新型诈骗：绑定空银行卡，钱也被骗走了！
　　网购时代，刷单诈骗是一种常见的诈骗形式。犯罪嫌疑人以转账结算为由，要求受害人将支付宝账号绑定银行卡，随后就可以通过一系列操作实施诈骗。我们之前也曾多次报道过此类案件。但是，最近在镇江扬中市出现了一种新型骗局，骗子会主动要求你，绑定一张空银行卡，可最后，你的钱还是被骗走了！这是什么新名堂？ 　　为了赚点零花钱，家住镇江扬中油坊镇的张敏（化名）加入了一个淘宝刷单兼职群。10月21日，一个叫&安然&的网友在这个群里发布了一条刷单信息，每刷一单获利18元，张敏随即联系对方刷单。 　　镇江扬中市公安局油坊派出所民警 施大志：&就问受害人有没有支付宝上面的花呗，因为要进行某项审核，要看花呗里面的信用额度。& 　　花呗是支付宝上的一款消费信贷产品，可以根据使用人信用额度，提前借款消费，但后期仍需偿还。由于对方称只要截图，所以张敏并没有怀疑，直接发给了对方，上面显示有3000多元的授信额度。很快，对方就称张敏通过了审核，让她绑定一张空银行卡，接着发来一个链接。 　　民警：&你扫进去就直接付款。& 　　受害人 张敏（化名）：&嗯，直接就扫码付款了。& 　　镇江扬中市公安局油坊派出所民警 施大志：&其实这个乱码，就是通过这个花呗，支付4475的港币，折合成人民币就是3800块钱。& 　　张敏根据对方的提示一步步操作，在输入一串乱码后，张敏收到了支付宝的提示：她的花呗被扣了3878元。她当即询问对方，对方表示，是商家操作失误，稍后会进行退款，但是隔了一天，张敏还没收到退款，这才意识到上当，赶紧报警。警方表示，这是一种新型诈骗形式。 　　镇江扬中市公安局油坊派出所民警 施大志：&利用不需要绑定有余额的银行卡，直接空卡刷单。& 　　记者：&就是用你的信用额度诈骗。& 　　民警：&对&。 　　目前，警方正在追查诈骗嫌疑人的下落。同时提醒，网络刷单本身就是违规行为，大家不要贪图小便宜上当，此外，不明链接千万不要点。
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来源：荔枝网
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微信朋友圈警惕！微信群现新骗局，一个群能骗20多万，以及“把钱打到你卡上”诈骗来袭1_中国好案例_传送门
警惕！微信群现新骗局，一个群能骗20多万，以及“把钱打到你卡上”诈骗来袭1
手机装微信的朋友们，请做好警惕，微信诈骗盘又开始活动了：最近打着雪狼，野狼，狼排，鹰排，奇迹，AA，1131，黑马等名义互助公排骗局继续上演，全部是暗箱操作，外面人很难出局，前面出局快的都是内部的，又可以复投，投到前面继续领取资金，这样所有的资金都被群主和庄家团队收去啦，这场惊天骗局，大家千万不要上当，该骗局可以有群主和团队操控，席卷大部份人的200/500/2000元资金，只能有少量出局，泡沫很大，后面会玩不动，大家千万不要上当！为什么出不了局！前面50个号全是内部小号操作，一人8个小号，钱全部收啦，另外群主管钱，资金不受监管，中间任意插号，改号，私自分号给自己都没有办法的，裂变之后又开新群，小号出局之后又继续可以优先排前面，后面的人干等，如果有人发现不对有意见肯定被T，200/500/2000就白丢啦，目前已经有群友反应被骗2000要报警和315热线，群里的大咖们就不要参与啦，我是为了大家好，收不了场的，内部暗箱操作，就这样被骗了。这种骗局一个群1-3天能够骗走2-30万左右米米，以前没觉得微信群主多牛逼，现在看来还是别把微信群主不当干部。下面首先介绍骗子是怎样进行推广的，文尾再对骗局进行解密。最近这则《全球日报》的头条特别火爆。野狼推广广告骗子说：《野狼互助模式》：1：100%不亏本金，稳稳赚；2：资金管理透明100%，财务透明100%；3：公平公证，有理有据100%；4：团队运作，借力借财，人人出局100%；5：循环机制，没有垫底，100%零风险；6：把实现互帮自助合作共赢的理念100%真正落实到了市场！7：《野狼互助》100%没有输家，只有100%的赢家！骗子模式图解骗子说什么是公排？无推荐人关系公排就是按进来时间顺序排你的朋友不一定放在你下面公排是无论你自身能力大小都能均速发展排队领钱出局再复投参与公排良性循环！骗子说什么是点位？点位就好比到银行排队取钱，先排队先取钱，后排队后取钱，野狼的点位先抢点先赚钱先出局。骗子说：互助项目所介绍的流程：每个小组共有63个人，共分为6个层，第1层1个人，第二层2个人，第3层4个人，第4层8个人，第5层16个人，第6层32个人，现在就开始找第7层【1】、先找16个新人把2000块钱交给群主，由群主打给新人的上1层也就是第6层3 2个人每人1000块钱。【2】、再找16个新人把2000块钱交给群主，由群主打给第4层8个人每人4000块钱。【3】、最后再找到32个新人打给群主每人2000，群主这时就完美出局了，这时群里共有63和64共127人，群主出局去掉1人，还有126人，每层对半分成2组，每组63人，又回到了原点，这时原来的第2层变成了第1层，第3层变成了第2层……新人由原来的第7层变成了第6层，这时再各自去找64个新人，不存在最后一个是谁，非常合理没有资金链断裂的可能，而且64个人每人平均分成各找1个人就出局了，找不到就在群里互动，很简单在20到30天内轻松挣到67000......骗子说：这种创新模式目前以2000入金的比较火爆，持续长久，当然，举一反三，也可以根据入金额不同所获得收益不同，如果某团队以200入金，那么，所获得收益就是6700出局，道理是一样的。风水轮流转，持续运行众筹模式早晚会轮到你当队长~~骗局揭晓：据小编研究实操，ABCD其实都是野狼庄家团队的人，新人进入F组，分群后开始找第七层的会员，也就是共同找新人层的64人，要不了一会时间，新人层就会加入16个人，这16个人每人2000元，一共就是3.2万元。3.2万元群主收到后就会发给F层的人每人1000元。看清楚，这F层的人只能获得1000元，然而交给群主的是2000元，群主在F组获利就获得3.2万元。然后新人组在进来16人，群主会把他发给D组的人，一共8人，每人平分4000元，那么，高潮来了，早点加入的人分到D组，过不了多久就分到4000元，这群人就会大力的宣传，所以就有源源不断的新人进群。然而这D组的8人每人也交给群主2000元一共1.6万。群主自己收了。我们在来看看E层,E层一共16人，每人2000元一共3.2万元也是交给群主的。所以，群主就是操盘者，建立一个群就会获利20万左右，然后就出局，把群主位置让给B001这个人。这个人如果有本事，一样能赚67000元。如果没有本事，那么这群就死掉了。然而可怕的是，第二个人还会是群主马甲。。。后面的会员，邀请进群的关系越来越弱，大家看不到钱就不动了，没有新人加入，死掉。=================微信群惊现最新骗局！别贪！别贪！！别贪！！！来源： 洋泾生活“靠谱互助配对微信群，投资500元即回1000元，交50元注册费即可等待匹配收米。”1月8日，家住番禺的王女士被号称“利息高，回本快”的微信群游戏吸引，加入了此类微信群。按照规则，在交了几十元注册费后，即可按进群的先后顺序拿到数百元的回款。眼看着要轮到自己赚钱，群主却突然把微信群解散了。无独有偶，最近在上海，小编也听闻类似事件的爆料。且中招者不占少数！下面，小编就一步步的为你揭秘这些微信群是如何诈骗你的钱财的！疑似骗局1：投资1000每天收回32.5元在一名网友的推销下，徐汇的王姐就被“利息高、回本快”的口号吸引，加入了一个叫“投资”微信群，称只需投入1000元，就可以每天收到群主32.5元的微信红包。看到不少网友坚称这类游戏“稳赚”，王姐便想着“就玩一次，回本了就退群”。可是，进群三天后，群主却以“受到黑客攻击”为由解散了该群。骗中局2：投资500一次收1000元第一次“投资”失败，里面有一个叫“Nancy”给王姐推荐了另一种“互助配对”微信群，号称投资500元即可收回1000元。Nancy告诉王姐，这个群“一天左右就能收钱”。于是，王姐给Nancy转了50元注册费入群，还派了500块红包，随后血本无归……小编暗访游戏开始后，群主会“随机”选3个号码，组成一对。由按加群时间最后的两位玩家向先加入群的玩家发500元红包。等到多次轮回，并且有新人入群后，发过红包的玩家便可得到新进成员的两个500元红包。听起来似乎真能赚钱？毕竟像之前所谓的红包群……在那群里，王姐是131号。给配对成功的群友发了500元红包后，王姐每天看着手机等轮号发钱。终于轮到了126号，眼看王姐要领1000元红包了。当晚，群主却在群里发消息称，要回老家两天，两天后再继续轮号发红包。上周五（1月15日）的凌晨三点，群主突然把还没收到钱的群友清空。当王姐尝试与群主联系时，就已经被对方拉黑了……最新进展：已有人报警“这不是诈骗嘛！”王姐气愤地表示。小编在这群了解到，除了群主，还有负责配对的派单人员和“管理中心”。让王姐感到疑惑的是，群主除了收取注册费，并不参与“资金”流动，“说不定之前那些配对成功的群友里有他们的‘托’，群友身份十分值得怀疑。部分来自杭州、上海等地的群友则告诉小编，已就该事件向当地警方报案。最后还是啰嗦一句：天上不会掉馅饼别贪！别贪！！别贪！！！================警惕！“把钱打到你卡上”诈骗来袭！来源： QQ安全中心话说，自从大家追《太阳的后裔》以来，很多地区就没出过太阳了……前段时间的寒潮肆虐，剁手党们是不是借没衣服可换，多下了几个订单？你们一下单，坏人就忙起来了。一直在与坏人们对抗斗争的小安知道，他们是不会轻易放过这种“商机”的！根据QQ安全中心情报侧的监测，借口“订单退款、把钱打到你卡上”的诈骗，成为近期骗子最常用的伎俩之一。QQ安全中心情报监测“订单退款”类诈骗趋势上升至于具体诈骗手法，就让小安来给大家一一讲解！ 1冒充好友，借机行骗在很多诈骗中，坏人们都要在各类社交平台或软件上通过盗号或者克隆帐号仿冒好友，因为只有冒充好友，才好进行“求助“，一步一步套取信息，这次的诈骗也不例外。2套取信任与敏感信息（1）以“订单退款”为由，提出“把钱打到你卡上”随着很多用户警惕性提高，坏人们学会了迂回的方式来行骗，不直接开口借钱，而是提出“我的订单退款，但银行卡丢了，把钱打到你卡上”，让很多人放松警惕。（2）骗取敏感信息：银行卡号，开户名，账户余额说到要转账，坏人自然会索要好友银行卡账户，再以退款需要手续费为由，询问好友账户余额，其实就是在计算自己能盗刷多少钱。（3）骗取手机号码和验证码，通过快捷支付盗刷在骗取到手机号码之后，此时好友手机会收到一个付款验证码短信，骗子会向好友索要这个验证码，一旦交出验证码，账户的钱财就会被盗刷。 （4）没有银行卡密码，如何实现盗刷？很多用户会困惑，骗子在交谈中并不会索取银行卡密码，如何盗刷走账户钱财？这里就要提一下快捷支付：快捷支付购买商品时，只需提供银行卡卡号、户名、手机号码等信息，银行验证手机号码正确性后，第三方支付发送验证码到手机号上，输入正确的验证码即可完成支付。所以在这里，小安要严肃提醒广大用户：付款验证码，一定不要随意外泄给任何人！！！近期，QQ安全中心每天接到类似案例的举报投诉有上百起，对待欺诈坏人，我们从未手软，已经对相关帐号进行冻结封号等处理！QQ安全中心将一如既往地完善实时打击、举报等线上系统，严打网络诈骗！如果在QQ上遇到此类好友诈骗，可通过以下方式进行举报：1.
前往QQ聊天窗口的举报按钮进行举报PC端QQ及手机端QQ聊天窗口举报按钮2．点击阅读原文，前往110.qq.com举报?交流与合作：请添加QQ：2875962?求赏：中国好案例需要大家陆续支持，以共同把平台做得更有味道更对您有帮助！打个赏吧！请长按指纹图，然后选择提示框中的“识别图中二维码” ，您可以打赏任意金额，任性哟，您的点点滴滴支持是中国好案例（ChinaCase）前进的动力源，我们为您的成长提供援助！加入“好案例”社群及关注新增垂直号！? 餐饮好案例（微信号：canyincase）~~~~~~~~~~~~~~~~~~~? 好产品趣事（微信号：chanpinqushi）~~~~~~~~~~~~~~~~~~~?众筹好案例（微信号：zhongchouCase）~~~~~~~~~~~~~~~~~~~?三板好案例（微信号：haochinacase）~~~~~~~~~~~~~~~~~~~? 共享经济好案例~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
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3月27日 19:43
中国好案例 最新文章新型电信诈骗，银行卡里的钱突然就没了？！
近日，茂名化州一名女士差点就丢了16万多元。幸好她在关键时刻拨打了110，在警方的帮助下避免了损失。这类新骗局已不是第一次出现，稍不注意就让人中招！
这名女士接到了一个陌生人的电话称自己的银行卡在进行网上交易，但是她自己并没有进行相关的操作，此时她灵机一动，想到会不会是自己遭遇到了传说中的电信诈骗呢。随后她立即查询银行卡信息，发现银行卡余额为零，卡里的168076元人民币居然不翼而飞了，这笔款项可是她买房子的首付款啊。
大啦啦十几万究竟到哪里去了？难道真的被骗子转走了？心急如焚的她马上拨打了110，很快，警方就作出了反应。
根据多次办理电信诈骗案件的经验，民警认为事主银行卡里的存款并没有被骗子取走，而是转到了一些基金账户里面，然后伺机取走（小编注：一般利用事主突然慌张的情绪进行下一步诈骗，比如称钱可以追回，不过需要事主提供验证码，而骗子拿到验证码后，就能把钱从基金账户里转出去了）。
在民警的帮助下，终于在女事主网银的“投资理财——账户商品——双向交易——保证金管理——详情”查找到她账户的钱，原来女事主的钱真的是被别人转到了一个贵金属的基金账户了。
最后，民警帮助女事主将这笔钱转回了她的活期账户。失而复得的168076元让女事主喜极而泣，骗子最终没有得手。
此类骗局“老司机”也易中招
类似的骗局最近不少，一篇作者亲历的文章在朋友圈热传。网友@越来越老的未来 是一名自认为能熟识多种骗局的IT男，结果也差点被骗走银行卡上的钱。
▲网友@越来越老的未来 亲历骗局全过程
发挥洪荒脑力：识破骗局追回钱
8月30日晚，上海市民罗先生遇到了和文中手法几乎一模一样的骗局。
当晚8点39分，他的手机收到了一条来自银行的短信，说他的一张银行卡“转账支取支出人民币100元，活期余额4295.92元”。一分钟后，手机又收到短信称“转账支取支出4200元”。但这两次转账并不是他操作的。
不到一分钟，罗先生的手机响起，显示是以159开头的浙江宁波号码。对方声称是游戏点卡公司的，说刚才有人通过网上从他们公司购买了游戏点卡，询问是否罗先生本人购买，还说可以帮忙先冻结账号不发货。
罗先生马上觉察到不对，哪有商家在客户刷卡消费后，还打来电话确认是否本人购买。而且，这个电话离自己收到钱被转出的短信还不到一分钟。
罗先生反问对方如何知道自己号码的，对方支支吾吾，没有直接回答，这让罗先生更加确定电话那头的就是骗子。他马上挂断电话，拨打客服电话挂失银行卡，然后报警。其间，骗子还不断打电话过来，罗先生心想肯定是骗子想套出他的银行卡信息和验证码，于是果断挂断不予接听。
之后，罗先生再次拨打客服电话了解钱被转出的细节。银行答复说，他卡里的钱是被骗子转到了“保证金管理”账户中，但是还是托管在银行。于是，罗先生赶紧让银行帮忙冻结这笔钱。随后，再按照银行发来的“个人网银账户商品保证金转回银行卡操作流程”，将钱转回银行卡。至此，被转走的4300元全数追回。
针对此类骗局，金融机构也进行了安全提示↓↓↓
骗局迷惑性强：钱被“转走”是假的
通过网络查看相关信息，发现类似骗局分布广泛，已有多人被骗。这种骗局总结下来，就是以下关键几点：
1、骗子窃取用户名、密码等信息，通过非法手段进入了你的网银。
2、把你的钱转到你自己投资账户里，因为自己转自己，无需验证码和手续。第一次一般是一两百，第二次则是卡内全部剩余金额。但其实这时候钱还在卡内，只是查询余额不会显示。
3、转钱到投资理财账户时，银行会给你发信息，告诉你钱转出去了。
4、骗取你的信任！大多数人在看到钱莫名其妙被转走后会惊慌失措，这时受害人就会接到一个自称某公司或商家的电话，告知该卡在他们店里有消费，可以帮忙追回钱款。
5、把小额的钱从投资账户再转回你的网银账户。此时你会收到银行发给你的转账信息，结果你就会以为骗子真的在“帮”你。
6、骗取验证码，大额钱款被转走。骗子提出另外一笔钱数额太大，需要验证码。当你把验证码告诉骗子后，这笔大额的钱就被真的转走了。
防范骗局：要找可靠信源确认
罗先生的冷静处理，让他避开了骗子的陷阱，但还有更多的人一步步中计，交出了验证码。由此可见，遇到电信诈骗，冷静处理十分重要。
■遇到电话诈骗，最重要的就是确认。
比如，来电的人说是公安局，就打110确认；他说是银行，就找银行确认；他说是保险公司，就找保险公司确认。但要注意的是，要找正规的机构和电话确认，而不要打骗子的预留电话。
■一旦涉及到密码、验证码等信息，绝对要加强警惕。
警方提醒：
这个骗术明显不是针对中老年人，因为中老年人使用网银在电商购物的概率太低了，基本都是针对喜欢网上购物的年轻人。
除了保持警惕性，你还需要足够的知识储备和反应能力，谁敢保证下一个中招的不是自己？
骗术不断升级，咱们的防骗意识也要不断更新！身边人还有不知道这个骗局的，请提醒他们注意防范！
（来源：茂名公安 ID:maominggongan 、新闻晨报 ID:shxwcb 、公安部打四黑除四害、新浪微博）
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中美联泰大都会人寿因违规销售等 收保监会监管函
中美联泰大都会人寿因违规销售等 收保监会监管函
【金融曝光台315特别活动正式启动】近年来，银行卡被盗刷、买理财遇飞单的案例屡见不鲜，金融消费者维权举步维艰，新浪金融曝光台将履行媒体监督职责，帮助消费者解决金融纠纷。
　　摘要：1月23日，保监会公布〔2018〕6号监管函，中美联泰大都会人寿保险有限公司存在电话销售行为及网络销售行为不符合规定等问题，被保监会要求强化依法合规经营意识严格进行责任追究、积极采取有效措施，切实整改违规问题。
　　监管函〔2018〕6号
　　中美联泰大都会人寿保险有限公司：
　　2016年8月至9月，我会授权上海保监局对你公司开展现场检查，发现你公司存在电话销售行为及网络销售行为不符合规定等问题（见附件）。按照有关规定，现对你公司提出以下监管要求：
　　一、强化依法合规经营意识，严格进行责任追究
　　你公司要进一步强化公司全体员工，特别是各级机构负责人的依法合规经营意识，将依法合规放在公司经营的首要位置，对于检查中发现的违法违规问题进行严肃问责，绝不姑息纵容。
　　二、积极采取有效措施，切实整改违规问题
　　你公司要针对现场检查中发现的问题制定切实可行的整改计划，逐条对照违法违规问题深入剖析制度性缺陷和深层次原因，并将整改目标和任务层层分解、逐项落实。所有的整改计划要做到明确责任部门和责任人，明确整改内容和整改步骤，明确整改进程和完成时限。
　　你公司应于日前将整改方案书面上报我会，日前将整改落实情况书面上报我会。我会将视你公司整改情况，采取后续监管措施。
　　附件：对中美联泰大都会人寿保险有限公司现场检查发现的问题
　　中国保监会
责任编辑：杨畅
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视频直播间银行卡里突然多了90块钱，是新型的诈骗方式吗_百度知道
银行卡里突然多了90块钱，是新型的诈骗方式吗
我有更好的答案
这个金额翻不了浪。银行卡里突然多钱解决办法：1.查看收支明细，查明收入的来源，查看打款过来的账户，然后进行辨别，如果是家人或者亲戚的帐号，或者公司工资以及投资收益等正当收益，则不用理会。2.如果不是正当的收入，可以去银行柜台询问，查明情况。如果你的银行卡突然被打了一笔钱，事后有人告诉你说是打错了，你会不会把钱转回去？大概大部分善良的人都会拾金不昧，把不属于自己的钱还给人家。骗子就是利用了这一点。先给你转账一笔钱，再说是转错了要求你还给他。这时候千万不要还给他！其实骗子是提前窃取了你的个人信息，利用你的名义在贷款公司进行贷款，贷款公司把钱打给你之后，骗子会说打错了，要求把钱再转给他。这时候你看到银行卡确实多了一笔钱，善良的你也许就会听信骗子转账，但是这时候，一旦骗子收到钱就会消失的无影无踪，可是你还背着贷款公司的帐，因为以你的名义贷款，而且这笔钱已经动过了，责任人是你。如果你不还，贷款公司会起诉你，说你和骗子是串通，假装不是本人贷款。除非能抓到骗子，否则你都很难洗清自己。正确的做法是，不要理会，不要自己操作，等银行的通知，或者直接向银行说明情况让银行去处理。就不会承担法律责任。提醒大家一定要小心防范，也要提醒家中老人注意。
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不用理他见怪不怪其怪自败
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