云南破获一起高科技银行卡盗刷案：POS机遭改装&芯片卡被复制
记者杨文明
&&&&来源：&&&&
&&&&&&字号
原标题：云南破获一起高科技银行卡盗刷案
　　正在家里看电视，却收到银行短信提示在外省消费，这不是短信诈骗，而是真的资金被盗。近日，云南昆明市五华区破获一起通过改装POS机窃取公民银行卡信息、克隆伪卡盗刷案。与以往犯罪分子通过安装摄像头或者在POS机按键上覆膜窃取密码不同，此案中犯罪嫌疑人通过技术手段直接改装POS机，消费者根本无从防范。
　　据警方披露，今年1月，4名持卡人先后报警称在银行卡未丢失、未失密、未使用的情况下被透支消费，金额从5000至2万元不等。民警发现4名持卡人均在同一健身俱乐部消费过，且银行卡均在某餐厅同一POS机上下账。警方赶到健身俱乐部，却发现POS机外观并无异样。技术人员通过拆解POS机，发现POS机内部被做了“手脚”。
　　据此线索，民警对该案展开侦查，逐步查明了一起利用先进技术手段获取持卡人信息及密码后，克隆伪卡进行取现、盗刷的新型团伙犯罪。昆明市公安局五华分局先后在昆明、上海、南京等地分别将李某某、张某等16名犯罪嫌疑人抓获。截至目前，16名嫌疑人在云南、广东、上海等地非法窃取他人银行卡信息1000余条，以ATM取现和非法套现的方式盗刷50余名受害人资金共计人民币290余万元。
　　“改装POS机、伪造银行卡、取现各个环节都有专人负责。”据办案民警王警官介绍。张某通过网络购买POS机后，交由高级工程师周某进行改装焊接。李某某将已改装完成的POS机以每台1000元的低价卖给某第三方支付公司王某，王某在不知情的情况下将机器以每台3000元左右的价格卖给商家赚取差价。在“第三方支付公司、商家、消费者”均不知情的情况下，银行卡信息就被犯罪分子窃取，李某某再通过读卡器复制银行卡，窃取用户资金。
　　“改装的POS机轻易就被安装到了正规商户，消费者只要刷卡资金就会被窃取。”一位业内专家建议，有关部门应该加强对第三方支付企业终端POS机购销渠道的监管。云南凌云律师事务所执行主任李春光表示，此次案件中，最新的芯片卡也被复制，芯片卡安全存在漏洞，金融监管机构应予以高度重视。
(责编：徐前、朱红霞)
善意回帖，理性发言!
使用其他账号登录:
恭喜你，发表成功!
请牢记你的用户名:，密码:,立即进入修改密码。
s后自动返回
5s后自动返回
恭喜你，发表成功!
5s后自动返回
最新评论热门评论
24小时排行&|&
人 民 网 版 权 所 有 ，未 经 书 面 授 权 禁 止 使 用
Copyright &
by www.people.com.cn all rights reserved
人 民 网 版 权 所 有 ，未 经 书 面 授 权 禁 止 使 用
Copyright &
by www.people.com.cn. all rights reserved您当前的位置：&>&&>&&>&&>&
关于“银行卡克隆”与“动态密码”的应用
16:50:44 作者：潘勇
　　据笔者在网上、以及电视等媒体了解到：全国很多区域、以及境外，先后都相继出现了银行卡被&克隆&的事件。一些不法分子在&自动柜员机&插卡口处、或者自助银行门禁刷卡处，安装读卡器等读卡装置(读取银行卡磁条信息)，在其周围安装针孔摄像头等摄录装置(录取持卡人所输入的密码)，随后通过这些信息，复制一张银行卡，并将资金取走。
　　也就是说：持卡人到银行自助设备存、取款之后，如果恰巧所使用的自动柜员机被不法分子加装&违法工具&，那么卡内的资金就很有可能被盗取一空！
　　除了在&自动柜员机&插卡口处、或者自助银行门禁刷卡处，安装读卡器等读卡装置之外，还有可能在POS机周围安装类似的读卡器，当然也包括私自改装POS机刷卡处等手段勾结作案、或者内部作案等！由于一般的信用卡持卡人到商户刷卡消费，都是不需要验证密码的，所以一旦信用卡磁条被复制，那么被盗刷的可能性就很大了！
　　另外除了安装针孔摄像头摄录密码之外，不法分子还可能会在&数字键盘&表面加装&贴膜&来记录持卡人输入的密码！
　　据了解，目前，我国发卡量已经达到20亿张左右。银行卡在给我们生活带来便利的同时，也存在着&被克隆&的风险！主要原因是：我国发行的银行卡大部分都是磁条卡，磁条信息很容易被复制、进而克隆盗刷！目前我国芯片银行卡的发卡量还很少，主要是成本高的原因！在当前的形式下，我个人认为，可以通过&动态密码&的应用，来解决&燃眉之急&、甚至是&长远之计&哦！
　　&动态密码&确实是可以广泛应用的一项技术，尤其是金融领域，涉及到广大人民群众的金融安全，应该值得大力推广！
　　除了目前在金融领域，应用到网上银行之外，还可以应用到ATM自助取款、转账、缴费，柜面办理(大额)现金流出业务(取款、转账)、以及特殊业务，商户POS消费等更多领域！
　　从目前所看到的各类金融案件中，客户信用卡、借记卡被不法分子伪造、捡到，通过ATM、商户套取资金较多，当然可能也有通过柜面(捡到、偷到等情况下)套取资金的，这样就给持卡人造成可能是巨大的经济损失，给金融运行环境带来重大不利影响！
　　考虑到银行卡被伪造(自助设备假卡套取等)、或者遗失(冒险柜面取款等)、被盗窃等因素的存在，进而给持卡人带来资金风险，所以&动态密码&如果能够广泛应用，将会在技术上对不法行为起到抑制作用！
　　由于芯片卡造价成本、以及使用环境需要建设、更新，可能推广起来比较缓慢。在当前&伪造磁条卡盗取资金&这么猖獗的时候，不能只把责任推给持卡人来保护好密码，还需要金融机构想尽一切办法，来保护人民群众的财产安全！
　　那么怎么办呢？
　　我觉得&动态密码&是不错的选择，操作起来比较简单，而且推广起来也没有什么太大麻烦，应该可以考虑全面推广！
　　以下是&动态密码&推广的初步方案：
　　媒介：
　　1、动态密码器，就是我们常见的银行所发行的&比如：中国银行发行的动态口令牌&(以及：中国工商银行刚刚发行的工银电子密码器)；
　　2、手机接收&动态口令&；
　　3、动态口令卡，就是我们常见的银行所发行的&比如：中国工商银行发行的电子银行口令卡&。
　　其实，以上三种媒介，普遍只运用于&网上银行&，如果再延伸一下，运用到日常银行业务中，无疑给不法分子，可能是带来&致命打击&，当然对于银行储户的资金，就是更为安全的一个措施了！
　　我想这个&动态密码&的运用，在技术上(最起码在中国内地运用)应该是没有任何问题的，在成本上也是较低的，而且可以直接把&动态密码器&、&手机接收&、&动态口令卡&直接拿过来就用，唯独就是银行系统，需要更新程序罢了，应该没有什么困难的！
　　而且，创建、更新系统程序，在银行中的高技术计算机专家手中，应该没有什么困难的，可能从设立到运行，不会太久，或者半个月、或者一个月！只要国家支持、银行配合、百姓拥护，应该在全国推广，不会太困难！
　　难道银行储户，会排斥吗？我想我作为一个银行储户的话，是不会排斥的，毕竟银行这么做没有恶意，而且是好意，更何况银行就应该这么做！
　　银行不是一般的企业，我们把钱存到银行，银行就应该有义务、也有责任来保护储户的资金安全！当然，作为储户，也要配合、并理解银行为维护储户利益所作出的一切努力！
　　对于储户来说，可以任意选择哪种方式，来保护自己的金融安全。
　　比如：有的储户，可以采取(手机接收&动态口令&)的方式，操作起来，可以选择两种方式：
　　(1)主动：就是说，当储户有意愿需要到商户刷卡消费、或者到ATM机进行取款(含转账)，那么储户可以提前(比如在家中、办公室中)编辑短信，发送到银行短信平台，银行短信平台，可以自动生成&6位密码&发送到客户手机！这样，客户可以凭此密码在一定时间内，在商户消费、或者ATM取款的时候，一次输入这个6位数的密码，既可完成交易！就算被不法分子看到，那么由于这个密码只能使用一次，所以，基本不会给持卡人带来什么隐患！
　　(2)被动：就是说，当储户正在商户刷卡消费、或者正在ATM机前取款的时候，由银行根据磁条刷卡，来自动发送6位动态密码，由储户输入这个6位数的密码，既可完成交易！
　　我感觉这个过程，会基本保护储户的经济利益，维护金融运行稳定，树立银行形象，应该是不错的选择！
　　另外：主叫获取动态密码：比如客户用手机拨打某电话，电话自动语音报出6位动态密码！这个方式是不可取的！因为，难以识别&自动改号软件&，万一有人用特殊电话(比如网络电话)来任意更改并显示主叫号码，那么并不是持卡人手机拨打的电话，也会被银行系统误认为是持卡人手机拨打的，进而被&虚假的主叫号码&来套取银行信任。这个做法是不可取的！
　　目前，我还没有听说可以任意显示发送方短信号码的软件存在，比如我的手机并没有发送短信，而对方误认为是我发送的，其实是不法分子所设计的！即使可以做到这样的阴险，那么银行发出的&6位指令&难道不法分子也能截取吗？我觉的不能吧！
　　由于目前&手机卡复制&可能会带来安全隐患，所以银行在办理此类业务的时候，可以提醒储户，所办理业务的手机卡，最好是通过正规渠道到&移动、电信、联通营业厅&办理的为佳！
　　所以，我认为，手机主动发送短信申请接收、以及被动接收动态密码这两种方式，都是安全的，都是可行的！
　　对于动态密码器、动态口令卡这两种实物物件，可能由于携带不便，不易被大家所接受！所以，根据交易风险，银行可以适当推出组合方式(比如：动态密码器、手机接收&动态口令&组合使用)、以及在额度上作出限制等各种措施，来保护储户利益不受恶意损失！
　　当然，静态密码、动态密码，可以由客户根据自己的需要，来任意选择，且选择的时候，必须亲自到柜面办理，且不可代办为佳！
　　动态密码，类似于，我们登录通信行业的网上营业厅，在查看&详单&等隐私信息的时候，可能会需要输入&随机短信验证码&，以此来双重(静态密码+随机码)保护机主的信息安全！
　　即使在芯片卡(金融IC卡)大规模发行、以及受理环境丰富的情况下，运用上动态密码的话，那么将会进一步提高金融运行的安全！其实，根据相关介绍，纯芯片卡也不是100%的安全，如果再加上一重保障(动态密码)那就更加安全了！
　　即：&纯芯片卡(借记卡、或信用卡)&+&动态密码&组合将会成为一种更加安全的金融模式！
还是那句话，银行卡(磁条卡、芯片卡)、存折、存单等凭证，加，动态密码，是在当前、以及今后金融环境下，最为有效的、最为方便的一种金融模式，而且实施起来，在银行投入上，不会存在什么更多的成本，所以，我认为社会应该强烈支持、并建议银行更新系统，并尽快全国推广！让储户的钱，存在银行中更加安心，让不法分子无机可乘！
[责任编辑：聂子杰]
欢迎单位和个人联系合作
联系电话：
责任编辑：于莹慧
&| &&| &&| &&| &
Copyright@ JiaoDong.net. All Rights Reserved您当前的位置 ：&&&&&&&&&&正文
收银台的POS机边 他“自费”装了个微型摄像机
　　原来收银员用“银行卡复制器”盗客人银行卡信息，用摄像机偷拍密码
　　三个月里，他克隆9张卡，取走35万；检察官提醒：输密码千万记得用手遮挡
浙江在线05月28日讯
以后出去吃饭，结账时要小心你的银行卡了。
　　近日，桐乡市人民检察院批捕了一名酒店收银员黄某，他利用网购的&银行卡复制器&，成功&克隆&了9名顾客的银行卡，并偷拍下顾客输入密码时的视频，总计盗取35万余元。
　　欠了2万元还不上
　　收银员网购&银行卡复制器&
　　黄某今年27岁，湖南岳阳人。
　　2009年，他来桐乡工作，曾做过酒吧服务员、羊毛衫生意，后应聘到一家酒店做收银员。同年，他和因为办婚事花费较大，和朋友借了点钱，还了部分，还剩下2万元一直拖着。
　　2012年底，朋友急催黄某归还欠款，囊中羞涩的他想到了之前在网上看到的&银行卡复制器&广告。
　　&起先只是在百度上搜了一下，没想到一下子搜到很多卖银行卡复制器的帖子，上面留有QQ、手机号码等，我就随便选了一个温州的卖家联系。&黄某说，一番讨价还价后，最终以13000元的价格成交。
　　客人结账时
　　他偷偷将银行卡刷两次
　　今年2月初，在预付了定金之后，黄某乘车去温州验收复制器。
　　卖方王某在温州火车站与黄某碰头，随即将他带到了一家离火车站不远的小宾馆中，当场拿出银行卡在黄某面前试用。
　　复制器体积不大，跟POS机差不多，中间有一条槽，拿卡一刷，就能读取到账户资料，把采集到的资料通过特殊软件在电脑上读出来，再复制在一张空白卡上就行了。
　　黄某拿着复制出来的银行卡以及王某提供的密码，到附近的ATM机上试用了一次，果然，复制的卡也能查询余额及取款。
　　黄某很高兴，付了余款，带着机器回到桐乡。
　　POS机旁装微型摄像机
　　偷拍顾客输密码
　　之后，黄某工作时就留了个心眼。他经常趁顾客不注意，将顾客的银行卡刷了POS机后，又偷偷在银行卡复制器上刷一下，以获取银行卡的账户信息。
　　光有复制的银行卡取不了钱，还需要密码。于是，黄某偷偷在酒店POS机旁安装了一个微型摄像机，偷拍顾客输入密码。
　　据公安机关查证，自今年2月黄某购买复制器到他被抓获归案，共复制银行卡9张，其中5张成功获取密码，3张被其取空，涉案金额达35万余元。
　　黄某交代，这些钱，2万元还了债，28万多元买了黄金，剩下的都被&零花&了。
　　&今年4月初黄金跌价，我想着钱放着也不保险，就想买金条囤积。&黄某说，为避免怀疑，他还特地赶到湖北武汉购买金条、金首饰，&共买了700克金条，还买了一个金手镯。&
　　目前，这些赃物已被公安机关追回。
　　检察官提醒
　　POS机上输密码时
　　最好用手遮挡
　　根据我国刑法第一百九十六条的规定，使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的，应当以信用卡诈骗罪定罪。
　　律师认为，黄某以非法占有受害人卡中存款为目的，利用复制器克隆银行卡并使用的行为，已经涉嫌信用卡诈骗罪，数额巨大，面临五年以上十年以下有期徒刑。
　　检察官提醒广大市民：一定要妥善保管自己的银行卡，做到卡不离开自己的视线，输入密码时注意用手遮挡，以免让犯罪分子有机可乘。
看浙江新闻，关注浙江在线微信
凡注有"浙江在线"或电头为"浙江在线"的稿件，均为浙江在线独家版权所有，未经许可不得转载或镜像；授权转载必须注明来源为"浙江在线"，并保留"浙江在线"的电头。
浙江即时报盗刷银行卡手段升级：pos机被动手脚 可复制数据异地提现
　　央广网宿迁11月20日消息（记者潘毅）据中国之声《新闻晚高峰》报道，在以往盗刷银行卡案件中，犯罪分子通常是利用消费者刷卡时注意力分散的时机，悄悄在另外的专门设备上复制银行卡信息、并通过监控视频偷窥密码，完成信息窃取。消费者如果注意提防，依然可以避免。
　　然而近日，江苏宿迁警方在破获一起特大盗刷银行卡案件时发现，犯罪分子已开始采用新技术，在POS机上做手脚，顾客刷卡消费的同时，银行卡信息以及密码都已被犯罪分子获得，防不胜防。
　　今年3月1日，江苏省宿迁市两名市民银行卡被盗刷。第二天又发生同类型案件5起。在宿迁经营一家文具店的石女士回忆自己被盗刷的经历。“短信上显示，第一笔在东莞一个体育用品店消费1万9千多。第二个短信显示，在福建消费1万多。”
　　石女士很不理解，在消费发生当天，自己并未前往这两地进行消费，银行卡也与自己寸步不离，直到收到银行卡的消费提示短信，她才知道，银行卡已被刷得分文不剩。“感觉到不可思议，卡在身上，怎么就被盗刷了，感到很诧异。”
　　前后6天时间里，当地连续发生8起这样的案件，涉案金额超过62万，消费地点均在外地。案情引起警方高度重视，迅速成立专案组展开调查。
　　宿迁市公安局刑警支队副支队长徐同凯介绍说：“当时我们怀疑这些受害人银行卡信息可能被窃取了。怎么窃取的？什么时候被窃取的？这八起案件集中在一段时间发生，肯定有一些共同点。”
　　警方发现，虽然这8名受害人互不相识，但是从银行卡刷卡记录发现，其中两人银行卡案发前在当地一家理发店的同一台POS机上刷过，还有3名受害人的银行卡案发前在当地一家茶楼的同一台POS机上刷过。
　　办案民警介绍说：“当时我们认为这两个点的POS机可疑性比较大。犯罪嫌疑人向这两家商户提供POS机，正是受害人银行卡信息泄露的源头。这两台POS机肯定有问题。”
　　警方进一步调查发现，这两台POS机是由同一人办理，而且案发前都被他以升级名义短暂取回。涉案理发店老板表示，这名POS机推销员自称是第三方支付机构的代表，低价推销这款POS机。
　　警方同时追踪被盗刷资金流向，发现这8起案件被盗刷资金都是在广东惠州、东莞、深圳被取出。而取款录像显示，这些钱都是同一伙人取现。办案民警同时发现，这名推销POS机的业务员曾与取款人接触。
　　办案民警说：“我们在调取取款人时意外发现，宿迁办理这两台POS机的犯罪嫌疑人和广东那三个地方的嫌疑人接头，这样案件的脉络就清晰了。之后我们实施统一抓捕，把这一伙人全部抓到，再进行审讯深挖，把其他相关嫌疑人全部抓捕归案。”
　　经过调查，这些犯罪嫌疑人以推销POS机为掩护，从事买卖信用卡、买卖身份信息、给犯罪嫌疑人取款以及银行卡盗刷等活动。最终，警方抓获嫌疑人16名，涉案金额1000余万元，案件涉及全国18个省市共200余起。
　　案件中，犯罪嫌疑人先将改装过的POS机免费推荐给商户使用，随后又以升级等名义将POS机短暂取回，采集已盗取的他人银行卡信息，再利用从网上购买的写卡器、写卡软件及空白信用卡对他人银行卡进行复制盗刷。
　　宿迁市公安局刑警支队支队长李庆峰介绍说：“他公开给你提供POS机使用，然后给你返点，商家看起来能得到一点好处，其实他的目的是盗取客户信息。”
　　与以往银行卡盗刷案件不一样的是，这起案件中，犯罪分子无需采用传统的偷窥、掩藏的方式偷天换日，而是通过拆装 POS 机植入一个小模块，就能堂而皇之地在消费者面前就将银行卡数据复制、窃取。办案民警介绍说，在你刷卡和输入密码的一瞬间，你的银行卡轨道数据和取款密码全部被模块采集了。犯罪分子复制的空白磁条卡，其实就成了你的银行卡克隆卡，你所有信息都在这个空白卡里。他能拿这个空白卡去自动取款机取款、刷卡，取的就是你自己的钱。
　　案件中犯罪分子采用的手法，让一般磁条卡难以防范，而芯片卡信息虽然也会被窃取，但是由于复制难度大，因此安全系数相对较高。犯罪嫌疑人贡某坦言，只要在机器上一装，纯磁条卡基本上难以防范。
　　办案民警指出，当前部分POS机发放过程中，实名制执行不力，给犯罪分子转移赃款、提现提供了便利。事实上，按央行相关规定，商户申请 POS 机需要提交相关手续，经审核合格后才可以办理。但现实中的 POS 机市场却远比想象中的混乱。主要涉及两个方面，一是前端采集信息的时候，用的改装POS机都是非实名制的，为了规避侦查；二是复制成伪卡之后，为了规避侦查，他不会直接拿伪卡取款，而是用第三方支付机构的pos机通过刷伪卡的形式把钱转到用于取现的POS机绑定的银行卡上面，再拿到取款机上去取。这个案件发现的情况就是，复制成伪卡后，用来刷卡的POS机全部都不是实名制的。
　　同时，办案民警特别提到，POS机通常必须具有“拆机自毁功能”。然而本案中，犯罪嫌疑人使用的联迪 E550 型 POS 机竟然可以被打开进行改装，给犯罪嫌疑人可乘之机。而这种型号的 POS 机在市面上仍然大量存在。
　　办案民警提醒，这种被改装的POS机一般是第三方支付机构发放的。他们不像银行、银联那么正规，底下有代理商，下面还有次级代理商。如果第三方支付机构发放的还是联迪E550型POS机，大家要格外小心。
编辑：朱琪
关键词：POS机;盗刷银行卡
在以往盗刷银行卡案件中，犯罪分子通常利用消费者刷卡时注意力分散的时机，悄悄在另外的专门设备上复制银行卡信息、并通过监控视频偷窥密码，完成信息窃取。消费者如果注意提防，依然可以避免。
为了方便顾客支付，很多商户都会装上一台POS机。警方介绍，商家若使用POS机与客户进行资金结算，资金一般会在次日才会流入商户账户。马王堆一家电信手机店的梁维在阳斌的指导下，安装了一台POS机。
就在央行下发《关于加强支付结算管理、防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，禁止网上售卖POS机之后，网销POS机的乱象依旧难以禁止，为POS机虚假商户入网、套现等行为埋下隐患。
央广网官方微信
手机央广网犯罪团伙改装POS机连电脑&盗取19名受害人800万--财经--人民网
犯罪团伙改装POS机连电脑&盗取19名受害人800万
&&&&来源：&&&&
&&&&&&字号
原标题：犯罪团伙改装POS机连电脑 盗取19名受害人800万
警方抓捕到嫌犯，从他裤兜里搜出一支枪。　　好贼：犯罪团伙改装POS机连电脑 一输密码就被盗　　好阴：克隆卡后不急于取现 待卡养“肥”再分而食之　　当你刷卡消费的时候，有可能手中所按的密码器并未连接上POS机；当你在各个账户间转移款项时，可能正有一批犯罪团伙在等待它越来越“肥”……这个案件提醒我们：一、对待自己的银行卡，怎样谨慎都不为过；二、不要迷信带磁条的芯片卡，面对诡计多端的犯罪团伙，那“芯片”形同虚设。　　1　　打掩护　　聘应届毕业生开店　　疯狂克隆三百套卡　　以高薪招聘应届90后女大学毕业生，利用她的身份开“黑”店，犯罪团伙躲在背后通过改装后的POS机，疯狂窃取客人300多套银行卡信息和密码，克隆后套现得到800余万元。近日，广州天河警方打掉了这个手段极高明、反侦查能力极强的跨境克隆信用卡诈骗犯罪团伙，共抓获杨某、黄某、钟某和刘某4名犯罪嫌疑人(其中有两名台湾人)，缴获伪卡395张、空白卡487张、磁卡读写器1个、信息侧录仪2台、笔记本电脑4台、POS机8台、银行U盾32个、人民币6.1万元以及仿六四制式手枪1支、子弹11发。警方还发现，这次被盗刷的卡中有大量的附带磁条的芯片卡，这种原本被标榜安全性较佳的银行卡实质未起到安全防范作用。　　200万元通过50个账户转走　　1月11日，还迷迷糊糊躺在被窝里的李老板听到两声手机短信提示音，短信显示其持有的一张银行卡刚刚进行了刷卡消费。疑惑的李老板爬起身，在衣服里摸出钱包，发现这张银行卡还在钱包里的夹层中。李老板顿时心里一紧。再一细看――信息显示这张银行卡里的资金被人分两笔刷卡消费，合计人民币2041300元。李老板立即向天河警方报警。　　天河警方专案组警察调取记录发现，该银行卡内的200余万元资金在跨行经过两个外地的中间账户后，迅速被分散转进了50个不同账户！而且，该账户从2012年9月起，就有不同地点的多次查询记录。而这些，李老板竟然全不知情。　　与此同时，这50个账户纷纷被人在数个不同地点的银行ATM机上取现。地点涉及广东东莞、深圳和湖南永州，甚至还有台湾等地。这下可以肯定，他的银行卡是被人盗刷了。发生同样情况的还有佛山的刘老板，被盗刷407万元。　　2　　改装机　　假机用来盗信息　　真机装在桌底下　　李老板曾于日在 “广州市天河区某不锈钢加工部”的一部POS机上进行过消费，他记起当时曾在那里用这张银行卡给粤通卡进行过充值。“一次就中招？”　　专案组警察侦查发现，以“广州市天河区某不锈钢加工部”申请的POS机实际共刷卡300余张，其中已有19名持卡人的20张银行卡被盗刷，金额高达760余万元。顺藤摸瓜，专案组警察发现该POS机实际摆放在“广州市天河区某百货店”内，店面不大，里头仅有粤通卡充值业务。开店的居然是一名刚刚走出校园的90后女大学毕业生刘某！刘某还曾以百货店名义申请了另外一台POS机，这部POS机也曾刷卡14张，其中1张银行卡被盗刷，金额达40.95万元。　　警方追查发现，刘某本人在店内只负责收取现金，不管POS机，她是被人高薪诱惑后利用她的身份开“黑店”，真正的幕后老板是湖南省永州市人杨某。　　打工仔网上自学犯罪手段　　今年35岁的杨某原在东莞打工，2011年得知有“克隆银行卡”的新型犯罪后，开始不停上网搜索，查看各种犯罪报道，逐渐掌握了这种犯罪手段。　　2012年初，他游逛至黄埔大道一家粤通卡充值点时，发现顾客基本都用银行卡来充值，他就开始打起了歪主意，并与台湾人黄某约定，杨某负责侧录银行卡信息，黄某负责复制假银行卡和取现。　　2012年6月，杨某通过网络以招聘文员的名义找到应届女大学毕业生刘某，许以5000元薪酬，利用她的身份租店面、办执照、申请POS机、申办粤通卡充值点。接着，杨某将改装的POS机设备放在桌上，一旦有客人进来充值，他就会趁客人不注意将客人的银行卡在侧录设备上划一下，当客人在改装后的POS机上输入密码的时候，该POS机就会将其密码信息完整显示在连接的电脑上，由此套取了客人的银行卡信息及密码。杨某会在桌子底下真正的POS机上输入客人的密码，并打印小票，以完成充值程序。通过这个手段，他收集了300余套的银行卡信息和密码，随后在2012年底关掉了粤通卡充值点，将刘某遣散，时刻准备套现。　　3　　找“车手”　　等卡养“肥”　　再化整为零　　在获得了300多个客人的信息后，杨某遁入东莞市厚街镇，监督黄某兑现套现。他们丝毫不急着套现，而是通过不定时地查询监控，等卡里的钱变多，嫌疑人称这个过程叫“养卡”。等到卡里有足够多的钱，黄某以800~1000元一个的价格收购了一批带身份证、银行卡、网银、U盾、绑定手机卡的全套完整个人信息，用作“接赃”。对时常保有大额资金的“大卡”，他们通过POS机刷卡消费(即时到账模式)的形式，将银行卡里的巨额资金跨行、多级、分散转移，然后再通过黄某的台湾同乡钟某组织“车手”，分散在广东东莞、深圳、湖南永州，甚至到台湾等地的ATM机上取现，盗窃资金合计高达800余万元。　　该名犯罪嫌疑人盗用的是一名毁容人士的身份信息！诡异！后再经深入调查，专案组民警找到了该名嫌疑人的真实身份――一名台湾偷渡客。原来，钟某是一名54岁的台湾籍男子，容貌正常，十年前从台湾偷渡到内地，隐姓埋名地潜伏在福建厦门和福州、广东深圳和东莞等地的台资企业里面打工数年，混迹于群贼之间。2012年底，其被台湾人黄某“相中”，主要负责复制银行卡的取现“工作”。为遮盖自己的真实身份，钟某花了人民币4万元通过不法渠道盗用了别人的身份，购买了一张假冒身份证，甚至还购买了一把自制手枪和11发子弹。　　开店　　嫌疑人招聘一名应届女大学毕业生，并利用她的身份租店面、办执照、申请POS机、申办粤通卡充值点。　　盗刷　　嫌疑人将改装的POS机设备放在桌上，一旦有客人充值，他就会趁客人不注意将银行卡在侧录设备上划一下。当客人在改装后的POS机上输入密码时，该POS机就会将密码信息显示在连接的电脑上。　　养卡　　获得卡片信息后，犯罪团伙并不急于套现，而是通过查询监控，等卡里的钱变多，嫌疑人称这个过程叫 “养卡”。　　接赃　　等到卡里有足够多的钱，嫌疑人即以800~1000元一个的价格收购一批带身份证、银行卡、网银、U盾、绑定手机卡的全套完整个人信息，用作“接赃”。　　取现　　对克隆的“大卡”，他们通过POS机刷卡消费的形式，将资金跨行、多级、分散转移，然后再通过“车手”，分散在东莞、深圳、永州、台湾等地的ATM机上取现。　　4　　抓捕　　嫌犯裤袋里　　有支上膛枪　　7月19日，天河警方专案组民警兵分四路，分别直捣犯罪嫌疑人杨某、黄某和钟某在东莞的落脚点，以及转到深圳打工的刘某的住所。　　钟某是一名54岁的台籍男子，他十年前从台湾偷渡到内地，隐姓埋名地潜伏在福建厦门和福州、广东深圳和东莞等地的台资企业里面打工数年，又混迹于群贼之间，从事“放数”。根据情报，钟某随身带枪。警方抓捕时特别小心，抓住钟某因接听电话而分神稍纵即逝的战机，冲上去，将钟某摁倒，当场从其裤兜里搜出一把已经上膛的自制手枪！　　这次行动，共抓获杨某、黄某、钟某和刘某等4名犯罪嫌疑人，一举摧毁了这个跨境复制银行卡的专业诈骗犯罪团伙。　　警方提醒　　带有磁条的芯片卡照样被克隆。目前芯片技术还没被犯罪分子攻破，只有纯芯片卡才可能起到真正防范克隆盗刷的功能。　　在使用银行卡时，一定不要让银行卡脱离自己的视线。要紧盯服务员的动作，不能让银行卡在POS机以外的卡槽二次拉卡；要保护好银行卡，输入密码时不仅要注意遮挡，防止被他人看见，而且要注意输入密码键盘是否直接连接POS机。　　消费被刷卡多次不成功，要记住所在场所和刷卡人员，以便被盗刷时为警方提供线索。　　发现银行卡有被异常查询的情况时，应立即更改密码，并及时联系银行换卡，最好办理芯片卡；开通银行卡短信提醒功能，如发现卡内资金被人盗刷，要及时报警；遗失身份证、银行卡，不仅要报案，还要及时挂失身份证和银行卡。有大额资金需要使用借记卡、储蓄卡时，最好更改密码后再操作，降低资金风险。　　大学生毕业“h工”时，还请“淡淡定”。要擦亮眼睛，提高识别能力，仔细鉴别招聘信息和招聘者的合法性，千万不要因为着急而放松应有的警惕，被诈骗或被人利用。　　文/记者陆建銮 图/记者黄澄锋　　通讯员黄晓平、马威、张毅涛
使用其他账号登录:
恭喜你，发表成功!
请牢记你的用户名:，密码:,立即进入修改密码。
s后自动返回
5s后自动返回
恭喜你，发表成功!
5s后自动返回
最新评论热门评论
热点新闻|精彩博客
24小时排行&|&
人 民 网 版 权 所 有 ，未 经 书 面 授 权 禁 止 使 用
Copyright &
by www.people.com.cn all rights reserved
人 民 网 版 权 所 有 ，未 经 书 面 授 权 禁 止 使 用
Copyright &
by www.people.com.cn. all rights reserved