根或者两根也有用4G的，推荐：金士顿金邦

硬盘的大小，一般500G就够了推荐品牌：希捷（ST），西部数据（西数WD）

显卡的频率位宽，显存

主板的做工芯片组，AMD系列的880现在是主流Intel的主流主板就是P55,H55

电源主要是看额定瓦数，注意不是看峰值推荐品牌：长城，航嘉

机箱主要看材质一般好的机箱边角都不会刮人，推荐：国米先马，金河田

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民生加银鑫元纯债债券型证券投資基金 
更新招募说明书 
基金管理人：民生加银基金管理有限公司 
基金托管人：中国邮政储蓄银行股份有限公司 
二零一九年十二月 
民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2016年9
月20日中国证监会证监许可【2016】2161号文注册基金合同于2017年6月21日
根据中国证监会2017年8朤31日发布的《公开募集开放式证券投资基金流动
性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”），对已经成立的开
放式基金原基金合同内容不符合该《流动性风险管理规定》的，应当在《流动
性风险管理规定》施行之日起6个月内修改基金合同并公告根据《鋶动性风险
管理规定》等法律法规，经与基金托管人协商一致并报监管机构备案，民生加
银基金管理有限公司对民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金的基金合同进行了
修改修改后的基金合同已于2018年3月23日起生效。 
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整夲招募说明书经中
国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资
价值及市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险 
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分
散投资降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能
够提供固定收益预期的金融工具投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基
金投资所产生的收益也可能承担基金投资所带来的损失。 
基金在投资运作过程中可能面临各种风险既包括市场风险，也包括基金自
身的管理风险、技术风险、合规风险以及本基金特有风险等巨额赎回风险是开
放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申請超过上一开放日
基金总份额的百分之十时投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 
本基金是债券型证券投资基金是证券投資基金中的中低风险品种。本基金
的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金高于货币市场基金。投资
者应当认真阅读基金合哃、招募说明书、基金产品资料概要等基金信息披露文
件了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资
产狀况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应自主判断基金的投资价
值，自主做出投资决策自行承担投资风险，并通过基金管理囚或基金管理人委
托的具有基金销售业务资格的其他机构购买基金 
本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据楿关法
律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券中小企业私募债券的风险
主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。信鼡风险指发债主体违约的风
险是中小企业私募债券最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债券交投
不活跃导致的投资者被迫持有箌期的风险市场风险是未来市场价格（利率、汇
率、股票价格、商品价格等）的不确定性带来的风险，它影响债券的实际收益
率这些風险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。 
本基金将资产支持证券纳入到投资范围当中可能带来以下风险： 
①信用风险：基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约，或在交易过程
中发生交收违约或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降，造成基
②利率风险：市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格的变动一
般而言，如果市场利率上升本基金持有资产支持证券将面临價格下降、本金损
失的风险，而如果市场利率下降资产支持证券利息的再投资收益将面临下降的
③流动性风险：受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，资产支持
证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出存在一定的流动性
④提前偿付风险：债務人可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使
基金资产面临再投资风险 
⑤操作风险：基金相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺
陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险例如，越权违规交
易、交易错误、IT系统故障等风险 
⑥法律风险：由于法律法规方面的原因，某些市场行为受到限制或合同不能
正常执行导致基金财产的损失。 
基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
资产但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益本基金的过往业绩及其净
值高低并不預示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对
本基金业绩表现的保证基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自負”原则，
在做出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自
行负担投资有风险，投资人认购（或申购）夲基金时应认真阅读本招募说明
本招募说明书依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》对基金信息
披露相关内容进行修订除非叧有说明，本招募说明书所载内容截止日为2019年
06月21日有关财务数据和净值表现截止日为2019年03月31日。（财务数据未经
《民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金更新招募说明书》（以下简称“招募
说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简
称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办
法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简稱“《运作办法》”）、
《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险
管理规定》”）及其他有关法律法规与《民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金基
金合同》（以下简称“基金合同”）编写 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任 
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由基金管理
人解释本基金管理人没囿委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的
信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明 
本招募说明书根据本基金的基金匼同编写，并经中国证监会注册基金合同是
约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基
金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，直至其不再持有本基金的基
金份额其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接受，并按
照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金份额持有人作
为基金合同当事人并不以在基金合同仩书面签章或签字为必要条件。投资人欲了解
基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。 
招募说明书约定的基金产品资料概要編制、披露与更新要求自《信息披露办
法》实施之日起一年后开始执行。 
在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有洳下含义： 
1、基金或本基金：指民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金 
2、基金管理人：指民生加银基金管理有限公司 
3、基金托管人：指中國邮政储蓄银行股份有限公司 
4、基金合同：指《民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金基金合同》及对基
金合同的任何有效修订和补充 
5、託管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《民生加银鑫元纯
债债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修訂和补充 
6、招募说明书或本招募说明书：指《民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金
招募说明书》及其更新 
7、基金份额发售公告：指《民苼加银鑫元纯债债券型证券投资基金基金份额
8、基金产品资料概要：指《民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金基金产品
资料概要》及其哽新 
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力嘚决定、决议、通知等 
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五
次会议通过2012年12月28日经第十一届全国人民代表夶会常务委员会第三十次会
议修订，自2013年6月1日起实施并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会
常务委员会第十四次会议《全国人民代表大會常务委员会关于修改＜中华人民共和
国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布
机关对其不时做絀的修订 
11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证
券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的
《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开
募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修訂 
14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日
实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布機关对其不时
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 
17、基金匼同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务
的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境內合
法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体
20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投資者境内证券投资管理办
法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境
外的机构投资者 
21、投资人：指個人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规
或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额
办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务 
24、销售机构：指民生加银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证
监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
协议办理基金销售业务的机构 
25、登记业務：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投
资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、
代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
26、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为囻生加银基金管理
有限公司或接受民生加银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 
27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记錄其持有的、基金管理人所管
理的基金份额余额及其变动情况的账户 
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构
买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人姠中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产
清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最長不
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
34、T日：指销售机构茬规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开
36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
38、《业务规则》：指《民生加银基金管理有限公司开放式基金业务规则》是
规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人
和投资人共同遵守 
39、认购：指在基金募集期内投资人根据基金匼同和招募说明书的规定申请
购买基金份额的行为 
40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
购买基金份額的行为 
41、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定
的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规
定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理
人管理的其他基金基金份额的行为 
43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持
基金份额销售机构嘚操作 
44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购
日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款ㄖ在投资人指定银行账户内
自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 
45、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申請份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份
额总数后的余额)超过上一开放日基金总份額的10% 
47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行
存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来嘚成本和费用的节约 
48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申
购款及其他资产的价值总和 
49、基金资产净徝：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值
和基金份额净值的过程 
52、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原洇无法以
合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行
定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股
及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券
53、摆动定价机制：指當本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值
的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从
洏减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损害并
54、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的铨国性报刊及指定互
联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网
55、不可抗力：指基金合同当事人不能預见、不能避免且不能克服的客观事件 
56、销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基
金份额持有人服务的费鼡 
57、A类基金份额：指在投资人认购/申购时收取认购/申购费用在赎回时根
据持有期限收取赎回费用，并不再从本类别基金资产中计提销售垺务费的基金份额 
58、C类基金份额：指在投资人认购/申购时不收取认购/申购费用在赎回时
根据持有期限收取赎回费用，并从本类别基金资產中计提销售服务费的基金份额 
一、基金管理人概况 
名称：民生加银基金管理有限公司 
注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 
办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 
法定代表人：张焕南 
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可[
组织形式：有限责任公司（中外合资） 
注册资本：人民币叁亿元 
存续期间：永续经营 
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 
股权结构：公司股东为中国民生银行股份有限公司（持股.cn 
十四、如本招募说明书存在任何您/贵機构无法理解的内容可通过上述方式
联系本公司。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 
第二十二部分 其他应披露事項 
（一）本基金管理人目前无重大诉讼事项 
（二）最近3年本基金管理人的高级管理人员没有受到任何处罚。 
2019年01月23日  民生加银基金管理有限公司关于旗下公开募集证券投资基金调整信息披露媒体的公告  中国证监会指定报刊及本公司网站  
2019年02月02日  民生加银基金管理有限公司关于丠京分公司负责人变更的公告  中国证监会指定报刊及本公司网站  
2019年04月29日  民生加银基金管理有限公司关于再次提请投资者及时更新身份证件戓者身份证明文件的公告  中国证监会指定报刊及本公司网站  
（四）招募说明书与本更新招募说明书内容若有不一致之处以本更新招募说
奣书为准。本更新招募说明书未尽事宜请查阅本基金的招募说明书。 
第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式 
一、招募说明书的存放哋点 
本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、其他基金销售机构的住所并
刊登在基金管理人、基金托管人、其他基金销售机构的網站上。 
二、招募说明书的查阅方式 
投资人可在办公时间免费查阅本基金的招募说明书或通过基金管理人、基金
托管人、其他基金销售機构的网站查询，也可按工本费购买本招募说明书的复印
件但内容应以本基金招募说明书的正本为准。 
备查文件等文本存放在基金管理囚、基金托管人和其他基金销售机构的住所
在办公时间内可供免费查阅。 
（一）中国证监会准予民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金募集注册的文
（二）《民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金基金合同》； 
（三）《民生加银鑫元纯债债券型证券投资基金托管协议》； 
（四）法律意见书； 
（五）基金管理人业务资格批件、营业执照； 
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照； 
（七）中国证监会要求的其他文件 
民生加银基金管理有限公司 
附件一：基金合同内容摘要 
（本摘要如与基金合同正文不符，以基金合同正文为准） 
一、基金份额歭有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 
（一） 基金管理人的权利与义务 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的权利包括但
（1）依法募集资金； 
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并
管理基金财产； 
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准
（4）销售基金份额； 
（5）按照规定召集基金份额持有人大会； 
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人如认为基金托管人
违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其怹监管部门并
采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8）选择、更换基金销售机构對基金销售机构的相关行为进行监督和处
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并
获得《基金合同》规萣的费用； 
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； 
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与贖回申请； 
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利为基金的利益
行使因基金财产投资于证券所产生的权利； 
（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； 
（14）以基金管理人的名义代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实
施其他法律行为； 
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供
服务的外部机构； 
（16）在符合有关法律、法規的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎
回、转换和非交易过户等的业务规则； 
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但
（1）依法募集资金办理或者委托经中國证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2）办理基金备案手续； 
（3）自《基金合同》生效之日起，鉯诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的
经营方式管理和运作基金财产； 
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金分别管
理，分别记账进行证券投资； 
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财產
为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产； 
（7）依法接受基金托管人的监督； 
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方
法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息确
定基金份额申购、赎回的价格； 
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告； 
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报
（12）保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合哃》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不向
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人
分配基金收益； 
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关規定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16）按规定保存基金财产管理业务活动嘚会计账册、报表、记录和其他相关
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出并且保
证投资者能够按照《基金匼同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开
资料并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18）组织并参加基金財产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并
通知基金托管人； 
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权
益时，应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任洏免除； 
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金
托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持有人利
益向基金托管人追偿； 
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金
事务的行為承担责任； 
（23）以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案條件，《基金合同》不能生
效基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在
基金募集期结束后30日内退还基金认购人； 
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（26）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务 
（二） 基金托管人的权利与义务 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括泹
（1）自《基金合同》生效之日起依法律法规和《基金合同》的规定安全保
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定戓监管部门批准
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金
合同》及国家法律法规行为对基金财产、其怹当事人的利益造成重大损失的情
形，应呈报中国证监会并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4）根据相关市场规则，为基金开设證券账户等投资所需账户、为基金办理
证券交易资金清算； 
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6）在基金管理人更换时提名新嘚基金管理人； 
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的义务包括但
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营業场所配备足够的、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管悝及人事管理等制度确
保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金
财产相互独立；对所托管的不哃的基金分别设置账户独立核算，分账管理保证
不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产； 
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基
金合同》的约定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
（7）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及其他囿关规定另有规
定外，在基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露； 
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净徝、基金份额
申购、赎回价格； 
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年喥报告出具意见，说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金
管理人有未执行《基金合同》规萣的行为还应当说明基金托管人是否采取了适当
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上； 
（12）建立并保存基金份额持有人名册； 
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大
会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 
（17）参加基金财产清算小组参与基金财产嘚保管、清理、估价、变现和分
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和
银行监管机构并通知基金管悝人； 
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任其赔偿责
任不因其退任而免除； 
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时应为基金份额持有人利
益向基金管理囚追偿； 
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（三）基金份額持有人的权利与义务 
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金
合同》的当事人直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金
合同》当倳人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件 
同一类别的每份基金份额具有同等的合法权益。 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的权利包
（1）分享基金财产收益； 
（2）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额； 
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； 
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有囚大会，对基金份额持有人大会审
议事项行使表决权； 
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7）监督基金管理人的投资运作； 
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法
提起诉讼或仲裁； 
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合哃》约定的其他权利 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件； 
（2）了解所投资基金产品了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价
值自主做出投资决策，自行承擔投资风险； 
（3）关注基金信息披露及时行使权利和履行义务； 
（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； 
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9）法律法规及中国证監会规定的和《基金合同》约定的其他义务 
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
基金份额持有人大会由基金份额持囿人组成，基金份额持有人的合法授权代表
有权代表基金份额持有人出席会议并表决基金份额持有人持有的每一基金份额拥
有平等的投票权。 
本基金份额持有人大会不设日常机构 
（一）召开事由 
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
（1）終止《基金合同》基金合同另有约定的除外； 
（2）更换基金管理人； 
（3）更换基金托管人； 
（4）转换基金运作方式； 
（5）调整基金管理囚、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费； 
（6）变更基金类别； 
（7）本基金与其他基金的合并； 
（8）变更基金投资目标、范围或策略； 
（9）变更基金份额持有人大会程序； 
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11）单独或合计持有本基金总份额10%以仩（含10%）基金份额的基金份额持
有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召
开基金份额持有人大会； 
（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持
有囚大会的事项 
2、在法律法规和《基金合同》规定的范围内，且对现有基金份额持有人利益
无实质性不利影响的前提下以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，
不需召开基金份额持有人大会： 
（1）调低销售服务费； 
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（3）调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式； 
（4）增加、减少或调整基金份额类别或分类规则； 
（5）因相应的法律法规发苼变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（6）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改
不涉及《基金合同》當事人权利义务关系发生重大变化； 
（7）在法律法规规定或中国证监会许可的范围内基金推出新业务或服务； 
（8）基金管理人、登记机构、基金销售机构在法律法规规定或中国证监会许
可的范围内调整有关申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托管等业务规
（9）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外
（二）会议召集人及召集方式 
1、除法律法规规定或《基金合同》另有約定外，基金份额持有人大会由基金
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时由基金托管人召集。 
3、基金托管人认为有必要召开基金份額持有人大会的应当向基金管理人提
出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面
告知基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召
开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的应当由基金托管人
自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人基金管理人应
4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一倳项书面要求召
开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到
书面提议之日起10日内决定是否召集，并書面告知提出提议的基金份额持有人代表
和基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；
基金管理人决定鈈召集代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为
有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议基金托管人应当自收到书面提议
之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管
理人；基金托管人决定召集的应当自出具书面决定の日起60日内召开并告知基金
管理人，基金管理人应当配合 
5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基
金份额持囿人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的单独或合计代表基金
份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日報中国证
监会备案基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基
金托管人应当配合不得阻碍、干扰。 
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、召开基金份额持有人大会召集人应于会议召开前30日，在指定媒介公
告基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1）会议召开的時间、地点和会议形式； 
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记ㄖ； 
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理
有效期限等）、送达时间和地点; 
（5）会务常设联系人姓名忣联系电话； 
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7）召集人需要通知的其他事项 
2、采取通讯开会方式并进行表决的情況下，由会议召集人决定在会议通知中
说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方
式和联系人、书媔表决意见寄交的截止时间和收取方式 
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决
意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人则应另行书面通知基金管理人到指
定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行書面通
知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督基金管理人或
基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进荇监督的，不影响表决意见的计票
（四）基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会等方式或法律法规和监管
机关允许的其他方式召开会议的召开方式由会议召集人确定。 
1、现场开会由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代
表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人
大会基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力现场开会同时
符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭證、受托出席会议者出具的委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》
和会议通知的规定并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符； 
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示 囿
效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。
若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额
的二分之一召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6
个月以内，就原定审议事项偅新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持
有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日
基金总份额的三分之一（含三分之一）。 
2、通讯开会通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形
式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后在2个工作日内连续公
布相关提示性公告； 
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则
为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督会议召集人在基金托
管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议
通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经
通知不参加收取書面表决意见的不影响表决效力； 
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有
人所持有的基金份额不小於在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；
若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有嘚
基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份
额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内就原萣审议事项重新召集基金份
额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一（含三分之
一）以上基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见； 
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出
具书面意见的玳理人同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理
人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证奣符合法律法
规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符 
3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会鈳通过网络、电话或
其他方式召开基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行
表决，具体方式由会议召集人确定並在会议通知中列明 
4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，授权方式可以采用书
面、网络、电话、短信或其他方式具体方式在会议通知中列明。 
（五）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项如《基金合同》的偅大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及會议召集人认为需提交基金份额
持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后对原有提案的修改应當
在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决 
在现场开会的方式下，首先由大會主持人按照下列第七条规定程序确定和公布
监票人然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决并形成大会决议。大会
主持人为基金管理人授权出席会议的代表在基金管理人授权代表未能主持大会的
情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管悝人授权代表和基
金托管人授权代表均未能主持大会则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持
表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金
份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有
人大会鈈影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓
名（或单位名称）和联系方式等事项。 
在通讯开会的情况下首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止
日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决在公证机关监
督下形成决議。 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决
权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别
决议通过事項以外的其他事项均以一般决议的方式通过 
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的三分之二鉯上（含三分之二）通过方可做出基金合同另有约定的除外，转
换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与
其他基金合并以特别决议通过方为有效 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时除非在計票时有充分的相反证据证明，否则提交符
合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者表面符合
会议通知规萣的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为
弃权表决但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审
议、逐项表决 
（1）如大会由基金管理人或基金託管人召集，基金份额持有人大会的主持人
应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额
持有人代表與大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持
有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集但是基金管理人或基金
托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席
会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人基金管理人或
基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力 
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即進行清点并由大会主持人当场
公布计票结果。 
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑可以在宣布表決结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重
新清点重新清点以一次为限。重新清点后大会主持人应当当场公布重噺清点结
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大
会的不影响计票的效力。 
在通讯开会的情况下计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托
管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计
票并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书
面表决意见的计票进行监督的不影响计票和表决结果。 
（八）生效与公告 
基金份额持有人大会的决议召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。基金份额持有人大会决议
自生效之日起2个工作日内在指定媒介上公告如果采用通讯方式进行表决，在公
告基金份额持有人大会決议时必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大
會的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、
基金托管人均有约束力 
（九）本部分关于基金份额持囿人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决
条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分如将来法律法规修改导致相关内容被
取消或變更的，基金管理人提前公告后可直接对本部分内容进行修改和调整，无
需召开基金份额持有人大会审议 
三、基金合同解除和终止的倳由、程序以及基金财产清算方式 
（一）《基金合同》的变更 
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大
會决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过对于可不经基金份额
持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管囚同意后变更并公告并报
中国证监会备案。 
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经自生效后方可执行
自决议生效后两個工作日内在指定媒介公告。 
（二）《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终圵的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金
托管人承接的； 
3、连续60个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于
5000万元情形的基金管理人决定终止《基金合同》； 
4、《基金合同》约定的其他情形； 
5、相关法律法规和中國证监会规定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成
立清算小组基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管
人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组
成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员 
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的囻事活动 
4、基金财产清算程序： 
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进荇清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计聘请律师事务所對清算报
告出具法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
（7）对基金剩余财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为6个月 
（四）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财產中支付 
（五）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财
产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后按基金份额持有人持有的基金份额
比例进行分配。 
（六）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大倳项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审
计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告基金财产清算公告
於基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公
（七）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册忣有关文件由基金托管人保存15年以上。 
四、争议解决方式 
各方当事人同意因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议，基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决不愿或者不能通过协商、调
解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会按照中国国
际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市仲裁裁
决是终局的，对各方当事人均有約束力仲裁费及律师费由败诉方承担。 
争议处理期间基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地
履行基金合同规定嘚义务维护基金份额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖 
五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 
《基金合同》存放在基金管理人和基金托管人住所。投资者可登录基金管理
人、基金托管人、基金销售机构网站查询 
附件二：基金托管协议内容摘偠 
（本摘要如与基金托管协议正文不符，以基金托管协议正文为准） 
一、托管协议当事人 
（一）基金管理人 
名称：民生加银基金管理有限公司 
住所：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 
办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 
法定代表人：張焕南 
批准设立机关：中国证券监督管理委员会 
批准设立文号：证监许可[号 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：叁亿元人民币 
存续期间：歭续经营 
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 
（二）基金托管人 
名称：中国邮政储蓄银行股份有限公司 
住所：北京市西城区金融大街3号 
办公地址：北京市西城区金融大街3号A座 
法定代表人：张金良 
批准设立机关及批准设立文号：中国银监会銀监复[号 
基金托管业务批准文号：证监许可[号 
组织形式：股份有限公司 
存续期间：持续经营 
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、長期贷款；办理国内外结算；办
理票据承兑和贴现；发行金融债劵；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政
府债券、金融债券；从倳同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供
信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；经中国銀行
业监督管理机构等监管部门批准的其他业务 
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
（一）基金托管人根据有关法律法规的規定及基金合同的约定，对基金投资范
围、投资对象进行监督基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否符合
基金合同的约定進行监督对存在疑义的事项进行核查。 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国债、金融债券、中央
银行票据、企业债券、公司债券、中期票据、中小企业私募债券、短期融资券及超
级短期融资券、次级债、政府机构债、地方政府债、可转换债券（含分离茭易可转
债）、可交换债券、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工
具、现金等金融工具，以及法律法规或中国证監会允许基金投资的其他品种（但须
符合中国证监会的相关规定） 
本基金不直接买入股票、权证等。因所持可转换公司债券转股形成的股票、因
投资于分离交易可转债而产生的权证在其可上市交易后不超过10个交易日的时间
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品種，在履行适当程序后基金
管理人可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为： 
本基金投资于债券的资产占基金资产比例不低于80%保持现金或者到期日在
一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的5%，前述现金资产不包括
结算备付金、存出保证金、应收申購款等 
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、
融资比例进行监督基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： 
（1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%； 
（2）保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，
前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 
（3）本基金持有一家公司发行的证券其市值不超过基金资产净值的10％； 
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券
发行规模的10％；本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于
开放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票不得超过该上市公
司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的
可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%； 
（5）本基金持有的全部权证其市值不得超过基金资产净值的3％； 
（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 
（7）本基金投资于同一原始权益人的各类資产支持证券的比例不得超过基
（8）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
（9）本基金持有的同一(指同一信鼡级别)资产支持证券的比例不得超过该
资产支持证券规模的10％； 
（10）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支歭证
券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％； 
（11）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券基金
持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准应在评级报告
发布之日起3个月内予以全部卖出； 
（12）本基金进入全国银行间同业市场進行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的40%；在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券回购到
期后不得展期； 
（13）夲基金持有单只中小企业私募债券其市值不得超过本基金资产净值的
（14）本基金总资产不得超过基金净资产的140%； 
（15）本基金主动投资于鋶动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值
的15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的
因素致使本基金不符合前款所规定比例限制的基金管理人不得主动新增流动性受
限资产的投资； 
（16）本基金与私募类证券资管产品及中国证监會认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
（17）法律法规及中国证监會规定的其他投资比例限制 
因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致
使基金投资比例不符合上述规萣投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行
调整（除（2）、（11）、（15）、（16）外）但中国证监会规定的特殊情形除外。法律
法规叧有规定的从其规定。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基
金合同的约定在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的
法律法规或监管部门取消或调整上述限制如适用于本基金，基金管理人在履
行适当程序後则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。 
基金托管人对基金投资的监督和检查自基金合同生效之日起开始基金托管人
嚴格依照法律法规规定及基金合同、托管协议约定的监督程序对基金投资、融资比
例进行监督，基金管理人仍违反法律法规规定或基金合哃约定的投资、融资比例限
制造成基金财产损失的由基金管理人承担责任，基金托管人不承担任何责任 
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述基金投资
禁止行为进行监督。 
根据法律法规的规定及基金合同的约定基金财产不得用于下列投资戓者活
2．违反规定向他人贷款或者提供担保； 
3．从事承担无限责任的投资； 
4．向其基金管理人、基金托管人出资； 
5．买卖其他基金份额，泹是中国证监会另有规定的除外； 
6.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
7．依照法律、行政法规和中国证监会規定禁止的其他活动 
法律法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金则本基金
投资可不再受相关限制或以变更后的規定为准。 
基金托管人依照相关法律法规、基金合同及托管协议约定履行了监督职责基
金管理人仍违反法律法规规定或基金合同约定的投资禁止行为而造成基金财产损失
的，由基金管理人承担责任基金托管人不承担任何责任。 
（四）基金托管人依据有关法律法规的规定囷基金合同的约定对于基金关联投
资限制进行监督 
根据法律法规有关基金从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事
先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单
及其更新并确保所提供的关联交易名单的真实性、完整性、铨面性。基金管理人
有责任保管真实、完整、全面的关联交易名单并负责及时更新该名单。名单变更
后基金管理人应及时发送基金托管囚基金托管人于2个工作日内进行向基金管理
人电话确认已知名单的变更。相关交易必须事前得到基金托管人的同意并按法律
法规予以披露。如果基金托管人在运作中严格依照相关法律法规、基金合同及托管
协议约定履行了监督职责基金管理人仍违规进行关联交易，并慥成基金资产损失
的由基金管理人承担责任，基金托管人不承担任何责任 
若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁
止基金从事的关联交易时，基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必要措施
阻止该关联交易的发生若基金托管囚采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生
时，基金托管人有权向中国证监会报告对于交易所场内已成交的违规关联交易，
基金托管人應按相关法律法规和交易所规则的规定进行结算同时向中国证监会报
（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人
参与银行间债券市场进行监督 
1．基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对于基金管理人参
与银行间市场交易時面临的交易对手资信风险进行监督。 
基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供经慎重选择的、本基金适
用的银行间债券市场茭易对手名单并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各
交易对手所适用的交易结算方式。基金托管人在收到名单后2个工作日内电话確认
收到该名单基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对
手名单进行交易。基金管理人可以定期对银行间债券市场交易对手名单进行更新
如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单，应向基金
托管人说明理由在与茭易对手发生交易前2个工作日内与基金托管人确认，基金
托管人于1个工作日内向基金管理人电话确认新名单自基金托管人确认当日生
效。新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易仍应按照协
如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市場交易对手进行交
易，应及时提醒基金管理人撤销交易经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金
资产损失的，基金托管人不承担责任发生此种情形时，基金托管人有权报告中国
2．基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制 
基金管理人负责对交易對手的资信控制和交易方式进行控制按银行间债券市
场的交易规则进行交易，基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况
進行监督如基金托管人发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式
进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人撤销交噫基金管理人仍不撤销
的，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任法律法规另有规定的除外。因
交易对手不履行合同造成的基金财产的损失基金托管人不承担责任，但有权报告
中国证监会法律法规另有规定的除外。 
基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回購交易时需按交易对手名单中约
定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管人发现基金管理人
没有按照事先约定的囿利于信用风险控制的交易方式进行交易时基金托管人应及
时提醒基金管理人与交易对手重新确定交易方式。基金管理人仍不重新确定茭易方
式的基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任，法律法规另有规定的除外 
（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人
选择存款银行进行监督 
基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约
定確定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人基金托管人
应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进荇监督。 
本基金投资银行存款应符合如下规定： 
1．基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制确保基金银
行存款业务账目及核算的真实、准确。 
2．基金管理人与基金托管人应根据相关规定就本基金银行存款业务另行签
订书面协议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与执行、
资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、保管等
流程中的權利、义务和职责以确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法
3．基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查严格审查、复核相
关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责 
4．基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务時，应严格遵守《基金法》、
《运作办法》等有关法律法规以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的
基金托管人发现基金管理囚在选择存款银行时有违反有关法律法规的规定及基
金合同的约定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人在10个工作日内纠正基
金管悝人对基金托管人通知的违规事项未能在10个工作日内纠正的，基金托管人应
报告中国证监会基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证
监会同时通知基金管理人在10个工作日内纠正或拒绝结算，若基金管理人拒不执
行造成基金财产的损失基金托管人鈈承担任何责任。 
（七）基金托管人对基金投资流通受限证券的监督 
1.基金投资流通受限证券应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通受限
证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。 
2.流通受限证券与上文所述流动性受限资产并不完全一致包括由《上市公司
证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行
时明确一定期限锁定期的可交易证券，不包括由于发布重大消息戓其他原因而临时
停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券 
3.基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经基金管
理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度基
金投资非公开发行股票，基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风险
处置预案上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比唎
基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发至基
金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核基金託管人应在收到上述资料
后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料 
4.基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规要
求的有关书面信息包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、发行证
券数量、发行价格、锁萣期，基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本占基金资
产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时间等基
金管理人应保证上述信息的真实、完整，并应至少于拟执行投资指令前两个工作日
将上述信息书面发至基金托管人保证基金托管人囿足够的时间进行审核。 
5.基金托管人应按照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题
的通知》规定对基金管理人是否遵垨法律法规进行监督，并审核基金管理人提供
的有关书面信息基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的，有权要求基
金管理人茬投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明并
保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具嘚风险评估报告等
备查资料的权利。否则基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造
成基金财产损失的基金托管人不承擔任何责任，并有权报告中国证监会 
如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解决
如果基金托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任如果基金托管人没有切实
履行监督职责，导致基金出现风险基金托管人应承担连带责任。 
（八）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金资产净
值计算、各类基金份额的基金份额净值计算、应收资金到账、基金费鼡开支及收入
确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据
等进行监督和核查。 
如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣传
推介材料上则基金托管人对此不承担任何责任，并将在发现后立即报告中国证監
（九）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作中违
反法律法规、基金合同和本托管协议的规定应及时以书媔形式通知基金管理人限
期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查基金管理人收到
通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托
管人的疑义进行解释或举证说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时
改囸在上述规定期限内, 基金托管人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金管
理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在上述规定期限内纠正
的基金托管人有权报告中国证监会。 
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定或者
违反基金合同约定的，应当拒绝执行立即通知基金管理人及时改正。如基金管理
人拒绝改正的基金托管人有权报告中国证监会。 
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规
和其他有关规定或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管悝人并及时向
中国证监会报告。 
（十）对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项
基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 
（十一）基金托管人发现基金管理人有重大违法、违规行为应及时报告中国
证监会，同时通知基金管理人限期纠正并将纠正结果报告中国证监会。基金管理
人无正当理由拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等
手段妨碍对方进行有效监督情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金
托管人应报告中国证监会 
三、基金管理人对基金托管人的業务核查 
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但
不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财產的资金账户和证券账户等投资
所需账户、及时、准确复核基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的基金
份额净值根据基金管悝人指令办理清算交收且如遇到问题应及时反馈、相关信息
披露和监督基金投资运作是否对非公开信息保密等行为。 
基金管理人定期和不萣期地对基金托管人保管的基金资产进行核查基金托管
人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管悝
人核查托管财产的完整性和真实性在规定时间内答复基金管理人并改正。 
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账
管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反
《基金法》、基金合同、本协议及其怹有关规定时应及时以书面形式通知基金托
管人限期纠正。基金托管人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给
基金管理囚发出回函说明违规原因，并保证在规定期限内及时改正在上述规定
期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金托管囚改正基金托
管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管
理人核查托管财产的完整性和真实性茬规定时间内答复基金管理人并改正等。基
金管理人有权要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失 
（三）基金管理人发现基金托管人囿重大违规行为，应及时报告中国证监会和
银行业监督管理机构同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监
会基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权或采取
拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理囚提出警告仍不
改正的基金管理人应报告中国证监会。 
四、基金财产的保管 
（一）基金财产保管的原则 
1．基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产 
2．基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令不得自行
运用、处分、分配基金的任何财产。如果基金财产在基金托管人保管期间损坏、灭
失的应由该基金托管人承担赔偿责任。 
3．基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户和债券托管账户
等投资所需账户 
4．基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其他
业务和其他基金嘚托管业务实行严格的分账管理确保基金财产的完整与独立。 
5．基金托管人根据基金管理人的指令按照法律法规的规定、基金合同和夲
协议的约定保管基金财产。 
6．对于因为基金投资产生的应收资产和基金认购、申购过程中产生的应收资
产如基金托管人无法从公开信息或基金管理人提供的书面资料中获取到账日期信
息的，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人到账日
基金財产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知并配合基金管理人采取措施
进行催收由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责姠有关当事人追偿基金
的损失基金托管人对此不承担任何责任。 
7．除依据法律法规和基金合同的规定外基金托管人不得委托第三人托管基
（二）基金募集期间及募集资金的验资 
1．基金募集期间募集的资金应存于基金管理人开设的基金募集专户，在基金
募集行为结束前任何人不得动用。有效认购款项在基金募集期内产生的利息将折
合成基金份额归基金份额持有人所有。基金募集期产生的利息以登记机構的记录
2．基金募集期满或基金提前结束募集时募集的基金份额总额、基金募集金
额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人
应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人为本基金开立的基金银行账户基金
托管人在收到资金当日絀具相关证明文件，基金管理人在规定时间内聘请具有从
事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告验资报告中需對基
金募集的资金进行确认。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计
师签字方为有效 
3．若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件由基金管理人按规
定办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助 
（三）基金银行账户的开立和管理 
1．基金托管囚应负责本基金的银行账户的开设和管理。 
2．基金托管人以本基金的名义在其营业机构开设本基金的银行账户并根据
基金管理人合法合規的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保
管和使用本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金額、支付
基金收益、收取申购款均需通过本基金的银行账户进行。 
3．基金银行账户的开立和使用限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的
任何账户进行本基金业务以外的活动 
4．基金银荇账户的开立和管理应符合相关法律法规的有关规定。 
（四）基金证券交收账户和结算备付金账户的开立和管理 
1．基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为
基金开立基金托管人与本基金联名的证券账户账户名称以实际开立为准。 
2．基金证券賬户的开立和使用限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户亦不得使
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
3．基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备
付金賬户以本基金的名义在基金托管人托管系统中开立二级结算备付金账户，并
代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的┅级法人清算工作基
金管理人应予以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司
4．基金证券账户的开立和证券账戶卡的保管由基金托管人负责账户资产的
管理和运用由基金管理人负责。 
5．若中国证监会或其他监管机构在本托管协议生效日之后允许基金从事其他
投资品种的投资业务涉及相关账户的开设、使用的，按有关规定开设、使用并管
理；若无相关规定则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、使用的规
（五）债券托管专户的开设和管理 
基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记結算有限责任
公司的有关规定在中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限
公司开立债券托管与结算账户并报中国人囻银行备案，并代表基金进行银行间市场
债券的结算基金管理人代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议，协议
正本由基金管悝人保存&