金融传销三大新套路，你中招了吗？
金融骗局多半是传销形式的庞氏骗局。今天，庞氏骗局进化出了更高级形式，已然成为了不但骗钱，而且要受害者帮忙数钱的“邪教”。
“金融传销”究竟玩的什么套路呢？为什么这种骗局更加“高级”？不外乎以下 3 个原因：
1、相比保健品，金融行业更高级，普通人更难了解；
2、和赚钱有关，紧贴暴富、发财等主题，天然激发人们贪欲；
3、“轻资产”，行骗方便，追查困难。
中国反传销联盟会长凌云表示，“现在，我们每天接到的传销投诉或需要我们介入处理的传销中，70％ 到 80％ 都是金融传销。”
作为新手福音，业界良心的金票君了总结了 3 种常见的金融骗局方式，希望所有金粉们都提高警惕防止自己和家人上当受骗。
新骗局，老目的
1.“虚拟货币”
近年来比特币、以太币等虚拟货币价格暴涨，刺激了不少普通人的神经，也让不少不法分子动起了坏脑筋。于是就有了现在流行的“虚拟货币骗局”，这些虚拟货币一般都会有静态收益和动态收益。常见的有：万福币和五行币。
“万福币”的传销本质通过其“动态奖”机制体现得十分明显。会员要想赚更多钱，则必须发展下线以获得“招商直推奖”、“招商级差奖”等动态奖。“万福币”根据会员发展人员的多少分为 1 至 5 星、1 至 5 金、1 至 5 钻的 3 阶 15 级。5 钻级会员可以获得下线会员交纳资金提成的比例高达 80%。
五行币更是宣称：只要投资 5000 元购买“五行币”，在一年后就能达到 400 万的收益，买的人越多，收益越大。
2.“高息复利理财”
“开心复利网”要求加入者购买至少一份1600元的“理财产品”，购买 1600 个电子币后就能成为会员，激活账号后每天可以获得 20 个电子币的奖励。
但如果想把电子币兑换成人民币，就必须拉新人进来，并且将自己的理财产品转卖给新人，拉的新人越多，收益也就越高。
3.“金融互助，国家惠民”
如 MMM 互助金融，是一种号称“让财富流通起来的理财工具”，“不是投资项目，不是虚拟货币，也不是金字塔模式，它仅仅是一个陌生人互相帮助的社区。”MMM 金融互助的收益率高达 30%，并且会员可以介绍其他投资者入会，每介绍一个都有提成。
这类平台通常都是以互助、共赢、惠民、慈善等非常动听的名目来进行，但是糅合了前几种手段。
传统骗子不可怕，就怕骗子有文化
当今社会，总有一款骗子精心设计的骗局能让你倾家荡产。
大型的金融传销都有严密的组织架构，一层控制一层，甚至有什么“教主”、“使者”、“舵主”的职位架构。
现在不仅产品讲究包装，骗子也会给自己包装成“XX创始人”、“XX发明人”等不明觉厉的头衔，听着好像很牛，但本质还是骗钱的骗子。
某些骗子团伙借慈善的名义包装骗局后，不断给新进组织的新人洗脑。他们常常开展公益类的活动。如：拜访养老院，慈善捐款等，最终的目的都是为了拉新人，吸引更多的人投钱进来，保证资金链不中断，以便获得更多非法利益。
都希望别人是“人傻钱多”
旅游在传销圈已经 out 了，现在骗子会给你发项目书，劝你实地考察，一路上对你温柔无限，把你哄高兴了，再请你到以居民房为单位的基地吃饭，最后把你暴富的欲望点燃了，你就自然而然成为传销组织的一员。
金票君的大学同学就有这么上当的，加入了一个什么人工智能项目，将自己家的亲戚都发展为了下线，每个月就收收亲戚们的钱，什么都不用做，自我感觉非常好。
毕竟，在家吃着西瓜、吹着空调，赚着别人的血汗钱。
金票君问他：“有一天骗局崩盘，你怎么办？”
他说：“当然是装无辜，装受害者啦！不然还能怎么办？”。
金票君：“......”
这个社会里有钱人不一定聪明，但是哪里来这么多人傻钱多的人呢？都异想天开的想让自己钱多，别人犯傻。
不懂理财投资的知识，又想快速实现财富增值，往往会被被骗子钻了空子，骗进金融传销中。在这里，金票君呼吁，金粉们在防止上当受骗的同时，也该多关心下家里的长辈，他们对新鲜事物的接受能力比较差，获取信息的渠道也不如我们，往往容易被骗子忽悠。血汗钱被套进金融骗局出不来，还不如安心选择零逾期零坏账的金票通哟。
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当下中国的诈骗江湖就如金庸、古龙武侠小说中的武侠江湖一样，分为三大宗门，每个宗门下面又分若干门派。我们常听到的宾阳QQ门、新罗网购退货门、双峰PS艳照门等算是同根同宗，同属于电诈派。而与电诈派并列的还有两大宗门，分别是飞侠派和金融派。
飞侠派主要指的是那些独自行走江湖，通过冒充中央领导、将军政要等行骗，算是诈骗界的奇葩，他们艺高人胆大，武功高强，出手快、收获多，但大都不留名，江湖人称“飞侠”。而金融派则是最近兴起的一个流派，这个流派的宗师是查尔斯·庞兹，没错，就是《庞氏骗局》那本武功绝学的作者。这个武功绝学传到中国之初，并没有在诈骗江湖掀起大波澜，但赶上了国内最近几年移动互联网、网络金融发展的潮流，他们迅速兴旺发达起来，各种门派数不胜数。MBI、龙爱量子、IGFOX、BFI算是其中比较有名气点的，而那些闷头发大财的，更是有几千上万之多。
其实他们的诈骗门派虽多，但核心要义基本相同。只要做到了这八步：保准你一年至少能赚10个亿，上不封顶，超越张天明绝逼不是梦！
第一步：选个流派。
金融派这个宗门虽然有N多门派，但大致可分为这么几个常见的盘口。一是返利盘，就是搭建个网络商城，许诺购物返利，比如万家购物商城、太平洋直购网就是典型的返利盘。二是拆分盘，一般都用虚拟币来做，许诺这些币能迅速裂变拆分，财富集合式增长。比如五行币、MBI都是典型的拆分盘。三是互助盘，就是今天我帮助你，明天你帮助他，后天他帮助我，在帮助的过程中获取高额利润。比如3M，善心汇等等。总之这三个流派都是时下最时髦的，随便选哪个都不错。
（张健小兄弟做的五行币就是典型的拆分盘）
第二步：起个好名字。
好名字犹如人的脸面，一个高大上的名字是骗局成功的一半。起名字要么就高大上，全部用英文字母，让人一听就是高逼格的公司，如IGFOX、MMM等等；要么就是融入中国传统文化或者美德，如五行、善心、公益等关键词；要么就是紧贴时代发展，如“云”、“连”、“联”等关键字，让人一听就仿佛进入了大数据、云计算的时代。但无论如何，名字一定要朗朗上口、好记。如果是中文名字，建议一般三个字，最多不超过四个字。因为你要骗的是大部分是那些脑残，多了他们记不住。
第三步：注册个大公司。
公司一定要大、要雄厚、要逼格高，让人看到这些公司地址和注册资本就产生天然信赖。建议最好去北上广深这几个一线城市注册公司，最次也得是杭州或者成都、重庆这些类一线城市。注册资本少说也要写一个亿以上，注册地则一定要是最高档的写字楼。
什么？没有启动资金？别怕啊，现在工商部门不是实行商事制度改革了吗，你可以全流程在网上注册，不用自己的名字他们也发现不了，你还可以将注册资本写成999亿以下任何一个数而不用实际缴纳一分钱，注册地也随便写一个、不用真的去高档写字楼租房子——如果你真想做大，建议还是要租一个，以后可以邀请那些不相信的人过来考察参观。
（这些高大上的写字楼是注册公司的首选）
第四步：建个平台。
移动互联网时代了，玩的又是金融，最少得有个网站装点门面，得有个匹配的平台，最好还要有个APP——IOS和安卓都要兼容。这些平台不懂没有关系，打开百度，搜索一下，想要什么平台都有现成的，让程序猿把名字和logo换成你自己公司的就OK了，省时省力省时间！
(百度上做各种诈骗盘的广告都一般都排在前两位)
第五步：把牛皮吹出去。
你要记住，能被你们这些盘吸引住的，只有两类人：第一类也是最大的一类，就是没有基本金融常识的人，他们刚用上智能手机没两年，连年化利率都没搞清楚，很容易被吸引进来。第二类是那些自以为是的聪明人，总以为看透了金融盘的套路，以为刚进来肯定没事，赚一笔就能跑。当然，对你来说，越多的人加入越好，所以要想吸引他们过来，一定要对公司进行包装，最大的包装就是许诺高额的收益，最好再有个高大上的原理做衬托。给你们几个参考：
拆分盘：假设你持有100个拆分币，每个币价格2元，总价值是200元。2倍拆分后持有200个，总价值还是200元不变。拆分之前你100个涨0.1元总价值多了10元，拆分之后基数变大收益也翻倍。投入5000元做我们这个币，一年以后就价值400万，三五年之后就是千万富翁、亿万富翁，这是什么概念！
互助盘：我们是个全球互助社区，简单的来说是以互相给予模式来实现财富，投资最低60元-6万元人民币，每日利息1%，30天必须出局。比如您投资6万，一天利息是600元，一个月30天就赚1.8万(提出6万+1.8万)。资金完全是在参与的玩家手中流动，平台不碰一分钱，您的钱是直接打给系统匹配给您的会员，等您出局的时候，其他的会员也是直接打款给您。
返利盘：来我们商城购物吧，消费多少返多少，消费500万元返回500万元，消费1000万元就可以返回1000万元，越积越多，返回就越多，“返回利率100%”，保证“销售回归”。
当然了，吸引人最可靠的办法就是人拉人，任何人进入这个盘必须要交会员费、代理费，任何人拉其他人过来也都会收到一定的好处，你拉来的人如果能再拉人进来，你也会有一定的奖励。什么？你说这是传销？是的，其本质就是传销，但你别这么死板啊，要学会包装公司。
第六步：包装公司。
人拉进来还只是成功了三分之二，让进来的人不愿意走，并且主动拉人进来才是真正的成功。怎么办？用一切手段包装公司。记住，你包装是给那些缺乏金融常识的人看的，所以一定要高大上、高逼格，让那些人以加入这个盘为骄傲。我给你们支几招供参考：
可以投入点钱搞点慈善事业。比如花几百块钱买点油、米、面，给贫困户送过去。但记住，送多少东西不要紧，一定要拍好照片，把阵势尽量搞大，这是必须的投入。
（送多少东西没关系，但一定要拍出好照片）
可以搞些高大上的产业。告诉你的会员们，我不是一个传销公司，我是有巨大产业的，这些产业是可以盈利的。比如善心汇的包装手法就比较到位，他们硬是把几百年后才能成材、几十亩的黄花梨包装成一个金矿，甚至还宣称准备发行善心汇的股票。
可以在那些不景气的纸媒买些版面（一般一个版面也就十来万），那些报纸、杂志连自己的生存都成问题，哪还忍心放弃到嘴边的肥肉啊，肯定不加审核就给你上了。一些老年杂志最好，因为受众都是老年人，十个看就有七个上当。
可以在网络媒体搞个访谈。现在网络媒体每天的节目制作量数以万计，找个中介公司花点钱搞个访谈也不成问题。
可以花点钱搞个论坛。比如和一些什么“中国”、“国际”开头的协会合作（听起来很真的那种），请一些退休的老干部、老将军（退休前也没人知道他们是干啥的那种），最好在人民大会堂、钓鱼台国宾馆这些地方定个会议室（反正他们空闲时都对外营业），搞个简单的论坛。记住，论坛的内容不重要，重要的是宣传，是拍照！
再不济可以找个程序猿，会抠图的那种。把马云、马化腾这些牛逼人物在别的地方的访谈换成自己公司的背景，让他们为自己站台。
（BFI的抠图技术让马云免费为其站台）
这些花钱买来的版面、论坛、慈善活动，只要你拍了照片出来，一定会被入局的人发到微博、微信、论坛上去，因为他们要用这些东西麻醉自己。
第七步：把握节奏。
有了前几步的工作，骗局所有的基础条件都已具备，这个时候，谁做得牛逼，能够从数以万计的盘口中杀出一条血路，靠得就是操盘者的水平了。什么水平？把握节奏的水平。
刚才我已经说过，所有的盘都是庞氏骗局，都有传销的影子。而庞氏骗局就是拆东墙补西墙，拿后来进入的人投资的钱给先来的，一旦返利过多而进入的人过少，就会崩盘。所以，一定要把握节奏。
对于购物全返的那种返利盘，可以控制返利的点数和周期，比如用50年的时间返还他那购物的5000元；对于互助盘，可以搞些僵尸账户，自己控制；对于虚拟币等拆分盘，更是可以直接规定哪个时期不能兑换，一次只能兑换多少。反正都是你这个操盘手说了算。
第八步：树立领袖。
精神的力量是巨大的，想让这些入局者对你死心塌地，出了事还要为你说话、为你哭泣，一辈子追随你，就必须进行精神控制。怎么办？洗脑。一定要把那些人的脑子从黑洗成白，再写入你想要他们记得的内容，就算成功了。
洗脑的过程其实还是包装整个盘和你自己的过程。我建议你们像张天明学习，他在这方面绝对是楷模，因为我知道他无论再忙再累每天也都会在微信群做分享。开口闭口就要跟党走、感党恩、传统文化，开头闭口就是扶贫济困、均富共生、互生系统。再加上确实拿出了一点钱帮助了几个贫困户、残疾人，就搞得所有入局的人都觉得自己是活菩萨了。其实“善家人”在洗脑前，还只是单纯地想着投资能赚钱，但洗脑后就觉得自己是在做善事，完全忘记想赚钱这件事了。
只要能把这些人的脑子洗好，不但可以保证他们不惜与自己的家人为敌，把自己的血汗钱投进去，而且在你被抓了还会为你声援。若干年后你再出来，振臂一呼，又可以成就另外一个盘！
ps.案例：90后常州美女骗走40万人300亿?
40万人被骗300亿！又一大型平台崩盘了！
这几天，1991年出生的常州女性和她的外汇交易平台成为关注的焦点。据马来西亚《中国报》报道，90后常州女性张雪娇被指卷款潜逃马来西亚投靠丈夫，她丈夫是马来西亚金融诈骗组织IGOFX的大股东，她自己则成立“一盛金融”公司作为IGOFX的中国总代理，打着“躺着赚美金”的口号，从去年底到今年6月份，IGOFX进入中国仅半年，就疯狂发展下线40余万人，受害人总计被骗金额高达50亿美元，合人民币300多亿元。
马来西亚官方一直在打击外汇投资或金融传销骗局，仅马来西亚央行就列了64个黑名单，以提醒国内外居民警惕。IGOFX、JJPTR等都是来自马来西亚近期崩盘的金融传销诈骗。
一个外汇交易平台为何能半年骗走40余万人的300多亿元？
IGOFX把自己包装成一家来自新西兰的外汇公司，投资100美元起步，不设上限，根据投资额分为不同级别。会员把资金通过系统托管给操盘手，收益的70%属投资人，操盘手拿走20%，剩下的10%则付给四个级别的介绍人，级别越高，收益越高。
事实上，这个IGOFX外汇平台只是弄了个申请简单、监管宽松的瓦努阿图的牌照。有分析人士称，瓦努阿图是南太平洋西部的一个岛国，陆地面积只有1.2万平方公里，其监管的最大特点是离岸监管、申请简单、监管宽松，只要给钱基本就会发牌照。而且，IGOFX的监管证书显示，其在瓦努阿图的注册时间为日，监管有效期为日至日，只有短短1年。这个空壳公司为了快速拿到行骗执照，才选择到瓦努阿图，这个地方也成为很多行骗公司快速注册的天堂。
另外，业内人士认为，投资者的钱根本没有参与到真正的外汇大盘交易。投资者的钱进入平台后，在交易软件上进行操作，但事实上，这些操作很像投资者刚开始熟悉交易软件时做的虚拟交易，不管盈亏，都没有与真正的外汇大盘交易发生关系，投资者看到的交易单只是平台用于欺骗投资者开出的假单。所谓的“盈利”则是来自不断发展进来的会员和代理的资金。说白了，IGOFX就是披着“外汇交易”外衣的金融传销骗局。
值得一提的是，早在去年5月30日，就有投资者在外汇网站“外汇110”官网上咨询：IGOFX是黑平台吗？6月1日，“外汇110”官方客服答复：经查询获悉IGOFX没有任何监管信息，也就是不受监管的黑平台。网页设计也非常粗糙。请远离。据介绍，“外汇110”是深圳市顽石网络资讯有限公司办的一个外汇专业网站，在业内具有一定影响力，浏览量高居行业前五名。
今年3月4日，“外汇110”官方客服追加答复：经再次查询，IGOFX的监管机构属于离岸监管，监管非常宽松，一旦平台出事，您没有地方可以进行维权。外汇交易风险大，不存在长时间都是保本盈利、稳赚不赔的。很明显，IGOFX是传销模式，请远离！
IGOFX被曝光后，记者暂时还没有接到本地被骗人员的反映，不过，义乌有投资者指出，这个IGOFX与当年轰动义乌的“EuroFX外汇投资”如出一辙。
据中新网日《全国多地商人陷炒外汇骗局 义乌警方刑拘多名疑犯》一文报道，EuroFX是一个国外网站，宣称专炒外汇，注册一个账号需近百万元人民币(15万美元)，年收益可达144%。2013年起，这个高门槛、高收益，且让投资者在一年内赚个盆满钵满的商机吸引了国内很多城市的投资者。当时，在义乌，就有不少人投资了几百万元，最多的人据说投了5000万元。
很快，EuroFX引起义乌警方的关注。同年4月24日，义乌市公安局经济犯罪侦查大队主办的义乌国际贸易综合服务及经济案事件防控平台，以《警惕外汇投资陷阱》为题发布消息：根据EuroFX相关信息分析，该外汇投资活动蕴藏着巨大风险，可能还存在类似的其他投资公司，望广大投资者引起警惕。
义乌经侦列举了几大疑点：首先，EuroFX对于黄金及白银客户的每月保守交易盈利达12%、9%，年保守收益达144%、108%,是2012年度香港外汇投资年均收益的25倍以上，是国际金融私募基金外汇投资年均收益的12倍以上，明显有悖外汇投资盈亏常理。
其次，EuroFX要求客户将资金划入它的账户，或者将客户的资金直接划到国外，客户认为自己做的是境外的外汇投资、走的是正常渠道，客户的投资完全脱离客户的视线和控制范围。而且，EuroFX自行研发并把交易机制细节保留为商业秘密的独有自动化交易系统，使得客户对于外汇交易盈亏，甚至所有的交易明细都无从查询，EuroFX可以实现对全部交易信息自由控制，掌握投资盈亏话语权。
除以上疑问外，EuroFX的庐山真面目也扑朔迷离。EuroFX自称经营的是外汇交易，办公地点在伦敦，系新西兰金融监管机构服务协会的合法注册企业，但并未注明其公司注册地及办公详细地址。从有关资料反映，日，EuroFX在新西兰金融监管机构服务协会的注册资格已被注销。鉴于国内外注册公司的差异，客户难以真实的了解其是离岸公司还是空壳公司。
事实证明，这个年收益可达144%的商机像一个“故事”。2013年10月，EuroFX网站变成了FXCAP。随着网站的变化，问题相继出现，投资者发现，他们投入的资金已被冻结无法变现。此后，投资者开始了漫长的维权之路，但由于该公司位于国外，难度可想而知。2015年8月，这家被并购的公司在网站上发布一条信息表示：“由于过去几个月交易环境不佳，FXCAP申请破产。”客户帐户“交由外部会计公司进行审计”。
去年8月12日，路透社以《英国公司借监管漏洞设庞氏骗局 中国投资者损失逾4亿元》为题报道此事，主要采访了上海的被骗投资者，称由于还不出为投资所借的贷款，有人走投无路之下选择自杀。
近日，义乌经侦预警平台以首字母为序，发布了一份金融诈骗名单，350个资金盘全是金融传销骗局。通过观察可见，这些金融骗局都有一个显著特征：高息高回报。
这些金融传销的套路大同小异，先是利用高额利息或者回报作为诱饵。比如，IGOFX的宣传材料中，给投资者的宣传回报就极具诱惑力，1年7倍，2年66倍基金收益。然后用国外考察旅游、送豪车、名人效应等装点门面，以显示他们平台的正规和高大上。今年5月，IGOFX还作为主赞助商参加了“2017深圳金融商博会”，并获得“最佳外汇软件研发奖”“亚洲最佳服务商”等奖项。
接下来，就采用传统的传销模式，投资多少方可以入会，入会后推荐下家加入，可赚取下线的推荐人头费，级别越高收益越高。像IGOFX就是打着“躺着赚美元”的口号，靠“人拉人，获奖励”的传销式系统，在半年时间里疯狂发展下线40余万人。
最后，不管是外汇交易黑平台，还是别的资金盘，都会想办法让资金逃离投资者的掌控。只要是正规的外汇交易，不管是通过什么方式进行账户托管，资金都不会离开交易账号。而IGOFX却和正规平台不同，当会员在IGOFX开户以及出入金时，钱确实与一般的外汇平台一样，打到MT4交易软件的账户中；但实际IGOFX的MT4交易软件只作为资金周转使用，一旦会员在IGOFX平台上选择某基金经理跟单，钱就会从MT4上被划走。因此，交易软件MT4就没有交易记录，只有资金划转记录。要想查询交易记录，只能在平台上，而这就给它作假的机会。EuroFX也是如此。
遇到这类平台，投资者以为自己在进行正规的外汇交易，实际只在公司平台的交易软件上做虚拟交易，你的盈利只是平台为了让你投入更多而撒的鱼饵。平台就像张开的血盆大口，而投入的资金注定血本无归。
要想识别金融传销，关键要保持初心，不要被高额回报诱惑。作为投资者，不能太贪婪，一般情况下，年化收益在10%以上的投资就要提高警惕；年化收益30%以上的，基本可以放弃；宣称一年翻一番的直接不用考虑。如要参与外汇交易，最好选择正规的大型外汇交易平台，并到“外汇110”官网查一下，如所查平台显示不合规或没有任何记载，那就很有可能是黑平台。
微信名：私人财富管理圈
微信号：Wealth_Management_GO
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今日搜狐热点2016一定要小心这些投资理财的金融传销骗局！
通过高额回报加上传销模式，一个名叫“聚宝金融集团”的机构在不到一年的时间里，从全国不计其数的投资人手中卷走了亿万资金，随后人间蒸发。根据一个在投资者们内部流传的尚不能得到确认的统计，“聚宝金融”案涉及的金额达到400亿元之巨。血泪相混的投资者只能抱团维权，希望引起警方和政府的重视。
聚宝金融在澳门举办的七周年庆典，各地涌来的投资者挤满大厅
通过高额回报加上传销模式，一个名叫“聚宝金融集团”的机构在不到一年的时间里，从全国不计其数的投资人手中卷走了亿万资金，随后人间蒸发。根据一个在投资者们内部流传的尚不能得到确认的统计，“聚宝金融”案涉及的金额达到400亿元之巨。血泪相混的投资者只能抱团维权，希望引起警方和政府的重视。
近年来，商务部、工商总局、公安部等监管及执法部门纷纷开展各项工作，打击传销工作持续深入推进，条例所起的作用有目共睹：打击各类明目的传销行为，推进直销行业快速发展，加快适应直销行业发展的实际现状与法律法规相适应，规范直销行业健康发展。但是传销手法不断翻新变异，传销活动已从网下演变到网络（包括移动终端)。
日，2015年全国工商系统网络传销监测查处工作座谈会在重庆召开。会议分析了WV梦幻之旅、云在指尖、商务商会、中绿资本运作等网络传销案件定性及查处的有关问题。以上四家微商被认定为网络传销，目前商务商会、中绿资本、WV梦幻之旅已经销声匿迹，但云在指尖依然在运营当中。
随着互联网与人们的生活日益密切，网络传销也无孔不入。那么我们应该怎么来辨别传销，保护自己的权益呢？
据相关资料，发现只要满足以下两点就能断定该组织涉嫌传销：
1.让你交纳一定的资金或购买一定数量的产品以获得加入资格。
2.让你发展加入，并以直接或间接发展的下线所交纳的资金或销售业绩为计算报酬的依据。
财富，让所有人疯狂！金钱，让所有人痴迷！正是这样，今天的高息骗局汹涌澎湃，为了别人给的一点利息，我们奉上了自己的本金，结果不但利息没了，就连本金也没了，血本无归历历在目！
金朝阳：900亿、大崩盘
在智商、情商之后，财商被打造了出来。金朝阳官方宣称成立于2006年，倡导“财富面前人人平等”，要是“让1000万中国人改变财商观念！100万中国人财富明显增长！10万中国人实现财务自由！”
加入金朝阳后，先是借钱购买豪宅或豪车，凭此作为资产在银行不断放大杠杆，获得贷款，然后继续杠杆运作，最后再将钱投入到金朝阳，收益率最高时100%，最低也有40%！堪比印钞机直接印钱！
有估算显示，金朝阳仅学费一项收入便达288亿左右。另外，金朝阳方面称，金盈沣基金涉及资金400亿，股权投资基金150亿，风投基金50亿，其后期又追加发行了一批“公司短债”。数字相加，金朝阳总涉及资金约在900亿左右！
X租宝：505天、740亿、90万人
去年丁宁搭上互联网快车，创建X租宝，随后一路高歌猛进势头喜人，成交量直线上升。“一元起投”的普惠模式吸引了不少人的目光，铺天盖地的天量广告更是致胜关键，据统计，仅2015年上半年在电视渠道的广告投放就超过1.5亿。
疯狂的虚标、假标，仅2015年10月在X租宝发布借款标的309个借款公司中，有292家涉嫌虚假标！上线505天，吸金747亿，涉及90万投资人，成为仅次于陆金所、网信理财、红岭创投，的第四大player。X租宝承诺用户是 9%—14.6%的年化收益，加上理财师提成1%，其理财产品成本将高达10%-15%以上，高出行业一倍。
最新消息，目前X租宝已正式立案，丁宁、多位高管以及业绩突出的员工均被控制，所有涉案资产已被查封！
泛亚：400亿、22万人
当泛亚一款名为“日金宝”的资金受托产品出现赎回困难，令遍布全国各地数以万计的投资者陷入“庞氏骗局”的恐慌中，泛亚的局才被推至台前！
一起被推到台前还有这些专家，自称中国最有影响力的经济学家茅于轼说“泛亚不需要银监会监管，利国利民”！一直自诩为道德卫士的郎咸平说“泛亚最主要的目的就是为国家掌握金属定价权”！政法大学的法学教授吴法天说“我的稀土我做主”，被打的宋鸿兵说“坚定看多金属投资，泛亚就是互联网金融”！最近宋鸿兵说“我其实在泛亚也开了户”！
骗了22万人，坑了400亿！目前泛亚如何收场仍不清楚，今天传出最新消息，在10月还露过面的泛亚董事长单九良跑路失联，电话已关机！全国还有1000多家类似的地方交易所，均面临清理整顿，警惕！
河北卓达：40万人、养老钱
卓达集团是石家庄知名的财神爷企业，卓达集团宣称投入100万资金可获得22%的利息，以及本金金额2%的配股，如果公司明年未能上市，配股实行5倍回购，相当于100万资金投入可以拿到32%的利息，此前的配股比例更是高达5%。按照不同的资金量，该理财产品的收益率也不一样，但总体水平相当高，5万元的收益率有28%，500万以上资金的收益率则有34%！
卓达集团还吹过更大的牛，资料显示，卓达新材2016年产值达到7万亿元，卓达集团两大板块行将上市;销售人员口中的卓达新材已有订单总额从2万亿元到15万亿元不等，集成房屋行业利润率高达50%！
最让人心酸的莫过于卓达集团的投资者以中老年为主，所投资的资金大多是养老钱，一辈子的血汗钱！
河北融投：破产、500亿
2015年上半年，河北最大担保公司河北融投破产，与河北融投合作的信托、私募、P2P平台多达100多家，担保金额数百亿。作为河北省最大的融资担保机构，业务网络覆盖河北全境，并将融资触角向京、沪、深、港等地延伸。据信息披露，河北融投与省内外50多家金融机构建立了长期良好合作关系，授信额度近500亿！
成都汇通担保：高管跑路、40亿
去年7月，四川民营融资担保龙头之一的汇通信用融资担保有限公司高管大多数集体失联，人去楼空的汇通担保涉及资金40多亿。在汇通跑路事件中，虚假标的、自融自用、高息吸储等手法层出不穷，令人瞠目。
事件已经过去一年，汇通事件的影响依旧难以消弭。大多数债权人至今仍行走在维权的路上，对于如何处理善后，官方也并无明确表态，至今由于债权人维权还常有群体性事件发生。
金赛银：60亿、牵扯中国平安
9月底，位于北京金融街上的中国平安集团北京分公司楼下，聚集了近百名投资人向平安集团维权。他们称购买了中国平安北京分公司兜售的理财产品，遭遇了兑付危机。其中投资者投入金额最大的650万元，最小的12万元。多数人投资额在60万元左右。
平安进行了三次公开回应，第一次称官方从未销售过与金赛银相关的理财产品；第二次称部分保险业务员确实销售过金赛银等产品；第三次称据排查，平安人寿业务员私下违规推介金赛银产品的规模约为1亿左右。
据了解，至今此事仍无妥善解决！金赛银的董事长仍然处于失联！
武汉财富基石：7万人无法兑付
11月底，财富基石一纸公告打破了7万投资人的平静生活，也将延迟近一年的涉嫌非法集资问题正式推到前台。武汉地区最优影响力的财富基石宣布旗下理财产品无法兑付。单人最多投资超过1200万元！
该公司业务范围涵盖第三方理财机构、P2P、众筹、定存宝、快贷咨询业务等多种金融服务领域，员工人数达2000余人，资产管理规模200亿。是华中地区最大的线下理财公司。
国内73个资金盘模式千万不要去碰,列表如下：
1：自由国际，跑路
2：RMB日息2% 原云游跑路，操盘手从起炉灶已经圈钱100多万，居然改制度
3： NNN36日息1.2%
4：众汇八天160％ ，跑路
5：舍得日息1%
6：GII日息2%
7：BFC日息2%
8：CC互助6小时回本
10：草根互助
11：国内的MMM缴费70元圈钱过亿转移国外
12：CMB日息10% ，跑路
13：8月19日开盘的MMM华人尊享(交60给自己推荐老师)
14：华夏金融互助19日出来1.2%，投资，还要缴纳20元入场券
15：豪比特互助理财月息33%（重大提示）
16：犹太人契约社区2%50-5万
17：Lift-world国际援助月息30%-60%，30-18000元原皇冠跑路操盘手重操旧业 ：
18：CF慈善1.5%50-1万
19：F4互助平台100元
20：Kweco科威克互助3%
21：ＭＢＡ爱心慈善5% ，和CMB是同一伙人干的
22：比特币互助金融
23：WWW联盟互助
24：UK互助金融
25：MDD互助
26：美国莱福
27：三盈互助12%
28：A88财富平台10%500-3万 跑路
29：RTT 全民互助70元
30：全民快筹互助2000元乱扣钱
31：HIM互助5%
32：贝莱德环球金融社区20美金倍数1%
33：NPO5000起步操蛋
34：3m至尊版，100-5000美金平台每次扣10美金
35：KTB投资集团100-10万
36：德善DS99互助1.2%，2天两本带利
37：NB互助社区3%，5万
38：沃得财富互助社区10% ，1000-3万
39：索斯特互助理财160元
40：PUDU自由社区，13%，300起步平台维护费管理费20元/年+报单中心30元手续费
41：牛牛金融，500-50000，日息10％，月息300%
42：瑞士信用联盟，2000，日息10%
43：香港陆普Circle互助社区，600-60000，日息10%
44：克缇财富，30000
45：MSM互助平台，500-50000，日息10%
46：复利理财
47：辛顿，14号关网了
49：红包极客
50：宏天理财
51：UV国际互助理财，100-5000，日息10%
52：MMM所谓国际盘，做完一个国家做不动，在发展另外的市场，高位接盘，会员已经开始提现困难。
52：安子所谓上市，是采取大胆传销拉人头骗人，已经把资金转到美国。
53：维卡币，拆分了，光内部交易就把钱吃了，咋还能出钱分配啊！不是恒量发行、单纯炒币，没有商业应用，涉嫌资金外流，国内没有责任人，模式违规。
54：克拉币，中泰合作开发克拉运河都是假的，中国政府已经出面澄清了。
55：石油币，英国的盘子，两个月前崩盘了，全部失联。
56：华强币，联通4G，没几天就消失了。
57：暗黑币，彻底死了， 人都跑光了。
58：CB亚投行香港集团公司，在国内超了一把，几个月就拜拜了！消失了！
59：币盛，迪拜的，钱也提不出来了。傻了吧？
60：世通元，迪拜的，拆分，本金缩水20多倍，出不了钱了，呜呜。
61：U币，泰国的，拆分，市场进入瓶颈，增值几乎为零。
62：宝利恒远，对接国际系统，网站关闭，市场动乱。
63：天满国际外汇，不到3个月官网跑了，集体失联。
64：聚宝，忽悠了百亿蒸发了。
65：马克币，几经波折，现在气咽息息，接近跑路。
66：中国蒙商，最近已经启动k值，收益降低20%，中层领导收入折半给底下发红包，目前已经步入衰败危险期。
67：科莱国际金融与今年3月份关网，骗了上百个亿，会员哭成一片。
68：中祥和美也在前几天关网，骗款上亿。
69：山东宏泰集团共存活3个月。
70：江西力草今年关网跑路。
71：21世纪福克斯不能取现，网站长期维护，不容乐观。
72：高频交易走的时间比较长，一年，但从上个月开始不能提现，只能对冲，很多人的心都在嗓子眼儿上。
73：万喜理财与前几天关网，据听说还是世界五百强企业。
朋友们，这都是近期发生在我们身边朋友的项目，现在全都出问题了，因此选择大于努力，贪心害死人。
以上币种大多是非恒量发行、单纯炒币，没有商业应用，涉嫌资金外流，国内没有责任人，模式违规。
骗人手段：
1.一般三个月后，很少超过六个月，到了返钱高峰时直接玩失联，关网跑路。
2.设套圈钱，然后自报黑客攻击，装呻吟，且行且失联，关网跑路。
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