怎么样进行黄金投资风险管理呢？_端木狮购_天涯博客
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怎么样进行黄金投资风险管理呢？
运用投资组合进行黄金投资风险管理
&&&&(一)投资组合的目的
&&&&很多投资者想知道，既然黄金拥有无比的保值能力，同时还能起到很好的抗通货膨胀作用，那么为什么不能将全部的家庭资产投人到黄金中去呢?
&&&&黄金最主要的功能是保值、抗跌，但对于不同的投资者，购买黄金的目的不同，期望值也不尽相同。对于那些长期将流动资金放在银行储蓄的家庭来说，选择黄金投资对其资产的变化并不明显，尤其在资本市场有较大波动时，黄金投资反而更能显示出其优势。但是对那些投资风险偏好高的投资者，如果把大部分资金投在了上，那么很可能会错失其他的投资机会，如黄金期货以及股票市场等。而将黄金作为家庭资产的一部分进行配置，反而能够更好的发挥其本身的作用。
&&&&无论是对于家庭理财还是个人理财，获得相对平稳的高收益都是其追求的目标，那么在适当配置了一些高风险、高收益的理财产品后，再选择黄金作为对抗通胀以及规避风险的投资产品，无疑可以为整体的投资起到降低风险、平稳收益率的作用，也就是用黄金的低风险对冲其他高风险的理财品种，起到平衡的作用。
&&&&在震荡的市场中，几乎很难有人可以一直做到低买高卖而获利。因此，单一投资股票，不可能永远能抓住每一次行情，只赚不亏。通过比较近年来股票、债券、商品等投资品种的单一投资与组合投资证明，组合收益率高于任何一个品种的单一收益率。而这样的好处，就在于风险的调整。配置不同的资产，就可以有效地规避单一风险。
&&&&对于将资金全部投入股市的投资者，建议适当参与其他的理财方式，如银行推出的结构性理财产品，或是在专业理财机构的建议下购买黄金进行投资组合，降低投资风险。金价除了供需因素之外，还受到很多政治、经济因素的影响，在全球通货膨胀的预期下，黄金依然具有一定的投资价值。
&&&&(二)投资组合的选择前提
&&&&正如&股神&巴菲特所说的那样，投资的第一个原则是不要亏本;第二仍然是不要亏本。而黄金的作用恰恰就是分散风险，提高投资组合的安全性。资产配置是任何投资策略重要的一环，透过平衡具有不同相关性的资产类别，投资者很可能获得较高的回报，承担较低的风险。
&&&&在实际的投资活动中，投资组合构建是一件相当复杂的事情。在黄金投资组合中涉及投资资金在不同产品之间的比例配置问题。组合管理的前提是要对资金期限、投资规模、风险承受能力、资金收益要求和资金流动性有一个全面的了解。
&&&&1.资金期限
&&&&投资资金的使用期限是投资组合最重要前提之一。任何投资计划无论长短，都是有一定期限的，而客观投资机会则以时间点或者时间段的形式分布在投资期限之内，投资机会的多少、大小都与投资期限直接相关。对于黄金投资而言，重大的地缘政治事件、国际经济事件和国际金融事件都有着主客观条件的酝酿以及发生发展的过程，战略性投资机会并不是经常出现的，那么投资资金的使用期限就直接制约了收益目标的客观可能范围。
&&&&不同来源的资金使用期限可能并不相同。一般而言，委托资金、自有资金及基金形式的投资资金在投资期限上是按由短到长排列的。
&&&&2.资金规模
&&&&资金规模需要与投资品种选择相匹配。大的资金规模需要考虑到资金的流动性问题，这对投资品种的流动性和投资操作有一定的要求。当目标市场的品种不足以容纳投资资金时，选择其他投资品种则可能会降低可实现的投资收益率。
&&&&3.风险收益要求(资金成本)
&&&&投资资金对于风险和收益的要求也是投资组合的重要前提之一。部分资金可能有一定的实际成本(如承诺收益率)或潜在成本
(比如相对于银行同期存款利率的机会成本)，这实际上就构成了最低的收益要求。
&&&&无论何种性质的投资资金，都可能在最大投资风险方面有明确的或隐含的要求。例如，以受托资产形式存在的投资资金，在委托投资协议中可能规定在达到预先约定的最大亏损后中止受托人的全权操作权限，那么这个风险要求就是刚性的。而自有资金或部分集合资金虽然可能没有明确的风险规定，但一般而言都会有一些由各种客观条件约定的隐含最大投资风险要求。
&&&&4.资金流动性
&&&&投资资金有一定的流动性要求。例如，以黄金投资基金形式存在的资金。如果选择了开放式的基金形式，那么整个投资过程中投资规模都是可变的，这样就必须考虑到认购与赎回对于资金管理的影响。
&&&&资金规模和流动性要求能使实际收益率与根据投资机会得出的理论收益率之间具有明显的差距。
&&&&通常来说，由现金、债券、权益类资产和黄金组成的投资配比能够充分起到规避风险又保持一定收益的作用。在该组合中，黄金的比例占10%~20%。当金融系统的风险增加或是全球经济动荡时，都可以适当调高黄金的投资比例。&&&
&(三)构建投资组合的原则
&&&&在进行具体的构建资产组合的时候，还应该考虑下面的一些基本原则:
&&&&1.本金的安全性原则。投资组合管理首先要考虑的是本金的安全无损，这是未来获得基本收人和资本增值的基础。本金的安全
并不是要仅仅守住本金面值，而是指要保护本金的购买力。由于通货膨胀的存在，购买力风险也是一种现实的风险。
&&&&2.基本收益的稳定性原则。在构思投资组合时，组合管理者都把获得稳定的基本收益当作一种很实际的考虑因素。基本收益的相对稳定可以保证组合管理者的良好心态，有助于投资目标的最终达成。
&&&&3.流动性原则。流动性是降低交易成本、规避风险的最重要保证。
&&&&4.多元化原则。资产组合中应该包含多种投资.不同大类的资产品种风险收益特征有明显差异，多元化可以有效降低由金价预期外油动给投资组合带来的风险。
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汉兴贵金属投资：黄金投资品种知多少新手必看 - 王朝网络 -
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实金买卖包括金条、金币和金饰等交易，以持有黄金作为投资。可以肯定其投资额较高，实质回报率虽与其他方法相同，但涉及的金额一定会较低(因为投资的资金不会发挥杠杆效应)，而且只可以在金价上升之时才可以获利。一般的饰金买入及卖出价的差额较大，视作投资并不适宜，金条及金币由于不涉及其他成本，是实金投资的最佳选择。但需要注意的是持有黄金并不会产生利息收益。
“纸黄金”交易没有实金介入，是一种由银行提供的服务，以贵金属未单位的户口，投资者毋须透过实物的买卖及交收来而采用记帐方式来投资黄金，由于不涉及实金的交收，交易成本可以更低。
(3)黄金保证金
保证金交易品种：Au(T+5)、Au(T+D)
(4)黄金期货
一般而言，黄金期货的购买、销售者，都在合同到期日前出售和购回与先前合同相同数量的合约，也就是平仓，无需真正交割实金。每笔交易所得利润或亏损，等于两笔相反方向合约买卖差额。这种买卖方式，才是人们通常所称的“炒金”。黄金期货合约交易只需10%左右交易额的定金作为投资成本，具有较大的杠杆性，少量资金推动大额交易。所以，黄金期货买卖又称“定金交易”。
(5)黄金期权
期权是买卖双方在未来约定的价位，具有购买一定数量标的的权利而非义务。如果价格走势对期权买卖者有利，会行使其权利而获利。如果价格走势对其不利，则放弃购买的权利，损失只有当时购买期权时的费用。由于黄金期权买卖投资战术比较多并且复杂，不易掌握，目前世界上黄金期权市场不太多。
(6)黄金股票
所谓黄金股票，就是金矿公司向社会公开发行的上市或不上市的股票，所以又可以称为金矿公司股票。由于买卖黄金股票不仅是投资金矿公司，而且还间接投资黄金，因此这种投资行为比单纯的黄金买卖或股票买卖更为复杂。投资者不仅要关注金矿公司的经营状况，还要对黄金市场价格走势进行分析。
(7)黄金基金
黄金基金是黄金投资共同基金的简称，所谓黄金投资共同基金，就是由基金发起人组织成立，由投资人出资认购，基金管理公司负责具体的投资操作，专门以黄金或黄金类衍生交易品种作为投资媒体的一种共同基金。
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什么时候买黄金最便宜
什么时候买黄金最便宜？黄金，无论是做为首饰佩戴，还是做为投资，一直都是被人们所追捧！于是，为了能以最低的成本买到最值的黄金，就会有人问，什么时候买黄金最便宜？这个其实是没有确切答案的。因为没有最便宜，只有更便宜！
什么时候买最便宜
？黄金，无论是做为首饰佩戴，还是做为，一直都是被人们所追捧！于是，为了能以最低的成本买到最值的黄金，就会有人问，什么时候买黄金最便宜？这个其实是没有确切答案的。因为没有最便宜，只有更便宜！
当然，问的朋友应该也只是想知道，一年之中，有没有什么时候买黄金会便宜一些？如果是做为投资黄金，这个是没有一定的，因为投资是根据走势来的，美国的影响相对要大一些，这也是大家非常关注美国非农数据的原因之一。
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