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男子办贷款银行卡预留骗子手机号 40万不翼而飞
诈骗案嫌疑人落网□记者高鸿鹏通讯员东波文记者李康摄影核心提示“可为个人和企业提供小额借贷，息低无担保，免抵押。”6名犯罪嫌疑人以方便办理贷款事项为由，指示市民冯先生往银行账户存入75万元现金作为银行流水，用“木马程序”截取冯先生的银行卡密码后，又通过事先预留的手机号码获取转账用的动态验证码，转走金额40万元。4月28日，郑州警方通报，经过几个月的侦查布控，这起典型的信贷诈骗案告破，5名犯罪嫌疑人落网。看清骗子的招数第一步以查诚信为名，要得身份证号码和名字第二步看清骗子的招数以方便办理贷款为由，骗子提出要留下他们的手机号码第三步指示冯先生往银行卡存入80万，称这样才能通过内部办理大额贷款和大额信用卡第四步让冯先生上网填写银行信用卡申请表（含有银行卡号、密码、家庭住址等信息），通过木马截取了冯先生的银行卡密码第五步通过预留的手机号码获取动态验证码，完成取款[上钩]生意急需资金，求助“无抵押信贷公司”家住郑州管城区的冯先生今年32岁，祖籍江苏灌南县，2004年大学毕业后在郑州打工，经过几年的打拼，他在银基商贸城做起了服装批发生意，几年下来生意越做越红火。2014年11月底，有批很好的生意急需较大资金，让他一筹莫展。“你好，本处可为个人和企业提供小额借贷（5万~100万），息低无担保，免抵押。另可代办大额信用卡，前 期 无 费 用，电 话136××××××××，陈经理”。12月2日14时30分，冯先生手机上收到的一条短信让他感到眼前的资金问题有着落了。冯先生按照短信上留的联系方式和对方取得了联系，接电话的自称陈经理的女子说：“你把你的身份证号码和名字发信息给我，等我们查查你的诚信有没有问题，然后我们会有人和你联系。”冯先生按照要求发了信息。[被骗]银行卡上75万元被转走了40万元日，冯先生接到“贷款”公司的电话，对方称，他通过了诚信审核，可做贷款，并约他12月6日在郑州东大街和紫荆山路某写字楼“公司”见面详谈。冯先生如约而至，陈经理没有接见他，电话安排了一男一女两个青年跟他见了面，简单问询之后，说可以办理贷款，贷款金额为200万元，需要把手续办理一下。之后，其中一名女孩带着冯先生到附近的银行办理了一个银行卡，但在向银行提供联系方式时，女孩却提出要留下他们的手机号码，理由是方便办理贷款事项。随后，陈经理又电话指示冯先生往银行账户存入80万现金作为银行流水，并说明只有这样才能通过内部办理大额贷款和大额信用卡。冯先生虽半信半疑，但想想办好的银行卡掌握在自己手里，用的是自己的名字，钱存在自己账户上，密码自己掌握，也不怕她胡来，就在银行卡内一次性存入了75万元现金。日16时13分，冯先生接到陈经理打来的电话称，内部指标已通过审核，让他赶紧上网填写银行信用卡申请表，并发给冯先生一个文件让他下载，冯先生按照陈经理的指示下载文件、填写了上次办理的银行卡号、密码、家庭住址等信息。一系列动作完成后，冯先生总感觉有点不妥。22时许，冯先生越想越害怕，赶紧去ATM机上查看交通银行卡上的余额，结果一查，顿时傻了眼，事先存入的75万元余额仅剩下34.99万。冯先生第一反应就是被骗了，赶紧打110报了警并紧急向银行挂失。第二天，冯先生通过到银行查询，发现银行卡里的40万元是通过网银转账、手机银行转账到别的卡上。郑州市公安局南关街分局案件侦办大队于2015年3月、4月将5名嫌疑人抓获。[揭秘]办卡时预留的手机号是骗子的据介绍，冯先生当时办理贷款用的银行卡时留下的手机号码是别人的，正是这让他一步步陷入设好的陷阱中去。原来，银行网银转账需要输入银行卡密码和手机动态验证码，冯先生接到办理贷款通过电话让填写申请的时候，嫌疑人让他下载了一个文件，这个文件其实是木马病毒。嫌疑人之一的“技术操作员”通过这个木马截取了冯先生的银行卡密码，通过预留的手机号码获取动态验证码，具备了转账的所有条件，而且转账时候的短信提醒也是发送到预留的手机号码上，冯先生一无所知。要不是冯先生短时间内反省过来并电话挂失，银行卡上的75万元会被全部转走。看看嫌疑人的关系网在昨日的新闻通气会上，南关街分局的办案民警称，这伙骗子分工明确，所用的电话卡、银行卡等所有信息都不是本人的，除两个不知情的临时聘用人员，其他全不露面，只在背后暗箱操作。1号人物：洪艳，女，27岁，湖南娄底人，负责组织策划并联系发送手机贷款信息、联系电脑“黑客”后台转账和去ATM机取钱的人，诈骗后分得15万元赃款；2号人物：林艳，女，34岁，郑州管城区人，洪艳的同谋嫌疑人，和洪艳是朋友关系，负责租临时办公室，招聘工作人员，购买诈骗专用的手机卡（10张），接客户电话（就是所谓的陈经理），诈骗后分了15万元赃款；3号人物：朱杰，男，30岁，湖南娄底人，系洪艳的老公，负责网上购买银行卡（30张，诈骗的钱都转到这些卡上），并把银行卡送到取现金人的手中，带领取款人在湖南到郑州沿线的ATM机上取钱，然后把现金送到郑州给洪艳；4号人物：“技术操作员”，男，身份不详，是洪艳通过临时申请的QQ号码网上联系的，当受害人登录网上银行填写申请时候通过木马病毒截取银行卡密码，负责把银行卡上的现金通过转账的方式转到事先购买的银行卡上，事后分得11万多元赃款（按照提成百分之二十五），在逃；5号人物：王建（化名），男，46岁，湖南娄底双峰县人，等接到诈骗成功的消息后，拿着朱杰提供的十几张银行卡沿着湖南长沙到郑州沿线的ATM机上取钱，事后分得赃款2万余元；6号人物：王规（化名），男52岁，湖南娄底双峰县人，主要负责开车，系王建的舅舅，车辆为王建提供的凯迪拉克，事后分得2000元赃款。(大河报)
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新京报讯 （记者左燕燕）“身份证没丢失，手机卡竟然被异地补办，导致信用卡被盗刷近10万元。”宁先生2002年从北京转往天津工作，但手机号、银行卡信息，均保留北京办理内容，为此事来回往返于北京与天津两地，深受困扰。中国电信回复称，补卡人是持身份证原件来办理的，为正常流程的补办手续。目前，该案件已经被西城经侦队受理，案件正在调查中。手机在四川被恶意补办“中午我还在淘宝确认收货，到晚上7点，就发现手机拨打电话失效。”4月1日，在天津工作的宁先生，发现自己的手机出现异常，用家人电话咨询电信客服，才知道手机号在异地被他人补办了。让宁先生奇怪的是，自己的电信手机号是实名制办理，同时手机和身份证也并未丢失，手机号为何会被补办？4月2日，宁先生从天津赶往北京的电信营业厅，补卡记录的受理员工显示的是“全国ivpn后台”，营业厅的人也查不到具体的补卡人，向电信集团内部提交咨询后，最后的回复称，全国ivpn后台是异地补卡的操作系统，而宁先生的手机号，是在4月1日下午15点48分，在四川泸州某营业厅被人补办的。“我们走的是正常流程，补卡人是持身份证原件来办理的。”电信营业员回复说。宁先生则对这样的答复表示不满，“身份证就在我手里，没有丢失；我也从来没去过四川泸州，怎么就是正常流程补卡的呢？中国电信是怎么审核的‘本人’和‘身份证原件’的呢？”信用卡被盗刷近10万元“发现手机失效后，我连接家里的无线网，发现手机里支付宝钱包提示异常登录，电脑查询后发现，支付宝的密码被两次修改。”与支付宝绑定的淘宝账户里，也出现一笔向广东揭阳的200元手机充值交易，尚在等待付款。宁先生随后解除了支付宝和银行卡的手机绑定，以为事情就此解决。两天后，收到来自广发银行的电子账单，显示信用卡预留的电信手机号，被改成一个属地海口，号码开头为186手机号，并被盗刷3万元。“我的信用额度是两万，被别人提到三万，并全部消费掉，随后，还用我的信用卡办理了一个名为“财智金”的分期贷款，贷款153000元转到本人的储蓄卡上，目前已经被转出5万7千元，剩余9万多，我随后将这个卡进行永久挂失了。”宁先生说。目前，广发银行信用卡中心表示，将配合警方调查，暂时不用宁先生归还这边款项。此外，西城经侦队已经受理此案件，以“信用卡诈骗”进行调查。律师说法信用卡管理中心应担主责北京工作的杨雪女士，也出现了和宁先生几乎相同的被盗刷经历。同样是北京电信手机和广发银行信用卡，同在四川泸州被他人用身份证补办手机号，随后提高信用卡额度，并三次办理“财智金”的分期贷款，共计23万。通过第三方支付，如财付通等使用了16万多。“可气的事，我随后冻结了这些第三方账户，其中一个是财付通，解冻需要提供电话，和手举身份证的半身照。这个骗子竟然多次拍半身照申请解冻，财付通发现照片与真人不符合，未予受理，他还为此投诉财付通。”杨雪说。广发银行信用卡中心则表示，将杨雪的信用卡悬挂半年，半年后仍需本人还款，或者按照警方的调查结果处理。北京隆安律师事务所合伙人尹富强表示，由于持卡人自身不存在过错，不需要为信用卡的损失进行赔偿。信用卡管理中心在修改当事人备用手机号时，没有尽到管理方的责任和义务，造成当事人直接性的损失，信用卡被盗刷，应该是负责主要赔偿的一方。
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“复制卡”能窃听电话 骗子又玩新花样
& & &我收到了一条信息，不知道对方说的到底是不是真的？&6月22日，王先生致电热线称，本月初，他收到了一条陌生号码发来的短信，短信内容为：你想知道对方手机的通话内容吗？想知道Ta的位置吗？复制一张手机卡，一切尽在掌握中&&&当日，记者根据王先生提供的线索，拨通了手机号码，号码归属地显示为&上海移动&，处于无人接听的状态。可没过多久，这个号码回拨了过来，对方是一名操着南方口音的男子。当记者咨询是否真的能窃听到对方的电话时，该男子说，他所任职的公司是一家专门研发移动电话窃听技术的科技公司，在每个城市都有分公司。&办理流程很简单，你只要提供需要窃听的电话号码，我们就可以复制一张同号码的电话卡，将复制的电话卡插入手机中，便可以窃听对方的通话内容，还可以查看对方的短信。复制一张手机卡的费用为1600元，不议价。请放心使用吧，好多客户都办了，肯定能帮到你。&该名男子接着说，可以事先复制一张电话卡，通过当地的业务员送到记者手中，教授使用方法，满意后再付款。
& & 在走访中，多数市民都表示收到过类似的短信，有的市民信以为真，有的市民不予理会。随后，记者来到位于秦蜀路的一家移动营业厅进行咨询。&这些都是骗人的，很多用户都来咨询过。每张手机卡都有唯一对应的一个号码，要复制新卡，原来的卡必须作废，所以复制手机卡监听对方是不可能的。&营业员对记者说，收到此类短信后最好不要相信，以免掉入陷阱。
& & 记者就此事拨打了中国电信客服热线10000，客服人员表示，目前电信企业运营商所使用的CDMA手机网络非常安全，所谓的复制手机卡一说并不存在。&客户的手机卡一旦丢失往往会及时补卡，原来的卡会作废，第三方是根本无法获取的。&该名客服人员分析说，在电信企业运营系统中，基站寻呼、用户信息存储等技术认可的地址具有唯一性，也就是说在手机网络中只允许一个手机号码存在，不会出现&一号双卡&。
& & &复制手机卡只是一个幌子，他们是利用改号软件改号，伪装复制号码，从而达到迷惑大家的目的。当你发现上当的时候，对方的电话早就打不通了。&家住东赵社区的李女士说，她曾轻信对方，办理过该项业务，结果被骗了1800元。李女士以自己的前车之鉴提醒市民，千万不要被对方的说辞所迷惑，以免造成财产损失，后悔莫及。（记者 梁娟）
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09:25 新闻晨报
为防止信用卡被盗刷，顾客应做到卡不离视线。原标题：诈骗团伙卧底饭店歌厅：收银时复制银行卡偷窥密码上海一市民被盗36万，广东一受害者被转走500万闸北公安分局侦破案件，51名犯罪嫌疑人近日在广东落网晨报记者姚克勤当你在饭店、KTV等消费场所潇洒刷卡时，是否意识到自己的银行卡信息正被不法分子所窃取？最近一段时间，警方接到不少市民的报警，称自己银行卡账户的金额莫名其妙“蒸发”了，他们无一例外均有过在消费场所刷卡的经历。经过缜密侦查，闸北公安分局近日将这个银行卡诈骗团伙一举捣毁，51名犯罪嫌疑人在广东落网。这是本市首次破获“饭店卧底”型诈骗案，目前已查证该团伙作案达百余起，涉案金额近千万元。[案情回放]36万元理财资金“不翼而飞”今年3月份，市民毛平（化名）银行卡账户内的一笔36万元理财产品资金到期，但他查询余额后发现，这笔钱迟迟没有到账。“我查了资金流水后，吓了一跳，这笔钱其实早就到账了，但就在到账后的几分钟内，被人分两次转走了，一次是15万元，一次是21万元。”毛平回忆说。接到毛平的报警后，闸北公安分局经侦支队立即成立专案组展开侦查。经过公安系统查询发现，近期全市此类案件呈集中高发态势。那么，为何犯罪分子会对市民的银行卡了如指掌？银行卡的资金为何会在到账后瞬间便被犯罪分子转走？难道犯罪分子对账户进行全天候监控？
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