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银行卡身份证成商品 两人两年卖3000多套
银行卡非法买卖形成产业链
　　冒名开卡数千张,如何骗过道道验证关?银行卡非法买卖已形成“产业链”
　　警方提醒,出售身份证或要承担刑责,一旦丢失应第一时间挂失以防被冒用
　　今年5月至7月,广东省公安机关侦破一批冒领、网上买卖、非法持有银行卡的案件,缴获银行卡4000多张以及一批U盾、电话卡、身份证。原本属于私人财产载体的银行卡,却被当作商品在网上公开买卖,且被不法分子所用,成为各类诈骗活动的“保护伞”,原因何在?记者调查发现,隐藏背后的是一条收购、制作、销售、使用银行卡的“地下产业链”,令人触目惊心,其背后暴露的各种漏洞更发人深思。
　　疑犯以50元至100元不等收购身份证
　　办好银行卡以1000元左右转卖出去
　　今年5月至7月,广东省公安机关侦破一批冒领、网上买卖、非法持有银行卡的案件,缴获银行卡4000多张以及一批U盾、电话卡、身份证。
　　今年5月初,深圳警方查获王某、郭某洋网上买卖银行卡案。嫌疑人自2013年以来,在网上发布银行卡和身份证的贩卖信息,以快递的方式向18个省市销售了3000多套银行卡和身份证。
　　6月初,广州警方抓获犯罪嫌疑人许某亮,缴获涉案银行卡200余张。嫌疑人在网上购买他人身份证办理银行卡,再将身份证、手机卡等与银行卡一起,以每套500元至1000元的价格转手牟利。
　　近年来,网上贩卖银行卡日益猖獗。广东省公安厅经侦局政委黄培富说:“案件显示,网上非法买卖银行卡各环节分工明确,呈现职业化趋势,形成了一个完整的灰色产业链。”
　　参与查办案件的警官吴武强告诉记者,犯罪嫌疑人往往先以50元至100元不等的价格向一些群众收购真实身份证,后利用身份证在银行办理银行卡,再以“诚信卡行”“银行卡”为昵称注册QQ、建立QQ群等方式发布交易信息,将身份证、银行卡等作为一整套“产品”,以1000元左右的价格转卖给下游不法分子。“越是国有大银行的卡,转卖价格越贵”。
　　近年来公安部门持续加大整治银行卡网上非法买卖的力度,但广东、北京、安徽等多地屡屡查获此类案件,且犯罪嫌疑人利用聊天、社交等网络平台开展行动,手段越来越隐蔽。
　　部分银行片面追求发卡量等指标
　　一定程度上令身份核实环节出现漏洞
　　根据《银行卡业务管理办法》的规定,办理银行卡,应是本人亲力亲为,他人“代劳”为何也可轻松过关?
　　——“批发”身份证。据警方介绍,犯罪嫌疑人主要通过收购的方式获取真实身份证件。在广东省公安厅专项行动涉案物品展示现场,记者看到,犯罪嫌疑人使用的真实身份证,大部分来自城郊或农村地区的“85后”“90后”,“他们对身份证会被利用从事违法活动缺乏认知,平常生活需要用到身份证的时候也少,在一点小利益诱惑之下就让犯罪嫌疑人轻易得手。”办案民警称。
　　——挂失、验证背后或存漏洞。根据规定,身份证件仅限本人使用,一旦本人丢失去挂失,且办理新的证件后,原证件将会失效。记者走访中发现,其中或存衔接漏洞。
　　广州市公安局户政管理部门有关负责人说,如果办事机构装有身份证识别系统,那么对挂失的证件就有显示。但一些系统如果没有及时联网更新,就无法识别,从而为买卖证件办卡留下空当。
　　记者了解到,虽规定需本人携带身份证办理,但在验证是否为“本人”这一环节上,银行显得“力不从心”。在广东、安徽多起类似案件中,犯罪团伙根据收购来的身份证照片,选择容貌、年龄相似的办卡人员进行操作。“专业团伙会进行培训,办卡者对身份信息已经倒背如流,甚至坚称自己整了容”,相关办案民警告诉记者,即便是被办卡银行发现,办卡者往往以“身份证是捡来的”为理由进行搪塞。
　　广州一家国有商业银行中层管理人员说,不同银行、不同地域,实名开卡规定执行的严格程度可能存在差异。除此之外,部分银行片面追求发卡量等规模性指标的业绩考核政策,也在一定程度上令身份核实环节出现漏洞。
　　——办卡“无上限”,跨行信息不联网。“帮忙淘宝刷信誉,办张银行卡就给50元”,这样的信息时常在网上传播,直接收卡成为一种渠道。就读于安徽大学的周同学告诉记者,他和同学就收到过“收购各类闲置银行卡”的短信,“开出的价格从50元到400元不等”。
　　中国建设银行合肥市一支行负责人表示,目前个人办理借记卡最多只能4张,超过这个数字,系统会给予提示。然而他同时称,该系统只能获取办卡者在建行单一银行的办卡记录,跨行间的信息并不“共享”。
　　日前,安徽省芜湖市警方破获了一个涉及安徽等多地专门从事网络买卖银行卡的犯罪团伙,甚至招徕年轻大学生办卡。其中,姚某一人就用自己的身份证在四家银行办理了银行卡。
　　网站应屏蔽售卖银行卡信息 否则要追究连带责任
　　专家建议各部门信用记录高度共享、串联,让“卡贩子”无处容身
　　猖獗的银行卡买卖,为洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动提供了机会,且近年来在电信诈骗中成为重要的“作案工具”,一方面电信诈骗成为银行卡买卖的“大客户”,另外一方面,诈骗团伙得手后立即将诈骗得来的钱财迅速转移到买来的多个银行卡中,加大了警方侦破、追赃的难度。
　　据介绍,此类犯罪过往案件中多以妨害信用卡管理罪处罚。根据相关法律,情节较轻者处3年以下有期徒刑或拘役,罚金1万以上10万元以下;情节严重的处3年以上10年以下有期徒刑,罚金2万至20万元。
　　警方提醒,切忌将个人身份证出售给他人,因贪小便宜给自己带来巨大的法律风险甚至承担刑事责任。一旦证件丢失,应第一时间办理挂失,防止被冒用。
　　作为遏制银行卡买卖犯罪的第一道防线,相关专家建议,公安机关应建立更加严格的身份证办理、使用、作废制度,减少利用他人遗失身份证办理银行卡后出售的可能。还应该尽快完善身份证信息管理系统,通过推进身份证植入指纹信息工作,提高身份证的识别度。同时,规范银行卡申领程序,加强账户管理,落实实名制。
　　今年以来,为遏制和打击网上非法买卖银行卡的违法犯罪行为,中国人民银行会同工业和信息化部、公安部等开展了联合整治银行卡网上非法买卖专项行动。广东南方律师事务所律师甘贵赓认为,联合整治更应涉及给售卖银行卡提供信息沟通平台的网络经营者,网站、社交平台应与公安部门联手从技术上屏蔽相关售卖信息,否则应当追究连带责任。
　　“归根结底还要呼唤社会信用体系的建设。”安徽大学社会学系副教授王云飞告诉记者,应适当提高银行卡特别是借记卡的办理门槛,同时各银行间形成沟通体系。同时,将各部门信用记录进行高度共享、串联,将恶意办卡等行为纳入社会信用惩戒体系,让“卡贩子”无处容身。
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汽车砍价团到银行办理手续哪些属有效证件_新闻中心_新浪网
到银行办理手续哪些属有效证件
　　青海新闻网讯前不久，家住西宁市胜利路的张先生不慎将身份证丢失。这几天，他刚好有一笔银行存款到期了，于是他拿着驾驶证到银行办理取款手续，可银行工作人员说，驾驶证不是有效证件，这让张先生很不解，到银行办理手续，究竟什么样的证件属于有效证件呢？
　　10月24日，记者来到中国工商银行青海省分行，这里的工作人员说，《个人存款账户实名制规定》中规定的实名，是指符合法律、行政法规和国家有关规定的身份证件上使用的姓名。
　　下列身份证件为实名有效证件：
　　(一)居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；
　　(二)居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；
　　(三)中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；
　　(四)香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；台湾居民，为台湾居民往来大陆通行证或者其他有效旅行证件；
　　(五)外国公民，为护照。
　　前款未作规定的，依照有关法律、行政法规和国家有关规定执行。(作者：张娜)
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热线电话：8&&　 地址：郑州市高新区科学大道57号中原广告产业园3号楼15层　 QQ:　 邮箱：身份证到期 可能影响信用卡使用
( 关键身份信息变更记得去银行备案。)
　　本报9月10日讯 身份证到期，不去银行登记新证件信息会影响信用卡的使用吗？最近，不少持卡者收到了银行发来的提醒更新证件信息的短信。　　　　记者调查发现，各大银行针对身份证到期更新信息的规定不尽相同，收到提醒短信的市民最好按要求及时更新，以免影响信用卡的正常使用。　　　　身份证即将到期　　　　银行提醒客户要更新信息　　　　“尊敬的客户：您办卡证件即将到期，如证件号码不变，请将新证件正反面复印件注‘证件更新’传真至***，非上述情况请至柜面办理。”长沙市民陈先生的身份证将于11月份到期，9月9日，他收到了交通银行发来的短信，这才意识到自己身份证的更换还事关信用卡使用。　　　　陈先生表示，之前他完全不了解身份证到期会影响信用卡正常使用，“幸好有银行发送的短信提醒，不然没准过段时间就不能正常用卡了。”　　　　据了解，第二代身份证从2005年起开始换发，当时16至25周岁的公民，身份证有效期为10年，将在今年换证。记者调查发现，身边的不少朋友也收到了银行发送的提醒持卡者及时更新证件的信息。　　　　不过陈先生非常疑惑，他一共办理了4张信用卡，目前只有交通银行给他发来了提醒，“是不是另外几家银行不用更新相关信息了？”　　　　关键身份信息变更　　　　要在银行及时更新　　　　针对陈先生的疑惑，今天上午，三湘都市报记者电话咨询了部分银行的工作人员，发现几家银行的政策不尽相同，但有一点可以肯定，如果市民身份证号码、姓名等关键个人信息发生了变化，一定要及时前往银行更新相关资料。　　　　记者了解到，中国银行和长沙银行不会主动发送提醒信息，“如果市民的身份证号码和姓名未变，就不需要更新办卡信息，不会影响信用卡的使用，如果是这两个关键信息改变，则需要前往网点进行更新。　　　　交通银行客服介绍，身份证信息过期而不向银行提供新证件，有可能会出现一些POS机无法识别信用卡的情况，建议持卡者按要求尽快更新。　　　　招商银行客服告诉记者，“身份证上的信息若没有变化，则只需传真复印件，如果有变化，则需去银行网点办理，还得提供公安机关开具的身份信息变更证明，若不更新身份证信息，一些实名认证的交易会无法进行。”　　　　除了身份证过期后要及时更新外，通信地址、电话号码有了变化，也要及时致电银行客服或前往银行网点更改，以免出现不必要的麻烦。　　　　另外，如果更换了新的信用卡，别忘了在一些软件包括支付宝、微信，以及手机银行上更新绑定，以保证能够顺利用卡。　　　　■记者 潘显璇 潘海涛 实习生 卓凌宇
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人和证件都在北京 谁冒我名异地办卡
　　从没来过沈阳，却有在沈阳开办银行卡的记录，这是怎么回事？5月19日，特意从北京赶到沈阳追查真相的肖先生，向记者讲述了有人用他丢失的身份证开办银行卡的经过。
　　惊讶 莫名异地被办银行卡
　　5月16日晚，从未来过沈阳的肖先生不得不乘坐动车来到沈阳，因为他发现有人盗用自己的身份信息在沈阳开办了一张银行卡。
　　据肖先生讲，他到北京一银行准备办理银行卡。将身份证和开卡申请表等材料递给银行工作人员后，工作人员多次询问肖先生之前是否在该银行办过储蓄卡。
　　得到肖先生没有办过卡的回答后，工作人员又详细询问了肖先生的电话信息，经过核对后明确告诉肖先生：&姓名、身份证、手机号码等信息都对，今年1月你在沈阳办过一张该行的银行卡。&
　　查询 银行卡有多次交易记录
　　随即，银行方面调出该银行卡详细信息和对账单。在这份银行卡客户交易查询单上，沈阳晚报、沈阳网记者发现银行卡是1月8日开办的，共有5笔存款记录、6笔取款记录，涉及金额1万元左右，所有存取款交易都发生在沈阳。
　　存取款记录显示，银行卡每转进一笔钱款，立即被人从银行ATM取款机上取走。存款少则100元，多则2800余元。最后一笔取款时间为5月13日，有人在沈阳青年北大街附近的一家银行取走了2000余元。
　　肖先生一直在北京工作，从来没有到过沈阳。另外，银行卡上存取款记录所显示的时间段，肖先生均在北京。
　　无奈 来沈报案盼查出真相
　　根据肖先生提供的信息，银行方面断定肖先生的身份信息被人盗用了，有人用他的身份信息在银行办理了银行卡。肖先生已向北京警方报案。民警建议肖先生尽快到事发地沈阳与办卡银行进行交涉，并尽快到沈阳报警。
　　于是，肖先生赶到了沈阳。5月17日，肖先生来到位于沈阳北站附近的开卡银行。银行张经理接待了肖先生，但拒绝了他调取办卡时监控录像的请求，肖先生无奈向沈阳警方报警。
　　沈河区惠工派出所民警出警。张经理对警方表示，由于开卡时间在1月，银行监控录像受保存时限限制已经无法调取。银行调取出5月13日的取款录像，但取款人头戴一顶鸭舌帽，无法看清相貌。
　　分析 身份证曾丢失疑遭盗用
　　随后，张经理调取出当时办卡时留存的档案材料。肖先生发现开卡所使用的身份证复印件确实是自己的。肖先生说，自己的身份证曾于2009年在北京丢失过，对方办卡所用的就是那张丢失的身份证。
　　同时，肖先生还发现办卡人在办卡的资料表格签字一栏所签的字是模仿的，而且对方所留的存取款短信通知的手机号码(170号段)也不是自己的。至此，可以断定有人持肖先生丢失的身份证开办了银行卡。
　　经过调查，肖先生认为，自己身份证信息遭盗用开卡，可能背后涉及电信诈骗案。有人用肖先生的身份证开办了银行卡，随后不断有人往这张银行卡里存钱，有人拿着这张银行卡取款。
　　提醒 丢身份证最好报警挂失
　　肖先生已经办理了身份证挂失手续，但仍感到后怕。&因为身份证还在他们手里，他们拿着这张身份证再去干违法犯罪的事怎么办？&
　　沈河警方表示，市民发现身份证丢失后，最好先向公安机关报警进行挂失。因为丢失的身份证和补办的身份证办证时间不同，即使有人使用丢失的身份证从事不法行为，警方也不会找失主顶罪。
　　&到底对方是怎么办出的银行卡？他们办银行卡干什么用？&这一切目前仍是一个谜团。目前，肖先生仍就此事在和银行等部门交涉。
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