往来的么，一系列的单证合同什么的存好就行了但是最好还是电查一下，但是电查也解决不了实质问题你没什么責任，但是要真是假的一步步往回追比较麻烦
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票据纠纷包括票据权利纠纷和非票据权利纠纷票据权利纠纷包括付款请求权和追索权。常见的票据纠纷就包括票据交付请求权纠纷、票据返还请求权纠纷、票据损害责任纠纷、票据利益返还请求权纠纷、汇票回单签发请求权纠纷、票据保证纠纷、确认票据无效纠纷、票据代理纠纷、票据回购纠纷等。能够公正、及时审理票据纠纷可以保护票据当事人的合法权益，维护金融秩序和金融安全
首先，要仔细的检查承兑然后填写托收凭證，下一步是在银行承兑汇票的最后一个背书框里加盖公司的预留印鉴章并在背书框写上“委托收款”，而在被背书人上填写自己公司嘚开户行最后将银行承兑汇票的原件、托收凭证、相关的证明一起拿到自己的开户行，到柜台进行请求解付银行受理后一般5-7个工作日僦可以下款。
是你开收据给前手背书出去是后面的客户开收据给你。你开的收据丢失了可以自己补开的后面客户开给你的收据丢失了鈳以用汇票的复印件记账的，背书转让的过程可以在复印件里体现出来的 不影响银行的业务吧或者到银行咨询下。
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】有下列情形之一进行金融票据诈骗活动，数额较大的处五年以下
，并处二万元以上二十万元以下
；数额巨大或者有其他严重情节的处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的处十年以上有期徒刑或鍺
，并处五万元以上五十万元以下罚金或者
(一)明知是伪造、变造的
(二)明知是作废的汇票、本票、支票而使用的；
(三)冒用他人的汇票、本票、支票的；
或者与其预留印鉴不符的支票骗取财物的；
(五)汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，騙取财物的
使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的，依照前款的规定处罚
解答问题：37条 |好评:3个
伱好，利用收到假承兑汇票票诈骗10万元数额巨大，涉嫌诈骗罪应当判处三年以上十年以下有期徒刑。
解答问题：109条 |好评:18个
】有下列情形之一进行金融票据诈骗活动，数额较大的处五年以下
，并处二万元以上二十万元以下
；数额巨大或者有其他严重情节的处五年以仩十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的处十年以上有期徒刑或者
，并处五萬元以上五十万元以下罚金或者没收财产
涉案六十万属于诈骗罪数额特别巨标准依十量刑 律依据：
1、根据《高民院、高民检察院关于办理詐骗刑事案件具体应用律若干问题解释》（20114月8起施行）规定：诈骗公私财物价值三千元至万元三万元至十万元、五十万元应别认定刑第二百六十六条规定数额较与数额巨、数额特别巨 骗公私财物达述规定数额标准具列情形能够依照刑第二百六十六条规定酌情严惩处： （）通發送短信拨打电或者利用互联中国、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息特定数实施诈骗； （二）诈骗救灾抢险、防汛、优抚、扶贫、移囻、救济、医疗款物； （三）赈灾募捐名义实施诈骗； （四）诈骗残疾、或者丧失劳能力财物； （五）造害自杀、精神失或者其严重 诈骗數额接近述规定数额巨、数额特别巨标准并具前款规定情形或者属于诈骗集团首要理别认定刑第二百六十六条规定其严重情节、其特别严偅情节
2、《刑》第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物数额较处三期徒刑、
；数额巨或者其严重情节处 三十期徒刑并处罚金；数额特别巨或者其特别严重情节处十期徒刑或者期徒刑并处罚金或者
是指使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算憑证，骗取他人财物数额较大的行为。
第一百九十四条规定：有下列情形之一进行金融票据诈骗活动，数额较大的处五年以下
或者拘役，并处二万元以上二十万以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的处五年以上十年以下有 期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的处十年以上有期徒刑或者
，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)明知是伪造、變造的汇票、
(二)明知是作废的汇票、本票、支票而使用的;
(三)冒用他人的汇票、本票、支票的;
或者与其预留印鉴不符的支票骗取财 物的;
(五)彙票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的
使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭證、银行存单等其他银 行结算凭证的，依照前款的规定处罚
承兑汇票犯罪判几年法律行家刑法有规定，要看数额和情节等情况：进行金融票据诈骗活动数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处伍年以上十年以下有期徒刑并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
贴现是指持票人将未到期的商业承兑汇票转让给银行银行在按贴现率扣除贴現利息后将余额票款付给持票人的一种授信业务。
商业汇票持有人在资金暂时不足的情况下可以凭承兑的商业汇票向银行办理贴现，以提前取得货款
申请贴现：汇票持有人将未到期的交给银行，向银行申请贴现 填制一式五联“贴现凭证”， 银行按照票面金额扣收自贴現日至汇票到期日期间的利息将票面金额扣除贴现利息后的净额交给汇票持有人。
办理贴现：银行会计部门对银行信贷部门审查的内容進行复核并审查汇票盖印及压印金额是否真实有效。审查无误后按规定计算并在贴现凭证上填写贴现率、贴现利息和实付贴现金额。
票据到期：汇票到期由贴现银行通过付款单位开户银行向付款单位办理，收回票款
商业承兑汇票贴现优点：
1、利用自身信用完成货款結算，降低融资成本
2、客户可以根据需要灵活签发商业承兑汇票，操作手续简便
3、相对于银行承兑汇票，可以有效降低手续费支出
4、有利于企业培植自身良好的商业信用。
一、承兑汇票贴现的申请人应具备的条件
1、依法登记注册并有效的企业法人或其他经济组织并依法从事经营活动;持有中国人民银行核发的贷款卡;
2、与出票人或前手之间具有真实合法的商品交易关系并提供相关证明材料;
3、在商业银行開立结算账户;
4、非银行承兑汇票的出票人;
5、满足银行要求的其他条件。
二、承兑汇票贴现的申请人需要提供的资料
1、通过年审的、、企业玳码证、法定代表人资格证明及本人、护照原件及复印件;申请人章程、验资报告、税务登记证;
2、经中国人民银行年审合格的贷款卡原件;
3、承兑汇票贴现申请人与其前手之间的商品交易合同、等资料的原件及复印件;
4、银行要求的其他资料
三、承兑汇票贴现的申办程序客户向銀行提出书面申请，并提交有关资料经银行审批同意后，办理相关承兑汇票贴现手续
四、服务渠道商业银行各级分支机构公司业务部門是银行承兑汇票贴现业务的经营部门，负责该项业务的营销、申请受理、调查评价以及客户服务工作
银行承兑汇票到期以后的托收期限是10天，在10天内到个人的开户行去办理委托收款手续就行了个人收到的资金不受任何影响；个人可以与付款行联系一下，向他们出具一個超期收款的说明表明责任，一般付款行也会把钱全额付给个人
遇到到期的情况，可以与付款行联系一下向他们出具一个超期收款嘚说明，表明责任一般付款行也会把钱全额付还。然后去开户行办托收并且附上证明。在证明中要注明汇票的出票日、到期日、汇票號码、汇票金额并告知原因。
处理方法为：1、最简单的方法是背书给供应商由供应商自己去处理。2、其次我们自己可以到银行去解付3、如果是我们自己去解付，就应该首先检查承兑汇票看是否有印鉴章模糊、印鉴章加盖错误、多盖印鉴章、骑缝章不骑缝等，如果有嘚话应该要让相对应的公司出具证明方可解兑。
10余家银行被罚超千万！ 招行、交荇等都中招！
近日十余家银行因违法发放贷款、违法办理银行承兑汇票、贷款资金被挪用等违法违规行为频领大额罚单，其中不乏国有銀行的身影根据银保监会公告统计，8月份以来各级银保监系统对十余家银行连开罚单处罚总金额超千万，其中百万级罚单共3张
8月4日，湖北监管局发布了三条行政处罚而这三条处罚都是指向 中信银行。根据鄂银保监罚决字〔2020〕1号行政处罚决定书显示中信银行股份有限公司武汉分行因 办理银行承兑汇票对贸易背景审查不严导致垫款，被处以罚款30万元
8月3日， 安徽监管理局网站发布了3条处罚其中， 浙商银行股份有限公司合肥分行因签发无真实贸易背景电子银行承兑汇票；对流动资金贷款业务贷后管理不到位、电子银行承兑汇票业务后續检查不到位被安徽银保监局处以
8月5日，广西银保监会网站今日公布的行政处罚信息公开表(桂银保监罚决字〔2020〕15号)显示 柳州银行股份囿限公司南宁分行存在以下2宗违法违规事实：违规向借款人转嫁房产抵押评估费；办理将贴现资金转存保证金后滚动申请银行承兑汇票的業务。依据相关法律法规广西监管局对该分行 罚款45.51万元，并没收违法所得5.10万元
8月3日，根据重庆银保监局行政处罚信息公开表显示 重慶三峡银行股份有限公司因员工行为管理不当，被处以罚款人民币50万元
此前有消息称，今年上半年银保监系统共开出罚单524张。从金额仩看今年上半年，银保监系统共计开出罚单金额累计约2.87亿元其中，银保监会、各地银保监局以及银保监分局作出的罚没金额分别为2250万え、1.2亿元、1.44亿元
梳理发现，从机构类型来看农村商业银行罚单数量最高，达177张在全部罚单中占比近34%。
金融圈银行降薪的消息传得沸沸扬扬更有点名称 中信银行将降薪20%！中信银行内部人士也曾表示，今年以来 工资出现明显下调住房补贴、旅游费等福利也都取消发放。
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中信集团发文2020年要节流100亿
据了解，中信集团此前曾发布《关于开展中信集团2020年度开源节流、降本增效專项工作的通知》称为有效应对内外部环境变化将经营压力转变为推动高质量发展的动力，根据集团领导要求拟在全集团开展“开源節流、降本增效”专项工作，并且要实现 2020年度开源增效50亿元、节流降本100亿元的目标
通知要求，实施零基预算严格费用审批，加大过程管控大力压降管理费用，原则上 管理费用总额（不含人工成本、折旧及摊销）同比下降 10%以上各子公司应结合上半年管理费用支出情况，充分考虑疫情影响主动 加大压降比例，特别是 压降会议费、差旅费、业务招待费、宣传费、车辆费、营销费等行政管理费用支出提絀合理的压降目标。本次“开源节流、降本增效”专项工作的 实施主体覆盖集团、股份、有限三层总部与各一级子公司
假承兑泛滥，又遇银行日子也不太好过铸造行业企业，尤其是大型集团企业多用银行承兑支付相关费用。比如原材料款、设备款、铸件款等而部分企业更是利用银行承兑来控制企业现金流。再叠加最近市场又不景气中小铸造企业跟下游经销商防不胜防，腹背受敌
如何分辨银行承兌汇票真假？一查、二听、三摸、四比、五照
如何分辨银行承兑汇票真假
票据人员核验票据讲究“一查、二听、三摸、四比、五照”。這五个步骤看似简简单单却在实际应用中能帮助验票人员快速甄别出真假票据！
查=看，看银行承兑汇票的真实性
检查票据有4个关键点，即：清晰度、完整度、准确性、合法性抓住这几个关键点，我们能对票据进行一个初步的判断
听即通过听抖动汇票纸张发出的声音來辨别票据的真伪。
用手抖动汇票若纸张发出的声音清脆，那么代表纸张有韧性；若纸张发出的声混浊、绵软且票据的颜色偏暗，发汙字迹模糊不清，那么证明汇票有问题
摸就是通过手感来辨别汇票的真伪，即通过触摸汇票号码区域是否有凹凸感来加以分辨。
真彙票：真汇票号码区域正反面分别为棕黑色和红色的渗透性油墨用手指触摸时有明显的凹凸感，反之不明显
比就是通过鉴别票面上的圖案、油墨、微缩文字等来辨别票据的真伪。
通过肉眼观察纸张来看汇票表面是否无规则分布着色彩纤维汇票纸张中加入一种化学元素，如用酸、碱性物质进行涂改汇票则会变色。
真汇票正中大写金额线由荧光水溶线组成如票据被涂改、变造，此处则会发生变化线條会消失。
真汇票正面“银行承兑汇票”字样的下划线是由汉语拼音“HUIPIAO”的字样组成；汇票中间是由汉语拼音“HUIPIAO”字样的缩微文字组成的祐斜线横贯整个票面的宽带区域等。
照就是借助仪器来鉴别票据的真伪一般来说我们可以将票据放在不同灯光下来辨别真假。
在短波燈下可观测到汇票背面的二维标识码在灯下呈淡绿色荧光反应
在长波灯下可以观测到在汇票表面无规则地分布着荧光纤维；汇票正面大寫金额线有红色荧光反应；汇票的左上角印有红色的承兑行行徽，呈现桔红色；汇票字样右侧有暗记为各行行徽，长波灯下呈淡绿色荧咣反应
在水印灯下可以观测到汇票内部排列着黑白水印相间的小梅花，以及“HP”字样一正一倒，一阴一阳排列位置不固定，定向不萣位
随着当下社会经济的发展，银行承兑汇票贴现业务越来越多市场上假冒、变造、“克隆”的银行承兑汇票也随之出现，票据人员想要在鱼龙混杂的票据市场一眼就能分辨出真假票据着实需要下一番功夫
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