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为谋取非法利益，向多家银行申请POS机并租借给他人非法套现使用，严重损害市场经济秩序。林东攀供述，其对“奥货”的真实身份并不了解，平时靠三个手机号码联系，也不知道7台POS机的套现流程和具体使用情况。
郭山泽/漫画
为谋取非法利益，向多家银行申请POS机并租借给他人非法套现使用，严重损害市场经济秩序。近日，广东省中山市第一市区检察院以涉嫌非法经营罪对林东攀提起公诉。
成立多家公司只为申请POS机
林东攀在广东省中山市做服装辅料生意。2014年初，林东攀结识了一名自称“奥货”(在逃)的男子。偶然一次闲聊时，二人谈到生意不景气，“奥货”提出要林东攀到银行申请POS机并租给自己带到澳门供赌客套现使用，从中赚取差价和手续费，并承诺每台机子给林东攀4000元至5000元的报酬。
随后，林东攀咨询了申请办理POS机的手续，发现不需要支付相关费用，认为有利可图，便同意“奥货”的要求。截至案发，林东攀先后以其本人及亲友的名义注册成立了东豪迪拉链厂、力令辅料行、怡图辅料行等公司，并向多家银行申请了POS机共10台。
林东攀将申请来的POS机和U盾等配套使用工具交给“奥货”。不久，“奥货”以某银行的POS机在澳门不能使用为由将其中3台退还，另外7台由“奥货”持有并用以非法套现使用。其间，林东攀使用一台被退还的某银行POS机自行套现数万元用以资金周转。
单台套现金额最高8000余万元
日，中山市公安局西区分局根据情报线索进行分析研判，在位于该市板芙镇的林东攀家中将其抓获，并当场搜出用于作案的7台POS机。林东攀到案后对其出租POS机供他人非法套现的犯罪事实供认不讳。
经查，林东攀提供给“奥货”使用的7台POS机于2014年3月至5月间先后非法套现人民币共计3.2亿余元。其中最多的一台套现金额高达8000余万元，最少的也有1400余万元。
2014年4月至5月，有关银行相继以林东攀申请的POS机使用金额过大，存在金融风险为由将相关的POS机进行停用处理。林东攀说，“奥货”随后将7台POS机退还林东攀，并实际支付给自己4850元报酬。
林东攀供述，其对“奥货”的真实身份并不了解，平时靠三个手机号码联系，也不知道7台POS机的套现流程和具体使用情况。
警方还对林东攀的公司经营情况进行了查证。三家公司同处中山市西区富泓商场，该商场管理处有关人士向警方证实，其租用的三个经营卡位基本上没有开门营业，每月的用电量为1度至3度左右，从侧面证实林东攀的三家公司经营状况不好，没有较大的交易行为和资金流转行为。林东攀也承认，其注册公司的目的在于申请POS机，给他人非法套现使用。
中山市第一市区检察院经全面审查案件认为，林东攀为获取非法利益，将POS机提供给他人以虚构交易等方式套取现金，情节特别严重，应当依法以非法经营罪追究其刑事责任，遂向法院提起公诉。
POS机使用监督管理机制有待完善
办案检察官介绍，利用POS机非法套现的案件之所以多发，与银行体系内部的工作机制不尽合理，信用卡监督管理制度尚不完善有关，总体上呈“重发卡、轻管理”的现象。部分POS机提供商一味看重从每单刷卡中获得的收益，在POS机管理上存在监督不全面、反应不及时的问题。同时，收单银行与发卡银行存在利益不一致的情况，更侧重于希望获得与收单相伴的金融业务往来，从而占用结算沉淀存款，发现的信用卡套现的嫌疑和线索时往往怠于追究。即使是同一家银行，发卡职能往往放在垂直管理的信用卡中心，而收单职能往往在各地分支行，两者也存在利益不一致的问题。况且，这两大环节存在的“外包”现象，更加稀释了信用卡套现的防范能力。
检察官建议，防范POS机套现需要多方形成合力，人民银行、银监会要强化对银行体系的金融业务监督，公安司法机关保持对信用卡犯罪的高压态势，工商行政管理部门要加强对POS机特约商户的规范管理。同时，检察官提醒，广大市民切勿出借自己的身份信息帮助他人开设POS机，以免助长非法套现等违法犯罪行为。
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男子利用pos机信用卡套现逾百万收取手续费被判
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经中国银联股份有限公司广东分公司查询核实，商户名为深圳市某鑫电器商行的POS机在日至日期间的交易金额为1846689元。日，公安民警将正在为他人刷卡套现的被告人张某抓获归案，并缴获POS机、银行卡、交易小票等物品。案发后，被告人张某家属主动代为退出违法所得3000元。
惠州男子利用pos机信用卡套现逾百万收取手续费被判中新网惠州7月16日电(严初 卢思莹 房耀庆)笔者16日从广东惠州中级人民法院获悉，被告人张某在没有实际经营业务的情况下，通过虚假交易的方式，使用pos机为他人信用卡套现，从中收取手续费，后被公安抓获，近日被惠州大亚湾法院判非法经营罪入狱。据了解，在2014年3月至11月期间，被告人张某在惠州大亚湾区澳头蓝湾半岛肯德基餐厅等处，使用商户名称为深圳市某鑫电器商行(商户号为xxx，终端号为999147xx)的银联POs机为他人信用卡刷卡套现，并收取套现金额0.5%～1%的手续费进行牟利。经中国银联股份有限公司广东分公司查询核实，商户名为深圳市某鑫电器商行的POS机在日至日期间的交易金额为1846689元。日，公安民警将正在为他人刷卡套现的被告人张某抓获归案，并缴获POS机、银行卡、交易小票等物品。案发后，被告人张某家属主动代为退出违法所得3000元。上述事实，被告人张某在开庭审理过程中亦无异议，并有物证POS机一台，抓获经过、户籍证明、银联卡签购单、某鑫电器商行的企业信用信息资料、POS机交易记录、扣押、发还、移送物品清单等书证，证人杨某某、谷某某的证言，被告人的供述和辩解，视频监控录像，辨认笔录、公安机关的现场勘验、检查笔录和价格鉴定意见书等证据证实，足以认定。惠州大亚湾法院审理认为被告人张某违反国家规定，使用销售点终端机具，以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重，其行为已构成非法经营罪。公诉机关指控被告人犯非法经营罪的犯罪事实清楚、证据确实充分，罪名成立，依法应予惩处。判决被告人张某犯非法经营罪，判处有期徒刑11个月，并处罚金1万元。(完)
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48小时点击排行男子刷POS机套现被骗26万 报警后2小时被追回
导报讯 （记者 房舒 通讯员 陈小园）当阿强（化名）冲进新圩派出所的时候，整个人都是绝望的，他因为刷POS机被骗了26万元。然而民警没有放弃，他仅仅用了两个小时，就帮阿强追回了全部的钱款。本想办POS机赚钱阿强，刚从高校毕业，一心想要创业。几天前，他在网上认识了网名叫“积分”的男子。“积分”介绍了一个赚钱的“好生意”给他：申请一台低手续费的POS机，可以刷卡套现。“积分”说，办理好的POS机，机主就是本人，刷卡资金次日便回到账户上……阿强花2900元申请了一台。开始，阿强也是有防备的，他先试着刷了几笔小额的，果然，次日就到账了。这下，阿强放开了手脚。9月3日，他帮人刷了一笔6万元；9月5日，又帮人刷了一笔20万元。跟前两次不一样的是，这2笔一共26万元的资金，却迟迟不到账。刷了26万元不见了9月6日，钱还没来，阿强打电话给“积分”。“积分”让阿强放心，说钱一定会到账的。9月7日，阿强仍然没有收到款项。这次，阿强直接联系到该POS机的账款中转公司，这才发现这台POS机根本就不在他的名下，而是一个叫林某的。甚至，该公司还告知阿强，26万元款项已正常到账，到了这台机器的关联账户。阿强一下脚软了，他知道遇上骗子了。心急如焚的他，赶紧来到了新圩派出所报案。新圩派出所警务队长徐玉堂接待了他。报警2小时就追回难度有多大，徐玉堂心里很清楚：卡都刷完好几天了，被骗时间超过黄金紧急止付时间；而且，除了一个电话号码和网名，阿强几乎没有任何其他有价值的线索。不过，徐玉堂没有放弃，他先是找到该POS机的代理商向他施压，由代理商出面查找相关档案，联系有关人员，告知公安机关已经介入调查，并已经查清了相关身份信息。之后又对“积分”软硬兼施，“积分”也害怕了。当天下午1点多，就在阿强报警后的2个小时，他的手机收到一条信息，26万元回来了。(())
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你好，今天下午我在超市收银，一个男的pos机刷卡，刷卡单出了两张，一张客户拿着，一张我拿着交班，但是，商品销售单没有出来，超市后台也没有出来查出单号来。就没有这一单子，刷了31.8，虽然钱还好不多，自己出这个钱也很，但我想搞明白怎么回事。希望你能帮我解答下。
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对方涉嫌诈骗，可以向公安机关报案请求依法处理。男生哪些消费用pos机的？|『 关注慈溪 』 - 慈溪论坛
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男生哪些消费用pos机的？
问一下爱心人士。
男生消费95块在用什么。
你起名字的套路能不能换一个。。。最好提问题的思路也换一个。不然一看就是你。
你不想说我也没问你。不要自作多情。
我起什么名字关你卵泡啊。
男生怎么变成男熟的？
我想问什么关你卵泡啊。
我想在这里玩，不能玩吗，就你可以玩吗。
我想换就换我不想换，让你管啊。
我什么思路随我嘛，你卵泡脑袋聪明啊。
你一说我也知道了，陈几几嘛
你最聪明，隔着屏幕也知道。
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骑完你老娘刷卡。
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