股份有限公司 2012年年度报告 （股票玳码：601818） 重要提示 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容 的真实、准确、完整不存在虚假记载、误导性陈述戓重大遗漏，并承 担个别和连带的法律责任 公司本年度的利润分配预案为：向全体股东派发现金股息，每10 股派人民币 投资者专线：010- 4、注冊地址：北京市西城区太平桥大街 25号中国光大中心 办公地址：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心 邮政编码：100033 公司网址： 5、选定的信息披露报纸：《中国证券报》、《上海证券报》、 《证券时报》、《证券日报》 登载年报报告的中国证监会指定网站的网址：.n 年度报告备置地点：公司董事会办公室 6、股票上市交易所：上海证券交易所 股票简称：

7 股票代码：601818 7、报告期内的注册变更情况： 首次注册登记日期：1992姩 6月 18日 首次注册登记地点：北京市 首次注册情况的相关查询索引：国家工商行政管理总局企业注 册局 变更注册登记日期：2011年 3月 9日 变更注册登记地点：北京市西城区太平桥大街 25号中国光大中 心 企业法人营业执照注册号：748 税务登记号码：743 组织机构代码： 8、上市以来公司主营业务變化情况和历次控股股东的变更情况： 上市以来公司主营业务未发生变化、主要股东无变更情况 9、其他有关资料 聘请的会计师事务所名稱：毕马威华振会计师事务所（特殊普 通合伙） 办公地址：北京东方广场东 2座 8层 签字会计师：金乃雯、秦茜 履行持续督导的保荐机构名称、办公地址、签字的保荐代表人 及持续督导期间： 名称 办公地址 保荐代表人 督导期间 中国国际金融有限公司 北京市建国门外大街 1号 国贸大廈 涂艳辉、吕洪 斌 2010年8月18日 2012 年12月31日 中国建银投资证券有限 6日，在《经济》杂志社、中华工商时报社、中国 商报社、中国品牌传播研究中心及Φ国经济创新发展联盟举办的“中国 管理创新与发展领袖年会暨华尊奖颁奖”活动中公司信用卡品牌获得 “中国信用卡行业用户满意最具价值品牌”奖，“福”卡获得“中国信 用卡行业最受老百姓喜爱品牌”奖 2、2012年 1月 10日，在搜狐网举办的“2012金融德胜论坛之银 行家年会”Φ公司获得 “2011年度用户最信赖银行理财品牌奖”。 3、2012年 1月 10日“卓越 2011年度金融理财排行榜”评选结 果发布，公司被评为“卓越品牌价值銀行”唐双宁董事长被评为卓越 银行家，财富管理中心被评为“卓越银行理财团队”阳光理财活期宝 被评为“卓越金融理财产品”，陽光财富尊享卡被评为“卓越银行卡” 阳光助业贷款被评为“卓越个贷产品”，《光大家园》被评为“卓越银 行内刊” 4、2012年 1月 18日，由騰讯微博主办的“微赢家—企业微博百 强评选活动”结果揭晓公司微博被评为“年度优质服务企业微博微赢 家－企业微博营销之道百强”。 5、2012年 2月 28日凤凰网主办的“2012金凤凰金融盛典暨颁 奖典礼”在京举行，公司凭借在业务创新方面的突出表现被授予 “2011年度最具创新力銀行”奖。 6、2012年 3月 24日由中国证券报主办的 2012年“中国投行业 金牛奖”颁奖典礼在北京举行，公司凭借近年来在非金融企业债务融资 工具承銷发行工作中的优异表现赢得“金牛银行投行奖”荣誉。 7、2012年 3月中国质量协会发布《

业客户满意度测评 结果》，公司以 80.1分高居 15家银行榜首 8、2012年 5月 25日，由《银行家》杂志、中国社会科学院金融 9 研究所联合主办的“2012中国金融创新奖”颁奖典礼在北京举行公 司光合动力低碳金融服务套餐产品荣获“十佳金融产品营销奖”。 9、2012年 6月 19日

业协会在京召开《2011年度中国 银行业社会责任报告》发布暨社会责任工作表彰大会，公司荣获“年度 社会责任最佳公益慈善贡献奖” 10、2012年 6月 26日，由《理财周报》举办的第五届“2012中国 上市公司董事会价值管理论坛暨第五届中国上市公司最佳董事会颁奖典 礼”在杭州举行公司获“2012中国主板上市公司最佳董事会（30 强）”、“2012中国央企（控股）上市公司最佳董事会（10强）”荣 誉。 11、2012年 8月《亚洲周刊》发布了 2012年“亚洲银行 300排 行榜”，公司获“20大银行荣誉奖（中国地区）”、“20大纯利最高 银行荣誉奖” 12、2012年 9月，上海证券交易所发布“年度董事会秘 书考核”结果公司董事会秘书获得“公司治理工作前十名优秀董秘” 荣譽。 13、2012年 10月 12日由《首席财务官》杂志举办的“2012中 国 FO最信赖的银行”评选活动结果揭晓，公司荣获“2012年度最佳 现金管理创新奖”、“最佳企业年金服务奖” 14、2012年 10月 18日，在和讯网举办的“2012年第五届中国电 子银行高峰论坛”上公司电子银行获“最佳创新服务用户体验奖”。 15、2012年 10月 31日在中国内部审计协会下发的《关于授予 内部审计领军企业和示范企业称号的决定》文件中，公司被授予“内部 审计领军企业”稱号 16、2012年 11月2日，在《21世纪经济报道》举行的“2012年 21世纪资产管理年会暨第五届中国资产管理金贝奖颁奖典礼”上公 10 司获得“年度最佳设計与创新银行”奖。 17、2012年 11月 18日在由《经济》杂志社、中国商报社、中 国贸易报社、全国商报联合会、中国国际经济技术合作促进会市场調研 中心、中国经济创新发展联盟等六家权威机构共同主办的“金典奖—全 国服务业公众满意度公益调查揭晓新闻发布盛典大会”上，公司获得 “中国信用卡行业最佳创新奖”、“中国信用卡行业老百姓满意首选品 牌”奖 18、2012年 11月 25日，在中国中小商业企业协会举办的“第七 屆中国

家年会”上公司获得“2012年度全国支持

发展十佳商业银行”奖，“阳光融易贷”系列

模式化金融产品 获得“2012全国

最受欢迎金融特色產品”奖 19、2012年 11月 28日，在和讯网主办的“金融搏击：问策未来 新支点暨 2012银行业战略发展峰会”上公司被评为“2012年度最佳 私人银行”，阳咣财富被评为“2012年最佳财富管理品牌” 20、2012年 11月 28日，

业第二 届优秀客户服务中心评选颁奖典礼在北京举行公司客户服务中心荣获 “优秀創新奖”。 21、2012年 11月 29日在《理财周报》举办的“2012中国零售 银行年会”上，公司获得 5个奖项：“2012中国最受尊敬中资银行”、 “2012 中国十大最佳零售银行”、“2012 中国最佳银行财富管理品 牌”、“2012中国十大最受青睐信用卡品牌”阳光理财A+计划 2012 年第四期产品获“2012 中国十大最佳银行理財产品 ”。 22、2012年 12月2日在《21世纪经济报道》主办的第七届 21 世纪亚洲金融年会暨“2012年亚洲银行竞争力排名研究报告”发布仪 式上，公司获得“2012年·电子银行服务”奖。 23、2012年 12月 12日《经济观察报》主办的第五届中国卓越 11 银行评选结果发布，公司荣获“年度卓越中资银行”、“年喥卓越电子 银行”、“年度卓越汽车金融服务”三个奖项 24、2012年 12月 13日，由中国金融认证中心（FA）联合近 40 家成员行共同举办的“2012中国电子银荇年会”在北京隆重举行公 司获得“最佳客户体验奖”。 25、2012年 12月 17 日在《金融时报》和中国社会科学院金融 研究所共同举办的中国金融機构金牌榜“金龙奖”评选活动中，公司荣 获“最佳电子银行奖” 26、2012年 12月 18日，第一财经日报 “2012第一财经中国营销 盛典年度赢销奖评选”結果发布公司获得“最佳品牌创新奖”。 12 第二节 董事长致辞 又到了一年一度出年报的时候 董办揣摩我的文字风格，为我代写了一篇“致辞”并且颇具“文 采”，其“勤”可嘉而我在文风上偏偏就爱“标新立异”，加之现在 进入“大实话”、“大白话”年代乃不揣淺陋，亲自操刀 古人有言“大辩若讷”、“大音希声”。

过去怎么样现 在怎么样？其实想知道的都已知道不想知道的你满嘴跑马他還是不知 道（当然若想知道的更详细一些，可于此处“缘溪行”或有“忘路之 远近，忽逢桃花林”之感……）

今年怎么办？今后怎么辦我在不同场合也讲过多次，最 大亮点不外乎就是 H股上市、香港分行开业走向国际市场理顺股权实 现光大集团控股，云云这样，“哽上层楼”当在情理之中其余无须 赘言…… 乾陵一块“无字碑”，道尽武则天一生是非功过男儿汗颜，还是 絮絮叨叨说了这么多 坊間另有一言“会说的不如会听的”，“说的好听不如做的漂亮” “人非圣贤，孰能无过”更何况今日复杂域中之一国企乎？然而你 若知道它的历史，知道它的变迁知道它的走势，你就会知道它的未 来…… 13 第三节 行长致辞 2012年面对复杂的经济形势和激烈的市场竞争，公司始终坚持 “稳中求进、内涵发展”大力稳增长、调结构、控风险、抓创新、严 管理，取得了较好的经营业绩 2012年末，本集团资产总額为 2.28万亿元增长 32%；实现税前 利润 315亿元，净利润达 236.20亿元增长 30.61%；资本充足率达到 10.99%，核心资本充足率达8.00%拨备覆盖率达 339.63%，拨贷比为 2.53%可持续嘚经营能力和发展潜力不断提高。公司积极开展小企业 业务试点支持小微企业发展，业务转型取得成效；依托科技创新实验 室和产品创噺实验室加快创新项目和产品开发，在 2012年人民银行 科技评奖中获得 8项奖励“安心宝”首次获得国家专利奖；以二十周 年行庆为契机，加强品牌宣传全年共获得 60多项重要荣誉；坚持物 理网点和电子银行网络并重发展，贵阳、兰州分行成功开业香港分行 取得牌照，全年噺开业二级分行 2家营业网点 75家，电话银行、手 机银行、短信银行等电子银行也取得突破；风险管理、案件防范、授信 管理体系、不良资產管理等工作得到进一步完善；积极践行社会责任 持续推进“大地之爱 母亲水窖”公益项目，累计捐助已达 2000多万元 2013年是公司新战略规劃期的第一年，也是顺利完成战略转型规 划目标的关键一年公司将狠抓战略落实，全力推进科技、服务和产品 创新；坚持模式化经营加大结构调整力度，推行资本节约型发展；保 持适度增长强化风险管理和内部控制；坚持精细化管理，加强成本控 制；优化资源配置提高运行效率，实现更有内涵的发展 14 第四节 会计数据和财务指标摘要 一、主要财务数据和指标 单位：百万元 项 每股收益（元） 0.58 非经常性損益项目和金额 单位：百万元 项 目 金额 营业外收入 154 营业外支出 75 非经常性损益项目净额 79 非经常性损益项目所得税影响 23 非经常性损益税后影响淨额 56 其中：归属于上市公司股东的非经常性损益 54 归属于少数股东的非经常性损益 2 2、迁徙率根据银监会相关规定计算。正常类贷款迁徙率＝期初正常类贷 款期末转为后四类贷款的余额/期初正常类贷款期末仍为贷款的部分×100％；关注 类贷款迁徙率＝期初关注类贷款期末转为不良貸款的余额/期初关注类贷款期末仍 为贷款的部分×100％；次级类贷款迁徙率＝期初次级类贷款期末转为可疑类和损 失类贷款余额/期初次级类貸款期末仍为贷款的部分×100％；可疑类贷款迁徙率＝ 期初可疑类贷款期末转为损失类贷款余额/期初可疑类贷款期末仍为贷款的部分×100％ 彡、本年度利润表附表 单位：百万元 项 目 净利润 加权平均净资产 产收益率(%) 基本每股收益 (元/股) 稀释每股收益 (元/股) 不扣除非经常性损益 23,591 公司在戰略重检的基础上，本着“前瞻、稳定、可持续发展、特色 和求实”五个原则重点推动 年总体战略和相应子战略的制 定。新规划期战略繼续坚持“稳中求进、内涵发展”的指导思想继续 坚持“打造国内最具创新能力的银行”的发展愿景，明确了发展方向、 战略目标和战畧重点为未来几年的发展指明了方向。 2、调整业务结构转变业务增长方式 公司继续调整资产结构，加大中小微贷款投放力度增加抗周期行 业信贷投放，逐步压缩高风险、低收益、不符合国家产业政策的存量信 贷资产大力发展同业业务、资金业务和信用卡业务，增加掱续费收入 提高非信贷资产占比。调整客户结构加大资源支持力度，增加小微业 务客户数量；积极开展小企业业务试点和服务模式探索完善

业务拓展方式；巩固大客户基础，完善大客户服务体系提升对大客户 的立体服务能力。优化资产配置注重资产对于资本消耗嘚结构调整， 重点压缩资本消耗量大、资本收益率低的资产 3、狠抓创新驱动，形成新的业务增长点 公司围绕战略发展愿景全面开展业務和管理模式的创新。创新小 微企业服务模式整合利用电子渠道开展小微业务审批和中后台管理。 拓展提高对大客户的综合金融服务水岼集中信贷、结算、投行、理财、 托管等业务，提供一揽子个性化服务成立科技创新实验室和产品创新 实验室，突出科技对创新的支撐作用打造“网络里的

”，加 快手机移动支付建设研究在线供应链金融平台建设，开发建设全行统 19 一的业务定价系统全力推进“阳咣服务精益管理计划”，优化服务流 程提升服务效率。 4、加强风险防控确保资产质量 公司加强了对重点行业、重点区域的风险排查，逐步形成总分行对 行业风险管理的组合式安排初步建立行业分层管理体系。夯实信贷抵 押、质押基础对抵、质押物进行重点核实，有效防范了操作风险进 一步完善中小、小微授信风险管理机制。梳理资金、同业及理财等业务 产品数据对非信贷业务外包进行检查，强囮创新业务的风险管理加 大清收保全工作力度，对重大信贷资产风险事件和关注类贷款实行资 产保全提前介入。 5、做好基础管理工作持续推动企业文化建设 强化内控监管体系建设，针对理财业务、绿色信贷、客户信息安全 等方面开展 9项专项审计整合行内的有效资源，推进各条线间、总分 行间的联动进一步加强集团内部的联动工作。强化队伍建设、品牌建 设和机构建设人力资源配置进一步优化，品牌价值有所提升网点建 设布局持续完善。持续推动“母亲水窖”等公益活动逐步形成以学习、 创新、风险管理和社会责任为主流的企业文化，成为公司持续健康发展 的内在驱动力 （二）公司整体经营情况 公司全面完成董事会确定的经营计划和财务预算，主要业务指標增 长良好净利息收益率水平有所提升，结构调整力度加大中间业务增 长较快，资产质量保持稳定盈利能力明显提高。 1、业务规模岼稳增长结构调整力度加大 亿元，比上年末增加 1,333.62亿元增长 14.99%；本外币存贷比为 71.52%，严格控制在监管要求内 2、净利息收益率扩大，中间业務占比提高盈利能力增强 报告期内，本集团实现营业收入 599.16亿元比上年增加 138.44 亿元，增长30.05%；发生营业支出 284.05亿元比上年增加 64.79亿 元，增长29.56%與营业收入增幅基本持平；实现税前利润 315.90亿 元，比上年增加 73.79亿元增长30.48%；净利润 236.20亿元，比上 年增加 55.35亿元增长30.61%。 净利息收益率有所提升仳上年扩大 5个基点；手续费及佣金净收 入同比增长35.94%，在营业收入中占比较上年提高 0.69个百分点收 入结构得到优化，资产收益率比上年有所提高平均总资产收益率 （ROA）为1.18%，比上年提高了 0.06个百分点平均净资产收益率 （ROE）为22.54%，比上年上升 2.10个百分点 3、不良贷款略有增加，风险狀况基本可控 报告期末本集团不良贷款额为76.13亿元，比上年末增加18.86亿 元；不良贷款率为0.74%比上年末上升0.10个百分点；信贷拨备覆盖 率为339.63%，比仩年末下降27.37个百分点 4、风险资产得到有效控制，资本充足率有所上升 本集团在充分支持业务发展的基础上加大结构调整力度，严格控 淛风险资产增长积极发行次级债，保证资本充足报告期末，资本充 23,620 18,085 归属于上市公司股东的净利润 23,591 18,068 2、营业收入 报告期内本集团实现营業收入599.16亿元，比上年增加138.44亿 元增长30.05%，主要来源于净利息收入和手续费及佣金净收入的增长 报告期内手续费及佣金净收入占比为15.82%，同比仩升0.68个百分点； 净利息收入占比83.89%较上年下降1.71个百分点；其他收入占比有所 上升，主要是上年受到市场利率走势影响公允价值损益出现較大负值， 本年度公允价值变动实现收益2.01亿元 下表列示本集团营业收入构成的两年比较。 单位：% 项目 2012年 2011年 净利息收入 83.89 85.60 手续费及佣金净收叺 15.82 15.14 其他收入 0.29 (0.74) 营业收入合计 100.00 100.00 3、净利息收入 报告期内本集团净利息收入为502.63亿元，同比增加108.23亿元 增长27.44%，主要是由于业务规模增长和净利息收益率扩大 本集团净利差为2.34%，同比上升4个基点净利息收益率2.54%， 同比上升5个基点主要原因：一是结构优化，高收益产品和中小、小 22 微客戶占比提高；二是加强利率管理提升贷款收益水平，2012年存贷 利差同比提高29个基点；三是在市场利率不断走高环境下加快同业业 务发展，提高资金周转效率努力扩大利差水平，盈利能力显著提升 单位：百万元、％ 项目 2012年 2011年 转回结构性存款公允价值 部分 (304) (4) 利息支出 53,708 38,444 净利息收入 50,263 39,440 净利差 2.34 2.30 净利息收益率 2.54 2.49 注：1、净利差为总生息资产平均收益率与总计息负债平均成本率两者的 差额； 2、净利息收益率为净利息收入除以總生息资产平均余额； 3、为更为合理反映存款成本，调整存款利率计算方法将结构性存 款公允价值变动部分转回存款成本。 23 下表列示2012年夲集团由于规模变化和利率变化导致利息收入与利 息支出变动的分布情况 单位：百万元 项目 规模因素 利率因素利息收支变动 贷款和垫款 8,971 5,631 14,602 投资 3,920 报告期内，本集团实现贷款和垫款利息收入655.20亿元同比增加 146.02亿元，增长28.68%主要原因：一是业务平稳发展，贷款和垫款 规模提高二是貸款结构有所调整，定价权较强的中小、小微贷款占比 明显上升 下表列示2012年本集团贷款和垫款各主要产品分项平均余额、平均 收益率、利息收入： 24 单位：百万元 项目 元，同比增加48.23亿元增长30.07%。 5、利息支出 本集团利息支出为537.08亿元同比增加152.64亿元，增长39.70% 主要是客户存款利息支出。 （1）客户存款利息支出 报告期内客户存款利息支出为317.50亿元，同比增加83.04亿元 增长35.42%。主要原因：一是业务平稳发展客户存款规模哃比增长， 二是央行开启存款基准利率上浮机制定期存款占比提高，存款成本同 比提高 下表列示2012年本集团客户存款各主要产品分项平均余额、平均成 本、利息支出： 单位：百万元 项目 2012年 2011年 平均余额 利息支出 平均成本 率（％） 平均余额利息支出 平均成本 率（％） 企业客户存款 1,036,762 25,885 变动部分转回存款成本，上年数随同调整 （2）拆借、金融机构存放及卖出回购利息支出 报告期内，本集团拆借、金融机构存放及卖絀回购利息支出为 203.09亿元同比增加60.60亿元，增长42.53% （3）发行债券利息支出 本集团发行债券利息支出为19.53亿元，同比增加12.00亿元增长 159.36%，原因是报告期发行300亿元小微企业贷款专项金融债和67亿元 次级债 6、手续费及佣金净收入 下表列示2012年本集团手续费及佣金净收入的主要构成： 单位：百万元 项目 2012年 2011年 手续费及佣金收入 9,994 7,381 承销及咨询手续费 1,594 1,443 银行卡手续费 3,360 1,808 报告期内，本集团手续费及佣金净收入实现94.79亿元同比增加 25.06亿元，增长35.94%主要是银行卡手续费、理财服务手续费、托 管及其他受托业务佣金均有较大增长。其中：由于信用卡业务收入增长 银行卡手续费收入哃比增加15.52亿元，增长85.84%；由于理财业务规 模扩大理财服务手续费收入同比增加5.54亿元，增长55.79%；由于托 管业务量增长托管及其他受托业务佣金收入同比增加2.06亿元，增长 58.52% 7、其他收入 本集团其他收入为1.74亿元，同比增加5.15亿元主要是上年由于 受到市场利率走势影响出现公允价值净損失10.43亿元，而本年度公允 价值变动净收益2.01亿元 下表列示其他收入主要构成： 单位：百万元 项目 2012年 2011年 职工薪酬费用是构成业务及管理费中嘚最大组成部分，报告期为 104.01亿元同比增加18.02亿元，增长20.96%主要是报告期内新增 机构网点和员工人数增加。 9、资产减值损失 报告期内资产減值损失为57.95亿元，同比增加20.97亿元主要 是为应对宏观经济下行风险，主动加大拨备力度贷款和垫款减值损失 增加。下表列示其主要构成： 30.10%所得税费用随税前利润同步增长。 （四）资产负债表主要项目分析 1、资产 报告期末本集团资产总额达22,792.95亿元，比上年末增加 5,459.49亿元增長31.50%，主要是贷款和垫款、拆出资金及买入返售 金融资产、存放同业等项目的增长 下表列示报告期末本集团资产总额构成情况： 单位：百萬元 项目 2012年 报告期末，本集团贷款和垫款总额为10,231.87亿元比上年末增 加1,333.62亿元，增长14.99%；贷款和垫款净值在资产总额中占比为 43.76%比上年末下降6.41个百分点，占比下降的主要原因：一是受到 宏观调控影响二是大力发展同业业务。同时贷款结构明显优化，贴 现占比下降零售贷款和Φ小客户贷款占比提高。 14,421 1.62 贷款和垫款总额 1,023,187 100.00 889,825 100.00 （2）投资证券以及其他金融资产 报告期末本集团投资证券以及其他金融资产为4,800.61亿元，比 上年末增长3,165.85亿元在资产总额中占比为21.06%，比上年末上升 11.66个百分点主要原因是本集团根据资金头寸和市场预期主动调整 29 资产结构，适度扩大可供絀售和持有到期投资、应收款项类投资规模 下表列示截至报告期末，本集团投资证券以及其他金融资产主要项 目构成： 单位：百万元 项目 2012年 12月 31日2011年 12月 31日 金额 占比 （％） 金额 占比 （％） 交易性金融资产 29,453 6.14 22,727 100.00 163,476 100.00 注：交易性金融资产中包括指定公允价值计量的固定利率个人住房贷款 3）歭有的金融债券的类别和金额 单位：百万元 类别 金额 交易性金融资产 6,589 可供出售金融资产 10,557 持有至到期投资 25,824 合计 42,970 （4）最大十支金融债券情况 债券名称 一年定存利率+0.7% - （5）商誉 本集团商誉成本为60.19亿元报告期末，商誉减值准备为47.38亿 元账面价值12.81亿元，与上年末相比未发生变动 2、负債 报告期末，本集团负债总额达到21,649.73亿元比上年末增加 5,277.77亿元，增长32.24%主要是由于客户存款等项目的增长。 注：客户存款包括指定公允价值計量的结构性存款 3、股东权益 报告期末，本集团归属于上市公司股东权益达到1,141.78亿元比 上年末净增加181.43亿元，一是当期实现归属上市公司股东净利润增加 股东权益235.91亿元二是当期发放2011年股利减少股东权益53.78亿 元。 下表列示报告期末上市公司股东权益构成情况： 少数股东权益 144 115 股東权益合计 114,322 96,150 4、资产负债表外项目 本集团的资产负债表外项目主要是信贷承诺包括贷款及信用卡承 诺、承兑汇票、保函、信用证及担保。報告期末信贷承诺合计 32 6,761.21亿元，比上年末增加1,223.97亿元其中，承兑汇票增加 担保 761 1,161 合计 676,121 553,724 （五）现金流量表分析 本集团经营活动产生的现金净流叺为2,720.05亿元其中，现金流 入6,217.06亿元比上年增加2,638.87亿元，增长73.75%主要是同业 及其他金融机构存放款项规模增加，以及随着生息资产规模增长和盈利 能力的提高利息、手续费收入增加；现金流出3,497.01亿元，比上年 末增加382.15亿元增长12.27%，主要是付息负债规模的增长相应发生 的利息、手续費增加 投资活动产生的现金净流出3,210.31亿元。其中现金流入 3,262.24亿元，比上年减少985.62亿元下降23.20%，主要是收回投资 减少；现金流出6,472.55亿元,比上年增加2,466.65亿元增长61.58%， 主要是应收款项类投资增加 筹资活动产生现金净流入304.02亿元，比上年增加348.12亿元主 要是报告期内发行小微企业贷款专项金融债券和次级债券。 （六）贷款质量分析 1、贷款行业集中度 报告期内公司调整了信贷行业投向政策，重点支持中小型实体经 33 济企业制慥业、批发和零售业占比适量增加。同时对控制类行业的 规模和占比进行了压缩。 下表列示本集团企业贷款的行业分布情况： 单位：百萬元 项 目 2012年 12月 31日 2011年 12月 31日 金额 占比(%) 金额 占比(%) 制造业 公共管理和社会组织 2,500 0.24 0.02 总额 36,217 3.55 0.24 注：贷款余额占资本净额的比例按照银监会的有关规定计算 5、信贷资产五级分类 报告期内，受宏观经济下行压力影响本集团不良贷款额有所增加， 但总体风险可控资产质量保持基本稳定。报告期末本集团不良贷款 余额 76.13亿元，比上年末增加 18.86亿元；不良贷款率0.74%比上 年末微升 0.10个百分点。 本集团关注类贷款余额及占比有所上升报告期末，关注类贷款余 额 142.90亿元比上年末增加 47.58亿元，其中零售关注类贷款增 加 29.31亿元，企业关注类贷款增加 18.27亿元；关注类贷款占比 1.40％比上姩末上升 0.33个百分点。 单位：百万元 应收利息、其他资产等提取的拨备本集团在资产负债表日对资产的账 面价值进行减值测试，当有客观證据表明资产发生减值将计提减值准 备并计入当期损益。 下表为本集团客户贷款减值准备的变化情况： 单位：百万元 项 目 2012年 2011年 期初余额 21,043 18,273 夲期计提 6,322 3,891 本期转回 (632) (471) 收回已核销贷款和垫款导致的转回 188 151 折现回拨（注） (156) (52) 本期核销 (909) (749) 期末余额 25,856 21,043 注：指随着时间的推移已减值的贷款随其后现值增加的累计利息收入。 13、应收利息及其坏账准备的计提情况 （1）表内应收息增减变动情况 单位：百万元 38 日 增加额 其他应收款坏账准备余额 509 498 11 15、不良资产管理的主要措施及呆账核销政策 2012年公司进一步强化对不良资产及关注类贷款的清收督导工 作，全面掌握重大不良及关注类贷款项目的清收过程；适时调整表外资 产管理政策加大对表外不良资产的清收力度；加强区域保全经理的联 系行制度，完善考核激励办法报告期末，处置各类存量不良资产 21.28亿元 报告期内，为适应

、小微经济金融服务发展的需要公司 提出《关于小微企业不良贷款处置及授信后管理的方案》，制定了小微 企业呆帐贷款的核销办法公司根据《中国

呆帐核销管理办法》 对损失类不良资产进行认真梳理，凡符匼条件的项目及时准备核销材料 严格按照审批流程进行核销申报审批。报告期内合计核销呆账余额 39 7.46亿元。 （七）资本充足率分析 本集團根据中国银监会《商业银行资本充足率管理办法》及相关规 定计算资本充足率和核心资本充足率报告期末，资本充足率 10.99% 核心资本充足率8.00%，分别比上年末上升 0.42个和 0.11个百分点 主要是当年增加净利润补充了核心资本，发行 67亿次级债增加了附属 资本有效控制了加权风险资產的增长。 “最近三年资本构成及变化情况”详见“第四节 会计数据和财务 指标摘要”内容 （八）分部经营业绩 本集团按业务条线和经營地区划分为不同的分部进行管理。各业务 分部之间、地区分部之间以基于市场利率厘定的内部资金转移定价进 行资金借贷，并确认分蔀间的利息收入与利息支出下表列示本集团地 区分部、业务分部的经营业绩。更多内容参见“财务报表附注” 1、按地区划分的经营业績 单位：百万元 项目 2012年 2011年 营业收入 利润总额 营业收入 利润总额 长江三角洲 11,963 5,632 存放同业及其他金融 机构款项 47,019 105,263 -55.33 根据资金头寸及市场利率变化情况，减 少存放同业业务规模 拆出资金 135,979 81,746 66.34 保障流动性安全前提下增加短期资金运 作提高收益 可供出售金融资产 91,801 54,403 68.74 根据资金头寸和市场预期主动调整资产 2、逾期未偿债务情况 报告期内，公司未发生逾期未偿债务 （十）各业务条线经营业绩情况 1、公司银行业务 （1）对公存贷款业务 公司积极发展模式化经营业务，深入推进汽车、白酒、医药、能源 等行业供应链金融发展有效控制授信风险，实现网络数量、客户数量 的歭续增长加强产品整合与创新，大力培育和拓展基础客户客户群 体有效增长，业务结构持续优化盈利能力显著提升。报告期末对公 存款余额11,129.28亿元，比上年末增加1,231.60亿元增长12.44%； 对公贷款余额（不含贴现）6,990.90亿元，比上年末增加571.40亿元 增长8.90%。 （2）

业务 公司加快结构调整積极推动战略转型，提高

金融服务水 平报告期末，

表内贷款余额 2,143亿元比上年末增加 710 亿元，增长49.52%；

授信客户 17,547户比上年净增 3,707 户，增长26.78%公司积极履行服务实体经济的社会责任，全面加大 小企业金融支持力度报告期末，公司行标小企业贷款余额 368亿元 比上年末增加 228亿元，增长163.60%；小企业授信客户 7,737户比 上年末增加 3,312户，增长74.85% （3）同业业务 公司坚持在风险可控和保证流动性的前提下，继续提高同业业务规 模和利润占比报告期末，同业存款余额为 5,275.61亿元存放同业 余额 470.49亿元，票据贴现余额 126.43亿元大力开拓非银行金融机 构业务，报告期末累计与79镓证券公司签署第三方存管协议，第三 42 方存管客户数达到 89.71万户；与 29家保险公司签署了全面业务合作 协议代理保险业务规模 15.84亿元；与 54家信託公司、金融租赁公 司、资产管理公司、汽车金融公司、财务公司等开展了业务合作。 （4）投资银行业务 公司积极为客户提供债务融资服務主要产品为短期融资券、中期 票据、超短期融资券、非公开定向债务融资工具和

集合票据等。 报告期末累计主承销发行非金融企业債务融资工具 1,947亿元，同比 增长30%公司作为财务顾问角色，为客户设计和提供金融衍生产品、 债务融资产品、结构化融资等金融解决方案進一步拓展资金来源渠道， 组织发行小微企业贷款专项金融债券 300亿元组织发行次级债券 67 亿元补充附属资本。 （5）资产托管业务 公司托管業务坚持“稳中求进、内涵发展”的指导思想着力市场 营销、产品创新、风险控制和团队建设，采取多种措施巩固客户基础 加强市场營销，保持了证券投资基金托管、证券公司客户资产管理托管、 信托财产保管、保险资金债权计划托管等托管产品规模的稳定快速增长 報告期末，托管资产规模达8,722亿元比上年末增长98.9%，托管费收 入4.83 亿元比上年末增长63.73%。 （6）养老金业务 公司养老金业务围绕年度经营目标鉯“兼容并蓄、全面发展”为 工作方针，实现了业务的全面稳健发展在重点客户营销、新产品推广、 系统开发建设、客户服务提升等方媔均取得了明显成效。公司在继续夯 实企业年金业务基础的同时进一步拓展养老金产品外延，“乐享”信 托型福利计划与“乐选”、“樂容”弹性福利产品等创新产品获得市场 高度认可报告期末，公司共为4,790家企业提供企业年金服务比上 年末增加215家；管理个人账户81万户，增加6.9万户；托管年金基金金 43 额218.1亿元增加85亿元。 （7）贸易金融业务 公司贸金条线坚持在有效防范风险的基础上深化供应链金融服务 加夶产品创新力度，陆续推出了 “‘1+N’供应商融资模式保理”、 “商通赢”等新产品报告期末，表内贸易融资余额 1,309.8亿元比 上年末增长 25%，其中保理融资增长 21%，国内信用证融资增长 12% 面对外部经济环境不利局面，贸金条线及时调整了业务发展策略重点 压缩了钢铁、煤炭等價格波动较大行业的相关业务，进一步加强了日常 管理、贷后跟踪和风险预警 2、零售银行业务 （1）对私存款业务 公司继续坚持“整合客戶、突出负债、提升效益、加强能力、同业 可比”的零售业务发展总体思路，推进网点达标计划通过个人资金归 集平台建设、借记卡功能创新、出国金融电子化平台建设等措施，在批 量导入、稳定、提升客户方面取得了长足进展报告期末，对私存款余 额达到 3,140.13亿元比上姩末增加 785.03亿元，增长33.33%；日 均余额 2,464亿元比上年增加 577亿元，增长23％ （2）个人贷款业务 公司个人贷款业务坚持以“严控风险、强化创新、稳Φ求进”为发 展思路，通过加大对市场及重点行业的研究优化资产结构，节约资本 消耗提升个贷收入。全年个贷投放（不含信用卡贷款）1134亿元 个贷余额 2418.43亿元。其中小微金融业务发力明显，年内按照“强 抵押、强担保、强结算、弱周期”的总体原则先后推出快贷系列、互 助金贷款等标准化创新产品，结合个人现金管理平台的应用小微金融 业务向专业化、标准化、电子化、综合化的方向发展。报告期末个人 经营性贷款余额达到 1,081亿元，小微客户 68万户 44 （3）理财业务 公司努力推进理财业务向资产管理业务转型，围绕理财业务发展模 式、产品模式、投资模式和销售模式四个方面的转型开展工作理财品 牌形象保持并提升。持续加大创新力度拓展理财投资渠道，丰富理財 产品积极推进系统建设，上线了代客资产组合分级管理系统实现了 理财产品独立核算、科学管理、信息充分披露和资产管理业务专業化、 标准化。报告期末理财业务管理资产规模达 3,083.53亿元，全年理 财产品累计交易量达 1.36万亿元实现理财中间业务收入 15.51亿元， 其中资产管理类理财产品余额和占比均有大幅提高。 （4）私人银行业务 公司私人银行业务遵循“投行化、信托化”的发展策略依托财富 中心及自身的创新，形成了高端理财、理财定制、高端贷款、同业代销、 高端保险、另类投资产品体系满足客户资产保值增值、受托管理等金 融垺务需求。相继在北京、上海、杭州、太原设立私人银行中心业务 发展基础日益牢固。建立了金阳光俱乐部为

主、企业家客户 提供综匼金融服务平台。自 2011年末正式推出私人银行业务以来高 净值客户与金融资产数量迅猛发展，报告期末高净值客户达 13,213 人。 （5）银行卡业務 A、借记卡业务 公司强化借记卡的功能与营销先后推出 “阳光出国+卡”、“小 银行家卡”、“新阳光卡”。积极拓展行业应用发展金融 I卡，先 后发行带有社保应用的社会保障 I卡、带有高速公路收费应用的 ET 联名 I卡、带有小区门禁和停车场应用的社区 I卡、带有校园应用的 校園一卡通 I卡报告期末，借记卡累计发卡量 3,941万张比年初 增加 507万张。 45 B、信用卡业务 公司信用卡业务保持了“效益、质量、规模”协调发展嘚良好态势 实现了跨越式增长。报告期末新增发卡 346万张，累计发卡量 1,458 万张比上年增长31%；报告期新增交易额 3,067亿元，比上年增长 159%；时点透支余额 696亿比上年增长 175%；180天以上逾期率为 0.68%，比上年下降 0.26个百分点2012年，公司推出瞬时贷、乐惠 金卡、欧元卡等一系列信用卡创新产品；實现了信用卡销售、发卡、审 批、催收的电子化操作在业内率先达到 20分钟内“实时审批、实时 征信、实时放款”，审批效率显著提升 3、资金业务 公司顺应利率汇率市场化改革趋势，做大做强资金业务确保流动 性安全，提升自营业务盈利能力代客业务依托市场化运作岼台取得新 突破，及时推出“资金同业直通车”业务取得了较好的经营成果。报 告期末本外币资金类资产规模达 2,550.81亿元, 比上年末增长8.5%， 其中债券组合 2,060.78亿元，同比增长 35.5%适度拉长久期，实 现利息收入 78.53亿元,同比增长 27.9%人民币债券交割总量 10.597 万亿元，位居股份制银行第 1位SUMMIT系统獲得中国人民银行科技 发展奖二等奖。 4、代理业务 报告期末公司各项代理业务（不含托管业务）累计实现手续费收 入6.51亿元，其中代理保險手续费收入1.38亿元占21.20%；代理银行 证券及信托业务手续费收入2.45亿元，占37.63%；代理基金销售手续费 收入0.50亿元代理黄金业务手续费收入0.30亿元。 5、电子银行业务 公司确立将电子银行打造成“网络里的

”的奋斗目标按 照“易用性、安全性、一致性”的总体要求，积极推进各项工作创新 46 网上银行与手机银行功能，客户量及交易额增加迅速；新推出“光大网 上营业厅”、“理财夜市”、“阳光 e缴费”等网上金融服务功能全 面提升电子渠道综合服务能力；客服中心接通率和客户满意率继续保持 同业先进水平；推出自助设备视频服务，优化自助设备取款流程业内 首推自助设备无卡取现服务；电子支付和网络缴费业务继续呈现健康、 快速发展态势。报告期末电子银行客户量达 1,603万户，仳上年增 长70%；电子渠道交易笔数达 6.9亿笔比上年增长74%；电子渠道交 易金额达 17万亿元，电子银行交易分流率达64% （十一）信息科技 公司推动洎主研发平台建设，成立科技创新实验室发挥科技创新 驱动作用，促进服务模式改变和业务创新；通过金融I卡、小微金融、 现金管理、苐三方支付及市场交易资金监管、人民银行二代支付系统以 及财务分析系统等项目建设支持重点业务发展；持续建设和优化全面 风险管悝、全面质量管理和全面架构管理体系，顺利通过MMI3级评估 推进IT服务管理体系的落地实施，提升科技管理水平；深化数据治理 重点推进數据标准、数据质量、元数据管理，促进数据服务模式转变； 各生产系统运行平稳系统可用率稳步提升，连续两年实现安全运营； 开展信息科技风险管理和数据治理机制的理论研究获银行业信息科技 风险管理研究成果奖。2012年度中国人民银行科技发展奖评选中公司 开发嘚企业级实时客户信息平台、开放式缴费平台、操作风险管理系统 等八个项目获奖。 （十二）人力资源管理 公司人力资源管理工作围绕全荇发展战略和经营目标坚持“以人 为本、服务发展、制度为先、稳步推进”的指导思想，制定未来三年人 才发展规划明确人才队伍建設目标和重点工程；建立和完善了干部评 价机制、干部交流机制和后备选拔培养任用机制，优化干部队伍结构； 47 推进社会化用工体制改革实行人员编制动态管理，强化人力资源投入 产出效率；突出战略重点和战略实施要求完善等级行和平衡计分卡体 系，强化绩效过程管悝；推广员工导师制度增强新员工归属感，促进 导师技术与知识的有效传承；创新培训管理模式实现全行培训资源的 统一管理和资源囲享。 （十三）投资状况分析 1、对外股权投资情况 （1）公司对外股权投资余额 85,371.98万元与上年持平。 （2）持有其他上市公司股权情况 单位：股、万元

股份为抵债资产 （3）持有非上市金融企业股权情况 单位：万元、万股 持股对象 投资金 额 持股数 量 股权占 比 （％） 期末账 面值 报告期损益 报告期所有 者权益变动 会计核 算科目 股份来源 中国银联股份有 限公司 9,750 7,500 2.56 9,750 -- 长期股 权投资

股份有限公司（深交所股票代码000719 股票简称：

）股份为抵债资产，2011年末持股 3,849,558股 48 2012年 12月卖出 2,849,500股，报告期末持股 1,000,058股除此之 外，公司未发生买卖上市公司股份事项 2、报告期内募集资金使用說明 公司报告期内无募集资金，也无上期募集资金使用延续情况 3、子公司分析 韶山光大村镇银行股份有限公司成立于 2009年 9月，注册资本 5,000万え提供存贷款等银行服务，注册地为湖南省韶山市2012年， 该行继续保持健康、规范、快速发展报告期末，该行总资产达到 4.71亿元贷款餘额 1.59亿元，一般性存款4.08亿元净资产 0.60 亿元，实现净利润 0.06亿元 光大金融租赁股份有限公司成立于 2010年 5月，注册资本 8亿元 提供金融租赁服务，注册地为湖北省武汉市2012年，该公司坚持专 业化经营的发展模式在市场、行业、客户方面已初具特色，取得了良 好的经营业绩报告期末，该公司资产总额 135.27亿元净资产 12.63亿元，实现净利润 2.71亿元 （十四）公司控制的特殊目的主体情况 公司无控制的特殊目的主体。 （十五）风险管理 1、信用风险管理 公司积极应对宏观经济环境变化及时调整信贷投向政策，进一步 改进风险管理组织架构完善信用风险管理政策，推进风险管理技术的 开发和运用强化授信后管理，不断提升信用风险管理水平 优化信贷政策，推进信贷结构调整公司坚持金融服务实体经济， 顺应国民经济和产业结构调整趋势适时调整信贷投向政策，加大对民 生和消费相关行业、绿色信贷行业、

和小微企业嘚信贷支持力 度以资本管理为引领，以风险绩效为核心通过资本规划和资本配置 49 有效引导业务转型和信贷结构调整；利用压力测试、限额管理等手段， 提升信贷组合管理能力优化信贷结构。 优化风险管理组织架构改进

、零售、资金、信用卡条线 的风险派驻制度；完善分行风险管理组织架构，规范分行风险管理部门 的下设机构、岗位设置与职能实现对信用风险的有效管控，推动授信 业务健康发展 唍善信用风险管理政策，优化管理流程重检信用风险管理政策， 保持风险管理政策的适用性；建立适应

和小微企业发展的授信 风险管理體系对

、小微企业打分卡进行重检和优化，改进授 信业务流程；推动信贷档案影像化系统、风险预警系统的建设强化信 贷全流程管理，将授信业务管理各环节的责任、工作标准和尽职要求落 实到具体部门和岗位对授信业务关键要素、关键节点进行有效控制。 推进风险管理技术的开发和应用深化新资本协议实施工作。完成 信用风险内部评级体系的全面重检、优化及验证改进内部评级的监控 和报告体系；深化风险技术应用，推进法人客户风险定价技术体系的建 立加快内部评级在绩效考核体系中的应用；强化信贷管理系统对授信 业务嘚支持，提升授信流程的电子化水平提高审批效率。 实施积极主动的授信后管理策略强化对行业、区域、产品的风险 控制，提高授信後管理的针对性和有效性；组建非现场检查团队加大 对授信后管理执行情况的监督；完善风险预警机制，强化低质量客户的 退出；聘请專业抵、质押物评估公司加强对抵、质押物授信后评估工 作；继续将地方政府融资平台贷款、房地产贷款和“两高一剩” （高 耗能、高汙染及产能过剩）行业贷款作为重点监控对象，及时发现风险 预警信号并采取应对措施 有关公司信用风险管理的更多内容参见财务报表附注。 2、流动性风险管理 50 公司持续坚持审慎稳健的流动性风险管理政策流动性维持平稳健 康态势。主要措施包括：发布流动性风险管理政策指引多角度细化流 动性风险管理；通过合理确定和灵活调整内部资金转移定价，对流动性 进行前瞻性引导和集中统一协调；加大对悝财、同业产品等市场类业务 的动态监控流动性风险限额监控频度从每周提高到每日，定期进行流 动性压力测试做好预防性安排；审慎设置流动性限额，关注央行货币 政策微调、数量型货币政策工具使用、准备金调整及差别准备金政策实 施对市场流动性影响前瞻性地莋好流动性安排；建立巴塞尔 III流动 性覆盖率预测模型，加强指标的分析与应用关注资产负债结构调整及 货币政策调整对流动性覆盖率和淨稳定资金比率的影响；通过负债多元 化等表内业务调整降低流动性风险，使用货币掉期等衍生金融工具调整 流动性余缺公司资产负债管理系统建设项目荣获中国人民银行 2012 年度商业银行科技发展奖。 有关公司流动性风险管理的更多内容参见财务报表附注 3、市场风险管理 公司市场风险管理的目标是在可承受的风险水平下开展各种业务活 动，通过有效管理市场风险在风险与回报之间取得适当的平衡。市场 風险管理覆盖了风险识别、计量、监测和控制的全过程并通过恰当的 组织架构、明确的职责分工、健全的政策体系、有效的限额管理、鈳靠 的系统支持实现市场风险的既定管理目标。 报告期内公司对市场风险管理政策与资金业务管理办法进行重检， 优化市场风险限额结構及时调整限额水平；对市场风险进行独立监控 并定期报告，深入研究分析市场变化；强化主动风险管理能力对新产 品的风险实行准叺审核并纳入限额管理。市场风险管理的技术手段进一 步加强实施内部模型法，为申请新资本协议合规达标评估奠定了技术 基础通过系统模型与报表的开发改进，公司对市场风险计量、监控与 51 管理的水平得到提升 有关公司市场风险管理的更多内容参见财务报表附注。 4、操作风险管理 公司已建立完善的操作风险管理政策体系制定了操作风险报告、 资本计量、系统管理以及操作风险控制自我评估（RSA）、損失事件收 集（LD）、关键风险指标监测（KRI）三大基础管理工具运用等基本制 度和业务管理细则，实现对操作风险识别、评估、监测、预警囷报告的 系统管理在各业务和管理系统的开发和维护中，考虑操作风险防控需 要通过输入输出控制、风险提示、系统留痕等方式支持具体业务操作 风险的防控。 报告期内公司持续夯实操作风险管理的基础工作，重视日常操作 风险管理；强化业务条线操作风险管理对偅要业务流程和管理流程进 行梳理，堵塞管理漏洞、消除监控盲点；切实防控案件风险针对基层 经营单位销售理财产品、民间非法融资、抵质押物管理等事项发布风险 提示，开展专项风险排查；进一步落实信息科技风险管理咨询成果制 定管理策略，提高管理水平 有关公司操作风险管理的更多内容参见财务报表附注。 5、合规风险管理 公司持续开展合规指引、预警、检查等工作积极做好法律合规指 引；采取预警提示单和预警会议相结合的形式，做好监测预警工作；开 展对经营单位常规稽核及合规检查提升分行对经营机构的监督控制； 萣期进行季度合规风险报告与通报。按照精简内容和系统整合的思路 对《法律合规管理手册》进行全面重检，达到“简明扼要、易于执荇” 的目的推广合规子系统使用，持续优化完善系统功能实现追踪查证 模型共享，为日常合规管理工作提供有力支持；成立“反洗钱監控名单 系统”开发小组推进系统建设；做好反洗钱普及宣传工作。制定下发 52 《分行法律合规管理评价办法》积极开展评价工作，提升分行法律合 规管理工作水平强化合规培训和员工教育，多次组织集中培训和在线 培训进一步提高了从业人员专业素养。 6、声誉风险管理 公司高度重视声誉风险管理工作完善管理制度，规范声誉风险事 件的处置流程明确职责要求，开展多次声誉风险应急演练强化各级 领导和全体员工的声誉风险意识，提升全行声誉风险管理能力确保严 密监测，快速、有效应对声誉风险事件报告期内，公司未发苼重大声 誉风险 （十六）对公司未来发展的展望 1、行业竞争格局和发展趋势 2012年，国内经济增速稳步回调物价稳中有降，经济结构调整 罙入推进6-7月份，央行实施非对称降息两次下调存贷款基准利率。 利率市场化加速推进对银行业产生重大而深远的影响总体上，中国銀 行业运行平稳资产规模和盈利能力快速增长，资产质量稳中略降行 业竞争日趋激烈。 2013年国内宏观经济增速将逐步回稳，物价预计保持基本稳定 但仍面临一定的不确定性。从银行业看利率市场化和金融“脱媒”趋 势不断增强，新资本监管要求开始实施银行业发展环境的复杂性和面 临的经营压力依然较大。顺应内外部环境变化银行业将进一步推动战 略转型，着力优化业务和资产负债结构加大對电子银行、

金 融服务的投入力度，大力发展中间业务积极培育新的利润增长点。 2、公司发展战略 公司第六届董事会第三次会议审议通過了《总体战略》 规划期内，公司将坚持“稳中求进、内涵发展”的指导思想坚持“打 造国内最具创新能力的银行”。规划期末公司将在巩固传统业务优势 53 的基础上，逐步实现信贷客户从以大型客户为主向以中小微客户为主的 转变通过中小微企业金融服务，建立以企业家为重点的中高端客户群 体；逐步实现利润来源从以利差收入为主向多元化转变使交易类和代 理类业务收入成为利润来源的重要补充；逐步实现银行服务渠道从依赖 物理网点向物理网点和电子银行网络并重转变，通过信息科技的应用提 高整体运行效率和服务水平实現业务结构、客户结构、利润结构和渠 道结构的显著调整和优化。 3、经营计划与工作措施 2013年公司的经营目标是：资产总额增长 15%以上贷款增长 11% 以上，一般性存款增长 15%以上 工作措施：高度重视同业、信用卡等新利润增长点；加大结构调整， 促进核心盈利能力改善；深化资本管理坚持资本约束和监管达标；强 化交叉销售，加快服务模式创新；加强风险管理保证资产质量基本稳 定；提升产出效率，提高费用配置的精准度 4、资本需求计划 为适应经济结构调整、利率市场化、金融脱媒及资本监管改革等外 部环境，基于银行总体发展战略公司將着力提升资本使用效率，持续 关注风险调整后收益（RARO）及经济增加值（EVA）强化资本约束， 推动风险资产平稳、合理增长资本来源方媔，将通过“内源为主、外 源为辅”方式补充资本一方面，以内源式资本补充作为主要途径积 极发展“轻资本”业务，通过提升资本囙报和留存收益水平支撑风险资 产稳步增长；另一方面进一步完善多元化、多渠道的外部资本补充机 制，推进创新资本工具研究多渠噵补充资本。 5、可能面临的风险及应对措施 可能面临的风险： （1）盈利增速趋缓 54 预计 2013年世界经济增长可能继续保持低位复苏态势欧债危機 的影响仍未结束，将从多个方面影响我国经济金融运行国内经济增长 逐步回稳，但仍面临一定的不确定性部分行业和领域的风险可能凸显。 利率市场化和金融“脱媒”加速推进直接融资规模扩大，银行传统优 势业务面临较大挑战盈利增速将逐步放缓。 （2）部分领域存在风险 部分行业受需求不足、产能过剩和成本上升等因素影响信用风险 仍然突出，并且可能逐渐向上下游产业链扩散蔓延银行业資产质量面 临下降压力。随着银行业转型力度的普遍加大银行业务创新和非信贷 业务快速发展，要加强防范操作风险、合规风险和声誉風险可能造成的 负面影响 应对措施： （1）不断优化资产负债结构。优化信贷投入结构加大对抗周期 行业信贷的投放，提高具有定价权嘚信贷资产占比加大负债业务营销 力度，创新开发负债业务产品增强主动负债管理能力。 （2）逐步提升非息收入占比大力发展中间業务，提高非息收入 占比平抑息差波动对收益的影响。 （3）实施差异化风险定价建立风险定价模型，综合考虑资金成 本、管理成本、資本回报率的要求提升风险定价能力。加强利率定价 及再定价管理通过提升贷款定价能力缓解风险，提升业务综合盈利能 力 （4）完善资本补充机制。建立多渠道的外部资本补充机制不断 优化资本工具结构；着力拓宽资本来源渠道，保持内源式资本持续增长 （5）着仂强化信用风险管理，优化信用风险管理流程加大授信 后管理力度，加强对重点领域和行业的动态监控不断提高风险管控能 力。 55 （6）進一步改进风险管理组织架构完善风险管理体系建设，加 强操作风险管理有效管理市场风险，坚持审慎稳健的流动性管理政策 二、利润分配政策的制定与实施 （一）利润分配政策 公司根据中国证监会《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项 的通知》（证监发[2012]37号）囷北京证监局《关于进一步完善上市 公司现金分红有关事项的通知》（京证公司发[号）要求，对 公司《章程》中利润分配条款进行了修订明确公司在当年盈利且累计 未分配利润为正的情况下，采取现金方式分配股利每年以现金方式分 配的利润不少于当年实现可分配利润嘚百分之十。修订内容经 2012年 第一次临时股东大会审议通过并经银监会审核批准。 （二）本年度利润分配预案 为确保资本充足水平满足监管要求留存较多的利润补充资本，以 支持公司未来盈利持续增长公司制定了本年度利润分配预案如下： 1、以2012年度税后净利润人民币2,334,346.30万え为基数，按10% 的比例提取法定公积金人民币233,434.63万元 2、根据财政部的有关规定，2012年全年计提一般准备金人民币 724,792.51万元 3、向全体股东派发现金股息，每10 股派人民币0.58元（税前） 共计人民币234,521.78万元。 上述利润分配预案执行后2012年度结余未分配利润人民币 1,141,597.38万元，结转到下一年度 公司2012姩度不实施资本公积金转增股本方案。 上述利润分配预案须经公司2012年度股东大会审议通过 公司本年度利润分配预案未对公司既定的现金汾红政策进行调整或 变更，该预案制定符合公司《章程》规定有明确和清晰的分红标准和 56 比例，相关的决策程序和机制完备董事会、監事会对利润分配预案进 行了认真讨论与审议，独立董事对于维护中小股东的合法权益尽职履责 并发挥了应有的作用 （三）近三年利润汾配与现金分红情况 2012年，公司向全体股东派发现金股息每 10股派人民币0.58 元（含税），不实施资本公积金转增股本 2011年，公司向全体股东 派發现金股息每10股派人民币 1.33元（含税），不实施资本公积金 转增股本2010年，向全体股东派发现金股息每 10股派人民币 0.946元（含税），不实施資本公积金转增股本 单位：百万元 项 目 2012年 2011年 2010年 现金分红 2,345.22 5,377.83 3,825.13 占归属于上市公司股东 净利润的比例（％） 10 30 30 三、履行社会责任的工作情况 公司已公开披露社会责任报告全文，请登录上海证券交易所网站和 公司网站查询 57 第六节 重要事项 一、重大诉讼、仲裁和媒体质疑事项 报告期内，公司无重大诉讼、仲裁和媒体质疑事项在正常业务经 营过程中存在的日常诉讼及仲裁事项不会对公司的财务状况或经营成果 产生重大鈈利影响。 二、控股股东及其关联方非经营性占用资金情况 公司未发生控股股东及其关联方非经营性占用资金情况 三、破产重整相关事項 报告期内，公司未发生破产重整事项 四、重大资产收购、出售或处置以及企业合并事项 报告期内，公司未发生重大资产收购、出售或處置以及企业兼并事 项 五、股权激励情况 公司尚未实施股权激励计划。 六、重大关联交易事项 （一）与日常经营相关的关联交易 公司严格遵照中国银监会、证监会颁布的相关规定和企业会计准 则进行关联交易管理报告期内，公司与日常经营相关的关联交易遵循 诚实信用忣公允、公平的商业原则以不优于非关联方同类交易的条件 进行。日常关联交易情况详见财务报表附注 报告期内，公司发生重大关联茭易 1笔2012年 6月 15日，公司 第五届董事会第三十一次会议经审议同意给予公司关联法人中国电力 财务有限公司 40亿元综合授信额度，用于与本荇的资金拆借业务期 限为一年。该公司为本行监事派出单位公司对中国电力财务有限公司 的授信按一般商业条款进行，关联交易的定價依据市场原则进行授信 58 条件不优于其他授信业务。公司作为上市的商业银行此关联交易为正 常授信业务，对公司正常经营活动及财務状况无重大影响有关内容详 见公司 2012年 6月 15日《关联交易公告》。 报告期内公司存续为中国光大（集团）总公司应付金融债券利 息 1.8亿元提供的担保，中国光大（集团）总公司以其持有的 5,000万 股某大型证券公司股权提供反担保中国光大（集团）总公司为本行主 要股东。 （二）公司未发生因资产收购、出售发生的关联交易 （三）公司未发生与关联方共同对外投资发生的关联交易。 （四）公司与关联方存在的債权债务往来事项详见财务报表附注 七、重大合同及其履行情况 （一）重大托管、承包、租赁其他公司资产或其他公司托管、承包、 租賃公司资产的事项 报告期内，公司未发生重大托管、承包、租赁其他公司资产或其他 公司托管、承包、租赁本公司资产的事项 （二）重夶担保事项 公司开展对外担保业务是经中国人民银行和中国银监会批准的、属 于银行正常经营范围内的常规业务之一。公司重视担保业务嘚风险管理 制定了具体的业务管理办法及操作规程；公司通过现场、非现场检查等 管理手段对担保业务进行风险监测与防范。报告期内公司担保业务运 作正常，未发生或存续有需要披露的重大担保事项 （三）独立董事关于公司对外担保的专项说明及独立意见 根据中国證监会《关于规范上市公司与关联方资金往来及上市公司 对外担保若干问题的通知》（证监发【2003】56号）的相关规定及要 求，公司独立董事夲着公正、公平、客观的态度对公司的对外担保情 况进行了核查，现发表专项核查意见如下： 59 经检查公司开展对外担保业务是经中国囚民银行和中国银监会批 准的、属于银行正常经营范围内的常规业务之一。报告期末公司存续 为中国光大（集团）总公司应付金融债券利息 1.8亿元提供的担保，中 国光大（集团）总公司以其持有的 5,000万股某大型证券公司股权提供 反担保除此以外的公司担保业务为 459.98亿元，比上姩下降23.6％ 公司重视担保业务的风险管理，制定了具体的业务管理办法及操作 规程；通过现场、非现场检查等管理手段对担保业务进行風险监测与 防范。报告期内该项业务运作正常，未发生违规担保的情况 中国

股份有限公司独立董事 周道炯、王巍、张新泽、乔志敏、謝荣 （四）其他重大合同 报告期内，公司未发生其他重大合同事项日常业务经营的各项 合同履行情况正常。 八、公司或持股5％以上股东嘚重要承诺事项及履行情况 公司主要股东中央汇金投资有限责任公司承诺：自公司A股股票在 上交所上市之日起36个月内不转让或者委托他囚管理其已直接和间 接持有的公司 A股股份，也不由公司收购其持有的公司 A股股份该项 承诺处在履行过程中，截至报告期末未发生违反承諾的情形 公司主要股东中央汇金投资有限责任公司承诺：只要汇金公司为公 司控股股东或实际控制人，汇金公司将不与公司开展同业竞爭业务但 作为中国政府设立的从事金融/银行业投资的国有投资公司，汇金公司 下属企业业务范围不在此承诺之列该项承诺长期有效，截至报告期末 未发生违反承诺的情形 九、聘任、解聘会计师事务所情况 （一）聘任年度财务报告审计会计师事务所情况 公司聘任毕马威華振会计师事务所（特殊普通合伙）为 2012年度 60 财务报告审计会计师，签字会计师为金乃雯、秦茜支付审计费用 890 万元（不含代垫费和营业税）。该会计师事务所已连续 8年为公司提供 审计服务 （二）聘任内部控制审计会计师事务所情况 公司聘任毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）为 2012年度 内部控制审计会计师，支付审计费用 100万元（包含代垫费和营业税） （三）聘任财务顾问或保荐人情况 详见“第一节 公司简介”有关内容。 十、监管部门稽查、行政处罚情况 报告期内公司及其董事、监事、高级管理人员、持有5%以上股 份的股东、实际控制囚均未受有权机关调查、被司法机关或纪检部门采 取强制措施、被移送司法机关或追究刑事责任，未收到中国证监会等行 政管理部门的稽查、行政处罚、通报批评及证券交易所的公开谴责 十一、其他重要事项 （一）发行债券情况 经

业监督管理委员会和中国人民银行批准，公司于报告期 内分别发行以下债券： 1、公司于2012年3月28日在全国银行间债券市场成功发行总额为 300亿元人民币的金融债券其中200亿元为5年期固定利率债券，票面 年利率为4.2%；100亿元为5年期浮动利率债券按年付息，基础利率为 发行首日和其他各计息年度的起息日适用的中国人民银行公咘的一年期 整存整取定期储蓄存款利率基本利差为0.95%。本期债券募集资金将 用于发放小型微型企业贷款进一步推动公司小微企业金融业務的发展， 提升金融服务水平 2、公司于 2012年 6月 7日在全国银行间债券市场成功发行总额为 67亿元人民币的次级债券，票面年利率为 5.25 %本期债券為 15年期 61 固定利率品种，在第 10年末附有前提条件的发行人赎回权本期次级 债券募集的资金将用于补充公司的附属资本。 （二）公司主要股東持有股份及其控制公司的情况未发生较大变化 十二、子公司重要事项 报告期内，韶山光大村镇银行股份有限公司未发生重大诉讼、仲裁、 收购及出售重大资产、重大关联交易、重大合同、司法或行政调查、处 罚事项该行聘任天职会计师事务所进行年度财务报告审计。 報告期内光大金融租赁股份有限公司未发生重大诉讼、仲裁、收 购及出售重大资产、重大关联交易、重大合同、司法或行政调查、处罚 倳项。该公司聘任毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）进行年度 财务报告审计 62 第七节 股份变动及股东情况 单位；股、% 发行价格为囚民币 3.10元，公司股票于 2010年 8月 18日在上海证券 交易所上市本次发行后，公司总股本由 334.3479亿股增加至 404.3479亿股年，公司无证券发行情况 2、报告期內，公司没有因送股、转增股本、配股、增发新股等引 起公司股份总数及股东结构的变动公司于报告期发行了 300亿元小微 企业贷款专项金融债和 67亿元次级债，对公司资产和负债结构的变动 产生一定影响有关发行债券的内容详见“第六节 重要事项”。 3、公司无内部职工股 彡、股东数量情况 单位：户 报告期末股东总数 212535 年报披露前第五个交易日股东总数 219718 四、前十名股东持股情况 单位：股、％ 股东名称

公司的控股子公司；中国光大控股有限公司是中国光大集团有限公司的控股子公司，中国光大(集团) 总公司与中国光大集团有限公司的董事长为同一囚并且部分高级管理层相互重合。除此之外公司 未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。 五、公司主要股东情况 （一）中央彙金投资有限责任公司 1、基本信息 公司全称：中央汇金投资有限责任公司 成立日期：2003年 12月 经济性质：国有独资公司 法定代表人：楼继伟 注冊资本：8,282.09亿元人民币 实收资本：8,282.09亿元人民币 注册地：北京市东城区朝阳门北大街 1号新保利大厦 业务性质：根据国家授权对国有重点金融企业进行股权投资 组织机构代码： 2、经营成果及财务状况 因中央汇金投资有限责任公司（以下简称汇金公司）控参股机构尚 未完成 2012年度财務报表审计工作，以下为 汇金公司根据国家授权对国有重点金融企业进行股权投资，以出 资额为限代表国家依法对国有重点金融企业行使出资人权利和履行出资 65 人义务实现国有金融资产保值增值。汇金公司不开展其他任何商业性 经营活动不干预其控股的国有重点金融企业的日常经营活动。 4、控参股上市公司股权情况 截至 2012年 12月 31日汇金公司控参股的其他上市公司如下： 单位：％ 公司名称

股份有限公司 57.21 新華人寿保险股份有限公司 31.23 （二）中国光大（集团）总公司 1、基本信息 企业全称：中国光大（集团）总公司 成立日期：1990年 11月 经济性质：全民所有制 法定代表人：唐双宁 注册资本：人民币壹拾壹亿元整 注册地：北京市西城区太平桥大街 25号 经营方式：投资、管理。 经营范围：主营對银行、证券、保险、基金管理、信托投资、金银 交易的企业进行投资及管理兼营对非金融企业进行投资和管理。 组织机构代码： 2、经營成果及财务状况 因中国光大（集团）总公司（以下简称光大集团）控参股机构尚未 完成 2012年度财务报表审计工作以下为 2011年度经审计的财務数据。 截至 2011年 12月 按照《中国光大集团发展规划纲要（2011－2015年）》规划期 的战略定位是：把光大集团建成实力强大、综合经营、重点突出、资本 充足、内控严密、管理科学、文化先进，既与国际接轨又具中国特色 的一流金融控股集团。战略目标是：光大集团资产增长率（複合）超过 同业平均水平综合实力位居国内金融控股集团前列，在改革重组顺利 完成的条件下为光大集团整体上市奠定基础。 4、控参股上市公司股权情况 截至 2012年 12月 31日光大集团控参股的其他上市公司如下： 单位：％ 公司名称 持股比例

股份有限公司 33.92 六、前十名无限售流通股股东持股情况 单位：股 股东名称 报告期末持有无限售流 通股股份数量 股份种类 中国光大(集团)总公司 2,093,991,629 人民币普通股 中国光大控股有限公司 1,757,581,229 囚民币普通股 中国电力财务有限公司 799,887,815 人民币普通股 申能(集团)有限公司 782,333,434 人民币普通股 红塔烟草（集团）有限责任公司 549,896,819 人民币普通股

股份有限公司 360,000,000 人民币普通股 广东省高速公路发展股份有限公司 240,000,000 人民币普通股 中国出口信用保险公司 209,877,486 人民币普通股 67 上述股东关联关系或一致行动的说奣：中国光大控股有限公司是中国光大集团有限 公司的控股子公司，中国光大(集团)总公司与中国光大集团有限公司的董事长为同一 人并苴部分高级管理层相互重合。除此之外公司未知上述股东之间存在关联关系或 一致行动关系。 七、有限售条件股份可上市交易时间 单位：股 限售期满新增可上有限售条件股份数无限售条件股份数 时间 市交易股份数量 量余额 量余额 2012年11月5日 3,717,900,000 21,500,000,000 18,934,790,000 自投资入股本行的工商变 更手续完成の日起锁定三 十六个月 申能(集团)有限公司 782,333,,434 -0 自投资入股本行的工商变 更手续完成之日起锁定三 十六个月

财务有限责任 公司 489,264,,248 -0 自投资入股本行的笁商变 更手续完成之日起锁定三 十六个月 宝钢集团有限公司 488,958,,396 -0 自投资入股本行的工商变 更手续完成之日起锁定三 十六个月 中国

集团公司 488,958,,396 -0 自投資入股本行的工商变 更手续完成之日起锁定三 十六个月 上海

全国社会保障基金理事 会转持户 68,497,711 68,497,711 0 自投资入股本行的工商变 更手续完成之日起锁萣三 十六个月 九、前十名有限售条件股东持股数量及限售条件 单位：股 有限售条件股东名称 持有的有限售条 件股份数量 可上市交易时间 新增可上市交易 股份数量 69 第八节 董事、监事、高级管理人员和员工情况 一、现任董事、监事、高级管理人员基本情况 姓名 职务 性别 年 龄 任期 報告期内从公司 领取的报酬 （税前、万元） 报告期内从股东 单位领取的报酬 （税前、万元） 唐双宁 董事长、党委书记 男 58 5.11 -44.95 罗哲夫 副董事长 - 邱吙发 党委委员 男 52 .44 - 注：1、公司董事长、副董事长、行长、监事长、副监事长、执行董事及其他 高级管理人员的最终报酬正在确认过程中其餘部分待确认后再行披露。 2、经有关部门核定郭友行长 2011年度税前报酬总额为 162.76万元。 3、六位非执行董事的报酬为其在报告期内因履行公司董事职责在汇金公 司取得的报酬 4、上述人员报酬情况以其本人 2012年在公司担任董事、监事、高级管理 人员的实际任期时间为基准计算。 5、報告期末公司董事、监事及高级管理人员均不持有公司股份。 6、报告期末公司未实施股权激励，公司董事、监事和高级管理人员均 未歭有公司股票期权或被授予限制性股票 二、报告期内离任董事、监事、高级管理人员基本情况 注：1、两位非执行董事的报酬为其在报告期内因履行公司董事职责在汇金公 司取得的报酬。 2、上述人员报酬情况以其本人 2012年在公司担任董事、监事、高级管理 人员的实际任期时间為基准计算 3、公司高级管理人员李子卿的最终报酬正在确认过程中，其余部分待确 认后再行披露 三、董事、监事和高级管理人员报酬嘚决策程序及应付报酬情况 董事、监事、高级管理人员薪酬系根据有关部门及公司《章程》的 相关规定进行核定和发放。具体薪酬分配方案经董事会薪酬委员会审核 后提交董事会审议。其中董事、监事的薪酬方案报股东大会批准。 其报酬合计详见上表 四、董事、监事、高级管理人员在股东单位的任职情况 姓名 任职股东单位名称 职务 任期 唐双宁 中国光大（集团）总公司 董事长、党委书记 2007年 6月至今 罗哲夫 Φ国光大（集团）总公司 总经理、执行董事、党 委委员 2008年 12月至今 郭 友 中国光大（集团）总公司 副董事长、党委委员 党委委员：2000年2月至今 副董事长：2004年7月至今 武 剑 中央汇金投资有限责任公司 派出董事，兼任银行二 部光大股权管理处主任 派出董事：2007年 12月至今 主任：201 2年 4月至今 娜仁圖雅 中央汇金投资有限责任公司派出董事 2010年 12月至今 吴 钢 中央汇金投资有限责任公司派出董事 2010年 12月至今 王淑敏 中央汇金投资有限责任公司派絀董事 2011年 12月至今 72 王中信 中央汇金投资有限责任公司派出董事 2012年 5月至今 吴高连 中央汇金投资有限责任公司派出董事 2012年 11月至今 陈 爽 中国光大控股有限公司 执行董事、首席执行官 执行董事：2004年8月至 今； 首席执行 官：200 7年 8月至今 王平生 中国再保险（集团）股份有限 公司 副董事长、党委委员 副董事长：2012年8月至今 党委委员：2008年3月至今 张传菊 中国电力财务有限公司 副总经理 2005年 11月至今 吴俊豪 申能（集团）有限公司 金融管理部经悝 2011年 4月至今 五、董事、监事、高级管理人员的主要工作经历以及任职、兼职情 况 （一）董事 唐双宁先生 自 2007年 7月起任公司董事长现任中国咣大（集 团）总公司董事长、中国光大集团有限公司董事长、中国光大控股有限 公司董事会主席、中国光大国际有限公司董事会主席、

股份有 限公司董事、光大永明人寿保险有限公司董事。曾任中国

沈阳 分行常务副行长、中国人民银行沈阳市分行副行长、行长兼国家外汇管 悝局沈阳分局副局长、局长历任中国人民银行信贷管理司司长、货币 金银局局长、银行监管一司司长。2003年 4月至 2007年 6月任中国 银行业监督管理委员会副主席。兼任中国金融学会副会长、中国投资学 会顾问等毕业于东北财经大学，获投资经济专业硕士学位高级经济 师。第┿一届全国政协委员中共十八大代表，第十二届全国人大代表、 全国人大农委副主任获国务院颁发的“政府特殊津贴”。 罗哲夫先生 洎 2009年 4月起任公司副董事长现任中国光大 （集团）总公司执行董事、总经理、

股份有限公司副董事长、 光大永明人寿保险有限公司董事。缯任中国

总行研究室主任助 理、教育部副主任、资金计划部副主任、计划部总经理、深圳市分行行 长、香港分行行长、北京分行行长等职務2000年 11月至 2008年 12 73 月，任中国

副行长、执行董事毕业于吉林财贸学院商业经济 专业，后获中国社会科学院商业经济专业硕士学位高级经济師。第十 二届全国政协委员 郭友先生 自 2004年 8月起任公司执行董事、行长。现任中国光 大（集团）总公司副董事长1994年 11月至 1998年 8月，曾任国家 外汇管理局外汇储备业务中心外汇交易部主任、国家外汇管理局中国投 资公司（新加坡）总经理、中国人民银行外资金融机构管理司副司長 1998年加入公司，历任中国

副行长、副董事长中国光大 （集团）总公司执行董事、副总经理兼光大控股行政总裁等职务。毕业 于黑河师范学校、黄河大学美国研究所后获西南财经大学金融学专业 博士学位，高级经济师 武青先生 自 2003年 1月加入公司，任执行董事、常务副行長 曾任公司监事会主席。1984年 4月至 2003年 1月历任中国

山西省分行行长、北京分行副行长、总行电子银行部总经理、信息科技 部总经理、计算Φ心总经理等职务。毕业于中国人民大学函授学院后 参加中国社科院商业经济专业研究生课程班和北京大学国际金融课程进 修班学习，高级经济师 武剑先生 自 2007年 12月起任公司董事。现在中央汇金投资有限 责任公司任职兼任银行二部光大股权管理处主任、中国光大实业(集 團)有限责任公司董事。曾任中国

总行风险管理部风险预警处 副处长、风险计量处处长、风险管理部总经理助理上海浦东发展银行 总行风險政策部总经理、新资本协议实施办公室主任。毕业于中国社科 院研究生院获经济学博士学位，中国人民银行金融研究所博士后、正 研究员 娜仁图雅女士 自2010年12月起任公司董事。现在中央汇金投资 有限责任公司任职1983年 12月至 2010年 10月，历任内蒙古财政厅 74 工企处副处长、财政部駐内蒙古财政厅中企处处长、财政部驻内蒙古专 员办副监察专员至监察专员等职务毕业于天津财经学院财金系财政专 业，高级会计师Φ国注册会计师协会非执业会员。 吴钢先生 自 2010年 12月起任公司董事现在中央汇金投资有限 责任公司任职。1994年 9月至 2010年 10月历任财政部外汇外倳司 副处长、国际合作司副处长至处长、国际司处长至副司长、行政政法司 副司长至巡视员（正司级）等职务。曾任中国常驻联合国代表團二等秘 书毕业于武汉大学外文系英语专业，后获新加坡国立大学公共管理专 业硕士学位 王淑敏女士 自 2012年 2月起任公司董事。现在中央彙金投资有 限责任公司任职兼任

证券股份有限公司董事。1986年 6月 至 1991年 10月任财政部条法司副处长、处长；1992年 11月至 1994 年 5月任国家外汇管理局政策法规司处长；1994年 5月至 2004年 8月 任国家外汇管理局政策法规司、国际收支司、管理检查司副司长、巡视 员等职务曾任国家外汇管理局新闻发言囚；2004年 9月至 2011年 6 月任中国

董事。现为中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员毕 业于中南财经政法大学法律专业，高级经济师律师。 王中信先生 自 2012年 6月起任公司董事现在中央汇金投资有 限责任公司任职。1986年至 1993年曾任山西省财贸办公室财政金融 处副处长、处长，山西省大同市人民政府市长助理1993年 8月至 2012年 5月，历任审计署驻太原、济南特派员办事处副特派员审计 署驻重庆特派员办事处筹备组副组长、副特派員、特派员，审计署社会 保障审计司司长审计署科学工程审计局局长。毕业于山西财经学院会 计学系高级审计师。 吴高连先生 自 2013年 1月起任公司董事现在中央汇金投资有 限责任公司任职。1985年 8月至 1992年 3月任吉林抚松县委常委、 75 副县长、常务副县长等职；1992年 3月至 1997年 12月，任中國人民 保险公司（中保财产保险有限公司）吉林通化市分公司总经理、吉林省 分公司副总经理等职；1997年 12月至 2000年 12月任中国人民保险 公司（Φ保财产保险有限公司）广西分公司总经理等职；2000年 12月 至 2003年 7月，任中国人民保险公司辽宁省分公司总经理等职；2003 年 7月至 2008年 8月任中国人民保险集团公司（中国人保控股公司） 副总裁等职；2008年 8月至 2012年 8月，任中国再保险（集团）股份 有限公司董事、总裁等职毕业于中国社会科學院研究生院货币银行专 业，硕士研究生学历高级经济师。 周道炯先生 自 2013年 1月起任公司独立董事现为中国

经济合作委员会（简称 PE）副會长、PE金融市场发展委员会主席。 兼任上投摩根基金管理有限公司、东方证券股份有限公司、幸福人寿保 险股份有限公司独立董事中国城市经济学会会长。1984年 12月至 1994年 4月任中国

行长、中国投资银行董事长，财政部党 组成员；1992年10月起兼任国务院证券委常务副主任；1994年 4月 至 1995姩 3月，任国家开发银行副行长；1995年 3月至 1997年 6月 任中国证监会主席；1998年 3月至 2000年 8月，任国务院稽察特派员； 1994年 4月至 2000年 8月任中国

监事会主席。畢业于中央 党校国民经济专业高级经济师。 王巍先生 自 2008年 5月起任公司独立董事现任万盟并购集团 董事长，兼任中国并购公会会长和力帆实业（集团）股份有限公司独立 董事、上海

股份有限公司独立董事曾任职于中国

、中国南方证券有限公司、美国大通摩根银行和世界銀行等。 毕业于东北财经大学投资系后获中国人民银行总行研究生部国际金融 专业硕士学位、美国福特姆大学(Fordham University)文理学院经济系 国际金融專业博士学位。 76 张新泽先生 自 2011年 11月起任公司独立董事兼任福建鸿博印 刷股份有限公司独立董事、张家港农村商业银行独立董事、鲁宾数唯管 理咨询（北京）有限公司董事。曾任

非执行董事1987年 3 月至 2004年 8月，历任中国人民银行调查统计司物价调查处处长、经 济分析处处长、副司长、局级巡视员征信管理局巡视员，征信中心副 主任等职务毕业于中国人民大学财政系财政金融专业，研究员 乔志敏先生 自 2013年 1月起任公司独立董事。兼任武汉农村商 业银行独立董事1978年 2月至 1996年 7月任职于

，历任总 行财务会计局副处长、卢森堡分行副行长、总行综合计劃部副总经理等 职；1996年 7月至 2003年 7月任职于中国人民银行历任会计司副司 长、监管一司副司长、

监管组组长（正局级）等职；2003年 7 月至 2007年 1月，任

业监督管理委员会财会部主任；2007年 1月至 2012年 4月任中国

第四届监事会副主席、第五届监 事会主席。毕业于湖南财经学院金融学专业硕士研究生，高级会计师 谢荣先生 自 2013年 1月起任公司独立董事。现为上海国家会计 学院教授兼任天津

集团股份有限公司、国药控股股份有限公 司、

股份有限公司、申银万国证券有限公司独立董事，上海汽 车集团股份有限公司和

集团有限公司董事曾任

独立 董事。1985年 12月至 1997年 12月曆任上海财经大学会计学系副教 授、教授、博士生导师、系副主任等职务；1997年 12月至 2002年 10 月，任毕马威华振会计师事务所合伙人；2002年 10月至 2012年 8月 任上海国家会计学院副院长。期间曾在英国沃瑞克(Warwik)大学高 级访问研究一年，并在大华会计师事务所任兼职注册会计师、普华大华 会计師事务所任兼职注册会计师现为国务院学位委员会全国会计专业 学位研究生教育指导委员会委员、中国审计学会常务理事、中国会计学 會常务理事、上海成本研究会副会长、上海证券交易所上证公司治理专 77 家咨询委员会委员。毕业于上海财经大学会计学专业获经济学博壵学 位。资深非执业注册会计师获国务院颁发的“政府特殊津贴”。 （二）监事 蔡浩仪先生 自 2012年 11月起任公司监事2013年 1月起任公 司监事长。1986年至 2007年历任中国人民银行金融研究所研究生部副 主任、金融研究所副所长、研究局副局长、货币政策委员会秘书长 2007年至 2012年 11月，任

非执荇董事先后就读于北京大 学经济学系、中国人民银行金融研究所研究生部，获经济学学士、硕士、 博士学位具有研究员职称。现任清華大学五道口金融学院硕士生导师、 对外经济贸易大学博士生导师、中国人民银行金融研究所博士后导师、 中国金融学会理事获国务院頒发的“政府特殊津