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热烈庆祝仁人财务“企业财税法一体公益宣讲会”圆满成功！
&&&&&&&&热烈庆祝中众和集团旗下子公司--河南仁人财务服务有限公司于日举办的第一期“企业财税法一体公益宣讲会”圆满成功落幕。本次宣讲会的成功举办，让仁人财务全体工作人员瞬间意气风发，为所有到场嘉宾全力亲情服务起来，新朋友、老客户都来热烈捧场和积极参与，上午9:00会议准时开始时，会议现场嘉宾爆满，部分嘉宾还坐在了会场外，现场学习氛围犹为浓烈，让我们本次宣讲会的特邀讲师吕金城律师也热情高涨，为所有学员带来了一场财税法知识盛宴，学员们收获满满，同时也感受到了仁人财务的贴心服务，全程会议感觉舒适、开心，这就是我们公司董事长严利利女士最真心希望带给大家的。让我们来一起领略一下各位嘉宾们的独特风采吧：本次宣讲会主题是“企业管理人员应知应会与财税相关的法律风险”，吕律师结合大量的实际案例为大家讲解了企业经营过程中有哪些与企业财税相关，容易不小心触碰到的法律问题；如：贪污罪、行贿罪、职务侵占罪、挪用资金罪、逃税罪、抗税罪、逃避追缴欠税罪、虚开发票罪、非法出售增值税专用发票罪等。以及遇到以上问题如何防范也为大家全力挥剑支招，打通六脉。一个半小时的课程讲解，贴近企业现实问题，复杂枯燥的财税法知识，以简单易懂的表达方式传授给大家，相信认真听课的小伙伴们一定会获益良多。在宣讲会的最后现场答疑互动环节，由我们业务发展部朱经理、财税咨询部方主管、谢主管、以及本次特邀讲师吕金城律师组成的财税法顾问团，为提问嘉宾进行现场答疑解惑，嘉宾们都深感财税法知识力量的强大与细腻。以下为仁人财务公司全体员工与吕金城律师合影留念：& & & &智者借力而行，通过合作创造共赢，本次宣讲会不仅为提升企业家们的财税法知识和解答企业经营中遇到的财税法风控问题。更是为了共享资源、共享信息，仁人财务愿意以公益的行动，为大家搭建桥梁，让我们一起携手共赢！最后，仁人财务的美女主持人还宣布了本次宣讲会所有到场嘉宾才享受到的我公司给予的2个特殊福利，但各位不要着急，我们以后每期宣讲会，都会给予所有新加入宣讲会的嘉宾1个特殊福利。下期2018年1月份宣讲会课程预约已开启，具体日期另行通知，预约方式如下:1、2、通过仁人财务公司客服电话预约：、8100018.最后分享一句今天吕律师讲的话：大道至简！规范做账，规范经营！关于风控的专题-阿里云资讯网
风控：现代经济管理学中指控制企业财务损失风险的一种职称。简要来说就是“使财务不受到意外损失”。为了方便记忆，可以理解为 “风险控制”。风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法，消灭或减少风险事件发生的各种可能性，或 风险控制者减少风险事件发生时造成的损失。 风险伴随着项目执行的整个过程，风险的出现会增加项目的费用，减缓项目的进度，并对项目的完成质量产生很大的影响，从而影响投资者的预期收益。因此，对项目风险进行分析，并探讨如何控制风险就变得非常必要。 　　风险控制内容包括：决策风险、项目可行性研究风险、决策体制风险、投资成本控制风险、投资体制风险、项目法人责任制风险、项目建设考核风险、项目建设后评估制度、投资前的风险控制措施、投资中的风险控制实施及风险发生后的补救措施、制定内部风险控制制度等方面。 　　风险控制的四种基本方法是：风险回避、损失控制、风险转移和风险保留。
“虽然很多资本、很多人在过去一两年内蜂拥而入，但是无疑P2P网贷行业仍是一个巨大的蓝海市场，是一个需求远没有得到满足的市场。”日前，普惠金融信息服务（上海）有限公司（下称“普惠金融公司”）创始合伙人董祺对《第一财经日报》记者表示。 普惠金融公司成立于2013年7月，在P2P这样一个爆炸式增长的行业中，这样的“新军”已不在少数。在董祺看来，在网络借贷这样一个绝对蓝海行业中生存，不在于进入时间的...
一向崇尚数据的阿里巴巴，近日与中行、招行、建行、平安、邮储、上海银行、兴业银行等7家银行携手推出“网商贷高级版”，该产品是以阿里旗下一达通平台的数据为依托，与银行合作为外贸企业做纯信用贷款，最高授信额度达1000万元。 据了解，一达通是一个面向中小企业的外贸综合服务平台，通过互联网一站式为中小企业和个人提供金融、通关、物流、退税、外汇等所有外贸交易所需的进出口环节服务。 “外贸的链条很长，外...
“汇通信用担保公司高层集体失联？”近日，该消息打破张天乐所有的计划。作为与该担保公司合作的P2P平台银客网执行副总裁，张天乐当天晚上便立刻与风控总监、商务拓展总监及银客网法务，一同前往成都调查、处理该事件。原本正常运行的P2P平台，也在此时被推上了风口浪尖。 此前有媒体报道称，四川民营融资担保龙头之一的汇通信用融资担保有限公司，传出除法定代表人孙康之外董事会成员集体失去联系，其涉及的在保余额...
一边是互联网金融代表之一的P2P网贷平台不断传出跑路消息，一边是一种由P2P网贷模式衍生而来新的业务模式――P2B（个人对非金融机构的一种贷款模式）势头渐猛，备受风投青睐。 《每日经济新闻》记者获悉，P2B理财平台理财范宣布获得著名投资人林广茂数千万元人民币A轮战略融资。日前，P2B平台拾财贷也获若水合投亿元级战略融资。 “在P2P平台不断跑路的情况下，P2B平台近期仍连获风险投资，主要原因...
关于部分P2P平台跑路的消息吓出了不少投资者一身冷汗。“一些跑路公司的风险控制在模式上存在漏洞。” 深圳P2B平台我企贷COO杨卓表示，P2P平台只有从资金流转、风控、技术等方面入手，引入实力雄厚的第三方担保公司和第三方资金托管平台，形成“三权分立”的风控模式，才可破解P2P行业存在的风险隐患，确保投资者资金安全。 据了解，我企贷作为一家融资性担保P2B网贷平台，在业内率先提出了“模式安全”...
& DoNews 7月24日消息（记者 石丹）申磊，80后，两次创业经历，先后创立了社交网站“师兄帮帮忙”和在线理财平台“理财范”。谈及这两次的创业经历，申磊笑言自己的愿景是：一手托起理想，一手抓住现实。 创业初衷：实现更大社会价值 刚刚获得A轮融资的理财范推出了“大学生创业融资孵化计划”。 理财范针对大学生创业的种子基金共200万，同时为中国大学生及青年创业者提供10万以内的2年...
王莹 “虽然很多资本、很多人在过去一两年内蜂拥而入，但是无疑P2P网贷行业仍是一个巨大的蓝海市场，是一个需求远没有得到满足的市场。”日前，普惠金融信息服务（上海）有限公司（下称“普惠金融公司”）创始合伙人董祺对《第一财经日报》记者表示。 普惠金融公司成立于2013年7月，在P2P这样一个爆炸式增长的行业中，这样的“新军”已不在少数。在董祺看来，在网络借贷这样一个绝对蓝海行业中生存，不在于进入...
晨报讯（记者 姜樊）一向崇尚数据的阿里巴巴，昨日与中行、招行、建行、平安、邮储、上海银行、兴业银行等7家银行携手推出“网商贷高级版”，该产品是以阿里旗下一达通平台的数据为依托，与银行合作为外贸企业做纯信用贷款，最高授信额度达1000万元。 据了解，一达通是一个面向中小企业的外贸综合服务平台，通过互联网一站式为中小企业和个人提供金融、通关、物流、退税、外汇等所有外贸交易所需的进出口环节服务。 ...
“汇通信用担保公司高层集体失联？”7月8日，该消息打破张天乐所有的计划。作为与该担保公司合作的P2P平台银客网执行副总裁，张天乐当天晚上便立刻与风控总监、商务拓展总监及银客网法务，一同前往成都调查、处理该事件。原本正常运行的P2P平台，也在此时被推上了风口浪尖。 此前有媒体报道称，四川民营融资担保龙头之一的汇通信用融资担保有限公司，传出除法定代表人孙康之外董事会成员集体失去联系，其涉及的在保...
作为氪星少数盯互联网金融的作者，我发现今年以来在介绍这方面公司时陷入了一种深沉的苦闷。传统上，科技媒体总是被各种“亮点”所牵引的：或者是技术创新，或者是产品出彩，或者是模式新颖——如果一家公司满足上述条件之一，讲述起来都很简单，这也符合我们向大家传递新思想、新方向的义务。但显然，氪星的义务不止这么简单，我们既要帮大家发现新的思想和机遇，还要帮大家挖掘靠谱的创业公司。而当我们遇到一个所有玩家在...
作为氪星少数盯互联网金融的作者，我发现今年以来在介绍这方面公司时陷入了一种深沉的苦闷。传统上，科技媒体总是被各种“亮点”所牵引的：或者是技术创新，或者是产品出彩，或者是模式新颖——如果一家公司满足上述条件之一，讲述起来都很简单，这也符合我们向大家传递新思想、新方向的义务。但显然，氪星的义务不止这么简单，我们既要帮大家发现新的思想和机遇，还要帮大家挖掘靠谱的创业公司。而当我们遇到一个所有玩家在...
　　3721.html&&日，由携程大安全中心举办的“2014首届携程航旅风控大会”在上海虹桥宾馆圆满落幕。 　　大会上，来自快钱、同盾、PayPal、ThreatMetrix、银联、银行和携程旅行网的多位特邀嘉宾，在主题演讲、小组讨论中与在场的近百位来自于各大航空公司和酒店集团等航旅行业的来宾分享和讨论了新形式下“风控系统自建经验分享”、“风险控制新技术”...
　　http://www.aliyun.com/zixun/aggregation/4402.html&&P2P网络借贷行业，自2007年进入中国，2013年即借互联网金融大潮火遍全国。行业发展迅猛的背后，却是行业理性洗牌期的加速到来。银监会加强监管力度的形势下，唯有真正安全合规的P2P平台才能获得政府关怀，得到更多政策支持。 　　6月18日，在P2P平台易通贷在其中关村石景...
　　4月2日消息，http://www.aliyun.com/zixun/aggregation/6149.html&&TechWeb今日获悉，P2P平台拍拍贷已经完成B轮融资，A轮投资方红杉资本继续投资，还有新的投资方加入，详细信息将于下周三公布。 　　据了解，拍拍贷成立于2007年，2012年获得红杉资本千万美元投资。定位于纯中介平台，不参与借贷双方的任何交易，并且为纯线...
　　自英国ZOPA以及美国Prosper和Lending Club这些携带互联网基金的借贷平台被介绍进入中国之后，P2P（Peer to Peer Lending）这种解小微企业融资之渴的金融机构迅速在国内发展起来。当然，平台体量迅速增大的背后，为难他们的是国内特有的征信不完善以及模糊的法律界限。平台们要一边顶着&金融创新&之头衔，一边小心翼翼规避着法律风险。 　　国内最...
& 　　“秒杀”再次成为近期P2P网贷的风景，却全然不同于推广初期的情形。 　　21世纪经济报道记者了解到，投资者对“一线”P2P网贷平台上项目的“疯抢”已经持续了一段时间。诸如人人贷、开鑫贷等网站上的借款标的资金募集期普遍不超过1个小时，人人贷更是由于投资者过多，暂停了优选理财计划。 　　由于项目稀缺，部分平台竟出现“资金站岗”的现象。即用户预先将资金充值到平台的第三方支付账户中...
　　“基本没有固定上下班时间，忙的时候一天要跑多户，累计距离一天能跑上近百公里。” 陈明（化名）对记者说，每个客户都要去家里、公司，还要去央行、房管局等地方。不但工作量大，而且要根据客户的http://www.aliyun.com/zixun/aggregation/10761.html&&作息时间进行调整，经常在客户下班之后进行家访调查，通常工作到深夜，往往是家访回来后累的...
　　投资界9月13日消息，中国民生银行http://www.aliyun.com/zixun/aggregation/38265.html&&私人银行、全国房地产投资基金联盟和清科集团联合举办的“2013中国房地产基金高峰论坛”今日举办，图为中国民生银行私人银行事业部投行业务中心高级分析师熊亮。 　　以下为其分享实录： 　　我们唯一的宗旨就是如何更好服务于我们的客户。我们...
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非现金支付业务金融增速在放缓，而移动支付业务则依然保持高位增长。 8月18日，央行公布2014年第二季度支付体系运行总体情况。数据显示，第二季度全国共办理非现金支付业务150.38亿笔，金额456.20万亿元，同比分别增长23.35%和17.42%. 而电子支付金额增速则远远大于整个非现金支付业务平均水平。同期全国银行机构共处理电子支付业务76.96亿笔，金额327.11万亿元，同比分别...
一边是互联网金融代表之一的P2P网贷平台不断传出跑路消息，一边是一种由P2P网贷模式衍生而来新的业务模式——P2B（个人对非金融机构的一种贷款模式）势头渐猛，备受风投青睐。 昨日（6月25日），《每日经济新闻》记者获悉，P2B理财平台理财范宣布获得著名投资人林广茂数千万元人民币A轮战略融资。日前，P2B平台拾财贷也获若水合投亿元级战略融资。 “在P2P平台不断跑路的情况下，P2B平台近期...
不久前，新浪邀请了多家其认定比较靠谱的互联网金融企业开了一次闭门会议，讨论关于P2Phttp://www.aliyun.com/zixun/aggregation/18023.html&&评价体系建立的问题。很荣幸玖富被选为参与讨论的企业之一，并提出一些我们自己的经验和看法，希望对行业自律具有一定促进作用。 周所周知，互联网金融监管政策即将出台，多则三五个月，少则一两个月。...
21世纪，人们的生活早已离不开电商，大到家用电器，小到生活用品，但除了京东、易迅、苏宁易购等这类大型http://www.aliyun.com/zixun/aggregation/7578.html&&电商企业，还有许多中小微企业也在电商之列。不过与大公司不同，115.html&&融资问题一直困扰着他们。而近日P2P又有了新动态，某平台推出了与电商合作的抵押贷...
网站首页截图 一位资深网贷投资者爆料称，日前一家新上线P2P平台发的标，短短几分钟就投满了，难得看到新平台的标这么抢手。而他说的就是11月20日发生在“名车贷”的一幕。据统计，名车贷上线首日就吸引了超1000名的http://www.aliyun.com/zixun/aggregation/10733.html&&注册用户，融资额突破了200万元。截至发稿时，该平台融资额...
有人贷稳“风控”求发展 突破竞争同质化格局 2014年福布斯中国富豪榜公布之后，我们看到阿里巴巴马云、百度李彦宏、腾讯马化腾等互联网企业家扎堆上榜；我们看到排名前10位的富豪过半数者已经渗透到互联网金融领域。一个被各界大佬窥探的行业，明天要迎接怎样的机遇和挑战？P2P网贷行业在经过野蛮生长之后，各大平台竞争同质化严重，平台如何前行才能突破现有的竞争格局？网贷平台在积极拥抱监管的同时，建立一...
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普惠家安全吗？普惠家风控措施有哪些？
&&&&&& 普惠家是一款专门从事借贷撮合服务APP，普惠家平台旨在为有投资需求的出借人和有融资需求的借款人提供一个信息中介服务平台。普惠家安全吗？措施有哪些？
&&&&&& 普惠家账户
&&&&&& 银行为普惠家设立账户系统，对客户资金进行管理和监督，保障交易安全，并设立风险准备金专户，当借款人出现逾期时，风险准备金将赔付出借人回款损失；普惠家对投资人、投资数据、资产项目、逾期情况等运营数据进行披露，做到透明化、合规化、规范化运营。
&&&&&& 普惠家资产
&&&&&& 普惠家与CFCA、维氏盾征信、鹏元征信等征信机构合作，做好借前借中借后风控，通过合作机构提供的个人或企业信用报告等信息，综合评估借款人信用及还款能力，利用侦查蜂实地调查服务和Face++人脸检测识别技术，对平台借款用户进行更全面的征信调查。
&&&&& “ 普惠家安全吗？普惠家风控措施有哪些？”官网致力于为资质良好的个人或中小微企业快速解决融资需求，推出多款专属财富增值方案，满足出借人个性化的财富增值需求。风控措施_百度文库
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谈到风控，曾经听人说过一句话，风控其实是很扯淡的事情，但没有这个还真不行。不过是外行看热闹，内行看门道。
国情的特色导致目前绝大多数P2P平台做的都是企业经营性借款，包括我们，所以我讲多适用于企业抵押类借款。当然个人信用贷款也可以参考。
大家都听说过信贷三要素：品行，资产，还款能力。我把它总结一下就是人品，担保措施，还款来源。通过这三个方面我们希望解决的是借款人经营信息不透明、信息不对称的问题。
首先说人品，人品里面不仅仅指个人的品德，个性，它还包含了很多的内容。
人品不行的一票否决！
我审过的项目首先是看这个老板，人品不行的，再充足的抵押都不做。具体包括(但不限于)：
1、个人信用(经济刑事犯罪记录、涉诉及被执行信息、银行信用记录、他人评价、时间观念、信守承诺程度),所有的客户都必须查询信用报告，这个能反映绝一个人大部分的信用情况了，负债过高，信用卡使用额度高，近一年征信查询次数过多年，逾期过多，黑名单坚决一票否决。有的人说他的逾期是忘了，我想问一句：银行的钱你都敢经常忘了，何况我们P2P平台的呢?
2、个人综合素质，包括谈吐、行业经验、知识面、身体素质、心理素质、职业道德。特别是行业经验，这也是为什么很多时候经营性贷款需要有一年以上营业执照，主要是看你的从业经验，新入行的借款人要谨慎。
3、个人及企业背景(个人成长经历、企业发展沿革、是否有黑社会背景、是否政治背景) 。当然有背景的情况下也要具体问题具体分析，有的时候背景不一定加分。
4、个人能力(对内管理能力、对外业务开拓能力、公关交际能力、财务管理能力)，有多大的头戴多大的帽子。你一修自行车的就不要想着造火车，我们欣赏的更多的是踏踏实实做实业的人，而不是一天都晚吹牛皮的。
5、个人及企业负债，隐形负债、或有负债(对外担保)、资产、净资产、利润、现金流情况，这里面可以从信用报告得到一部分信息，银行流水可以反映一部分负债情况，其实只要用心审核资料 总会发现一些端倪的。
6、个人生活习惯、性格特征、兴趣爱好、人生观、价值观等等，天天花天酒地，嗜赌成性的老板会把心思放在生意上么。
7、个人家庭、婚姻和睦情况、家族成员情况，经营风格、工作重心、社会关系等，一个成功的男人背后必然有一个幸福的家庭，这也是为什么我们对于单身的客户一票否决。
8、个人及企业自有资金来源(自有、中长短期贷款、民间拆借、亲友集资、其他合作伙伴提供、非法来源)，这也是考验一个老板调集资金的能力。
9、个人敬业精神，抗风险能力(危机处理能力、突发风险隐患爆发概率)。
10、借款人借款信息是否被要求对其关联方隐瞒等等(例如其他股东、家人等)。
以上十点就是关于对人品的一些看法，当然还有很多其他的要素，因为时间的关系这里就不一一细说。曾经我们简单整理过一个民间借款调查纲要，类似上面种种需要关注的要点不下于50条，有机会再跟大家详聊。
刚讲的是人品 ，接下来关于担保措施。
如果你没钱还的时候，你拿什么保证我的权益？
保证、抵押、质押是三种主要的担保方式，担保法对这个解释的比较详细大家可以去百度下，这里我就不细讲。
1、保证：一般责任和连带责任，常见的有个人保证和机构保证，个人一般包括配偶、法定代表人、股东、其它第三人，机构包括公司、融资性担保报公司
这里需要注意的是公司保证必须按照公司章程的规定出具股东会决议。
说到融资性担保报公司，这里多讲几句,早期的融资性担保报公司分为民营和国营的，国营的不用讲，政府背景，政府拨款，其实早期民营融资性担保其实实力也很强大，一般都是由当地的龙头企业或者富豪家族发起成立的，关系人脉资源也是很强大的，注册资金1亿起，而且是实收，早期没那么多垫资的，都是实打实的砸进来的。每年融担都要出具审计报告给银行和金融局，而且金融局都要对他们进行实地审核。每三年颁发一次融资性担保经营许可证，所以最好辨别是否真假融担的方法，就是看融资性担保经营许可证是否在有效期，目前跟银行有没有实际合作特别是银行，现在的银行都很精明的，没有一定的实力，不会随便跟融担合作的。
2、抵押：种类包括不动产抵押(土地使用权、房屋所有权、林木等)，动产抵押(车辆、机器设备、存货等)。
当前市场上绝大部分做的是房产抵押和汽车抵押。他项不是当场出的，根据各家房管所的政策不同，办理房产抵押登记手续7-10个工作日才可以拿到他项，委托公证也是一样的道理。
3、质押：汇票、本票、支票、债券、存单、仓单、提单。股权、股票，专利、商标，可转让的债权(应收账款)，讲到这里，提示大家一点：定期存单可以拿到 银行质押贷款 9成以上的额度。下次看到风险备用金好几千万的 大家可以深究一下。以上这些措施，只为了一个目的，增加借款人的违约成本。
如果抵押他一套市值100万的房子，给他80万 ，一般情况下他不会违约的，成本太高，当然银行更多的是流于表面，关系的成分更重要一些。
当然这些抵押也好，质押也好，一般是作为借款人的第二还款来源。那么第一还款来源是什么？
经营回款才是重中之重！
既然是企业经营贷款，而且用途是企业用于生产经营，那么第一还款来源肯定是看他的经营回款。经营回款又跟他的企业经营情况息息相关，所以企业经营状况才是重重之重。那么通常企业经营情况如何看？这就是我接下来讲的风控的几个具体流程：
1、资料审核：一般需要提供个人身份证明，信用报告，资产证明，企业基本资料、银行流水、企业相关经营资料等。如果你深入的话，你会从这些基本资料中剔除不少瑕疵客户。包括信用不好的、负债过高的、流水造假的等等。
2、实地考察：
（1）看老板，面谈了解老板的人品情况，侧面了解上述所讲的10个维度；
（2）看经营场地，实际生产经营情况(具体到仓库原材料及成品数量、机器运转情况，人员精神面貌等情况)，了解企业经营历史，运作模式，盈利水平；
（3）看财务资料，内帐、进货单、出货单、购销合同等财务单据，与老板讲的相互对照。
一般有融资需求企业最少都有3套帐，内帐(企业经营最真实的反映，包含所有发生的进出数据，无论是否有正规单据，所有的费用老板签字即认可。给老板看的)、外帐(有的企业是会计师事务所代做，大一点的自己做，会计凭证只付发票，不认收据。上报税务局纳税用)、银行帐(做的，一般提供给银行贷款用)。
所以要想了解到企业真实的经营状况，看报表和外帐是没有多大用处的。风控团队在实地审核的时候，会带上专业的会计人员，要看的必须是真实的内帐，要看他的进货单、出货单，发票收据，抽查会计凭证，真实的财务报表不是凭空生成的，都有相应的会计凭证和单据一一对应。如果有隐瞒，或者找理由不拿内帐我们统一定性为不配合，而不配合的客户是上不了风控会的。
这里有人可能会问我，银行的贷款人员难道不查帐？他们技术力量比网贷公司差?我想说的是做贷款这一行的 关键看你的出发点，资金是谁出的，那么你相对应的措施肯定不一样。在中国这就是国情：钱是银行的、国家的，做事的是基层人员，除了风险外，他们更多的是考虑业绩以及效益，在银行看来你有充足的抵押物，你银行流水够充足，你报表够漂亮，你的生产经营正常，还有其他的一些因素为什么银行不贷给你。
3、风控会。通过实地风控，又淘汰了一批瑕疵客户。好了，资料审核过，实地风 控回来了，是不是意味着客户通过了呢?不是! 还有风控会：业务经办人、业务主管、风控部门、财务老总、副总、老总开会讨论，会上大家会针对这个客户提出不同的意见，如果当场没有答案的，暂时搁置，等待解决问题重新上会；通过的，同时制定相关方案，这个有点类似银行的贷款批复了，方案做好了，确定相关借款金额、期限及担保措施，然后推荐给担保公司。
4、担保公司独立二次风控。担保公司还有一次实地风控以及评审会。完全通过后，通知客户签署相关协议，办理手续，手续办好后放款。
当然，在这之前还有一个风控要做的事情：通过银行、担保公司、投资公司、贷款中介、相关商会侧面打听该客户的一些情况，主要看有什么负面新闻没有。
5、贷后管理。放款后当周实地回访企业，拿到与借款用途相符合的单据。每周最少一次电话沟通，每月最少一次实地回访，密切关注企业经营动态。到期前一个月面谈提醒，2周，一周，3天内每天最少一次电话沟通款项到期。
总体上来说，做风控是很繁琐、很痛苦的。但是要想“站着就把钱赚了”，风控十分重要，来不得半点马虎；不然，等到出了问题，就算是“跪着”，你也未必能把钱收回来。
转自：注册风险管理师
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