微信扫一扫关注
您当前位置：
&&&&&&&&&&&&&&&正文
我当时在建行存的定期条到期了，把一部分转到银行卡内做活期，另一部分转到卡内为定期，一共没经我手，最近
我当时在建行存的定期条到期了，把一部分转到银行卡内做活期，另一部分转到卡内为定期，一共没经我手，最近想把定期拿出来用，银行却告知卡内无定期存款，也没有记录，我该怎么办才能找回我的钱呢
山东 济宁 发表时间： 23:58
问题与我的不同！
找法网认证系统
温馨提示：只有认证通过的律师才能回复咨询。
1585473****
收集证据，找银行核对明细账表！
律所：山东宏易律师事务所 回复时间： 20:03
回答者将收到好评 好评数已记录
银行卡在建
律师回答共 1 条
报警了吗？解决了吗
律所：山东亚联律师事务所
回复时间： 23:32
回答者将收到好评 好评数已记录
其它相关词条：
遇到问题您可以尝试：
根据您遇到的问题找一个专业律师
不用注册，快速回复，马上在线咨询专业律师！
您的问题描述越详细，律师回答越及时越准确~
绑定手机号
律师回复后我们将第一时间发送短信通知您！
请输入以下的验证码继续提交
找法推荐律师
专长：其它
找法特别推荐律师
相关法律帮助
热门找律师：
热门问题：
热点推荐：
Copyright@　版权所有 找法网（）- 中国大型法律服务平台&建设银行流水账单如何打印？千万别想着造假！
12:03:47 来源：网络
& 　申请房贷或是时，信贷经理都会要求你提供一份工资流水证明。如果你是客户，流水账单如何打印呢？千万别想着造假~　　第一步，带上自己的身份证，去就近的建设银行网点柜台。（部分银行要求去行打印，如果不清楚，可以给建设银行客服中心电话，咨询热线：95533）　　第二步，出具证明，跟柜台工作人员说明情况，打印3个月或是6个月的工资流水。一般来说，工资流水是可随时打印的，而且6个月以内的流水单免收费用。　　由于打印流水要求严格，如果市民造假银行流水账单，就在办理车贷、房贷等过程中违背了合同规定，涉嫌造假。一旦在购车买房过程中产生纠纷，市民就会陷入被动，还可能会被追究违约及其他法律责任。银行工作人员表示，市民如果急用银行流水而且账户流水不足，可以向银行提供其他大额财产证明，如基金、、保险等，也可以提高审批通过率。&推荐阅读：建设银行跨地区存款手续费是多少钱建设银行跨地区存款手续费多少？柜台和ATM机的异地存款手续费率是否一样？具体详细内容请看以下报道。龙卡储蓄卡中国建设银行异地存取款手续费异地ATM取款：异地本行ATM跨行取款每笔取款金额的1%。。。年薪50万的P2P老总去银行申请贷款，结果却被拒？&　　常人印象中，收入低贷款被拒是常事，然而，突然冒出一个收入颇丰的人，征信记录也不差，贷款依然被拒，实在就有点瞠目结舌了。年薪50万的P2P老总去银行申请贷款，结果却被拒？到底这是怎么一回事呢？ & 案例回顾：　　90后小伙倪熙，一家网贷平台联合创始人，年薪50万，所持公司股份数千万。倪熙属于90后中的幸运儿，民办大学毕业后，认识现在网贷平台的CEO，两个人在创业理念上不谋而合....&
相关最新文章
时下，各大银行都已推出了项目繁多的个人消费贷款项目，很多项目让人耳目一新。比如中信银...
2013年8月，《长沙住房公积金行政执法管理办法》对长沙市住房公积金行政执法行为进行了...
自央行个人征信系统开始运营以来,个人信用记录显得日益重要。个人如果逾期还款会被记...
众所周知，个人信用报告可以堪比经济身份证，一旦产生，便会伴随你一生。毋庸置疑，它是银行判...
下载联连理财APP
服务热线:400-882-6863
服务时间:09:00-20:00当前位置： &
假存单、假定期、假印鉴
连环套套走社保资金1.4亿
发布： 10:23:27&
来源：南方周末&
作者：记者 陈露&
核心提示:高达数百万元的好处费，洞开银行内部数层通道，在里应外合作用之下，东风公司1.4亿元社保资金终被掏空。
（CFP/图）
&&& 高达数百万元的好处费，洞开银行内部数层通道，在里应外合作用之下，东风公司1.4亿元社保资金终被掏空。
&&& 相关银行业人士说，存放在银行的社保资金被李志勇等&有心人&打主意，一方面因银行监管有疏漏，另一方面与东风公司社保中心有关人员的职业素质不无关系。
&&& 这是一起震惊湖北银行界的金融诈骗大案。
&&& 因牵涉银行之多，金额之大，且是社保资金，又涉及知名公司，此案自事发之日就未能及时见诸报端。直到被告人王艳等不服判挪用公款罪而上诉，到二审才浮出水面。
&&& 日，湖北省高级人民法院二审开庭公开审理李志勇等8名被告人挪用公款等罪，一宗不为人知的社保资金诈骗案才得以公开。
&&& 第一被告人李志勇，2000年到2010年共十一年间涉案13起先后骗取6.27亿元，其中有一起是东风汽车公司（以下简称&东风公司&）的1.4亿元社保资金。
&&& 一并涉案的王艳，当时是东风公司社保中心计划财务科科长。
真存款换来假存单
&&& 2006年底，李志勇认识了时任中国建设银行武汉江岸支行永清支行（相关证据显示，该分行又名永清分理处）行长陈科。李声称自己的公司需要资金运转，跟陈科提出自拉存款到永清支行，希望陈能将这些存款作为质押，再给自己放贷款，并许诺事成后给予高额好处费。出乎意料，陈科不但自己同意帮忙，还拉来一位柜员合作。
&&& 2007年3月，李志勇通过关系联系到东风公司社保中心计划财务科科长周华。作为好处费，包括周华在内的关系人可分得全部存款的2%。
&&& 日、16日，东风公司在建行永清支行分两次开户共存入2000万元，并将活期存款转为定期。彼时，从银行柜台递出来的，是早已准备好的假存单。
&&& 真的2000万元存单去哪了？李志勇拿着真存单，在陈科的帮助下，冒充东风公司人员，于日，成功获得建行江岸支行放出的1800万元贷款。
&&& 此回合中，李志勇共拿出30万元好处费。陈科分得16万元，相关银行柜员分得3万元。
假定期与真活期
&&& 2007年4月，陈科由建行永清支行调至该市建行的解放路支行，将协助作案的柜员一并带了过去。
&&& 2008年10月，需要用钱的李志勇再次找到周华，试图再次引存东风公司资金。这次，李志勇更大胆，给中间人的好处费也升至5%。
&&& 到建行柜台，开户，存款，活期转定期。同样的方式，东风公司又分两次共存入2000万元，定期1年。到期去取时，却被告知不但存单是假的，账户里的钱压根就没办过&活期转定期&业务。据相关证据显示，去取钱的东风公司工作人员大闹至晚上九点半，银行承诺解决该问题。
&&& 日，东风公司财务人员到建行解放路支行通过支票转入1000万元。李随即指使自己公司财务人员利用私刻的东风公司公章，将1000万元转到自己公司的名下。
&&& 同样的操作方法，日，李志勇又转得东风公司1000万元。此过程中，建行相关职员获得5万元好处费。
&&& 彼时，东风公司社保中心持有四张假存单，因尚未到取款期，并未被人察觉。
与职工医疗、养老息息相关的社保资金，堪称&养命钱&。 （CFP/图）
假印鉴开户，偷梁换柱
&&& 2009年9月，东风公司新的社保中心计划财务科科长王艳上任。据了解，王还考上了国际注册内部审计师。同月，李志勇通过关系找到王艳，希望通过给中信银行拉存款方法贷款。知情人士透露，东风公司社保中心账目上常年有二十多个亿。
&&& 要想把东风公司的社保资金拉到自己目标银行，李志勇找到中信银行武汉梨园支行客户经理王凯做自己的银行内应，开出的好处费为400万元或存款总金额的1%-2%，外加一辆价值40万元左右的皇冠车。起初，王凯没有答应，原因是&东风公司的户很大，比较敏感，风险很大&。后经李志勇反复游说，加上王凯之前已为李挪用5000万元客户资金，被李视为把柄，最终不得不答应。
&&& 日，该行梨园支行客户经理前往东风公司，&上门服务&开户。
&&& 事后查明，东风公司在中信银行武汉梨园支行的真正开户时间是9月21日，有三天的时间差。
&&& 这三天发生了什么？
&&& 原来在18日那天，王凯在拿到东风公司的开户资料后，并未回银行，而是去找了李志勇。李志勇托人复刻了核心资料卡上的东风公司相关印章，并将《授权委托书》上财务人员姓名作了手脚。
&&& 案发后王凯承认，&上门服务&是违反中国人民银行相关规定的，这一点也得到了该行有关负责人的证实。但之所以仍选择&上门服务&，就是为上述操作争取时间。而据东风公司出纳介绍，除建行要求其公司必须到柜台办理开户外，其他银行均可&上门服务&，因此中信银行的行为并未让他们怀疑。
&&& 9月21日，李志勇的公司财务拿着&包装&好的开户资料来到中信银行武汉梨园支行。在王凯的帮助下，用假的印鉴卡开了真的东风公司账户。
&&& 据当时负责开户的柜员回忆，&开户资料均为复印件，没有原件&。按照相关要求，负责审核的工作人员需给东风公司打电话核实开户信息。中信银行武汉分行结算运营中心一副经理也称，&他们确认给公司公司打过电话，询问是否开户&，但忘记是否确认授权人的姓名。
&&& 如果确认，该户就开不了。因为被李志勇更改后的授权人并非东风公司工作人员，后面的一切原可以避免。
1.4亿社保资金被掏空
&&& 开户成功，东风公司转入1亿元社保资金后，李志勇开始谋划怎样能把1个亿套走。
&&& 9月25日，财务人员在李志勇的吩咐下，填写了3张电汇凭证，分别为一张3200万元和两张2400万元，共计8000万元。据负责审核的中信银行武汉梨园支行会计主管事后回忆，&填写过程多次出错，重新写了好几次&。
&&& 就在李志勇的公司财务人员在中信银行转款时，碰巧东风公司的财务人员也来该行拿进账回单及定期存款单，但在王凯的帮助下李志勇套走了8000万元社保资金。
&&& 10月10日，李志勇再次指使财务人员拿着已填好的电汇转账单到中信银行武汉梨园支行去转账，这次是将剩下的2000万元转给自己名下的另一公司。
&&& 至此，东风公司存在中信银行的1.4亿元社保资金被全部掏空。
&&& 这期间，东风公司55万元溢出利息也正常到账，并收到了王凯送来的定期存单，只不过是假存单，但未引起怀疑。就算后来对账公司邮寄来的对账单的账面仅有164.2元，东风公司仍未发现破绽。
&&& 事后查明，东风公司认为这笔钱是活期存款的利息，就在对账单上盖了章，并把对账单寄回了中信银行。诡异的是，假印鉴开的户，真印鉴的对账单也通过了中信银行审核系统。
&&& 直到2010年1月，东风公司在建行解放公园路支行一笔1000万到期，去取时被告知是假存单，且假存单被没收，才发现公司社保资金账目出了大问题。
又到风口的社保资金
&&& 社保资金被有心人打主意，这不是第一次。
&&& 2006年的上海社保贪腐案，轰动全国。34.5亿元社保资金被挪用，28人被控，其中牵涉原上海市市委书记陈良宇。
&&& 与职工医疗、养老息息相关的社保资金，堪称&养命钱&。集结起来的社保资金，如何管理？如何投资？其实，国家早有规定。
&&& 2001年12月，经国务院批准，财政部、劳动和社会保障部发布了《全国社会保障基金投资管理暂行办法》。按照办法规定，全国社会保障基金投资的范围限于银行存款、买卖国债和其他具有良好流动性的金融工具。&银行存款和国债投资的比例不得低于5%，其中银行存款的比例不得低于10％。&
&&& 据东风公司内部人士介绍，东风公司的二十多个亿社保资金，&不是存在这家，就是存在那家&，而且，其存款均是按照内部体系一级一级签字批准后的公司行为。
&&& 相关银行业人士对此表示，存放在银行的社保资金，被李志勇等&有心人&打主意，一方面因银行监管有疏漏，另一方面与有关社保中心从业人员的职业素质不无关系。
&&& 在中信银行账户上8000万元被转走的当天，就在现场的东风公司财务人员没有如愿拿到定期存单。事后调查发现，其当时并未向银行买过支票等金融票据，进而无法进行活期转定期业务，更谈不上有定期存单这回事。但后来东风公司还是收到了王凯送来的假定期存单，只不过当该公司王艳怀疑存单颜色不对时，被王凯以&印刷批次不同&搪塞了过去。
&&& 在这起不为人知的诈骗社保资金大案中，主谋李志勇获刑20年，而东风公司社保中心计划财务科科长王艳被法院以&挪用公款罪&被判处8年有期徒刑。
&&& &怎么就构成挪用公款。&这让王艳的辩护律师不能接受，这是典型的金融诈骗。而王艳的哥哥甚至怀疑妹妹在案发后遭遇刑讯逼供。
&&& 日，在湖北省高级人民法院二审期间，当辩护律师询问王艳本人是否受到刑讯逼供时，公诉人立刻抗议，&这与本案无关&。在辩护律师阐述相关性后，被审判长允许继续发问，但提问的话音刚落，检察院公诉人予以制止，&王艳你可以不回答&。随后，审判长宣布休庭10分钟。再开庭时，已经换成下一个被告人，王艳没有再出来。
&&& （文中王艳、王凯、陈科、周华系化名）
　责任编辑: 尤晓岚
您看到此篇文章时的感受是
网站通行证： 密码：&验证码：
网站通行证：
版权所有 Copyrights
ALL RIGHTS Reserved 民主与法制网
　京公网安备　本网律师顾问：　建议使用IE6以上分辨率浏览