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加强中央银行的独立性
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只要中央银行缺乏足够的独立性，只要各级政府各种形式的干预依然存在，追求货币币值稳定和宏观经济环境稳定的目标就难以达到。各国中央银行由于设立的时间不同、背景各异，因此与政府之间的关系也不尽相同。在某些国家（主要是一些发达国家），中央银行的
　　只要中央银行缺乏足够的独立性，只要各级政府各种形式的干预依然存在，追求货币币值稳定和宏观经济环境稳定的目标就难以达到。　　各国中央银行由于设立的时间不同、背景各异，因此与政府之间的关系也不尽相同。在某些国家（主要是一些发达国家），中央银行的独立性比较大，能够与政府保持一定的距离；而在另一些国家（主要是一些发展中国家），中央银行的独立性就相对小些，有的甚至被视为“政府的银行”。即使在发达国家，中央银行的独立性大小也因其历史、文化、政治体制以及中央银行的资本结构、隶属关系、行长任免程序的不同而存在显著差异。但是，无论是从学术研究，还是从各国实践来看，近年来，加强中央银行的独立性已成为一种共识和历史发展的共同趋势。　　首先，从学术界最新研究成果来看，外国学者在对发达国家战后长期高通胀现象进行计量分析之后发现，一方面，中央银行的独立性指数与通货膨胀率之间存在着负相关关系；另一方面，中央银行独立性指数与实际经济增长率之间则不存在相关关系。因此，为了实现物价和宏观经济的稳定，中央银行的独立性至关重要，这对于发展中国家来说尤显突出。　　其次，从各国实践来看，就连一些过去中央银行独立性较差的发达国家和最为保守的东亚国家，如英国、日本和韩国等，在经历了大的金融事件或金融危机以后，也都纷纷加快推进金融监管体制改革，并且将加强中央银行的独立性放在了首位。　　1997年，英国政府赋予英国的中央银行——英格兰银行在利率货币政策方面的独立决定权。以此为先导，英国开展了一场名为“金融大爆炸”的金融管理体制改革。如果没有1995年著名的巴林银行倒闭事件等一系列金融丑闻，“金融大爆炸”的推行在政治上是难以想像的。　　日本的中央银行独立性过去一直相对较小，实际上是在当时大藏省的严格控制之下。但由于20世纪80年代末“泡沫经济”的惨痛教训以及目前受大量银行呆坏账的困扰，近年来，日本政府不得不推行大规模的金融改革及行政体制改革。而改革伊始，率先推出并取得进展的重大举措便是加强中央银行（日本银行）的独立性。　　1998年，修改后的《新日本银行法》明确规定：日本银行在货币政策及金融调节方面的自主性必须得到尊重。伴随着新《日本银行法》的实施，日本大藏省的日本银行官员罢免权等已不复存在，日本银行与大藏省的关系发生了本质性的变化。以此为契机，日本开始推行50年以来首次中央银行改革，并强调“要确保日本银行的独立性不亚于国际水平”。　　韩国的中央银行（韩国银行）过去也是在财政部的严格控制之下。1997年，刚刚加入经济合作与发展组织不久的韩国便爆发了金融危机。在克服金融危机的过程中，韩国政府也是将加强中央银行独立性摆在了首要位置，改变了中央银行行长的任免程序，取消了财政部对中央银行的控制。　　从中国的实际情况来看，关于中央银行独立性问题，早在20世纪80年代中期中国人民银行就开始正式行使中央银行职能。20世纪90年代前半期，在《中国人民银行法》起草、审议过程中，中国学术界曾有过两次大的讨论。在总结历次高通货膨胀经验教训的基础上，经过20世纪80年代中期和90年代中期的两次改革，目前中国人民银行在独立执行货币政策方面较之计划经济时期有了较大进步，也取得了明显效果，这突出地表现在90年代中期以后对通货膨胀的有效治理上。　　与此同时，我们也应当看到，由于种种原因，目前中国的中央银行在独立执行货币政策方面，尽管地方政府的直接干预已被基本杜绝，但是间接干预依然存在（如通过拯救濒临破产的地方性金融机构从人民银行争取再贷款）；并且，中央政府部门对于中央银行的变相干预也依然存在（如有关部门在处理银行不良资产和债转股过程中的各种干预都将最终导致中央银行再贷款的增加）。而在货币政策决策方面，中央银行（确切地讲应当是中央银行的货币政策委员会）不仅缺乏应有的独立性，在操作上也缺乏规范和透明。只要中央银行缺乏足够的独立性，只要各级政府各种形式的干预依然存在，追求货币币值稳定和宏观经济环境稳定的目标就难以达到，其结果必然要么是承受高通货膨胀的压力，要么则面临通货紧缩的威胁。尤其是随着中国加入WTO和国民经济的快速发展，外国政府迟早将会向中国政府施加各种压力，要求人民币人为升值，而应对的有效办法之一就是加强中央银行的独立性和货币政策决策的科学性与规范化。　　20世纪80年代中期，由于日本经济的快速发展，发达国家通过“广场协议”联手向日本施压，胁迫日本政府人为推动日元升值。由于当时日本银行缺乏应有的独立性，日本政府没有任何回旋余地。因此，处于日本政府（大藏省）直接控制之下的日本银行实行了日元升值政策。在日元大幅度升值以后，日本银行又不得不采取放松银根等措施以应对“元高不景气”（因日元升值而导致出口受阻引发的经济萧条），最终酿成“泡沫经济”的恶果，遗害至今。这恐怕也正是日本近年来积极推进中央银行改革、加强其独立性的一个潜在原因。　　有鉴于此，当务之急应进一步加强中央银行的独立性。一方面，改变中央银行行长的任免程序，将目前中央银行对国务院负责的隶属关系改变为对全国人大或人大财经委员会负责；另一方面，应将货币政策委员会从目前的“咨询议事机构”提升为“决策机构”，将货币政策的决策程序规范化、科学化，并适当增强其透明度。　　为在这一转变过程中能够保持中国货币政策及金融市场的稳定，可以采用渐进方式加以推进，即逐步调整货币政策委员会的成员构成比例，初期以政府代表为主，待条件成熟以后再逐渐减少政府方面的代表比例，相应增加市场方面的代表比例。这样做，不仅有利于实现币值稳定的货币政策目标，为经济发展创造良好的宏观经济环境，而且可以为中国政府抵御外部压力创造更大的回旋空间。魏加宁
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关于中国人民银行独立性的现存问题及解决对策
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3秒自动关闭窗口中国人民银行独立性现状_小宗师专辑：[摘 要]本文主要从目标独立性、操作独立性以及政治独立性三方面来分析人民银行独立性的现状，发现人民银行在上述三面的独立性有待加强，本文建议通过明确货币政策目标、提高货币政策工具的可操作性以及立法保证来增强我国央行的独立性。[关键词]中国人民银行 独立性 对策中图分类号：TN919.82 文献标识码：A 文章编号：X（7-01中央银行的独立性是指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权力、决策与行动的自主程度。其独立性比较集中地反映在中央银行与政府（国家行政当局）的关系上，对中央银行独立性的研究实际就是对货币政策与财政政策关系的研究。本文将从目标独立性、操作独立性以及政治独立性三方面来分析我国央行独立性的现状并给出对策建议。一、我国央行独立性的现状（一） 中国人民银行的目标独立性分析1.央行的多重目标削弱了货币政策目标的独立性《中国人民银行法（修正）》规定：“货币政策目标是保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。”但是我国的货币政策在实际中却受到了多重的约束，特别是2008年以来的4万亿的刺激计划的实施，虽然缓和的金融危机对我国的影响，促进经济的增长，但却使国内出现通货膨胀，物价居高不下。在此情况之下，我国央行实施货币政策不仅要考虑物价稳定、经济增长的目标，还要促进就业、保持人民币汇率稳定、、配合积极财政政策扩大内需、化解金融风险等多重目标。理论和实践都表明，货币政策多重目标的规定是不利于维护中央银行独立性的。正如米德冲突所言，稳定物价、经济增长、促进就业、维持国际收支平衡，这四个目标之间存在冲突，不可兼得。如果货币政策兼顾多重目标的实现，那么货币政策执行的效果必然会大打折扣，从而影响中央银行的独立性。（二） 中国人民银行的操作独立性分析1.央行的决定须经国务院批准中国人民银行法（修正）》规定：“中国人民银行就年度货币供应量、利率、汇率和国务院规定的其他重要事项作出的决定，报国务院批准后执行”这表明，央行只是货币政策的制定者与实施者，最终决策权掌握在国务院手中，中央银行没有这方面的独立性。国务院领导下的央行，在实施货币政策时或多或少会带有政府的意志，机构的设定，决定了央行在操作方面的独立性很弱。2.央行可独立运用的政策工具少货币政策的工具主要包括再贷款、再贴现、存款准备金制度、公开市场业务和利率工具，但在我国不成熟的金融市场上，人民银行能够独立地运用的政策工具是有限的，目前人民银行在运用法定存款准备率和公开市场操作这两方面具有独立性。央行对政策工具的选择余地较少，限制了央行操作独立性。另一方面，何坤认为，由于这些政策工具的实施必然会对货币供应量造成一定的影响，而中央银行在货币供应量的控制水平上没有自主性，所以人民银行在货币政策工具上的选择余地较小，独立性较弱。3.央行国有性质影响央行在操作过程中的独立性《中国人民银行法（修正）》规定：“中国人民银行不得对政府财政透支，不得直接认购、包销国债和其他政府债券”，“中国人民银行不得向地方政府、各级政府部门提供贷款，不得向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款”从法律角度来看，中央银行在经济、财务方面具有一定的独立性。但事实上，中央银行的全部资金来源于国家，预算需要财政部的审核和监督，在经济上较明显依赖于财政部。同时又规定，国务院可以要求央行向特定的非银行金融机构提供贷款，变相为政府融资的行为降低了央行在实际操作中的独立性。（三） 中国人民银行的政治独立性分析《中国人民银行法（修正）》规定：“中国人民银行行长的人选，根据国务院总理的提名，由全国人民代表大会决定；全国人民代表大会闭会期间，由全国人民代表大会常务委员会决定，由中华人民共和国主席任免。中国人民银行副行长由国务院总理任免”。央行行长的任期为5年。与英国、美国等中央银行制度较为完善的国家相比，我国中央银行高级决策及管理人员的任命及任期受到政府较大的控制。但是，我国央行在行政关系上是与财政部相分离的。二、 加强我国中央银行独立性的必要性1.人民银行的政策目标决定了人民银行应当保持一定的独立性。我国人民银行的目标是稳定币值以及经济增长，政府行为的出发基点往往是促进经济增长，而这极有可能诱发通货膨胀和经济过热的现象发生。央行的首要目标则是遵循货币经济运行的基本规律，保持本国货币币值的稳定。根据克鲁格曼的“三元悖论”可知，货币政策与财政政策是存在冲突的，如果人民银行在货币政策的制定和执行上不能与政府部门保持较高的独立性，货币政策的执行很可能会偏离最初的目标，沦为财政政策的牺牲品。2.人民银行保持一定的独立性可能使中央银行与政府其他部门之间的政策形成一个互补和制约关系，增加政策的综合效力和稳定性，避免因某项决策或政策失误而造成经济社会发展全局性的损失。3.人民银行特殊的性质客观上要求人民银行必须具有独立性。作为特殊的金融机构，其在制定和实施货币政策、对金融机构进行服务和调控时又不能不考虑货币经济本身自有的运行规律，因而它不能完全听命于政府，须保持一定程度的独立性。而这一切的实现，都以中央银行具有较高的相对于政府的独立性作为前提。三、加强我国中央银行独立性的具体措施（一） 明确货币政策目标明确货币政策目标是我国央行提高独立性的基础。我国应通过立法规定稳定物价为人民银行的唯一目标，只有这样才能克服法律目标双重性，降低实际目标多重性的可能。此外，政府在实际中应当保持央行适当的独立性，不以政府意志来改变央行货币政策的决定，保证央行货币政策目标的明确性。（二） 提高货币政策工具的可操作性提高货币政策工具可操作性是提高我国央行独立性的客观需要。人民银行货币政策可操作性不强的原因主要有一下两点：1.金融市场不成熟，央行可独立运用的政策工具少；2.中央银行在货币供应量的控制水平上没有自主性；因此，人民银行应当大力发展金融市场，特别是货币市场，推进利率市场化的改革，从而提高货币政策操作工具提高央行操作独立性。同时，通过立法的方式，赋予人民银行独立行使货币政策的决策权和执行权，保证人民银行在货币政策的决定以及操作中的自主性。（三） 通过立法保证我国央行的独立性首先，我国应该从法律上重新确定国务院与中国人民银行之间的关系，将更多的自主权下放到人民银行，让人民银行能独立自主的履行政府的银行”、“银行的银行”、“发行的银行”的职能， 更好地制定、贯彻和执行货币政策， 实现对宏观经济更有效的间接调控。其次，从法律上调整人员机构的设置。放宽行长任职的期限；减少政府官员在人民银行任职的比例；规定人民银行中政府人员的权利与义务，以保证决策的独立性。参考文献[1] 张靓.对我国中央银行独立性的现状分析及对策探讨[J].江苏商论，2006，（11）140-142.[2] 王广谦.中央银行学[M].北京：高等教育出版社，2006.[3] 何坤.中国中央银行独立性问题研究[D].山东大学，2007.[4] 杨阳.中央银行独立性分析与建设思考[J].中外企业家，2009，（4）：30-31.作者简介夏璐（1992年-）女，汉族，山西太原人，西北民族大学经济学院2011级金融专业本科生。提醒您本文地址：相关文章您还可以使用以下方式登录
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浅谈中国人民银行的独立性
浅谈中国人民银行的独立性 ［摘要］中国人民银行作为我国的中央银行,是现代金融体系的核心,其独立性对于我国宏观经济的各方面发展都极为重要。运用多种衡量标准分析我国人民银行的独立性,这对于我国财政政策和货币政策的实施有一定的指导作用。 ［关键词］中国人民…1、（07宁夏题）针对材料所反映出的问题，从落实科学发展观的角度提出解决思路。（6分） 材料二表明，我国东中西部经济发展不平衡，这不利于国民经济的健康发展。落实科学发展观，必须统筹区域发展。在鼓励东部地区率先发展的同时，积极推进西部大开发，促进中部地… 云南非公经济组织党的建设研究 一、加强云南“非公经济组织”党建工作的现实背景与重要意义 改革开放以来，云南经济和社会格局发生了深刻变化，大量非公经济组织不断涌现、迅速成长，呈现出数量越来越多、规模越来越大、领域越来越宽、实力越来越强、地位越来越重要…
浅谈中国人民银行的独立性［摘要］中国人民银行作为我国的中央银行,是现代金融体系的核心,其独立性对于我国宏观经济的各方面发展都极为重要。运用多种衡量标准分析我国人民银行的独立性,这对于我国财政政策和货币政策的实施有一定的指导作用。 ［关键词］中国人民银行；独立性；必要性；衡量标准 1中央银行独立性的含义 指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权力、决策与行动的自主程度。其独立性表现为：一是建立独立的货币发行制度；二是独立地制定或执行货币金融政策；三是独立地管理和控制整个金融体系和金融市场。这主要集中地反映在中央银行与政府的关系上：首先,中央银行对政府保持一定的独立性；其次,这种独立性是相对的。从日中国人民银行成立至今,我国的中央银行已经在宏观经济中发挥了60多年的作用,其间先后经历了大一统式的中央银行体制,又恢复并成立了大批的金融机构和非金融机构,1984年确立起单一央行职能体系,并于1998年在分支机构的设置上进行了改革,实行按经济区域划分的设置方式。在央行的职能以及对社会经济的作用上均与世界其他国家趋同,但是国情与历史传统的不同导致各国的中央银行对政府的独立性也有很大差异。 2中央银行保持独立性的必要性 中央银行作为政府的银行、宏观调控的银行,体现了其国家机关的性质,因此,它必须接受政府的一定程度的管制。但它同时又是特殊的金融机构,是发行的银行、银行的银行,其在制定和实施货币政策、对金融机构进行服务和调控时又不能不考虑货币经济本身自有的运行规律,因而它不能完全听命于政府,必须保持一定程度的独立性；而且中央银行和政府的任务各有侧重,这就使得中央银行和政府在宏观经济目标的选择上并不一定在任何条件下、任何时期都保持一致。比如政府一般是以促进经济增长和保证充分就业为重,因此就要扩大社会的总需求,但这往往以通货膨胀的发生为代价。而央行的首要目标就是保持本国货币币值的稳定,但是要实现币值的稳定,就会在一定程度上制约政府的经济决策行为。所以,中央银行的独立性问题就是中央银行与政府之间的关系问题,实质也在于财政政策和货币政策的关系上。而作为一国的中央银行,其独立性的高低对实现该国的内外经济目标都极为重要,研究中国人民银行的独立性,对于发现其中存在的问题,完善我国的央行独立性制度,保持人民币币值的稳定,抑制通货膨胀以及促进本国的经济发展有重大意义。 3中国人民银行独立性的衡量标准 (1)从立法层面来说,如果一国在立法中明确了赋予该国央行较高的独立性或不受政府的指示和干预,则独立性很高。根据我国1995年通过的《中国人民银行法》规定了我国的人民银行是“在国务院的领导下独立执行货币政策”,这就说明了我国的中央银行执行有关决策时要受到国务院的干预,从这一点上说明我国的人民银行独立性较低。 (2)从隶属层面,若一国的央行隶属于国会或议会,则独立性高；若隶属于财政部,则独立性低。而《中国人民银行法》第2条第2款规定,“中国人民银行在国务院领导下,制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定”,第5条第1款中也规定,“中国人民银行就年度货币供应量、利率、汇率和国务院规定的其他重要事项作出的决定,报国务院批准后执行”。根据相关法案的规定可以看出我国的中央银行隶属于国务院,是国务院的一个职能部门,因此独立性较低。 (3)从组织机构上,即央行总裁的任免和任期(包括最高权力机构人员的任免)。在英国若由英王任免且任期长,则独立性高；若由政府任免,任期短,则独立性低。中国人民银行的最高管理层由行长和一些副行长组成。行长的人选由国务院总理提名并由全国人民代表大会决定,行长的任免由国家主席决定,副行长的任免由国务院总理决定,且行长和副行长都没有明确的任期规定。单从这一点考虑,我国的中央银行的独立性较高。 (4)最高权力机构的人员构成中是否有政府人员的参与,是否有政府人员的列席,政府人员是否有表决权。如果存在政府人员的参与、列席或在重大事项上拥有表决权,则说明央行的独立性很低。《中国人民银行货币政策委员会条例》第15条第3款规定货币政策委员会的委员可以“向货币政策委员会就货币政策问题提出议案，并享有表决权”。所以根据这一标准,判定我国人民银行的独立性较低。 (5)央行是否以币值稳定作为首要的货币政策目标。推行单一目标说的国家,即该国中央银行的货币政策只有稳定物价,典型的如德国,其央行的独立性就很高。而推行多重目标说的国家,一般主张的是中央银行有多个货币政策目标,例如我国的中央银行采用的就是多重目标学说,在2003年修订的《中国人民银行法》第三条中指出“货币政策目标是保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长”可见,中国人民银行的货币政策目标具有双重性，以价格稳定为首要目标，以经济增长为最终目标,因此目标双重性使得中国人民银行的独立性较低。 (6)央行是否能完全控制并运用三大货币政策工具。如果能自主运用存款准备金率、再贴现率和公开市场业务操作对宏观经济进行调控,则独立性高；如果只是对货币政策工具的选取有建议权,独立性就低。2003年修订的《中国人民银行法》第二十三条中:中国人民银行为执行货币政策，可以运用下列货币政策工具：①要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金；②确定中央银行基准利率；③为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现；④向商业银行提供贷款；⑤在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇；⑥国务院确定的其他货币政策工具。 根据这一衡量标准,我国的中央银行可以自主运用前5项政策工具,因此独立性较高。 (7)在执行货币政策方面,当财政政策和货币政策发生冲突时,央行是否具有话语权。如果两大政策的实施产生矛盾,且央行能够独立自主地解决,就说明其独立性较高。中国人民银行作为一个特殊的国家机关,对于所辖范围的管理主要是运用经济手段,而且在金融领域进行调控时往往效果较平缓,具有一定弹性,这都与政府保持了相对的独立性。两者责任的不同也决定了我国的中央银行和政府的宏观经济目标不一致,甚至在发生冲突的情况下,无法保持币值的稳定,更无法制约政府对过热经济决策的倾向。所以,我国央行的独立性较低。 (8)对政府的融资是否有明确的立法限制,若在立法中明确规定了相关限制,则央行的独立性较高。在1995年颁布的《中国人民银行法》中确立了我国央行的地位、权限和职责,并明确规定央行独立于财政,独立于地方政府,且不允许对财政透支,不允许直接认购和包销政府债券,不允许向地方政府、各级政府部门提供贷款。这在一定程度上又加强了我国中央银行的独立性。 (9)在资金方面,若中央银行的资本组成为全部资本为国家所有,或是在混合所有制下国家拥有大部分股份,则其独立性较低。而《中国人民银行法》第8条规定,“中国人民银行的全部资本由国家出资,属于国家所有。”这也决定了我国中央银行的独立性较低。 (10)在利润分配和税收方面,如果除了央行自身的营业收入外,其余需要上缴国库的,则独立性低。与资金方面的衡量标准相同,我国的人民银行是一个国家机关,全部资本国家所有,因此经营的利润主要充入国库。由此,中国人民银行的独立性较低。 4结论 综合以上多种衡量标准的分析得出结论：我国中央银行的独立性仍然较低,主要体现在组织机构,央行职能,人事方面和经济活动上存在不足,但主要又是由我国的国情、政治制度和传统习惯等原因决定的。通过对各项衡量标准的分析研究,能够全面充分的认识我国的人民银行,从而可以进一步完善我国的中央银行制度。 参考文献: ［1］王广谦中央银行学［M］.3版北京：高等教育出版社,2011 ［2］范方志中央银行独立性：理论与实践［M］.北京：经济管理出版社,2007［3］马琳我国中央银行的独立性及其完善［J］.特区经济,2010(11)：80-81［4］杨松,闫海中国人民银行独立性：条文分析与规范重构［J］.时代法学,2008(3) ［5］陈东明浅谈中国人民银行如何把握履行职责审计［J］.中国市场，2011（1）
浅谈中国人民银行的独立性 ［摘要］中国人民银行作为我国的中央银行,是现代金融体系的核心,其独立性对于我国宏观经济的各方面发展都极为重要。运用多种衡量标准分析我国人民银行的独立性,这对于我国财政政策和货币政策的实施有一定的指导作用。 ［关键词］中国人民…浅谈中国人民银行的独立性 ［摘要］中国人民银行作为我国的中央银行,是现代金融体系的核心,其独立性对于我国宏观经济的各方面发展都极为重要。运用多种衡量标准分析我国人民银行的独立性,这对于我国财政政策和货币政策的实施有一定的指导作用。 ［关键词］中国人民…浅谈中国人民银行的独立性 ［摘要］中国人民银行作为我国的中央银行,是现代金融体系的核心,其独立性对于我国宏观经济的各方面发展都极为重要。运用多种衡量标准分析我国人民银行的独立性,这对于我国财政政策和货币政策的实施有一定的指导作用。 ［关键词］中国人民…百度搜索“就爱阅读”,专业资料,生活学习,尽在就爱阅读网,您的在线图书馆
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