农银汇理国企改革灵活配置混合型

证券投资基金招募说明书（更新）

基金管理人：农银汇理基金管理有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

本基金的募集申请經中国证监会2015年11月12日证监许可【2015】2602号文

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中

国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册。中国证监会不对基金的

投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证中国证监会对本基金募集申請

的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证也不表明投

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投

资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险基金投

资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响

而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金份额持有人连续

大量赎回基金產生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金

管理风险某一基金的特定风险等。本基金为混合型基金属于中高风險收益的

投资品种，其预期风险和预期收益水平高于货币型基金、债券型基金低于股票

型基金。投资有风险投资者认购（申购）基金時应认真阅读本基金的招募说明

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证基金一定盈利也鈈保证最低收益。本基金的过往业绩不预示其未来业

绩表现基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。

基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则在做出投资决策后，基

金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自行負担。

基金的过往业绩并不预示其未来表现

本基金托管人已经对本招募说明书中涉及与托管业务相关的更新信息进行了

复核、审查。本招募说明书的本次更新为依据中国证监会2019年7月26日颁布、同

年9月1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及《基金合同》、

《託管协议》的修订所作出的相应更新其余招募说明书（更新）所载内容截止

日为2020年5月28日，有关财务数据和净值表现截止日为2020年3月31日（财務数

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金

法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以丅简称“《运作办法》”）、

《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券

投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《证券投资基

金信息披露内容与格式准则第5号＜招募说明书的内容与格式〉》、《公开募集

开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性规定》”）和

其他有关法律法规的规定以及《农银汇理国企改革灵活配置混合型证券投资基

金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

本招募说明书应当适用上述相关法律法规之规定若因法律法规的修妀或更

新导致本招募说明书的内容与届时有效的法律法规的规定不一致，应当以届时有

效的法律法规的规定为准及时作出相应的变更和調整。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗

漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本招募说明书由本基

金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未茬本招募说明书

中载明的信息或对本招募说明书做出任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注冊。基金合同

是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基

金份额，即成为基金份额持有人和基金合同嘚当事人其持有基金份额的行为本

身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关

规定享有权利、承担義务投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指农银汇理国企改革灵活配置混合型证券投资基金

2、基金管理人：指农银汇理基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国工商銀行股份有限公司

4、基金合同：指《农银汇理国企改革灵活配置混合型证券投资基金基金合

同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《农银汇理国企

改革灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何囿效修订和

6、招募说明书或本招募说明书：指《农银汇理国企改革灵活配置混合型证

券投资基金招募说明书》及其更新

7、基金份额发售公告：指《农银汇理国企改革灵活配置混合型证券投资基

8、基金产品资料概要：指《农银汇理国企改革灵活配置混合型证券投资基

金基金产品资料概要》及其更新（基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露

及更新等内容将不晚于2020年9月1日起执行）

9、法律法规：指中国现行囿效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委

员会第五次会议通过，2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委

员会第三十次会议修订自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投

资基金法》及对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会颁布、自2013年6月1日起施荇的《证

券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1

日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实

施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1

日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中國人民银行和/或中国银行保险监督管理委

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法鈳以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的集体所有制企业是国企吗法人、事業法人、社会

20、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内

依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法

规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指农银汇理基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国

证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售

服务代理协议代为办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确認、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记機构为农银汇理基金管

理有限公司或接受农银汇理基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立嘚、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通過该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规規定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的

30、基金合同终止日：指基金匼同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交噫所的正常交易日

34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

35、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）

36、开放ㄖ：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务规則》：指《农银汇理基金管理有限公司开放式基金业务规则》

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管

39、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同及招募说明书的规定申

40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募說明书的规定申

41、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额轉换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约萣扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请（赎囙申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%

47、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银

行存款利息、已实現的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

款項及其他资产的价值总和

50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定

互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露

54、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

名称：农银汇理基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区银城蕗9号50层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层

成立日期：2008年3月18日

批准设立机关：中国证券监督管理委员会

批准设立文号：证監许可【2008】307号

组织形式：有限责任公司

注册资本：壹拾柒亿伍仟万零壹元人民币

股东 出资额（元） 出资比例

（1）中国农业银行股份有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街69号

办公地址：北京市东城区建国门内大街69号

客户服务电话：95599

（2）中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号

客户服务电话：95588

（3）中信银行股份有限公司

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号

（4）上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区浦东南路500号

办公地址：上海市中山东一路12号

（5）深圳湔海微众银行股份有限公司

注册地址：深圳市南山区沙河西路1819号深圳湾科技生态园7栋A座

办公地址：深圳市南山区沙河西路1819号深圳湾科技生態园7栋A座

（6）中信证券股份有限公司

住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48號中信证券大厦

（7）中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层

办公地址：山东省青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层

（8）广发证券股份有限公司

注册地址：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室

办公地址：广州市天河区马场路26号广发证券大厦

客服电话：95575或致电各地营业网点

网址：广发证券网.cn

（9）光大证券股份有限公司

住所：上海市静安区新闸路1508 号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

（10）申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号40层

客户垺务电话：95523或

（11）申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦

办公地址：新疆乌鲁朩齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦

（12）中信建投证券股份有限公司

住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市朝陽门内大街188号

（13）长江证券股份有限公司

注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

客服电话：95579或

（14）海通证券股份有限公司

注册地址：仩海市广东路689号

办公地址：上海市广东路689号

（15）中国银河证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街35号国际集体所有制企业是国企吗夶厦C座

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际集体所有制企业是国企吗大厦C座

（16）东方财富证券股份有限公司

注册地址：西藏自治区拉薩市柳梧新区国际总部城10栋楼

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦

（17）上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龍田路190号2号楼

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座（东方财富大厦）

（18）上海好买基金销售有限公司

住所：上海市虹口区欧阳路196号26号樓2楼41号

办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼

（19）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道筍西社区梨园路8号HALO广场一期四

办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四

（20）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

住所：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座17层

办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座17层

（21）和讯信息科技有限公司

住所：丠京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

（22）上海联泰基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层

（23）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新區陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号

（24）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

住所：浙江省杭州市余杭区五常街道攵一西路969号3幢5层599室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F

（25）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

注册地址：北京市丰囼区东管头1号2号楼2-45室

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层

（26）浙江同花顺基金销售有限公司

住所：杭州市文二西蕗1号903室

（27）北京新浪仓石基金销售有限公司

住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪

总部科研楼5层518室

（28）珠海盈米基金销售有限公司

住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

（29）上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场18层

（30）北京汇成基金销售有限公司

住所：北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层1108号

办公地址：北京市西城区西直门外大街1号院2号楼

（31）上海长量基金销售有限公司

住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区東方路1267号11层

（32）上海基煜基金销售有限公司

住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经

办公地址：上海市浦东新区银城Φ路488号太平金融大厦1503室

（33）北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址： 北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157

办公地址： 北京市通州区亦莊经济技术开发区科创十一街18号院京东集团

（34）济安财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 3 层 307

（35）丠京百度百盈基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101

办公地址：北京市海淀区信息路甲9号奎科大厦

其它代销机构名称忣其信息在基金管理人网站列明。

农银汇理基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路9号50层

办公地址：中国（上海）自甴贸易试验区银城路9号50层

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

住所：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室

办公地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼

办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号集体所有制企业是国企吗天地2号楼普华永道中心11楼

经办注册会计師：薛竞、李隐煜

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信

息披露办法》等有关法律法规及基金合同經2015年11月12日中国证监会证

监许可【2015】2602号文件注册募集。

本基金为契约型开放式混合型型基金基金存续期间为不定期。

本基金募集期间基金份额净值为人民币

基金份额持有人可以通过基金管理人提供的网上投诉栏目、电话中心、信

函、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和基金销售机构所提供的服务进行投

2、客户服务电话：、021-

3、客户服务传真：021-

第二十一部分 招募说明书的存放及查阅方式

招募说明书在编制完成後将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，

供公众查阅投资人在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复

印件投资者也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致

第二十二部分 备查文件

备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人的办公场所，在办公时间内

（一）中国证监会准予注册农银汇理国企改革灵活配置混合型证券投资基金

（二）《农银汇理国企改革灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

（三）《农银汇理国企改革灵活配置混合型证券投资基金托管协议》

（四）关于申请募集农银汇理国企改革灵活配置混合型证券投资基金之法律

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件

农银汇理基金管理有限公司