一分钟学会写支票 | 教你如何写金额、签名、兑现，外加各种支票类型
来到美国，你或许会讶异支票的使用率居然如此普遍，话说在亚洲，支票这工具好像都只有公司行号才会使用；但在美国，除了公司可能会用支票来支付你的薪水，有时就连购物、用餐、付房租、水电费等日常生活大大小小的消费行为都不难看见支票的踪影，使用支票支付款项不仅对双方皆有保障、也无需带大笔现金在身上，重点是也能省下跨行转帐费。本篇手把手教各位伙伴如何正确撰写支票，一分钟图解教你如何安全准确撰写支票、签名、兑现、防止他人窜改等关于支票的大小事和注意事项！
★支票从哪拨钱？
在银行所开设的checking account，顾名思义就是支票账号，也就是当你签发支票时，钱就会从这个帐户拨出去。也因此。当你签发支票前，一定要先确认自己的Checking Account余额是足够的，以免收款人无法兑现而跳票(变成空头支票)。
若存款不足，所开立的支票除了会被退票，更会影响到你的信用分数，去兑换支票的人会收到数十元罚款，而你开空头支票的行为更可被追究支票欺诈罪，对方是有权报警的！有些银行允许帐户人在某个金额范围内超支(over draft)，支票虽然不会被退，但你仍是会被银行收一笔超支手续费。
★常见支票类型
Personal Check 个人支票：
帐户人自行签发，兑现时从自己帐户中扣钱。
最普遍的一种，只要拥有checking account，帐户拥有人就可以自行填写签字personal check。
●快速便利，转帐无须手续费。
●不少零售店、饭店都不接受个人支票，因为跳票风险较大(支票人帐户里余额不够无法兑换)。
●伪造支票或非本人签名的风险较高。
Cashier’s Check 银行支票（银行本票）：
银行签发，兑现时从银行中扣钱。
由银行签发的支票，只有当开票人账户中金额足够时，银行才会开出支票，并预先从开票人账户中扣除相应金额。因此，Cashier’s Check比Personal Check更有保障且安全。Cashier’s Check通常在支付买车、买房等大额付款时会使用到。
●不存在余额不够、无法兑换的风险，因为Cashier’s Check 须以现金购买，所以当银行在签发Cashier ‘s Check时，就已先从开票人帐户预先扣除相应金额。
●Cashier’s Check是由银行签字，而非帐户所有人签字，所以若出现问题，银行都会负责。
●需要到银行柜台开立，手续费约$10上下(某些银行免费)。
Certified Check 保兑支票：
银行签发，兑现时从你的账户扣钱。
和Cashier’s Check非常相似，同样是让银行证明你帐户中有足够资金。差别在于它是由银行和你共同签字，银行证实你的帐户中有足够金额，并同时证实支票上是你的亲笔签名。若支票出现问题，银行和客户需要共同负责。此外，跟Cashier’s Check的另一差别在于，Certified Check在兑现时才会从你的帐户扣除。需要到银行柜台开立，手续费约$10上下(某些银行免费)。
Money Order 汇票：
金融机构签发，兑现时从金融机构扣钱。
由金融机构或邮局签发并保证可兑换，须以现金购买(即需先支付面额，金融机构才会开立Money Order)，区别在于Money Order通常都有金额上限，例如$1000。适合无checking account者使用。此外，Money Order上也不会你的银行相关资讯，可确保隐私。Money Order也适用于需要邮寄钱时，或需要邮寄钱至海外时，可确保只有收件者可兑换该Money Order，且能免去高昂跨国转帐费。Money Order可从大型超商通路(如Wal-Mart)、信用合作社、银行、邮局等处购买。
★撰写支票图解
请参考下图与编号进行对照说明：
1.支票编号
一般从0000开始，你也可以在银行购买时自己决定开始的数字，例如8888。
2. 开立这张支票的日期
月在前、日在中，年在后。可写成4-20-/2017或Apr. 20 2017，年的部份也可简写为17。
3. 收款人及金额
●「Pay to the order of」的地方写上收款人有效证件上的全名。
●「$」后面写阿拉伯数字，通常写到小数点后两位，例如212.50。若金额是整数，也请写成212.00，不要只写212，以免被乱加。填写阿拉伯数字时尽量靠左填满格子，才不会被别人有机可乘多填了几位数。
●下一行则写上要开立的支票金额，要从横线开始处用英文正体顶格书写，请写清楚不要潦草，并建议小数部分使用and 00/100 only。写完金额后，马上在后面划一条横线一直到「Dollars」字样为止，此法可避免他人窜改支票。例如：$212.50应写成Two Hundred and Twelve 50/100 only---------。$212.00则写为Two Hundred and Twelve 00/100 only---------。
可写下此张支票的用途或付款事由等备注，若无则可以空着不写。
5. 你的签名
签名请与银行记录相同，可降低被诈骗风险，也不会被银行以签名不合的理由退票。※在金额写好前，请不要先签名，以免支票被他人捡走而擅自填写金额。
啊！我不小心写错了！
基本上支票请尽量避免写错或涂改，若不小心写错字，只要在写错的地方打叉叉，然后在旁边空白处重新写上正确的即可，基本上仍可以兑现，但也是有被收款人或银行拒绝的可能，因此还是建议在写支票时小心一点省得麻烦。否则更干脆的方式就是直接重新开立一张，写错的票也别忘了在上面写上大大的 VOID 字样，并撕碎丢掉：
★认识支票上的其他资讯
你的支票上有一些已打印上去的资讯：
●左上角是你的姓名与地址(公司则为公司名称与公司地址)。
●支票最下方有三段数字，分别为：(从左到右)
— ABA Routing Number/Routing Transit Number：用来确定银行身份，每家银行都有自己固定的Routing Number，共9位数。
— Checking Account Number：亦即你的Checking Account Number，各家银行的长度不同。
— Check Number：此张支票编号，共4位数。
备注：这三段代码的顺序不是固定的，有的银行会把Account Number放最前，有的把Routing Number 放最前。
★如何拿到自己的专属支票？
通常在银行开户，银行都会送你几张支票。如果用完了，可向银行订购，直接到柜台或网上订购皆行。此外，如Wal-mart、Costco等的超市也可购买支票，也有许多线上订购网站，可客制化专属支票。
●复写支票Carbon Check /Duplicate Checks：简单说就是有复写纸的支票本，当你开完一张支票后，也会顺便留下一张凭据。如果你想要留下凭据，也可以订购这类型的支票，否则通常一般的支票是无留底功能的，此时若有一本Personal Check Register或留下check stub，可记录自己开出去的支票及金额也比较保险喔。
★支票不见了！怎么办？
立刻打银行电话挂失，银行会立即取消支付你的那本支票，所以记住你的支票编号范围是非常重要的喔！否则被人捡到支票本，模仿你的签字(例如Duplicate Checks的复写页就有你的签字)就可以把你的钱拿走了，切记不要轻易丢失支票本！
★我收到支票，要如何兑现？
收到支票后别忘尽快兑现支票。无论你是使用何种方式兑现支票，别忘了要先翻到背面，在「Endorse Here」的打Ｘ处签名背书，这样一来即使支票不见也无法被其他人兑现。若要前往金融机构柜台兑现，别忘了要携带可证明身份的证件，并在柜员面前再签名背书，以确保安全。
●可利用ATM存入你的checking account户头。
●到你自己的checking account银行柜台兑现，不会收取手续费。
●前往支票所属银行柜台兑现，若不是该银行客户(无户头)，可能会被收取手续费。
●多数银行app亦提供线上存支票服务，拍照就能将支票存入checking account。
●其他零售店、商店或超市(如7-Eleven, Wal-Mart)，会酌收手续费。
●支票兑现机构 (cash express)，仅适合急需用钱的人，通常都会收取不低的手续费。
背书签名方式：
●一般签名(Blank Endorsement)：直接签上自己的姓名。
●特殊签名(Endorsement to a third party)：一般用于把支票转让给别人时(Sign over a check)。首先签上「Pay to the order of对方姓名」，然后下方再签上自己的名字。
●限制签名(Restrictive Endorsement)：写上「For deposit only」然后签上自己的名字，也可写入存入帐号，代表这张支票仅可储蓄使用。若支票不见，捡到的人也无法兑现该支票。
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财务付款计划表格 正文
财务付款计划表格
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篇一：财务付款计划 财务部财务部作为公司的核心部门之一，肩负着对成本计划控制、各部门费用支出的重任，在 领导的监督下财务部工作人员应合理的调节各项费用支出，使财务工作在规范化、制度化的 良好环境中更好的发挥作用，从而谋取利润最大化． 加强规范管理，做好日常核算工作 1.作为非盈利部门，合理控制成本，有效发挥企业内部监督职能是财务部门工作的重中 之重.为此，财务部要根据领导的旨意，加强各项数据统计的真实性，为公司今后的发展提供 可靠的依据． 进一步加强会计核算工作，完善财务制度建立 2.制度属于企业的硬性管理，任何企业都有严格的，财务部必须制定各岗位工 作职责明细，明确各岗位工作职责和权限． 3.在应收账款上财务部起到了一个有效的监督作用，在实际工作中做到每月两次(15个 工作日)出具应收账款报表，加大应收账款的管理，提高资金的运行质量．做好财务档案管理 4.各项收支做到账账相符，账实相符，做到出有凭，入有据，在实际工作中报销金额与 票据相符，做好重要空白凭证订购、保管等管理工作，起到财务部门的一个监督作用． 5.严格遵守财务会计制度和税收法则，认真履行职责，顺利完成并通过各种年审工作． 二．财务部工作计划． 1.为全面响应公司几年发展规划，做好搞好固定资产预算治理工作，进一步做好费用预 算指导与预算管理，认真做好预算的分析、分解和落实工作，让预算真正发挥应有的作用． 2.加强各项费用的控制，采取集中控制与分散控制的原则.集中控制是在分管领导的领导 下，指导财务部门统一控制，统一核算；分散控制是由各个部门根据本部门职责分工，对应 付的成本费用进行控制，采取行政负责，部门监督的原则，控制好其他费用的使用． 3.摘好固定资产、流动资产(库存资产)的管理，(每月应对库存产品进行盘点，账卡物必 须做到统一标识，)凡是资产都应该为企业带来效益，提高资产利润率．
作为财务部的责任人应深入研究税收政策，合理避税增收益，通过合理避税为公司增加 收益发扬团队精神，公司利益不是行为，只有整个团队的认真配合，才能充分发挥 管理在企业管理的核心作用，为企业发展壮大做出更新的贡献！现在将规划xx公司财务部的工作计划与制度流程描叙如下： 计划公司在20xx年x月份 之前建立财务账，并出具成本表与财务报表以及其他相关报表．因为开立账套前期需要 花费一定的时间对存货与固定资产等进行盘点．但是在未建立财务账前几个月的收入，日常 费用，付款数据都要一一登记整理好及时汇报提交给总经理．目前正在筹划印刷财务上所用 到的单据与制做表格，如：费用报销单、记账凭证、账簿等． 一、开账前提准备工作： 1、存货的盘点：包括原材料、半成品、成品、低值易耗品、工具等进行盘
点． 2、固定资产的盘点：由于以前的固定资产没有发票，也未进行资产折旧．难以判定目前未有发票的资产价值，所以需要进一步对未有发票与旧的设
备进行评估． 3、往来账：应收款与应付款的余额数 4、现金、银行账户余额 5、财务用单据、表格、账簿 6、财务制度流程的制做 二、财务工作分为7大模块：1、货币资金(现金＼银行) 2、费用 3、工资 4、成本核算 5、往来(应收与应付账) 6、固定资产 7、存货 三、会计人员的工作分配与职责总账会计： 1、负责每月的现金银行日记账的制作登记． 2、每月于规定的时间内完成薪资发放总表提报主管审核 3、负责总账记账工作 4、负责凭证的制作和账务的录入 5、归集各模具所发生的成本费用后编制成生产成本表 , 提报主管审查。 6、每月提供各项财务总报表及明细表、财务报表给上级审查(公司审核) 7、负责跟进仓库人员每月底进行存货的盘点 8、领导临时交办的其他事项 9、严守公司商业秘密往来账会计： 1、负责每月与供应商、客户对账 2、每月底制作付款计划，联系供应商安排付款 3、进、销存发票的跟进与登记． 4、固定资产的登记，并依据折旧方法进行折旧． 5、财务档案的保管(外账与内账的分开归档保管) 6、负责跟进仓库人员每月底进行存货的盘点 7、领导临时交办的其他事项 8、严守公司商业秘密出纳： 1、负责公司的费用报销，供应商付款．将所有的付款单据交给xx登记现金银行日记账． 2、每月的工资发放及跟进员工借款收回 3、协助领导处理相他事项 四、会计人员的工作流程 (一)、工作流程： (xx负责单据的整理与现金银行流水账登记工作，yy负责货币资金的收支工作．) 1、现金收付 a. 收现 根据yy开具的收据收款，检查收据开具的金额正确、大小写一致、有经手人签名，收到 现金后在收据（发票）上签字并加盖财务“结算”章将收据第②联（或发票联）给交款人， xx凭记账联登记现金流水账．b.费用报销： xx负责每次给供货商或者本厂员工报销前都要填写xx公司费用报销单，本厂员工的费 用报销单经经理和财务主管审核签名方可拿给yy报销，并且要经手人签名。报销人有前期欠 款时，报销费用一律先冲抵欠款．若遇出纳无现金时，应暂时保存报销单据，待出纳取回现 金时通知领款，或退回报销人，待出纳取回现金时再通知领款．付款的原始凭证上加盖“现金付讫”图章，报销完的单据由xx每日去yy处拿来及时登记现金流水账，每天结束前清点 库存现金，是否与账相符． 2、银行收付 a.银收 xx根据yy从银行取拿回的回款单据，核对收款资料与发票是否一致，交给财务主管审 核，方可登记现金银行日记账． b.银付 yy每月根据zz月底作的银行付款计划，填写汇款单，银行账号、金额大小写一致．方 可付款，付款ｏｋ后的付款单交回给xx登记现金银行日记账．下月中旬完成上月的账务工作， 确保账上与现金银行账户余额一致，并出具财务报表．(建议公司开立一至两个私人账户，并 开通银行网上维护，方便财务人员每天清楚公司的账户收支情况，利于账务处理，减少错误发生款项收支．账务迷乱．) (二)、总账岗位工作流程： 1、总账流程：主要是费用类、收付款类原始数据录入，财务总账记账，检查记账工作， 以及提供全部财务数据． a.费用类：每月整理出纳现金费用报销单，银行收款与支出等单据，对这些经杨立超审 核后的原始单据进行核对，如复核正确，并分类以会计的计账方式填写记账凭证，当月所有 费用，现金及银行发生业务全都录入现金银行日记账，生成凭证后，要与出纳核对现金，银 行存款的当月余额。如有不一致，要找出原因更正。 b.应收类：zz岗位负责，传递xx．c.应付类：zz岗位负责，传递xx．除了购买原材料做为应付账款，其他应付的款项做为 其他应付账款，如：固定资产、文具用品等其他需付款资料．
d.摊销、计提、折旧：20xx年公司的装修费用达到xxx多万元，计划在x年内摊销完毕， x年中平均每月摊销金额做为长期待摊费用．冲减利润．每月对于未抵扣的进项发票，且已 付款，此发票做为待摊费用处理，待下月抵扣了再转为应交税费的进项税．计提费用主要有 工资，国地税税费．固定资产与折旧费用由往来会计zz提供． e.核算成本：成本简称分为料、工、费三大项，料：每月要与仓库核对好材料的收、发、 存数据，并每月底进行存货的盘点．根据跟单员知会的模具生产进度，进行成本核算．每套 模的用料数量依据工程bom表，再以bom表的数量*材料的平均单价，前提工程bom表的数据 一定要精确，确认好各套模需要的用料额后，按各套模的生产进度占本月领料总数据的比例， (此领料指的是共公用料)算出各套模的用料成本，因生产模需要的共料不多，各套模具的用 料大多数都是固定，如：每一套模用的模胚，钢材都是固定的模具用，所以固定的用料完全 计入本月本套模的成本，因此车间每月停留的共用材料相对比较少，所以计算成本时，不计 算在车间停留的材料．领用多少材料就当成全部用完．本月的总材料成本就是各套模的材料 成本相合．工：本月生产车间人员工资全部计入本月模具成本中．费：包括了本月车间的间 接人员工资，车间领用的机物料消耗品，水电费，也就是说除了直接用于生产模具的材料， 用于车间的其他制造费用．
f.结转损益：所有账务记账完成后，对全部的数据结余核对一次，现金、银行结余要与 出纳账核对当月余额，应收应付结余数要与往来会计核对当月余额，如有不一致，要找出原 因更正。接着结转损益，把所有损益类的科目接平，整套账将于完成．出具财务报表．财务 报表交给gg审核，公司审核． 2、工资、伙食的核算：每月根据人事部给的人员工时，计算每个人员的工资，包括中途 离职人员工资与ww公共人员工资的核算，工资扣除项目主要有住宿、电费(超出公司用电标 准需另扣)．饮水费、保险费．工资表单计算核对好之后交给gg与经理审核，审核好的离职人员工资交给出纳发放．其他每月充一 发放．根据厨房l给的送油、菜、煤气之送货单，与人事给的人员用餐天数，计算出本 月每人每天的伙食费．包括ww人员伙食及与ww公共人员伙食．人员伙食费用单据交给gg 审核． (三)、往来会计岗位工作流程：主要负责应收应付对账工作，进、销发票的跟进，财务档案资料的保管． a.应收类：每 月将我司开出去的增值税发票，模具的请款资料与客户每月对好账后做应收账款(建议公司招 多一名跟单员，接单工作，并专门跟进每一套模具的生产进度，知会财务人员分期间请款， 避免迷乱账务或漏请款．)开出去的销项发票收回的税点也要每月与客户确认对好账后做为其 他应收账款，(此部份款收现金)．将每笔应收账款及其他应收账款填写记账凭证，记账凭证 后面附上相对应的资料或对账单．以上资料整理好交给gg审核ｏｋ后交给总账会计xx做 账．并跟进收款，收回的账款结转银行存款或现金．销项发票的登记与跟进，并依据销项增 值税票填写送货单及收齐相关资料(如：销售合同＼采购订单)．增值税票、送货单、销售合 同、采购订单四份单据数据要一致．发票原件与送货单寄给客户，复印件附在记账凭证后面 做账．
b.应付类：根据仓库人员传递的送货单数量与供应商对账，核对对账单正确无误后，根 据对账单上的数量与采购订单的单价，得出需要开票的金额，做为应付账款，待发票收回后， 依据实际付款金额结转应付账款．因自己计算金额与供应商开出的增值税发票金额如有1-2 分钱相差，冲减原材料科目．除了购买原材料做为应付账款，其他应付的款项做为其他应付 账款，如：购买固定资产、购买进项发票支付的税点、文具用品等其他需付款资料．购买进 项发票支付的税点每月要跟供应商核对税点款．将每笔应付账款及其他应付账款填写记账凭 证．每月底制作付款计划，联系供应商并安排付款．需要以银行账付款的，把银行付款资料 交给厂长付款．付完款后将应付账款结转冲减银行、现金，填写记账凭证，记账凭证后面附 上相对应的资料或对账单．以上资料整理好交给gg审核ｏｋ后交给总账会计xx做账．每月 跟进进项发票的收齐工作，抵扣联复印件附在付款资料后面做账，原件交给外账人员抵扣， 对于本月不够抵扣的进项发票，联系供应商购买税票．并负责处理收齐相关资料，(如：送货 单＼销售合同＼采购订单)确保进项增值税票、送货单、销售合同、采购订单四份单据数据一 致． c.固定资产的登记与折旧：跟据购买固定资产合同，依据合同资料确认是否需要分期按 排付款与发票的收齐工作，在公司收到固定资产时登记到固定资产清单表格内，固定资产原 值是不含税金额，不管固定资产是否完全付完款，发票是否全部收齐，都要计入总的不含税 金额，并在下一个月进行折旧．折旧方法采用“平均年限法”，也就是“直线法”．折旧的年 限依据设备的价值，一般分3年、5年、10年折旧．预计净残值为设备的不含税金额的5％ 计算．每月都要进行固定资产折旧．直到设备按期提完折旧或依然还在使用，这样就不需要 再提折旧．根据设备的用途分管理用的设备入管理费用，车间用的设备入制造费用．折旧资 料与固定资产清单交gg审核后转交给总账会计入账．d.财务档案的保管：内外账要分开柜进行保存．篇二：财务报销流程及付款流程财务部报销以及对外付款流程 一、我们需要用gs网报做什么?第一、使用gs报销项目管理费：
报销项目管理费在gs中含两个项目 1、员工出差差旅费、探亲差旅费、学习培训费等差旅费归属于gs通用报销岗中的网上 报销-申请-报销申请-差旅费报销单，按照差旅费报销单上所需填写内容完整准确填写。 2、对外招待会议费、邮寄费、购置办公用品费、项目部车辆修理费、临时小额加油费、食堂零星消耗品费用、项目及各分部职工生活水电费、办公网络费等归属于gs通用报销岗中 的网上报销-申请-报销申请-费用报销单，按照费用报销单上所需填写内容完整准确填写。 第 二、使用gs借职工备用金：所谓的备用金是指用于工作中所需要的费用开支，开支完后需要及时报账冲销借款；或 因其他原因未及时发放工资本人因生活需要预支工资的借款，预支工资请在借款用途说明注 明清楚。 第三、使用gs走对外付款的资金支付申请流程：对外支付的大金额款项需要走资金支付计划，报公司审批后才能付款。资金计划由项目 各个部门根据对外实际产生的欠款，报项目财务汇总经主管领导审核后统一走审批流程，大 家只需要报表格给我们就行，流程由财务走。为了提高工作效率，减少审批流程，我们目前 暂定计划内付款流程一个月根据情况不多于3次，计划外付款一个月报一次流程，月初走一 次计划内付款跟计划外付款，月中10号左右走一次计划内付款，月末20号根据实际情况实 时补报一次计划内付款，当然如果每个月只报一次资金计划就能把问题解决，我们也就不再 多报计划了，所以需要大家提前做好预算。所谓的计划内付款是指累计对外付款不超过5万 元且累计付款比例不超过100%，所谓计划外付款是指累计付款超过5万且付款比例达到100%， 预付款无论金额多大都需要走计划外付款。另外公司规定当月已报的资金计划未付过期作废。 故当月未付的款项下个月要付时还需要再报资金计划。 二、gs网上报销、借款、资金计划达到付款要求的状态： （1）网上报销流程审批完成后到达结束时，报销人通过查看工作平台-任务-已办任务了 解自己的报销流程到达何种程度，如果达到结束状态，报销人可以将报销单原始凭证粘贴整 齐拿给财务，财务经过稽核-收付程序后打出报销封面方可付款或者抵扣备用金。报销审批流 程如下：报销人提交-部门负责人-财务主管-项目书记-项目经理-结束。 （2）网报借款类同网上报销流程：借款人发起借款申请，审批完成后到达结束时，报销 人通过查看工作平台-任务-已办任务了解自己的借款流程到达何种程度，如果达到结束状态 请提醒财务付款，并核对好自己账户信息，财务打出借款单，然后出纳付款。突发事件急需 借钱的先打纸质借条但流程必须走到财务部长处并在纸质借款单注明流程单号，这样做的目 的是核对清楚纸质借条跟网上借条是否归于一个借款内容，防止重复付款或者重复计算借款 金额。鉴于纸质借款与网报流程借款容易出现混淆，建议大家提前谋划减少因未走流程而要 借支的情况。借款的流程如下：报销人提交-部门负责人-财务主管-项目书记-常务副经理- 项目经理-结束 二、对外付款需要注意一下几点： （1）需要对外付款的一定要报公司要求的资金支付计划表 （2）每次从业主处拿到款项后我们要报银行一次付款明细表，经业主财务部审核盖章后 银行方给审核付款通过，所以大家的付款计划表也要尽量做完整准确点，如果一家单位报的 太多占用了额度，资金就会沉淀在这家单位，而无法付别的款项。 （2）大金额的对外付款的请先把发票或者签字盖章完整的协议拿到财务打出报销封面。 付款的时候根据公司已经审批通过的资金计划打付款申请并签字手续完备后拿到财务办理付 款，另外请物资、设备将资金计划中的单号标注在付款申请单上，这样方便我们查找该付款 申请是在哪一次资金计划中。对方收到款项后请及时催要收据，另外对外收取的发票金额
超过2000元的请查询真伪，并把查询结果打印出来跟发票附在一起作为附件，从根源上 杜绝假发票。 （3）在填写收款方信息时候一定要核对准确无误，否则退回来①耽误大家的事②钱退回 来手续还得扣我们的③我们财务的手续又多了几道程序，影响了大家的工作进度的同时也影 响了我们的工作进度。篇二：财务月度资金计划表 ___月资金支出计划表 备注：1、本表由各申报部门于每月月末（25号前）向计财部申报，经审批后下达到各 部门 作为下月资金使用标准，未申报或超期申报的，计财部将不作资金预算安排。 2、本表审批程序：计财部经理――财务总监――总经理――董事长，计划表内资金支出由总经理批准执行，计划表外支出必须经董事长批准方可执行。篇二：月度资金计 划制定流程说明月度资金计划制定流程图说明
附件： 1. 月度资金收入计划明细表 2. 月度资金支出计划明细表（地产业务） 3. 月度资金支出计划明细表（其他业务） 4. 月度日常费用计划明细表 5. 月度资产购置计划明细表 6. 月度资金收支计划汇总表附件1：制表： 部门/单位负责人：(如果是单位) 财务负责人： 附件2： 月份资金支出计划明细表（地产业务）年月单位：万元编制单位：注：每月20日前上报 单位负责人： 财务负责人：
制表：篇三：月度资金计划管理办法(1)1 目标： 规范公司月度资金计划编制及执行。
2 适用范围： 公司各部门月度资金计划编制、申请、执行。3 部门职责： 3.1 财务部：负责组织、审核、管控集团公司资金计划的制定与执行；负责制定月度资 金计划表的标准 格式及内容要求，各部门不得自行更改格式及内容； 3.2 各中心：制定、报批、执行本中心的资金计划；4 工作程序 4.1 资金计划编制： 4.1.1 各中心负责人，每月29日（2月份为27日），依据本中心下个月工作计划、预算 计划、合同情况， 制定当月资金计划表（营销中心还须提报每月的销售策划推广计划）报财务部； 4.1.2 财务部，每月初（开发每月3日，其他每月8日），负责组织收集、审核各部门月 度资金计划，报 总裁签批；； 4.2 资金计划申请、审核 4.2.1 4.2.2 4.2.3 财务管理部负责审核、登记资金计划申请金额； 各付款部门安排专人负责本部门的资金计划的制定及报批； 资金计划内容包括：有合同资金支出（含合同预付款、已质量验 收已结算、已质量验收未结算） 和无合同资金支出（开发前期费用、行政人力部分费用，如培训、零星采购等）； 4.3 资金计划实际执行: 4.3.1 4.3.2 资金计划经总裁签批后，各中心严格依据资金计划执行； 所有费用报销必须使用 真实、有效发票，并填写《费用报销单》（财务中心银行业务费用无需填
写）； 4.3.3 在资金计划范围内：各中心额度会后落实一下；单笔支付额低于1万元（含1万） 的资金支付， 由经办人---部门负责人---财务主管签字即可拨付；单笔支付额1-5万元的资金支付， 由经办人---部门负责人---财务主管---财务负责人签字即可拨付；单笔支付额超过5万（含 5万）的资金支付，除上面签字人员外，还必须经总裁签批方可支付。 4.3.4 资金计划范围外的临时突发资金支付，由各部门填写《费用报销单》报财务部审核，由 财务部 1 / 2
报总裁签字支付。 4.3.5 各部门资金计划内借款程序及额度按照4.3.3款之规定执行， 资金计划外的借款必须签字至总裁处签批执行； 4.3.6 4.3.7 4.3.8 协会会费、捐助费用、赞助费用的签批，必须报至总裁签批； 各部门资金计划内 借款按照，资金计划外 业务支出（现金支出单）签字：经办人----部门负责人----总裁，不 需要填写《资金追加计划申请表》。 4.3.9 餐费类额度为500元以上（含500元）总裁签字，500元以内按招待费流程办理。 4.3.10 工程直接费用（开发前期费用、建安费用等），付款所需手续明细说明： 4.3.5.1 开发前期费用：需要填写《费用报销单》，报销单内需填明明细，如项目名称（到 楼号）、 计算依据（包括面积、单价、缴费标准）等，并附带发票或收据； 4.3.5.2 建安费用（包括总包、甲分包、甲供材）：需要填写《工程拨款申请单》，附带 发票或收据，并提供拨款依据（质量验收单、结算单、合同）； 4.3.11 行政人力、营销中心、财务中心支付所需手续明细说明： 4.3.7.1 车辆费用报销按照行政中心制定的《车辆费用报销单》进行； 4.3.7.2额度为500元及以上的固定资产采购（如电脑、打印机、相机等）必须经过行 政中心签批至总裁处，500元以内的固定资产及低值易耗品采购，签批至行政中心即可； 4.3.7.4 营销费用：所用营销活动经费及品牌费用，必须签字至总裁后方可支付； 4.3.12 建筑、门窗付款所需手续明细说明： 4.3.8.1所有付款必须依照4.3.3款之规定实行； 4.3.8.2材料单据还需有供应员（主管）、保管员的签字，且零星材料支出的单据上必须 有收款人及联系电话；人工费、机械费单据还应有员的签字 4.3.13 物业付款所需手续明细说明： 4.3.9.1所有付款付款程序依照4.3.3款之规定实行； 4.3.9.2材料支出的单据上必须有收款人及联系电话；
5 支持性文件：无6 附表 6.1 《各部门月度资金计划表》、《资金计划追加申请表》、《工程拨款申请单》、《费用报 销单》 2 / 2篇四：万科月度资金收支计划表 （）公司年 月度资金收支计划表(a表) 一、资金流入计划 二、资金支出计划 单位：万元备注： 1、 每月25日之前报送下月资金计划数，下月10日之前报送上月实际执行数。
2、 每 月10日之前报送资产负债表、损益表及科目余额明细表。 3.
月末货币资金余额=月初货币资金余额+本月收入总额-本月资金支出总额
4、 电子 版发送邮箱至公司财经部 5、 纸质报表加盖公章并传真一份，传真号码 1篇五：月度资金计划管理 规定(初稿) 月度资金计划管理规定一、目的：提高资金管理的计划性、保证资金收支的配比性、合 理性和可控性 二、范围：本流程适用于月度资金计划管理的全过程 三、定义：月度资金计 划管理包括资金计划的编制、批准、执行和分析 四、具体操作 1 月度资金计划的编制、汇 总 1.1 财务部制定下发月度资金预算表格模板，确定各部门资金收入支出计划 的编报内容 及责任部门； 1.2 线下部负责编制部门月度收支计划，收款需具体到每一个业务员及销售 商 品类别（材料、设备），支出指由本部门业务拓展相关的费用开支（如交流会 开支、业务宣 传材料及费用）； 1.3 网销部源创/商城组负责编制部门月度收支计划，收款需具体到每一个 业务员及销售商品类别（材料、设备），支出指由本部门经办的所有费用开支； 1.4 网销部 淘宝组负责编制部门月度收支计划，收款需具体到每一个业务员 及销售商品类别（材料、设 备），支出指淘宝组进行项目拓展的相关费用（如买 购电商软件，开通相关信息服务）； 1.5 学院部负责编制每堂课程收支计划，收款需具体到每一个业务员，支出 分别包括课程期间的： 讲师报酬、会务费用（课程期间的物料消耗、餐费、讲义、 车费、茶点）、招待费、员工出 差费用、目标奖励、其他零星开支； 1.6 产品部负责编制月度采购付款计划，付款计划须具 体到采购单位、材料 类别、付款时间段； 1.7 人事部负责编制工资、招聘费用、房租、物 管、水电费及办公用品采购 计划； 1.8 总经办负责 1.9 财务部门负责编制费用、税金、投 融资等方面的资金计划； 1、月度资金计划的审批、下发 2.1 公司财务部门对上述资金计划 进行审核、汇总、平衡后，形成《月度资 金计划平衡表》，月度资金计划按周编制、汇总； 公司月度资金计划平衡表经财 务负责人审核，报总经理审批后下达。 3、月度资金计划的执 行月度资金计划管理规定3.1 采购付款时，财务参照月度计划进行审核，对于提前、超计划付款的， 应了解原因； 3.2 对于销售回款落后计划较多的情况，财务部进行跟踪了解，及时向相关 领导反馈； 3.3 融资计划可根据实际情况进行调整， 资金不足时， 也可向总部申请借款。 4、月度资金计划完成情况分析 4.1 次月 5 日前，财务负责人对前月的资金计划完成情况进行分析，编制资 金计划执行情况表，分析差异原因，提出改进建议。 五、附则 1、本规定自颁布之日起执行，原有制度条款与本规定不一致的以本规定为 准。 2、本规定由公司财务部负责制定、修改、解释。篇三：财务资金计划表格式 生亿行财团 收 支 计 划 申 报 审 批 表（1-1） 部门:营销 2010年 月25-31日
单位：万元 部门负责人：年
日生亿行财团 收 支 计 划 申 报 审 批 表（1-2） 部门:生产
2010年 月25-31日单 位：万元部门负责人：年
日生亿行财团 收 支 计 划 申 报 审 批 表（1-3） 部门: 行政部
2010年 月25-31日单 位：万元部门负责人：年
日生亿行财团 收 支 计 划 申 报 审 批 表（1-4） 部门: 财务部
2010年月25-31日单位： 万元 部门负责人：年
日生亿行财团 营 业 收 入 汇 总 表（2）2010年
月28日 财务部门负责人：年
日篇二：财务资 金使用计划表1天骄集团资金使用计划表申请部门：财务部
2012年_9_月__23__日编号：天骄【2012】____ 号 篇三：月度资金支出计划表(月度资金预算表) ___月资金支出计划表备注：1、本表由各申报部门于每月月末（25号前）向计财部申报，经审批后下达到各 部门 作为下月资金使用标准，未申报或超期申报的，计财部将不作资金预算安排。 2、本表审批程序：计财部经理――财务总监――总经理――董事长，计划表内资金支出由总经理批准执行，计划表外支出必须经董事长批准方可执行。篇四：项目资金计 划表 湖北恺盛实业有限公司
注：本表一式三份，项目部、成本核算部、财务部各执一份。 ×××项目部 日 湖北恺盛实业有限公司
注：本表一式二份，项目部、财务部各留存一份。
制 表人：填表日期：
日 项目经理确认：篇五：资金计划石家庄东方药业有限公司资金计划管理办法 一、资金计划的目的 资金计划是财务依据各有关部门月度经营计划制定的资金管理月度预算。财务要组织做 好资金计划的编制工作，各有关部门必须积极予以配合，根据生产经营计划，合理安排各项 用款，坚持节约挖潜方针，做到量入为出，收支平衡，加快资金周转，提高资金的使用效率。 二、资金计划的编制、审批与执行 （一）各部门负责编制本部门的《月度资金使用计划》，各部门经理审核批准后报总经理 审批，并于每月最后一日将各部门下月《月度资金使用计划》报给东方药业财务部； （二）东方药业财务部据此与帐面欠款及合同执行情况进行核对，核对无误后汇总各部 门的资金使用计划，据此编制东方药业《月度用款申请表》，报汉康公司财务部； （三）经董事会审核批准后，汉康财务部按资金使用计划及时组织安排资金，将款项拨 付东方药业财务部； （四）东方药业财务部须严格按照审核批准的《月度用款申请表》办理付款事宜，以满 足经营管理需求。 资金计划的调整。原则上不得计划外付款。但因公司生产经营临时需要等特殊情况需计 划外支付时，用款部门需出具临时付款申请，按照前款所列程序审批后，方可付款，此款项 还须在下月《用款申请表》中单独补报。 三、资金计划的控制 企业各部门应依据予定的资金计划，运用各种可行的方法进行资金收支，以实际收支与 计划收支比较，衡量资金计划的执行情况和经营成绩与效果，同时严格限制不利差异，达到 予期目的。企业供产销等部门要协同配合，财务要加强监督，共同搞好资金运用各重要环节的管理与控制。
出纳应根据月度资金计划，结合实际付款情况编制资金周报表，于每周六上午报汉康财 务部。月度终了，东方财务部须将当月《月度用款申请表》执行情况报汉康财务部。 （一）要强化采购环节资金的管理与控制，建立进货比价采购制度，真正做到“货比三 家，择优选择”，完善进货合同管理工作。 （二）要强化资金支付环节的管理与控制，严格执行经董事会批准的《用款申请表》。 （三）要强化销售环节的管理与控制。严格控制赊销商品的产生，通过商品的优质服务 做好现销工作。加强对销售收款的管理，防止给企业带来任何损失。 （四）要强化财务监督环节的管理与控制。财务要加强对公司资金使用的监督与管理， 对于不符合手续、制度的款项做到坚决不付，对于违反资金管理制度的事项做到坚决不予办 理。 （一）要加强存货管理，按照节约、控潜、增效的原则，根据生产任务及库存情况，合 理制定采购计划，采购计划经总经理批准后报财务备案。供销部门要按照采购计划进行采购， 加强对存货占用资金的控制，防止积压和超储。财务要严格根据采购计划及采购合同，跟踪 合同的执行情况。与合同不相符的，财务应当拒绝支付货款。 （二）要尽可能的减少预付款 项，以降低经营风险。因业务需要必须预付的，需总经理特别批示“同意预付”字样后方可 执行。 （三）避免应收账款的形成，供销部应严格按照销售合同执行，由专人负责及时跟进合 同的执行情况及款项的回收任务。销售合同签定后将复印件报财务备案。 第一章 总则 第一条：为加强石家庄东方药业有限公司资金的调控运作和加强资金的计划管理，提高 资金的使用效率，促进公 司经济效益提高，根据国家有关财经法规，结合公司实际情况，特制定本办法。 第二条：本办法所称资金是指现金、银行存款和其他货币资金。资金计划是指对资金的安排。资金计划管理，包括资金计划的编制、审批、下达、执行、调整及监督。 第三条：公司和公司所属各部门执行本办法。 第四条：财务部负责资金管理控制制度的建立、有效实施以及资金的安全负责。 第二章 资金计划编制 第五条：资金的计划管理，各单位应分别按照年度、季度、月度编制。对于年度、季度、 月度计划使用中涉及金额较大或重要项目，应附相应项目明细和说明。 第六条：资金收入计划工程价款收入：根据当期工程价款（经营收入）结算扣除税费后应该收到的货币资金数 填列； 工程价款价外奖励：根据当期收到的进度、安全等奖励填列； 其他收入：收到的其他收入填列； 第七条：资金支出 材料、配件购买支出：各项目部、单位根据审批的采购计划和供应商欠款情况，向财务 部提交资金使用计划； 偿还借款：根据借款期限、额度以及还款方式填列； 分包工程款支付：各项目部根据施工进度、完成工程量以及对整个工程进度影响情况综 合平衡填列； 职工薪酬支出：各项目部、单位根据资金状况、岗位工资标准、内部责任制考核发生数 填列； 管理办公费用支出：要严格审核和计划开支，合理控制支出； 上缴公司费用：根据工程价款结算进度情况，按照公司有关规定比率计算填列；其他支出； 第三章 资金计划编制原则、要求 第八条：资金计划的编制原则资金收入计划项根据当期实际发生数填列，支出项汇总各部门计划支出数额填列； 资金使用应注重效益，遵循量入为出、综合平衡原则，优先保证在建工程项目和重点、 关键事项需要。 资金计划编制必须完整真实反映当期资金收支情况，不许漏报收入计划。 第九条：资金计划的编制要求各项目部、单位应按照公司统一格式的“资金计划表”填报，并附相关支出明细、支持 性材料和编制说明； 各项目部、单位应于每月28号前及时上报公司下月资金计划，季末、年末25号前上报 下季度和下年度资金计划。 资金计划必须经本单位负责人、财务部负责人签字才能作为正式 计划上报公司审批。 第四章 资金计划的控制管理 第十条：资金计划的执行 各项目部、单位的日常资金支付，应严格执行经公司总经理批准的资金计划。
各级财务人员在办理资金支付时，必须是在资金计划内的、审核无误的、办理必要审批 程序的才能支付。 各项目部、单位社保基金和上缴公司综合管理费必须纳入每月资金上缴计划，每月由财 务人员负责上缴公司财务部。对拖欠未足额缴纳的，影响对项目经理和财务人员绩效考 核。 第五章 资金计划的调整第十一条：资金计划经批准后，不允许各项目部、单位再作调整。第十二条：对出现重大事项或事先无法预知的经济业务需要调整资金使用时，必须报公 司说明调整资金使用的必要性和合理性，经总经理批准后方可调整资金使用。第六章 资金计划的监控第十三条：公司将不定期对资金计划执行情况进行检查，对出现弄虚作假、虚报、瞒报 的项目负责人和财务人员，做公司内通报处理和一定的经济处罚。 第七章 附则 第十四条：本办法自二00八年八月一日起执行。第十五条：本办法由公司财务部负责修改、完善和解释。
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