请从深圳建行莲花北支行转入莲下支行怎么找不到了

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建行建水支行成功协助客户追回被骗存款10万元
作者:李树明
  近日,建行建水支行成功协助客户追回被骗存款10万元,获得了客户的高度赞扬。
  日22时,建行建水支行接到客户电话,称其单位一员工在该行的10万元存款,在该员工不知情的情况下被转出帐户。建行建水支行工作人员在查询并证实存款已被转出后,立即联系客户通过95533对账户进行了挂失处理。并提示客户到公安机关报案
  经查,该客户账户在两个月内,被多家第三方支付平台进行了转帐、消费操作。建行建水支行因此判断该客户的帐户、身份证和通信信息已被泄露,使其名下账户被签约第三方支付平台控制,并被他人利用。建行建水支行对此做了专门安排,安排专人跟踪案件进展,协助案件侦查。
  通过建行建水支行的积极努力与协助,查明涉案账户交易资金是通过第三方支付平台转至某电子商务有限公司的。该行工作人员随后及时跟进案件,通过多种方式与某电子商务有限公司客服取得联系,多方协调后与该笔资金涉及的下游某基金公司也取得了联系,多次交涉和咨询后,查明某基金公司已为该笔资金开立本人基金帐户,其中5万元资金进行了货币基金申购,还有5万元在基金帐户内。
  经过建行的多方协调、多方努力和多次联系后,基金公司同意对此笔资金进行冻结和划还客户帐户。公司同意于3月24日划还5万元,另外5万元当日赎回,于3月25日划到客户帐户内。同时,建行建水支行指导客户对帐户进行了书面挂失,安排开户网点对帐户进行监控。3月24日上午9时,客户第一笔款返还到帐;3月25日10时,客户第二笔款返还到帐。至此,客户被划出的10万元存款全部追回。
  客户被骗存款追回后,为确保客户资金安全,建行建水支行帮助客户开立了新帐户,将资金转入新账户,提示客户对老帐户进行了销户,计算机、手机重新进行系统安装,并与第三方平台和基金网商量,对已建立和开立的第三方支付和基金帐户进行了撤销和销户。
  为进一步帮助客户加强资金管理,建行建水支行对营业网点提出明确要求,今后凡是有客户到网点或通过电话咨询帐户异常动态,网点人员必须在手续完备的前提下,认真帮助查询。以便及时发现问题,避免客户资金被骗。
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[转帖]举报法学博士建行刘良军:伪造票据受贿诈骗不当利益输送
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17:47:00 发布在
&&&&自2013年下半年开始,曾担任中国建设银行山东省分行大项目部总经理、信用卡中心总经理的刘良军现被知情人多次举报,其劣迹也昭然于公众视野中。&&&&身为国有企业的高管,当更加自律自觉,但是刘良军却以身试法,多次触摸法律政策的雷线。这样的行径并非一二,持续时间长达十余年,以国企高管之身逾轨极深,却一直跳脱于法律和管理部门的惩戒之外,也不由得感概其人背景不浅。&&&&今天将过去半年多,知情人举报刘良军的各种违规违法行为梳理清晰,以显示公众,也希望天道循环,善恶有报。&&&&1、以权谋私&&&&月期间,时任山东省济南市建行天桥区行行长刘良军夫人王丽敏与该行办公室主任陈岩从深圳市安唯达贸易有限公司购买了一批劣质服装,价值47万。购买后,王丽敏以上百万价格卖给山东省济南市建行天桥区支行职工,获利颇丰。&&&&王志和透露,山东鲁光电子工程技术有限责任公司协助王丽敏、陈岩在深圳购买服装。购买服装的款项被刘良军据为己有。&&&&2005年―2006年期间,刘良军已经调任市行,并再次通过自己关系从济南市当地购买大量劣质服装,发给市行职工,赚取高额利润。&&&&整个事j件过程中,山东省建设银行方面的多名高管出现在其中。日和日,山东鸿飞贸易有限公司出现了两笔很诡异的汇款。3月13日,山东鸿飞贸易有限公司通过济南市建行天桥区支行向江西南昌南方电器公司汇入35万元(图1),4月2日,山东鸿飞贸易有限公司再次通过济南市工行历下区支行向深圳安唯达贸易有限公司汇入12万元整(图2)。&&&&事实上,山东鸿飞贸易有限公司与江西南昌南方电器公司并无业务往来,至于深圳安唯达贸易有限公司,则更是没有任何交集。现在回溯事情的来龙去脉,嫌疑人正是通过勾结我公司会计吕雯(该人在之前的举报中多次出现,是整个事情的关键人物和具体执行人)背着我将款项转出,并打入到深圳安唯达贸易有限公司,购买了文章开头提及的那批最终发给济南市建行天桥区支行职工的服装。&& &&&&<img SRC="/mypoco/myphoto//.jpg" alt="" border="0" / onclick="javascript:if((!(this.width<600))||(!(this.width<100)&&!(this.height=600 || (this.width>=100 && this.height>=100)){this.style.cursor='pointer';}if(this.width>=600){this.height=parseInt(this.height*600/this.width);this.width=600;}">&&&&2、窃取他人资金注册公司 &&&&日,公司会计吕雯从山东鸿飞贸易有限公司的工行账户转2个6万,建行12万,槐荫通用物资总公司工行账户10万。&&&&另由吕雯记载:日,(记账簿的顺序号)资金5万,资金19万,其注明为借款,共计24万。&&&&前后合计58万,其中50万转入将军书画院建行账户(天桥支行)当时刘良军任该支行行长。8万转入将军书画院专用账户:中汽专用汽车有限公司。&&&&(通过后期查账发现,吕雯于当年12月14日,15日分别从张个人存折中窃取一个5万,一个30万)&&&&12月29日,山东将军书画院将其中的50万元作为富顿科贸有限公司注册资金转入富顿指定账户(建行天桥账户551-)。同时,山东浩铭科技有限公司于日,转入30万至上述账户。12月30日,廖玉梅存入现金10万元,王志和存入现金10万元,共计100万元注册资金。&&&&其中将军书画院的50万元注册资金实际为窃取山东鸿飞贸易有有限公司的款项。另廖玉梅、王志和各10万现金是否与前述吕雯窃取的35万有关,未可知。&&&&另附王志和证明材料一份。&&&&<img SRC="/mypoco/myphoto//8.jpg" alt="" border="0" / onclick="javascript:if((!(this.width<600))||(!(this.width<100)&&!(this.height=600 || (this.width>=100 && this.height>=100)){this.style.cursor='pointer';}if(this.width>=600){this.height=parseInt(this.height*600/this.width);this.width=600;}">&&&&富顿科贸公司成立后,指定基本账户在农行东门支行,账号为266,开户时间为日。100万1千元(1千元为利息)转入该账户。&&&&日,山东浩铭科技有限公司即将30万元注册资金抽逃,并付利息330元,犯有抽逃资金罪。&&&&1999年3月中旬,将军书画院的50万元转出用于购买国债。吕雯记录:该款作为投资,后购买5年期国债,由王丽敏保存。五年期国债的户名为廖玉梅,刘良军的母亲。50万从此据为己有。&&&&王志和的十万纯属伪造,有王志和证明材料一份。廖玉梅十万是否与吕雯前述窃取的35万有关,未可知。&&&&2000年初,刘良军因涉嫌骗取建行装修款,私设小金库,被天桥建行财务科长举报,由济南市市中区检察院反贪局带走审查。近日,王志和举报将事实真j相公之于众。由于刘良军家庭背景深厚,致使没有得到法律惩处。&&&&<img SRC="/mypoco/myphoto//8.jpg" alt="" border="0" / onclick="javascript:if((!(this.width<600))||(!(this.width<100)&&!(this.height=600 || (this.width>=100 && this.height>=100)){this.style.cursor='pointer';}if(this.width>=600){this.height=parseInt(this.height*600/this.width);this.width=600;}">&&&&(上述两张为王丽敏窃取50万购买国债的证据)&&&&<img SRC="/mypoco/myphoto//4.jpg" alt="" border="0" / onclick="javascript:if((!(this.width<600))||(!(this.width<100)&&!(this.height=600 || (this.width>=100 && this.height>=100)){this.style.cursor='pointer';}if(this.width>=600){this.height=parseInt(this.height*600/this.width);this.width=600;}">&&&&日,刘良军将已经空壳的山东富顿贸易有限公司转让给张元军经营,表示该公司已经被大师看过,公司前景看好,并说服张元军注销山东鸿飞贸易有限公司,同时辞去槐荫通用物资总公司法人职务。&&&&根据转让协议,自更换银行印鉴之日起,山东富顿科贸有限公司股东不投资不分红,由张元军自主经营,自负盈亏,不再更换法人,并全力配合协助年检。&&&&<img SRC="/mypoco/myphoto//2.jpg" alt="" border="0" / onclick="javascript:if((!(this.width<600))||(!(this.width<100)&&!(this.height=600 || (this.width>=100 && this.height>=100)){this.style.cursor='pointer';}if(this.width>=600){this.height=parseInt(this.height*600/this.width);this.width=600;}">&&&&<img SRC="/mypoco/myphoto//3.jpg" alt="" border="0" / onclick="javascript:if((!(this.width<600))||(!(this.width<100)&&!(this.height=600 || (this.width>=100 && this.height>=100)){this.style.cursor='pointer';}if(this.width>=600){this.height=parseInt(this.height*600/this.width);this.width=600;}">&&&&3、虚开增值税发票&&&&1999年6月至2000年4月,刘良军、吕雯采取虚开增值税发票,由央企山东铝业做伪证,改变资金真实来源,将张元军原山东鸿飞贸易有限公司、槐荫通用物资总公司部分货款洗入山东富顿科贸有限公司,一千余万元。&&&&<img SRC="/mypoco/myphoto//1.jpg" alt="" border="0" / onclick="javascript:if((!(this.width<600))||(!(this.width<100)&&!(this.height=600 || (this.width>=100 && this.height>=100)){this.style.cursor='pointer';}if(this.width>=600){this.height=parseInt(this.height*600/this.width);this.width=600;}">&&&&(此款是蚌埠浮法玻璃厂应汇槐荫通用物资总公司货款,也被刘良军改变为山东铝业的货款。山东铝业在整个事j件中的角色和伎俩,可以百度参见《央企伪证》一文,文中有详细介绍)&&&&2000年6月至2003年,刘良军勾结原合肥钢铁集团富海经贸有限公司将张元军山西应付焦炭生铁款全部改变名称,被其和吕雯非法占有,近2000万元(参见中国企业报《山东一民企自曝十年间资产被掏空》、经济导报《山东淄博“张钢”778万元增值税发&&票悬疑》)。&&&&4、伪造银行进账单&&&&<img SRC="/mypoco/myphoto//0.jpg" alt="" border="0" / onclick="javascript:if((!(this.width<600))||(!(this.width<100)&&!(this.height=600 || (this.width>=100 && this.height>=100)){this.style.cursor='pointer';}if(this.width>=600){this.height=parseInt(this.height*600/this.width);this.width=600;}">&&&&1998年至2004年11月,刘良军伙同公司会计吕雯,通过各种欺诈手段,窃取山东鸿飞贸易有限公司和槐荫通用物资总公司货款高达3000余万元。&&&&2004年8月,张元军与合肥四创工贸公司合作,购买山东兖州煤矿精煤发往安徽合肥钢铁公司,并签订了上述协议。&&&&吕雯以公司没有足够资金为理由,以山东美晖金融颜料有限公司的名义,由张元军出面向刘良军借款,账面显示共计408万元。其中,真实借款只有一百余万,其余借款实为张元军自己的货款,从中赚取两百余万本金和数十万利息。&&&&<img SRC="/mypoco/myphoto//6.jpg" alt="" border="0" / onclick="javascript:if((!(this.width<600))||(!(this.width<100)&&!(this.height=600 || (this.width>=100 && this.height>=100)){this.style.cursor='pointer';}if(this.width>=600){this.height=parseInt(this.height*600/this.width);this.width=600;}">&&&&(张元军从未向三庆置业有限公司借过款,该款系刘良军和吕雯隐瞒真实的资金来源,冒用三庆置业的名义,打入张元军借款账户)&&&&<img SRC="/mypoco/myphoto//.jpg" alt="" border="0" / onclick="javascript:if((!(this.width<600))||(!(this.width<100)&&!(this.height=600 || (this.width>=100 && this.height>=100)){this.style.cursor='pointer';}if(this.width>=600){this.height=parseInt(this.height*600/this.width);this.width=600;}">&&&&<img SRC="/mypoco/myphoto//6.jpg" alt="" border="0" / onclick="javascript:if((!(this.width<600))||(!(this.width<100)&&!(this.height=600 || (this.width>=100 && this.height>=100)){this.style.cursor='pointer';}if(this.width>=600){this.height=parseInt(this.height*600/this.width);this.width=600;}">&&&&(滕玉贞系刘良军女同学姜迎莲母亲,票据单中共出现两张滕玉贞的三十万缴款单,一张刘科卫的三十万缴款单,但是张元军的借款账户中只有两笔三十万的进账)&&&&<img SRC="/mypoco/myphoto//1.jpg" alt="" border="0" / onclick="javascript:if((!(this.width<600))||(!(this.width<100)&&!(this.height=600 || (this.width>=100 && this.height>=100)){this.style.cursor='pointer';}if(this.width>=600){this.height=parseInt(this.height*600/this.width);this.width=600;}">&&&&(上述数张刘良军的缴款单并无借款凭据,实为吕雯窃取张元军贷款冒用刘良军之名存入借款账户)&&&&<img SRC="/mypoco/myphoto//1.jpg" alt="" border="0" / onclick="javascript:if((!(this.width<600))||(!(this.width<100)&&!(this.height=600 || (this.width>=100 && this.height>=100)){this.style.cursor='pointer';}if(this.width>=600){this.height=parseInt(this.height*600/this.width);this.width=600;}">&&&&(该图为张元军借款账户清单)&&&&5、伪造借条 骗取山东美晖金属燃料公司千万资金&&&&从2005年1月至2006年5月,合肥四创工贸有限公司汇给张元军货款两千余万元,被吕雯和刘良军以伪造假借条的方式,打入吕雯以及刘良军亲属王丽敏、廖玉梅等个人账户,非法占有上述货款。&&&&<img SRC="/mypoco/myphoto//4.jpg" alt="" border="0" / onclick="javascript:if((!(this.width<600))||(!(this.width<100)&&!(this.height=600 || (this.width>=100 && this.height>=100)){this.style.cursor='pointer';}if(this.width>=600){this.height=parseInt(this.height*600/this.width);this.width=600;}">&&&&(上述三张入账单仅涉及部分货款。作为公司会计,吕雯掌握多个公司账户,包括将军书画院,借其用于资金往来,后再转出至刘良军家人及吕雯自己个人账户。刘良军于2006年购买皇j冠车一辆,该车款即来自上述货款)&&&&<img SRC="/mypoco/myphoto//.jpg" alt="" border="0" / onclick="javascript:if((!(this.width<600))||(!(this.width<100)&&!(this.height=600 || (this.width>=100 && this.height>=100)){this.style.cursor='pointer';}if(this.width>=600){this.height=parseInt(this.height*600/this.width);this.width=600;}">&&&&(2005年1月至2006年6月,汇入吕雯个人账户的货款达近千万)&&&&<img SRC="/mypoco/myphoto//0.jpg" alt="" border="0" / onclick="javascript:if((!(this.width<600))||(!(this.width<100)&&!(this.height=600 || (this.width>=100 && this.height>=100)){this.style.cursor='pointer';}if(this.width>=600){this.height=parseInt(this.height*600/this.width);this.width=600;}">&&&&(上述借条系刘良军和吕雯伪造,用于骗取前述货款。张元军并未收到借条&&&&提及的资金,签名也是伪造。)&&&&6、涉嫌非法侵占他人财产&&&&吕雯私自挪用富顿科贸公司资金汇给山东省建设银行高管。&&&&日,吕雯通过济南市商业银行花园支行账户(账号:000)用富顿科贸公司的货款给一个叫姜迎莲的人汇去35万元(开户银行:市中工行,账号:3103)(图3)。日,吕薇再次通过上述账户给一个叫张胜的人汇去了21万2千7百元(开户银行:建行省分营业部,账号:0000240)(图4)。&&&&事后了解,姜迎莲为当时济南市工行市中区支行副行长,且是刘良军的同学(其他关系未可知)。张胜是当时济南市建行办公室主任。而吕雯名下则有五十多个账户,并有近5000多万元陆续转入。试问,一个二十几岁,才毕业几年的小会计从哪里筹集到这么一大笔资金款?以自己名义办理五十多个账户,什么用意?为什么要给银行高管私人账户汇款?其目的是什么?种种蹊跷疑都同时指向一个人:山东省建设银行高管刘良军。&&&&<img SRC="/mypoco/myphoto//3.jpg" alt="" border="0" / onclick="javascript:if((!(this.width<600))||(!(this.width<100)&&!(this.height=600 || (this.width>=100 && this.height>=100)){this.style.cursor='pointer';}if(this.width>=600){this.height=parseInt(this.height*600/this.width);this.width=600;}">&&&&7、诈骗&&&&富顿科贸公司会计吕雯曾为当时济南市工行市中区支行副行长姜迎莲(刘良军同学),济南市建行办公室主任张胜私下汇去数十万元,名目不详,而吕雯名下则有五十多个账户,并有近5000多万元陆续转入,蹊跷诡异。&&&&2008年时还有一笔款项往来,至今无法知晓他们的手段,但,这一笔转账款项的获益者是时任济南市建行办公室主任张胜(212512),至于他最后怎么处理这笔款,就不得而知。&&&&日,某人(现在还不得知)从富顿科贸公司张元军工商银行账户(009521)向张胜账户(5507280)转去69万元整。&&&&整个票据或没有问题,但是右下角落款(张元军)并不是本人亲自签的,而是有人伪造。为什么这么肯定?因为签名上方的身j份证号是张元军的一代身j份证号(001),早在2006年时过期上交,日时,已经已经办理了新的二代身j份证,身j份证号更新为250010。&&&&<img SRC="/mypoco/myphoto//2.jpg" alt="" border="0" / onclick="javascript:if((!(this.width<600))||(!(this.width<100)&&!(this.height=600 || (this.width>=100 && this.height>=100)){this.style.cursor='pointer';}if(this.width>=600){this.height=parseInt(this.height*600/this.width);this.width=600;}">&&&&(该转款票据上出现的身j份证号为过期身j份证号。日,山东省工行济南市高新支行书记钱海专门在票据下方注明佐证:此笔业务日原历下支行趵突泉所(该所已经迁入到高新支行)受理,经核实复印件与原件一致。&&&&<img SRC="/mypoco/myphoto//9.jpg" alt="" border="0" / onclick="javascript:if((!(this.width<600))||(!(this.width<100)&&!(this.height=600 || (this.width>=100 && this.height>=100)){this.style.cursor='pointer';}if(this.width>=600){this.height=parseInt(this.height*600/this.width);this.width=600;}">&&&&(上图为已经作废,却出现在工商银行的转款票据上)&&&&<img SRC="/mypoco/myphoto//8.jpg" alt="" border="0" / onclick="javascript:if((!(this.width<600))||(!(this.width<100)&&!(this.height=600 || (this.width>=100 && this.height>=100)){this.style.cursor='pointer';}if(this.width>=600){this.height=parseInt(this.height*600/this.width);this.width=600;}">&&&&(上图为新办的身j份证)&&&&8、不当利益输送&&&&知情人介绍,刘良军现已经退休,1993年至2000年期间,在山东济南市建行天桥区支行任职一把手。其后分别担任建行山东省分行大项目部总经理,信用卡中心总经理。&&&&建行任职期间,刘良军还与朋友在外面合伙开了一家名为“济南三鼎房地产开发有限公司。”(意即三个实际控股人一起创办的公司)&&&&根据山东省工商局资料显示,该公司注册资金1000万元,刘良军在公司担任执行董事。其妻子王丽敏、最初认缴100万元的股份,后增持变更为150万元。同时,刘良军母亲廖玉梅也出现在股东名单里。&&&&任职建行山东省分行的刘良军利用其手中的权利和人脉关系,积极为济南三鼎房地产开发有限公司争取贷款和拉拢项目,涉嫌巨额利益输送。&&&&在刘良军的倾力相助下,济南三鼎房地产开发有限公司发展迅速,合作开发了济南市当地汇东星座,汇鑫国际商务大厦等项目,还曾获得“济南市商业地产十强,济南市最佳写字楼,济南卓越商业地产项目,卓越地产品牌企业”。&&&&刘良军作为济南三鼎房地产开发有限公司背后的操控人和推手,自然也获益匪浅。&&&&<img SRC="/mypoco/myphoto//0.jpg" alt="" border="0" / onclick="javascript:if((!(this.width<600))||(!(this.width<100)&&!(this.height=600 || (this.width>=100 && this.height>=100)){this.style.cursor='pointer';}if(this.width>=600){this.height=parseInt(this.height*600/this.width);this.width=600;}">&&&&(被举报后,工商资料已被篡改如下:自然人股东更换为法人股东,即山东中基置业,刘良军系其董事之一)&&&&<img SRC="/mypoco/myphoto//0.jpg" alt="" border="0" / onclick="javascript:if((!(this.width<600))||(!(this.width<100)&&!(this.height=600 || (this.width>=100 && this.height>=100)){this.style.cursor='pointer';}if(this.width>=600){this.height=parseInt(this.height*600/this.width);this.width=600;}">&&&&9、巨额财产来源不明&&&&身居山东省建设银行高层,刘良军收入自然不低,知情人说,其年收入大概数十万不等。&&&&但是,刘良军在济南就有豪宅数套,包括济南市浆水泉路某高档小区的一套两层复式,超过300平米。这高档小区其实就是济南三鼎房地产开发有限公司自己开发的楼盘。同时,其在南方还有一些不清不楚的房产。&&&&仅以等等房产算计,刘良军几十万的年收入恐难以为继吧。&&&&<img SRC="/mypoco/myphoto//0.jpg" alt="" border="0" / onclick="javascript:if((!(this.width<600))||(!(this.width<100)&&!(this.height=600 || (this.width>=100 && this.height>=100)){this.style.cursor='pointer';}if(this.width>=600){this.height=parseInt(this.height*600/this.width);this.width=600;}">&&&&(济南市浆水泉路某高档小区的一套两层复式,超过300平米) &&&&10、收受贿赂&&&&时任山东省建设银行信用卡中心总经理的刘良军涉嫌勾结富顿科贸公司的会计吕雯,于2005年前后,背着公司实际控制人张元军,私自从富顿科贸公司以及张元军的账上向刘良军妻子(王丽敏)、母亲(廖玉梅)、孙吉国(山东省建设银行工作人员)、王景新(山东省建设银行工会领导)转移巨额资金,&&&&部分单据如下所示,累计近千万之巨。其中39万被刘良军拿去买了车 。&&&&试问富顿科贸公司会计吕雯为什么要背着公司实际控制人张元军支出这么多资金汇入刘良军亲属和同事账户?吕雯与刘良军到底是什么关系?刘良军亲属和同事凭什么收受如此巨额的资金呢?收受后又用作什么去处?据了解,吕雯名下银行账户资金高达上千万,这么多钱从何而来?&&&&铁证之下,却被济南市局一些领导干涉,一直未能立案调查。&&&&<img SRC="/mypoco/myphoto//6.jpg" alt="" border="0" / onclick="javascript:if((!(this.width<600))||(!(this.width<100)&&!(this.height=600 || (this.width>=100 && this.height>=100)){this.style.cursor='pointer';}if(this.width>=600){this.height=parseInt(this.height*600/this.width);this.width=600;}">&&&&(王景新是山东省建行工会主席,与富顿科贸公司控制人张元军并不认识,而吕雯却私自挪用公司货款,直接汇入其账号,让人莫名其妙。)&&&&<img SRC="/mypoco/myphoto//6.jpg" alt="" border="0" / onclick="javascript:if((!(this.width<600))||(!(this.width<100)&&!(this.height=600 || (this.width>=100 && this.height>=100)){this.style.cursor='pointer';}if(this.width>=600){this.height=parseInt(this.height*600/this.width);this.width=600;}">&&&&<img SRC="/mypoco/myphoto//3.jpg" alt="" border="0" / onclick="javascript:if((!(this.width<600))||(!(this.width<100)&&!(this.height=600 || (this.width>=100 && this.height>=100)){this.style.cursor='pointer';}if(this.width>=600){this.height=parseInt(this.height*600/this.width);this.width=600;}">&&&&(上述150万元系吕雯从张元军个人账户中窃取,后转入刘良军母亲廖玉梅账户,实为送给刘良军)
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快速回复:[转帖]举报法学博士建行刘良军:伪造票据受贿诈骗不当利益输送
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