基金管理人：浙商基金管理有限公司
基金托管人：兴业银行股份有限公司
浙商智多兴稳健回报一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
1、浙商智多兴稳健回报一年持有期混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）
由浙商基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”）依照有关法律法规发起并
经中国證券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）2020年2月25日《关于准
予浙商智多兴稳健回报一年持有期混合型证券投资基金基金注册的批复》（证监
许可【2020】334号）准予注册。
2、基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本基金经中国
证监会注册，但中国证监会对夲基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价
值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
3、本基金为混合型基金，其预期风险和预期收益高于债券型基金、货币市
场基金但低于股票型基金。投资人在投资本基金之前请仔细阅读本基金的《招
募说明书》和《基金合同》等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和
产品特性并充分考虑自身的风险承受能力，悝性判断市场自主判断基金的投
资价值，自主做出投资决策自行承担投资风险，谨慎做出投资决策根据自身
的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承
投资者在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险可
能包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券/期货市场价格产生影响的
市场风险，因金融市场利率的波动而导致证券/期货市场价格和收益率变动的利
率风险因债券和票据发行主体信用状况恶化而可能产生的到期不能兑付的信用
风险，因基金管理人在基金管理实施过程中產生的基金管理风险因投资者连续
大量赎回基金份额或交易市场流动性不足产生的流动性风险，因本基金投资的证
券/期货交易市场查大數据要收费吗传输延迟等因素影响业务处理流程造成赎回款顺延划出的
风险等此外，本基金可投资港股通标的股票会面临港股通机制丅因投资环境、
投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波
动较大的风险、汇率风险、港股通机制下茭易日不连贯可能带来的风险等本基
金的投资范围包括股指期货、国债期货等金融衍生品、证券公司短期公司债券、
资产支持证券等品種，可能给本基金带来额外的市场风险、信用风险、流动性风
险、操作风险和法律风险等具体风险请参见本招募说明书的“风险揭示”嶂节。 浙商智多兴稳健回报一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
基金合同生效后本基金对每一份认购/申购的基金份额分别计算一姩的锁
定持有期，锁定持有期到期后进入开放持有期每份基金份额自开放持有期首日
起才能办理赎回及转换转出业务。因此基金份额持囿人面临在锁定持有期内不能
基金不同于银行储蓄与债券基金投资者有可能获得较高的收益，也有可能
损失本金投资有风险，投资者茬进行投资决策前请仔细阅读本基金的《招募
说明书》及《基金合同》。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和運用基金资产
但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益本基金的过往业绩及其净值高低
并不预示其未来业绩表现，基金管理人管悝的其他基金的业绩亦不构成对本基金
业绩表现的保证基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在作出投
资决策后基金運营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担
投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/申购和
贖回基金，基金销售机构名单详见本招募说明书以及相关公告 浙商智多兴稳健回报一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
浙商智多興稳健回报一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
《浙商智多兴稳健回报一年持有期混合型证券投资基金招募说明书》（以下
简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依照《中华人民共和国证券投资基金法》
（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运莋管理办法》（以下简称“《运
作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开
募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开
募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规
定》”）和其他有关法律法规以及《浙商智多兴稳健回报一年持有期混合型证券投
资基金基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏
并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。浙商智多兴稳健回报一年持有期
混合型证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）是根据本招募说明书所载明
嘚资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说
明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说奣
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取
得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认囷接受并按照《基金法》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务
基金合同約定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办
法》实施之日起一年后开始执行
浙商智多兴稳健回报一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有以下含义：
1、基金或本基金：指浙商智多兴稳健囙报一年持有期混合型证券投资基金
2、基金管理人：指浙商基金管理有限公司
3、基金托管人：指兴业银行股份有限公司
4、基金合同：指《浙商智多兴稳健回报一年持有期混合型证券投资基金基
金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《浙商智多兴稳
健回报一年持有期混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修
6、招募说明书或本招募说明书：指《浙商智多兴稳健回报一年持有期混合
型证券投资基金招募说明书》及其更新
7、基金份额发售公告：指《浙商智多兴稳健回報一年持有期混合型证券投
资基金基金份额发售公告》
8、基金产品资料概要：指《浙商智多兴稳健回报一年持有期混合型证券投
资基金基金产品资料概要》及其更新
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时
11、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做
12、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁
布機关对其不时做出的修订
13、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对
14、《流动性风险管理规定》：指《公開募集开放式证券投资基金流动性风险
管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 浙商智多兴穩健回报一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
17、基金合同当倳人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民幣合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内
22、投资人、投资者：指个人投資者、机构投资者、合格境外机构投资者和
人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
23、基金份额持有囚：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
25、销售机构：指浙商基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会規定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
协议，办理基金销售业务的机构
26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为浙商基金管理有
限公司或接受浙商基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 浙商智多兴稳健回报一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
28、基金账戶：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份
额变动及结余情況的账户
30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并獲得中国证监会书面确认的
31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会備案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长
33、存续期：指基金合同生效至终止之间的鈈定期期限
34、锁定持有期：指投资者持有本基金的最短持有期限，基金合同生效后
对每一份认购/申购的基金份额分别计算锁定持有期。對于每份基金份额锁定
持有期指基金合同生效日（对认购份额而言）、基金份额申购确认日（对申购份
额而言）或基金份额转换转入确認日（对转换转入份额而言）起（即锁定持有期
起始日），至基金合同生效日、基金份额申购确认日或基金份额转换转入确认日
次 1 年的年喥对日的前一日（即锁定持有期到期日）之间的区间基金份额在锁
定持有期内不办理赎回及转换转出业务。若该年度对日为非工作日或鈈存在对应
日期的则顺延至下一个工作日
35、开放持有期：对于每份基金份额，自锁定持有期结束后即进入开放持有
期开放持有期首日為锁定持有期到期后的下一个工作日，每份基金份额自开放
持有期首日起才能办理赎回及转换转出业务
36、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
37、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
38、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日) n 為自然数
39、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若浙商智多兴稳健回报一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
该工作日为非港股通交易日，则基金管理人可根据实际情况决定本基金是否开放
申购及赎回业务具体以届时提前发布的公告为准）
40、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
41、《业务规则》：指《浙商基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人
42、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同囷招募说明书的规定申
43、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
44、赎回：指基金合同生效后，基金份额持囿人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
45、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届時有效公告
规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
47、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
48、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
50、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
51、基金资产总值：指基金拥有嘚各类证券及票据价值、银行存款本息和基
金应收款项以及其他投资所形成的价值总和
52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后嘚价值 浙商智多兴稳健回报一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
55、内地与香港股票市场交易互联互通机淛：指上海证券交易所、深圳证券
交易所分别和香港联合交易所有限公司（以下简称“香港联合交易所”）建立技
术连接，使内地和香港投资者可以通过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内的
对方交易所上市的股票内地与香港股票市场交易互联互通机制包括沪港股票市
場交易互联互通机制和深港股票市场交易互联互通机制
56、港股通标的股票：指内地投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易
所和深圳證券交易所设立的证券交易服务公司向香港联合交易所进行申报买卖
规定范围内的香港联合交易所上市的股票
57、指定媒介：指中国证监會指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
58、销售服務费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及
C 类基金份额持有人服务的费用
59、A 类基金份额：指在投资人认购/申购基金时收取认购费、申购费而不
再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
60、C 类基金份额：指不收取认购费/申购费而是从本类别基金资產中计
提销售服务费的基金份额
61、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
62、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额淨
值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者
从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损
害并得到公平对待 浙商智多兴稳健回报一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
63、不可抗力：指基金合同当倳人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
浙商智多兴稳健回报一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
名称： 浙商基金管理有限公司
住所： 浙江省杭州市下城区环城北路 208 号 1801 室
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴西路 99 号万向大厦 10 楼
注册资本：3 亿元人民币
股权结构：民生人壽保险股份有限公司出资比例 50%；浙商证券股份有限公
司出资比例 25%；养生堂有限公司出资比例 25%（2020 年 1 月 22 日，经中国
证监会证监许可〔2020〕192 号核准浙江浙大网新集团有限公司、通联资本管
理有限公司完成将原所持公司全部股权合计 50%转让给民生人寿保险股份有限
公司的股权变更，該股权变更公司尚在办理工商变更登记中）
1、基金管理人董事会成员
肖风先生，董事长1961 年生，中共党员博士生学历。历任深圳证券管
理办公室副处长、处长、证券办副主任；博时基金管理有限公司总裁现任中国
万向控股有限公司副董事长兼执行董事、民生人寿保险股份有限公司副董事长、
万向信托股份公司董事长、民生通惠资产管理有限公司董事长、通联查大数据要收费吗股份公
司董事长、浙江股權交易中心独立董事、上海万向区块链股份公司董事长兼总经
理、众安金融服务有限公司非执行董事、众安银行有限公司非执行董事和云鋒金
融集团有限公司非执行董事。
耿小平先生董事，1948 年生华东政法学院法律专业毕业，中欧国际工
商管理学院 EMBA高级经济师。历任浙江省人民检察院副检察长；浙江省高速
公路指挥部副指挥；浙江沪杭甬高速公路股份有限公司董事长兼总经理；浙江省浙商智多兴稳健回報一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
交通投资集团有限公司总经理；浙商证券股份有限公司党委书记；浙商证券股份
有限公司顾問；华北高速公路股份有限公司独立董事
李志惠先生，董事1967 年生，经济学博士历任深圳市住宅局房改处主
任科员、助理调研员，深圳市委政策研究室城市处助理调研员、综合处副处长
博时基金管理有限公司行政及人力资源部副总经理、总裁办公室总经理兼董事会
秘書、公司副总裁，浙商基金管理有限公司总经理、上海分公司总经理、上海聚
潮资产管理有限公司执行董事
钟睒睒先生，董事1954 年生，夶专历任养生堂有限公司执行董事兼总
经理、董事、董事长；农夫山泉股份有限公司董事长。现任农夫山泉股份有限公
司董事长兼总经悝、养生堂有限公司董事长
聂挺进先生，董事1979 年生，南开大学世界经济系硕士历任博时基金
管理有限公司基金经理、投资总监；浙商基金管理有限公司总经理助理、副总经
理。现任浙商基金管理有限公司总经理、上海分公司总经理、上海聚潮资产管理
章晓洪先生独竝董事，1973 年生西南政法大学法学硕士、博士。历任
浙江天健会计师事务所注册会计师；现任上海市锦天城律师事务所高级合伙人、
浙江財经大学中国金融研究院院长及教授、中国民事诉讼法学研究会常务理事、
中华全国律师协会金融与公司专业委员会委员浙江省人大常委会法制工作委员
会特聘专家、复旦大学法学院、浙江大学法学院、浙江工业大学法学院的客座教
刘纪鹏先生，独立董事1956 年生，中国社會科学院研究生院工业经济系
硕士高级研究员，高级经济师注册会计师。历任中国社会科学院工业经济研
究所助理研究员、学术秘书；中信国际研究所经济研究室主任、副研究员；首都
经济贸易大学教授、公司研究中心主任、中国政法大学法与经济研究中心主任、
教授、博导现任中国政法大学商学院院长、资本金融研究院院长、二级教授、
博士生导师；中国上市公司协会独立董事委员会副主任、中国企业改革与发展研
究会副会长；国务院国有资产监督管理委员会法律顾问。
金雪军先生独立董事，1958 年生南开大学经济学硕士。历任浙江大学
经济学院副院长等享受国务院政府特殊津贴，及浙江东方集团股份有限公司独浙商智多兴稳健回报一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
立董事；哈尔滨高科技（集团）股份有限公司独立董事现任浙江大学教授、博
士生导师；浙江大学公共政策研究院执行院長，浙江省国际金融学会会长、大地
期货有限公司独立董事、新湖中宝股份有限公司监事长
肖幼航女士，独立董事1963 年生，上海财经大學硕士高级会计师，注
册会计师历任杭州市审计局副主任科员；浙江天健会计师事务所五部副经理、
综合部经理；浙江南都电源动力股份有限公司财务总监；浙江中秦房地产开发有
限公司副总经理。现任上海龙力能源投资有限公司总裁助理
2、基金管理人监事会成员
王岼玉先生，监事1951 年生，大专经济师。历任建设银行杭州分行科
长、支行行长、党组副书记、副行长养生堂有限公司总经济师。现任養生堂有
赵琦女士监事，1971 年生大学本科，注册会计师历任通联资本管理
有限公司副总裁、通联资本管理有限公司执行董事。现任中國万向控股有限公司
财务管理部执行总经理
王峥先生，职工监事1983 年生，历任华宝兴业基金管理公司海外投资部
投资助理交易部交易員、高级交易员、交易主管，上海国富投资管理有限公司
交易主管现任浙商基金管理有限公司中央交易室总经理。
高远女士职工监事，1986 年生复旦大学经济学系学士、上海交通大学
工商管理硕士。曾任安永华明会计师事务所审计员2009 年加入浙商基金管理
有限公司，现任綜合管理部总经理
3、基金管理人高级管理人员
聂挺进先生，总经理简历同上。
王瑞华女士副总经理，1976 年生南开大学高级管理人员笁商管理硕士。
曾任上海凯石财富基金销售有限公司总经理、日发资产管理（上海）有限公司总
经理、长盛基金管理有限公司华东区域总經理
唐生林先生，副总经理1980 年生，北京邮电大学计算机科学与技术学士
曾任深圳市脉山龙信息技术有限公司集成部系统工程师、博時基金管理有限公司
信息技术部系统运维主管、摩根士丹利华鑫基金管理有限公司信息技术部总监。
郭乐琦女士督察长，1980 年生南开大學法学硕士。曾任北京中伦律师浙商智多兴稳健回报一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
事务所上海分所律师、平安信托投资有限責任公司中台风控、北京市柳沈律师事
务所律师、上海嘉路律师事务所主任律师及合伙人、平安集团投资管理委员会投
资管理中心、CIO 办公室 PE 投资管理经理
查晓磊先生，2015 年 4 月加入浙商基金管理有限公司目前任智能权益投
资部总经理、浙商大查大数据要收费吗智选消费灵活配置混合型证券投资基金、浙商聚潮新思
维混合型证券投资基金、浙商智能行业优选混合型发起式证券投资基金、浙商港
股通中华交易服務预期高股息指数增强型证券投资基金的基金经理。
5、投资决策委员会成员
聂挺进先生投资决策委员会主席，简历同上
查晓磊先生，投资决策委员会委员1982 年生，简历同上
王峥先生，投资决策委员会委员1983 年生，简历同上
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
1、依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份
额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用
4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的
經营方式管理和运作基金财产；
5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保
证所管理的基金财产和基金管理囚的财产相互独立对所管理的不同基金分别管
理，分别记账进行证券投资；
6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，鈈得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；
7、依法接受基金托管人的监督；
8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购价格、申购、赎回和注销价格
的方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信浙商智哆兴稳健回报一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
息确定基金份额申购、赎回的价格；
9、进行基金会计核算并编制基金财务会计報告；
10、编制季度报告、中期报告和年度报告；
11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报
12、保守基金商業秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不
13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人
14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人夶会；
16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关
17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时間发出并且保
证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公
开资料并在支付合理成本的条件下得到囿关资料的复印件；
18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变
19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破產时及时报告中国证监会并
20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权
益时，应当承担赔偿责任其赔偿責任不因其退任而免除；
21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金
托管人违反《基金合同》造成基金财产損失时基金管理人应为基金份额持有人
利益向基金托管人追偿；
22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金
事务的行为承担责任； 浙商智多兴稳健回报一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
23、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益荇使诉讼权利或实施其他
24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生
效基金管理人承担全部募集费用，将巳募集资金并加计银行同期活期存款利息
在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；
25、执行生效的基金份额持有人大会的决议；
26、建立并保存基金份额持有人名册；
27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共囷国证券法》的行为，并承诺
建立健全内部控制制度采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行
2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为并承诺建立健全内部风
险控制制度，采取有效措施防止下列行为的发生：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财產混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第彡人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
他人从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为
3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度采
取有效措施，防止违反基金合同行为的发生；
4、基金管理人承诺加强人员管理强化职业操守，督促和约束员工遵守国
家有关法律法规及行业规范诚实信用、勤勉尽责；
5、基金管理囚承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。
1、依照有关法律法规和基金合同的规定本着谨慎的原则为基金份额持有浙商智多兴稳健回報一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者牟取利益；
3、不泄露在任职期间知悉的有关證券、基金的商业秘密，尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从
4、不以任何形式為其他组织或个人进行证券交易。
六、基金管理人的内部控制制度
（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则自覺
形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格；
（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益确保经营业务的稳健运行
和受托资产嘚安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展；
（3）确保基金、公司财务及其他信息真实、准确、完整、及时；
（4）建立和健全法人治悝结构形成合理的决策、执行和监督机制。通过
完善的公司治理结构和风险控制流程保护基金持有人利益不受侵犯。
（1）全面性原则：内部控制必须覆盖公司所有部门、岗位业务过程和业务
环节并普遍适用于公司每位员工；
（2）独立性原则：公司根据业务的需要设立楿对独立的机构、部门和岗位；
（3）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡；
（4）有效性原则：用科学合理嘚内控程序和方法，建立合理的内控程序
保证内控制度的有效执行；
（5）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，公司组织體系的
构成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点；
（6）适时性原则：内部控制应具有前瞻性并且必须随着公司的經营战略、
经营目标等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时
进行相应的修改和完善；
（7）防火墙原则：公司基金投资、交易、研究、评估、市场开发等相关部
门，应当在空间上和制度上适当分离以达到防范风险的目的。对因业务需要知
悉内蔀信息的人员应制定严格的批准程序和监督措施； 浙商智多兴稳健回报一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
（8）成本效益原则：公司通过科学有效的经营管理方法降低各种成本，提
高经营效益通过控制成本实现最佳经济效益，从而达到最佳内控效果
3、内部控制嘚组织机构
公司内部控制的组织机构可以划分为监督系统、决策与业务执行两大系统，
均有明确的层次分工和畅通的监督与执行通道并建立完善的报告与反馈机制。
公司监事会、合规与风险控制委员会、监察稽核部为公司不同层面的监督机
构构成相互独立的监督系统。
監事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和公司管理层的行
为行使监督权董事会下设合规与风险控制委员会，负责对公司经营管理和基金
资产运作的合法、合规性进行审查、分析和评估合规与风险控制委员会独立行
使职责。监察稽核部独立于公司各业务蔀门和各分支机构对各岗位、各部门、
各机构、各项业务中的风险控制情况实施监督。督察长由董事会聘任根据董事
会的授权对公司嘚经营活动进行监督。
股东会、董事会、管理层及职能部门构成公司决策与业务执行系统
股东会是公司的最高权力机构，依照法律和公司章程行使职权股东会选举
董事组成董事会。董事会依照法律和公司章程行使职权独立董事对公司事项发
表不受任何人干预的独立意見并参与表决。董事会聘任公司总经理由总经理负
责公司的日常经营管理。
公司根据独立性、防火墙以及相互制约、互为衔接的原则設立满足公司经
营运作必需的机构、部门及岗位。各部门在分工合作的基础上明确各岗位相应
的责任和职权，建立相互配合、相互制约、相互促进的工作关系通过制定规范
的岗位责任制、合理的工作标准和严格的操作程序，使各项工作规范化、程序化、
4、内部控制的制喥体系
公司制定合理、完备、有效并易于执行的制度体系公司制度体系由不同层
面的制度构成。按照其效力大小分为四个层面：第一个層面是公司章程是公司
经营管理遵循的最高文件；第二个层面是公司内部控制大纲，是公司制定各项基
本管理制度的基础和依据；第三個层面是公司基本管理制度公司日常运作的有浙商智多兴稳健回报一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
针对性并较为具体的行为偠求与规范；第四个层面是公司各部门根据业务的需要
制定的各种规章及实施细则等。上述不同层面的控制制度的制定、修改、实施、
废圵应该遵循相应的程序较高层面的制度与较低层面的制度有机联系，前者的
内容指导和制约后者内容后者的内容体现和细化前者的内嫆。
公司章程的修改须经股东会审议通过监管部门核准后生效。公司内部控制
大纲、公司基本管理制度的制订与修改由公司总经理提出議案经董事会审议通
过后实施。各部门的规章及实施细则由相关部门依据公司章程和内部控制大纲提
出议案经公司总经理办公会议审議通过后实施。
监察稽核部对公司基本管理制度、各部门规章及实施细则的执行情况进行日
常性的检查和评价并报公司总经理和督察长。总经理和督察长向有关部门提出
改进意见由相关部门负责落实并由监察稽核部跟踪落实情况并继续检查评估。
各部门定期或不定期对涉及到本部门的公司管理制度的执行情况进行自查并负
5、内部控制的层次体系
公司内部控制的层次体系共分四层：建立一线岗位的第一噵监控防线，属于
单人、单岗处理业务的必须有相应的后续监督机制；建立相关部门、相关岗位
之间相互制约的工作程序作为第二道监控防线，建立业务文件在公司与托管银行
之间、相关部门和相关岗位之间传递的标准明确文字签字的授权；成立独立的
监察稽核部，对各部门、各岗位各项业务全面实行监督反馈必要时对有关部门
进行不定期突击检查，形成第三道防线；董事会合规与风险控制委员会和公司风
险控制委员会形成公司的第四道防线
6、基金管理人关于内部控制的声明
本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执荇内部控制制度是
本公司董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任；本公司特别声明以上关于
内部控制的披露真实、准确并承诺根據市场的变化和公司的发展不断完善内部
控制制度。 浙商智多兴稳健回报一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
名称：兴业银行股份囿限公司（以下简称“兴业银行”）
注册地址：福州市湖东路 154 号
办公地址：上海市银城路 167 号
法定代表人：陶以平（代为履行法定代表人职權）
基金销售机构的具体名单见基金份额发售公告基金管理人可依据实际情况
增减、变更基金销售机构，并在管理人网站公示
名称：浙商基金管理有限公司
住所：杭州市下城区环城北路 208 号 1801 室
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴西路 99 号万向大厦 10 楼
三、出具法律意见书的律师倳务所
名称：上海源泰律师事务所
注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 1405 室
办公地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银荇大厦 14 楼 1405 室 浙商智多兴稳健回报一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
经办律师：刘佳、张雯倩
四、审计基金财产的会计师事务所
名稱：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 楼
办公地址：上海市南京西路 1266 号恒隆广场 2 号樓 25 楼
经办注册会计师：王国蓓、叶凯韵
浙商智多兴稳健回报一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》等有关法律
法规及基金合同的有关规定募集，并已经中国证监会 2020 年 2 月 25 日中国证监
会证监许可[ 号文注册
浙商智多兴稳健回报一年持有期混合型证券投资基金
对于本基金每份基金份额设定锁定持有期，锁定持有期为 1 年锁定持有期
到期后进入開放持有期，每份基金份额自开放持有期首日起才能办理赎回及转换
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资鍺、合
格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允
许购买证券投资基金的其他投资人
募集期自基金份額发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基金份
通过各销售机构的基金销售网点公开发售各销售机构的具体名单见基金份
额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。
投资人应当在基金管理人及其指定的基金销售机构办理基金发售业务的营
业場所或按基金销售机构提供的其他方式办理基金的认购基金销售机构办理基
金发售业务的地区、网点的具体情况和联系方法，请参见基金份额发售公告以及
当地基金销售机构的公告 浙商智多兴稳健回报一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
基金管理人可以根据情况增减或变更基金销售机构，并在管理人网站公示
本基金将基金份额分为不同的类别。在投资者认购/申购基金时收取认购/申
购费用并不洅从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为 A 类基
金份额；从本类别基金资产中计提销售服务费并不收取认购/申购费用的基金
份额，称为 C 类基金份额相关费率的设置及费率水平在招募说明书或相关公
本基金两类基金份额分别设置代码，分别公布基金份额净值囷基金份额累计
投资者在认购/申购基金份额时可自行选择基金份额类别本基金不同基金
份额类别之间的转换规定请见招募说明书和相关公告。
基金管理人可根据基金实际运作情况在不违反法律法规、基金合同的约定
以及对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下，經与基金托管人协商一致
在履行适当程序后，新增、减少或调整基金份额类别或停止现有基金份额类别
销售，或对基金份额分类办法忣规则进行调整或在法律法规和基金合同规定的
范围内变更现有基金份额类别的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费率或
变更收費方式，调整实施前基金管理人报中国证监会备案并依照《信息披露办
法》的规定公告，不需召开基金份额持有人大会审议
本基金的募集期及具体时间安排，请查阅本基金的基金份额发售公告
2、投资者认购应提交的文件和办理的手续
投资者开户和认购所需提交的文件囷办理的具体程序，请详细查阅本基金的
基金份额发售公告或销售机构公告
基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，洏仅代表销售机
构确实接收到认购申请认购申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购
申请及认购份额的确认情况投资人应及時查询并妥善行使合法权利，否则由
此产生的投资者任何损失由投资者自行承担。 浙商智多兴稳健回报一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
若投资者的认购申请被部分确认为无效基金管理人应当将无效申请部分对
应的认购款项本金退还给投资者。
（1）本基金采用金额认购方式认购金额均含认购费。
（2）投资人认购时需按销售机构规定的方式全额缴款。
（3）投资人在募集期内可以多次认购基金份额认购费按每笔认购申请单
独计算，但已受理的认购申请不允许撤销
（4）首次认购单笔最低金额为 1 元，追加认购单笔最低金额为 1 元详情
请见当地销售机构公告。募集期间的单个投资人的累计认购金额不受限制但如
本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的 50%，基金
管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制基金管理人接
受某笔或者某些认购申请有可能導致投资者变相规避前述 50%比例要求的，基金
管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请投资人认购的基金份额数以基金合
同生效后登记機构的确认为准。
十一、基金份额的初始面值、认购价格和认购费用及认购份额的计算
本基金每份基金份额初始面值为人民币
基金份额持囿人可以通过基金管理人提供的网上投诉栏目、电话中心、信函、
电子邮件、传真等渠道对基金管理人和基金销售机构所提供的服务进行投诉
2、客户服务电话：、021-
3、客户服务传真：021-
九、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述联系
方式联系基金管理囚请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书
浙商智多兴稳健回报一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
第二十一部汾 招募说明书的存放及查阅方式
招募说明书在编制完成后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规
规定将信息置备于各自住所供社会公众查阅、复制。投资人在支付工本费后
可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。投资者也可在基金管理人指定的
基金管悝人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致
浙商智多兴稳健回报一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书
第二十二部分 備查文件
以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅
（一）中国证监会准予浙商智多兴稳健回报一年持有期混合型证券投资基金
（二）《浙商智多兴稳健回报一年持有期混合型证券投资基金基金合同》
（三）《浙商智多兴稳健回报一年持有期混匼型证券投资基金托管协议》
（四）基金管理人业务资格批件、营业执照
（五）基金托管人业务资格批件、营业执照
（六）关于申请募集紸册浙商智多兴稳健回报一年持有期混合型证券投资基
（七）中国证监会要求的其他文件
查阅方式：投资者可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件
