融资融券账户里面可转账资金怎么计算_百度知道
融资融券账户里面可转账资金怎么计算
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融资融券业务转出资金是有限制规定的。资产大于融资额度300%以上部分才可以转出。比如你融资了10万，那么账户里总资产30万以上的部分，可以转出，但前提还需要看你可转资金有多少。
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果断收藏！融资融券账户最全操作指南
我们结合网上交易软件，通过一些例子向您说明如何进行融资融券交易,需要指出的是，下面的例子仅仅是为了方便表述，并非向您提供的交易建议，在此谨向您说明。
一、融资融券开户流程
二、准备工作
准备工作一：问一问自己
①已经开立信用证券账户了吗？
您已有的A股证券账户是不能直接用于融资融券交易的，您需要到我公司营业部申请开立上海、深圳市场的 “信用证券账户”（简称：信用账户）。信用账户除了可以开展融资融券交易外还可以进行普通交易，比如买卖绝大部分的股票、基金和债券。但一些特殊交易如申购新股、从事债券回购、办理开放式基金申购和赎回等不能在信用账户操作，您可以在普通账户中操作。
上海信用证券账户以字母“E”开头，深圳信用证券账户以数字“06”开头。
②已经办好信用资金第三方存管吗？
和开立普通证券账户一样，开立信用账户也需要去银行做三方存管，您可以选择一家银行的银行存款账户和这个信用资金账户建立资金转账关系，这样以后您的资金就可以转入信用资金账户了。
为了方便您使用资金，办理信用账户三方存管时，建议直接用您原先的普通资金账户使用的银行存款账户，这样您就可以把这个银行存款账户作为“中转站”，在A股资金账户和信用资金账户之间方便地划转和使用资金了。
③您已经妥善地保管自己的账户卡、身份证和交易密码了吗？
我司郑重提示您妥善地保管自己的信用证券账户卡和身份证件，不要向他人随意透漏自己的账号、身份证号和交易密码（包括资金转账密码）。如果有人掌握了上述信息，很可能在您不知情的情况下，利用您的信用证券账户买卖证券，给您造成不必要的损失。如果您发现上述证件不慎丢失或者交易密码被别人盗取，您可以持身份证件或户口本等到我司营业部办理密码挂失手续。
准备工作二：给营业部打个电话
①我的授信额度是多少？
您可以电话咨询我公司的客户经理，了解自己的授信额度。授信额度是我公司根据您的个人情况给予您融资和融券的最大规模，它是您融资买入证券或融券卖出证券的最高限额。如果未来您的账户资产有了较大变动，你可以电话联系我公司营业部的客户经理，咨询调整您的授信额度。
您也可以通过我公司的交易软件查询到您的授信额度。
准备工作三：上网查一查
①如何下载融资融券交易软件？
您可以通过我公司网站的“软件下载”栏目下载、安装融资融券专用的网上交易软件，使用这个软件从事融资融券交易。
②哪些证券可以充抵保证金？
您可以通过我公司网站的“公示信息”查询可充抵保证金证券及其折算率信息。可充抵保证金证券是指我公司可以接受的，作为融资融券保证金的证券。目前，大部分股票、债券、封闭式基金、ETF基金和LOF基金均可以作为充抵保证金证券，但是ST类的股票、部分亏损股票则不能充抵保证金。
③哪些证券可以作为融资融券标的证券？
标的券就是可以融资买入或者融券卖出的证券。您可以通过我司网站的“公示信息”查询“融资融券标的证券”信息。
完成了准备工作，就可以开始您的融资融券交易了！
下面进入主题，看看如何操作～
三、融资融券交易操作
交易操作A：划入担保资金或担保证券
1、划入担保资金
2、划入担保证券
交易操作B：融资交易
1、融资买入
2、偿还融资负债
可以采用两种方式偿还融资负债：
（1）现金还款：是指使用账户内的可用资金（软件显示的是“可还款资金”）来偿还融资负债；（2）卖券还款：是指卖出账户内的证券偿还融资负债。
使用现金还款方式的，通过“现金还款”菜单，选择需要还款的合约编号输入还款金额。可以偿还部分或全部负债，偿还全部负债时，按照软件提示的需还款额输入即可。
我司提供“指定合约还款”和“系统自动顺序还款”两种类型的偿还合约顺序确定方式，您在还款时如果不选择合约编号，我公司默认优先偿还到期时间靠前的融资合约。
（1）现金还款：
（2）卖券还款：
交易操作C：融券交易
1、融券卖出
2、偿还融券负债
可以采用两种方式偿还融券负债：
（1）现券还券：是指使用账户内的可用证券（软件显示的是“可还款证券”）来偿还融券负债；（2）买券还券：是指使用账户内的资金买入证券偿还融券负债。
使用现券还券方式的，通过“现券还券”菜单，选择需要还券的合约编号输入还券数量。可以偿还部分或全部负债，偿还全部负债时，按照软件提示的需还券数量输入即可。
我公司提供“指定合约还券”和“系统自动顺序还券”两种类型的偿还合约顺序确定方式，您在还券时如果不选择合约编号，我公司默认优先偿还同种证券的到期时间靠前的融券合约
买券还券：
其他交易操作
您还可以使用信用账户里的资金普通买入其他证券，或者将您信用账户里的证券普通卖出，具体操作与普通证券账户买卖股票方式相同，您还可以将您信用账户里的资金转回银行存款账户，或者将您信用账户里的证券转回普通张户，下面简单予以说明。
1、买入担保证券
使用“股票”栏目下的“买入”菜单发出交易委托，输入股票代码、委托价格、委托数量等，点击“下单”即可。
如果您申请买入的股票不属于我公司规定的担保证券，软件将提示不能买入此类股票。通过“查询”菜单可以查询到可充抵保证金证券名单。
2、卖出担保证券
使用“股票”栏目下“卖出”菜单发出交易委托，输入股票代码、委托价格、委托数量等，点击“下单”即可。
3、查询信息
您可以通过“查询”菜单 下的各项查询功能查询到信用账户的授信额度、保证金、资产总值、负债价值、维持担保比例、未偿还融资融券合约、已偿还融资融券合约、交易流水、资金流水，以及我公司公布的融资融券标的证券名单、可充抵保证金证券名单、折算率、融资利率、融券费率等信息。
4、划出担保证券
5、划出担保资金
6、调整信用额度
至此，您就完成了信用账户交易操作：“划入担保资金或担保证券”→“信用账户内的融资交易”→“信用账户内的融券交易”
实际操作中更多细节请咨询您的理财顾问哦～～
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一、什么是融资融券交易融资融券交易：又称信用交易，是指投资者向具有融资融券业务试点资格的证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券（融资交易）或借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。融资交易：即借钱融券交易：即借股票（证券）二、交易规则1.交易时间与股票交易时间是一样的，每天上午9：30-11：30,下午13：00-15：00模拟融资融券接受24小时委托（清算时间除外），非交易时间和清算时间，用户的委托将参加下一次开市后的撮合。清算时间：每日15：00-17：30，清算时间内不允许下单委托。非交易时间可以接受委托挂单及查询，非交易时间的委托单在交易时间仍有效。交易时间和交易所规定的交易时间是同步的，在国家法定节假日只接受委托，但不会撮合成交注：同花顺模拟融资融券账户起始资金为50万，可融资融券总额度为100万，其中可融资额度为40万，可融券额度为60万。2.融资融券交易品种在交易所上市交易的符合条件的股票、证券投资基金、债券和其他证券，经交易所认可，都可以作为融资买入、融券卖出的标的证券。注：清算同证券营业部基本一致。即证券T+1，权证T+0，资金T+0交易类型：支持分红、派息、送股等业务，只针对于A股。比例根据交易所公布的公告来执行。不支持新股申购、市值配售、增发申购、配股等交易。不支持派送权证、行权等操作。3、交易手续费模拟融资融券有两项费用： （1）利息，模拟融资融券规定利息按每日计算，每日计息并在当日清算时自动从可用资金中扣除，融资融券息费利率为8%，当可用资金不足时，则转为逾期息费，逾期息费按两倍融资融券利率计算即16%；计息基础为360日，客户一年产生的息费=息费积数×利率×365/360。 （2）买卖过程中的费用，包括印花税0.1%（只在卖出时收取），佣金0.1%（买卖均收），过户费0.1%（上交所股票收取，并且只在卖出时收取） 4、成交规则撮合系统每10秒进行一次交易撮合，处理买单、卖单、撤单。成交价格：按照交易所公布的最新成交价撮合，而不是按照买卖盘的价格撮合。买入时：如果最新成交价等于委托价，按照委托价成交，如果最新价小于委托价，按照最新价撮合成交，涨停不能买入。卖出时：如果最新成交价等于委托价，按照委托价成交，如果最新价高于委托价，按照最新价撮合成交，跌停不能卖出。成交数量：模拟融资融券的撮合考虑了真实交易的成交数量，即使委托价格合适，如果没有成交量，也不会成交。如果真实交易的成交数量小于委托数量，则部分成交，仅撮合真实交易的成交数量，剩余的委托仍保留在撮合队列，等待新的成交明细。（真实交易的成交数量可以从行情软件的成交明细中看到）。对于没有成交的委托，或者部分成交的委托，可以撤单。当天的委托如果没有成交，收市以后自动作废，不参加下一交易日的撮合。涨跌停限制：1、股票涨停时，以涨停价提交的委托，放入撮合等待队列，并且记录当时买一量，如果阶段成交量大于买一量，可成交数量是阶段成交量和当时的买一量的差，以这种方式模拟在真实交易市场排队的情形。模拟炒股无法考虑真实市场中，买一上的撤单。如果涨停板被打开，价格低于委托价，则按照现价成交。三、融资融券常见风险1、杠杆交易风险&&&&& &融资融券交易具有杠杆交易特点，投资者在从事融资融券交易时，如同普通交易一样，要面临判断失误、遭受亏损的风险。由于融资融券交易在投资者自有投资规模上提供了一定比例的交易杠杆，亏损将进一步放大。此外，融资融券交易需要支付利息费用。投资者融资买入某只证券后，如果证券价格下跌，则投资者不仅要承担投资损失，还要支付融资利息；投资者融券卖出某只证券后，如果证券的价格上涨，则投资者既要承担证券价格上涨而产生的投资损失，还要支付融券费用。&2、强制平仓风险&根据最新的规定2015年7月6日起：若客户T日信用账户低于130%的平仓维持担保比例，客户须在 T＋1 日收盘前补充担保物或了结融资融券交易，将维持担保比例提高至不低于150%的补仓维持担保比例。若客户T＋1 日信用账户维持担保比例低于150%但不低于130%，则公司暂缓对客户信用账户进行强制平仓，客户可自行操作信用账户（包括自行平仓等），但客户应保证，客户T+1日后的每一交易日信用账户的维持担保比例均不低于130%，否则，公司将在该维持担保比例低于130%的次一交易日对客户信用账户进行强制平仓，平仓后维持担保比例不低于150%。维持担保比例不低于150%以后，公司对客户信用账户解除强制平仓状态。维持担保比例计算公式为：维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值总和)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价+利息及费用总和) 以上维持担保比例的计算均以日终清算后为准。四、常见问题1.模拟融资融券和实盘融资融券的区别是什么？模拟融资融券不支持担保物划转，银证转账，提现，修改交易密码，修改资金密码等功能。2.什么是融资融券标的？融资融券账户可以进行普通交易（普通买入、普通卖出），也可以进行信用交易（融资买入、融券卖出），可以融资买入的证券为融资标的，可以融券卖出的证券为融券标的，一般来说融资标的也是融券标的，所以合称为融资融券标的。3. 我做了一笔融资融券交易，怎么还款啊？ (一)、融资交易有三种还款方式： 1、卖券还款：选择“卖券还款”方式卖出信用证券账户内证券所得价款，按开仓时间顺序优先偿还先开仓融资欠款。举例：比如你有两笔负债：2月1日融资买入广汇股份，3月1日融资买入中信证券。现在你想把其中一笔卖掉，那么不管卖掉的是哪一笔，都是优先偿还广汇股份的负债，因为开仓时间在前。&2、担保物卖出：选择“担保物卖出”方式卖出信用证券账户内已开仓证券所得价款，优先偿还本券融资欠款，余款可不必立即用于偿还其他融资欠款；投资者选择“担保物卖出”方式卖出信用证券账户内非开仓证券所得价款，可不必立即用于偿还融资欠款。 &举例：比如你的信用账户里有两笔负债外加自己从普通账户里转进来的一笔担保物。现在你把两笔负债中的任意一笔卖掉，都只还卖掉的这笔负债，不偿还其他负债。如果卖掉自己转进来的担保物，则不必用来偿还负债。 &3、直接还款：选择“直接还款”方式，则直接偿还现有负债，包括融资负债和利息费用等。 (二)、融券交易有两种还券方式： &1、买券还券：通过买入和融入证券同品种证券的方式换掉负债。 &举例：融券卖出1000股重庆啤酒&，选择“买券还券”方式，可通过再买入1000股重庆啤酒的方式偿还负债。 2、直接还券：融券卖出1000股重庆啤酒，如果自己账户里本来就有1000股“重庆啤酒”，选择“直接还券”，可以直接偿还负债。4.如果我融券卖出又当天买进，有没有利息费用？最新融资融券规则出台，T日融券卖出的证券不能当天还券，只能在T+1日还，因次会产生利息。
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融资融券常见问题
融资融券的期限最长是多少?
为控制信用风险，我公司与投资者约定的融资、融券期限最长不得超过180天。
客户是否可以与多家证券公司签订融资融券协议？
只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。
融资融券的交易成本有哪些？
除了证券交易的佣金、手续费、印花税等基本交易成本之外，融资融券交易成本还包括融资利息、融券费用等。
客户何时能够提取保证金？
当客户维持担保比例超过300%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或可充抵保证金的证券部分，但提取后的维持担保比例不得低于300%。
融资利息如何计算？
融资利息根据客户实际使用资金及实际使用时间计算，按每笔融资交易计算利息，按月结息，每月最后一天为结息日。融资利率为公司公布的结息日利率，计息期间遇利率调整分段计息。即从利率调整生效日起，未了结合约、新开仓合约按新利率每日计提利息。每月第一个交易日为利息收取日。
客户使用信用证券账户交易有何限制？
信用证券账户不得用于买入或转入除担保物及本所公布的标的证券范围以外的证券。同时，为了避免法律关系混乱，信用证券账户也不得用于从事债券回购交易。
客户可以提交的担保物包括哪些？
可提交的担保物包括现金和可充抵保证金证券，其中可充抵保证金的证券名单由公司确定。
在信用账户里，融资能否用于申购新股？
不能。客户信用证券账户不得用于以下事项：a、买入除可充抵保证金证券及公司公布的标的证券范围以外的证券；b、融资买入非公司公布融资买入标的证券范围以外的证券c、融券卖出非公司公布融券卖出标的证券范围以外的证券。
客户融资时是否必须要把自己担保账户上的现金用完才可以融资买入？
不需要。客户提交的保证金和融资买入标的证券（或融券卖出标的证券所得资金）一起作为担保物对客户融资融券所生债权提供担保，满足相应的保证金比例即可进行融资融券交易。
可充抵保证金证券暂停交易时，该如何处理？
可充抵保证金证券暂停交易且在当日收盘前未恢复交易的，折算率临时调为0，待恢复交易时再将其折算率恢复。
如果证券被调出可充抵保证金证券范围，客户应该如何操作？
客户可申请将该证券从信用证券账户划转至其普通证券账户中，但划转后维持担保比例不得低于300% ，如果触及预警线、警戒线、平仓线，应及时补充、替换担保物。
客户如何了结融资交易？
客户融资买入证券后，可通过现金还款或卖券还款的方式偿还融入资金。卖出信用证券账户内的证券所得资金，须优先偿还融资欠款。
客户偿还负债的方式有几种？还款顺序是怎么样的？
还款方式有：现金还款、卖券还款、强制平仓。还款顺序按照负债到期日，先偿还近期负债后偿还远期负债。
什么是授信额度？
该额度是客户可融资融券额度的上限，客户实际可使用的融资融券额度需要根据客户在信用账户内的担保物的价值来确定。
客户开立账户后，如何开始进行融资融券交易？
在进行第一笔融资融券交易之前，需要提交一定比例的资金或证券担保物作为客户融资或融券交易的保证金。
什么是担保物？
证券公司向客户收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得的全部价款，整体作为客户对证券公司融资融券所产生债务的担保物。
担保物转入信用账户后，可否马上转为保证金？
担保物转入，要在T+1日到帐
授信过程中，客户的金融资产市值发生变化，是否会影响授信额度？
视情况而定。如果金融资产市值因市场变动而发生变化，视市值变化程度来决定调整授信额度；变化情况较小的，一般不做调减授信额度处理。如何客户在授信过程中，把账户中的资产转出导致资产不足50万的，总部将会暂停对其审批，待客户转入资产重新恢复到50万以上后，才可重新审批。
融资利率是如何设定的？
根据人民银行公布的半年期人民币贷款基准利率，结合营运成本和市场价格等因素，试点期间暂定按人民银行公布的半年期人民币贷款基准利率上浮3个百分点执行。
客户授信额度的有效期是多长时间？
授信期为一年，自合同生效之日起开始计算，下一年的对应日届满，下一年若没有对应日，则以对应月的最后一日届满。
客户的信用账户资金可用数不为零，为什么不能进行普通交易？
需要确认客户信用账户的保证金余额，客户在进行普通交易委托时，若买入后的保证金可用余额小于零，则委托是不成功的。
客户额度审批通过后，无法进行担保品划转，有何原因？
因担保品划转，交易所要收取20元的手续费，若客户普通账户可用资金不足20元会导致此类情况发生。
目前我公司确定的标的证券的融资保证金比例是多少？
标的证券融资保证金比例=1+基准保证金比例-标的证券折算率。
什么是维持担保比例？如何计算？
维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例。
维持担保比例＝（现金＋信用证券账户内证券市值）÷（融资买入金额＋融券卖出证券数量×市价＋息费总和）
用证券充抵保证金时，如何计算
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