“华玉黄金”非法集资 千余人被坑涉案金额9.5亿元
　　近三个月来，一千五百余人疑卷入“华玉”非法集资案，近10亿元可能血本无归。1月19日，沈阳警方接到举报后成立专案组立案侦查。4月16日，沈阳市公安局官方发布消息，涉案人员李某某等6名嫌疑人被抓捕归案。初步审查，登记投资人共有1500余人，涉案金额9.5亿元。
　　“买黄金拿利息，100万一年挣12万”
　　1月19日，沈阳的胡先生拿着一张赎回协议欲哭无泪，投资120万元的他本想连本带利过个好年，却没想到血本无归。胡先生去年10月向沈阳华玉黄金贸易公司投资了120万元购买黄金商品，并选择托管业务。眼看赎回期将至，华玉公司却通知胡先生公司账面已空，不能到期兑付资金。
　　“投资100万元，一年就是12万元的利息，相当可观。你要是绑定3个月，月利率还能上浮。而当时黄格持续上涨，手里就算拿着金条也不能亏损。”胡先生说，“当初的承诺不仅分毫没有兑现，反倒血本无归！”
　　无独有偶，李先生是华玉黄金的老客户，2011年初，他听朋友介绍了解了华玉公司的黄金回购业务：如果黄金交易所的挂牌金价是300元/克，投资人在华玉以高出30%左右的均价购买黄金，大概390元/克，这样投资人就拿着真真正正的黄金回家；1个月后，黄金还能按390元/克的价格卖给华玉，另外获得月利率1%左右的利息。李先生断断续续投资了好几回，赚了10万余元，可面对华玉的“黄金委托管理”新业务，还是栽了。
　　“高额的利息和看似良好的信誉的确很诱人，我就放松了警惕，本以为玩完这次就安然收手退出，没承想亏大了。”李先生说。
　　投资人血本无归，警方全力侦查
　　2014年10月份，辽宁出现了投资担保公司跑路潮，不少投资人纷纷寻找华玉要求提前赎回本金和利息。今年1月5日，沈阳华玉黄金贸易有限公司总经理李淑敏告诉投资人，公司账面无力支付投资人的本金和利息，“需要赎回的投资人可以再等两天，马来西亚投资方会给沈阳华玉注入资金。”
　　今年1月19日，李淑敏在东北大厦召开投资人大会，参会者一千余人。但李淑敏并没有给出实质性的解决办法。愤怒的投资人认为华玉一拖再拖，准备跑路的嫌疑巨大，决定报案。
　　1月19日21时30分，沈河公安分局接110报警，举报沈阳华玉黄金贸易公司涉嫌集资诈骗犯罪。接到报案后，警方连夜成立专案组，迅速开展工作，相关犯罪嫌疑人被依法采取强制措施。
　　6名嫌疑人归案，涉案金额9.5亿元
　　16日，沈阳市公安局发布消息，称沈阳警方自今年1月19日接到群众关于此案的报警后，于当日立即成立专案组连夜开展工作，用一周时间将涉案的李某某等6名犯罪嫌疑人抓捕归案。
　　经查，华玉黄金贸易公司于2009年成立后，即用高额利息回报作诱饵，以“黄金理财”“黄金回购”等方式，向社会不特定群体非法集资，初步审查登记投资人一千五百余人，涉案金额9.5亿元。
　　目前，公安机关已依法扣押和冻结部分涉案款物及资金账户等。沈阳警方将继续全力开展案件侦办工作，进一步查明资金流向，全力开展追赃追逃，尽最大努力减少群众经济损失。
　　沈阳晚报、沈阳网记者 唐心萌
（责任编辑：HN666）
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程金海：期货委托理财中的法律风险防范
作者：程金海
　　由于交易的杠杆作用，这就为投资者以较小的资金成本搏取较大的收益提供了机会。而那些手中拥有大额资金而没有交易技术与经验的人，往往会被这种以小搏大的投资方式所吸引，急切地想进入期货市场获取较大收益，另一方面，一些具有较强的交易技术和丰富的交易经验的盘手，由于资金量有限，无法将这种以小搏大的收益机会最大化。于是一些并不懂得期货交易的投资者就与盘手达成期货委托理财协议，盘手利用交易技术和经验为投资者进行期货投资，盘手承担部分风险，享受部分收益。这种资金与技术相结合的合作投资模式表面上看起来实现了协议双方的双赢，但从近年来期货委托理财纠纷案件高发的态势来看，期货委托理财中的法律风险巨大，投资者轻则导致财产损失，重则倾家荡产，甚至身陷囹圄。要而言之，期货委托理财中的法律风险主要集中在以下两个方面：
　　 第一，非法集资的法律风险。
　　 一些投资者在通过期货委托理财获得了短暂的收益后，对收益的预期随之增大，但苦于资金有限，于是就把目光转向了身边的亲朋好友，继而转向了更多的不特定的公众，向他们收集资金，许以固定收益回报，涉嫌非法集资刑事犯罪。
　　 根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
　　 （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
　　 （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
　　 （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
　　 （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
　　 未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
　　 因此，一旦投资者将集资的目标从身边的亲戚朋友转向不特定的公众，则符合了刑法中非法集资刑事犯罪的构成要件。非法集资刑事犯罪在量刑时既考虑到集资的数额，同时也考虑到了集资的情节，比如在集资过程中如有欺骗情节，则以集资诈骗罪定罪，量刑较重。同时，如果集资的面比较广，人数众多，社会影响较大，也会加重刑事处罚的力度。而一些投资者由于急于获得资金，往往对集资对象做不实宣传或者利用网络等新媒体扩大集资面，一旦事发，往往面临法律的严厉惩罚。
　　 二、对敲交易诈骗法律风险。
　　 期货交易是一种技术要求比较高的投资行为，而期货委托理财活动中的投资者通常对期货交易的基本原理知之甚少，投资者将自己的期货账号和密码委托给盘手进行交易，这样一来其资金通常会面临被盘手对敲交易诈骗的风险。对敲交易是期货市场典型的违规交易行为，指的是按照事先约定的时间、价格和方式进行的互为对手交易。“委托理财”导致的对敲转移他人资金，是指受托人替委托人操作期货账户时，在委托人不知情的情况下，通过实施对敲交易转移委托人资金的行为，这种行为属于违法违规行为。
　　（程金海律师：复旦大学博士研究生毕业，有深厚的理论功底、丰富的实践经验；具备期货从业资格，熟悉投资运作实践环节中的各类法律风险；业务方向为期货、基金、、银行等金融法律业务以及合同、公司、房产、继承等民商事法律业务。联系方式：）
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（责任编辑：HF045）
08/18 23:46
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济宁曲阜市民孔老先生告诉记者，今天他是来取利息的，有关曲阜东正投资咨询有限公司倒闭的事情，他还被蒙在鼓里。(视频来源：山东广播电视台生活频道《生活帮》栏目 原标题：曲阜：市民委托“担保公司”投资 到期本金却难要回)
原标题：曲阜：市民委托&担保公司&投资 到期本金却难要回
齐鲁网10月12日讯 最近几年，在大街小巷，投资担保公司就像雨后春笋，一个接着一个出现。本来是投资担保性质的公司，起一个中间人担保性质。但在济宁曲阜，很多市民反映说，他们把钱交给担保公司，担保公司按月给他们利息，可是，本金却迟迟拿不到。
据山东广播电视台生活频道《生活帮》报道，济宁曲阜的朱先生，手头上有27万存款。他打算使用这笔钱买房，可是，交首付还差两万块钱。一位朋友告诉他，把钱投资到曲阜东正投资咨询有限公司，就会产生高额利息。
济宁曲阜市民朱先生说，&一个月给3000，三个月一次性给。&按照朱先生的说法，他只要把27万投在曲阜东正投资咨询公司，该公司就会给他高于银行收益的高额利息。照这么算，买房交首付就有戏了。可是，27万刚投到东正公司，该公司就关门了。
曲阜东正投资咨询有限公司看门人李先生告诉记者，&曲阜俩分公司，兖州、邹城、泗水、平邑还有业务，两个老总不管了，就倒了。&李先生现在只是负责看守该公司，具体的事情他不了解。从9月底，该公司关门，大量投资东正公司的市民找了过来。
济宁曲阜市民颜女士也表示，&将近100万，从年轻挣得，没舍得吃浪费。&面对高额利息诱惑，为何投资人如此不冷静?而在曲阜东正投资咨询有限公司工作过的赵女士，对于为何投资，他也有自己的分析。
原曲阜东正投资咨询有限公司工作人员赵女士介绍，&利息不算高，别的家1.7分多，这家是1.5分，利息不高，取得我们信息，高利息的话，运作起来比较难，觉得比较稳妥。&这家公司已经营业三年多，平时没有出现拖欠投资人利息、员工工资的行为。而且，该公司也有证件。&只要挂牌子，工商注册，税务登记，不合法就取缔了。&
赵女士想当然的认为，只要该公司证件齐全，正常开展业务，就不会认为这类公司是非法的。可是，事实真的这样简单吗?对此，记者联系上了曲阜市金融办。
曲阜金融办办办公室工作人员介绍，&投资理财类公司，市民把钱给他，属于非法集资。除了银行类的机构，不能随便吸收公众存款的。&
曲阜东正投资担保公司什么来头?
曲阜东正投资咨询有限公司看门人李先生介绍，&老板武红星，在兖州公安局，二老板徐，跑了，还没找到。&李先生说，老板在整个济宁市一共有五家分公司。目前，除了曲阜外，邹城、兖州、泗水的分公司也相继倒闭。&曲阜两家，两千多万存款，还有兖州邹城的，得一亿四、五千万。&
为何这家公司在一夜之间倒闭了呢?该公司的业务范围到底是什么呢?带着疑问，我们来到了曲阜市工商局。
曲阜工商局办公室主任马耀东告诉记者，&在工商登记只是投资咨询公司，实际上呢，进行融资活动。&通过工商系统查询，记者发现，曲阜东正投资咨询有限公司，是2011年成立注册的，法人代表就是老板武红星。经营业务范围是：投资(不含期货 证券投资)，咨询(需专项经营许可经营的项目凭批准文件经营)。
山东豪才律师事务所律师刘德彪：&从他的营业执照来看，就是属于超范围经营，而且是借委托合同的名义，以委托合同的形式，吸收公众存款。&
国家明确规定，除了银行类或者其他批准的金融机构，任何单位都不能以任何形式吸收公众存款。而曲阜东正投资咨询有限公司，向不特定人群，以偿还利息的方式，集资公众存款的行为，涉嫌违法犯罪。
济宁曲阜市民孔老先生告诉记者，今天他是来取利息的，有关曲阜东正投资咨询有限公司倒闭的事情，他还被蒙在鼓里。
而在曲阜秉礼路上，也有一家投资担保公司，山东鼎聚实业投资有限公司。在该公司里，有很多前来要回本金的投资人，李先生就是其中一位。在这家曲阜鼎聚实业投资公司，虽然该公司没有关门，里面也有人员走动。
济宁曲阜市民李先生说，&最初7万多，滚到12万，5万滚到8万，17万存款折取出来，滚到20万了，现在40万，包括这几年利息。&李先生讲，他把多年积攒的近30万元，全部投到了聚鼎实业投资公司。该公司给他签订了一份居间合同，每月给他2分钱的高额利息。
山东豪才律师事务所律师刘德彪解释，&居间合同，以合法形式掩盖非法目的，变相的非法集资，非法吸收公众存款。&律师认为，不管是委托合同，还是居间合同，其目的都是为了吸收公众存款，非法集资。而投资人只是看到了高额投资带来的高收益，并没有注意到潜在的危险。
在接下来的采访中，山东鼎聚实业投资公司的工作人员，看到记者竟然动起了手。
不久，曲阜特警和辖区北关派出所的民警赶到了现场。山东鼎聚实业投资有限公司工作人员承认&我的态度确实不好。&随后工作人员给记者道了歉。可是，该公司与投资人签订的协议已经到期，为何不退还本金呢?
山东鼎聚实业投资有限公司工作人员寻先生说，&牵扯到公司放款，在催收欠款，钱到位，就给客户。&记者通过工商管理系统查询得知，这家公司只有自由资产对外投资、投资咨询、非投资性担保等业务范围。很显然，山东鼎聚实业投资公司的行为，已经涉嫌非法集资。
曲阜公安局经济犯罪侦查大队民警介绍，&尽快在最近工作日内解决，把他们排在第一位，尽快解决。&
担保公司非法集资 曲阜展开清理整顿
对于曲阜东正投资咨询有限公司，非法吸收公众存款的行为，当地公安机关，曲阜市公安局经济犯罪侦查大队已经立案调查。
曲阜公安局经济犯罪侦查大队民警介绍，&先登记，登记完之后，把嫌疑人资产扣押拍卖，然后按照投资比例，分给投资人。&
记者看到，很多投资受害人已经来到公安机关报案，由于这家公司在济宁辖区的邹城、兖州、泗水也有分公司。下一步，公安机关会在东正投资咨询公司所开展业务的县区内展开侦查。
曲阜市公安局经济犯罪侦查大队的民警说，东正投资咨询公司的法人代表，老板武红星已经被济宁兖州区公安局关押。目前，曲阜市正在对该市所有的投资担保类公司展开清理整顿。
曲阜工商局办公室主任马耀东：&金融办是牵头部门，工商、公安，正在整顿这一块儿，曲阜很多这样的公司。&
近期，曲阜市人民政府印发了《关于开展投资担保担保类公司清理整顿工作专项行动实施方案》，打击非法吸收存款、非法集资、非法理财、高利放贷、暴力催债等违法犯罪活动，切实规范投资担保类公司的经营行为，实现投资担保类行业稳定发展和良性循环。
对于违法犯罪行为就要严厉打击，山东豪才律师事务所律师刘德彪表示，投资担保公司不可以吸收公众存款。
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[责任编辑：万琳]
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浙江中宝投资公司法人非法集资逾10亿元 获刑15年
日 16:25字体： |
摘要：8月14日，浙江省衢州市中级人民法院审理了一起集资诈骗案，犯罪嫌疑人法人浙江衢州市中宝投资有限公司代表周辉因利用P2P平台集资10．3亿余元，骗取人民币1．75亿余元被判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币50万元。
　　消息，8月14日，浙江省衢州市中级人民法院审理了一起集资诈骗案，犯罪嫌疑人法人浙江衢州市中宝投资有限公司代表周辉因利用P2P平台集资10．3亿余元，骗取1．75亿余元被判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币50万元。　　周辉在2011年用100万元注册资金成立了浙江省衢州市中宝投资咨询有限公司，后将公司更名为浙江省衢州市中宝投资有限公司。期间，公司性质均为一人有限责任公司，周辉均担任公司法定代表人。　　之后，周辉用网站做金融信息服务，收取中介服务费的业务。投资人将投资款汇到周辉公布在网站上的其个人的8个银行卡等账户用于投标。借款人（发标人）可在网站平台发布各种招标信息，吸引投资人投资从而融得资金。　　2011年5月至2013年12月间，周辉陆续虚构了34个借款人（发标人），并利用上述虚假身份大量发布增值标、抵押标、石头标（宝石标），以支付投资人20％左右的年化收益率。此外，周辉还根据投资标的类型和金额给投资的会员支付额外奖励等为诱饵，向投资人大肆非法集资。所集资金全部由周辉一人支配，包括购置和经营珠宝、车辆等，所有款项均未纳入公司进行财务核算。　　经查，周辉先后从全国多个省份1586名不特定对象集资10．3亿余元，其中尚有1136名投资人近3．56亿元集资款未归还。案发后侦查机关从周辉控制的用于集资的银行账户中扣押资金近1．8亿元。周辉实际骗取投资人款项人民币1．75亿余元。　　在今年6月的庭审中，周辉认为自己的行为不构成集资诈骗罪。他表示，“我和投资人是合作的关系，一直来信誉良好，我都是让投资人先了解清楚再投资的，没有隐瞒他们。”。　　周辉的辩护人则指出，该案没有被害人报案，是为数不多的正常运营的P2P公司被中断。中宝投资三年来经营正常等情形表明，周辉不具有非法占有的目的。周辉具有投资珠宝赚钱的渠道和能力，完全可以利用现有资金通过经营产生收益支付投资人。　　法院审理认为，周辉利用其掌握控制“中宝投资”网站平台的便利，注册虚假发标人，并通过网站平台发布大量与真实情况不符的投资标，许以高额利息，向大量不特定对象吸收资金并维系由其一人掌控和使用的资金池。无论周辉实际使用资金状况如何，其均按照发布的利率向被集资人支付回报，以吸引他人继续投资。故周辉实际并未正常经营P2P网络借贷，而是借助网络平台以诈骗方法非法集资。　　法院还认为，周辉确有将部分所集资金用于购买汽车、奢侈品宝和珠宝首饰等用于经营，但获利很少，且大部分由周辉本人使用，或交由他人使用，甚至无偿赠送他人，属于挥霍。此外，周辉还将约2800万元用于购买服饰、眼镜等物以及旅游、住宿、餐饮、美容等纯消费。 故关于周辉不构成集资诈骗罪及本案属单位犯罪的辩解、辩护意见，与查明的事实及法律规定不符，均不予采纳。
责任编辑辰溪
文章关键词：
/ 08月14日 17:52
/ 08月14日 13:56
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非法集资是未经有关部门依法批准
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