“承办高额信用卡的,一般都是骗子”_新浪新闻
　　原标题：“承办高额信用卡的,一般都是骗子”　　市民程女士通过中介办信用卡被盗刷2.4万元的事，7日经本报报道后，引发不少读者关注。办信用卡为何会被盗刷?问题出在了哪个环节?记者进行了调查。
　　本报记者 王小蒙
　　程女士办卡并未直接找银行信用卡中心，而是通过中介，最后导致卡被盗刷。已在济南市某银行信用卡部工作四年的小甜(化名)介绍，业务员每月背负不小的开卡量，迫于压力，有人就找中介合作，其中不乏“黑中介”。
　　“我们银行核卡是计分制，一张卡0.9分，我每月要完成100分的任务量。”小甜说，由于提交的客户申领单不一定都能通过，她每月要搜集近200个客户才能完成任务。
　　“办成一张卡就有提成，但完不成任务，工资也会大受影响。”小甜说，她每月的基本工资是1600多元，扣除五险一金后只剩几百块，如果任务量完不成，工资至少减半，因此业务员都会想尽办法找客户。“资历浅的就搜楼，沿街发宣传单，资历深的就靠朋友介绍，或找单位团体办卡。”小甜说，沿街派发名片，难免会被中介盯上。“有的中介会告诉你，我们单位有人办卡你过来一趟，去之前很难发现这个单位是不是真实的。”
　　“网上承办大额信用卡的，一般都是骗子。”小甜说，中介是没办法掌控信用卡额度的，给客户承诺办理大额信用卡的中介基本都是骗子，行业内称其为“黑中介”。
　　小甜说，有些客户会遭遇道行很高的“黑中介”。“给客户承诺办理十多万元的高额信用卡，让客户点击链接去申请，填写信息的时候让你提供一张借记卡账号，只要你拿到信用卡激活后，借记卡里的钱就都没有了，而你拿的这张是一种伪卡。”
　　因为不少“黑中介”都打擦边球，银行信用卡中心有时对“诈批”也难以判断。“这些中介包装得非常好，比如有的中介开了银行对公账户，给不是他们单位的人缴纳半年以上的社保，有时难以通过电话和第三方核实到。”小甜说。
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今年4月，宝应老板阿来(化名)因做生意需要资金，经人介绍，通过电话联系办理“高额信用卡 ”，结果，信用卡没办到，银行卡内的9.9万元不翼而飞。
而在那段时间，南京地区也发生类似案件。案发后，南京、宝应两地警方展开侦查，破获了一个用“高额信用卡”做诱饵、通过木马程序作案的电信诈骗团伙，抓获团伙头目向某和向某某等6人。目前，该团伙其中一名“马仔”被宝应检察院批准逮捕，另一名“马仔”被取保候审，向某等4人被南京警方刑事拘留。
老板经人介绍办信用卡
阿来在宝应县做生意多年。今年2月，阿来急需一笔资金周转，向亲友们借了一圈，仍是杯水车薪。情急之下，他想到了网上贷款。通过上网搜索，阿来找到一个贷款网站，并联系到该网站的工作人员。对方名叫李群(化名)，扬州人，阿来很快和他取得了联系。
阿来告诉李群，他想贷款30万元。对方跟领导请示后，告诉阿来，他不符合公司的相关条件，办理贷款有难度。就在阿来沮丧时，对方建议，帮阿来办一张额度为30万元的信用卡，手续简单，使用起来也方便。
阿来闻讯欣喜不已。但李群表示，要办这种信用卡，必须先往卡内存额度一半的钱，且在账户上停留10天后才能取出。阿来犹豫了，一来是因为自己手头上没有这么多钱，二来则是自己第一次遇到这样的办卡方式，不放心。
今年4月初，朋友还了阿来10万元，这让阿来想到了那张额度30万元的信用卡。可此时，李群却犯难了，因为他只能办额度20万元的信用卡。阿来当场同意。
9.9万元存款不翼而飞
4月10日左右，阿来接到一个陌生来电，对方自称张经理，是李群的朋友，是专门来帮他办卡的。张经理称，他帮阿来办了一张建设银行的信用卡，让阿来及时到建设银行办理一张借记卡，并往卡中存款10万元。阿来照做。
4月14日下午，银行的杨主任打电话给阿来称，他会把银行的审核资料通过QQ发给阿来，让他接收并填写。阿来信以为真。可材料填写完成后，他一连提交了两三遍，杨主任都称没有收到，并让阿来把他建行卡的密码输进去。这时，阿来起了疑心，没有答应。
对此，杨主任没有强求，让阿来查下建行卡上的资金情况。阿来上网一查，卡上的钱分文没少。然而，几分钟后，他突然收到一条短信，提示他，建行卡内的9.9万余元被转走。
阿来立即打电话给杨主任，对方表示，属于正常情况，过一会儿就会回到他银行账户中。阿来不信，赶紧打电话给李群，李群让他等等看。熟料，阿来等了一个多小时后，账上的钱仍没回来，再打电话给杨主任，对方的电话已无法接通。阿来方知被骗，赶紧报案。
两地警方抓获团伙头目
接到报案后，宝应警方分析认为，这很可能是一起利用办高额信用卡为诱饵的新型诈骗案，随即展开侦查。由于李群在某贷款网站上公布的信息都是真实的，侦查人员很快找到了他。
这时，李群才说出实情。原来，由于阿来不符合公司的贷款条件被否决，而此后，他突然收到一条邮件，大致内容是，可以代办额度10万元至100万元不等的白金信用卡。为了帮阿来办理信用卡，并收取10%的劳务费，李群才谎称张经理是他的朋友，建议阿来办信用卡。
那么，阿来银行卡中的9.9万余元到底去了哪儿？要解开这个谜团，首先要找到张经理和杨主任。
在侦查过程中，宝应警方发现，阿来的9.9万余元被转入一张异地银行卡上，且已被全部取走，后经侦查，侦查人员确定，取款人的身份为湖南籍男子李某和李某某。5月中旬，两人先后落网。而在宝应警方侦查过程中，南京警方也接到类似报案，后经侦查抓获了该电信诈骗团伙头目向某、向某某及其两名同伙。经查，李某和李某某正是该团伙的取款马仔。
群发短信用木马远程作案
经查，向某43岁，向某某36岁，两人都是湖南双峰人，是一对堂兄弟。今年春节后，两人见有老乡靠电信诈骗赚到了钱，便商议利用这种办法一起发财，还喊来贺某等加入，组建了一个以向某兄弟俩为首，下设短信组、话务组、取款小组等小组的电信诈骗团伙。
在作案过程中，向某负责日常开支、在网上购买手机卡，向话务组分发手机、与取款人联系、分钱，贺某负责在网上购买木马软件、在电脑上远程操作、转账等，向某某则冒充银行信贷部领导与受害人联系，骗取对方的银行卡信息，短信组与专门的短信平台联系，群发短信，话务组全是女子，专门负责接听电话，还有人专门取款。
一般情况下，由短信组负责与短信平台联系，群发诈骗短信；话务组主要负责接听电话，如有人“上钩”，话务组会直接打电话通知向某；向某前期与对方联系，掌握对方资料后，把资料转给向某某；向某某负责冒充银行信贷部领导，骗取对方银行卡卡号、验证码等信息；贺某负责在网上购买木马软件，并将装有木马软件的银行网站，通过QQ发给受害人；受害人只要登录这个网站，他们就会通过远程操作，把受害人银行卡内的钱，转入到他们的银行卡内；最后，由向某安排马仔到偏远的县、市取赃款，为防止被抓，他们在取款成功后，对应的银行卡和电话卡就直接扔掉。目前，李某已被宝应检察院批准逮捕，李某某被取保候审，向某等4人被南京警方刑事拘留。该案还在进一步办理中。
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代办大额度信用卡多是骗局
　　“您好，我行内部现有少量5万―50万信用卡指标，条件宽松，申请后一周可拿到卡。如需请找151401李。”年底不少市民都收到过这样代办高额信用卡的短信，或是在网上看到代办高额信用卡的广告。“无需工作证明，一周内下卡”，这样的宣传语可能会让那些急需用钱的人动心，那么，这种代办信用卡的办法真的可以成功吗？
　　疑惑：
　　办卡先付“好处费”4000元
　　昨天，沈阳晚报、沈阳网记者按照一代办大额信用卡短信上留下的电话，与湖南长沙一位李先生取得联系，其告诉记者：“可以办理大额信用卡，当然也要收取一定的手续费，需要帮你包装个人材料的费用要高些，一般是6个点。”
　　当记者称想自己提供材料，办一张20万元额度的信用卡时，李先生表示，要提供工作收入证明、银行流水证明以及固定资产证明。尤其是银行流水证明，平均每月流水要达到100万元以上，才能申报下来。
　　“这么大资金的银行流水单提供不了。”这时李先生表示，办理这种大额信用卡，很少人能直接达到要求的，需要把给经办人的“好处费”先付了，“你在网上可以查到你的卡在审批中，那么你就把费用付了，你办20万的，就是4000元。那人家收到钱，就把卡给你审批通过。拿到卡之后，再将8000元手续费付给我们。”
　　调查：
　　1万5包你办10万额度信用卡
　　通常外地这类代办高额信用卡的多是骗局，而沈阳也有人承揽这类业务，情况又如何呢？在市府广场附近一家银行门口经过，不少市民都会被塞上各种金融业务的小广告，其中就包括办理大额信用卡。
　　按照上面所留下的电话，记者与一位姓李的经理取得联系，对方先是很警惕地询问记者是否以前曾经打过电话，然后就开始详细询问记者个人的收入、工作单位、征信记录、固定资产，当得知记者在银行咨询过，最高额度只能申请到5万元，李经理当即表示：“肯定能给办下来10万元的，9万元的都不收你钱。”
　　“10万元的信用卡可以给你办两张，这样你可以来回周转，每张卡的手续费是15%，也就是一张卡就要15000元。相当于1分5利，肯定比你在外面借钱划算。”李经理说，信用卡得长期使用才合得上，14个工作日就能拿到卡。至于需要提供相关材料，对方称：“只要提供基本信息就可以，其他的肯定有办法解决。”
　　提醒：
　　代办大额度信用卡多是骗局
　　“轻信代办高额信用卡 德州男子被骗2万”……随意网上一搜，就能找到很多因找人代办信用卡受骗的例子。这种行骗方式主要有两种，一是利用你办理信用卡的迫切心情来骗取你的办卡手续费，而这正是骗子要求先付钱的原因所在。另一种就是他们拿着你的资料去办理一张信用卡然后自己透支消费，当然这笔钱到最后就会算到你个人名下。
　　记者调查发现，代办高额信用卡时，办理人员会通过各种借口让“客户”先付一部分手续费，一旦“客户”先付了手续费，对方也就消失了。
　　沈阳一家国有银行信用卡部的相关负责人士介绍，办理信用卡，一般不会根据申请多少额度来设置申请条件，而是根据申请人提交的材料，来审批多少额度。而且目前银行未通过第三方办理信用卡。需要提醒的是，为防范信用卡冒用风险，客户应直接去正规的银行机构办理信用卡，并亲自填写银行信用卡申请书，不要委托他人或中介代办信用卡。申领信用卡不需要支付其他申请费用。
　　沈阳晚报、沈阳网主任记者 高薇 实习生 朱昊
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“网上办理大额信用卡”实乃骗局
　　“你好！我可为你办理5万至50万的信用卡，5个工作日就能办好，联系XX经理！”遇到此类短信大家一定要当心，犯罪分子通过散布大量办理高额信用卡的虚假信息来骗取受害人的身份信息并从受害人的储蓄卡中盗取钱财。
　　市民小刘手机上就收到过两三条类似信息，他查了下手机号码的来源，发现并不是当地号码，而且分布在不同的省份。随后，他拨通了其中一个电话，对方称只需要提供个人身份证件的复印件就能办理。即使是白户，即使是黑户，他们公司也可以帮助包装，想办那家就能办哪家的信用卡。当小刘要求当面办理，而且需要办几张时，对方就挂了电话，小刘意识到这完全是个骗局。
　　通常来说，骗子往往是通过随机群发短信，散布可以办理大额度信用卡的虚假信息。如果有人跟他们联系时，他们就以验证资料为由，要求受害人办理以本人身份证及作案人提供的手机号办理新的储蓄卡，并将卡号和身份证的扫描件提供给骗子。之后，骗子便冒用受害人的名义注册网上支付平台，通过网络转移卡内资金或者网上消费。
　　实际生活中，办理大额信用卡并不是那么容易，一般都要求办卡人提供房产汽车等财力证明。而且，信用卡必须由本人亲自办理，必须持有效身份证件，同时提供工作单位、工资证明等资料到指定网点办理。目前，网上也有办理信用卡的渠道，但是由于提供证明资料有限，是不可能办理到大额信用卡的。
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