& && && && && && &
关于《魔鬼营业员》的问题
· · · · · ·
以下豆列推荐
· · · · · ·
(passionfly)
((⊙o⊙)？)
(这样才好)
谁在看这部电影
· · · · · ·
订阅魔鬼营业员的评论:
douban.com, all rights reserved 北京豆网科技有限公司世界上那些匪夷所思的银行倒闭案：一位员工毁了一家百年大行
　　班克斯是一位银行家，一次他带孩子去参观他任职的银行，并逼着小儿子迈克拿出零用钱在银行开了个账户，给他灌输投资理念。但迈克却更想用钱买食物去喂银行外面的鸽子，于是他大喊：“把钱还给我！把钱还给我！”一些客户无意中听到迈克的喊声，以为银行出现危机，就开始从银行提款，并很快引发大规模的储户挤兑风暴，最终导致银行破产。
　　虽然上面的故事并非现实生中真实出现的一幕，而是20世纪60年代美国经典电影《欢乐满人间》里面的一个片段。但是，银行并非固若金汤，历史上，银行挤兑潮一直时有发生，有的银行在政府的救助下没有倒闭得以重组，更多的银行则是消失在历史的洪流中。
　　那么，什么样的银行容易倒闭呢？
　　01业务不正规的银行易倒闭
　　典型代表：瑞士韦格林银行
　　韦格林银行成立于1741年，总部设在瑞士东北部圣加仑，有大约10家分行，均在瑞士国内。作为瑞士最古老的私营银行，韦格林银行倒闭的导火索与其帮助美国富人借助秘密账户逃税。
　　作为首家遭美国当局起诉且认罪的外国银行，日，韦格林银行在美国纽约曼哈顿地区法院承认利用秘密账户，在将近10年间，通过开设假账户掩盖纳税人的真实身份等做法，帮助至少100名美国客户逃税至少12亿美元。根据认罪协议，韦格林同意向美国支付5780万美元补偿和罚金。
　　认罪标志着对历史上最有名的瑞士银行之一的丧钟敲响。在承认帮助美国富人借助秘密账户逃税的罪名后，韦格林银行声誉受到严重影响。最终，韦格林银行设在瑞士圣加伦的总部宣布永久关闭。
　　02内部人严重犯罪的银行易倒闭
　　典型代表：英国巴林银行
　　巴林银行(Barings Bank)
创建于1763年，是英国历史最悠久的银行之一，在全球范围内掌管270多亿英镑资产。世界上最富有的女人——伊丽莎白女王非常信赖它的理财水准，曾是它的长期客户。
　　巴林银行曾创造了无数令人瞠目的业绩，在世界证券史上具有特殊的地位，被誉为“金融市场上的一座耀眼辉煌的金字塔”。日，英国中央银行突然宣布：巴林银行不得继续从事交易活动并将申请资产清理，这意味着具有232年历史、在全球范围内掌管270多亿英镑的英国巴林银行宣告破产。
　　巴林银行倒闭的原因说起来既可笑又具有讽刺性：一位年轻人——年仅28岁的巴林银行交易员尼克·里森将的渎职将已有233年历史的英国巴林银行赔了个精光。
　　1995年，时任巴林银行新加坡期货公司执行经理的尼克·里森一人身兼首席交易员和清算主管两职。有一次，他手下的一个交易员，因操作失误亏损了6万英镑，当里森知道后，因为害怕事情暴露便启动了88888“错误帐户”（该账号是银行对代理客户交易过程中可能发生的经纪业务错误进行核算的帐户的备用账户）。随着时间的推移，备用帐户使用后的恶性循环使公司的损失越来越大。
　　为挽回损失，1994年下半年，里森认为，日本经济开始走出衰退，股市将会大涨。于是大量买进日经225指数期货合约和看涨期权。然而日，日本关西大地震，股市暴跌，里森所持多头头寸遭受重创。为反败为胜，里森再次大量补仓日经225期货合约和利率期货合约，2月24日，当日经指数再次加速暴跌后，里森所在的巴林期货公司的头寸损失，可以称是巴林银行全部资本及储备金的1.2倍，于是尼克·里森畏罪潜逃。233年历史的老店就这样顷刻瓦解了，最后只得被荷兰某集团以一英镑象征性地收购了。
　　03盲目扩张的银行易倒闭
　　典型代表：日本振兴银行
　　振兴银行成立于2004年4月，总部位于东京，是一家为中小企业提供融资服务的小型专业银行，在日本全国拥有125家网点。
　　日，刚刚成立6年的日本振兴银行向日本金融厅申请破产保护并得到批准。理由是2010上半财年（4月至9月）决算中可能出现资不抵债的情况，且该行放弃自主实现重组的努力。
　　调查显示：盲目扩张引发不良债权增加被认为是导致该行破产的主要原因。该行成立之初的经营宗旨是以面向中小个体企业提供小额融资为主要业务。2007年3月以后，为追求更大利益，该行转变经营策略，开始采取冒进和扩张政策，向非银行金融机构收购债权或进行大额融资。截至2009年12月末，日本振兴银行贷款总额中超过7成为大额融资，每家公司平均约为30亿日元。
　　04小银行比大银行易倒闭
　　典型代表：加利福尼亚州第一传统银行
　　在美国次贷金融危机的2007年至2011年期间，倒闭的银行共402家，其中，
资产规模在10亿美元以下的小银行329家，占倒闭银行的81.84%，如加利福尼亚州第一传统银行，倒闭时总资产为2.54亿美元。
　　为什么小银行比大银行更容易倒呢？首先，小银行资产规模小，抗风险能力较低；其次，小银行不具有“系统重要性”，其倒闭对整个社会的震动较小，因而政府对其救助力度不如大银行，数据显示，美国次贷危机期间，濒临破产倒闭的资产规模大于100亿美元的大型银行为20家，占问题银行的4.98%，且有11家受到政府救助。
　　05 业务过于集中在某一领域的银行易倒闭
　　典型代表：英国北岩银行
　　北岩银行建立于1965年，是英国五大抵押贷款银行之一。
　　北岩银行在年十年时间里迅速崛起，一时风头无俩。回顾北岩崛起的十年，可以很容易发现它主要的经营策略是：大力吸收同业资金，然后发放居民住房抵押贷款，以充分享受
“房地产红利”和“流动性红利”。在房地产市场走俏与同业流动性充足的情况下，这种“又红又专”的发展模式并没有过多的风险与问题。但是，在2003年房地产市场繁荣已经显现疲态，同业市场兼具收紧倾向时，北岩依然“不知悔改”地坚持这种模式就酿出了一堆风险隐患。
　　数据显示，2006年年底北岩负债端同业资金总额达到586亿英镑，占负债比例的60%，是居民存款226.31亿英镑的2.5倍；资产端，
2006年年底，住房抵押贷款占总资产的比例已经达到了77%，而流动性资产的比重仅为13%。
　　当2007年下半年，美国次贷危机袭来，波及英国，没有足够流动性资产的北岩银行向英格兰银行求救，申请资金援助。这一消息被BBC曝光的同时，北岩银行宣布预计2007年税前利润将比预期低20%的消息进一步引爆了民众的恐慌情绪。在担忧与恐慌中，北岩发生了挤兑，给原本就处于风雨飘摇中的北岩银行添了致命的一刀。2007年10月，北岩银行宣告倒闭，寻求买家注资。辉煌的北岩在历史舞台上落幕。
　　06 高风险资产过多的银行易倒闭
　　典型代表：美国印地麦克银行
　　印地麦克银行位于美国加利福尼亚州帕萨迪那，是全美第7大抵押贷款和存款银行。
　　印地麦克银行主营Alt-A贷款，而Alt-A贷款是向不能充分证明自己收入或资产的按揭者提供的一种抵押贷款，风险性极高。对于这些楼市泡沫破裂后随时可能引爆的炸弹，印地麦克只是将大部分打包出售，但相当比例无法打包的，依旧留滞于账面。正是这少数自留的业务，在房屋价格暴跌，止赎事件（“止赎”是在次贷危机后流行起来的一个词，是指银行对于那些无力再继续偿还抵押贷款的业主采取收回抵押房屋的做法，业主此后将无权再赎回这些房产）越来越多的时候终于将印地麦克彻底压垮，最终印地麦克银行因挤兑而倒闭。
　　值得关注的，印地麦克银行是美国历史上第二大规模的倒闭银行，仅次于1984年破产的美国大陆伊利诺伊国民银行的规模。
　　07 不良贷款过多的银行易倒闭
　　典型代表：华盛顿互惠银行
　　倒闭或被并兼并的银行，很多损失并不是来自于交易，而是来自于不良贷款。虽然，许多不良贷款都有借款人资产作抵押，但是当出现恐慌、加之资产大幅度贬值时，资产抵押几乎不起作用。一是因为抵押物贬值后银行不能收回预期的变现资金；二是因为恐慌和资产贬值后，很少有人购买抵押资产，抵押资产很难变现，或者只能以极低的价格变现。其中因不良贷款过多而倒闭的典型银行就是华盛顿互惠银行。
　　华盛顿互惠银行成立于1889年，总部位于西雅图，是美国最大的储蓄银行，拥有3070亿美元资产和1880亿美元存款。
　　基林格是华盛顿互惠银行由盛转衰的关键性人物。1990年基林格开始担任华盛顿互惠银行的首席执行官，翌年兼任董事长。在他的带领下，这家银行迅速由一家名不见经传的地区性储蓄机构成长为全美银行业巨头。但是，由于基林格积极发展次贷及其他风险抵押贷款业务，华盛顿互惠银行在快速扩张的同时，也将自己置于遭受信贷危机冲击的风险当中。2006年华盛顿互惠银行房贷部门损失4800万美元，而2005年该部门净收入则达10亿美元。2008年第二季度华盛顿互惠银行损失30亿美元，这是该银行历史上最大的季度亏损额。
　　因不堪次贷危机的重负，日，美国联邦监管机构宣布接手华盛顿互惠银行，并将其部分业务出售给摩根大通公司。华盛顿互惠银行终于在其成立119周年纪念日当天成为美国历史上规模最大的银行倒闭案的主角。
　　08 市场判断失误的银行易倒闭
　　典型代表：雷曼兄弟
　　在电影《大而不倒》里，雷曼凌晨召开股东会投票决定是否申请破产的一幕深深刺痛了观众的心，也给银行业敲响了警钟，
　　雷曼兄弟创立于1850年，总部设在纽约，曾是美国第四大投资银行。拥有150多年历史的雷曼兄弟公司曾在美国抵押贷款债券业务上连续40年独占鳌头。
　　雷曼兄弟与其市场判断失误，不顾高风险盲目追求高利润不无关系。2007年，华尔街的不少机构一味投资次贷产品不当而蒙受损失，此时的雷曼兄弟仍然盈利41亿美元。但是雷曼兄弟并没有见好就收，反而继续大量投资于过热的房地产市场，用大量借款增加回报率，而且比其他公司更晚认识到所出现的损失，也未在投资出现失误时抓紧时间融资。当次贷债务违约大规模出现时，再想抽身已晚，公司持有的巨量与住房抵押贷款相关的“毒药资产”在短时间内价值暴跌，将公司活活压垮。
　　2008年9月，雷曼兄弟宣布破产。
　　09 管理层制定的发展策略严重有问题的银行易倒
　　典型代表：伊利诺斯大陆银行
　　伊利诺斯大陆银行曾经是美国排名前十的著名商业银行，其倒闭的原因在于20世纪70年代末及80年代初，该银行的管理层实施了错误的公司战略。
　　首先，年间，为了迅速扩大市场份额，伊利诺斯大陆银行实施了激进的贷款政策。取消了信贷委员会贷款审批程序，扩大了每个信贷员的贷款权限，同时放宽了对信贷业务的监控和贷后检查。通过这一发展战略，伊利诺斯大陆银行在贷款规模迅速激增的同时埋下了可怕的定时炸弹。
　　其次，错误的流动性管理策略。伊利诺斯大陆银行的资金来源主要依靠同业拆借而非吸收居民储蓄存款和工商业存款。据悉，倒闭前伊利诺斯大陆银行的个人存款仅占总负债的
10%---12%，其贷款主要由出售短期可转让大额定期存单、吸收欧洲美元和工商企业及金融机构的隔夜存款来支持。并且，当时，该行贷款与存款的比率高达79%，同等银行为67%，全美银行平均为56%。
　　最后，贷款过于集中。如，1978年，伊利诺斯大陆银行的能源贷款占贷款总额的20%，而1981年，能源贷款余额又提高50%。这也成为后来其倒闭的直接导火索。　
作者：王晓丽【珍品】中国债券交易员间的专业用语，歪果仁来之前必读_人民币交易与研究_传送门
【珍品】中国债券交易员间的专业用语，歪果仁来之前必读
“我要啊，我也可以做啊，我拿你啊……” 呵呵，不要以为这是某券商医药行业研究员的策略会现场，中国债券OTC市场经常会听到交易员们这样的对话。中国债券市场大开放在即，做为国外市场的投资者，甚至国内的债券交易员，你懂中国债券OTC市场这些行话吗？做为一个全球化的市场，又该如何构建透明、范围的市场呢？本文内容来自中国最优秀的Broker陈力峰，他有一段著名的江湖传闻，话说2009年初4万亿刺激政策出台前日，他突然在交易室一拍桌子站起来大声喝道，“都别动三年期央票，我，all in！”。这是他在人民币交易与研究论坛上的一次内部讲座，配图来自银行间著名才女浅扣扣。 一开始，我们还是先回顾一下银行间市场是怎么走到今天的。1997年上半年，大量银行资金通过交易所债券回购方式流入股票市场造成股市过热。人民银行决定商业银行全部退出上海和深圳交易所的债券市场，同时依托中国外汇交易中心的系统平台，建立银行间债券市场。市场建立之初，银行间市场只有16中资银行参与，算是真正的银行间市场。 在2000年以前，市场参与主体非常少，债券供给也远远跟不上金融机构对债券的需求量，整个市场对现券都是单边买入的需求。当时的市场交投极为清淡，机构对债券都是简单的买入并持有到期的操作策略，通过现券买卖谋取盈利的机构为数甚少。 银行间市场开市的第一个月，整个市场的成交量只有1.1亿元。到了1999年的第四季度，一个季度的成交量也才达到56.27亿元。那个时候的市场几乎没有什么交易，为数不多的几家机构互相打个电话，就能把整个市场的需求问个遍。因此在这个时期，这个典型的OTC市场对价格信息和行情信息的要求是非常低的。 但是这样的银行间市场对于货币政策当局来说是不合格的。 首先，中央银行要进行直接货币政策向间接货币政策的转轨，没有成熟的场外债券市场和市场利率，将会制约间接调控体制的建立。 其次，国家要实施积极的财政政策，只有以机构为主的场外债券市场才能支持大规模的国债发行。1998年，财政部在银行间债券市场发行量达到4636亿元。1998年9月份国家开发银行通过银行间债券发行系统，采取公开招标方式首次市场化发行了金融债券，随后进出口银行也开始市场化发债。财政部和政策性银行发债的结果使1998年底银行间债券市场存量达到了10103亿元，比上年底增加两倍。发行量上去了，可是交易量却上不去，也没有一个二级市场的利率体系作为一级市场发行参考。 第三，那个时期，商业银行需要通过债券回购市场解决银行间的融资问题，同时需要增加债券资产比重以改善自身的资产结构，这些都必须有场外债券市场作为基础。 第四，2000年前，作为场外市场的银行间市场，交易量和换手率，和交易所市场相比，可谓惨不忍睹。 当时银行间市场是跟着交易所市场的债券行情走的，交易所市场一动银行间市场就跟着动。这等于批发市场的行情跟着零售市场的行情跑，这个的确是有点太中国特色。 为此，提高银行间市场的流动性和成交量，成为2000年前后管理部门的工作重点。 当时一共采取了四项措施，1、大规模引入非银行类金融机构；2、引入双边报价机制（做市商）；3、在外汇交易中心开设声讯经纪小组尝试经纪报价服务；4、搞评比。 引入非银行类金融机构，最终形成了我们现在看到的各类金融机构混合在一起的“银行间市场”。双边报价制度最终形成了当下的“做市商”制度。声讯经纪小组的尝试和推进，发展成了目前的货币经纪行业。。评比制度，促成了倒量排名冲交易量的市场惯例 这些制度的推出，直接导致了银行间市场交易量的井喷。2000年第4季度125.12 亿元，2001年第 4季度447 亿元，2002年第2季度就达1,747.76 亿元.等到2003年的时候，我们已经不用季度来统计了，2003年12月一个月，3244.20亿元！这时候，问题出现了：一是，成交量大了，交易需求多了，但是从交易成员的角度发现，市场太不透明了。进市场买东西，找不到价格在哪里。市场有太多的window dressing交易，行情也有很多不对的地方。二是市场活跃之后，监管部门其实也搞不太清楚市场到底在哪里，往上还是往下了。我2003年之前，一直在搞债券市场收益率曲线和债券指数。我和当时红顶的丁俊仁，用了当时能用的所有方法想把收益率曲线做出来。什么样条拟合，visca拟合……但是做出来的曲线都不理想。我们做出来的债券指数牛市的时候会上，熊市的时候不会下。后来我们发现，其实是我们无法在市场给我们的价格信息中，筛选出有真实交易背景的真正的价格信息。国债公司后来搞债券估值，还专门成立了一个筛选小组，每天就是筛真实交易。说实话，每天那么多交易，这活儿真够累的。但是效果并不是很好。这个时候，作为信息中介的货币经纪行业进入中国了。我当时正好也就被发配到合资公司去工作了。 从找不到真实价格做不出收益率曲线，到进入经纪公司，我最深刻的感受就是，市场对价格信息的效率，是有非常高的要求的。第一是报价信息的及时和准确，第二是行情信息的及时和准确。这些信息的效率，不是交易量做大了效率自然就会提高的。这其中，需要很多专门的信息服务商做很多的工作。 接下来我们就讲一下报价和行情的信息效率是如何被提高的。 在一个季度成交量还不及100亿的市场，是不需要报价效率的。一个券可以谈个一整天。但是在每天成交量超过1000亿的市场，市场每分钟都在成交，那么这个时候报价的规范和效率就非常的重要了。2005年，我们开始设计和推广债券市场的报价规则。比如上海的交易员或者中部省份的交易员，说买或者说卖，经常是搞不清楚的。我们开始建议买方报价用bid，卖方报价用offer。2004年前我们报价都是直接电话过去问这个东西你要不要的。2005年之后，我们开始给客户更新报价如下：1.2Y .69/3.68
5000（剩余期限 债券代码 bid/offer 量）。当然，让一个口音较重的老交易员给我们说我要bid什么什么债是挺为难的，但是总比他说了我要mai，不容易出错。后来这个报价的规范慢慢被市场接受了，我们也可以开始处理更多的报价了。我记得2004年的时候每天成交10笔债券就累得要死了。到2007年的时候我们基本一天30笔债券交易没有问题。现在一天200笔交易稍微有点累。这一切得益于报价信息处理效率的提高。客户看一眼报价可以清楚明白的知道这个债券的买盘卖盘位置以及对应的成交量。2007年市场已经有两家经纪商了，我们开始引入直线电话。和客户之间交流开始从电话机msn进入到直接call box阶段。这个时候的成交更为密集，行情波动更加迅速。再慢吞吞的播电话号码告诉客户这个债卖给你了，已经跟不上行情的要求了。我们这个时候开始对客户直接喊your or mine了。
客户给我们的bid price，如果被人直接hit，我们会对客户直接喊yours
BrokerBroker客户给我的offer price，如果被对手方直接hit，我们会对客户喊mine。相应的，我们会对市场直接报某个价格被taken，或某个价格被given。真不是崇洋媚外，英文的好处就是不会听错，简单明确。小实例，曾经有个老外交易员的口音比较重。用中文在box问我们某个价格，我们回他bid/ofr在某某位置。他在box里面说了一句“拿你!”。整个团队一激动，全都报出去taken taken taken!!!! 然后他说，我没有听清楚，所以问你“ 哪里？？？”意思要你再报一遍！中文的术语实在太容易混淆，这样的笑话会层出不穷的。报价的规范和行情的规范提高整个市场信息效率的同时，还促生了另一种市场信息的传递效率提高：情绪。我一直讲日间行情的波动，有很多都是情绪激发的。这种情绪是OTC市场非常特有的人和人之间的信息交流。报价中的情绪，是报价信息中非常重要的一个部分。有直线box的交易员，都很会听broker的voice。如果价格很近，但是broker报价的语气语调很平和，说明市场正在一个牛皮市里，不需要太多的关注。但是如果broker的声调高了八度，速度快了一倍。交易员就会立刻明白something will happen。当所有的box都跟死了人一样的哀嚎大叫，那么一定市场正在出大事儿了。这种情绪会传染人，会让交易员产生交易的冲动，并且促发市场进一步的波动。因此，我认为报价中的情绪信息，是市场信息中非常重要的组成部分。当然当然，情绪信息是可以被利用的，哈哈。如果市场牛皮不动，但是某个broker想要推动一个价格的达成，那么他可以装出一副要死人的样子大喊大叫。有的时候挺奏效。市场会为之所动。放过来，有的时候交易员也会测试一下市场的方向。会突然在某个价格上大叫一嗓子mine。然后这个情绪被数家broker放大传递出去，会一下子冲击到市场的行情。有的时候日间交易的机会，就是通过这种虚假情绪的传递给创造出来的。所有的市场都是这样，包括资金市场。前段时间30%，情绪不也在里面起了很大的推动作用？ 那么作为连接整个市场的信息中介，经纪人在搜集和传递市场信息方面，是非常重要的一个角色。很多交易员把经纪人当做娱乐中心，这其实是很吃亏的。经纪人手里有非常全的信息，各方面的需求，市场力道的方向等等。交易员应该充分的去使用经纪人的信息中心角色，这对于了解市场当下正在发生什么是非常有益的。目前的银行间市场的结构其实是非常好的。做市商提供连续的成交承诺维持流动性，经纪商提供全面的信息作为信息平台。相比2000年，真的已经从原始社会进入了中等发达社会主义了。随着债券市场产品不断增多，交易成员数量不断增加，我们现在也在考虑进一步提高我们的信息传递效率。打算要摆脱掉message的报价发送模式，逐步过渡到类似电子屏幕的报价信息广播平台上去。随着电子系统和电子平台的逐步推出，OTC市场的信息传播工具也将逐步电子化。最后，来谈谈目前还存在的问题吧。八股文，最后总要谈问题和发展方向的。 首先，扁平化的市场结构导致噪音放大，散点的冲击有被放大成为全局冲击的可能性。这个上次和秘书长聊过，就不展开了。特别要注意的是，由于市场过于复杂和扁平，会使得情绪信息被迅速扩大。比如620那天，一个资管接了一笔隔夜高利贷。如果他是作为客户找银行借，那么银行可能就直接把这个信息给消化了。但是由于资管和银行同属于一个市场，结果这个信息在一分钟内通过broker传遍了全市场。整个市场的情绪立马就不对了。 第二，规章严格，但执行不力，诚信不值钱。我们的规范已经很多了。但是执行力度真是不够。什么是实盘报价，什么是要约邀请，什么时候算达成交易，有人违约了该如何处理，都没有一个明确可期待的规范。（eg：曾经一个小姑娘要毁约，价格被hit了不想做，直接就说我报价了还不让改了啊？还有已经达成交易了要毁约，死活不发cfets系统报价，就说领导在飞机上没开手机。）后来我们总结过毁约理由大全，最牛的一条理由是我们行长被撤了，今天新上任的行长不同意此笔交易！最后，没有统一的金融市场操作规范培训，新人入行没有指引。来一个新人进入银行间，就要自己摸索，什么叫bid，什么叫ofr。什么叫gvn什么叫tkn，为什么会choice，什么时候有balance。扣扣还为此画过一张扫盲漫画。做了非常有益的工作，但是个人认为，这些入市培训，应该是监管部门乃至协会部门应该做的。没有统一的规范，就没有高效的市场。市场发展那么快，我们的交易术语还停留在“我要啊，我也可以做啊，我拿你啊……”，这个实在太吃力了！（完）
觉得不错，分享给更多人看到
人民币交易与研究 微信二维码
分享这篇文章
7月30日 15:00
人民币交易与研究 最新文章更多频道内容在这里查看
爱奇艺用户将能永久保存播放记录
过滤短视频
暂无长视频（电视剧、纪录片、动漫、综艺、电影）播放记录，
按住视频可进行拖动
&正在加载...
举报视频：
举报原因(必填)：
请说明举报原因(300字以内)：
请输入您的反馈
举报理由需要输入300字以内
感谢您的反馈～
请勿重复举报~
请刷新重试~
收藏成功，可进入
查看所有收藏列表
当前浏览器仅支持手动复制代码
视频地址：
flash地址：
html代码：
通用代码：
通用代码可同时支持电脑和移动设备的分享播放
用爱奇艺APP或微信扫一扫，在手机上继续观看
当前播放时间：
一键下载至手机
限爱奇艺安卓6.0以上版本
使用微信扫一扫，扫描左侧二维码，下载爱奇艺移动APP
其他安装方式：手机浏览器输入短链接http://71.am/udn
下载安装包到本机：
设备搜寻中...
请确保您要连接的设备（仅限安卓）登录了同一爱奇艺账号 且安装并开启不低于V6.0以上版本的爱奇艺客户端
连接失败！
请确保您要连接的设备（仅限安卓）登录了同一爱奇艺账号 且安装并开启不低于V6.0以上版本的爱奇艺客户端
部安卓（Android）设备，请点击进行选择
请您在手机端下载爱奇艺移动APP（仅支持安卓客户端）
使用微信扫一扫，下载爱奇艺移动APP
其他安装方式：手机浏览器输入短链接http://71.am/udn
下载安装包到本机：
爱奇艺云推送
请您在手机端登录爱奇艺移动APP（仅支持安卓客户端）
使用微信扫一扫，下载爱奇艺移动APP
180秒后更新
打开爱奇艺移动APP，点击“我的-扫一扫”，扫描左侧二维码进行登录
没有安装爱奇艺视频最新客户端？
金权世界：一个银行交易员的告白 电影预告
正在检测客户端...
您尚未安装客户端，正在为您下载...安装完成后点击按钮即可下载
30秒后自动关闭
金权世界：一个银行交易员的告白 电影预告">金权世界：一个银行交易员的告白 电影预告
请选择打赏金额：
播放量12.7万
播放量数据：快去看看谁在和你一起看视频吧~
更多数据：
热门短视频推荐
Copyright (C) 2018 & All Rights Reserved
您使用浏览器不支持直接复制的功能，建议您使用Ctrl+C或右键全选进行地址复制
正在为您下载爱奇艺客户端安装后即可快速下载海量视频
正在为您下载爱奇艺客户端安装后即可免费观看1080P视频
&li data-elem="tabtitle" data-seq="{{seq}}"& &a href="javascript:void(0);"& &span>{{start}}-{{end}}&/span& &/a& &/li&
&li data-downloadSelect-elem="item" data-downloadSelect-selected="false" data-downloadSelect-tvid="{{tvid}}"& &a href="javascript:void(0);"&{{pd}}&/a&
选择您要下载的《
后才可以领取积分哦~
每观看视频30分钟
+{{data.viewScore}}分
{{data.viewCount}}/3
{{if data.viewCount && data.viewCount != "0" && data.viewCount != "1" && data.viewCount != "2" }}
访问泡泡首页
+{{data.rewardScore}}分
{{if data.rewardCount && data.rewardCount != 0 && data.getRewardDayCount != 0}}1{{else}}0{{/if}}/1
{{if data.rewardCount && data.rewardCount != 0 && data.getRewardDayCount != 0}}
+{{data.signScore}}分
{{data.signCount}}/1
{{if data.signCount && data.signCount != 0}}
色情低俗内容
血腥暴力内容
广告或欺诈内容
侵犯了我的权力
还可以输入
您使用浏览器不支持直接复制的功能，建议您使用Ctrl+C或右键全选进行地址复制