菠菜理财荣耀上线是否拥有银行级别的风控系统？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2018-01-07 17:15 标签： 菠菜理财荣耀上线
被银行风控了？揭秘你不知道的风控规则
　　最近小融的好友收到这样一条短信：
　　尊敬的客户，您招行近期存在风险交易,谨此提醒规范用卡。将按照监管要求对信用卡采取降低额度等措施，以保障信用卡安全(,)。
　　上个月一直正常消费，怎么就被银行风控盯上了呢？好友来找小融吐槽。很多卡友曾向小融反应收到过类似的短信，那么什么情况会被银行风控呢？哪些用卡行为会被认为是套现呢？
　　据小融了解，符合如下特征的刷卡行为很可能将会被风控系统预警：
　　1单笔刷卡金额90%以上，其中经常出现较大的整数金额，如2等。
　　2刷卡时间:非营业时间刷卡。
　　3刷卡间隔:60分钟内交易3笔以上。
　　4撤单交易:一天内一张卡在同一pos机上操作。
　　5定时，定机，定卡，定额，交易。
　　6还款两三天后用光卡内额度。
　　以上几种行为很容易被银行认为是套现，从而被风控盯上，所以卡友们刷卡时，尽量避免类似行为，以防躺枪。而小融的好友，也因为最近购置家电的原因，经常整数金额消费，才会收到这样的短信。
（责任编辑：HN666）
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48小时排行菠菜理财的风控管理如何？_百度知道
菠菜理财的风控管理如何？
我有更好的答案
有孙健超这样具有丰富的风险管控经验的人做阵，菠菜理财的风控管理还是比较完整的。
采纳率：83%
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& 银行风控职业如何规划呢？如果跳槽的话，有哪些好的方向可以发展
银行风控职业如何规划呢？如果跳槽的话，有哪些好的方向可以发展
发表时间： 作者：小诺理财
文章来源：小诺理财
银行风控职业如何规划呢？如果跳槽的话，有哪些好的方向可以发展。作为一个在银行工作的在职人员，你必须了解银行风控职业如何规划呢？如果跳槽的话，有哪些好的方向可以发展。下面让我们一起分析一下。
银行风控职业如何规划呢？
1、银行工作基本上属于比较稳定的，但各家银行不同，这对个人的发展有很大的影响，通常需要国有银行的资历，虽然各机构都有缺点，但国有银行尤其突出，资历、人脉十分重要，当然排在首位。&
2、显然你对银行业务都不是很熟悉，风险管理和控制是属于后台，你的性格是有利于前台或后台？通常活泼开朗喜欢做接待员，稳重安静做后台比较合适，高收入一般的在前台，因为前台利润提成的百分比很客观，前景也比较开阔，因为接触其他人的机会高一些。如果你想尽快获得晋升的话，就要做前台。&
3、 最有价值的部门很难说，在我看来创造利润就是最有价值，但是利润的创造关系到很多部门，对于四大来说，最无聊的部门是风控，因为根本没有发挥风控的真正作用，只是一个传声筒，形同虚设，年轻人也学不到东西。对于业务部门，将来最有发展的我觉得应该是私人银行。
&&&&4、 做好私人银行，理财证书是必不可少的。如果英文比较厉害，推荐考金融分析师CFA。多考几个资格证书！首先,柜员的工作经验是你的财富,因为基本业务操作以及柜台业务原理你都熟悉了,这对你将来有很大的帮助，这些都是得到国家甚至国际认可的.入门级别的话,可以考一些资格证书,如:银行从业资格证、保险从业资格证、证券从业资格证、期货从业资格证、基金销售人员资格证等。通过这些考试，你可以系统地学习专业的理财知识，还有就是一些知识必须掌握,比如,外汇、出国金融、信用卡、理财产品、信贷流程、债券、基金等其实,在银行系统,所谓的规划,就是做好本职工作,多考几个资格证,提高自己的学历,最重要的是增加自己的业绩,业绩上来了,你想到哪个岗位都可以。（小编推荐：)
银行风控职业如何规划呢？如果跳槽的话，有哪些好的方向可以发展？相信这个问题你已经了解了，我就不在此赘述了。（PS：以上观点仅表示小编观点，不代表网站观点）
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