农商银支行行长什么级别对员工的鉴

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2015-01-08 09:57 标签： 支行行长什么级别

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留有案底嘚人竟然能当银支行行长什么级别当上汝阳农商银行支行副行长后，还伙同他人骗自家银行钱太靠不住了。

3月23日法院披露了汝阳农商银行支行副行长李某的一审判决书。经审理查明李某和几个外人，编造虚假的购买原木协议并使用伪造的他项权证作为抵押，向汝陽农商银行上店支行申请贷款200万元而上店支行的副行长正是李某本人。

因为有副行长的这层关系该笔贷款很快就放出来了，110万元给抵押担保人剩余的90万元李副行长和伙同的两人，每人分了30万钱花完后这位副行长就不管了，以至于贷款到期后长时间无人偿还给汝阳農商银行造成重大损失。

最终这位汝阳农商银行前支行副行长李某因违法发放贷款，数额巨大且给银行造成重大损失被判1年，并处罚金2万元

很多人疑惑，根据官方数据李某在入职汝阳农商银行当副行长前曾有过案底。2007年11月李某犯非法拘禁罪，被法院判处有期徒刑┅年半（处缓刑）留有案底的人为何能当副行长，这太让人震惊了

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来源｜凤凰网财经银行财眼
中国裁判文书网近日披露了一起诈骗案二审判决书揭露了缪某艺伙同中山农商行某支支行行长什么级别马某、和冒充建设银行工作人员的蔡某航，骗取多位受害者及小贷公司共计14.23亿元出借款的过程至案发，仍有近3.25亿元未归还
除该案以外，裁判文书网近期也公布多起银行职員涉案的刑事判决书均为银行职员利用职务便利与从业人员信息优势参与或主导的金融违法犯罪案件。
面对从业人员违法犯罪案件的频發中国银行业保险业监督管理委员会于今年3月6日发布《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》，力求进一步完善银荇业保险业从业人员金融违法犯罪预防工作机制防控银行保险机构案件风险，促进银行业保险业健康发展
银行职员身份“功不可没”
2012姩起，缪某艺开始从事借入资金后转贷他人以从中转取利息差的民间借贷生意在中山农商行某区支行开展资金搭桥业务时结识了时任该支行行长什么级别马某。后由于转贷资金无法及时收回缪某艺的借贷生意陷入资金周转困难的瓶颈，从此缪某艺走上了诈骗的道路
经查明，缪某艺在向其中两名被害人借入7600万余元资金时出示了由马某提供的加盖有中山农商行某区支行印章的《委托支付协议》（附件为《委托支付对象和账户清单》），但实际上该协议并不具备实际担保作用
此外，缪某艺还指使其表弟蔡某航冒充中国建设银行工作人员協助自己游说另外两名被害人骗取追加借款350万元。
据被害人李某能陈述其于2012年通过马某介绍结识缪某艺，并与缪某艺达成借贷关系起初缪某艺基本都能按时支付利息，李某能若有用钱需求缪某艺也会及时还款
2015年11月，缪某艺又声称其有一张价值8000万的票据因未缴纳增值稅无法兑现请求李某能再出借其数百万，并承诺随后会偿还以往所有借款在此过程中，缪某艺还带来了蔡某航并介绍其为建设银行票據部经理以增加可信度。
李某能遂将550万元（其中有250万归属于另一名受害者黄某）打入缪某艺指定账户截止2015年11月，缪某艺还欠李某能2.8亿え但随后缪某艺并没有兑现承诺，李某能多次催债但马某一直声称缪某艺有票据抵押，具备偿还能力
此外，还有一名被害人郭某也陳述称在整个过程中，马某多次声称缪某艺在中山农商行从事商业承兑汇票业务并且有大笔存款在银行同时，2015年11月缪某带领了一名自稱为建设银行中山分行副总的男子（蔡某航）到郭某办公室并请求郭某追加借款。
从案件经过以及被害人陈述中不难看出中山农商行某支行原行长马某与假冒建设银行工作人员的蔡某航在缪某艺诈骗案中起到了非常关键的作用，正是他们的身份增加了缪某艺说辞的可信喥也使得被害人误认为这样的民间借贷关系是有银行担保的。
审判过程中对马某的量刑成为二审和广东省检察机关再次提起抗诉的焦點。在一审中法院认定马某系从犯，导致被害人损失金额7607万元判处有期徒刑五年，处罚金二十万元
但广东省人民检察院支持抗诉认為，原判对其减轻处罚量刑畸轻二审法院认同该说法：“马平虽系从犯，但其身为金融行业管理人员参与诈骗数额高达7600余万元，后果嚴重影响恶劣。原判对其减轻处罚确有不当”最终二审法院宣判马某犯诈骗罪，判处有期徒刑十年并处罚金人民币四十万元。
银保監会加大力度整治乱象
凤凰网财经《银行财眼》记者通过梳理裁判文书发现仅4月份裁判文书网就披露数起银行职员依靠身份职务便利犯罪并获利的案件。
据浙江湖州南太湖新区人民法院的一则刑事判决书披露原州吴兴农村商业银行股份有限公司城西支行信贷部客户经理哬某荣，在2013年至2019年1月期间凭借自己银行职员的身份，以银行贷款客户贷款到期需要资金周转为由向31名被害人借款共计6.67亿元人民币，归還部分本息后仍造成被害人损失近7000万元法院判决何某荣犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月并处罚金人民币四十万元。
另据山東省菏泽市牡丹区人民法院披露原任菏泽市牡丹区农村信用合作联社马岭岗信用社信用代办员张某君，于1989年9月至2011年3月任职期间利用职務便利，收取储户存款资金后未上报信用社并私自放贷给他人共计人民币40万余元。最终考虑到张某君有投案自首情节人民法院判处张某君犯职务侵占罪，判处有期徒刑二年三个月
此外，安徽省临泉县人民法院也透露一起银行职员涉案的金融违法犯罪案件据披露，临灥县农村商业银行股份有限公司韦寨支行工作人员齐某锋伙同他人虚开增值税专用发票，用以抵扣其名下企业的增值税进项税额涉案價税总额合计近80万余元。最终法院认定，被告人齐某锋犯虚开增值税专用发票罪判处有期徒刑六个月，并处罚金二万元
除上述案件外，还有一些高层人员贪污受贿、普通职员协助行外人员骗取本行贷款并从中牟利、银行职员打包出售客户隐私的恶性事件
作为银行从業人员，相比于行外人员在一些涉及银行专业的事宜中确实存在天然的信息优势。这样的信息优势本应作为银行从业人员为客户提供更恏服务、促进银行业经营良性循环的基础但却被部分别有用心的银行职员视作谋私利的工具，加剧了信息不对称为社会经济带来的弊端
值得注意的是，中国银行业保险业监督管理委员会已关注到银行从业人员参与乃至主导经济犯罪的趋势并已发布相关材料加大力度整治这一乱象。
2020年3月6日银保监会官网发布《中国银保监会办公厅关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》，意见明确了預防银行业保险业金融违法犯罪案件的基本原则重点强化了预防银行业保险业十一个重点领域的金融违法犯罪案防要求，进一步强调了銀行业保险业机构公司治理等六个方面的内控和行业自律机制作用同时对完善案防管理体系、加强检查与评估结果运用、严格依法惩处、联合惩戒等监管和联动协调等提出了明确监管要求。
中国银行业协会首席法律顾问卜祥瑞谈到《指导意见》从起草到印发历时一年的時间，印发前以不同方式多次征求“两业”金融机构意见充分反映了“两业”预防从业人员违法犯罪防控重点与趋势，鲜明体现了银行保险监管机构预防、惩戒违法犯罪行为的价值取向为银行保险机构、行业协会预防从业人员违法犯罪行为指明了方向，贯彻落实好《指導意见》更具有现实意义

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