心理异常_百度百科
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心理异常，是在大脑生理生化功能障碍和人与客观现实关系失调的基础上产生的对客观现实的歪曲的反映。心理异常一词是对许多不同种类的心理和行为失常的统称。其表现可以是严重的，也可以是轻微的，人们在日常生活中常用精神病、变态行为、情绪障碍这样的词来对此加以描述和区分。性&&&&质对客观现实的歪曲的反映实&&&&质异常心理、机理和问题
心理异常的实质，就是异常心理的原因、机理和问题。心理异常是大脑的结构或机能失调或者人对客观现实反映的紊乱和歪曲，既反映了个人和某些能力的异常，也反映为社会人际关系和个人生活上的。
但是要清晰地判别正常心理和异常心理，也不是一件容易的事情。首先,异常心理与正常心理之间的差别常常是相对的,两者之间在某些情况下可能有本质的差别;但在更多的情况下又可能只有程度的不同。其次,异常心理的表现受多种因素的影响,诸如、心理状态、社会环境等，所取的角度不一样，标准也就不一致了。其三，单纯的心理问题目前并没有什么仪器可以检查化验，全靠专业人员的临床经验进行主观判断。目前最常用的区分心理正常与异常的标准主要有如下几种：如果自己认为有心理问题，这个人的心理当然不会完全正常，但一般不可能存在大问题。心理基本上正常的人，完全可以察觉到自己心理活动和自己以前的差别、自己的心理表现和别人的差别等等。如果不认为自己有心理问题，这并不能证明当事人就正常，具体请看第四个标准。这种在精神科叫，属于CCMD－3 中国诊断标准的严重程度标准之一。心理测验通过有代表性的取样、成立样本、检测、检测和方法的标准化，才能形成测评量表，可以在一定程度上避免专家的主观看法，但是，心理测验也存在误差，目前并不能代替医生的诊断。这种标准最客观，是将心理问题当作躯体疾病一样看待的医学标准。如果一个人身上表现的某种心理现象或行为可以找到病理解剖或病理生理变化的依据，则认为此人有。其心理表现则被视为疾病的症状，其产生原因则归结为脑功能失调。这一标准为临床医师们广泛采用，但是诊断范围狭小，对于象和则无能为力。CCMD－3 中国精神疾病诊断标准也采纳了病因病理学分类标准。人的心理活动总是表现在生活的各个方面，如果大家都认为某个人有问题，一般就是正确的。即使旁边人没有看出来，专业人员也可以通过各种表现判断当事人是不是有问题，专家对症状的分析就形成分类标准，目前的CCMD－3 中国诊断标准主要是按照症状学分类的。在正常情况下，人体维持着生理心理的平衡状态，人能依照社会生活的需要适应环境和改造环境。因此，正常人的行为符合社会的准则，能根据社会要求和道德规范行事，亦即其行为符合社会，是。如果由于器质的和或功能的缺陷使得个体能力受损，不能按照社会认可的方式行事，致使其行为后果对本人或社会是不适应的时候，则认为此人有心理异常。这里正常或异常主要是与社会常模比较而言的，在目前的CCMD－ 3 中国诊断标准之中放在严重程度标准一项－－即社会功能。1 、疲劳感
持续时间较短，不伴有明显的睡眠和情绪改变，经过休息和娱乐即可消除。
2 、焦虑反应
正常的焦虑反应常有其现实原因，如面临高考，但可随着事过境迁而很快缓解。
3 、类似歇斯底里现象
多见于妇女儿童，如女性大喊大叫、撕衣毁物、痛打小孩，甚至威胁自杀 、儿童可有白日梦、谎言表现。
4 、强迫现象
有些办事认真的人反复思考一些是不是得罪某个人、反复检查门是否锁好等情况，但持续时间不长，不影响生活工作。
5 、恐怖感
站在很高但很安全的地方时仍有现恐怖感，有时也想往下跳，这种想法如得到纠正不再继续思考，属正常现象。
很多人都将轻微的不适现象看成严重疾病，反复多次检查，但检查如排除相关疾病后能按医生的劝告，属正常现象。
7 、偏执和自我牵挂
如走进办公室时，人们停止谈话，就会怀疑人们在议论自己，这种现象通常是的。
正常人在光线暗淡、恐惧紧张及期待等心理状态下可出现错觉，但经反复验证后可迅速纠正 、成语“草木皆兵”、“杯弓蛇影”等均是典型的例子。
正常人在紧张时可听到叩门声、呼唤声，经确认后能意识到是幻觉现象，医学上称之为心因性幻觉 、正常人在睡前和醒前偶有幻觉，不能视为病态。
自言自语 、有些人在独处时自言自语甚至边说边笑，但有客观原因，能选择场合，能自我控制，属正常现象心理异常有很多的类别。目前，各国都有自己的分类体系或方案。分类（第二版修订本，1994年）中心理异常共分为10类：与躯体疾病所致的精神障碍；与非依赖性精神物质所致的精神障碍；精神分裂症及其它非器质性精神病性障碍；与心理社会因素相关的生理和；、与；精神发育迟滞；儿童青少年精神障碍；其它精神障碍及与密切相关的几种情况。但出于本书所关注的问题，我们仅就一些类型进行探讨。又称或精神。是一组精神障碍的总称，主要表现为持久的，病人觉察到或体验到这种冲突并因之而深感痛苦巨妨碍心理或社会功能，但没有任何可证实的病理基础。常见的类型有、焦虑性神经症、恐怖性神经症、、、疑病性神经症、等。是一组以人格结构和人格特征偏离正常为特征的精神障碍。患者对不良，明显影响社交和职业功能，患者自己感到痛苦，但对自己的缺乏正确的判断。开始于童年、青少年或成年早期，并一直持续到成年或终生。常见类型有、、分裂样型人格障碍、、等。是对常人不引起的某些物体或情境有强烈的性兴奋作用，或者采用与常人不同的异常性行为方式满足或有变换自身性别的强烈欲望。有如下三种情况：
(1)性指向障碍。指性行为选择异常对象，如异种生物（）与无生物（）及违反社会规范的等。
(2) 。即以异常的性行为方式来满足性欲，如、、。
（3）。心理上对自身性别的认定与解剖生理上的性别特征恰好相反，有持续而强烈的变换自身性别的愿望。是一种常见的病因未明的精神病，多起病于青壮年，常有人认知、情感、意志行为等多方面的障碍和精神活动的不协调，脱离现实，病程迁延。又称，是以心境或情感显著而持久的改变——高扬或低落为主要特征的一组疾病，伴有相应认识和行为的改变，有反复发作的倾向，间歇期精神状态基本正常。发作症状较轻者可达不到精神病的程度。情感性精神障碍包括、和等几个类型。是指一组与心理社会因素密切相关，但以躯体症状表现为主的一组疾病。把有无形态学变化作为区分这两者的标准，把有形态学变化者均列入中。
（1） 。包括（如、等）
（2） 睡眠与觉醒障碍（如、、夜惊、等）、（如、、、性乐高潮缺乏等）
（3） 物等。
（4） 心身疾病。这类疾病所包括的范围极广。
：、、、、湿疹等。
肌肉骨骼系统：肌肉疼痛、、等。
呼吸系统：、过度唤起综合症、神经性
：、、、、高血压、等。
消化系统：、、等。
泌尿生殖系统：、。
：、等。时效波在《需求斗争奖赏与精神疾病》一文中，从生物学、心理学和哲学的角度，科学地论述了引发心理异常的原因。主要摘述如下：
心理是人脑的机能，人脑是生命与环境长期进行矛盾斗争的产物，发展过程中的矛盾斗争，形成了“需求—斗争—奖赏”这一人类特有的心理、行为活动规律；作为个体的人，其一切为满足需求的斗争活动和相应情绪，都是在脑的指挥、控制和感受下产生的，都遵循着。是：人为了满足主导需求，进行着有动机和兴趣、有进展和奖赏的斗争。这一规律可以形象地表述为“需求—斗争—奖赏”，这三者是相互联系、相互作用的统一整体，不可分割、不可偏废。正常人的“需求—斗争—奖赏”总处于整体平衡状态，即便偶尔有所偏激，也是应急状态下的应急行为。而“需求—斗争—奖赏”这三者一旦长期分割，中间环节出现不协调，即说明人的心理、行为活动不是在遵循着这一规律，就可能产生心理问题。
从原始生命到动植物到人类的发展进化，是有需求的生命主体与客观环境长期斗争的结果。“心理作为人的活动的天然动因和必然伴随物”，是生物发展到一定的阶段才出现的一种反映形式，是以特殊方式组织起来的物质──神经系统，特别是脑的反映机能与产物。生命漫长的矛盾斗争历程，进化出了能够识记、思维、体验情绪的物质器官──人脑。人的一切心理、行为活动只有在意识和潜意识的本能协同协作下，遵循“需求—斗争—奖赏”这一规律，进行着有动机和兴趣、有进展和奖赏的斗争，人脑才能体验到自信、愉悦等积极的情绪，才能成为正常人。否则，就要受到惩罚。就像人的胃这一器官，是生命进化的结果，是用来消化和吸收食物，满足生命体生理需求的。如果像厌食症患者那样毫无食欲、味同嚼蜡地进食（类似进行着无动机、无兴趣斗争的），或专门吃些生鱼生肉等消化不了的食物（类似进行着无进展、无奖赏斗争的症），违背了作为生命进化发展结果的胃的活动规律，当然要受到惩罚。
再进一步形象地比喻：斗争就像撞钟，情绪就像钟声。只有用正确的方式撞击钟的正确位置——钟体的下沿处，钟才能发出铿锵优美的正常响声。如果毫无心劲、有气无力地撞钟（类似进行着无动机、无兴趣斗争的抑郁症），或固执地去撞击钟的中部或中上部（类似进行着无进展、无奖赏斗争的神经质症），自然产生不了正常的钟声。钟声客观存在，我们不能左右，但是我们可以选择正确的撞钟方式和撞钟部位，只要撞钟的方式和部位选对了，就能发出正常的声响；同理，情绪的产生不以人的意志为转移，客观存在，我们不能左右，但是我们可以选择正确的斗争方向和斗争方式，只要遵循，进行着有动机和兴趣、有进展和奖赏的斗争，就能体验感受到自信、愉悦等积极健康的正常情绪。
“需求—斗争—奖赏”是人类正常生存发展进化的前提和基础，没有需求，没有斗争，没有奖赏，人类就不会进化和发展。同理，进化发展到今天的人类，如果迷失斗争方向，丧失了需求动机和斗争热情，不愿再进行斗争；或者违背规律，选错斗争对象，斗争了而毫无进展，不能获得愉悦奖赏，就必然要产生副面的，乃至发展为心理疾病。（1）有主导需求，进行着有动机和兴趣、有进展和奖赏的斗争（正常人）
正常人的生存生活方式是：为满足主导需求进行着有动机和兴趣、有进展和奖赏的斗争。生命不息，奋斗不止。人生是一个奋进的过程，只有追寻需求目标，从事自己热爱并对社会有益的工作，才能获取维持生计的报酬，才能感觉充实和幸福，才能体现人生价值。劳动创造了人，人不能脱离劳动。脱离现实和行动，有需求，无斗争，那是空想，是做“白日梦”，这样的人生会迷惘困顿，生活会贫困潦倒；没有压力和动力，无需求，无斗争，那是懒散，是碌碌无为，这样的人生会空虚无聊，生活会苍白索然。因此，无论是从生存生活、健康身心的角度，还是从改造自然、造福人类的角度，都要求我们树立正确的世界观、人生观、价值观，发现并找到适合自己的奋斗目标，遵循规律，脚踏实地，为满足需求而斗争。
（2）无主导需求，进行着无动机、无兴趣的斗争（）
无主导需求，并不是没有需求，只是基本需求得到满足后，患者没有了更高层次的能提起斗争兴趣和热情的主导性需求目标，迷失了斗争的方向；虽然患者也可能有必须斗争的心理和，但就是意识不到问题的解决对社会或个人具有的现实意义，产生不了斗争的动机、兴趣和热情，总提不起精神，缺乏斗争的主动性和积极性。没有了主导需求，他们长期进行着一种无动机、无兴趣的斗争，即便有时也有进展或成果，但患者却没有渴望进展或成果的需求心理，因此也体验不到应有的愉悦奖赏，形成不了“需求—斗争—奖赏”的良性循环。这种消极麻木、浑浑噩噩的斗争方式同样违背了，因此，这种没有主导需求、没有动机兴趣的斗争算不上真正意义上的斗争。
作为在生存斗争中进化发展的人类，其活动要遵循需求斗争奖赏规律，当某一需求得到满足后，就应该有更高层次的需求上升到主导地位，从而进一步激发斗争的热情，以使人能够按照需求斗争奖赏规律更好地生活下去。从的需求层次理论可以看出，自我实现需要是个人成长的顶峰期。这时，我们已摆脱由基本需求和带来的忧患，但它不是终点，而应该是完成充分发展的一种动力和渴望。同时，也是我们在任何时候、任何程度上发掘自身潜在的天赋、能力和趋势的一个过程。我们的基本需求已得到满足，就应该为更高层次的超越性需要（自我实现需要）所驱动，成为存在价值的积极追求者。这种自我实现者的特征包括、睿智、情感的自发性和对工作的热忱等。超越性需要是我们天生的除基本需要外的更高层次的，这是对存在价值的需要，在某些人身上虽然不强烈，但如果失去，就会导致超越性精神疾病或“灵魂病态”。超越性是长期丧失超越性需要，（渴求存在价值的动机）不能满足而引起的存在于精神上的疾病（即），它包括玩世不恭、冷漠、厌烦、缺乏热情、失望、无助感、虚弱和虚无感等。
高尔基说：“当大自然剥夺了人类用四肢爬行的能力时，又给了他一根拐杖，这就是理想。”人生就是一场满足需求的斗争过程，人生的最大乐趣就是通过斗争获得自己想要的东西，当一个人不再有能够激起斗争兴趣和热情的主导需求时，他的生存空间也就被剥夺了。抑郁症患者，或者极为孤独，或者疲于应付日常生活，根本就不清楚活着的价值所在。比如，当患者说出了钓鱼的想法。治疗的目的则不是让他用钓鱼来打发时间，而是挖掘钓鱼背后的意义，让他意识到，喜欢钓鱼是因为钓鱼意味着可以和家人待在一起，可以置身大自然……总之，就是帮助患者找出对他的个人而言所有关于钓鱼的一切意义所在（的侧重点）。因此，抑郁症患者应致力于培养积极的人生态度，树立理想目标，增强志趣和竞争理念，以提高斗争的动机、兴趣和热情。
（3）以消除身心的不良认知感受为主导需求，进行着无进展、无奖赏的斗争（症：包括普通神经质症、强迫神经质症和焦虑神经质症）
神经质症患者是以消除主观放大了的身心不良认知感受为主导需求，偏离了正常人的需求斗争方向，选错了斗争的对象，进行着无进展、无奖赏的斗争。在一定条件下任何人都有可能出现神经质症的症状。如初次在众人面前演讲，会感到紧张；经过辛苦努力，学习成绩仍不理想，会感到自卑；听说别人发生煤气中毒事件后总觉得自家煤气阀口没关好，不反复检查就放心不下等等。对于大多数人而言，这种紧张和不安的感觉是生活中正常的、必需的心理和生理现象，事过之后就会消失。但是，对于某些具有特殊性格的人，则会主观上把那些正常的反应和感受视为逆端，会威胁到自我个体的成长发展，因此，总想拼命消除之，否则就会心理不安，就会有危机感；而这种无能为力、无进展奖赏的斗争，只能进一步产生焦虑和自卑，使人更加注意不适情感，更加过敏，从而形成，陷入恶性循环（恶智），使这种不安感被病态地固定下来，从而影响其正常的生活，形成症。因此，神经质者所做出的种种努力，其结果却是不断地创造着神经质症状，并使其迁延不愈。
（4）虽有主导需求，却逃避斗争，奖赏自然也无从谈起（）
遇到所谓的危机或压力时，癔症患者也有趋利避害的主导需求，但他们却不自觉地采取了逃避斗争的方式，昏迷狂乱、神游物外、蒙蔽视听、痉挛痛苦。显然，如果癔症患者在荒山野岭遭遇了虎、狼之类的猛兽，这种逃避斗争的方式则很难使他们有逃生的机会，因为猛兽是不会被这种现象吓退的。
（5）无法正常斗争（精神病）
意识是人脑的机能和属性，人脑是意识的生理基础，精神病患者的脑功能出现了问题，不能像正常人那样进行正常的认知、感受、思维，也就不存在遵循规律，因而也无法正常斗争。这种人思维紊乱、神志不清，甚至对保护照顾他的人也“翻脸不认”，难免要被环境、被社会无情地淘汰。法律规定重症精神病患者不应当结婚或者暂缓结婚，这主要也是出于精神病在遗传上影响人口素质的考虑。就是异常心理的原因、机理和心理结构问题。心理异常是大脑的结构或机能失调或者人对客观现实反映的紊乱和歪曲，既反映了个人和某些能力的异常，也反映为社会人际关系和个人生活上的。
但是要清晰地判别正常心理和异常心理，也不是一件容易的事情。首先,异常心理与正常心理之间的差别常常是相对的，两者之间在某些情况下可能有本质的差别；但在更多的情况下又可能只有程度的不同。其次，异常心理的表现受多种因素的影响，诸如、心理状态、社会环境等，所取的角度不一样，标准也就不一致了。其三，单纯的心理问题目前并没有什么仪器可以检查化验，全靠专业人员的临床经验进行主观判断。
目前最常用的区分标准主要有如下几种：
自我评价标准：如果自己认为有心理问题，这个人的心理当然不会完全正常，但一般不可能存在大问题。心理基本上正常的人，完全可以察觉到自己心理活动和自己以前的差别、自己的心理表现和别人的差别等等。这种在精神科叫。
心理测验标准：心理测验通过有代表性的取样、成立样本、检测、检测和方法的标准化，才能形成测评量表，可以在一定程度上避免专家的主观看法，但是，心理测验也存在误差，目前并不能代替医生的诊断。
病因病理学分类标准：这种标准最客观，是将心理问题当作躯体疾病一样看待的医学标准。如果一个人身上表现的某种心理现象或行为可以找到病理解剖或病理生理变化的依据，则认为此人有。其心理表现则被视为疾病的症状，其产生原因则归结为脑功能失调。
外部评价标准：人的心理活动总是表现在生活的各个方面，如果大家都认为某个人有问题，一般就是正确的。即使旁边人没有看出来，专业人员也可以通过各种表现判断当事人是不是有问题。
标准：在正常情况下，人体维持着生理心理的平衡状态，人能依照社会生活的需要适应环境和改造环境。因此，正常人的行为符合社会的准则，能根据社会要求和道德规范行事，亦即其行为符合社会，是。如果由于器质的或功能的缺陷使得个体能力受损，不能按照社会认可的方式行事，致使其行为后果对本人或社会是不适应的时候，则认为此人有心理异常。
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巨额赎回是什么意思？发生巨额赎回时基金公司会如何处理？
巨额赎回是指当开放式基金的当日净赎回量（赎回申请总数扣除申购申请总数后的余额）超过基金规模的10%时，基金管理人可以在接受赎回比例不低于基金总规模10%的情况下，对其余的赎回申请延期办理。基金投资者在办理赎回申请时，需在连续赎回和取消赎回两种方式中选择该赎回申请的巨额赎回处理方式。在出现巨额赎回时，基金管理人一般有两种处理方法：全部赎回当基金管理公司认为有能力兑付投资人的全部赎回申请时，即按正常赎回程序执行，对投资人的利益没有影响。部分延期赎回基金管理公司认为兑付投资人的赎回申请有困难、或可能引起基金资产净值的较大波动等情况下，可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。投资人需注意，由于延期办理的赎回将按下一开放日或更后开放日的基金单位净值计价，因此在提出赎回申请时，投资者应在申请表中选择如发生巨额赎回是否顺延续赎回。此外，当开放式基金连续发生巨额赎回时，基金管理公司可按基金契约及招募说明书载明的规定，暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不能超过正常支付时间20个工作日，并必须在指定媒体公告。
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出门在外也不愁金融网络中资金异常流动监测研究_百度百科
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《金融网络中资金异常流动监测研究》在总结了国内外洗钱、热钱和资本外逃等案例的基础上，归纳了多种异常资金流动的模式，并提出了监测资本异常流动的辨识准则；在构建监测模型的基础上，开发了异常资金流动模拟实验平台和可视化监测方法与工具；进行了Multi-Agents模拟试验，提出了改进监测准则的方法作&&&&者薛耀文ISBN6定&&&&价22.00元出版时间装&&&&帧平装开&&&&本16开
异常资金流动主要涉及洗钱、热钱和资本外逃。金融网络是资金流动的通道，在复杂的通道上汇集着不同的智能节点操纵着资金的流动去向、流动数量和流动频率。为有效监管各种异常资金流动，防范危机、杜绝犯罪，本书在总结了国内外洗钱、热钱和资本外逃等案例的基础上，归纳了多种异常资金流动的模式，并提出了监测资本异常流动的辨识准则；在构建监测模型的基础上，开发了异常资金流动模拟实验平台和可视化监测方法与工具；进行了Multi-Agents模拟试验，提出了改进监测准则的方法；本书最后从行为金融学角度分析了洗钱者洗钱行为，并从计算机仿真角度分析了洗钱者的洗钱路径选择。本书可供从事银行工作的工职人员，从事复杂网络、金融监管、金融信息化的研究人员以及从事计算机科学的工程技术人员参考。《金融网络中资金异常流动监测研究》：国家社会科学、自然科学基金项目丛书1　绪论
1.1　研究问题的提出
1.2　对资金异常流动等相关概念的界定
1.3　研究的意义和目的
1.3.1　研究的意义
1.3.2　本书研究的目的
1.4　研究的范围、本书结构与研究方法
1.4.1　研究范围的界定
1.4.2　研究假定
1.4.3　本书结构
1.4.4　研究方法
2　文献综述
2.1　金融网络研究
2.2　资金异常流动研究
2.3　金融网络中资金异常流动监管研究
2.4　资金异常流动监测研究
3　资金异常流动的动机与路径分析
3.1　资金正常流动的动机
3.2　资金异常流动的动机与表现形式分析
3.2.1　洗钱的动机与表现形式
3.2.2　热钱的动机与表现形式
3.2.3　资本（金）外逃的动机与表现形式
3.3　资金异常流动的路径分析
3.4　典型资金异常流动路径案例分析
3.4.1　广东地下钱庄案资金异常流动路径与网络分析
3.4.2　厦门远华案异常资金流动路径与网络分析
4　金融网络中资金异常流动的辨识准则研究
4.1　研究金融网络中资金异常流动辨识准则的意义
4.2　资金流动的要素构成与金融网络的构建
4.2.1　资金流动的要素组成
4.2.2　金融网络的模型构建
4.3　资金流动量化描述
4.4　资金异常流动的辨识准则
4.4.1　资金异常流动辨识的数量准则
4.4.2　资金异常流动辨识的路径和性质准则
4.4.3　资金异常流动辨识的强度准则
4.4.4　资金异常流动辨识的法律或条例准则
5　资金异常流动监测实验平台的设计与开发
5.1 系统分析
5.1.1　需求分析
5.1.2　CAFSIS的结构
5.2　交易平台设计
5.3　监测平台设计
5.3.1 资金异常流动监测数量准则的实现
5.3.2　资金异常流动监测路径准则的实现
5.3.3　资金异常流动监测强度准则的实现
5.4　系统监测流程
5.4.1　标准监测库
5.4.2　专家知识库
5.4.3　专家智慧库
5.5　系统监测过程说明
6　资金异常流动监测的可视化设计与实现
6.1 资金异常流动网络可视化研究任务的分解与集成
6.2　资金异常流动监测可视化系统结构、类图与算法
6.2.1　可视化系统结构
6.2.2　可视化类图
6.2.3　可视化算法
7　基于CAFSIS的多智能节点模拟实验研究
8　复杂金融网络中智能节点洗钱路径分析
本书总结及今后的研究方向
后记金融网络是资金流动的通道，在复杂的通道上汇集着不同的智能节点操纵着资金的流动去向、流动数量和流动频率。这些智能节点有的在进行正常的资金营运，以满足生产生活需要；有的利用金融网络进行异常行为操作，如贩卖毒品、走私贩私、贪污腐败、侵吞国有资产等；有的希望绕过目标国对资本市场的管制，在目标国的证券、房地产、外汇等市场上进行投机活动；还有一些希望能把资金转到安全的国家或货币种类上去。出于各自的目的，异常智能节点借助金融网络，运用各种手段逃脱监管。
为有效监管各种异常资金流动，防范危机、杜绝犯罪，本书按照界定范围、归纳案例、提炼监测准则、构建监测模型、开发模拟实验平台、开发可视化监测工具、进行多智能（Multi-Agents）模拟实验、提出监测准则改进方法的研究路线，对异常资金流动从监测角度进行了研究。
本书是上海市科学技术计划重点项目“金融网络中异常资金流动行为分析、建模与求解”、国家自然科学基金“洗钱行为的识别与监管”课题和山西省软科学基金“金融网络中资金异常流动监管研究”的部分成果。本书从明确概念开始，分析了什么是异常资金流动，资金异常流动的类型、资金异常流动的层次、资金异常流动的路径、资金异常流动决策者（智能体）的意图和行为。
明确了概念并对异常资金流动的研究范围进行了界定之后，本书的第二步工作就是围绕国内外对异常资金流动的研究状况来确定具体内容。通过调查了解到，要获得金融机构和准金融机构的实际交易数据、客户的背景材料是非常困难的事情，即使和一些重要的区域性监管机构合作，由于受保密条款约束，这些数据也难以获得。另外，从监管的角度分析，可以分为“管”和“测”，“管”侧重于流程再造、组织设计和职能分析，“测”注重于监测准则辨识、监测手段和方法的构造与改进。因此，“测”更适合于本研究。为此本书把重点放在金融网络中资金异常流动的监测方面。
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