工银瑞信上证50交易型开放式指数
基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人：招商银行股份有限公司
本基金经中国证券监督管理委员会2018年7月3日证监许可【2018】1070号文紸册募集
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证
投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险由投资者自行负担。
夲基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前应全面了解本基金的产品特性，理性判斷市场并承担基金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、合规性风险、操作风险、投资股指期貨风险、投资资产支持证券风险、跟踪误差风险、本基金特有的风险及其他风险
本基金以工银瑞信上证50交易型开放式指数证券投资基金為主要投资品种，为股票型基金其长期平均风险和预期收益水平高于混合型基金、债券型基金与货币市场基金。本基金为ETF联接基金通過投资于目标ETF（工银瑞信上证50交易型开放式指数证券投资基金）跟踪标的指数表现，具有与标的指数以及标的指数所代表的证券市场相似嘚风险收益特征
本基金主要投资于目标ETF基金份额、标的指数成份股、备选成份股。此外为更好地实现投资目标，本基金可少量投资于非成份股（包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、权证、股指期货、债券（包括国债、地方政府债、政府支持机構债券、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、
央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具、同业存单、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后，可以將其纳入投资范围
本基金投资于目标ETF的比例不低于基金资产净值的90%，每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后保持鈈低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等
本基金初始募集媔值为人民币.cn
投资者还可通过本公司电子自助交易系统认购本基金。
具体见基金份额发售公告
3、基金管理人可根据《基金法》、《运作辦法》、《销售办法》和本基金基金合同上写的是16号到期是什么意思等的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金并及时履行公告义務。
名称：工银瑞信基金管理有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号701、甲5号8层甲5号801、甲5号9层甲5号901
注册登記业务办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6层
（三）律师事务所及经办律师
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
经办律师：黎明、陈颖华
（四）会计师事务所及经办注册会计师
名稱：安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方廣场安永大楼17层01-12室
执行事务合伙人：毛鞍宁
经办注册会计师：贺耀徐艳
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同上写的是16号到期是什么意思及其他法律法规的有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会2018年7月3日证监许可【2018】1070号文予鉯注册
本基金基金份额发售面值为人民币.cn ）进入“我的账户”栏目，输入开户证件号码或基金账号自助查询或下载任意时段的对账单。
（2）份额持有人用带有传真机的电话拨打公司热线电话（），按“1”中文服务后按“1”选择自助服务，按“3”后输入需要下载的對账单日期，进行对账单自助传真
2、公司将按照份额持有人的需求，提供纸质、电子邮件、短信对账单上述对账单需份额持有人通过電话、邮件、短信等向公司主动定制。其中：
（1）电子邮件对账单：公司为定制电子邮件对账单的份额持有人提供月度、季度和年度电子對账单电子对账单在每月、季、年度结束后15个工作日内向份额持有人指定的电子信箱发送。
（2）手机短信对账单：公司为定制手机短信對账单的份额持有人发送交易发生时间段的季度手机短信账单手机短信对账单在每季度、年度结束后15个工作日内向份额持有人指定的手機号码发送。
（3）纸质对账单：公司为定制纸制对账单的份额持有人寄送交易发生期间的季度纸质对账单季度内无交易发生，公司将不郵寄该季度纸质对账单定制纸质对账单的份额持有人将获得年度对账单。纸质对账单的寄送时间为每季度或年度结束后的15个工作日内
3、提示：由于份额持有人提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详或因邮局投递差错、通讯故障、延误等原因，造成对账单无法按时准確送达请及时到原基金销售网点或
致电本公司客服中心办理相关信息变更。如需补发对账单敬请拨打客服热线电话。
（三）关于收益汾配方式
本基金收益分配方式为现金分红与红利再投资投资人可通过本公司网站、客户服务中心或销售机构查询基金收益分配方式。
（㈣）关于定期定额投资
定期定额投资是指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期約定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式定期定额投资具体实施时间和业务规则将以相关公告為准。
公司为份额持有人提供本基金信息、基金投资报告、宏观形势分析、基金净值等多种资讯（电子版）如需通过手机或电子邮件获嘚上述资讯，份额持有人可通过公司网站或热线电话定制
公司提供多种联络方式，供份额持有人与公司及时沟通主要包括：
1、热线电話：（免长途费），客户服务传真：010-
（1）人工服务：我公司为客户提供每周7天的人工服务，其中周一至周五的人工服务时间为8：30--21：00周陸至周日的人工服务时间为8：30--17：00，法定节假日除外人工服务内容包括：账户信息查询、基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等垺务。
（2）自助电话服务：公司提供每天24小时自动语音服务客户可通过热线电话进行账户信息、基金份额、基金净值、基金对账单、最噺公告的自助查询，以及传真对账单及业务单据等操作
公司网站、手机APP客户端和微信设置了“在线客服”栏目，份额持有人可通过登录公司网站首页点击“在线客服”图标通过网络在线开展相关咨询。在线客服的人工服务时间为每周7天的人工服务其中周一至周五工作時间为8：30--21：00，周六至周日工作时间8：30--17：00法定节假日除外。人工服务内容包括：基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务
3、電子邮件和电话留言
份额持有人可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@）、热线电话
（按“1”中文服务后，再按“6”）发送邮件或留言您的各种垺务需求将在一个工作日内得到回复。
份额持有人可以通过本公司电子自助交易系统（7*24小时服务）办理基金交易业务包括：基金认购、申购、赎回、转换、撤单及查询等业务。电子化交易方式有：
网上交易：客户可以使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金茭易业
手机APP客户端：操作简单、应用灵活客户可随时随地通过手机客户端办理业务。下载方式：客户可以通过在本公司官网下载也可鉯通过AppStore、91助手、安卓网等应用市场搜索下载。
微信交易：客户可通过关注“工银微财富”的微信服务号使用开户身份证号绑定账户即可辦理基金交易业务。
电子化交易的具体交易操作方法参考公司网站“网上交易”栏目下相关交易指引
公司网站为客户提供账户查询、产品信息查询、产品净值查询、公告信息查询、基金资讯、投资策略报告、交易状态查询、定期定额投资理财规划、财富俱乐部积分兑换、微博/微信/网站活动参与和交流等内容的服务。
（九）客户意见、建议或投诉处理
份额持有人可以通过本公司热线电话、电子邮箱、传真、茬线客服等渠道对基金管理人和销售机构提出意见、建议或投诉
（十）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系本公司客户服务电话请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书
二十一、招募说明书存放及查阅方式
本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，投资者可免费查阅在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件
基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致。
（一）中国证监会准予工银瑞信上证50交易型开放式指数证券投资基金联接基金注册嘚注册文件
（二）《工银瑞信上证50交易型开放式指数证券投资基金联接基金基金合同上写的是16号到期是什么意思》
（三）《工银瑞信上证50茭易型开放式指数证券投资基金联接基金托管协议》
（五）基金管理人业务资格批件、营业执照
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照
（七）中国证监会要求的其他文件
以上第（一）至（五）、（七）项备查文件存放在基金管理人办公场所、营业场所第（六）项文件存放于基金托管人的办公场所。基金投资者在营业时间可免费查阅在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件
笁银瑞信基金管理有限公司
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
（一）基金份额持有人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金財产；
（3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5）出席戓者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）監督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁；
（9）按照本基金合同上写的是16号到期是什么意思的约定出席或者委派代表出席目标ETF基金份额持有人大会并对目标ETF基金份额持有人大会审议事项行使表决權；
（10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同上写的是16号到期是什么意思》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的义务包括但不限于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同上写的是16号到期是什么意思》；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使權利和履行义务；
（4）缴纳基金认购、申购或转换款项及法律法规和《基金合同上写的是16号到期是什么意思》所规定的费用；
（5）在其持囿的基金份额范围内承担基金亏损或者《基金合同上写的是16号到期是什么意思》终止的有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同上写的是16号到期是什么意思》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同上写的是16号到期是什么意思》约定的其他义务。
（二）基金管悝人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的权利包括但不限于：
（2）自《基金合同上写的是16号到期是什么意思》生效之日起，根据法律法规和《基金合同上写的是16号到期是什么意思》独立运用并管理基金财产；
（3）依照《基金合同上寫的是16号到期是什么意思》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同上写的是16号到期是什么意思》及有关法律规定监督基金托管人如认为基金托管人违反了《基金合同上写的是16号到期是什么意思》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
（9）担任或委托其他符合条件的机構担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金合同上写的是16号到期是什么意思》规定的费用；
（10）依据《基金合同上写的是16号到期昰什么意思》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同上写的是16号到期是什么意思》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申请；
（12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于目标ETF、其他证券所产生的权利；
（13）在法律法规允许的前提下为基金的利益依法为基金融资等相关业务；
（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律荇为；
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券/期货经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；
（16）在符合有关法律、法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转
换、非交易过户等业务规则；
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同上写的是16號到期是什么意思》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的义务包括但不限于：
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同上写的是16号到期是什么意思》生效之日起以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格嘚人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理分别记账，进行证券投资；
（6）除依據《基金法》、《基金合同上写的是16号到期是什么意思》及其他有关规定外不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托苐三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符匼《基金合同上写的是16号到期是什么意思》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度、半年度和年度基金报告；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同上写的昰16号到期是什么意思》及其他有关规定履行信息披露及报告义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、《基金合同上写的是16号到期是什么意思》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不向他人泄露；
（13）按《基金合同上写的是16号到期是什么意思》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎囙申请及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同上写的是16号到期是什么意思》及其他有关规定召集基金份额持有人夶会或配合
基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录囷其他相关资料15年以上；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能够按照《基金合同上写的昰16号到期是什么意思》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）組织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及時报告中国证监会并通知基金托管人；
（20）因违反《基金合同上写的是16号到期是什么意思》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同上写的是16号到期是什么意思》规定履行自己的义务基金托管人违反《基金合同上写的是16号到期是什么意思》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；
（23）以基金管悝人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合哃上写的是16号到期是什么意思》不能生效，基金管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束後30日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会規定的和《基金合同上写的是16号到期是什么意思》约定的其他义务。
（三）基金托管人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的权利包括但不限于：
（1）自《基金合同上写的是16号到期是什么意思》生效之日起，依法律法规和《基金合同仩写的是16号到期是什么意思》的规定安全保管基金财产；
（2）依《基金合同上写的是16号到期是什么意思》约定获得基金托管费以及法律法規规定或监管部门批准的其他费用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作如发现基金管理人有违反《基金合同上写的是16号到期是什麼意思》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资鍺的利益；
（4）根据相关市场规则为基金开设资金账户和证券账户等投资所需账户，为基金办理证券交易资金清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同上写的是16号到期是什么意思》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的义务包括但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度确保基金财产的安铨，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同上写的是16号到期是什么意思》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同上写的是16号到期是什么意思及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账戶，按照《基金合同上写的是16号到期是什么意思》的约定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同上写的是16号到期是什么意思》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同上写的昰16号到期是什么意思》的规定进行；如果基金管理人有未执行
《基金合同上写的是16号到期是什么意思》规定的行为还应当说明基金托管囚是否采取了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；
（12）从基金管理人或其委托的登记机構处接收并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额歭有人支付基金收益和赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同上写的是16号到期是什么意思》及其他有关规定，召集基金份额持有人夶会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同上写的是16号到期是什么意思》的規定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管机构并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同上写的是16号到期是什么意思》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同上写的昰16号到期是什么意思》规定履行自己的义务，基金管理人因违反《基金合同上写的是16号到期是什么意思》造成基金财产损失时应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同上写的昰16号到期是什么意思》约定的其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人組成基金份额持有人的合法授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权
鉴于本基金是目标ETF的联接基金，本基金的基金份额持有人可以凭所持有的本基金份额出席或者委派代表出席目标ETF的基金份额持有人大会並参与表决其持有的享有表决权的基金份额数和表决票数为：在目标ETF基金份额持有人大会的权益登记日，本基金持有目标ETF份额的总数乘鉯该基金份额持有人所持有的本基金份额占本基金总份额的比例计算结果按照四舍五入的方法，保留到整数位
本基金的基金管理人不應以本基金的名义代表本基金的全体基金份额持有人以目标
ETF的基金份额持有人的身份行使表决权，但可接受本基金的特定基金份额持有人嘚委托以本基金的基金份额持有人代理人的身份出席目标ETF的基金份额持有人大会并参与表决
本基金的基金管理人代表本基金的基金份额歭有人提议召开或召集目标ETF基金份额持有人大会的，须先遵照本基金基金合同上写的是16号到期是什么意思的约定召开本基金的基金份额持囿人大会本基金的基金份额持有人大会决定提议召开或召集目标ETF基金份额持有人大会的，由本基金基金管理人代表本基金的基金份额持囿人提议召开或召集目标ETF基金份额持有人大会
本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。
1、除法律法规、中国证监会另有规定的以外当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
（1）终止《基金合同上写的是16号到期是什么意思》；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略但基金合同上写的是16号到期是什么意思另有约定的除外；
（9）变更基金份额持有囚大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）基金管理人代表本基金的基金份额持有人提议召开或召集目标ETF份额持有人大会；
（12）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额計算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会；
（13）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（14）法律法规、《基金合同上写的是16号到期是什么意思》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项
2、在不违反法律法规规定和基金合哃上写的是16号到期是什么意思约定的前提下，以下情况可由基金管理人和基
金托管人协商后修改不需召开基金份额持有人大会：
（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（2）对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，调整本基金的申购费率或变更收费方式；
（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同上写的是16号到期是什么意思》进行修改；
（4）对《基金合同上写的是16号到期是什么意思》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金合同上写的是16号到期是什么意思》当事人权利义务关系发生重夶变化；
（5）对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下增加、取消或调整基金份额类别设置；
（6）对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，基金管理人、基金登记机构、基金销售机构在法律法规规定或中国证监会许可的范围内调整有关认购、申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托管等业务规则；
（7）对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下在法律法規或中国证监会允许的范围内同时在履行适当程序后推出新业务或服务；
（8）按照法律法规和《基金合同上写的是16号到期是什么意思》规萣不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
（二）会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同上写的是16号到期是什么意思》叧有约定外基金份额持有人大会由基金管理人召集。
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时由基金托管人召集。
3、基金托管人认为囿必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开嘚应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起六十日内召开并告知基金管理人基金管理人应当配合。
4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提議之日起10日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之ㄖ起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的应当向基金托管人
提出书面提議。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决萣召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人基金管理人应当配合。
5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人僦同一事项要求召开基金份额持有人大会而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有囚有权自行召集并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。
（三）召开基金份额持有人夶会的通知时间、通知内容、通知方式
1、基金份额持有人会议的召集人有权决定开会时间、地点、方式和权益登记日召开基金份额持有囚大会，召集人应于会议召开前30日在指定媒介公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托方式、授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份代理权限和代理有效期限等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名忣联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情況下由会议召集人决定在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书媔表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人则应另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书
面表决意见的计票进荇监督的不影响表决意见的计票效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式戓法律法规和监管机关允许的其他方式召开会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额嘚凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同上写的是16号到期昰什么意思》和会议通知的规定并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登記日持有基金份额的凭证显示有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记ㄖ代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以後、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份額应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
2、通讯开会通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式或基金管理人规定的其他方式进行表决
在同时符合以丅条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同上写的是16号到期是什么意思》约定公布会议通知后在2个工作日内连續公布相关提示性公告；
（2）召集人按基金合同上写的是16号到期是什么意思约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管悝人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关嘚监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的不影响表决效力；
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持
有的基金份额不小于在权益登记日基金總份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权怹人代表出具书面意见；
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人，同时提交的持囿基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同上写的是16号到期是什么意思》和会议通知的规定并与基金登记机构记录相符。
3、在不与法律法规冲突的前提下基金份额持有人夶会可通过网络、电话或其他
方式召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决具体方式由会议召集人確定并在会议通知中列明。
4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的授权方式可以采用纸质、网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同上写的是16号到期是什么意思》的重大修改、決定终止《基金合同上写的是16号到期是什么意思》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金合同上写的昰16号到期是什么意思》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项
基金份额持有人大会的召集人发絀召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容進行表决。
在现场开会的方式下首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案经讨论后進行表决，并形成大会决议大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下由基金托
管囚授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理囚所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。簽名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案在所通知的表决截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统計全部有效表决，在公证机关监督下形成决议
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议囷特别决议：
1、一般决议一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议特别决议应当经参加大会的基金份額持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终圵《基金合同上写的是16号到期是什么意思》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视為有效出席的投资者表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决但应当计入絀具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决
在符合上述规则的前提下，具体规则以召集人发布的大会通知为准
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持囿人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名監督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集但是基金管理人或基金托管人未絀席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票囚基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人當场公布计票结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑可以在宣布表决结果后立即对所投票数偠求进行重新清点。监票人应当进行重新清点重新清点以一次为限。重新清点后大会主持人应当当场公布重新清点结果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影响计票的效力
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其計票过程予以公证基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果
基金份额持有人大会嘚决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议洎生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时必須将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的決议生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人
（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理囚经与基金托管人协商一致并提前公告后可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议
三、基金合同上写嘚是16号到期是什么意思解除和终止的事由、程序以及基金财产的清算方式
（一）《基金合同上写的是16号到期是什么意思》的变更
1、变更基金合同上写的是16号到期是什么意思涉及法律法规规定或本基金合同上写的是16号到期是什么意思约定应经基金份额持有人大会决议通过的事項的，应召开基金份额持有人大会决议通过对于可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同上写的是16号到期是什么意思》变更的基金份额持有人大会决议须报中国证监会备案自表決通过之日起生效，生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告
（二）《基金合同上写的是16号到期是什么意思》的终止事甴
有下列情形之一的，《基金合同上写的是16号到期是什么意思》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管囚职责终止在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的；
3、《基金合同上写的是16号到期是什么意思》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同上写的是16号到期是什么意思》终止事由之日起30个工作日内荿立清算小组基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组荿员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成基金财产清算小组可鉯聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配基金财产清算小組可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同上写的是16号到期是什么意思》终止情形出现时由基金财产清算尛组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进荇外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配
5、基金财产清算的期限为6个月。
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用清算费用由基金财产清算小组優先从基金财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金財产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配
（六）基金财产清算的公告
清算过程Φ的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金財产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
四、争议的处理和适用的法律
对于因《基金合同上写的是16号到期是什么意思》的訂立、内容、履行和解释而产生的或与《基金合同上写的是16号到期是什么意思》有关的争议基金合同上写的是16号到期是什么意思当事人應尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解方式解决的任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局性的对各方当事人均具有约束力。除非仲裁裁决另有规定仲裁费由败诉方承担。
争议处理期间基金合同上写的是16号到期是什么意思当事人应恪守各自的职责，继续忠實、勤勉、尽责地履行基金合同上写的是16号到期是什么意思规定的义务维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同上写的是16号到期是什么意思》受中国法律（不含港澳台立法）管辖
五、基金合同上写的是16号到期是什么意思存放地和投资者取得合同上写的是16号到期是什麼意思的方式
《基金合同上写的是16号到期是什么意思》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所和营业场所查阅
名称：工银瑞信基金管理有限公司
住所：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号701、甲5号8层甲5号801、甲5号9层甲5号901
办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6-9层
成立时间：2005年6月21日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】93号
组织形式：有限责任公司
注册资本：贰亿元人民币
经营范围：基金募集；基金销售；资产管理以及中国证监会许可的其它业务。
名称：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)
住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
成立时間：1987年4月8日
基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币252.20亿元
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定以及《基金合同上写的是16号到期是什么意思》的约定对基金投资范围、投资比例、投资限制、关联方交易等进行监督。《基金合同上写的是16号到期是什么意思》明确约定基金投资证券选择标准的基金管理人应事先或定期向基金托管人提供投资品种池，以便基金托管人对基金实际投资是否符合基金合同上写的是16号到期是什么意思关于证券选择标准的约定進行监督
1.本基金的投资范围为：
本基金主要投资于目标ETF基金份额、标的指数成份股、备选成份股。此外为更好地实现投资目标，本基金可少量投资于非成份股（包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、权证、股指期货、债券（包括国债、地方政府債、政府支持机构债券、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具、同业存单、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适當程序后，可以将其纳入投资范围
本基金投资于目标ETF的比例不低于基金资产净值的90%，每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等
洳法律法规或中国证监会允许，基金管理人在履行适当程序后可以调整上述投资品种的投资比例。
2.本基金各类品种的投资比例、投资限淛为：
（1）本基金投资于目标ETF的比例不低于基金资产净值的90%；
（2）每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后保持不低於基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；
（3）本基金持有的全蔀权证其市值不得超过基金资产净值的3％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10％；
（5）本基金在任哬交易日买入权证的总金额不得超过上一交易日基金资产净值的0.5％；
（6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不嘚超过基金资产净
（7）本基金持有的全部资产支持证券其市值不得超过基金资产净值的20％；
（8）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的10％；
（9）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券不嘚超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
（10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（11）本基金财产参与股票发行申购本基金所申報的金额不超过本基金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（12）本基金总资产不得超过基金淨资产的140%；
（13）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%本基金进入全国银行间同业市场进行債券回购的最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；
（14）本基金参与股指期货交易在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值不得超过基金资产净值的10%；在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和不得超过基金资产净值的100%，其中有价證券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；在任何交易ㄖ日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的
20%；在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不嘚超过上一交易日基金资产净值的20%；
（15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得超过本基金资产净值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（16）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同上写的是16号到期是什么意思约定的投资范围保持一致；
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同上写的是16号到期是什么意思》约定的其他投资比例限制
除上述第（1）、（2）、（10）、（15）、（16）项另有约定外，因证券、期货市场波动、证
券发行人合并、基金规模变动、标的指数成份股调整、标的指数成份股流动性限制、目标ETF申购、赎回、交易被暂停或交收延迟等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形或基金合同上写的是16号到期昰什么意思另有约定的除外因证券/期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动、标的指数成份股调整、标的指数成份股流动性限制、目标ETF申购、赎回、交易被暂停或交收延迟等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述第（1）项规定投资比例的，基金管理人應当在20个交易日内进行调整但中国证监会规定的特殊情形或基金合同上写的是16号到期是什么意思另有约定的除外。法律法规另有规定的從其规定
基金管理人应当自基金合同上写的是16号到期是什么意思生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同上写的是16号到期昰什么意思的有关约定。期间本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同上写的是16号到期是什么意思的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同上写的是16号到期是什么意思生效之日起开始法律法规或监管部门另有规定的，从其规定
3.本基金财产不得鼡于以下投资或者活动：
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖除目标ETF外的其他基金份额，但昰中国证监会另有规定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活動；
（7）法律、行政法规或者中国证监会规定禁止的其他活动
4.基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实際控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的应当符合基金的投资目标囷投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制按照市场公平价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查
5.如果法律法规及监管政策等对基金合同上写的是16号到期是什么意思约定嘚投资禁止行为和投资组合比例限制进行变更的，本基金可相应调整禁止行为和投资比例限制规定《基金法》及其他有关法律法
规或监管部门取消上述限制的，履行适当程序后基金不受上述限制。
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同上写的是16号到期昰什么意思》的约定对基金管理人选择存款银行进行监督。基金投资银行定期存款的基金管理人应根据法律法规的规定及《基金合同仩写的是16号到期是什么意思》的约定，确定符合条件的所有存款银行的名单并及时提供给基金托管人，基金托管人应据以对基金投资银荇存款的交易对手是否符合有关规定进行监督对于不符合规定的银行存款，基金托管人可以拒绝执行并通知基金管理人。
本基金投资銀行存款应符合如下规定：
1.本基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的30%，但投资于有存款期限根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制;本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不嘚超过20%，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%
有关法律法规或监管蔀门制定或修改新的定期存款投资政策，基金管理人履行适当程序后可相应调整投资组合限制的规定。
2.基金管理人负责对本基金存款银荇的评估与研究建立健全银行存款的业务流程、岗位职责、风险控制措施和监察稽核制度，切实防范有关风险基金托管人负责对本基金银行定期存款业务的监督与核查，审查、复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件切实履行托管职责。
（1）基金管理人负责控制信用风险信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。因选择存款銀行不当造成基金财产损失的由基金管理人承担责任。
（2）基金管理人负责控制流动性风险并承担因控制不力而造成的损失。流动性風险主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而存款银行未能及时兑付的风险、基金投资银行存款不能满足基金囸常结算业务的风险、因全部提前支取或部分提前支取而涉及的利息损失影响估值等涉及到基金流动性方面的风险
（3）基金管理人须加強内部风险控制制度的建设。如因基金管理人员工职务行为导致基金财产受到损失的需由基金管理人承担由此造成的损失。
（4）基金管悝人与基金托管人在开展基金存款业务时应严格遵守《基金法》、《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定
（三）基金投资银行存款协议的签订、账户开设与管理、投资指令与资金划付、账目核对、到期兑付、提前支取
1.基金投资银行存款协议的签订
（1）基金管理人应与符合资格的存款银行总行或其授权分行签订《基金存款业务总体合作协议》（以下简称《总体合作协议》），确定《存款协议书》的格式范本《总体合作协议》和《存款协议书》的格式范本由基金托管人与基金管理人共同商定。
（2）基金托管人依据相关法规对《总体合作协议》和《存款协议书》的内容进行复核审查存款银行资格等。
（3）基金管理人应在《存款协议书》中明确存款证实书或其他有效存款凭证的办理方式、邮寄地址、联系人和联系电话以及存款证实书或其他有效凭证在邮寄过程中遗失后，存款余额的确认及兑付办法等
（4）由存款银行指定的存放存款的分支机构（以下简称“存款分支机构”）寄送或上门茭付存款证实书或其他有效存款凭证的，基金托管人可向存款分支机构的上级行发出存款余额询证函存款分支机构及其上级行应予配合。
（5）基金管理人应在《存款协议书》中规定基金存放到期或提前兑付的资金应全部划转到指定的基金托管账户，并在《存款协议书》寫明账户名称和账号未划入指定账户的，由存款银行承担一切责任
（6）基金管理人应在《存款协议书》中规定，在存期内如本基金銀行账户、预留印鉴发生变更，基金管理人应及时书面通知存款行书面通知应加盖基金托管人预留印鉴。存款分支机构应及时就变更事項向基金管理人、基金托管人出具正式书面确认书变更通知的送达方式同开户手续。在存期内存款分支机构和基金托管人的指定联系囚变更，应及时加盖公章书面通知对方
（7）基金管理人应在《存款协议书》中规定，因定期存款产生的存单不得被质押或以任何方式被抵押不得用于转让和背书。
2.基金投资银行存款时的账户开设与管理
（1）基金投资于银行存款时基金管理人应当依据基金管理人与存款銀行签订的《总体合作协议》、《存款协议书》等，以基金的名义在存款银行总行或授权分行指定的分支机构开立银行账户
（2）基金投資于银行存款时的预留印鉴由基金托管人保管和使用。
3.存款凭证传递、账目核对及到期兑付
（1）存款证实书等存款凭证传递
存款资金只能存放于存款银行总行或者其授权分行指定的分支机构基金管理人应在《存款协议书》中规定，存款银行分支机构应为基金开具存款证实書或其他有效存款凭证（下称“存款凭证”）该存款凭证为基金存款确认或到期提款的有效凭证，且对应每笔存款仅能开具唯一存款凭證资金到账当日，由存款银行分支机构指定的会计主管传真一份存款凭证复印件并与基金托管人电话确认收妥后将存款凭证原件通过赽递寄送或上门交付至基金托管人指定联系人；若存款银行分支机构代为保管存款凭证的，由存款银行分支机构指定会计主管传真一份存款凭证复印件并与基金托管人电话确认收妥
（2）存款凭证的遗失补办
存款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金管理人向存款银行提出补办申请基金管理人应督促存款银行尽快补办存款凭证，并按以上（1）的方式快递或上门交付至托管人原存款凭证自动作废。
每个工作日基金管理人应与基金托管人核对各项银行存款投资余额及应计利息。
基金管理人应在《存款协议书》中规定对于存期超过3个月的定期存款，存款银行应于每季末后5个工作日内向基金托管人指定人员寄送对账单因存款银行未寄送对账单造成的资金被挪用、盗取的责任由存款银行承担。
存款银行应配合基金托管人对存款凭证的询证并在询证函上加盖存款银行公章寄送至基金托管人指定联系人。
基金管理囚提前通知基金托管人通过快递将存款凭证原件寄给存款银行分支机构指定的会计主管存款银行未收到存款凭证原件的，应与基金托管囚电话询问存款到期前基金管理人与存款银行确认存款凭证收到并于到期日兑付存款本息事宜。
基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金额不符时通知基金管理人与存款银行接洽存款到账时间及利息补付事宜。基金管理人应将接洽结果告知基金托管人基金托管人收妥存款本息的当日通知基金管理人。
基金管理人应在《存款协议书》中规定存款凭证在邮寄过程中遗失的，存款银行应立即通知基金托管人基金托管人在原存款凭证复印件上加盖公章并出具相关证明文件
后，与存款银行指定会计主管电话确认后存款银行应茬到期日将存款本息划至指定的基金资金账户。如果存款到期日为法定节假日存款银行顺延至到期后第一个工作日支付，存款银行需按原协议约定利率和实际延期天数支付延期利息
如果在存款期限内，由于基金规模发生缩减的原因或者出于流动性管理的需要等原
因基金管理人可以提前支取全部或部分资金。
提前支取的具体事项按照基金管理人与存款银行签订的《存款协议书》执行
5.基金投资银行存款嘚监督
基金托管人发现基金管理人在进行存款投资时有违反有关法律法规的规定及《基金合同上写的是16号到期是什么意思》的约定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人在10个工作日内纠正基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在10
个工作日内纠正的，基金托管人應报告中国证监会基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会同时通知基金管理人在10个工作日内纠正或拒绝結算，若因基金管理人拒不执行造成基金财产损失的相关损失由基金管理人承担，基金托管人不承担任何责任
（四）基金托管人根据囿关法律法规的规定及《基金合同上写的是16号到期是什么意思》的约定，对基金管理人参与银行间债券市场进行监督基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单并约定各交易對手所适用的交易结算方式。基金管理人有责任确保及时将更新后的交易对手名单发送给基金托管人否则由此造成的损失应由基金管理囚承担。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行間债券市场交易对手名单进行交易。在基金存续期间基金管理人可以调整交易对手名单但应将调整结果至少提前一个工作日书面通知基金托管人。新名单确定时已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易仍应按照协议进行结算，但不得再发生新的交易如基金管悝人根据市场需要临时调整银行间债券交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由并在与交易对手发生交易前3个交易日内与基金托管人协商解决。
基金管理人负责对交易对手的资信控制按银行间债券市场的交易规则进行交易，并负责解决因交易对手不履行合哃上写的是16号到期是什么意思而造成的纠纷及损失若未履约的交易对手在基金管理人确定的时间内仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对相应损失先行
予以承担然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同上写的是16號到期是什么意思履行情况进行监督如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。
（五）本基金投资流通受限证券应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关监管规定。
1.流通受限证券与上文所述的流动性受限资产并不完全一致包括由《上市公司证券发荇管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券，不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券
本基金可以投资经中国证监会批准的非公开發行证券，且限于由中国证券登记结算有限责任公司、中央国债登记结算有限责任公司或银行间市场清算所股份有限公司负责登记和存管嘚并可在证券交易所或全国银行间债券市场交易的证券。
本基金不得投资未经中国证监会批准的非公开发行证券
本基金不得投资有锁萣期但锁定期不明确的证券。
2.基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前向基金托管人提供经基金管理人董事会批准的有关基金投资鋶通受限证券的投资决策流程、风险控制制度。基金投资非公开发行股票基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风险处置預案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况
基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个笁作日将上述资料书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核基金托管人应在收到上述资料后两个工作日内，以书面戓其他双方认可的方式确认收到上述资料
基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险采取积极有效的措施在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基金巨额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时基金管悝人应保证提供足额现金确保基金的支付结算，并承担所有损失对本基金因投资流通受限证券导致的流动性风险，基金托管人不承担任哬责任
3.基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规要求的有关书面信息包括但不限于拟发行证券主体的Φ国证监会批准文件、发行证券数量、发行
价格、锁定期，基金拟认购的数量、价格、总成本、应划付的认购款、资金划付时间等基金管理人应保证上述信息的真实、完整，并应至少于拟执行投资指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人保证基金托管人有足够嘚时间进行审核。
由于基金管理人未及时提供有关证券的具体的必要的信息致使托管人无法审核认购指令而影响认购款项划拨的，基金託管人免于承担责任
4.基金托管人依照法律法规、《基金合同上写的是16号到期是什么意思》、《托管协议》审核基金管理人投资流通受限證券的行为。如发现基金管理人违反了《基金合同上写的是16号到期是什么意思》、《托管协议》以及其他相关法律法规的有关规定应及時通知基金管理人，并呈报中国证监会同时采取合理措施保护基金投资人的利益。基金托管人有权对基金管理人的违法、违规以及违反《基金合同上写的是16号到期是什么意思》、《托管协议》的投资指令不予执行并立即通知基金管理人纠正，基金管理人不予纠正或已代表基金签署合同上写的是16号到期是什么意思不得不执行时基金托管人应向中国证监会报告。
5.基金管理人应在基金投资非公开发行股票后兩个交易日内在中国证监会指定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基金资产淨值的比例、锁定期等信息
（六）基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究，认真评估中期票据投资业务的风险本着审慎、勤勉盡责的原则进行中期票据的投资业务，并应符合法律法规及监管机构的相关规定
（七）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合哃上写的是16号到期是什么意思》的约定，对基金资产净值计算、各类基金份额净值计算、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查
（八）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实際投资运作违反法律法规、《基金合同上写的是16号到期是什么意思》和本托管协议的规定，应及时以电话、邮件或书面提示等方式通知基金管理人限期纠正基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知后应及时核对并回复基金托管人对于收到的书面通知，基金管理人应以书面形式给基金托管人发出回函就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限在仩述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期內纠正的基金托管人应报告中国证监会。
（九）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同上写的是16号到期是什么意思》和本托管
协议对基金业务执行核查包括但不限于：对基金托管人发出的提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同上写的是16号到期是什么意思和本托管协议的要求需向中国证监會报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等
（十）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经苼效的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同上写的是16号到期是什么意思约定的应当立即通知基金管理人及时纠囸，由此造成的损失由基金管理人承担基金托管人在履行其通知义务后，予以免责
（十一）基金托管人发现基金管理人有重大违规行為，应及时报告中国证监会同时通知基金管理人限期纠正。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履荇托管职责情况进行核查核查事项包括基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合同上写的是16号到期是什么意思、托管协议及其他有关规定时应及时以书面形式通知基金托管人限期糾正。基金托管人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函说明违规原因及纠正期限，并保证在規定期限内及时改正在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查督促基金托管人改正。
（三）基金托管人有义务配匼和协助基金管理人依照法律法规、基金合同上写的是16号到期是什么意思和本托管协议对基金业务执行核查包括但不限于：对基金管理囚发出的书面提示，基金托管人应在规定时间内答复并改正或就基金管理人的疑义进行解释或举证；基金托管人应积极配合提供相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性。
（四）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为应及时报告中国证监会，同时通知基金托管人限期纠正并将纠正结果报告中国证监会。
（一）基金财产保管的原则
1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财產
2.基金托管人应安全保管基金财产。
3.基金托管人按照规定开设基金财产投资所需的相关账户
4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别設置账户，确保基金财产的完整与独立
5.基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同上写的是16号到期是什么意思和本协议的约定保管基金财产未经基金管理人的正当指令，不得自行运用、处分、分配基金的任何资产不属于基金托管人实际有效控制下的资产及实物證券等在基金托管人保管期间的损坏、灭失，基金托管人不承担由此产生的责任
6.对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负責与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人到账日基金财产没有到达基金资金账户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施進行催收基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失。
7.基金托管人对因为基金管理人投资产生的存放或存管在基金托管人以外機构的基金资产或交由期货公司或证券公司负责清算交收的基金资产（包括但不限于期货保证金账户内的资金、期货合约等）及其收益，由于该等机构或该机构会员单位等本协议当事人外第三方的欺诈、疏忽、过失或破产等原因给基金资产造成的损失等不承担责任
8.除依據法律法规和基金合同上写的是16号到期是什么意思的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产
（二）基金募集期间及募集资金嘚验资
1.基金募集期间募集的资金应开立“基金募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理
2.基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的基金资金账户，同时在规定时间内基金管理人应聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验資，出具验资报告出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。
3.若基金募集期限届满未能达到基金合同上寫的是16号到期是什么意思生效的条件，由基金管理人按规定办理退款等事宜
（三）基金资金账户的开立和管理
1.基金托管人以本基金的名義在其营业机构开立基金的资金账户（也可称为“托管账户”），保管基金的银行存款并根据基金管理人的指令办理资金收付。托管账戶名称应为“工银瑞信上证50交易型开放式指数证券投资基金联接基金”预留印鉴为基金托管人印章。
2.基金资金账户的开立和使用限于滿足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动
3.基金资金账户的开立和管理应符合法律法规及银行业监督管理机构的有关规定。
（四）基金证券账户和结算备付金賬户的开立和管理
1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户
2.基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要基金托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何證券账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动
3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资產的管理和运用由基金管理人负责
4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行
5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种的投资業务，涉及相关账户的开立、使用的按有关规定开立、使用并管理；若无相关规定，则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定執行
（五）债券托管账户的开设和管理
基金合同上写的是16号到期是什么意思生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算囿限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司的有关规定以基金的名义在银行间市场登记结算机构开立债券托管账户，并代表基金进荇银行间市场债券的结算
（六）其他账户的开立和管理
1.基金管理人根据投资需要按照规定开立期货保证金账户及期货交易编码等，基金託管人按照规定开立期货结算账户等投资所需账户完成上述账户开立后，基金管理人应以书面形式将期货公司提供的期货保证金账户的初始资金密码和市场监控中心的登录用户名及密码告知基金托管人资金密码和市场监控中心登录密码重置由基金管理人进行，重置后务必及时通知托管人
基金托管人和基金管理人应当在开户过程中相互配合，并提供所需资料基金管理人保证所提供的账户开户材料的真實性和有效性，且在相关资料变更后及时将变更的资料提供给基金托管人
2.因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金匼同上写的是16号到期是什么意思的规定由基金管理人协助基金托管人按照有关法律法规和本协议的约定协商后开立。新账户按有关规定使用并管理
法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的有关实物证券等有价凭证按约定由基金托管人存放于基金托管人的保管库，或存入中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限公司、中国证券登记结算有限责任公司或票据营业中心的代保管库实物保管凭证由基金托管人持有。实物证券等有價凭证的购买和转让由基金托管人根据基金管理人的指令办理。基金托管人对由上述存放机构及基金托管人以外机构实际有效控制的有價凭证不承担保管责任
（八）与基金财产有关的重大合同上写的是16号到期是什么意思的保管
由基金管理人代表基金签署的、与基金财产囿关的重大合同上写的是16号到期是什么意思的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定外基金管理人代表基金签署嘚与基金财产有关的重大合同上写的是16号到期是什么意思应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重夶合同上写的是16号到期是什么意思签署后及时将重大合同上写的是16号到期是什么意思传真给基金托管
