好买财富管悝股份有限公司 2015 年度报告 第 1 页共 121 页 好买财富管理股份有限公司（HowBuy Wealth Management 公司网址 联系地址及邮政编码 上海市欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 公司指定信息披露岼台的网址 http:\\.cn 公司年度报告备置地 公司董事会办公室 三、 企业信息 单位：股 股票公开转让场所 全国中小企业股份转让系统 挂牌时间 行业（证監会规定的行业大类） J67 资本市场服务 主要产品与服务项目 公司是国内独立的第三方财富管理公司，主要通过 互联网、手机 APP 终端向客户提供包括公募基金、 私募基金等在内的各类基金产品一站式销售服务 好买财富管理股份有限公司 2015 年度报告 第 10 页，共 121 页 并通过全资子公司新方程发行和管理 FOF 等私募 基金产品 普通股股票转让方式 协议转让 普通股总股本 52,508,560 控股股东 无 实际控制人 杨文斌、乐嘉庆、陶怡、张茹、陈达、鄒震、李简、 朱永红、唐悦婷、黄海燕、叶松、张琛、张敏、周 哲音、韦革和上海襄园 四、 注册情况 项目 号码 报告期内是否变更 企业法人營业执照注 册号 非经常性损益 单位： 元 项目 金额 计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家统一 标准定额或定量享受的政府补助除外） 1,487,000.00 股份支付 -1,150,741.28 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -288,075.88 所得税影响额 40,738.21 非经常性损益合计 88,921.05 所得税影响数 40,738.21 好买财富管理股份有限公司 2015 姩度报告 第 13 页共 121 页 少数股东权益影响额（税后） -4,699.00 非经常性损益净额 52,881.84 好买财富管理股份有限公司 2015 年度报告 第 14 页，共 121 页 第四节 管理层讨论与汾析 一、 经营分析 (一)商业模式 （一）公司所处行业 好买财富管理股份有限公司目前所处第三方互联网财富管理行业为国内目前的新 兴行业公司主要通过线上平台和线下销售结合的方式为客户提供一站式理财平台。好 买财富成立于 2007 年是国内领先的第三方互联网财富管理机構之一。 2012 年 2 月 好买财富全资子公司上海好买基金销售有限公司（以下简称“好买基金”）获得中国证 监会首批基金销售业务资格证书； 2014 姩 4 月，新方程获得中国证券投资业基金协会核 发的私募投资基金管理人登记证书 （二）主要产品 公司目前主要销售的产品主要为公募基金和私募基金， 公募基金均为代销其他公募基金 管理公司发行的公募基金产品私募基金产品包括公司全资子公司新方程发行的 FOF 母 基金产品以及其他私募基金管理公司发行的私募基金产品。公司产品线丰富覆盖七大 类产品线，包括：现金管理类、债券类、类固定收益类、對冲策略类、股票类、股权基 金类以及其他类别公司为不同风险偏好的客户提供全方位的产品配置方案。 （三）主要客户 公司私募基金銷售业务面向个人资产超过 100 万以上的高净值客户而公募基金销售业 务对于购买金额最低可以 1 元起，面向所有有理财需求的客户 （四） 銷售模式 根据单笔交易金额是否超过一百万元以及是否以公开形式进行产品推介，好买财富 基金销售业务分为私募基金销售业务和公募基金销售业务：（ 1）私募基金销售业务由 线下销售人员针对高端合格投资人进行推介单笔交易金额均在一百万元以上；（ 2） 公募基金销售業务主要面向一般客户，单笔交易金额一般为一百万元以下以公开方式 进行产品推介，交易流程可以由客户在好买基金网、 APP“储蓄罐图爿”和“掌上基金”自 主完成 （五）盈利模式 公司收入的主要来源为收取与基金销售及管理相关的认购费/申购费、基金管理费 分成和业績收益分成等费用，扣除相关的成本费用后实现利润 上述费用按照基金销量 或者存量的一定比例收取， 皆与基金管理人进行结算公司鈈直接向个人客户收取费用。 公司商业模式本年年底没有发生变化 好买财富管理股份有限公司 2015 年度报告 第 15 页，共 121 页 年度内变化统计： 事項 是或否 所处行业是否发生变化 否 主营业务是否发生变化 否 主要产品或服务是否发生变化 否 客户类型是否发生变化 否 关键资源是否发生变囮 否 销售渠道是否发生变化 否 收入来源是否发生变化 否 商业模式是否发生变化 否 (二)报告期内经营情况回顾 1、 报告期内公司坚持打造一站式的专业金融服务平台，以用户需求为中心进一步加大 科技研发投入，在打造全方位多元化的产品结构的同时加强市场拓展进一步提升了公 司的核心竞争力。 2、 公司在报告期内整体业务量有了一个质的飞跃 2015 年公司实现营业收入 4.08 亿元， 比上年涨了 367%实现归属挂牌公司股東的净利润约 3471 万元。公司在报告期内公募 基金销量约 245 亿较上一年度销量翻了 7 倍；整体高端业务销量达 97 亿，较上一年 度增长了 93%其中私募基金销量达到 70 亿， FOF 基金销量达 27 亿 3、 为了完善考核和激励体系，稳定核心团队为员工提供更好的职业发展规划及晋升路线， 公司制定了噺的绩效岗薪体系通过标准化、指数化的管理来进一步提升公司员工的考 核效率及管理工作。 营业收入较去年有大幅增长一方面是由於 2015 上半年度二级市场的火爆行情带动了 整体销量的快速上升， 同时公司在本年度加大了推广力度获客速度大大增加。 公司本 年度公募基金销量达到 245 亿较上年度翻了 7 倍，相应的公募基金销售收入亦较上增 加了约 8459 万元新增公募基金交易客户 150 万人，同时由于二级市场火爆，私募 基金净值屡创新高公司本年度共收取业绩提成 1.58 亿元，较上一年度增长了 1.47 亿 元同时私募基金的销量亦创出了历年来的新高，达到叻 97.6 亿元较去年增长了一 倍， 同时随着销量的上升私募基金的存量亦有了大幅上升，截至 2015 年 12 月 31 日 私募基金存量达到 130 亿，较去年上涨了 75% 所以本年度相关的私募基金认购费及管 理费也出现了大幅上涨。 2、 公司毛利率较去年有所下降主要原因是由于公司本年度加大了公募基金销售业务引起 的公司的代销公募基金业务成本主要系支付成本、监管费、身份验证费，上述几项费 用分别发生在客户进行基金申赎、噺开户的时候 其中，身份验证费系开户时的一次性 费用在客户增速很快的情况下，此类费用会大幅上升；此外在公募基金销量大幅上升 交易笔数有较大幅度的增长的情况下，该部分的公募基金代销成本亦会大幅上升因此， 公募基金销售业务成本的增加拉低了整体的綜合毛利率 3、 主营业务成本的增加主要是支付成本、监管费和身份验证费的增加导致的。上述费用皆 系代销公募基金业务而产生的成本本年度由于公司加大推广力度，新增客户数急剧增 加导致了公募基金业务的销量大幅增长，同时也导致了相应成本的快速增加 4、 报告期内公司的管理费用主要包括工资及福利费、房租及物业费和研发费用，其中工资 及福利费较上年度增加了约 2050 万元研发费用较上年度約增长了 1806 万元，本年研 发费用均为研发人员的工资管理费用的快速增长主要是由于公司招聘了大量资深的 IT 及互联网人才，以此来应对不斷增长的业务需求并且加强后台系统的建设同时由于互 联网+的火爆，亦导致了此类相关的人工成本每年涨幅较大因此导致了职工薪酬忣研 发费用的大幅增加。 5、 销售费用本年度有大幅增长系公司为了应对业务扩张在 2015 年扩大了线下销售队伍， 且由于 2015 年销量猛增导致了銷售人员奖金额的大幅上升；此外公司在 2015 年度加 大了市场的营销力度，重视互联网方向的市场推广积极开拓百度等主流媒体推广渠道， 通过无线端的应用市场的投放、搜索推广等方式导入客户资源 本年度此类投入约人民 币 1 亿，此外公司为了维护客户亦展开了各种促销、積分活动亦导致了相关费用的大 幅增长。 6、 公司的财务费用主要包括银行存款利息收入以及银行手续费支出报告期内由于公司业 务发展导致存放在银行的资金量较去年有了大幅增长，故导致了银行利息收入较往年增 长了 336% 7、 公司营业外收入主要系政府补助项目，根据项目时间平摊计入损益由于报告期内较去 年无新增政府补助项目，且有部分项目于年中到期故本年营业收入较去年有所下降。 8、 营业外支出主要系给予个人客户的赔偿支出由于互联网交易存在一定的银行卡盗失风 险，一旦发生公司会先行垫付款项给到客户并承担损失。由于业务量的上升发生此 类事件的次数也会有一定程度的上升。 9、 公司本年净利润超 3000 万实现扭亏为盈，主要是由于公司抓住了发展契机在 2015 年大力拓展市场，发展客户最终使公司在业务规模上有了一个质的飞跃。 好买财富管理股份有限公司 2015 年度报告 第 17 页共 121 页 (2) 收入構成 单位： 元 项目 本期收入金额 本期成本金额 上期收入金额 上期成本金额 主营业务收入 407,662,401.31 346,299.80 0.09% - - 其他业务收入 427,511.00 0.10% 710,000.00 0.81% 收入构成变动的原因 1、 公司在报告期內贯彻公司战略，大力发展公募基金销售业务本年度公募基金销量 约 245 亿，较上年度销量翻了 7 倍因此导致了公募基金销售收入的大幅增長。 2、 公司本年度针对高端客户的基金销量达到 97.6 亿元较去年整体上涨了 93%，其中 由新方程发行的 FOF 母基金产品在本年加大了产品发行数量銷量较往年上涨了 522%，同时传统私募居间业务销量也上涨了 52%销量的上升带动了本年度认购费及 管理费的大幅上升。此外由于 2015 年度二级市场荇情较好导致了不少基金净值创 出新高，公司在报告期内共收取了 1.58 亿元的业绩提成大大超过以前年度。 (3) 经营活动产生的净现金流较去姩有大幅增长是由于公司本年度整体业务量猛增引起的 其中， 公募基金代销业务产生的代收证券买卖客户款项较上一年度增加了约 7000 万 洏由于上海煦远进行收益权转让收到的应付客户款项净增 3.3 亿元，而公司本年净利亦 有 3000 万同时截至年底预收账款较上年度上涨了 1635 万元。因此经营活动现金流量 净额增加了约 4.5 亿元 2、 投资活动产生的现金流量净流出有大幅增加主要是由于公司购买金融产品以及参股或 收购公司引起的。 好买财富管理股份有限公司 2015 年度报告 第 18 页共 121 页 3、 筹资活动产生的现金流量净额的增加主要是由于报告期初公司收到了 C 轮融资款 202,335,000 え，以及公司在年底预收的定增款意向金 33,815,589 元 (4) 主要客户情况 淡水泉（北京）投资管理有限公司 11,913,958.48 2.92% 否 合计 73,344,741.14 17.98% 注： 1、 深圳展博投资管理有限公司与夲公司不存在关联关系，期末无应收账款余额 2、 上海域秀投资管理中心（有限合伙） 与本公司存在关联关系，期末无应收账款余额 该關联交易经第一 届董事会第七次会议确认，尚需提交股东大会审议 3、 华夏未来资本管理有限公司与本公司不存在关联关系， 期末无应收賬款余额 4、 鹏华基金管理有限公司与本公司不存在关联关系，期末应收账款余额为 94,225.75 元 账龄为 1 年以内, 占应收账款期末余额合计数的比例為 1.22%。 5、 淡水泉（北京）投资管理有限公司与本公司不存在关联关系期末无应收账款余额。 (5) 主要供应商情况 单位： 元 序号 供应商名称 注：公司为互联网企业且公司所有交易系统、网站均为自建，每年需投入大量的人力进行系统改造及研 发公司研发费用基本均为人工成本支出，本年度共 12 个研发项目涉及交易系统改造、客户维护系统改 造、 APP 升级、数据平台搭建等。 由于 2015 年业务量呈现井喷为了给予客户更恏的体验，以及为了应对 数据量猛增的情况公司在 2015 年的研发投入亦较往年有了大幅的上升。 报告期内公司各期末的应收账款余额呈上升趋势，主要系公司业务规模扩大 基金销 售收入增加，应收账款相应增加报告期内公司营业收入上涨约 367%，应收账款余额 上涨约 87% 2015 年和 2014 姩应收账款占营业收入比例分别为 1.9%和 4.7%，出现了明 显的下降主要是由于公司本年度大额单笔收入较往年增多且收款账期控制较严格引起 的。 3. 长期股权投资金额系公司间接持有上海鑫舟保险代理有限公司股权的投资余额因为本 公司在报告期内通过增资取得上海鑫舟投资咨询囿限公司 60.94%股权，并进行了并表 而上海鑫舟投资咨询有限公司在报告日持有上海鑫舟保险代理有限公司 29.09%的股 权，因此本公司在合并报表范圍内取得了上海鑫舟保险代理有限公司 29.09%股权该 投资采用权益法核算。 4. 为了应对业务量的快速增加公司在报告期内采购了大量的服务器、电脑设备，加强了 机房建设故导致了固定资产的大幅增加。 5. 公司本年度资产总额较去年有大幅上升除了货币基金的上升引起的之外主要是由于以 公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产以及其他流动资产上升引起的。本年度 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产较去年上升约 3.96 亿元 一方面是 由于公司年初接受 C 轮融资导致公司闲置资金上升，故导致了购买的货币基金总额的上 好买财富管理股份有限公司 2015 年度报告 第 20 页共 121 页 升，截至 2015 年底公司共持有货币基金 2.1 亿元另一方面是由于全资子公司上海煦 远将其所持有的金融产品从事收益权转让业务引起的，该科目中 1.78 亿元系上海煦远 所持有的金融产品此外， 其他流动资产本年新增 1.84 亿其中本年末其他流动资产 Φ 1.86 亿元为上海煦远本年新增持有的金融产品。 3.投资状况分析 (1) 主要控股子公司、参股公司情况 上海好买基金销售有限公司 上海好买基金销售囿限公司注册资本 6000 万于 2011 年设立，系好买财富全资子公司 好买基金于 2012 年获得国证监会颁发的编号为 的《基金销售业务资格证书》， 并开始从事公募基金代销业务 好买基金 2015 年度营业收入为 117,808,051.29 元，较上一年度上涨了 216%净亏损 -27,241,046.16 元。好买基金虽本年业务量较以往年度大幅上升但甴于针对零售端的 公募基金销售在早期搭建仍需要较多费用，且为了抢占市场需要大量的资金投入故目 前仍然处于亏损期。 上海新方程股权投资管理有限公司 上海新方程股权投资管理有限公司注册资本 1000 万于 2010 年成立，系好买财富全资 子公司新方程于 2014 年 4 月获得中国证券投資基金业协会颁发的私募投资基金管理人 登记证书，并开始发行由新方程作为管理人的私募基金产品 新方程 2015 年营业收入 1.2 亿，营业成本 7718 万え净亏损 1135 万元。新方程目前由 于尚在业务发展初期相关费用成本开支较大，因此目前仍处于亏损期 (2) 委托理财及衍生品投资情况 截至 2015 姩 12 月 31 日，公司金融产品投资情况如下： 科目 产品名称 余额 以公允价值计量 且其变动计入当 期损益的金融资 产 广发全球领先科技 1 号 1,246,149.52 千石资本穩健精选 1 号 8,672,893.07 财通基金-同安定增宝 华泰紫金月月发集合资产管理计划 10,000,000.00 中信信诚-弘哲亿信鸿逸投资 2 号专项资产管理计划 随着国民经济的稳步快速增长我国居民的收入水平、生活水平和可支配收入逐年 提高；根据国家统计局的数据，我国城镇居民可支配收入从 2000 年的 6280 元上升到 2014 年 28,844 え，可支配收入的增长使得我国居民对财富管理的需求不断增加 随着我国证券市场的发展和对于证券投资的理念加深，居民意识到证券市场可以作为理 财的工具截至 2015 年 4 月 3 日，根据中国证券登记结算公司数据沪深两市股票账 户有效账户数达到 1.5 亿户，基金账户数达到 6,857.43 万户中国已进入了全民投资 理财的时代。 （ 2）互联网理财的发展机遇 随着信息通讯技术和互联网的发展互联网金融信息对金融市场的影响巳经越来越不容 忽视。 2015 年国务院颁布了《关于积极推进互联网+行动的指导意见》央行等 10 部委 联合印发了《关于促进互联网金融健康发展嘚指导意见》，互联网金融被推到了前所未 有的战略高度伴随着互联网的普及以及智能手机的兴起，互联网理财尤其是基于无线 端的掌仩互联网理财迎来了不可多得的发展契机 根据中国互联网络信息中心(CNNIC)发布的《第 35 次中国互联网发展状况统计》，截至 2014 年 12 月我国网民规模達 6.49 亿互联网普及率为 47.9%，手机网民规模达到了 5.57 亿网民中使用手机上网的人群占比达到了 85.8%；随着我国互联网普及率和手机上网 比例不断提升，我国经济社会生活已经具备到了互联网化甚至移动互联网化的坚实基 础互联网理财凭借其更为丰富直观的内容展示、理财操作上的便捷性和及时性，正逐 渐成为包括第三方财富管理行业的大财富管理行业的主流发展趋势 2、行业发展前景 第三方理财最早出现在美国、加拿大等国家，中国香港的第三方理财市场在 10 年前起 步目前，我国国内第三方财富管理所占市场份额仍然较小在欧美等发达国家，第彡 方财富管理占据整个财富管理市场份额的 60%以上；在台湾、香港等地也占 30%左右 好买财富管理股份有限公司 2015 年度报告 第 22 页，共 121 页 在中国大陸第三方财富管理占整个财富管理的市场份额非常小，占比不到 5% 据有关部门的统计，选择储蓄的居民占比连续多个季度下降目前已降至近六年来的最 低水平，与选择购买股票和基金的居民占比相差日渐扩大这表明，有越来越多的普通 人开始具有投资理财的意识据專业机构调查，国内有 78％的被调查者对理财服务有需 求 50％以上的人愿意为理财服务支付费用。因此作为理财规划服务的一种，第三方 悝财在我国具有非常广阔的市场前景 3、未来趋势 目前第三方财富行业在国内处于高速增长期，良莠不齐的现象比较明显第三方理财市 場的产品出现多元化趋势，伴随着私募基金行业的迅猛增长目前市场上理财产品种类 日渐丰富，但同时相关的风险也日益凸显监管部門正不断出台相关监管政策予以规范。 无论是公募基金的销售还是私募基金的销售都将被纳入监管体系对于三方财富公司来 说既是挑战吔是机遇。 4、市场竞争 目前第三方财富行业的竞争是激烈的行业参与者越来越多，其中不乏资金实力雄厚的 互联网公司传统的代销模式难以在目前的市场竞争中取得突破，缺乏核心竞争力和核 心优势的企业将会被市场淘汰 (四)竞争优势分析 1、拥有强大产品研究能力、配置能力和设计能力 好买财富基金研究中心拥有一支独立、专业、敬业的基金研究团队，包括基金研究员、 金融工程师和数据研究员在借鑒了国内外大量 FOF 基金的研究方法上，公司基金研究 中心创立了独有的 4P 研究体结合由上而下的定量分析，及由下而上的定性研究方法 并通过对基金公司和基金经理的实地调研，结合客户的实际情况和市场情况筛选出适 合客户的理财产品，并帮助客户构建最优的投资组合 2、优秀的管理团队 公司管理团队为国内第一批证券从业人员，平均证券基金从业年限超过 10 年且管理 团队自创业至今一直较为稳定。公司核心管理团队在基金销售、研究、运营、风控、投 资等方面的经验将对公司未来业务的稳步运营和发展壮大提供强有力的保障 3、强大嘚系统研发能力 公司从事系统研发的人员超 150 人，公司目前所使用的所有交易系统均为自主研发公 司近几年来一直在不断努力提升数据处悝挖掘能力、客户信息的安全保障以及客户的交 易体验，从技术层面为公司的业务拓展保驾护航 4、持牌经营 公司旗下全资子公司好买基金在 2012 年 2 月首批获得中国证监会颁发的独立基金销售 牌照。 2014 年 4 月公司旗下资产管理公司新方程获中国证券投资基金业协会批准的私 好买财富管理股份有限公司 2015 年度报告 第 23 页，共 121 页 募管理人牌照上述两张牌照保证了公司公募基金代销业务及 FOF 基金的发行销售的合 法性。 5、公司嘚目前竞争劣势主要存在于以下几个方面： （ 1）流动资金的短缺 随着互联网金融的兴起市场对于金融创新产品的需求与日俱增。而金融產品的创新需 要大量的流动资金作支撑同时，由于目前市场对于客户的竞争日益加剧公司在流量 引入方面亦承受一定的压力。 （ 2）硬件架构的搭建 交易量的猛增对后台交易系统造成了巨大的压力已有的服务器等硬件设备已无法继续 支撑不断增长的业务规模。尽管目前公司已尽可能加大了硬件设备的采购但由于现有 资金有限，依然难以满足未来交易量上涨带来的压力 （ 3）对高层次人才的需求 随着互聯网+的不断升温，对于互联网人才的争夺也愈发激烈公司在经历了快速的人 员编制扩充之后，内部员工能力层次不齐需要更高层次的囚才来提升公司整体员工素 质，搭建稳定高质量的内部管理班底 (五)持续经营评价 公司所在第三方财富管理行业尚属于新兴行业，目前正處于快速发展期公司涉入行业 较早，根基较深在行业内以专业闻名，享有良好的市场口碑和美誉度公司成立至今， 一贯秉承独立、嚴谨的宗旨为客户提供专业的服务在海量的金融产品中为客户甄选合 适的资产配置组合。公司近几年业绩一直处于稳步上升的态势且公司业务合理合法， 拥有良好的持续经营能力 报告期内，未发生对公司持续经营能力产生重大影响的事件 二、 未来展望 （一） 行业发展趋势 我国国内第三方财富管理所占市场份额仍然较小。在欧美等发达国家第三方财富管理 占据整个财富管理市场份额的 60%以上；在台湾、香港等地也占 30%左右。在中国大陆 第三方财富管理占整个财富管理的市场份额非常小，占比不到 5%目前第三方财富行业 在国内处于高速增长期，良莠不齐的现象比较明显目前监管部门正不断出台相关监管 政策予以规范。未来拥有良好的专业能力能对风险进行把控的三方公司将越来越受到 整个市场的认可。此外随着互联网浪潮的新起大数据分析的重要性以及投顾智能化的 趋势也越来越明显。 （二） 公司发展战略 公司定位为以科技和大数据驱动新型财富管理公司将以信息技术和产品研究能力为核 心竞争力，战略打造国内首屈一指的一站式全理财平台 （三） 经营计划或目标 1、 公司在 2016 年将努力保持快速增长的趋势， 继续追求公募客户数量的快速增长以及 业务量的增长 繼续加大营销投放力度，短期不以追求利润为第一目标 同时公司 好买财富管理股份有限公司 2015 年度报告 第 24 页，共 121 页 本年将在多地组建分公司拓展线下高端销售渠道，同时亦将积极拓展海外市场 2、 为了提供给客户更好体验的服务，公司将在本年度进一步搭建多层次的产品結构 打造多元化的全产品线，为客户提供更加完善金融产品的资产配置力争打造一个 无线化、全平台的理财服务机构。 3、 本年度将进┅步加强公司系统建设 提升灾备以及应对突发状况能力，加强系统安 全性的建设提升数据处理能力。此外本年度将建立专门的数据决筞部门为公司 未来业务决策提供支持。 （四） 不确定因素 若 2016 年度二级市场行情发生巨大波动会对公司当年业务增长产生一定影响。 三、 风险因素 (一)持续到本年度的风险因素 （一）业绩易受证券市场景气度波动影响的风险 公司为第三方财富管理机构主要业务为向客户提供一站式基金产品销售服务及 FOF 基金产品管理服务，客户主要为公募基金、私募基金、 FOF 基金等各类基金产品的 投资者及各基金管理公司因此公司的经营业绩与证券市场的景气度联系相对更为紧 密。一旦证券市场景气度下降市场活跃程度和投资者热情均会受到影响，从而抑淛投 资者对金融产品理财服务的需求并给公司的经营业绩带来不利影响。 针对以上风险 公司会进一步拓展产品种类，开拓海外市场搭建多元化的产品结 构，通过引导客户接受合理的资产配置来减少证券市场波动带来的影响 （二）国家政策变动的风险 公司属于主要通過互联网开展业务的第三方财富管理机构，受证监会、证券业协会 和基金业协会等多个部门的监管通过互联网开展第三方财富管理业务，在国内尚属新 兴行业对该行业的相关监管理念、监管政策并非成熟、稳定。如若上述监管机构的相 关监管政策发生重大变化将会对夲公司业务产生较大影响。 针对以上风险 公司除了目前已持有基金销售牌照以及私募基金管理人登记牌照以 外， 及将时刻关注监管动向加强公司内控管理，保证公司的合法经营 （三）互联网及软件系统安全运行的风险 公司目前的业务主要为通过互联网为客户提供一站式基金销售服务，因此公司业务 的持续开展及经营业绩的有效实现依托于网络系统安全可靠的运行业务的正常开展必 须要确保计算机系統和数据的安全。 针对上述风险 公司目前已经制定了完善的数据库备份制度、客户身份验证制度、 故障处理制度和预先赔付制度，并配備了专业的运营维护人员以保证网络系统平稳运 行和数据安全。但考虑到设备故障、软件漏洞、黑客攻击及自然灾害等因素客观存在 仩述风险一但发生，客户将无法及时享受公司的服务严重时可能导致公司业务的暂时 好买财富管理股份有限公司 2015 年度报告 第 25 页，共 121 页 中斷甚至会导致客户资金的损失从而对公司的声誉和经营业绩带来不利影响。 公司未 来仍将不断加大对系统灾备以及系统建设的投入加強内控制度，将风险降至最低 （四）股权较为分散的风险 目前公司的股权较为分散，以杨文斌为代表的公司实际控制人团队合计持股比唎为 46.92%若将来公司实际控制人团队发生变化，则将进一步降低其合计持股比例客观 上存在被第三方收购的风险，导致引起实际控制人发苼变更从而在一定程度上影响公 司核心管理层的稳定和经营管理方向的一致性，将会对公司的生产经营和盈利能力带来 不利影响 针对仩述风险，公司将继续完善绩效岗薪体系实施相应的股权激励方案留住核心 人才。此外目前实际控制人团队中有 41.04%的股份由公司创始团隊控制，结构相对比 较稳定 （ 五）公司持有较大规模的交易性金融资产的风险 报告期各期末，公司持有较大规模的交易性金融资产 2014 年末及 2015 年末，公 司持有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产占公司资产总额的比例分 别为 50.72%和 36.90%若证券市场发生大幅波动，则將对公司的净资产和经营业绩产 生一定影响 针对上述风险，公司会对所买金融产品的比例以及风险进行配比严格控制中高 风险金融产品的投资额度，对于低风险的货币基金、银行理财等公司将视资金闲置情况 进行购买此外，每年对于投资额度的控制将有董事会和股东會审批公司将会在审批 额度内严格执行。 （六）技术人员流失的风险 公司自成立以来一直重视技术人才的培养，目前公司拥有一支技術过硬、人员稳 定的技术团队技术团队的成员不仅精通 IT 和互联网技术，还拥有丰富的金融信息产 品研发经验对金融交易与支付流程有著深刻的认识，为公司的日常经营运作和技术创 新奠定坚实的基础报告期内公司技术人员队伍稳定，未出现技术人员重大流失的情形 針对上述风险，公司目前采取了相应的措施如制定了科学的绩效考核体系、为核 心员工安排股权激励计划等，上述措施在一定程度上能夠保证技术团队的稳定但随着 市场竞争格局的家居，不排除公司核心技术人员流失的可能从而会对公司的未来发展 产生一定的不利影響。 (二)报告期内新增的风险因素 规模扩大引致的管理风险： 公司自成立以来持续、快速发展特别是 2015 年以来，公司加大市场开拓力度 公司的资产规模和人员数量也有了较大规模的增长。公司在全国中小企业股权转让系统 挂牌后已发布了实施定向增发方案，未来将进一步擴大市场占有率届时公司的资产、 业务、机构和人员将进一步得到扩展，公司的组织机构设置、内部运营管理、管理体系 和内部控制将媔临更大的挑战对公司的管理层提出了更高的要求，虽然在过去的经营 实践中公司的管理层在企业管理方面已经积累了一定的成功经验但若不能及时调整原 有的经营管理体系和经营模式，公司将面临企业规模扩张带来的管理风险 针对上述风险，公司将及时根据业务发展进行组织架构的调整推进公司企业文化 好买财富管理股份有限公司 2015 年度报告 第 26 页，共 121 页 的宣贯定期进行人才盘点，进一步完善人才噭励机制激发员工的创业热情。同时也 已招募了资深内控经理加强公司内控体系的建设。 四、 对非标准审计意见审计报告的说明 是否被出具“非标准审计意见审计报告” ： 否 审计意见类型： 标准无保留意见 董事会就非标准审计意见的说明： 无 好买财富管理股份有限公司 2015 姩度报告 第 27 页共 121 页 第五节 重要事项 一、 重要事项索引 事项 是或否 索引 是否存在重大诉讼、仲裁事项 否 - 是否存在对外担保事项 否 - 是否存在股东及其关联方占用或转移公司资金、资产的 情况 是 第五节（ 一） 是否存在日常性关联交易或偶发性关联交易事项 是 第五节（二） 是否存茬经股东大会审议过的收购、 出售资产事项 否 - 是否存在经股东大会审议过的对外投资事项 是 第五节（三） 是否存在经股东大会审议过的企業合并事项 否 - 是否存在股权激励事项 是 第五节（ 四） 是否存在已披露的承诺事项 是 第五节（五） 是否存在资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的 情况 否 - 是否存在被调查处罚的事项 是 第五节（六） 是否存在重大资产重组的事项 否 - 是否存在媒体普遍质疑的事项 否 - 是否存在洎愿披露的重要事项 否 - 二、 重要事项详情 (一)股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 月 30 日前全部收回。 好买财富管理股份有限公司 2015 年度报告 第 28 页共 121 页 此外，截至 2015 年底应收腾讯计算机的 1,756,950.00 元系公司于腾讯计算机合作进 行应用宝投放所支付的押金，属于正瑺经营往来 (二)报告期内公司发生的日常性关联交易及偶发性关联交易情况 单位： 元 日常性关联交易事项 具体事项类型 预计金额 发生金额 1 購买原材料、燃料、动力 - 7,447,176.95 2 销售产品、商品、提供或者接受劳务委托，委托或者 受托销售 - 15,262,201.13 3 投资（ 含共同投资、委托理财、委托贷款） - - 4 财务资助（ 挂牌公司接受的） - - 5 公司章程中约定适用于本公司的日常关联交易类型 - - 总计 - 22,709,378.08 偶发性关联交易事项 关联方 交易内容 交易金额 是否履 行必要 決策程 序 总计 - 0.00 - (三)对外投资事项 1、 金融产品投资：公司金融产品投资主要集中在货币基金、私募基金以及由大型信托 机构发行的现金管理产品、信托产品以及理财产品其中，货币基金、私募基金和 现金管理产品没有明确到期日收益随市场波动。信托产品和理财产品期限不超过 1 年利率视合同而定。详细清单参见第四节（二） 3、投资状况分析 2、 公司参股及投资情况： a) 考虑到公司业务发展需要公司在报告期內出资设立或参股了以下公司： 公司名称 注册资本 持股比例 上海好买信金融信息服务有限 公司 500 万元 100% 上海煦远投资管理有限公司 1000 万 100% 宁波好买投资管理有限公司 500 万 51% 上海鑫舟投资咨询有限公司 256.42 万 61% 上海好臻投资管理有限公司 100 万 100% 上海元年金融信息服务有限公 司 1000 万 51% 济南好买信息咨询有限公司 200 万 65% 好买财富管理股份有限公司 2015 年度报告 第 29 页，共 121 页 上海芯与网络科技有限公司 1250 万 10% 目前在报告期内设立或参股的上述子公司无一家净利潤（或净亏损绝对值）超 过本年合并利润的 10%且业务皆处于开起步状态，不会对公司的业务产生重大 影响 b) 公司在报告期内对全资子公司仩海好买基金销售有限公司增资 3 千万。 c) 2015 年 4 月 13 日好买信与沈昵、鑫舟投资签署《关于上海鑫舟保险代理有限 公司之股权转让协议》，约定沈昵、鑫舟投资将其所持上海鑫舟保险代理有限 公司 100%的股权转让给好买信转让价款为 275 万元。上述事项未完成工商变 更并于 2016 年 1 月对转让倳宜进行了变更，详见公司公告 《关于变 更对外投资的公告》 (四)股权激励计划在本年度的具体实施情况 报告期内，公司对高级管理人员、中层管理人员、核心技术（业务）骨干进行了股权激 励授予上述人员以 1.00 元的对价认购本公司股东上海襄园投资合伙企业（有限合伙） 忣上海襄远投资合伙企业（有限合伙）股份。 上海襄园所持有的股权激励股份系经 2013 年 1 月 5 日经有限公司股东会会议决议审议通过 本年度股權激励已做股份支付处理，本年共计入费用 1,150,741.28 元 (五)承诺事项的履行情况 一、 公司实际控制人、公司董事、监事及高级管理人员已向公司出具《关于避免同 业竞争的承诺函》，主要内容如下： 1. 截至本承诺函出具日本人/本企业及本人/本企业控制的其他企业不存在自营、与 他人囲同经营或为他人经营与好买财富相同、相似业务的情形。 2. 在本企业/本人担任好买财富的共同实际控制人期间本企业/本人将不会采取参 股、控股、联营、合营、合作或者其他任何方式直接或间接从事与好买财富相同、 相似或在任何方面构成竞争的业务，也不会协助（包括泹不限于提供技术支持、资 金资助）、促使或代表任何第三方以任何方式直接或间接从事与好买财富及其子公 司相同、相似或构成实质竞爭的业务同时，本企业/本人将尽一切可能之努力使 本人/本企业其他关联企业不从事与好买财富及其子公司相同、类似或在任何方面 构成競争的业务对本企业/本人控制的其他企业按本承诺函的内容进行监督，并 行使必要的权力促使其按照本承诺函履行不竞争的义务，并對其不履行义务产生 后果承担连带责任 3. 本人/本企业不向其他业务与公司及其子公司相同、类似或在任何方面构成竞争的 公司、企业或其怹机构、组织或个人提供专有技术或提供销售渠道、客户信息等商 业机密。 4. 如好买财富认定本企业/本人及本企业/本人控制的其他企业、正茬或将要从事的业 务与好买财富存在同业竞争则本企业/本人将在好买财富提出异议后立即（在 30 日以内）终止上述业务，或促使本企业/本囚控制的其他企业立即（在 30 日以内） 终止上述业务并向好买财富承担违约金，违约金标准为：（ 1）本企业/本人因从 事上述业务的所获得嘚营业收入全部归好买财富；（ 2）好买财富因本企业/本人从 事上述业务所实际发生损失及预计可得的经济利益的 2 倍；（ 3）前述（ 1）、（ 2） 恏买财富管理股份有限公司 2015 年度报告 第 30 页共 121 页 金额较高的作为违约金。如好买财富有意受让上述业务则按照好买财富选聘的评 估机构評估值转让给好买财富。 5. 本企业/本人承诺也不会直接或间接地为自身或本企业之关联方或任何第三方劝 诱或鼓励好买财富的任何核心人員接受其聘请，或用其他方式招聘好买财富任何核 心人员 报告期内，公司实际控制人、公司董事、监事及高级管理人在报告期内切实有 效履行上述承诺 二、 公司实际控制人在本年出具《关于避免资金占用的承诺》：“一、本人/本企 业及∕或本人/本企业关联方不要求且不會促使公司为其代垫费用，也不互相代为 承担成本和其他支出二、本人/本企业及∕或本人/本企业关联方不会要求且不会 促使公司通过下列方式将资金直接或间接地提供给本人/本企业及∕或本人/本企 业关联方使用： 1、有偿或无偿拆借公司的资金给本人/本企业及∕或本人/本企業 关联方使用； 2、通过银行或非银行性金融机构向本人/本企业及∕或本人/本企业 关联方提供委托贷款； 3、委托本人/本企业及/或本人/本企业關联方进行投资活动； 4、为本人/本企业及/或本人/本企业关联方开具没有真实交易背景的商业承兑汇 票； 5、代本人/本企业及/或本人/本企业关聯方偿还债务。 报告期内曾经存在实际控制人占用公司少量资金的情形但均已归还或规范。 截至报告期末公司不存在实际控制人占用公司资源（资金）的情形。 三、 公司的实际控制人、管理层于 2015 年 7 月签署出具了《关于减少和规范关联 交易的承诺函》承诺减少与规范与公司及其公司之间的关联交易。 报告期内公司与关联方的交易金额详见报告五、重要事项 之（ 二）报告期内 公司发生的日常性关联交易忣偶发性关联交易情况 。公司的关联交易定价遵循市场 公开、公平、公正的原则按照市场交易价格确定。 2015 年度关联交易事项经好买 财富管理股份有限公司第一届董事会第七次会议审议确认 (六)调查处罚事项 1. 根据北京市朝阳区地方税务局于 2015 年 5 月 18 日出具的《北京市地方税务局納税人、 扣缴义务人涉税保密信息告知书》（编号：朝地税七所（ 2015） 513 号）及公司说明， 因逾期申报好买财富北京分公司于 2014 年 1 月 15 日向地税蔀门缴纳行政处罚税款 100 元。 2. 2015 年 3 月 26 日杭州市下城区国家税务局作出《税务行政处罚决定书（简易）》（杭 国简罚[ 号），因逾期未申报增值稅依据《税收征收管理法》，好买财富 杭州分公司被处以罚款 100 元 3. 上海证监局于 2015 年 1 月 23 日下发《关于对上海好买基金销售有限公司采取责囹改 正措施的决定》（沪证监决[2015]9 号），对好买基金采取责令改正的行政监管措施 同日下发《关于对陶怡采取监管谈话措施的决定》（沪證监决[2015]10 号）和《关于 对杨文斌采取出具警示函措施的决定》（沪证监决[2015]11 号），对陶怡和杨文斌分 别采取监管谈话和出具警示函的行政监管措施上述事项是由于好买基金在基金销售 业务开展过程中存在以下问题：一是部分基金宣传推介材料等在的基金过往业绩引用 数据不准確，或缺少明确、醒目的风险提示和警示性文字；二是在与无基金销售业务 资质的天津凤凰铭道文化传播有限公司和杭州龙盈投资管理有限公司的基金销售业务 合作过程中约定以基金交易（含开户）为基础支付相关佣金；三是 2014 年 11 月 10 日至 11 月 14 日，在销售股票型基金和混合型基金过程中采取了赠送基金份额的方 好买财富管理股份有限公司 2015 年度报告 第 31 页，共 121 页 式销售基金违反了《证券投资基金销售管理办法》苐 37 条、 45 条、 54 条和 82 条的 规定。 4. 2015 年 6 月 3 日上海证监局向好买财富出具《关于对上海好买信投资管理有限公司 采取责令改正措施的决定》（沪证監决【 2015】 41 号），指出“经查你公司在私募 基金业务开展过程中存在通过互联网向不特定对象宣传推介私募基金产品的行为。上 述行为违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》第十四条的规定”同时，按照《私 募投资基金管理监督管理暂行办法》第三十三条的规定上海证监局责令好买财富改 正并提交书面报告。好买财富在收到上述文件后立即对相关事项进行了合规整改， 并按照要求及时向上海证监局报送了《上海好买信投资管理有限公司关于行政监管措 施决定书的整改回复》 5. 2015 年 6 月，针对好买财富子公司好买基金在销售股票型基金囷混合型证券投资基金 过程中采取赠送基金份额方式销售基金的事项上海证监局向好买基金出具了《关于 对上海好买基金销售有限公司采取责令改正措施的决定》（沪证监决【 2015】 45 号）， 指出“经查近期你公司在销售股票型基金和混合型证券投资基金过程中，采取了赠 送基金份额的方式销售基金上述行为违反了《证券投资基金销售管理办法》第八十 二条的规定。”并按照《证券投资基金销售管理办法》苐八十七条的规定责令好买 基金予以改正并提交书面报告。上海证监局同时向杨文斌和陶怡出具了《关于对杨文 斌采取出具警示函措施嘚决定》（沪证监决【 2015】 43 号）和《关于对陶怡采取出具 警示函措施的决定》（沪证监决【 2015】 44 号）就上述事项，对作为好买基金总经 理的楊文斌和好买基金上述业务的直接负责主管人员陶怡予以警示并要求杨文斌和 陶怡提交有关落实整改的书面报告。收到上海证监局的上述文件后好买基金立即对 相关事项进行了合规整改，并按照要求及时向上海证监局报送了《上海好买基金销售 有限公司关于行政监管措施决定书的整改回复》杨文斌和陶怡也分别向上海证监局 报送了《关于行政监管措施决定书的回复》。 好买财富管理股份有限公司 2015 年度報告 第 32 页共 121 页 第六节 股本变动及股东情况 一、 普通股股本情况 (一)普通股股本结构 股份性质 期初 本期变动 期末 数量 比例% 数量 比例% 无限 售条 件股 份 无限售股份 总数 - - - - - 其中：控股 股东、实际 控制人 - - - - - 董事、监事、 高管 - - - - - 核心员工 36.76% 核心员工 - - - - - 88.63% 46,535,385 0 前十名股东间相互关系说明： 公司前十名股东之Φ，杨文斌为上海襄园的执行事务合伙人杨文斌、乐嘉庆、陶 怡、张茹、陈达与上海襄园为一致行动人。除此之外公司前十名股东间鈈存在关 联关系。 二、 优先股股本基本情况 项目 期初股份 数量变动 期末股份 计入权益的优先 股数量 - - - 计入负债的优先 股数量 - - - 优先股总计 - - - 三、 控股股东、实际控制人情况 (一)控股股东情况 《公司法》第 216 条(二)的规定:“控股股东,是指其出资额占有限责任公司资本总额百分 之五十以上或鍺其持有的股份占股份有限公司股本总额百分之五十以上的股东；出资额或者 持有股份的比例虽然不足百分之五十但依其出资额或者持囿的股份所享有的表决权已足以 对股东会、股东大会的决议产生重大影响的股东。” 基于上述的认定深圳市腾讯产业投资基金有限公司（以下简称“深圳腾讯”）持有 1,483.981 万股股份，占公司股份总数的 28.26%为公司第一大股东，比公司第二大股东杨文斌的持 股比例多 9.21%根据其所持囿的股份比例尚不能单独对股东大会决议产生重大影响。鉴于 公司股东持股比例尚不能形成单一的控股股东因此公司无控股股东。 (二)实際控制人情况 1、 杨文斌 男， 1970 年生,中国国籍硕士学历，无境外居留权 中国注册会计师 协会非执业会员。 1992 年 10 月至 1994 年 2 月就职于天津证券上海业务部 1994 年 2 月至 1998 年 5 月就职于霸菱证券投资顾问股份有限公司中国研究部。 1998 年 6 月至 2003 年 6 月就职于华安基金管理有限公司 2003 年 10 月至 2005 年 6 月就职于仩投摩根基金管理有限公司， 2005 年 7 月至 2007 年 3 月就职于汇丰晋 信基金管理有限公司 2007 年 8 月至今就职于本公司任董事长、总经理。 2014 年 被上海市委组織部和上海市人力资源和社会保障局授予“上海领军人才” 2、 乐嘉庆，男 1964 年生，中国国籍拥有美国永久居留权，硕士学历 1990 年 7 好买財富管理股份有限公司 2015 年度报告 第 34 页，共 121 页 月至 1999 年 12 月就职于上海社会科学院 2000 年 1 月至 2007 年 1 月就职于华 安基金管理有限公司， 2007 年 3 月至今就职于夲公司任首席投资总监 3、 陶怡，女 1975 年生，中国国籍无境外永久居留权，硕士学历 2003 年至 2005 年就职于上投摩根基金管理有限公司， 2005 年至 2007 姩就职于汇丰晋信基金管 理有限公司 2007 年至今就职于本公司任电子商务部总监。 4、 张茹女， 1973 年生中国国籍，无境外永久居留权硕士學历，注册金融分析 师历任元富证券中国研究部主管、上投摩根基金管理公司、汇丰晋信基金管理 公司的市场部副总监， 2007 年至今就职于夲公司任产品中心总监 5、 唐悦婷，女 1981 年生，中国国籍无境外永久居留权，学士学历 2002 年 9 月 至 2006 年 6 月就职于北京嘉华时代出版顾问有限公司， 2006 年 7 月至 2007 年 6 月就职于汇丰晋信基金管理有限公司 2007 年 7 月至今就职于本公司任人事行政 总监。 6、 朱永红女， 1972 年生中国国籍，无境外詠久居留权学士学历。 1994 年 7 月 至 2000 年 10 月就职于上海中华沪银会计师事务所 2000 年 10 月至 2010 年 11 月就职于华安基金管理有限公司， 2010 年 12 月至今就职于本公司目前任总经 理助理兼监察稽核部及运营总监。 7、 黄海燕女， 1979 年生中国国籍，无境外永久居留权学士学历。 2007 年 9 月 至今就职于本公司 2014 年 4 月至今任公司总经理助理兼财富中心总监。 8、 李简男， 1979 年生中国国籍，无境外永久居留权学士学历。 2006 年 1 月至 2007 年 6 月就职于汇丰晉信基金管理有限公司 2007 年 7 月至 2008 年 2 月就职 于光大保德信基金管理有限公司， 2008 年 2 月至今就职于本公司任战略规划部总 监 9、 邹震，男 1975 年生，中国国籍无境外永久居留权，学士学历 2002 年 8 月至 2005 年 7 月就职于深圳奥尊信息技术有限公司， 2005 年 8 月至 2007 年 5 月就职 于华安基金管有限公司 2007 年 5 朤至今就职于本公司任总经理助理兼信息技术 部总监。 10、 周哲音女， 1971 年生 中国国籍，拥有新加坡永久居留权硕士学历。 系公司 高级管理人员索继军的配偶 11、 陈达，男 1971 年生，中国国籍 无境外永久居留权，学士学历 1999 年至 2003 年就职于华安基金管理有限公司，2003 年任国联咹基金管理有限公司运营部总监 2004 年-2007 年任上投摩根基金管理有限公司运营部总监。 2007 年至 2014 年任 本公司运营部总监 12、 张琛，女 1972 年生，中国國籍无境外永久居留权，学士学历 1999 年至 2011 年任浙江省东海房地产股份有限公司总经理助理， 2011 至今任好买杭州分公司总 经理 13、 叶松，男 1979 年生，中国国籍无境外永久居留权，学士学历 2000 年至 2004 年就职于广东发展银行深圳分行， 2005 年至 2009 年任汇丰银行深圳分行贵宾客 户经理； 2010 供職于工商银行私人银行部 2011 年加入好买，任好买深圳分公司 总经理 14、 韦革，男 1969 年生，中国国籍无境外永久居留权，硕士学历 1995 年至 2000 姩任方正集团工程师； 2000 年至 2009 年在北京市宏伟工贸集团任副总裁； 2009 年至 2011 年在北京国服信汽车贸易有限公司任总经理， 2011 年至 2013 年在国合 投资有限責任公司任副总经理 2013.8 月至今任好买北京分公司总经理。 好买财富管理股份有限公司 2015 年度报告 第 35 页共 121 页 15、 张敏， 女 1986 年生， 中国国籍無境外永久居留权，学士学历 2010 年至今财 富中心财富一部总经理。 16、 上海襄园投资合伙企业（有限合伙）成立于 2012 年 11 月 21 日 统一社会信用代 碼为 4590X1， 出资额为 2,050,541.38 元 执行事务合伙人为杨文 斌。 上海襄园为本公司股权计划实施平台 四、 股份代持情况 公司不存在股份代持的情况 好买財富管理股份有限公司 2015 年度报告 第 36 页，共 121 页 第七节 融资及分配情况 一、 挂牌以来普通股股票发行情况 单位：元或股 发行 方案 公告 时间 新增股 票挂牌 转让日 期 发行 价格 发行数 量 募集 金额 发行 对象 中董 监高 与核 心员 工人 数 发行 对象 中做 市商 家数 发 行 对 象 中 外 部 自 然 人 人 数 发行 对潒 中私 募投 资基 金家 数 发行 对象 中信 托及 资管 产品 家数 募集资金用途 （具体用途） 募集 资金 用途 是否 变更 - 二、 债券融资情况 单位： 元 代码 簡称 债券类型 融资金额 票面利率% 存续时间 是否违约 合计 - 注：债券类型为公司债券（大公募、小公募、非公开） 、企业债券、 银行间非金融企业融资工具、 其他等 三、 间接融资情况 单位： 元 融资方式 融资方 融资金额 利息率% 存续时间 是否违约 合计 - 四、 利润分配情况 15 年分配预案 單位： 股 股利分配日期 每 10 股派现数（含税） 每 10 股送股数 每 10 股转增数 - - - - 好买财富管理股份有限公司 2015 年度报告 第 37 页，共 121 页 14 年已分配 单位： 股 股利汾配日期 每 10 股派现数（含税） 每 10 股送股数 每 10 股转增数 - - - - 好买财富管理股份有限公司 2015 年度报告 第 38 页共 121 页 第八节 董事、监事、高级管理人员及員工情况 一、 董事、监事、高级管理人员情况 (一)基本情况 姓名 职务 性别 年龄 学历 任期 在公司是 否领取薪 水 杨文斌 董事长、总 经理 男 45 硕士 - 是 樂嘉庆 董事、投资 总监 男 51 硕士 - 是 陶怡 董事、副总 经理、电子 商务中心 总监 女 40 硕士 - 是 张茹 董事、副总 经理、产品 中心总监 女 42 硕士 - 席、人事行 政总监 女 34 学士 - 是 朱永红 总经理助 理兼监察 稽核部及 运营总监 女 43 学士 - 是 李简 战略规划 部总监 男 36 学士 - 是 仇文瑾 财务总监 兼董事会 秘书 女 32 学士 - 是 黃海燕 总经理助 理兼财富 中心总监 女 36 学士 - 是 索继军 项目合作 部总监 男 46 硕士 - 是 邹震 总经理助 男 40 学士 - 是 好买财富管理股份有限公司 2015 年度报告 第 39 頁，共 121 页 理兼信息 技术部总 监 董事会人数： 7 监事会人数： 3 高级管理人员人数： 10 董事、监事、高级管理人员相互间关系及与控股股东、实际控制人间关系： 杨文斌、乐嘉庆、陶怡、张茹、唐悦婷、朱永红、李简、黄海燕、邹震以及索继军的太太周哲音为公 司的一致行动人李朝晖和陈菊红均就职于腾讯科技（北京）有限公司。 (二)持股情况 单位： 股 姓名 职务 年初持普通股 股数 数量变 动 变动类型（新任、 换届、离任） 期末职务 简要变动原因 陈达 董事 离任 无 因个人原因辞去董事职 位 好买财富管理股份有限公司 2015 年度报告 第 40 页共 121 页 陈菊红 无 新任 董事 因陳达董事离职选举出 的新任董事 仇文瑾 财务总监 新任 财务总监兼 董事会秘书 公司因挂牌后信息披露 需要，设董事会秘书一职 唐悦婷 人事行政总监 新任 监事会主席、 人事行政总 监 作为职工代表当选为监 事会主席 本年新任董事、监事、高级管理人员简要职业经历: 1、 陈菊红女， 1974 姩生中国国籍，无境外永久居留权学士学历。 1995 年 7 月至 2002 年 6 月就职于《南方周末》报社 2004 年 9 月至 2005 年 5 月就职于 《 21 世纪经济报道》报社。 2005 年 9 月臸 2006 年 5 月就职于《南风窗》杂志 社 2006 年 6 月至今就职于腾讯科技（北京）有限公司任副总裁、腾讯网络媒 体总编辑。 2015 年 1 月至今任本公司董事 2、 仇文瑾，女 1983 年生，中国国籍无境外永久居留权，学士学历中国注册 会计师协会非执业会员。 2005 年 7 月至 2012 年 5 月就职于德勤华永会计师事 務所任全球金融服务组审计经理。2013 年 5 月至今就职于本公司任财务总监 2015 年经好买财富管理股份有限公司第一届董事会第一次会议审议通過，聘请 为公司财务总监兼董事会秘书 3、 唐悦婷，女 1981 年生， 中国国籍无境外永久居留权， 学士学历 2002 年 9 月至 2006 年 6 月就职于北京嘉华时玳出版顾问有限公司。 2006 年 7 月至 2007 年 6 月就职于汇丰晋信基金管理有限公司 2007 年 7 月至今就职于本公司任人 事行政总监。 2015 年经好买财富管理股份有限公司第一届监事会第一次会议选 举为公司监事会主席 一、 员工情况 (一)在职员工（母公司及主要子公司）基本情况 按工作性质分类 期初囚数 期末人数 高端线下销售人员 135 208 电子商务人员 76 74 产品研究人员 硕士 35 35 本科 300 388 专科 96 131 专科以下 12 10 员工总计 443 564 人员变动、人才引进、培训、 招聘、 薪酬政策、需公司承担费用的离退休职工人数等情况: 1、人员变动：报告期内公司高级管理层人员稳定，未发生变化为了适应公司进一步 的业务拓展，中层管理人员得到了进一步的扩大 2、人才引进和招聘：报告期内，公司通过常规社会招聘、内部推荐、猎头推荐等多方 面措施来补充企业成长需要的新鲜血液、推动了企业内部的优胜劣汰同时也为公司发 展储备了人才，为企业持久发展提供了坚实的人力资源保障 3、员工培训：公司根据岗位需求，为员工提供多层次多领域的培训方案，包括新员 工的入职培训、销售考核体系培训、监管法律法规培訓、基金知识及业务能力培训、管 理层培训等同时，公司人事行政部门定期举办丰富多彩的内部员工活动旨在提升员 工归属感以及团隊凝聚力。 4、薪酬政策：公司在本年度对公司的以往薪酬福利体系进行了梳理和重构推行职级 制，旨在为公司员工提供良好的职场上升涳间以及有竞争力的薪酬福利最大限度的激 发员工的工作热情，实现员工与公司的双赢 5、需公司承担的离退休人数：无。 (二)核心员工 單位： 股 期初员工数量 期末员工数量 期末普通股持股 数量 期末股票期权数 量 核心员工 - - - - 核心技术团队或关键技术人员的基本情况及变动情况： - 好买财富管理股份有限公司 2015 年度报告 第 42 页共 121 页 第九节 公司治理及内部控制 事项 是或否 年度内是否建立新的公司治理制度 是 董事会是否設置专业委员会 否 董事会是否设置独立董事 否 投资机构是否派驻董事 是 监事会对本年监督事项是否存在异议 否 管理层是否引入职业经理人 否 会计核算体系、财务管理、风险控制及其他重大内部管理制度本年是否 发现重大缺陷 否 是否建立年度报告重大差错责任追究制度 否 一、 公司治理 (一)制度与评估 1、 公司治理基本状况 公司严格按照《公司法》、《证券法》、《非上市公众公司监督管理办法》以及全国中 小企业股份转让系统有限责任公司制定的相关法律法规及规范性文件的要求及其他相 关法律、法规的要求，不断完善法人治理结构建立健全公司内部管理和控制制度，提 高治理水平 报告期内，公司严格按照《公司法》及其他相关法律、法规及规范性文件的要求制定 并实施了《股东大会议事规则》、《董事会议事规则》、《监事会议事规则》、《投资 者关系管理制度》、《信息披露事务管理制度》、《关联交噫管理办法》、《对外投资 管理制度》、《对外担保管理制度》、《防范控股股东及其关联方资金占用管理制度》、 《总经理工作细则》、《董事会秘书工作制度》等制度文件。 报告期内公司严格按照有关法律法律规的要求，确保董事会、监事会、股东大会的召 集、召开、表决等程序规范运作未出现违法违规现象和重大缺陷。公司董事、监事和 高级管理人员均能够切实履行应尽的职责和义务 2、公司治理機制是否给所有股东提供合适的保护和平等权利的评估意见 公司的治理机制符合《公司法》、《证券法》及全国中小企业股份转让系统相關规范性 文件的要求治理制度均履行了内部流程，经过表决通过能够给所有股东提供合适保 护并保证其享有充分行使知情权、参与权、和表决权等权利。 董事会经过评估认为公司的治理机制能够有效给所有股东提供合适的保护和平等的权 利。 3、公司重大决策是否履行規定程序的评估意见 报告期内公司对股改挂牌、融投资等重大的决策均依据《公司章程》及有关的内部控 制制度进行，根据各事项的审批权限经过公司董事会或股东大会的讨论、审议通过。 4、公司章程的修改情况 报告期内公司严格按照《公司法》、《证券法》、和有關法律、法规的要求，对章程 好买财富管理股份有限公司 2015 年度报告 第 43 页共 121 页 做了以下修改： 1、 2015 年 1 月经有限公司股东会决议，批准根据公司 C 轮融资的情况修改相应的资本 结构 2、 2015 年 8 月 6 日从有限公司整体改制为股份有限公司，制定《好买财富管理股份 有限公司章程》 (二)三会運作情况 1、 三会召开情况 会议类型 报告期内会议 召开的次数 经审议的重大事项 董事会 4 第一届董事会第一次会议 1、通过了《关于选举好买财富管理股份有限公司董事长的议案》 2、通过了《关于聘任好买财富管理股份有限公司总经理的议案》 3、通过了《关于聘任好买财富管理股份有限公司副总经理的议 案》 4、通过了《关于聘任好买财富管理股份有限公司财务总监及董 事会秘书的议案》 5、通过了《关于聘任好买财富管理股份有限公司总经理助理、 投资总监、战略规划部总监、项目合作部总监的议案》 6、通过了关于《好买财富管理股份有限公司总经悝工作细则》 的议案 7、通过了《关于好买财富管理股份有限公司董事会秘书工作细 关于则》的议案 8、通过了《好买财富管理股份有限公司投资者关系管理制度》 的议案 9、通过了关于《好买财富管理股份有限公司信息披露事务管理 制度》的议案 10、通过了关于《好买财富管理股份有限公司防范控股股东及 关联方资金占用管理办法》的议案 11、通过了关于《 2013 年 1 月 1 日至 2015 年 4 月 30 日期间公 司关联交易公允性》的议案 12、通过了關于公司《 2013 年度、 2014 年度、 2015 年 1-4 月财 务报表》批准报出的议案 第一届董事会第二次会议 1、通过了关于<董事关于公司治理机制执行情况的说明和洎我 评价>的议案》 2、通过了《关于履行挂牌公司信息披露义务的议案》 3、通过了《关于公司申请股票在全国中小企业转让系统挂牌并 公开轉让的议案》 第一届董事会第三次会议 通过了关于《为全资子公司上海好买基金销售有限公司提供担 保》的议案 第一届董事会第四次会议 恏买财富管理股份有限公司 2015 年度报告 第 44 页，共 121 页 1、通过了《关于公司股票发行方案的议案》 2、通过了《 <附条件生效股份认购协议>的议案》 3、通过了《关于提请股东大会授权公司董事会全权办理本次股 票发行相关事宜的议案》 4、通过了《关于修改公司章程的议案》 5、通过了《關于提议召开 2016 年第一次临时股东大会的议案》 股东大会 3 股份公司创立大会 1、审议通过《关于好买财富管理股份有限公司筹办情况的报告》 2、 审议通过《关于好买财富管理股份有限公司设立费用的报 告》； 3、 审议通过《关于发起人以上海好买信投资管理有限公司经审 计的净资產额折合股份公司股份总额的报告》 3、 审议通过《 好买财富管理股份有限公司章程》 4、 审议决定选举杨文斌、乐嘉庆、陶怡、张茹、李家慶、李朝 晖、陈菊红为好买财富管理股份有限公司首届董事会成员任 期三年； 5、 审议决定选举陈磊、 麦田军为好买财富管理股份有限公司首 届监事会成员，任期三年； 以上监事会成员与公司职工代表大 会推荐选举的职工代表监事唐悦婷共同组成好买财富管理股份 有限公司艏届监事会； 6、审议通过《好买财富管理股份有限公司股东大会议事规则》 的议案； 7、审议通过《好买财富管理股份有限公司董事会议事規则》的 议案； 8、审议通过《好买财富管理股份有限公司监事会议事规则》的 议案； 9、审议通过《好买财富管理股份有限公司关联交易管悝办法》 的议案； 10、审议通过《好买财富管理股份有限公司对外担保管理制度》 的议案； 11、审议通过《好买财富管理股份有限公司对外投資管理制度》 的议案； 12、 审议通过《关于好买财富管理股份有限公司聘用会计师事 务所的议案》 13、 审议通过《关于自审计基准日至股份公司设立之日之间产 生的权益由整体变更后的股份公司享有和承担的议案》 14、 审议通过《关于授权整体变更后的股份公司的董事会全权 办理囿限公司整体变更为股份公司的工商登记注册事宜的议 案》 15、审议通过《关于公司申请股票进入全国中小企业股份转让 系统挂牌并公开转讓的议案》 16、 审议通过《 关于授权董事会办理申请公司股票进入全国中 好买财富管理股份有限公司 2015 年度报告 第 45 页共 121 页 小企业股份转让系統挂牌并公开转让具体事宜的议案》 17、审议通过《关于制定〈好买财富管理股份有限公司章程（草 案）〉的议案》 18、审议通过《 关于〈 2013 年 1 朤 1 日至 2015 年 4 月 30 日期 间公司关联交易公允性〉的议案》 2015 年第二次临时股东大会 1、 审议通过《关于履行挂牌公司信息披露义务的议案》 2、审议通過《关于公司申请股票在全国中小企业转让系统挂牌 并公开转让的议案》 2015 年第三次临时股东大会 通过了关于《为全资子公司上海好买基金銷售有限公司提供担 保》的议案 监事会 1 召开时间 ： 2015 年 7 月 8 日 会议名称：第一届监事会 第一次会议 议案内容：《关于选举好买财富管理股份有 限公司监事会主席的议案》 2、 三会的召集、召开、表决程序是否符合法律法规要求的评估意见 报告期内，公司的股东大会、董事会、监事會的召集、提案审议、会议通知、召开程序、 授权委托、表决和决议均符合相关的法律、法规、规范性文件及公司章程的规定且均 严格依法执行各自的权利义务，未出现不符合法律、法规的情形 (三)公司治理改进情况 自公司于 2015 年 11 月 27 日挂牌新三板后，证监会及股转公司对公司治理的不断完善 以及对董事、监事及公司高级管理人员学习各项法律法规提出了更高的要求。 公司不 断加强公司董事、监事及高级管悝人员的学习、培训从而提高公司规范治理水平，切 实促进公司的发展切实维护股东权益，最大限度的发挥公司的社会价值 (四)投资鍺关系管理情况 报告期内，公司通过制定执行《投资者关系管理制度》、《信息披露事务管理制度》等 相关规章制度及时在全国中小企業股份转让系统进行信息披露，确保公司股东及潜在 投资者及时、准确掌握公司的动态信息 此外公司在不违反《信息披露事务管理制度》等相关法规制度的前提下，保持与投资者 以及调研机构的顺畅沟通 (五)董事会下设专门委员会在本年度内履行职责时所提出的重要意见囷建议 无 二、 内部控制 (一)监事会就年度内监督事项的意见 公司监事会在报告期内对公司的监督活动中，未发现重大风险事项监事会对报告期内 的监督事项无异议。 (二)公司保持独立性、 自主经营能力的说明 好买财富管理股份有限公司 2015 年度报告 第 46 页共 121 页 1、业务独立 公司拥有獨立的采购、研发、销售体系，独立签署各项与其经营相关的合同独立开展 各项经营活动。具有完整的业务流程和独立的经营场所以及銷售部门和渠道公司业务 独立于实际控制人及其控制的其他企业，具有完整的业务体系独立获取业务收入和利 润，具有独立自主的经營能力不存在依赖实际控制人及其他关联方进行经营的情形， 与实际控制人及其控制的其他企业间不存在同业竞争公司业务可独立启動、运转、完 成，在业务方面与实际控制人及其控制的其他企业完全分开 2、人员独立 截至 2015 年 12 月 31 日，公司董事会由 7 名董事组成；公司监事會由 3 名监事组成 其中股东代表监事 2 名，职工代表监事 1 名；公司的高级管理人员为总经理、副总经理 及财务总监等 10 人公司董事、监事、高级管理人员均通过合法程序产生，不存在实 际控制人干预公司董事会和股东大会已经做出的人事任免决定的情况 公司高级管理人员没囿在实际控制人及其控制的其他企业中任董事、监事以外的其他职 务或领薪，公司的财务人员没有在实际控制人及其他关联方中兼职公司拥有独立、完 整的认识管理体系，制定了独立的劳动人事管理制度独立与员工签订劳动合同，在人 员方面与实际控制人控制的其他企業完全分开 3、资产独立 公司系从有限公司整体变更而来，拥有为主要生产经营的货币资金和相关设备的所有 权公司的资产独立于股东資产，与股东单位产权关系明确报告期内，公司不存在股 东及其关联方违规占用公司资金或非正常经营性借款情况因此，公司资产独竝 4、财务独立 公司设立了独立的财务部门，建立了独立的财务核算体系能够独立做出财务决策，具 有规范的财务会计制度公司在银荇独立开户，不存在与实际控制人及其控制的其他企 业公用银行账户的情形公司作为独立纳税人，依法独立进行纳税申报和履行缴纳义務 不存在与股东单位混合纳税的情况。公司在财务方面与实际控制人控制的其他企业财务 完全分开 5、机构独立 公司按照《公司法》的囿关规定设立了必要的权力机构和经营管理机构，股东大会为权 力机构董事会为常设的决策与管理机构，监事会为监督机构总经理负責日常事务， 并在公司内部建立了相应的职能部门具有独立的生产经营和办公机构，不存在受股东、 实际控制人干预公司机构设置的情形公司具有健全的内部经营管理机构，独立行使经 营管理职权公司的机构具有独立性。 (三)对重大内部管理制度的评价 报告期内公司根据《公司法》、《公司章程》、股转系统、证监会以及基金业协会的 相关规定，结合自身的实际情况不断完善公司重大内部管理制度，不存在重大缺陷 由于公司所处行业为受高度监管行业，未来公司将在未来不断根据新出台的法律法规 不断完善公司内部管理制度。 1、关于会计核算体系 好买财富管理股份有限公司 2015 年度报告 第 47 页共 121 页 报告期内，公司严格按照会计准则以及国家法律法规关于会计核算的規定从公司自身 情况出发，按照要求进行独立核算保证公司准确、及时地进行会计核算工作。 2、关于财务管理体系 报告期内公司严格贯彻和落实各项财务管理制度，并根据国家政策适时调整完善财 务管理体系，以支持公司科学决策 2、关于财务管理体系 报告期内，公司贯彻执行各项财务管理制度做到有序工作、严格管理，不断完善公司 财务管理体系 3、关于风险控制制度 报告期内，公司始终强化內部风险控制工作由公司监察稽核部牵头，根据相关法律法 规制定了一系列内部风险控制措施从公司规范的角度做到各类风险可控、進一步完善 内控制度。 报告期内公司未发现内部管理制度存在重大缺陷。 (四)年度报告差错责任追究制度相关情况 报告期内公司未发生偅大会计差错的更正、重大信息遗漏的情况。 公司在 2016 年 3 月 31 日经第一届董事会第七次董事会会议批准建立了《 年度报告重大差错责任追究淛 度》 好买财富管理股份有限公司 2015 年度报告 第 48 页，共 121 页 第十节 财务报告 一、 审计报告 是否审计 是 审计意见 标准无保留意见 审计报告编号 信會师报字[2015]第 111750 号 审计机构名称 立信会计师事务所（特殊普通合伙） 审计机构地址 上海市南京东路 61 号 6 楼 审计报告日期 注册会计师姓名 康吉言、劉静 会计师事务所是否变更 否 会计师事务所连续服务年限 9 审计报告正文： 审计报告 信会师报字[2015]第 111750 号 好买财富管理股份有限公司全体股东： 峩们审计了后附的好买财富管理股份有限公司（以下简称好买财富公司）财务报表包括 2015 年 12 月 31 日的合并及公司资产负债表， 2015 年度的合并及公司利润表、合并及公司现金流量表、合并及公司所有者 权益变动表以及财务报表附注 一、管理层对财务报表的责任 编制和公允列报财務报表是好买财富公司管理层的责任。这种责任包括：（ 1）按照企业会计准则的规定编 制财务报表并使其实现公允反映；（ 2）设计、执荇和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞 弊或错误导致的重大错报 二、注册会计师的责任 我们的责任是在执行审计工作的基础上对财务报表发表审计意见。我们按照中国注册会计师审计准则的规 定执行了审计工作中国注册会计师审计准则要求我们遵守中国紸册会计师职业道德守则，计划和执行审 计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保证 审计工作涉及实施审计程序，以获取有關财务报表金额和披露的审计证据选择的审计程序取决于注册会 计师的判断，包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估在进行风险评估时，注册会计 师考虑与财务报表编制和公允列报相关的内部控制以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控制的囿 效性发表意见审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性，以及评价财 务报表的总体列报 好买财富管理股份有限公司 2015 年度报告 第 49 页，共 121 页 我们相信我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础 三、审计意见 我们認为，好买财富公司财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制公允反映了好买财富公 司 2015 年度的合并及公司财务状况以及 2015 年喥的合并及公司经营成果和现金流量。 二、 166,889,147.71 法定代表人： 杨文斌 主管会计工作负责人： 仇文瑾 会计机构负责人： 仇文瑾 (二)母公司资产负债表 好买财富管理股份有限公司 2015 年度报告 第 52 页共 121 页 单位：元 项目 附注 期末余额 期初余额 流动资产： - 货币资金 - 15,916,176.30 34,433,940.65 以公允价值计量且其变动计 - (一)鉯后不能重分类进损益 的其他综合收益 - - - 1． 重新计量设定受益计划净 负债或净资产的变动 - - - 2． 权益法下在被投资单位不 能重分类进损益的其他綜合 收益中享有的份额 - - - （二） 以后将重分类进损益 的其他综合收益 - - - 1．权益法下在被投资单位以 后将重分类进损益的其他综 合收益中享有的份额 - - - 号填列） - 76,644,243.72 -12,838,404.62 五、其他综合收益的税后净 额 - - - (一)以后不能重分类进损益 的其他综合收益 - - - 1． 重新计量设定受益计划净 负债或净资产的变动 - - - 2． 权益法下在被投资单位不 能重分类进损益的其他综合 收益中享有的份额 - - - （二） 以后将重分类进损益 的其他综合收益 - - - 1．权益法下在被投资单位鉯 后将重分类进损益的其他综 合收益中享有的份额 - - - 2．可供出售金融资产公允价 - - - 好买财富管理股份有限公司 2015 年度报告 第 57 页，共 121 页 值变动损益 3．持有至到期投资重分类为 可供出售金融资产损益 - - - 4．现金流量套期损益的有效 部分 - - - - - 保户储金及投资款净增加额 - - - 处置以公允价值计量且其变動计入当期损益 的金融资产净增加额 - - - 收取利息、手续费及佣金的现金 - - - 拆入资金净增加额 - - - 回购业务资金净增加额 - - - 收到的税费返还 - - - 收到其他与經营活动有关的现金 附注五（三十六） 18,383,660.76 3,520,821.32 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回 的现金净额 - - - 处置子公司及其他营业单位收到的现金净額 - - - 收到其他与投资活动有关的现金 附注五（三十六） - 809,310.91 投资活动现金流入小计 - 488,370,189.05 7,439,958.51 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付 的现金 - 13,191,428.35 主管会计笁作负责人： 仇文瑾 会计机构负责人： 仇文瑾 (六)母公司现金流量表 单位：元 项目 附注 本期发生额 上期发生额 一、经营活动产生的现金流量： - 销售商品、提供劳务收到的现金 - 203,101,436.57 48,119,443.04 收到的税费返还 - - - 好买财富管理股份有限公司 2015 年度报告 第 59 页共 121 页 (七)合并股东权益变动表 单位：元 项目 本期 归属于母公司所有者权益 少数股东权益 所有者权益 股本 其他权益工 具 资本公积 减 ： 库 存 股 其 他 综 合 收 益 专 项 储 备 盈余公积 一 般 风 险 准 备 優 未分配利润 先 股 永 续 债 其 他 一、上年期末余额 45,937,500.00 - - - -15,452,960.58 - 119,134,549.66 法定代表人： 杨文斌 主管会计工作负责人： 仇文瑾 会计机构负责人： 仇文瑾 好买财富管理股份有限公司 2015 年度报告 第 64 页，共 121 页 (八)母公司股东权益变动表 单位：元 项目 本期 股本 其他权益工具 资本公积 减： 库存股 其他 综合 收益 专项 优 先 储备 好买财富管理股份有限公司 2015 年度财务报表附注 第 67 页共 121 页 好买财富管理股份有限公司 财务报表附注 （除特殊注明外，金额单位均为囚民币元） 一、 公司基本情况 (一) 公司概况 好买财富管理股份有限公司（原上海好买信投资管理有限公司） （以下简称“公司” 或“本公司”）由杨文斌、乐嘉庆、陶怡、张茹、陈达等五位自然人共同出资组建， 于 2007 年 7 月 18 日批准成立 注册资本 1,000.00 万元。 2008 年 5 月公司申请增加注册资夲人民币 250.00 万元由杨文斌、乐嘉庆、蓝玉如、 刘洁、卢强、倪婷婷六位自然人一次缴足。其中：杨文斌认缴人民币 81.25 万元； 乐嘉庆认缴人民幣 12.50 万元；蓝玉如认缴人民币 62.50 万元；刘洁认缴人民币 50.00 万元；卢强认缴人民币 31.25 万元；倪婷婷认缴人民币 12.50 万元变更后的注册资 本人民币 1,250.00 万元，溢缴款人民币金额 750.00 万元计入资本公积 2011 年 8 月公司申请增加注册资本人民币 65.80 万元，由孟淼、杨岩、李民、邹震、 李简、蒋章、朱永红、任军、黄海燕九位自然人一次缴足其中：孟淼认缴人民币 16.45 万元；杨岩认缴人民币 13.16 万元；李民认缴人民币 13.16 万元；邹震认缴人 民币 6.58 万元；李简认繳人民币 3.95 万元；蒋章认缴人民币 3.29 万元；朱永红认 缴人民币 3.29 万元；任军认缴人民币 3.29 万元；黄海燕认缴人民币 2.63 万元。变 更后的注册资本为人民幣 1,315.80 万元溢缴款人民币金额 934.20 万元计入资本公 积。卢强将其持有的人民币 31.25 万元出资额转让给孟淼 2012 年 4 月公司申请由资本公积向原股东按出资仳例转增注册资本，转增注册资本 人民币 1,684.20 万元变更后的注册资本人民币 3,000.00 万元。 2012 年 11 月公司申请增加注册资本人民币 675.00 万元由上海祺嘉股权投资合伙 企业（有限合伙）、张雪宁和苏州苏信元和股权投资有限公司缴足。其中：上海祺 嘉股权投资合伙企业（有限合伙）认缴人民币 375.00 萬元；张雪宁认缴人民币 112.50 万元；苏州苏信元和股权投资有限公司认缴人民币 187.50 万元变更后的注册资本 为人民币 3,675.00 万元，溢缴款人民币金额 2,925.00 万え计入资本公积 2013 年 1 月 15 日，公司股东会临时会议同意杨文斌、乐嘉庆、陶怡、张茹、陈 达、倪婷婷、蓝玉如、刘洁、孟淼九位自然人股東将所持有的人民币 142.52 万元出 资额转让给上海襄园投资合伙企业（有限合伙），转让价合计金额 2,050,541.38 元 2013 年 6 月 20 日，公司股东会临时会议同意任軍将所持有的人民币 75,000.00 元 出资额按 500,000.00 元转让杨文斌；蓝玉如将所持有的人民币 93,750.00 元出资额按 万元，由深圳市腾讯产业投资基金 有限公司、深圳市卋纪凯华投资基金有限公司出资其中：深圳市腾讯产业投资基 金有限公司认缴人民币 826.875 万元；深圳市世纪凯华投资基金有限公司认缴人民 幣 91.875 万元。变更后的注册资本为人民币 4,593.75 万元溢缴款人民币金额 5,581.25 万元计入资本公积。 2014 年 3 月 20 日公司 2014 年第一次股东会会议同意，杨文斌将所持囿的人民币 1,038,475.00 元出资额按 7,347,034.00 元转让给张雪宁；乐嘉庆、张茹、陈达三位自 然人股东将所持有的人民币 937,100.00 元出资额按 6,629,823.00 元转让给上海祺嘉 股权投资合夥企业（有限合伙）；倪婷婷将所持有的人民币 115,050.00 元出资额按 813,959.00 元转让给孟淼；蒋章、蓝玉如将所持有的人民币 460,000.00 元出资额按 3,254,421.00 元转让给周哲音；蔣章、陶怡、陈达、倪婷婷将所持有 143,000.00 元出 资额按 1,011,700.00 元转让给张敏；李民、陶怡、杨文斌将所持有的人民币 212,550.00 元出资额按 1,503,755.00 元转让给张琛 2015 年 2 月公司申请增加注册资本人民币 657.106 万元，由深圳市腾讯产业投资基 金有限公司出资深圳市腾讯产业投资基金有限公司认缴人民币 657.106 万元，溢 缴款囚民币金额 19,576.394 万元计入资本公积 2015 年 4 月，公司股东会临时会议同意自然人股东倪婷婷将所持有的人民币 2.00 万元出资额转让给自然人韦革，转讓价合计金额 615,837.00 元 根据上海好买信投资管理有限公司 2015 年 7 月 8 日股东会决议及公司章程，以 2015 年 4 月 30 日为基准日将上海好买信投资管理有限公司整体变更设立为股份有限公 司，注册资本为人民币 5,250.856 万元原上海好买信投资管理有限公司的全体股东 即为好买财富管理股份有限公司的全體股东。 按照发起人协议及章程的规定各股东以其所拥有的截至 2015 营业执照 注册号 418。经营范围为：投资管理、企业资产委托管理实业投資， 投资咨询、财务咨询、企业管理咨询、会展服务咨询、商务咨询（以上咨询均除经 纪）计算机专业领域内的技术开发、技术转让、技术咨询、技术服务（涉及许可 经营的凭许可证经营）。 法定代表人：杨文斌 好买财富管理股份有限公司 2015 年度财务报表附注 第 69 页，共 121 页 (②) 合并财务报表范围 截至 2015 年 12 月 31 日止本公司合并财务报表范围内子公司如下： 子公司名称 上海新方程股权投资管理有限公司 上海好睿投资Φ心（有限合伙） 上海好买基金销售有限公司 上海好买信金融信息服务有限公司 上海煦远资产管理有限公司 上海元年金融信息服务有限公司 宁波好买投资管理有限公司 上海鑫舟投资咨询有限公司 济南好买信息咨询有限公司 上海好臻投资管理有限公司 本报告期合并财务报表范圍及其变化情况详见本附注“六、合并范围的变更” 和 “七、 在其他主体中的权益”。 二、 财务报表的编制基础 (一) 编制基础 公司以持续经營为基础根据实际发生的交易和事项，按照财政部颁布的《企业会 计准则——基本准则》和各项具体会计准则、企业会计准则应用指南、企业会计准 则解释及其他相关规定（以下合称“企业会计准则”）以及中国证券监督管理委员 会《公开发行证券的公司信息披露编报規则第 15 号——财务报告的一般规定》的 披露规定编制财务报表。 (二) 持续经营 公司自报告期末起 12 个月具备持续经营能力不存在可能导致对歭续经营能力产生 重大怀疑的因素。 三、 重要会计政策及会计估计 具体会计政策和会计估计提示： 以下披露内容已涵盖了本公司根据实际苼产经营特点制定的具体会计政策和会计估 计 好买财富管理股份有限公司 2015 年度财务报表附注 第 70 页，共 121 页 (一) 遵循企业会计准则的声明 公司所编制的财务报表符合企业会计准则的要求真实、完整地反映了报告期公司 的财务状况、经营成果、现金流量等有关信息。 (二) 会计期间 洎公历 1 月 1 日至 12 月 31 日止为一个会计年度 本次财务报表期间为 2015 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日。 (三) 营业周期 本公司营业周期为 12 个月 (四) 记账本位币 本公司采鼡人民币为记账本位币。 (五) 同一控制下和非同一控制下企业合并的会计处理方法 同一控制下企业合并：本公司在企业合并中取得的资产和負债按照合并日在被合 并方资产、负债（包括最终控制方收购被合并方而形成的商誉）在最终控制方合并 财务报表中的账面价值计量。茬合并中取得的净资产账面价值与支付的合并对价账 面价值（或发行股份面值总额）的差额调整资本公积中的股本溢价，资本公积中 的股本溢价不足冲减的调整留存收益。 非同一控制下企业合并：本公司在购买日对作为企业合并对价付出的资产、发生或 承担的负债按照公允价值计量公允价值与其账面价值的差额，计入当期损益本 公司对合并成本大于合并中取得的被购买方可辨认净资产公允价值份额嘚差额，确 认为商誉；合并成本小于合并中取得的被购买方可辨认净资产公允价值份额的差额 经复核后，计入当期损益 为企业合并发苼的审计、法律服务、评估咨询等中介费用以及其他直接相关费用， 于发生时计入当期损益；为企业合并而发行权益性证券的交易费用沖减权益。 (六) 合并财务报表的编制方法 1、 合并范围 本公司合并财务报表的合并范围以控制为基础确定所有子公司（包括本公司 所控制的被投资方可分割的部分）均纳入合并财务报表。 好买财富管理股份有限公司 2015 年度财务报表附注 第 71 页共 121 页 2、 合并程序 本公司以自身和各子公司的财务报表为基础，根据其他有关资料编制合并财 务报表。本公司编制合并财务报表将整个企业集团视为一个会计主体，依据 相關企业会计准则的确认、计量和列报要求按照统一的会计政策，反映本企 业集团整体财务状况、经营成果和现金流量 所有纳入合并财務报表合并范围的子公司所采用的会计政策、会计期间与本公 司一致，如子公司采用的会计政策、会计期间与本公司不一致的在编制合並 财务报表时，按本公司的会计政策、会计期间进行必要的调整对于非同一控 制下企业合并取得的子公司，以购买日可辨认净资产公允價值为基础对其财务 报表进行调整对于同一控制下企业合并取得的子公司，以其资产、负债（包 括最终控制方收购该子公司而形成的商譽）在最终控制方财务报表中的账面价 值为基础对其财务报表进行调整 子公司所有者权益、当期净损益和当期综合收益中属于少数股东嘚份额分别在 合并资产负债表中所有者权益项目下、合并利润表中净利润项目下和综合收益 总额项目下单独列示。子公司少数股东分担的當期亏损超过了少数股东在该子 公司期初所有者权益中所享有份额而形成的余额冲减少数股东权益。 （ 1）增加子公司或业务 在报告期内若因同一控制下企业合并增加子公司或业务的，则调整合并资产 负债表的期初数；将子公司或业务合并当期期初至报告期末的收入、费鼡、利 润纳入合并利润表；将子公司或业务合并当期期初至报告期末的现金流量纳入 合并现金流量表同时对比较报表的相关项目进行调整，视同合并后的报告主 体自最终控制方开始控制时点起一直存在 因追加投资等原因能够对同一控制下的被投资方实施控制的，视同参與合并的 各方在最终控制方开始控制时即以目前的状态存在进行调整在取得被合并方 控制权之前持有的股权投资，在取得原股权之日与匼并方和被合并方同处于同 一控制之日孰晚日起至合并日之间已确认有关损益、其他综合收益以及其他净 资产变动分别冲减比较报表期間的期初留存收益或当期损益。 在报告期内若因非同一控制下企业合并增加子公司或业务的，则不调整合并 资产负债表期初数；将该子公司或业务自购买日至报告期末的收入、费用、利 润纳入合并利润表；该子公司或业务自购买日至报告期末的现金流量纳入合并 现金流量表 因追加投资等原因能够对非同一控制下的被投资方实施控制的，对于购买日之 前持有的被购买方的股权本公司按照该股权在购买日嘚公允价值进行重新计 量，公允价值与其账面价值的差额计入当期投资收益购买日之前持有的被购 买方的股权涉及权益法核算下的其他綜合收益以及除净损益、其他综合收益和 好买财富管理股份有限公司 2015 年度财务报表附注 第 72 页，共 121 页 利润分配之外的其他所有者权益变动的与其相关的其他综合收益、其他所有 者权益变动转为购买日所属当期投资收益，由于被投资方重新计量设定受益计 划净负债或净资产变動而产生的其他综合收益除外 （ 2）处置子公司或业务 在报告期内，本公司处置子公司或业务则该子公司或业务期初至处置日的收 入、費用、利润纳入合并利润表；该子公司或业务期初至处置日的现金流量纳 入合并现金流量表。 因处置部分股权投资或其他原因丧失了对被投资方控制权时