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这个平台不仅有“崇高”的愿望，还有超高的收益。承诺月收益率可以达到30%，而这也是它能在短时间内(今年5月才正式登陆中国)获得超高人气的原因。
金融互助平台到底是怎样“互助”在MMM金融互助平台的官网上，它这样定义自己，“普通人的社区，互相之间无私帮助，是一种全球的互助基金……我们的目标不是为了钱，而是为了摧毁世界不公正的金融体系。”这个平台不仅有“崇高”的愿望，还有超高的收益。承诺月收益率可以达到30%，而这也是它能在短时间内(今年5月才正式登陆中国)获得超高人气的原因。按MMM金融互助平台的介绍，会员参与投资必须以马夫罗币这种网站内部货币为载体，可购买额度为60元到6万元，买入马夫罗币被称为“提供帮助”，卖出马夫罗币获利则被称为“得到帮助”。买入马夫罗币后，要经过15天的冻结期才能卖出马夫罗币套现，期限为1—14天。在冻结和等待出售期内，每天都有1%的利息，这也是MMM金融互助平台宣称能实现月收益30%的原因。此外，参与者发展他人加入可获得推荐奖(下线投资额的10%)、管理奖以及发展“下线”的管理奖：第一代5%、第二代3%、第三代1%、第四代0.25%，以此激励模式鼓励会员不断发展更多的下线。虽没点名，但警示中所指正是MMM这类金融互助平台在《以“金融互助”名义投资获取高额收益风险预警提示》中，虽然银监会没有点名MMM金融互助平台这类基金，通篇以“XX金融互助平台”、“XX金融互助社区”、“XX金融互助理财”等代替，但是关于这类基金的描述——免费注册后，投资60元-6万元，满15天可提现，日收益1%，月收益30%，年收益23倍，无手续费”;参与者发展他人加入，还可获得推荐奖、管理奖等额外收益，发展人员无上限、返利无上限，完全符合MMM互助金融平台的特征。银监会还指出，“此类运作模式违背价值规律，资金运转难以长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失”，并号召公众对掌握的违法犯罪线索，向有关部门反映。为什么银监会要发布警示呢?这是因为这类平台“发展迅速，波及范围广”。虽然目前有多少人参与其中没有权威的统计，一些基金负责人表示“有200多万人参与”也不太可信，但从比特币(比特币可以购买马夫罗币)的价格在11月5日飙升至近一年多的最高点来看，MMM平台的参与者不会是一个小数目。这样再明显不过的骗局，为何还能获得这么高的人气?有学者认为，麦道夫“庞氏骗局”之所以能持续20年，并不是因为其构思如何精巧，设计多么复杂,
麦道夫只不过是将古老的骗术用现代金融手段包装起来而已，而投资者的贪婪和对麦道夫的盲目崇拜，让他们失去了风险意识。的确如此，“贪婪”两字轻易就可以击碎被骗者的各种防线。但不可忽视的是，MMM金融平台引人入瓮的那些宣传说明中，确实能给认识不足的人带来迷惑。比如，在解释“这个30%的高额利息究竟是从哪里来的?”时，将MMM金融互助与养老金的原理进行对比，话说的很漂亮，却完全忽略其中利息和保证力的差别。在回答“如果万一没人来玩了，那不是就崩盘了、不就没人给提供这么高的利息了吗?”时，行骗者则继续拿养老金问题来对比——“问这个问题，就好像在问‘年轻人都不工作了，那么养老金不也就没有来源了吗’?而我们试想一下，年轻一代有可能不工作吗?年轻一代不工作，他们吃什么、喝什么、用什么成家、用什么养家?简单而言，因为有报酬，他们自然会去工作。那么同样的道理，每一个MMM的新人，进来这个系统尝试到高额的利息后(好比年轻人工作获得的报酬)，自然会源源不断的有新生代的MMM成员加入，因为这里能够获得很好的回报。这样一来，你说还会有人不愿意进来享受这丰厚的回报吗?”
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赣ICP备号-65MMM金融平台死灰复燃 深圳上百人被坑超千万
深圳晚报李其聪
[摘要]在深圳就有100多名受害者被坑，涉及金额超过千万元。MMM金融平台死灰复燃 深圳上百人被坑超千万以30%畸高月收益承诺吸引投资者，银监会称其具有非法集资、传销交织特征MMM金融互助平台的注册页面。打着“帮人”的旗号，以一个月可以获取30%的收益为卖点，被四部门多次发布风险提示的MMM金融互助平台，居然可以“死灰复燃”，致使更多投资人被骗，在深圳就有100多名受害者被坑，涉及金额超过千万元。一个臭名昭著的非法集资平台是如何让投资人相信他们的“神话”？月利润30%的“馅饼”是怎么做成的？深圳晚报见习记者 李其聪 文/图阿航一路搀扶着阿彩，这是一对刚领结婚证的视力残疾夫妻。一路扶持走下来，阿航一直想为心爱的阿彩举办个婚礼。为了这个梦想，在去年8月，他们听信了朋友，参与了一个“来钱快”的投资。但如今，他们花光了所有积蓄，还负债累累，婚礼却始终还未举办。然而，这不仅是这对小夫妻的故事，而是一群人的故事。近日，多位深圳市民向深圳晚报反映称，他们都参与了一个MMM金融互助平台(以下简称“MMM”)，一个号称是全球的互助基金平台，每月能获高达30%的收益。可自该平台“重启”以来，他们共上千万元的资金就被冻结了。月“收益”30%阿航患有先天性白内障，阿彩患有视网膜色素变性。这两个在身体上同样有缺陷的老乡，在朋友介绍下走到了一起。2005年，他们从辽宁老家来到深圳，以给人按摩打工为生。“我们主要是拿提成，按(摩)得多，挣得多。多的时候，两人一个月共拿5000元，少的时候就一两千。”阿彩说。她回忆起当时参加MMM的往事。“他(阿航)一直想给我办个婚礼，但我们没钱。去年8月份，一个关系不错的姐姐给我们介绍了这个平台，说有30%的月收益。”踏实的小夫妻原本并不相信有这种好事，但看着在7月份进场的“姐姐”，已经顺利收款打款3轮了，也拿到了相应的利息，他们想法动摇了。能帮助人，又能赚钱。这究竟是一个什么神奇的平台？马夫罗——MMM系统的常规单元，一切操作围绕着它展开。进行“提供帮助”，即买入马夫罗；进行“得到帮助”，即卖出马夫罗。如果参与者已提供了协助为1000元，他将收到1000马夫罗元，而每个月马夫罗将增加30%，但在两周内是冻结的。在提供帮助申请已被确认两周后，参与者即可请求得到帮助，一旦匹配成功，即可卖出马夫罗，另一位提供帮助的参与者就会向原参与者打款。“领导人”牵线单纯的阿彩至今还在念叨，“姐姐”是不会骗自己的。她还曾认为，这种金融互助，互相帮助的理念特别好。而与她一样，几乎所有的参与者都是因熟人介绍而进入MMM平台。据阿航介绍，平台里有个说法叫“领导人”。只要邀请一位参与者，便可以通过推荐链接或MMM邀请码(代码字），得到每位新推荐人的奖金，且在该MMM系统中有机会成为别人的“领导人”，进入其对应参与者的用户中心，并执行特定的功能。据了解，一个存款获得推荐奖金和领导人经理奖金加在一起，对所有参与者最高奖金为15％。而“姐姐”正是小彩的上线——“领导人”。另外一位参与者米女士，同样是被作为“领导人”的朋友推荐进入MMM。“我们没办法联系其他人，每个都只有自己领导人的联系方式。都是熟人朋友，一个推荐一个进行牵线，怎么会想到是假的呢？”米女士还坦言，为了拿到领导人的奖金，自己还特地开了两个账户，“为了其中一个账户可以做另外一个账户的‘领导人’，多赚点奖金嘛。很多人都这样。”“为了获得更多奖金，一个拉拢一个，其实它这种形式在本质上就是传销。”一个不愿意透露姓名的参与者指出。她几度无奈摇头，称太晚认清事实。“盛宴”后归零据阿彩介绍，他们在去年8月底先投入9000元，提供帮助，购买马夫罗。在两周后，也如愿地拿到了15%的利息。能提供帮助，还能拿到利息，面对这种好事，他们忍不住继续参与。3个月过去了，一切都顺顺利利。直到12月1日，参与者们的交流群上开始不平静了。“联系不上匹配人了”、“匹配了却没有打款”、“明明没有打款，却有打了款的假凭证”……群上出现各种经历说法。阿航同样遭遇了匹配后没打款的情况，但随后在网站上向MMM平台的审计部门反映后，平台又出现一个诚信的匹配人，并及时打款。于是阿航便继续相信了。日，这对于所有平台参与者来说，是一场狂欢的“盛宴”。平台的后台新闻发布一则关于50%节假日奖励的公告。公告称，新年的气氛感染着每个人，自公告发出之日起生效至12月23日，将推行50%的奖励计划，即贡献100元将可得到150马夫罗。但如若在12月31日前提现，假日的奖励将会被取消。此等丰厚回报，让许多参与者眼睛发亮了。阿彩的“姐姐”提醒，千万不要错过，很多人贷款了几十万都投进去了。阿航和阿彩并没有什么积蓄，于是向各路亲戚朋友们借来了8万，又用信用卡套现了3万。为了这次年终奖，他们生平第一次凑了那么多钱，纷纷投入了平台里。正当欢喜着等回报时，一个词首次在平台里出现了——“重启”。12月25日，平台发布公告称，由于过快扩张和服务器超载，和出现大量不诚实的参与者等，且所有用来稳定局面的措施都失败了，恐慌对于任何金融结构都是灾难性的。在这种情况下，只能宣布重启，重新开始。“所以，你们所有的请求都被取消了，冻结旧马夫罗，新马夫罗投入使用。新的马夫罗交易照常进行。至于旧马夫罗，随着系统的发展，我们将逐步把它们买回来。在其他国家的经验表明,不需要超过半年时间去还清旧马夫罗的债务。”公告如是说明。与此同时，参与者们发现账户里的资金被冻结了，无法进行操作。“重启”这字眼绷紧了他们的神经，恐慌情绪开始蔓延。循环的“坑”投入的钱被冻结了，变成一串数字，马夫罗无端端变成了“旧马夫罗”。据阿航介绍，该平台表示会慢慢偿还购买旧马夫罗，但时间取决于重启后新购买马夫罗的排单。如果参与者继续进行排单，那么其旧马夫罗将会根据提供帮助总额的10%释放。“重启后原来的马夫罗都冻结了，大家都觉得没道理。但为了释放原来的马夫罗，很多人只好继续投钱。”阿航说。而平台在去年12月25日重启后，重新购买马夫罗又确实能释放10%的旧马夫罗，于是，很多参与者又选择了继续相信。但风暴再一次来临。日，该平台再一次宣布重启。这意味着，许多参与者第一次重启后冻结的马夫罗还未完全释放，新购买的马夫罗又成了旧马夫罗。这一次，大多参与者都惊醒过来，再也不相信了。“这就是一个循环的坑，越陷越深。”米女士说，重启后释放旧马夫罗就必须先排单，要继续投入才能拿回自己原本的钱，这就是不断刺激，连环地套。“而且每次重启前都会搞点花样，比如推出节日奖什么的。吸引了更多的人投入更多的资金进去。满满的都是套路呀。现在每次推出什么好消息，我就知道又要套钱，又要重启了。”米女士苦笑道。与第一次重启后不一样的是，多位参与者告诉记者，自4月8日第二次重启后，就算重新排单，也再没释放旧马夫罗了。而在这之后，阿航夫妇和米女士再也没有投入1分钱进去了。可是原本已冻结的巨大金额早已打破他们生活的平静。阿彩告诉记者，现在两人已经是负债累累，被套了的20万对他们来说实在是一个巨大的数字，“我们两现在白天给人按摩，晚上继续兼职按摩。压力太大了，腿都水肿了，但不敢让家里知道。”记者见到50岁的米女士时，她脸部发红，眼睛充斥着红血丝。她激动地表示，自己长期失眠，患有多项身体和精神上的疾病，身体早透支了，打算拿着大半辈子的积蓄养老，但如今钱都没了。“我在年轻时就离婚了，好不容易养大两个孩子，但他们在外打工也只能养活自己。被套了整整67万元在里面呀，我真是要崩溃了。”自第二次重启后，该平台的多位参与者已向深圳市公安局经济犯罪侦查支队报案。6月24日，该平台第三次重启。但至今，平台仍未关闭，更多人继续走进“坑”里。据参与者代表吴女士介绍，目前所能统计到的深圳地区在该平台上的受害参与者有118人，冻结金额共计元。“真是害人不浅呀，这些也只是所能统计到的部分数目而已。”吴女士补充说。 (应受访者要求，文中人物均为化名)起底MMM或为披着金融互助外衣传销公司一声任性的“重启”，大量资金就被冻结了。如此猖狂的平台，究竟是否涉嫌违法，其背后的操纵者又是谁?深晚记者了解到，国家4部委早前已针对国内多地出现的以“金融互助”为名，承诺高额收益，引诱公众投入资金的行为进行了警告，银监会并将其定性具非法集资、传销交织的特征。律师亦明确指出MMM金融互助平台(以下简称“MMM”)的经营模式涉嫌传销和非法吸收公众存款；学者分析猜测，平台背后的操纵者或为披着金融互助外衣的传销公司。背后操纵者是谁？“这是普通人的社区，互相之间无私帮助，是一个全球的互助基金……”记者在受访者们参与的MMM平台上的注册页面看到这段话。如此神秘，这真是全国性基金平台？据了解，其实MMM并非“中国创造”，它来源于俄罗斯。但其早已被定义为“俄罗斯史上最大的金融诈骗案”。1994年，马夫罗季兄弟三人在俄罗斯创立MMM股份公司，他们在俄罗斯几乎所有知名媒体投放广告，以高额回报为诱饵，吸引投资者。1997年“金字塔”崩溃，宣告破产，投资者血本无归。2007年，马夫罗季被捕，被判处4年6个月有期徒刑。“每次改变规则，系统给出的回答是，没有规则就是最好的规则。多少被骗的人希望它能关网，可没有人能制止这么一个猖狂的平台。”参与者谢先生说。他觉得MMM太神秘了，很可能是国外势力操纵的，“我们联系不上任何人，也没有公司电话和地址。而且我们开QT会议时,有一个自称是专门对接中国区的俄罗斯代表尼克。”记者试图在MMM网站上得到关于主体公司的信息，但始终无法获取任何线索，一切变得扑朔迷离。难道，马夫罗季刑满释放，在中国重操旧业了？对此，北大汇丰商学院副教授欧阳良宜分析，背后的主体公司应该是原来搞传销的。“其实技巧很简单的，只是引进马夫罗概念，披上了一个金融互助的外衣而已，但在实质和形式上都是传统的传销。”4部委联合预警记者调查发现，早在日，银监会国家处置非法集资部针对国内多地出现的“金融互助”为名，承诺高额收益，引诱公众投入资金的行为进行了警告。并在官网发布以“金融互助”名义投资获取高额收益风险预警提示，该提示由银监会、工业和信息化部、人民银行、工商总局联署。今年1月18日，4部委再一次联合预警，发布通知提示称，此类平台扰乱金融市场秩序，损害社会公众利益，具有极大风险隐患。银监会介绍，MMM及类似主体未经工商部门注册登记，不具备合法资质，系非法机构；其推广网站未经核准备案或由境外直接接入，且网址频繁更换，风险巨大；且资金有流向境外的可能，投入资金人员利益难以得到保障。同时，在公开宣传时承诺畸高利息，引诱群众投入资金；并鼓励投资人发展人员加入，具有非法集资、传销交织的特征。广东中安律师事务所合伙人、深圳仲裁委员会仲裁员潘翔也明确指出，MMM金融互助平台的运作模式本质上就是庞氏骗局。他向记者详细地分析了MMM的玩法，“用后面加入的投资者的资金支付前面投资者的投资回报，短时期内制造有高收益的假象，吸引更多的投资者跟着投钱。”潘翔认为，平台相当于一个蓄水池，只要投入的资金多过提取的资金，暂时不会出现问题。但一旦没人投钱或者投入的资金少于提取的资金的，平台的资金链就会断裂和崩盘，后面加入的投资者投入的资金将血本无归。“其实很多投资者也清楚这个规律，但抱着侥幸的心理，赌自己不会成为最后的接盘侠，期望自己早一点提钱出局。如果平台制定有发展下线可以从下线投入的资金中获取奖金规则的，投资人也乐于积极发展下线获利。平台则通过投资者放在平台的资金利息获利。”潘翔分析说。MMM为何死灰复燃？频频预警，为何仍骗局不断，在中国正常运转呢？记者调查发现，这与其操作模式的隐秘性相关。“没有电话，没有地址，就是一个网站，网站一直宣称，中国政府都干涉不了，它的服务器在外国。”MMM参与者谢先生介绍。另一位早已“醒悟”的参与者小黄补充，在大陆没有注册实体，也没有固定办公场所，服务器也放置在海外，公安调查有难度，这种暗箱运作模式使得MMM更加狂妄为之。律师潘翔也认为MMM的操作模式给政府部门带来了困难。“这种经营操作模式发源于俄罗斯，平台的服务器放在境外，大多未在中国境内办理互联网信息服务备案，平台经营者的主体身份信息不明确，俗称‘影子公司’，这增加了调查难度。”“其实最主要是价值观的问题。”欧阳良宜给出了不同的看法。他认为这与参与者的贪念有很大关系。“我们做实体经济的有谁能做到每个月30%的收益，哪怕做金融投资最厉害的巴菲特年化收益才20%。所以如此不符合常识的东西一般都是诈骗。定性诈骗的伎俩是非常弱智的，却总是有人上当受骗。说白了，就是贪念太重。”专家建言监管部门应与时俱进 及时规制金融平台MMM骗局遍及各地，可至今，受访参与者们向本报反映的MMM平台却至今未关闭，还有人不断地走进“坑”里面。潘翔认为MMM的经营模式涉嫌传销和非法吸收公众存款，已经严重扰乱金融秩序的行为。“在互联网金融快速发展的阶段，此类违法经营者利用投资者想赚快钱一夜暴富的心态，以互联网金融创新为幌子，制造五花八门的线上金融投资产品，吸引老百姓投钱，但无论如何，金融创新不能突破法律的底线和红线。”他表示，金融监管部门应当与时俱进，及时出台规制线上金融服务的法规和规章，维护互联网金融安全。与此同时，作为重要的另一方，即广大的平台参与者而言，也应知道天下不会掉馅饼。欧阳良宜认为不能把全部责任推到监管机构上，“因为汇款是个人账户在汇，自主转钱，所以银行也没有责任和能力去监管这种诈骗，这应该是社会法律机构的问题，而且还是民事责任。”他特别提醒，一定不要被利益蒙蔽双眼，要提升自己的素质和辨别能力，正确对待。(深圳晚报)
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“庞氏骗局”在中国真是屡试不爽，各种五花八门的骗局更是让国人昏头转向。今年下半年来，经常可以看到一新的“MMM”金融庞氏骗局在QQ空间、微信朋友圈或微博等媒介泛滥：一个月利息高达30%，邀请亲朋好友加入，还有更多高额回报！此时，成千上万的中国投资者正前仆后继地跳入这个“火坑”，因此你必须知晓这个金融骗局，告诉你身边的每一个人。
以下图片是君QQ空间截图：
Dni24独立网络媒体11月7日发表名为《20年前的骗子目前在中国活动》的文章，文章称谢尔盖·马夫洛基，这个20年前的诈骗犯带着他的“MMM”跑到中国去行骗。（外汇帮曾在今年6月报道《警惕金融金字塔MMM！俄罗斯最大庞氏骗局大亨瞄准中国》一文）
文章指出，中国拥有大约15亿的人口，也许正是因为这个原因上世纪“MMM”的创始人转战到了中国。中国人是这样一个民族，都喜欢玩赌博的游戏。据专家的调研，每三个中国人就会有一个喜爱赌博。骗子马夫洛基利用中国人的这一弱点，把自己的“事业”转移到了中国。只不过现在玩的和1990年代不一样，是把当年的真钱换成了电子密码货币。
谢尔盖·马夫洛基在90年代几乎是在独联体地区最富有的人。因为巨额诈骗他曾遭遇4年多的牢狱之灾。出狱之后，又开始在俄罗斯重操旧业，但是很快他的部下都被抓捕。从此他销声匿迹，直到2015年才在中国开始冒了出来。根据中国的法律，这个俄国骗子很可能受到严惩。
为什么20多年前的一个骗局又故伎重演？为什么一个多次被通缉的诈骗犯仍然还敢出来行骗？为什么中国投资者们不吸取千万俄国公民血的教训？为什么贪心的人们总是相信会有奇迹？《俄罗斯经济评论》将为中国广大读者解开“3M”的惊天骗局。
3M骗局的前世今生
MMM合作社成立于1989年，以此为基础又成立数十个商业公司，其中就包括MMM公司。上世纪90年代MMM公司在俄罗斯曾经建立过臭名昭著的“金融金字塔”，这个惊天的陷阱让俄罗斯有1500万人经济蒙受了巨大的损失。
MMM公司最初是销售当时利润极高的计算机和办公设备，在上世纪九十年代初公司开始向大众集资并许以高额利息。当时，几乎俄罗斯所有媒体都刊登了MMM公司的集资广告，马夫洛基的名字和MMM公司的名字在舆论媒体中成了关键词。一时间，MMM公司在俄罗斯家喻户晓，马夫洛基成了俄罗斯人们心目中的中心人物。MMM公司在俄罗斯主要城市开办了大量分支机构发售股票，1994年该公司承诺只要向MMM公司投资100美元，便可在半年内收回500美元，年终回报率高达400%。在强大的宣传和高回报的诱使下，人们相信只要购买MMM公司股票就能发财。MMM公司的股票遭到了抢购。
到1994年6月份，MMM公司股票价格每股较面值上涨了36.5倍，达37500卢布。仅半年时间，MMM公司凭藉股票的“金字塔”式投资返还方案，吸收了数千亿卢布的资金，在60多个城市设有代理处，其交易周转金占全俄罗斯交易周转金的一半，每天出售股票获得的收入达400亿卢布。日，俄政府突然公开声明，政府对MMM公司许诺的400%的年回报率持怀疑态度，政府也不保证对MMM公司投资的安全。至此，投资者才意识到诱人的承诺不过是一种欺骗，信心发生动摇，停止投资、要求兑付，金字塔彻底倒塌，MMM公司最终破产，投资人的钱血本无归。
3M骗局在多国破灭
马夫洛基本人被俄有关部门提起多项诉讼，日谢尔盖·马夫洛基被全俄通缉，一年后被国际通缉。嫌犯销声匿迹了5年的时间。到2003年冬天以前一直没有关于他的任何消息。有传闻称他一直在希腊或者北欧某国，但后来证实马夫洛基从来没有离开过莫斯科，更没有离开过俄境。日，马夫洛夫在莫斯科被捕。
据他本人交代，在被捕前他曾在因特网上建立过一个金融交易平台Stock Generation (SG)，后来因平台大量交易付款延误而被关闭。从2003年开始，马夫洛夫被国家多次提起公诉。 日因税务问题被公诉，2月3日因涉嫌诈骗被起诉，2006年3月因以欺骗手断侵占他人财产被起诉。在2007年5月份以前，马夫洛夫多罪并罚，一直呆在监狱里， 5月份被释放。
马夫洛夫出狱后继续兴风作浪，在多个国家重筑“金融金字塔”，先后在各地推行MMM-2011和MMM-2012。
《生意人报》日消息：在乌克兰，马夫洛基全面停止向MMM-2011的参与者付款。生意人报称，据可靠消息，所有2011-MMM办公室存放的现金，不久前被全部运走，不知去向。所有的参与者都得到了同样的答案：“金字塔垮塌了，之前也警告过大家，现在钱没有了也不可能再出现。”
乌克兰女公民塔基扬娜·科里科娃称，“我在MMM系统里投资了8000美元，今天我申请兑现。我的上一级组长奥列格·布洛金斯基公开的辱骂了我，并对我说全部崩塌了，一分钱你也见不着了。”
安冬说，“谁能帮帮我，我投了三百八十万卢布。我愿意付30%的佣金，只要能把我的钱赎回来，是不是已经完蛋了？”
不愿公开姓名的MMM参与者说，“开始我对马夫洛基的创意允满信心，我向人们推广他的系统，然而这是一个十足的坑人系统，大组长吃小组长，小组啊吃小小组长，一个坑十个，十个坑百个，以此类推。”
白俄罗斯对MMM活动打击的十分严厉，2012年4月在白俄罗斯警方提起公诉，罪名是涉嫌非法商业活动。2015年有14个参与MMM-2011项目的嫌犯被白俄有关部门判4-5年的有期徒刑。
在摩尔达维亚国家对MMM的活动也进行了有效的控制。日莫尔多瓦国家银行冻结了参与MMM-2011项目的数百个帐号。4月份莫尔多瓦检查院对马夫洛基进行立案侦察，怀疑他进行非法的商业活动和无许可证的情况下进行金融活动。莫尔多瓦政府曾多次禁止了MMM-2011的广告传播，该国央行强调MMM-2011/MMM-2012项目属于非法。
3M平台骗局大揭秘
3M平台具体的运行模式是：3M平台发行一种叫“马夫洛”的虚拟物品，投资人需先以“提供帮助者”的身份去购买该物品，过程和淘宝购物差不多。购买“马夫洛”时，投入资金最低60元最高6万元，每次必须以10的倍数买入。在经过15天冻结期后，又以“寻求帮助者”的身份等待他人来买你的“马夫洛”，这样你才能套现。买家由系统自动匹配，匹配期限为1到14天，在等待期间，每天都有1%的利息，30天就能赚30%的利息。在15天的冻结期内不能取消订单，否则账户会被冻结，15天-30天后可以随时连本带息出场。
很明显，众多投资者投钱进入平台，钱本身没有产生利润，资金没有进行金融或者实业的再投资。那么钱怎么可能生钱呢？投资者的利润从哪里变出来的呢？其实3M骗局是庞氏骗局的一种，是最古老和最常见的投资诈骗，该骗局骗人向虚设的投资，以投资者的钱作为快速盈利付给最初投资者以诱使更多人上当。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。从3M骗局在各国家的欺骗过程可以发现，开始平台利用高额的利润骗取众多的投资者投入其中，当投资人数膨胀到一定程度时，平台就会崩塌。
3M骗局正在制造比特币泡沫
日前，马夫洛基在接受FINANCIALTIMES采访时会开表示，“如果我明天拒绝使用比特币，比特币的汇率就会崩盘。”有西方专家分析称，比特汇率近日猛涨与马夫洛基MMM-中国的积极运作有关。到底比特币、MMM-中国有着怎样的关系？只有马夫洛基本人最清楚。但是一个不争的事实是，MMM骗局在东斯拉夫地区先后破灭。如今MMM-中国正在如火如荼的进行中，根据在俄、乌、白等国MMM的多次崩塌，很难想象该项目会在中国长久。外汇帮本周曾报道《曝中国投资者陷“MMM”庞氏骗局，比特币泡沫再起》
亚历山大·古谢夫(ГусевАлександр)是俄罗斯战略规划研究所所长，他在11月6日接受了俄罗斯《国家安全》杂志的采访。古谢夫表示，比特货币在中国方兴未艾，大家投资热情高涨。所以，这让马夫洛基抓到了机会。古谢夫说，“马夫洛基心里清楚，利用比特币储蓄风险之大不亚于当年的MMM股票，虽然比特币交流系统本身不是金融金字塔，在系统内发行权毕竟受限。但是对比特交易价格的投机和炒作毫无限制。”
古谢夫指出，“对于金融机构来说，比特币交易不存在风险。风险最大的就是那些个体投资人，迟早中国相关管理部门会对比特币交易加强限制。”
关于马夫洛基3M平台在中国的风行，古谢夫说，“人们想利用电子密码货币来储蓄，马夫洛基可以骗他们到永远，或者说马夫洛基暂时还没有被抓住之前骗局还将继续。”他强调“然而和中国政府玩这种赌博的游戏，这简直是太危险了。”
《俄罗斯经济评论》提醒广大中国投资人，不要轻信一个毫无信誉的平台，3M在多个国家被指控诈骗，3M诈骗团伙可谓罪行累累。希望中国投资人擦亮眼睛不要上当，也希望政府能本着对国民负责的态度早日将行骗者绳之以法。《俄罗斯经济评论》也在此严肃批评某些媒体和信息平台，这些媒介任凭3M团伙疯狂散布散步谣言而不加制止，这是一种对读者极其不负责任的行为。
（本文内容由外汇帮根据俄罗斯经济评论、俄新社及生意人报等媒体综合报道）
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