率计算的利息收入(支出)流相互换。其主要作用：一是规避利率风险；二是根据交易双方各自的比较优势，有效降低各自融资成本，实现双赢。
按照交易标的，期权可分为商品期权和金融期权；按执行价格，期权可分为平价期权、价内期权和价外期权；按所选择的权利不同，期权可分为看涨期权、看跌期权和看涨看跌双向期权。
(30) :A,B,C
通常战略风险识别可以从战略、宏观和微观三个层面入手。
(31) :A,B,C,D,E
在风险缓释的处理中，认可的质押品大体分为两类：一类是现金类资产，主要包括本外币现金、银行存单、黄金等；另一类是高质量的金融工具，包括评级为AA-(含)以上国家或地区政府发行的债券等，在这些国家或地区注册的商业银行、证券公司及政府投资的公用企业所发行的债券、票据和承兑的汇票，我国中央政府、中央银行、商业银行、政策性银行和中央政府投资的公用企业发行的债券、票据和承兑的汇票等。(32) :A,C
目前，我国银行信贷管理一般实行集中授权管理、统一授信管理、审贷分离、分级审批、贷款管理责任制相结合的制度，以切实防范、控制和化解贷款业务风险。
(33) :A,B,C,D,E
有助于改善商业银行声誉风险管理的最佳操作实践有：强化声誉风险管理培训、确保实现承诺、从投诉和批评中积累早期预警经验、尽量保持绝大多数利益持有者的期望和商业银行的发展战略相一致、增强客户/公众的透明度、将商业银行的社会责任感和经营目标结合起来、保持与媒体的良好接触、制定危机管理规划。
(34) :A,B,C
操作风险的监管成本一前三年中各年为正的总收入×固定百分比加总/前三年中总收入为正的年数。固定百分比是巴塞尔委员会专门设定的乘数因子，即15%。
(35) :A,B,D
银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示，对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，并不得向客户作出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。
(36) :A,D,E
选项B、C均不属于非银行业金融机构。
(37) :A,B,C
风险转移是转移风险的后果给第三方，通过合同的约定，由保证策略或者供应商担保。选项D、E属于风险对冲。
(38) :A,C,D
对市场风险资产的计算，一般采取的方法是标准法和内部模型法。
(39) :A,B,D,E
过度的业务扩张和风险承担对商业银行未必是有利的。(40) :A,B,C,D
商业银行的内部控制必须贯彻全面、审慎、有效、独立的原则。
试题推荐：
重磅推荐：
责编：lishi&&&
课程免费试听
课程专业名称课时原价/优惠价讲师免费体验报名3134 ￥300/￥300 王菊胡佳
4631 ￥300/￥300 陈小莉徐雨光
3244 ￥300/￥300 姬新龙彭岚
4933 ￥300/￥300 闫敏钟建
3030 ￥300/￥300 尹海员蔡琨扫扫二维码，随身浏览文档
手机或平板扫扫即可继续访问
2015银行从业考试资料 银行专业实务风险管理考试真题
举报该文档为侵权文档。
举报该文档含有违规或不良信息。
反馈该文档无法正常浏览。
举报该文档为重复文档。
推荐理由：
将文档分享至：
分享完整地址
文档地址：
粘贴到BBS或博客
flash地址：
支持嵌入FLASH地址的网站使用
html代码：
&embed src='/DocinViewer--144.swf' width='100%' height='600' type=application/x-shockwave-flash ALLOWFULLSCREEN='true' ALLOWSCRIPTACCESS='always'&&/embed&
450px*300px480px*400px650px*490px
支持嵌入HTML代码的网站使用
您的内容已经提交成功
您所提交的内容需要审核后才能发布，请您等待！
3秒自动关闭窗口**市农村信用社系统案件风险防控考试
（信贷类）
单位： 姓名： 分数：
1、 单选题（共20分，每小题1分）
1、下类哪类人不属于案件专项治理工作需排查的九种人（ ）
A、有黄、赌、毒行为的。 B、个人或家庭经商办企业的。
C、无故不能正常上班或经常旷工的 。D、小额资金购买彩票的。
2、下列描述中正确的是（ ）。
A、借款人不得将已出租的财产做抵押物。
B、借贷双方可以在合同中约定，借款人到期不履行债务时，抵押物的所有权转移为贷款信用社所有。
C、抵押权是独立于其担保的债权的一种权利 。
D、在贷款期间，抵押人要移抵押物，必须征得贷款人同意。
3、贷审会要坚持（
）原则严格贷款审批。
A、程序简化 B、秉公无私 C、集体审批 D、责任落实
4、信用类贷款要严格按照合同约定（ ）发放。
A、现金 B、转账 C、依客户要求 D、方便客户
5、以下对办理抵押登记说法正确的是（
A、贷款机构派员与抵押人共同前往办理
B、交与合法的中介结构办理
C、办理抵押登记后可不再查询抵押登记信息
D、由借款人全程办理抵押登记
6、个人客户证件信息真伪识别通过（ ）进行
A、上门实地调查
B、查询公民身份证系统
C、到相关行政机关核实
D、信贷人员的沟通了解
7、对领导违规授意办理的贷款抵制无效或行为可疑的，应当（ ）
A、申请回避B、借故拖延
C、拒绝办理 D、及时向上级或监管部门报告
8、贷款业务的一般流程为：（ ）
A、统一授信&信用等级评定&贷款申请与受理&贷前调查&贷款审查&贷款审批&签订贷款合同&审核提款条件&贷款发放与支付&贷后管理&贷款收回。
B、信用等级评定&统一授信&贷款申请与受理&贷前调查&贷款审查&贷款审批&签订贷款合同&审核提款条件&贷款发放与支付&贷后管理&贷款收回。
C、贷款申请与受理&信用等级评定&统一授信&贷前调查&贷款审查&贷款审批&签订贷款合同&审核提款条件&贷款发放与支付&贷后管理&贷款收回。
D、信用等级评定&统一授信&贷款申请与受理&贷前调查&贷款审查&贷款审批&签订贷款合同&贷款发放与支付&审核提款条件&贷后管理&贷款收回。
9、关于信用社代理与担保业务的说法，下列选项中正确的是（ ）
A、客户提交未通过加密的电子数据
B、经办人员未与客户签订授权协议
C、客户无证件开立代收代付业务账户
D、对公司客户身份、资料的真实性查询可通过上门调查和向工商行政部门核实的方式进行
10、保证金必须及时、足额存入保证金专户，实行（ ）管理
A、专人B、动态C、封闭D、有效
11、在贷款发放环节，信用社要设立专门的（ ），与贷款调查、审查审批岗分开
A、放款岗 B、出账审核岗位 C、管理部 D、风险管理岗
12、对内部评估的质押贷款（ ）
A、严格控制B、严格限制C、不予办理D、从严掌握
13、权利质押要办理（ ）
A、支付B、登记C、过户D、支付并登记
14、贵重质押物要实现（ ）交接
A、当面B、无缝C、委托D、专人
15、对于按揭贷款，必须在楼盘（ ）后办理正式抵押手续
A、主体工程完工B、售罄C、销售达80％ D、竣工
16、在贷款发放环节，信用社要设立专门的（ ），与贷款调查、审查审批岗分开
A、放款岗 B、出账审核岗位 C、管理部 D、风险管理岗
17、办理贷款业务的第一流程是（ ）
A、统一授信 B、信用等级评定
C、贷前调查 D贷款审查与受理
18．银行承兑汇票是由 ( ) 签发
A、承兑申请人。B、出票人开户银行。C、承兑申请人委托银行。D、承兑人
19．不属于银行承兑汇票业务应遵循的管理原则是 ( )
A、审贷分离。B分级管理。C保证金。D、集中签发。
20.根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包括下列哪种风险（ ）
A、市场风险 B、战略风险 C、法律风险 D声誉风险。
2、 多选题（共30分，每小题2分）
1、银行风险的主要特征包括：（ ）
A、客观性 B、主观性
C、扩散性 D、加速性
2、银行的三大主要风险是指（ ）
A、操作风险 B市场风险C、信用风险D、流动性风险
3、《银行业从业人员职业操守》对银行业从业人员提出的职业操守要求有：（ ）
A、诚实信用 B、守法合规 C、专业胜任 D、勤勉尽职
4、中小金融机构合规文化建设的必要性有（ ）
A、合规文化建设是落实科学发展观的重要保障。
B、合规文化建设是确保银行业稳健运行的内在要求。
C、合规文化建设有利于提高制度执行力。
D、合规文化建设有利于提高金融机构经济效益。
5、商业银行操作风险的成因主要包括（ ）
A、人员因素 B、内部流程 C、系统缺陷 D、外部因素
6、目前，中小金融机构贷款业务领域的主要案件风险是（
A、冒名贷款 B、顶名贷款 C、收贷不入账 D、帐外经营
7、客户信用等级评定和统一授信中存在的主要风险点是（
A、客户评级资料不真实
B、评级授信结果不合理
C、违规授信 D、评级结果随意调整
8、贷前调查的主要风险点是（
A、借款人及担保人的主体资格不适格 B、贷款缺乏真实用途
C、借款人缺乏还款来源及还款能力
D、中介机构等出具的相关文件资料弄虚作假
9、贷款申请与受理过程中存在的主要风险点是（ ）
A、借款人和担保人主体不适格 B、客户身份不清
C、贷款申请资料不实或不全 D、贷款用途不真实
10、以下哪些情形符合贷款审批的相关规定和要求（
A、贷审会成员审议意见不明确 B、越权审批贷款
C、贷审会成员非现场审议贷款
D、审批发放有反对意见的贷款
11、以下哪些情形属于风险业务行为（ ）
A、合同签订的当事人非实际借款人和担保人
B、各类合同或文本使用不规范或有明显瑕疵
C、合同未执行面签 D、合同文本签字、签章不合法
12、贷款支付过程中存在的主要风险是（
A、借款人与信贷资金的实际使用人不一致
B、未通过结算账户将信贷资金以现金的方式提出或转入其他账户
C、未对借款资金的使用进行监控
D、未要求借款人提供相关商务合同或交易对手证明资料
13、对信用贷款风险防控的主要措施有（ ）。
A、坚持双人实地调查 B、严格限制信用贷款
C、建立完善的农户经济档案 D、严格准入对象和准入条件
14、抵押贷款风险防控的主要措施是（ ）
A、严格审查抵押物性质 B、确保抵押物的评估结果真实有效 C、合理确定抵押物的抵押率标准 D、办理抵押登记后将抵押登记证书交借款人或抵押人持有
15、信用社应重点审查评估公司评估结果的（ ）
A、合法性 B、合理性 C、公平性 D、公正性
3、 判断题（共10分，每小题1分）
1、企业无论是否有固定经营场所，只要开结账户、缴了足额保证金并有真实交易背景，均可以申请签发银行承兑汇票。（
2、抵押登记证书从签发之日起至注销，必须由银行（信用社）保管，不得将原件交抵押人持有。（ t ）
3、在企业资金紧张情况下银行承兑汇票保证金可以通过向银行申请贷款获得。（
4、贷款资金采用受托支付的，可由承贷款机构直接支付给借款人交易对手。（
5、借款人在不能按期归还贷款本息需要申请展期时，必须征得保证人书面同意，并规范办理相关手续。（ t
6、本机构的股权凭证（股金证）可以在本机构办理质押贷款。（ f ）
7、合同的签订必须由借款人和抵（质）押物的所有权人在营业场所面签。（
8、承兑、贴现、信用证可不纳入授信范围。（ t ）
9、对辖内同一法人客户的授信，由法人客户所在地分支机构一家办理。（
10、保函是银行无条件地承担一定经济责任的契约文件。（ t ）
4、 简答题（共20分，每小题10分）
1．合同文本的填写应当符合哪些要求？
①统一设计编号规则，避免编号重复或混乱，确保借款合同和担保凭证、展期协议和借款合同之间的对应。②合同各方当事人必须使用法定称谓，不得使用简称、绰号和化名等。③合同内容填写必须严谨、周密，当事人协商后作出选择和填充，凡是未选择和填充的空白栏都应以斜线划去，不得留有空白，避免产生歧义。④合同内容应当使用钢笔、签字笔填写或使用打印机打印，不得使用铅笔填写
2．办理抵押登记环节的风险防范措施有哪些？
（1）在办理抵押登记时，贷款机构必须派专人共同与抵押人前往登记部门办理抵押登记手续，不得由抵押人独自办理，抵押登记证书必须由贷款机构人员亲自在登记窗口领取。（2）不得将借款人资质审核、办理抵押登记、签订合同等重要操作环节外包给中介机构办理。（3）办理抵押登记后，信贷人员应当在登记部门查询，并进行信息核对，确保与登记簿信息一致，需要更正登记簿信息的，应当与抵押人和权利人共同申请变更登记。（4）抵押登记证书从签发之日起至注销止，必须由银行（信用社）保管，不得将原件交抵押人或借款人持有。
5、 论述题（共20分）
结合自身岗位，谈一谈案件风险防控工作的要点和措施。
案件风险防控要点：
1.强化重点领域风险防范，严防大要案件。深入持续抓好&五十个严禁&的具体落实；继续把对公存款开户、结算、现金管理、重空凭证、代理业务、冒名贷款作为重点，对不良行为员工、重点岗位、重点人员和关键环节深入排查；重视对信贷协管员、协理员、信息服务员管理，规范外聘人员管理；抓好支付密码器推广。
2.深入开展信贷业务专项整治，充分暴露案件风险。年内开展假冒名贷款、抵质押贷款、置换贷款三个领域的操作风险专项整治。
3.强化全员案防培训，提升案防技能和风险控制水平。以《中小金融机构案件防控实务》作为培训教材，确保培训的有效性和针对性。培训后考试结果与员工个人上岗、晋职、薪酬挂钩。
4.加强合规管理和综合考核，全流程评价案件防控成效。开展&合规管理年&活动，全面检查&防范操作风险十三条&、&十项制度&、&十个联动&落实情况；建立稽核检查责任和奖惩制度；建立&走人&和违规积分制度；对案件防控实施综合考核。
5.做好案件督导检查，提高监管督导的有效性。督促落实案件防控治理三年规划的落实；抓好重点地区、机构的案件防控；开展违规问题专项检查，实行&硬约束&、&零容忍&；开展内部审计指引落实情况的专项督导调查，保障内审稽核人员数量、质量，确保内审质量和效果。
防范措施-参考答案1
1.中小金融机构要按岗位制约要求，按照业务需要合理配备基层网点的工作人员，防止制约岗位混岗。
2.发放农户小额信用贷款，必须严格按照操作流程，坚持由农户本人凭&两证一章&（身份证、贷款证、个人名章）到柜台办理贷款手续。柜台人员不得办理与借款人明显不符的贷款发放业务。
3.认真落实重要岗位轮换和强制休假制度，解决员工长期在一个岗位隐蔽作案的问题。
4. 强化业务线和监督线的管控责任，定期派人到基层网点对重要业务进行深入检查，及时消除案件隐患。
防范措施-参考答案2
1.对权力的有效制衡是预防金融机构内部人员违法违规的重要手段。农村金融机构要通过完善制度，不给违法违规人员留下可乘之机。如可以引入管理人员权利制衡机制，使管理人员的个体行为处于整个管理层的制约之下，防止权力的滥用；明确岗位责任并签订廉政保证书，规范管理人员的职务行为；坚持信贷审贷分离，采取大额贷款审批人员交纳风险金的做法，从操作环节上防止违规放贷，杜绝以权谋私行为；坚持岗位轮换制，及时发现问题和隐患；严格执行重要物品保管使用制度。
2.加大对内部人员违法违规的处罚力度是杜绝金融机构内部风险的又一个重要方面。内部人员违法违规，固然有心存侥幸的成分，但更深层次的原因是对违法违规成本的漠视。因此，要增加对违法违规者的处罚力度，使其不敢违规。
提高从业人员素质，培养守法和敬业精神不可或缺。目前，我国农村金融机构人员素质差异性很大，政治和业务素质的欠缺成为引致内部风险的主要因素之一。因此，有必要加强对管理人员和职工的守法教育和职业道德教育，使他们树立正确的人生观、价值观和金钱观，自觉抵制不良社会风气的影响；弘扬廉洁奉公和爱岗敬业的主人翁精神，形成健康向上的企业文化，使奉公守法成为一种自觉行为。
3.金融风险的产生会构成对金融安全的威胁，金融风险的积累和爆发会造成对金融安全的损害，对金融风险的防范就是对金融安全的维护。因此，要将农村金融机构通过加强内控防范风险，放在关系农业发展、农民增收、农村繁荣和保证国家金融安全的高度来看待，有针对性地采取切实措施，力争将风险化解于萌芽阶段。多未雨绸缪，少亡羊补牢。
该篇范文(全文共有6252个字)可完全免费阅读或下载全文。香当网为全国范文类知名网站，每一篇范文均为原创WORD文档，可以说是独一无二，稍作修改便可使用，即刻完成写稿任务。阅读与下载全文：
点此阅读该doc格式WORD文档全文---
点此下载该doc格式WORD文档全文
上篇：下篇：
今日新增会员:6
今日新增文档:1
本站热门范文推荐
香当网常见帮助2015年银行业初级资格考试《风险管理》终极冲刺卷(2)_银行业初级资格 _ 233网校
> 在线做题">
2015年银行业初级资格考试《风险管理》终极冲刺卷(2)
￥360 ￥700
￥360 ￥700
￥360 ￥700
￥360 ￥700
￥360 ￥700
￥300 ￥300
￥300 ￥300
￥300 ￥300
￥300 ￥300
￥300 ￥300
请输入评论内容！