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警惕江苏亿人财富酒业“消费返现”模式涉嫌非法集资
文章来源：当代商报-商报网事　发布时间： 07:39　编辑：admin
&　　当代商报讯(记者王海峰)近年来，少数不法分子打着互联网投资白酒、保健品等产品的招牌，以商品订单销售返利模式，承诺高额收益，让不少人趋之若鹜，引诱公众投入资金。由于门槛低、收益高，短期内吸引了大量的参与者，因其经营模式涉嫌犯罪，且涉及人员大多为中老人退休职工，人数众多，如到期不能按时给付，将会造成十分恶劣的社会影响。
　　据知情人爆料称：江苏亿人财富酒业有限公司以销售&贵州茅台酒&为由，并向投资人承诺在一定期限内给予高额回报，涉嫌非法集资。在监管部门严令禁止高压态势下，公然以&白酒消费返利模式&向社会募集资金，这是一家什么样的公司?为此，记者进行深入调查。
　　营销模式与跑路公司如出一辙
　　记者在走访过程中了解到这些公司将所销售商品价格严重虚高，无法通过零售渠道对外销售获利，根本无实际盈利能力，一旦新客户投资不能支持老客户返利，资金链必然断裂。然而，一些不法分子掌握了其中的吸金玄机，借鉴其运作模式另起炉灶搞起了自己的资金盘。
　　位于江苏省南京市鼓楼区华侨路56号大地建设大厦23楼的江苏亿人财富酒业有限公司(亿人实业控股集团)推出&投资茅台，收获未来;回报社会，永恒发展&的消费理财口号，吸引着一批批中老人前来消费理财。
　　该公司宣传单页介绍：消费商新模式为贵州茅台集团茅台系列酒采用最新的众筹模式，让您越喝越赚钱!去年创造5.8亿的较好业绩，今年有您的参与将会缔造辉煌!贵州茅台集团系列酒15000元一组(自由组合)，买一组送两组。并宣称2010年于江苏省南京市注册成立南京苏伦投资管理有限公司，主营：证券投资，创业基金、资本运作：2014年于江苏省南京市注册成立江苏迈圣雷登国际贸易有限公司，主营：国外酒类产品进口贸易与茅台酒系列酒的出口贸易;2015年于江苏省南京市注册成立江苏亿人财富酒业有限公司，主营：贵州茅台酒系列酒的消费理财产品。 2015年根据贵州茅台酒厂集团的战略要求，对贵州茅台酒厂集团系列酒的产品进行资本运作，亿人财富集团斥资1亿元成立江苏亿人财富酒业有限公司，为贵州茅台系列酒子品牌，在国内A股上市打下坚定的品牌基础，为亿人财富集团的整体上市做准备，为消费者创造价值，创造财富。
　　参与方式：1、合同当日送一组15000元茅台系列酒，余下两组由公司代为销售。除去一定的销售成本，余下收益分64周来返还。每周三返还340元，合计返还21700元。2、三组总价值45000元茅台系列酒全部拿回家。
　　利润返还模式：模式A第1周返现340元加15000元价值的茅台系列酒;第2周至第64周每周返现340元;合计返还21700元。模式B一次性拿走总价值45000元茅台酒。
　　另据业务员介绍称：公司对前期的返现作了调整，将每周返现340元调整为350元，返现周期由64周延长至68周，返现总金额由21700元上调为24000元。投资人拿走的15000元产品，可以拿公司的茅台系列酒，也可以拿公司销售的其他保健品产品。
　　对于投资1.5万元后可以拿走价值1.5万元的产品，同时在10个月左右就可以拿回1.5万元本金，剩余6-7个月左右就可以拿到收益9000元。如此高额的返利，江苏亿人财富酒业有限公司销售利润是否足以覆盖投资人的收益，还是通过吸引了大批的投资人员，为其摇旗呐喊，玩起击鼓传花的游戏，并极力为公司粉饰，不让资金链不断裂?
　　例如;江苏春晖盛越达医疗科技有限公司以&挂牌央企，做实体项目&为噱头，消费者投资1万元一单，连续50周分红，累计返还1.5万元，不久公司老板朱某跑路;江苏汝康集团以1.5万元投资一单，除了拿酒，还能在16个月左右内获得2.4万元的消费返利，公司负责人已被警方控制，再有镇江华诚酒业投资管理有限公司，镇江市统资联电子商务有限公司等公司人去楼空，这些被套受害的投资者开始抱团维权，警方已经介入调查。
　　公安部门曾发布 &警惕以投资白酒为名的互联网骗局& 通告，白酒投资的模式是典型的&庞氏骗局&，天上不会掉馅饼梦想着一夜暴富，是一件铤而走险的游戏，到时，会有大量投资人蒙受巨大损失。
　　实体项目公司未注册 利润从何而来
　　江苏亿人财富酒业有限公司为了招揽大批投资人来公司消费理财，定期于每周二在公司举办消费理财说明会。
　　记者在说明会现场发现偌大的会议室放满一排排座椅，参与的都是中老年人，座无虚席， 还有部分人员站在走廊里旁听。记者了解到参会人员有一大部分是在公司投资的老会员，一小部分是刚介绍过来听课的准会员。其中，一位准会员向记者表示：&这么高的收益让人担心，公司的利润从何而来，可能这里存在巨大风险。&旁边一位老会员表示：&只要公司每个星期将钱返还到账户就行了，现在一个星期返现350元到账，一个月1400元，一年半左右就能拿到24000元，赚9000元。&
　　说明会前半场由公司法人代表严兵主持，严兵向参会人员介绍公司在与安徽省石台县仙寓镇合作，开发大健康农业项目及养老旅游项目。后期，公司将打造上市，准备发行原始股，现在是无股不富，股权是最大收益。
　　在此期间，严兵宣称：去年3月份在公司投资150万元的老会员刘大姐现在连本带利早就拿回去了，加上酒共赚了100多万元，有我知道还有我不知道，像这样的会员很多啦! 同时，严兵表示：大家赚到了钱公司也得到了投资款，等大健康农业项目及养老旅游项目做起来了后，到年底将停止消费理财项目。
　　就消费理财项目，公司的销售利润如何?投资人的收益从何而来? 一周返现350元依据什么标准核算出来等问题，记者采访了江苏亿人财富酒业有限公司法人代表严兵。
　　严兵表示：公司要做大做强必须靠融资，在传统行业不景气情况下，看到人家搞消费返利模式一运作就能融到几个亿甚至几十亿，当时很羡慕，我是误打误撞进入运作这个模式。至于，投资人的利润就不说了，你也清楚我也清楚，大家都知道的。公司现在每个月返还给投资人的资金大概在几百万左右，所以，公司加快实体项目进行落地，用实体项目的利润来覆盖投资人的收益。
　　记者询问大健康产业项目是以什么公司名义与石台县相关部门签订合作协议?实体项目在哪里?产生利润是多少?
　　严兵回应称：和石台县那边合作不是以江苏亿人财富酒业有限公司名义合作的，而是重新注册一家公司，但目前还没用注册下来。不过我们的产业有三分之一已经产生利润了，只有实体项目落地，投资人才能放心。
　　记者调查发现，目前这些打着所谓商品订单销售返利模式幌子的投资理财，基本参照&消费资本论&原理进行操盘。对于&消费资本论&是否是歪理邪说，它的创始人也提出了一个大致的投资回报率为2.5%，而江苏亿人财富酒业有限公司高达100%以上的的投资回报率，这绝不是销售茅台系列酒水利润所创造，而是疯狂发展会员的成果。
　　白酒代理合同过期失效 销售模式为个人行为
　　9月8日，严兵总经理向记者提供几份公司与合作单位的代理合同，其中，一份抬头是贵州茅台酒厂(集团)保健酒业有限公司关于经销&茅乡亿人财富酒&酒系列产品合作协议。记者注意到，该协议的有效期为日至日止。
　　贵州茅台酒厂(集团)保健酒业销售有限公司出具由法人代表张城签名盖章的授权书显示：兹授权江苏迈圣雷登国际贸易有限公司为我公司&茅乡&牌茅乡亿人财富酒经销商，授权区域为全国，该公司应在授权范围内依法从事经营，积极维护贵州茅台集团声誉和形象，不得经销假冒伪劣及侵害贵州茅台集团知识产权的产品，承担违法、违规相关的经济和法律责任;自行承担经营活动中产生的债权债务。授权有效日期日至日止。
　　记者向严兵总经理核实，公司代理合同已经过期失效，为何还在继续以贵州茅台酒厂(集团)保健酒业有限公司名义销售茅台系列酒?
　　严兵总经理回应称：最近公司事情比较多，本人也很忙，我们马上把合同继续补签上。
　　针对江苏亿人财富酒业有限公司以&投资茅台，收获未来名义&将传统的白酒销售模式改为投资15000元一单，用68周返还24000元的订单销售模式涉嫌非法集资一事，记者电话联系了贵州茅台酒厂(集团)保健酒业有限公司，公司工作人员表示：这样的销售模式属于经销商的个人行为，与贵州茅台酒厂(集团)保健酒业有限公司无任何关系。
　　注册资金实缴资本为零 纳入被执行人名单
　　记者通过工商系统查询得知：以严兵名义注册的公司有江苏亿人财富酒业有限公司、南京苏伦酒业有限公司、江苏曼朗国际贸易有限公司、重庆市蜀创饮食经营管理中心(营业执照吊销)等。
　　江苏迈圣雷登国际贸易有限公司法人代表为严东、严兵为公司监事。严兵向记者表示：严东是本人弟弟。
　　工商资料显示：江苏亿人财富酒业有限公司成立日期：日;法定代表人：严兵;注册资本：10000万元;股东：严兵、吴新龙;监事：严东;住所： 南京市鼓楼区汉中门大街苏宁慧谷中心8-2幢1406室 ;
　　根据江苏亿人财富酒业有限公司2016年度报告获悉，股东及出资信息情况如下：股东严兵认缴出资额(8000万元)，认缴出资时间日，认缴出资方式货币，实缴出资额(0万元);股东吴新龙认缴出资额(2000万元)，认缴出资时间日，认缴出资方式货币，实缴出资额(0万元)。
　　以严兵为法人代表的江苏曼朗国际贸易有限公司，在日被南京市鼓楼区人民法院依据(2013)鼓知民初字第00048号纳入被执行人名单。
　　日南京市鼓楼区市场监督管理局，依据《企业经营异常名录管理暂行办法》第九条之规定，工商行政管理部门在依法履职过程中通过登记的住所或经营场所无法取得联系被列入经营异常名录。
　　日南京市鼓楼区国家税务局依据《中华人民共和国税收征收管理办法》第六十二条规定：未按照规定期限办理纳税申报和报送纳税材料对江苏曼朗国际贸易有限公司下发违法税收管理行政处罚。
　　业内相关人士表示：消费返利模式是一种新型经济骗局，高额回报是诱饵，投资者看到是定期的返利回报，而理财公司老板看中的是投资者的本金，其最终结果就是老板卷款跑路，最后接棒的投资者将面临血本无归。他警示说，这种模式打了商业销售的擦边球，它把资本运作和销售结合在一起，具有一定隐蔽性。这种骗局早期看不出什么危害，一旦资金聚集到一定程度，后面进来的会员的投资金额不足以支付会员返利时就是公司老板跑路的时候，这就会出现大批的受骗者，形成一定的社会问题。
　　法律界人士分析认为：其一，如果理财公司没有投资项目，仅仅靠拉人头，以消费为幌子，不断收取社会不特定人群的存款，即涉嫌非法吸收公众存款;其二，理财公司以所谓投资项目为由头吸引投资者进来，但是收益远不足以支付承诺的高额回报，则涉嫌经济诈骗。
　　对于江苏亿人财富酒业有限公司涉嫌非法集资一事，本报将向当地公安、金融主管部门进行反馈。同时，公司涉及投资的实体项目，本报将持续关注调查。
原文：/qiwen/5513.html
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南京旅游商报投资管理有限公司揭秘 | 全国多地预警，消费全返（返现）传销名单曝光！
内容来源：防骗大数据（FPData）综合央视《焦点访谈》、长沙打非专线、道道舆情，特此鸣谢！
在实体经济不景气的当下，以“互联网+实体店”为代表的消费返利模式俨然成了诸多商家寄予厚望的销售利器。其主要特征是通过互联网第三方平台介入商家和消费者的交易过程，许诺在平台的消费额度部分返回，或通过现金消费送等额积分等形式，诱导消费者注册会员消费和商家加盟平台回流货款。（本文转自防骗大数据：FPData）
消费全返（返利）传销骗局不完全名单
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央视《焦点访谈》曝光消费全返骗局
“消费返利”原本是一项常见的促销手段，商家设定一个消费梯度，满额有返利，其实就相当于打折。但是，如今这一促销手段却被坏人所利用，加上“互联网+”的噱头之后，被包装出了众多诱人的概念：消费全返、消费相当于存钱、消费致富等等。（本文转自防骗大数据：FPData）
这些概念和口号充满了迷惑性，民众很容易就会被天花乱坠的宣传牵着鼻子走，进而踏入“高额返现”的陷阱。其实，这类陷阱其实不难识别：
首先，看看返现比例。正常的消费返现比例不会太高，毕竟商家还要赚钱。而“高额返现”本身不具有持续的可操作性，试想如果人人都买多少返多少，那么商家的利润从哪里来？
其次，看看返现有无时间差。正常的消费返现，一般是当场兑现或者未来几天内兑现，返现和消费行为之间基本不存在时间差；而“高额返现”不会当场兑现，而是承诺在未来相当长的一段时间内，逐步按比例返还，和消费行为之间存在较长的时间差，这样就留下了操作空间。
天上不会掉馅饼。没有任何一种商业模式可以支撑商家长期免费提供商品，所谓的“高额返现”违反了基本的经济常识。
这种看似合理的消费模式在全国大行其道，火遍大江南北。经长期观察发现，目前已有多地对其点名警示，如长沙、济南、华容县、以及文山州等。详情如下：
长沙市“打非办”发出风险提示部分消费返现模式涉嫌违法犯罪：
济南市章丘区打击和处置非法集资工作办公室发布关于消费返利、消费返本平台营销模式的风险提示：
华容县打非办发文提醒广大市民：消费返现模式有风险：
文山州打击和处置非法集资工作领导小组办公室关于警惕投资理财陷阱的风险提示：
桃源县打击和处置非法集资工作领导小组办公室关于再次对部分“消费返现模式”有关风险 预警提示的通知：
根据国家有关规定，参与非法传销、非法集资活动造成的风险和损失，由参与者自行承担。为避免社会公众卷入非法金融活动造成财产损失，在此再次提醒广大市民，认清消费返现运营模式的风险，自觉抵制、拒绝参与、主动远离，防止自身利益受损。
内容来源：防骗大数据（FPData）综合央视《焦点访谈》、长沙打非专线、道道舆情，特此鸣谢！
编辑校对：白茂生、花魁、不知火煮
揭露“麦点商城”和“云联惠”“消费全返”的套路
"你消费，我全返”、“消费等于赚钱”、“消费全返模式超越时代50年，永动世界500年”、“公司很快在美国挂牌上市”——近两年来，一家注册地在广州，名为广东云联惠网络科技有限公司(云联惠)，一家注册在北京(原杭州)，叫克珞世网络科技有限公司(麦点商城)，还有更多类似平台相继推出，并以“消费资本论”为理论依据席卷全国，发展至数十万联盟商家和会员。
让我们先来了解模式及其相似的“万家购物”
早在2010年，“万家购物”的平台就在全国各地进行“消费=存钱=免费”、“满500返500”，“满”等广告宣传，吸引大量人员加入万家购物，公司迅速发迹、膨胀。
按照广告承诺，人们通过万家购物网注册成为会员后，消费满500元就可以参加返利，以500元为一个分红权，满500返500、满，以此类推。
为了吸引更多人参与，2010年年底，万家购物推出了“六代计酬”体系：通过发展下线增加营业额，保持其财务运行。至此，形成一个成熟网络传销系统。
万家购物会员分为普通会员、VIP会员、金牌代理、金牌代理商。
普通会员通过他人邀请免费注册后，在万家购物消费满500元，就可以成为VIP会员并享受会员消费返利。
但是，这种返利仅仅能够享受“零成本消费”并不能实现财富积累，只有成为金牌代理、金牌代理商后才能享受积分奖励。
2011年7月，万家购物对经营机制进行调整，规定金牌代理需要满足的条件是：消费满2000元并发展5个VIP会员。
具有营业执照的加盟商满足金牌代理条件后，发展5个加盟商，就可以成为金牌代理商。
金牌代理和金牌代理商享受“六代计酬”，即按照直接或间接发展六代以内的会员消费额的0.2%至0.4%计算积分奖励。
如果金牌代理或金牌代理商三个月内发展20个加盟商，并完成50万元营业额就可以成为区域代理商，按照区域内所有加盟商营业额的1.5%左右计算佣金。
据了解，从2010年7月到2012年5月，万家购物发展区域代理商2176个、金牌代理5085个、金牌代理商6196个、百业联盟商户10万余家、VIP会员75万余人、普通会员近117万人。
为了享受返利，大量会员不实际购买商品，而只按500元计交16%的比例向亿家公司交纳返利提成并参与返利。毫无疑问，一旦新增分红返利额占营业额的比例超过16%，就会出现无钱可返的局面。
2011年12月，当万家购物月营业额增加到22.72亿元时，其第一次出现了财务危机。
为了应对危机，从2012年5月，应建成等人决定将一元返利调整为五角返利，却导致营业额大幅下降，运营面临更严重危机。
2012年3月，万家购物创始人应建成信誓旦旦地向媒体表示：“今年，万家购物目标营业额是1000亿元，接下来还将超过阿里巴巴成为最大的电子商务公司。”
可是不到三个月，万家购物亿家公司便被金华市工商部门查封，应建成等人被金华市公安机关立案查处。
经会计师事务所审计，万家购物累计形成待分配分红返利的债务240.45亿元，其银行存款及支付宝账户余额仅有1.56亿元。
“万家购物”网站所在的浙江亿家电子商务有限公司由应建成等人于2010年5月组建。2010年7月起，“亿家公司”以“万家购物”等返利网站和“百业联盟”加盟店网络为平台，打着“满500返500”等幌子，以超高额返利诱使他人发展会员，并按等级计酬。
仅两年时间，万家购物从注册资本十余万元网络代购商发展到日交易额3亿元电子商务巨头。万家购物发展各级会员两百余万人，遍布全国31个省(区、市)的2300多个县(市)，是目前已知全国最大的网络传销案件。
日，浙江省金华市婺城区法院对全国最大网络传销案———“万家购物”传销案作出一审判决：主犯应建成犯组织、领导传销活动罪和故意伤害罪被依法判处有期徒刑15年，并处罚金200万元。其余被告人分别判处有期徒刑、缓刑、或免予刑事处罚，并处相应数额罚金。
麦点商城 & 云联惠
最近，我的一位商家朋友接触到了麦点商城，想参与进去，其过程是麦点，消费者与商家的交互。
首先消费者到商家充值，如1000元，商家就会选择让利一部分（不大于充值总额即可），如500元，麦点抽取这500元，返给消费者2500银果，分20个月返还，宣传银果与人民币等值。
银果可以直接在商家处消费，商家可以通过麦点提现。可是麦点毫无盈利能力，如何填补这4倍的返利，通过资本投资根本无法有如此大的稳定收益，只有通过不断流入的资金填补才行。
所以我认为不断在商家进行消费的消费者和通过商家影响的其他加盟商家，构成了传销方式的下线。
无独有偶，自称“财富永动机”的广东云联惠公司被频频举报涉嫌“网络传销”，工商部门认定其涉非法集资。这一点网上新闻可查。
麦点商城和云联惠有很多共通之处：
云联惠也是商家，消费者，云联惠三方，商家向云联惠缴纳1600元，云联惠给予商家1600元的积分，并给予10000的库存积分，消费者消费10000元，获取这10000元的库存积分，商家获得的积分和消费者获得的积分每天以人民币的方式返利万分之五。其运作方式和麦点相差无几。
最搞笑的雷同点是：
为推广云联惠商业模式，有两名标榜为“教授”的智囊团成员扮演了重要角色：一是“中国社会科学院研究生院国学教授”、“中国国学研究院常务副院长”何智斌；二是“国家行政学院教授”、“知名学者”侯书生。
两人均为《云联惠商业大系统》的编委，主编则是云联惠的创始人黄明。为核实何智斌身份，羊城晚报记者多次致电中国社会科学院及中国社科院研究生，答复均称“无国学教授职位”、“何智斌查无此人”。
随后笔者又在中国社会科学院研究生院的“师资检索”里查询信息，同样“查无此人”。针对何智斌的另一“中国国学研究院常务副院长”身份，记者登陆其官网显示常务副院长为冯复加而非何智斌。
与此同时，在 2016年5月民政部民间组织管理局主管的中国社会组织网曝光的第七批“离岸社团”“山寨社团”名单中，中国国学研究院名列其中。
重庆市渝中区金融办发布关于“二元期权交易”和“三角消费返利”模式的风险提示，其中提到广东云联惠网络科技有限公司的模式为“三角消费返利”。
并提示，三角消费返利主要风险隐患是：一是资金安全保障问题。第三方平台、商家、消费者三方欠缺协议规范，甚至消费者与第三方平台没有任何书面协议。二是消费返利模式的资金链脆弱。必须通过大量的后期加入者的资金来弥补前面的亏损。如无其他外来资金注入，云联惠崩盘只是时间问题。另外如果出现资金链断裂或第三方平台卷款逃走，将会严重损害商家和消费者利益，极易引起社会不稳定。
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