厦门、漳州地区银行承兑汇票贴现率怎么贴现？承...

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2011-10-11 12:23 标签： 什么是银行承兑汇票
北京农商银行银行承兑汇票贴现收费标准及注意事项_经营贷款_贷款攻略 - 融360
公积金政策
北京农商银行银行承兑汇票贴现收费标准及注意事项
　　一、业务介绍
　　银行承兑汇票贴现是指持票人将其合法持有的未到期银行承兑汇票转让给我行，我行按票面金额扣除贴现利息后，将余额付给持票人的行为。
　　二、收费标准
　　贴现利率高于同档期人民银行公布的再贴现利率，并结合当期市场利率情况、全行资金成本随时调整。
　　三、注意事项
　　1、贴现申请人必须在我行开立存款账户；无不良信用记录。
　　2、贴现申请人与出票人或直接前手之间必须具有真实合法的商品、劳务交易关系。申请贴现时客户必须提供贴现票据项下的商品、劳务交易合同、税票原件及复印件。
　　3、拟贴现的票据须真实、合法、有效；必须是未到期的、背书连续的；贴现申请人与前手要有真实贸易背景，前手名称要与商品交易合同及发票的企业名称相同；贴现时应做成转让背书。
　　4、贴现资金用途合规。严禁贴现资金直接回流出票人或直接前手；严禁贴现资金流向证券、期货、信托等公司，或用于承兑业务保证金、股本权益性投资等我行和监管部门所禁止的信贷资金用途。
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一、业务介绍 银行承兑汇票贴现是指持票人将其合法持有的未到期银行承兑汇票转让给我行，我行按票面金额扣除贴现利息后，将余额付给持票人的行为。 二、申请条件 1、在我行开立账户，...
北京农商银行银行承兑汇票贴现业务办理流程如下：...
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产品定义：银行承兑汇票贴现是指持票人将其合法持有的未到期银行承兑汇票转让给本行，本行按票面金额扣除贴现利息后，将余额付给持票人的行为。 功能与特点：解决客户短期内的资金需...
银行承兑汇票贴现 是持票人在商业汇票到期日前，向开户行背书转让，开户行扣除贴现利息后，向其提前支付票款的行为。贴现是企业通过票据进行融资的最直接手段。 申请贴现的条件 1 依法...
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Inc. All Rights Reserved. 京公网安备号厦门侦破一起特大非法经营银行承兑汇票贴现案
新华网厦门7月17日电（记者项开来）厦门市公安局17日披露，该局成功侦破一起票面总金额高达243亿元、涉及八省市的特大非法经营银行承兑汇票贴现业务案件。
7月3日，厦门市公安局经侦部门了解到，4家公司短时间内资金交易量特别巨大，交易对手涉及众多不同行业、不同地区的企业，其资金交易行为存在从事非法贴现业务的犯罪嫌疑。接报后，警方发现此案案情重大、涉案金额大、涉及面广，遂抽调精干警力成立专案组迅速开展工作，并在短时间内掌握了涉案犯罪嫌疑人的身份、住址信息、活动规律、作案手段等详细资料。
7月11日上午10时，厦门警方周密部署，出动30余名警力，兵分多路对事先掌控的涉案对象展开统一收网行动。抓获涉案人员12名，冻结涉案账户32个、资金1083万元，查扣用于贴现的承兑汇票47份，票面金额达3．27亿元。还查扣大量用于开展非法票据贴现业务的银行卡、印鉴卡、电脑、手机、账册资料等一批作案工具。
公安部门审查查明，2012年3月以来，犯罪嫌疑人牛某童、宋某楠、卢某晓、陈某伟等人以福建经略投资有限公司名义，未经国家有关主管部门依法批准，专门从事替他人非法进行银行承兑汇票贴现业务，并从中收取手续费。犯罪嫌疑人组织专门人员从江浙一带招揽需要进行银行承兑汇票贴现业务的客户，之后将票据先后背书给两家公司，并拿到漳州市漳浦县一家银行贴现。在银行扣除正常贴现费用后，犯罪嫌疑人牛某童等人扣除要收取的手续费，将剩余款项转给票据的开票人或第一手收票人。
截至案发，犯罪嫌疑人牛某童等人已非法替150多家企业贴现面额高达人民币243亿元的银行承兑汇票，涉及浙江、江苏、天津、河南、山西、陕西、江西、福建等省市，从中非法获利1000余万元。目前，上述四名犯罪嫌疑人因涉嫌非法经营罪被厦门警方刑事拘留。
厦门市公安局表示，近年来，在银行信贷政策紧缩的背景下，一些中小企业为解决融资需求，以套现融资为目的申办银行承兑汇票，直接跳出真实交易行为，以伪造购销合同等方式骗取银行承兑汇票，并使得非法经营汇票贴现、协助骗取汇票、违规出具汇票等相关辅助性犯罪行为伴随滋生，严重冲击了金融管理秩序。&&&&（来源： ）【责任编辑： 庄冠瑜】
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