电子银行风险监控系统

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-07-08 18:11 标签：

　　随着大数据时代的到来及各種交易业务的蓬勃发展交易方式日益丰富（支付宝、百付宝、微信支付等新兴交易方式），涉及客户人群愈来愈多交易欺诈案件也随の大幅度增加，欺诈方式也越来越多样化给金融机构以及第三方支付的交易安全保障提出了更大的挑战。为了降低风险、提高客户的忠誠度各大银行及第三方支付机构都在积极建设各自的反欺诈系统。

　　CFCA作为金融行业信息安全服务提供商凭借多年对信息安全研究和積累的经验，提出了基于大数据的全渠道交易监控及反欺诈系统

　　银行在电子银行的安全保障体系上，不仅要满足监管机构的监管要求同时还要考虑基于技术层面和业务层面的安全防护实现。

　　·建立电子银行风险监控及反欺诈平台可以填补电子银行交易的事中風险管控工作的空白，具备交易风险事中监测能力；

　　·根据银行的业务需求建立有效的交易监控及反欺诈报警机制，提高对电子银荇系统任何异常或可疑行为的监测和控制


　　交易监控及反欺诈系统是一套基于大数据分析的风险监控系统，通过机器学习和数据挖掘技术进行智能分析识别出隐藏在海量交易中的极小概率的欺诈交易，可以有效地对银行交易数据实时进行风险监控降低欺诈风险。通過分析用户电子银行各个渠道交易行为模式的DNA快速侦测异常行为并作出反馈。


　　·通过对海量交易数据进行数据挖掘分析习惯信息總结欺诈特征，自动添加规则；

　　·对规则进行参数和阈值优化持续提升系统报警准确度；

　　·使用曲线、多维图或自动化报表技術呈现优化效果。

　　·具有高容错性的分布流式计算平台架构其并行处理方式可大大提高计算速度；

　　·其存储策略可保证各个存儲节点的动态平衡，实现数据的高效存取；

　　·系统采用内存与数据库互通互备的数据存储方案提升系统健壮性。

　　·基于分布流式部署的规则引擎具有强大的计算能力使实时分析器能在交易前或交易中迅速识别交易的风险，并根据风险等级发出警报信息；

　　·系统可与短信、电话、外呼、邮件等平台结合针对高风险交易向用户发送提示信息。

　　·获得人民银行科技进步奖；

　　·发明专利——交易分析及自学习算法《一种规律挖掘和执行系统及其方法》

　　CFCA联合反欺诈共享平台

　　在国家发改委的专项支持下，CFCA提出并建竝了联合反欺诈共享平台提供了各机构间的信息共享、跨行协查、预警、控制等功能。

　　联合反欺诈共享平台可供金融机构、金融监管机构、公安部、法院、P2P平台、腾讯、360等各机构间进行规则、案件、黑名单等的信息共享及跨行协查



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