央行 同业账户违规规定代理开账户需什么

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-11-02 12:02 标签： 央行账户新规
去银行办业务要带身份证 用一代证开户得核查_新浪新闻
去银行办业务要带身份证 用一代证开户得核查
　　再去银行办理业务，可能会被要求出示身份证，这是银行对你的账户信息进行核查。记者了解到，近日岛城各银行正按照央行部署，加紧开展对存量个人人民币存款账户信息真实性的核查工作，最迟今年年底将全面完成排查，对于身份不明账户或被冻结。
　　近日，如果你点开建行的网站，则会弹出一条关于对个人存款账户进行客户身份信息真实性核实工作的公告。
　　建行客服人员告诉记者，“信息核查与身份证换代有关，目前，第一代身份证不属于有效证件，所以，使用第一代身份证开户的需要更新信息。”然而，记者调查了岛城的四大国有银行及华夏、中信、招行等多家股份制银行，发现多家银行的信息核查早已悄悄开始，甚至成为“常规”业务，不过，各家银行并未强制要求客户携带身份证进行核查。
　　据悉，去年年初，央行再次发布通知，要求各银行严格执行账户核查，事实上，岛城的大部分银行也在去年年初开始进行这项工作，在客户办理业务时，顺便核查客户信息，最迟将在年底结束信息排查工作。
　　至于为何要对信息进行核查，会对市民造成什么影响，华夏银行个人部负责人告诉记者，“只要是本人账户，资金来源合法，对市民并不会有什么影响。”他解释说，我们所谓个人人民币存款账户是非常重要的，记录着个人资金运转的轨迹，包括个人存款、转账等账户的开户人身份信息。为了避免存款账户利用银行卡诈骗，利用匿名、假名存款账户洗钱等不法交易，所以央行规定对个人存款账户进行核查，主要是落实账户实名制，防止洗钱、贪污受贿、金融诈骗、偷税漏税等违法犯罪活动。对于身份不明的账户可能将遭遇被冻结的危险。记者 丁辉
　　（来源：半岛网-城市信报） [编辑: 宋涛]?　　（原标题：去银行办业务要带身份证 用一代证开户得核查）
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多项选择题借记卡开卡，说法正确的是（）。
A.单位客户申领单位借记卡时，需填写《金穗借记卡单位卡申请表》，并提供当地人民银行核发的基本存款账户开户许可证、单位营业执照、组织机构代码证、法定代表人身份证件（或授权委托书和授权委托人的有效身份证件）、法定代表人或其授权委托人对持卡人的书面指定材料等
B.客户密码必须由申请人输入，不能为六个1等简单密码，支付密码与查询密码默认相同
C.机构代理批量开立个人卡，须填写批量开卡申请表，并留存单位负责人、授权经办人及被代理人的有效身份证件复印件
D.个人代理开立个人借记卡，一次性代理申领借记卡的数量原则上不得超过3张，需提供申请人和代理人双方有效身份证件
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来源：　　作者：刘春风;
规范代理开户行为防范业务风险的思考　 一、几种情况下的代理开立银行结算账户按照《人民币银行结算账户管理办法》和《储蓄管理条例》等相关法规制度规定,目前个人人民币银行账户分为两大类:人民币储蓄账户和个人人民币银行结算账户。从其各方面特点来看,结算账户从功能上完全覆盖了储蓄账户,在我们日常生活中,最为常见,也是接触得最多的银行卡(包括信用卡)便是其最主要存取工具,作为一种电子化的支付手段和结算工具,银行卡因其安全性、高效性、快捷性等特点,在克服了传统纸币缺点的基础上已逐渐成为当今经济活动中最重要的角色之一。目前,根据《人民币银行结算账户管理办法》和《个人存款账户实名制规定》等法规制度规定,为了保证个人存款账户的真实性,以维护存款人的合法权益,个人应当“出示本人身份证件,使用实名”在金融机构开立储蓄账户、结算账户等各类个人存款账户。同时,如为代理他人在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的双人有效身份证件,即也可以通过他人代为开立个人银行结算账户,总的来说,在实际操作中,代理开立个人银行结算账户主要有以下几种情况:(一)代理人持双人身份证或其他有效实名证件代理开办银行卡。由代办人代为填写开户申请,银(本文共计3页)　　　　　　　　　　
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央行新规严管个人银行账户 买卖账户或假冒开户将“关停”
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（原标题：央行新规严管个人银行账户 买卖账户或假冒开户将“关停”）
中新社北京9月30日电 (记者 魏晞)中国央行30日发布新规，全面推进个人银行账户分类管理，严惩买卖银行账户和假冒开户等行为，以防范电信网络新型违法犯罪。新规还明确，银行和支付机构可以拒绝可疑开户，并暂停涉案账户开户人名下所有账户的业务。
根据央行当天发布的《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，自日起，同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户，在同一家支付机构只能开立一个Ⅲ类户。
今年4月1日起，央行根据开户申请人身份信息核验方式和风险等级，将个人银行结算账户分为Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类。其中，Ⅰ类户为当前个人在银行柜面开立、现场核验身份的账户，具有全功能；Ⅱ、Ⅲ类户为通过银行柜面或者互联网等电子渠道开立的银行账户，具有有限功能，且需要与Ⅰ类户绑定使用。
央行有关负责人30日就此回答记者提问时表示，全面推进个人账户分类管理，主要是为了有效遏制买卖账户和假冒开户的行为，强化个人对本人账户的管理，并建立个人账户保护机制。
截至2016年6月末，中国个人银行结算账户77.86亿户，人均5.69户。个人开户数量过多既造成个人对账户及其资产的管理不善、对账户重视不够，为买卖账户、冒名开户和虚构代理关系开户埋下了隐患，也造成银行管理资源浪费，长期不动的账户还成为了银行内部风险点。
为减少对社会公众的影响，此次《通知》主要对增量账户进行规范，即日起，个人在同一家银行已经开立Ⅰ类户的，不再新开Ⅰ类户，只能开立Ⅱ、Ⅲ类户。个人在日前已经开立的Ⅰ类户不受此次规定影响，仍然保持正常使用。
《通知》还将严惩买卖银行账户、假冒开户的行为。自日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡，下同)或支付账户的单位和个人，组织购买、出租、出借、出售银行账户或支付账户的单位和个人，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或支付账户的单位和个人，5年内停止其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，3年内不得为其新开立账户。
此外，对于涉案账户开户人名下的其他账户，银行和支付机构应当通知开户人重新核实身份。开户人未在3日内到银行柜面或者向支付机构重新核实身份的，银行应当对账户开户人名下所有账户暂停非柜面业务，支付机构应当对账户开户人名下所有账户暂停业务，重新核实身份后，账户使用恢复正常。(完)
(原标题：央行新规严管个人银行账户 买卖账户或假冒开户将“关停”)
本文来源：中国新闻网
责任编辑：王晓易_NE0011
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