瑞达期货(月报)：短期反弹 贵金属长期仍向下|美元|美联储|外汇传真_新浪财经_新浪网
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瑞达期货(月报)：短期反弹 贵金属长期仍向下
　　前言：美国经济复苏的态势较为明朗，为美联储积极收紧货币政策提供基础。包括欧洲、日本、中国等国在内的各国央行的宽松预期将引导资金进入美国，对美元的继续上涨带来了强劲动力。以俄罗斯为代表的各国央行增加黄金储备，一定程度上对贵金属形成支撑。技术上，黄金白银整体向下的格局依然保持良好，短期存在回归压力位的作用，但中长期向下的格局没有改变。整体看，贵金属市场多空不一，短期因素推动反弹，但中长期仍将向下，未来或将走出冲高回落走势。
　　 一、2014年11月市场行情回顾
　　在各国央行纷纷祭出宽松政策的背景下，11月份贵金属市场基本呈现的是震荡走高的行情，部分修复了10月的跌幅。截至11月26日1506合约报238.3元/克，月度涨2.08%；沪银1506合约报3462元/千克，月度下跌3.4%。
　　图1，资料：瑞达期货，数据：文华财经
　　 图2，资料：瑞达期货，数据：文华财经
　　 二、贵金属价格影响因素分析
　　 (一)国际宏观背景
　　 1、美国经济稳定复苏，美联储鹰派气息不改
　　对于美国经济的分析依然从就业、通胀、房地产、PMI等方面展开。就业方面，美国劳工部公布的数据显示，美国10月非农就业人口增加21.4万人，失业率意外骤降至5.8%，为六年以来的低位。此次非农业就业人数增长是连续第9个月连续增长20万以上。这在1994-95年之后尚属首次。通胀方面，美国10月PPI月率增长0.2%，前值下跌0.1%，美国10月生产者物价指数(PPI)意外回升，主要原因在于服务和食品成本走高，抵消近期持续暴跌的能源成本所带来的影响，显示美国的通胀仍延续温和增长的态势。美国10月CPI年率增长1.7%，前值增长1.7%。CPI几乎持稳于前值，表明油价下跌仍然没有影响该国商品和服务的成本，或表明该国潜在的通胀压力开始有所回升，可能一定程度削减市场对其低通胀的担忧情绪。房地产数据方面，美国10月营建许可总数升至108.0万户，创下2008年6月以来的高位，表明该国的房产活动在经历早前的趋缓之后，将重拾加速反弹的势头；销售方面，美国10月NAR季调后成屋销售升至526万户，创下2013年10月以来的最高水平；10月新屋销售年化月率增长0.7%，好于预期和前值，进一步佐证该国的房地产市场将进一步提振经济全面复苏。PMI方面，美国10月Markit制造业PMI终值为55.9，录得2月来最大降幅，初值为56.2，前值为57.5，不过该指数高于50表明经济活动仍然在扩张；10月份ISM制造业PMI则大幅增至59，前值为56.6，该指数创下2011年3月份来的最高值，显示出美国工业表现仍然非常强劲。
　　 图3， 资料来源：瑞达期货 ，数据来源：Wind数据库
　　综合就业、通胀、房地产、PMI等方面的数据看，美国就业市场正超良好的方向发展，通胀延续温和增长，房地产行业则出现全面复苏的景象，工业也表现出强劲的势头。可以说，美国经济复苏的态势较为明朗，一定程度上为美联储积极收紧货币政策提供基础。受此影响，美元指数维持长时间的强势走势，截止日，美元指数报88.105，较上个月底上涨1.46%。
　　图5， 资料来源：瑞达期货 ，数据来源：文华财经
　　2、各国央行释放宽松预期，美元上行如虎添翼
　　欧盟统计局(Eurostat)公布的数据显示，欧元区10月CPI年率增长0.4%，预期和初值增长0.4%，前值增长0.3%。CPI终值较上个月小幅回升，暂时脱离早前触及的五年低位，暂时减轻欧洲央行肩上的压力。尽管如此，欧洲央行仍难以“如释重负”，失业率高企、经济依然脆弱，欧洲央行对于采取进一步的措施仍具有明显需求。为此，欧洲央行方面开始力推宽松政策，德拉基讲话称当通缩风险显现将会扩大购债规模，而后欧洲央行正式宣布开始购买ABS。
　　中国方面，时隔两年后中国央行再次实施全面、非对称性降息。自11月22日起将一年期存款和贷款基准利率分别下调25和40个基点，并扩大存款利率浮动上限；同时存款利率浮动区间的上限由存款基准利率的1.1倍调整为1.2倍。中国央行的意外降息或标志着新一轮宽松的开始。
　　日本方面，继二季度GDP出现7.1%的大幅萎缩后，日本三季度GDP继续下滑1.6%的表现远逊于市场预期。此外，日本央行长期以来渴望实现的通胀目标似乎仍遥不可及，政府沉重的债务负担也并没有因消费税的上调而得到明显缓解，尽管日本首相安倍晋三政府多番努力，仍没有阻止日本经济陷入衰退，由此带来的预期是，日本或将实施更为宽松的政策。
　　各国央行的宽松预期将引导资金进入美国，对美元的继续上涨带来了强劲动力，对于贵金属的影响是不利的。
　　图4， 资料来源：瑞达期货 ，数据来源：Wind数据库
　　3、真实利率持续回落，对美国经济复苏信心增强
　　真实利率与金价一直保持着良好的负相关关系，美国国债收益率上涨，那么持有黄金的机会成本也就增加，同时高利率会推动美元价值。因此，美国国债收益率上涨不利于贵金属价格的反弹。从美国10年期国债收益率的走势看，11月份真实利率有一个缓慢回落的过程，截止11月26日报2.24%，较10月底下滑0.11个百分点。美国经济复苏的强劲，提振了市场对于美国主权固定收益投资工具的信心；在美联储明年推出加息政策的背景下，有意压低国债收益率也有利于对冲经济承压的风险，真实利率仍有下行动力。
　　图6， 资料来源：瑞达期货 ，数据来源：Wind数据库
　　(二)贵金属实物需求影响
　　需求方面从央行储备和中印两国实物需求看。中国方面，随着够金成本的降低，以及节庆实物需求的增加，贵金属消费有所提升。据香港统计局发布的最新数据显示，9月由香港对中国内地的黄金总出口为91.745吨，按月升1.4倍，连续第二个月回升，为半年来最高的单月净流入水平。印度方面，由于10月的节日和之后的婚礼季，今年9月印度黄金消费激增。仅仅5天的排灯节，印度黄金销售即占了全年大约20%的量。同时印度黄金进口也出现大幅增加，瑞士海关数据显示，单单9月瑞士就向印度出口了价值220亿瑞郎的黄金，这是之前月份的两倍。不过由于印度贸易赤字达到了18个月以来的高位，预计后期印度政府不会再行放松黄金进口，印度进口量有望下跌。
　　不过在央行储备方面显得较为乐观，各国“央妈”出于国际外汇储备多元化、对冲不确定性风险的目的，在金价走低后增加黄金储备。俄罗斯连续4个月提高黄金储备量，截至9月达到1149.78吨，较上个月增加37.25吨。瑞士在11月30日就黄金相关的事宜进行公投，决定是否要求瑞士央行将其黄金储备增至20%。尽管该公投难以实现，但仍释放出一定的积极信号。整体看，未来一段时间贵金属实物需求的增长对黄金白银价格的提振还是有一定的积极作用。
　　(三)黄金资金持续流出，空头情绪不减
　　黄金方面，截止11月18日CFTC期金非商业多头头寸月度减7930手，至187955手；空头头寸月度增11387手，至106533手；净多头寸月度减19317手，至81422手。多头持续流出，空头头寸增加，这都体现了市场对于黄金市场未来走势仍不乐观。再看ETF持仓，截至11月26日，SPDR黄金ETF基金持仓718.82吨，月度减持22.38吨，ETF持仓维持持续流出的态势。结合CFTC投机持仓和ETF持仓的情况看，市场对于黄金的投资需求没有因为价格处于低位而有所增长，显示空头情绪仍然占据市场的主导地位。
　　图8， 资料来源：瑞达期货 ，数据来源：Wind数据库
　　白银方面，截止11月18日CFTC期银非商业多头头寸月度减638手，至56831手；空头头寸月度减6460手，至45077手；净多头寸月度增5822手，至11754手。ETF持仓方面，截至2014年11月26日iShares Silver Trust白银ETF基金持仓10822.6吨，月度增持111.37。从CFTC持仓情况和ETF持仓情况来看，白银多头资金呈现流入迹象，相对于黄金表现得更积极。
　　 图9， 资料来源：瑞达期货 ，数据来源：Wind数据库
　　三、技术分析
　　考虑到目前贵金属定价权依然在国外，技术分析上我们主要以伦敦现货价走势作为分析标的。从伦敦黄金白银周K线的走势上看，整体仍处于2011年以来的下行格局。系列均线仍然维持较好的向下排列格局，短期内价格急跌后偏离顶部压力线，有一定的回归需求，但中长期趋势仍然是向下运行。黄金上方阻力在1230美元/盎司附近，白银在18美元/盎司附近。
　　 图11， 资料来源：瑞达期货 ，数据来源：文华财经
　　 三、后市展望
　　根据上述的分析，目前贵金属低位获得反弹动能，但空方因素仍然存在，整体看依然是多空交织，总结一下有以下几点：
　　1、美国就业市场正超良好的方向发展，通胀延续温和增长，房地产行业则出现全面复苏的景象，工业也表现出强劲的势头。可以说，美国经济复苏的态势较为明朗，一定程度上为美联储积极收紧货币政策提供基础。
　　2、包括欧洲、日本、中国等国在内的各国央行的宽松预期将引导资金进入美国，对美元的继续上涨带来了强劲动力，对于贵金属的影响是不利的。
　　3、以俄罗斯为代表的各国央行出于国际外汇储备多元化、对冲不确定性风险的目的，在金价走低后增加黄金储备，一定程度上对贵金属形成支撑。
　　4、技术上看，黄金白银整体向下的格局依然保持良好，短期存在回归压力位的作用，但中长期向下的格局没有改变。 综上所述，贵金属市场多空不一，短期因素推动反弹，但中长期仍将向下，未来或将走出冲高回落走势。操作上建议沪金1506合约可在242元/克附近寻找做空机会，止损248元/克，目标在225元/克；沪银1506合约3550元/千克附近择机做空，止损3650元/千克，目标3250元/千克。 &
　　瑞达期货 &许晓熊&
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买房的过程中，绝大多数人都会选择向开发商和房产中介询问自己是否可以使用公积金贷款？ 但在事实上，公积金贷款是国家在政策上支持并带有一定的优惠政策，只要是符合贷款条件，就可以使用公积金贷款买房。 另外，使用公积金贷款买房在...
大家算过一笔这样的账吗？假如按最低标准的社保来算（￥500），你拿这500块钱交社保最后能得到多少钱？你要是把这500块钱每个月都自己存起来的话又能得到多少钱？ 每月500块交社保还是自己存起来，哪个更划算？ 交社保的情况： 国家每年...
一次性补缴15年职工养老保险： 2017年一次补缴15年养老保险的话,每月能领取多少钱？根据最新政策规定：男满60周岁时缴费年限累计未满15年,不论什么时候开始参保缴费,都可以一次性趸缴至满15年。（但注意城镇职工基本养老保险一般是不能...
蜗牛背着重重的壳一步一步往前爬 公积金，你的公积金还躺在公积金账户里睡觉吗？这篇文章在告诉你公积金是什么，怎么样的同时，也告诉你关于公积金的冷妙用。 01我的提取经验 一一妈妈公积金已经提出有些年头啦，投资两不误。 我个人情...
住建部正加快推进全国住房公积金异地转移接续平台建设，将在今年6月底前上线，以后将实现账随人走、钱随账走。这一举措的受益群体将超过1.3亿人。 什么是全国住房公积金异地转移接续平台？ 近年来，住房公积金缴存职工流动性日益增强，...
薪资影响个体收入、消费水平，自2017年开始，已有7个省市上调最低工资标准，包括上海、深圳、陕西、山东、青海、福建、天津。其中，上海、深圳、天津最低工资标准超2000元/月。 一、最低工资标准是否包含五险一金? 据《最低工资规定》劳...
没有医保和有医保在看病花费上有什么区别？ 有医保VS没医保，在看病花费有多大区别？ 分两种情况： 一、用医保买药，结果比没医保的还贵 医院都有个不成文的规定，因为没医保的人是自己掏钱，所以医生都会推荐些性价比高的药物，疗程也...
01 社保卡的发放范围： 所有参加城镇职工和城镇居民医疗保险的参保人。 02 社保卡如何发放： 社保卡制作完成后逐级下发，先由卡服务商发送到社保中心，由区县社保中心负责通知参保单位到区县社保中心或到指定地点领取，参保单位领取后发...