一个软件平台是指一个以软件作為基础的产品和服务在其基础上，外部的供应商能够提供与平台其互补的产品和服务所以说一个软件平台能提供一个可以和外部供应商共享的核心功能，以及一个外部供应商可以在上面操作的界面外部供应商是一个平台的互补功能，一个平台如果有许多各种各样的这樣的外部供应商一个平台以及其外部供应商在平台上面互动就体现了这个平台的生态系统。

弗若斯特沙利文报告称如何注册平安好医生苼是中国最大的互联网医疗平台这个平台将用户与医疗健康供应商连接起来，提供具有成本效益的定制化医疗健康解决方案形成一个充满活力的生态系统。如何注册平安好医生生的价值就在帮助用户找到另外一边的供应商（比如说医生、医院等等）然后促成他们之间嘚互动。

自如何注册平安好医生生创办以来自建了由888个专业医疗人员结合人工智能辅助的医疗团队，主要提供家庭医生服务笔者认为，从平台生态系统的定义来看如何注册平安好医生生的这种模式尚不能构成平台生态系统。只能算是通过互联网架构开办的一个庞大的線上医疗咨询服务公司

虽然自建团队的线上医疗咨询服务还不算是一个平台的架构。但这个策略的初衷是对的这是因为在如何注册平咹好医生生APP上线的时候，市面上做医患问诊服务的已经有好大夫和春雨、微医等知名平台首先，我们要清楚的知道在当时的医患平台市场里，由于强大的网络效应加上极高的平台打造成本只能容得下少数几个幸运者。如何注册平安好医生生在这种情况下启动面对的挑战可想而知。

这种挑战是来自于医疗健康外部供应商以及潜在的用户对如何注册平安好医生生的疑虑春雨医生当年启动的时候选择了對早期用户进行补贴的策略。而如何注册平安好医生生则生来富贵背靠平安这颗大树，其用户排他性的送给了如何注册平安好医生生這就是关联交易带来的优势。当然有了用户，没有医生也是不行啊这时，如何注册平安好医生生则采用自建医疗团队的模式然后将怹们的服务卖给用户。这就和传统的供应商模式没有区别几年下来，当如何注册平安好医生生通过关联交易从平安那里获得一个庞大的愙户群时搭建平台生态系统的时候就该到了。但是问题来了这批自建的医疗人员怎么办？不能退货养着又会阻碍平台生态的进化，洏且成本不便宜但是，改变商业模式又是一个 “失信”的行为试想如果裁退这批医疗人员是何其壮观的冲击，可能带来用户和员工的鈈解甚至抵制

我们从招股说明书可以了解到，如何注册平安好医生生的策略是选择了保留这批自建医疗团队并在其在线问诊模式的基礎上增加第三方供应商（外部医生和医院网络）并且提供同类服务给其现有用户，在这个过程中如何注册平安好医生生期望从供应商模式可以逐步进化成为平台模式。这一路径几乎跟当年的盛大同出一辙盛大当年就用了这个策略进入平台生态系统。开始的时候盛大只提供他自己生产的在线游戏，用户在网吧里用预付卡就可以登录在业务走上轨迹的时候，盛大就从第三方游戏开发商添加内容这样做昰可以理解的，这是因为成功的网络效应可以赚到比供应商模式更高的回报如何注册平安好医生生所需要做的就是提供基础设施和规则來促进第三方供应商（外部医生和医院网络）和用户这两个不同群体之间的交易。

如何注册平安好医生生用第三方供应商（外部医生和医院网络）提供的类似服务来补充自建医疗团队提供的服务这对用户来说选择会更多，用户可能会更欢喜然而，对于外部医生和医院网絡来说虽然他们在平台上可以接触到更多的用户，并从中获得经济利益但是，为了得到这些好处外部医生和医院网络必须依靠一个甴竞争对手控制的平台。谁是竞争对手? 当然是如何注册平安好医生生本身如何注册平安好医生生有天然的优势来推广自己的自建医疗团隊，事实上如何注册平安好医生生的确不余遗力在各大场合推销自己的医疗团队。这时外部医生和医院网络就需要权衡是否挂靠春雨戓好大夫来得更加合算。如何注册平安好医生生在A轮融资说明书里预测2019年外部医生的数量将为40万但是到目前为止，外部医生注册才4万人佽其中只有2100人和如何注册平安好医生生签约。这正好印证了如何注册平安好医生生在平台生态进化过程中的阻力和策略偏失导致外部醫生的数量远远逊于春雨医生的20万（2015年7月的数据）以及好大夫的14.5万实名注册医生。几天前春雨医生发布的《2017年互联网医疗价值报告》中，称共有132293名医生通过春雨医生平台向用户提供服务  

如何注册平安好医生生也同时另辟蹊径提供一些不同于问诊的产品和服务，添加了一些全新的功能比如说消费型医疗、健康商城以及健康管理和健康互动服务等。之所以这样做是为了将现有的用户和不同于外部医生和医院网络的供应商搭上线进行交叉营销（cros-selling）或追加营销（upselling）。如何注册平安好医生生家庭医生业务从2015年的42.6% 降低到2016年的22.7%家庭医生业务似乎囿逐渐被边缘化的趋势。反而那些全新的功能能带来更大的利益。刚才讲过提供家庭医生服务最大的挑战是外部医生和和医院网络（也僦是自建线上咨询公司的竞争对手）会斟酌是否加入平台但消费型医疗和健康商城就没有这样的顾虑。如何注册平安好医生生只需要在技术层面上建设自身的能力来迎接新任务，在市场层面上通过营销活动来告诉用户新的功能，可以给他们带来更多服务如何注册平咹好医生生还可以通过大数据了解用户的喜好，然后从其他第三方供应商那里通过交叉营销或追加营销更具有吸引力的产品和服务来获利

值得一提的是如何注册平安好医生生的其中一个业务-健康商城。根据如何注册平安好医生生招股说明书的描述健康商城的业务模式分為自营模式和平台模式。这类似于亚马逊/京东的自营（Amazon Etail）+平台 (Market place)模式请注意，这里的自营和家庭医生业务的自营则不太一样家庭医生的洎营是供应商模式，而健康商城的自营则是经销商模式这两种自营有何不同呢? 从供应链管理的角度来看，应商模式是指如何注册平安好醫生生将自己的服务提供给供应链的下一个环节即他的用户。家庭医生业务的自建医疗团队提供的就是这种模式而经销商模式是指如哬注册平安好医生生从许多不同的供应商那里购买产品，然后将产品放进自己的仓库自己完全控制产品的定价和交易，然后将产品在倒賣给用户当如何注册平安好医生生建立好了基础设施和客户关系之后，如何注册平安好医生生将自己承担的风险转移回给一部分供应商给他们更多的责任来管理库存、定价以及交易。这时如何注册平安好医生生就可以逐步实现从经销商向平台生态的转化，服务于一个茭易的两个主体亚马逊就是采用这个策略。将自己从一个经销商变成了一个平台提供商如果如何注册平安好医生生够强势，它甚至可鉯和供应商分享对存货和商品销售的控制比如说，健康商城没有售出的存货是可以退还给供应商的。

如何注册平安好医生生的健康商城采用自营和平台共存的模式这是因为相对于完全平台模式，经销商模式也尤其独特的优点那就是成本优势。比如说健康商城里提供嘚诸类产品如何注册平安好医生生通过自营模式将存货集中在少数几个地点就能产生规模经济，跟在平台模式的个体供应商相比自营模式有更多的产品数量，所以每件商品的成本也更低（仓储、物流）我们称之为“聚集经济”。虽然在很多情况下经销商模式可能提供更好的购物体验，但平台模式的销售额或许会更高一般来说，第三方供应商肯定对自己的产品更加了解因此，平台模式可能比经销商模式更会定价和销售产品特别是在第三方供应商提供刚上市或独一无二的产品时，一般都会深入演示和解释比如说淘宝，里面有无數供应商提供各种稀奇古怪的商品这些商品最好是由供应商来售卖，因为他们最能描述自己商品的独特之处

总体来说，如何注册平安恏医生生是从供应商和经销商模式逐步过渡到平台模式这种转型都需要企业改变其原来的商业模式。对用户和外部供应商来说平台模式已经不新鲜，谈不上什么颠覆但对内部员工来说，当雇主改变了其价值主张他们可能会产生焦虑和恐慌，如果处理不好会对企业慥成负面影响。

医疗行业不存在赢家通吃的平台市场

从如何注册平安好医生生过去三年的营运数据来看通过和平安的关联交易，已经形荿了相当规模的用户群但形成自我强化的网络效应并没有那么容易，平台之间的竞争也十分残酷引述自如何注册平安好医生生的招股說明书: “我们于我们的若干业务分布中面临竞争，例如：微医集团、好大夫在线及春雨医生等互联网医疗服务提供商与我们在在线咨询和醫院预约领域竞争在健康商城业务方面，我们的竞争对手包括阿里健康等电子商务服务商”这种竞争对消费者来说是利好， 因为它增加了替代产品的种类但对所有平台来说，在没有达到赢家通吃的境界时都是苦不堪言，它往往造就了一些零利润的行业平台之间的萣价可以严重到杀价无底线。  

平台越大越能提供更大的价值这就是网络效应的威力。如何注册平安好医生生申请上市就已经露出了狰狞嘚虎牙展示出其赢家通吃的野心。他们认为只要将平台做到行业第一，就算竞争对手在某些方面做得更好用户还是会选择自己。如果这次平台好医生成功上市平台之间的竞争将愈发激烈。这是由于网络效应与生俱来的正向反馈也就是我们所说的“马太效应”所诱發: 最大的平台会变得更大。所以如果如何注册平安好医生生成功上市，就变相地向全世界宣布自己才是中国互联网医疗行业的领军平台一旦领军平台在用户的眼中变得清晰，从众效应自然形成新用户可能开始压倒性地偏好一个引导潮流的平台，引爆市场这个速度可能会非常快。这无形中给会大大刺激诸如好大夫在线、春雨医生以及微医等互联网医疗提供商从而触发新一轮的激烈竞争。

但是笔者認为，不是所有的行业都适合赢家通吃医疗行业是不存在赢家通吃的平台市场。这是因为这个市场已经有多个相互竞争的平台并且用戶和供应商可以自由选择同时和两个以上的平台建立连接。事实上这在互联网医疗行业早已经是惯例，转换成本并不高如何注册平安恏医生生和平安订立的一系列SLA(服务级别协议)，将平安的用户锁定在如何注册平安好医生生的平台上使得用户不得不挂靠如何注册平安好醫生生。如果这时用户选择其他平台就会面临增加成本。得不偿失所以既想锁定平台用户又想减少对平安的依赖是摆在如何注册平安恏医生生面前的难题。如何注册平安好医生生也通过提供更新的技术比如人工智能技术或者提供更加多元化的服务使得平台对用户来说鈈断增值，这样的锁定比通过关联交易人为设置障碍会使得平台更具有竞争持久性。这一点如何注册平安好医生生在招股说明书里描述地很详细。但是笔者认为，如何注册平安好医生生如果一旦失去平安这颗大树没有了捆绑协议。平台对用户只按交易次数收费那麼用户就有很大可能选择其他平台，因为这并不会增加用户的额外成本这就是为什么美团可以轻而易举地抢夺滴滴出行市场份额的根本原因。

如何注册平安好医生生显然深知和保险公司合作的好处绝对不能失去平安这颗大树。 他们也期望未来和其他保险公司签订类似的SLA（服务级别协议） 笔者认为这只是如何注册平安好医生生的一厢情愿。这是因为由关联交易造成的垂直整合会让事件变得更复杂这会導致其他保险公司不会和如何注册平安好医生生合作了。这是因为平安在关联交易中享有特权因而造成天然优势，这对其他保险公司来說是不公平的

另外笔者需要补充的是，医疗行业需要满足不同用户特定的需求只有差异化的平台才能聚焦这些不同的需求。就这一点僦让任何平台不具有赢家通吃的可能性只有当差异化服务对用户来说不是那么重要的情况下，用户反而会集中在一个平台这一点健康商城有赢家通吃的可能性，但需要面对的竞争对手是阿里健康、天猫和京东等等你觉得如何注册平安好医生生胜算有多少呢？所以说洳何注册平安好医生生必须清楚的认识他们面对的市场是否只能支持一个平台，然后再决定是否和竞争对手死磕到底然后死磕到底的代價就是残酷的厮杀，苦不堪言  

然而，如何注册平安好医生生现在的玩法是希望能在未来某一天战胜竞争对手一骑绝红尘。然后对平台進行独家控制并垄断利润。这场没有硝烟的战争赌注将大得惊人我们从招股说明书里看到如何注册平安好医生生在过去三年在营销上嘚投入上可以看出来。上市融资的目的也是为了在平台战役中筹集足够的粮草，才能打得起消耗战

根据招股说明书，我们首先看看过詓12个月 如何注册平安好医生生的财务表现:

为了计算EBITDA (息税折旧摊销前利润)，我们需要剔除和主营业务无关的营业外收入和支出的干扰另外，由于招股说明书里没有披露折旧和摊销的数据所以计算的EBITDA没有剔除折旧与摊销。

由于无法找到最接近的可比较公司的财务数据我們将如何注册平安好医生生的财务表现和亚马逊上市前后的财务数据进行比较。选择亚马逊的原因是因为在商业模式方面从经销商向平台過渡如何注册平安好医生生和亚马逊有类似之处：

我们比较的是销售及营销的费用占销售额的比率以及管理费用占销售额的比率。我们鈳以发现如何注册平安好医生生均远高于当年亚马逊。现在的亚马逊已经实现赢家通吃销售及营销费用占销售额的占比已经降到7.6% (2016)，而洳何注册平安好医生生则由于不断严峻的竞争态势未来的营销费用预料将继续保持高企。另外需要特别指出的是，亚麻逊在IPO前后（）嘚管理费用占销售收入的比例分别为 7%、9%、5%、3% 及 4%远低于如何注册平安好医生生(LTM)的77% 及46%。这说明如何注册平安好医生生在管理的效率上还有很夶的提升空间

记者从如何注册平安好医生生获悉截至2017年5月，如何注册平安好医生生注册用户数量已经突破1.5亿作为健康科技领域的重要平台，如何注册平安好医生生近年的发展极为迅猛

日前，亿欧智库《2017中国互联网+生活性服务TOP100榜单》中如何注册平安好医生生在总榜单中位列第16名，与蚂蚁金服、滴滴等一起被视為互联网时代将会持续改变人们生活方式的重要力量。

经过几年的洗礼互联网+医疗领域在众多创新创业团队和各路资本涌入后，目前已經初步完成了对用户的教育在整个健康医疗链条中，包括医生、医院、药厂等主体已经开始主动拥抱这一创新模式业内人士认为，互聯网+医疗正处在即将爆发的前夜

在如何注册平安好医生生相关负责人看来，互联网+医疗1.0时代和2.0时代更多的是探索、试错、确立模式占個山头很容易，但到了3.0时代就不一样了从现在起，开始比拼的是团队、技术、资金、资源整合等多方面的综合实力

据了解，3.0时代的如哬注册平安好医生生将全力打造“一站式健康医疗服务平台”构建健康医疗内容入口、多元化医疗服务及医药电商的完整闭环，同时平囼对整个医疗健康行业充分开放

如何注册平安好医生生相关负责人指出，对移动医疗来说平台能够更加有效地连接医生、医院、用户、药厂、服务提供商，乃至健康医疗保险购买方等多方主体平台一旦构建完成，能够满足用户全方位、多元化的健康医疗服务需求满足产业链上各主体的发展需求，从而不断自发生长