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基于Android的股票交易系统的融资融券交易子系统的设计与实现.pdf 67页
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基于Android的股票交易系统的融资融券交易子系统的设计与实现毕业论文
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··········
Classified Index: TP311
U.D .C: 621.3
Dissertation for the Master Degree in Engineering
DESIGN AND IMPLEMENTATION OF MARGIN
TRADING SUBSYSTEM IN STOCK TRADING
SYSTEM BASED ON ANDROID
Candidate ：
Han Shuangyang
Supervisor ：
Associate Prof. He Hui
Associate Supervisor :
Senior Engineer Wang Xuefei
Academic Degree Applied for ： Master of Engineering
Speciality ：
Software Engineering
Affiliation ：
School of Software
Date of Defence ：
June, 2014
Degree-Conferring-Institution ： Harbin Institute of Technology
哈尔滨工业大学工程硕士学位论文
随着证券交易市场电子化交易的推行，股民从传统的现场交易转向更实时，
更方便快捷的网上电子化交易。目前基于Internet 的网上股票交易模式受终端设备
的影响而具有一定的地理局限性，为此本文基于移动互联网迅速发展的现状，以
Android 手机平台为载体，设计并实现了一个手机股票交易与管理平台，主要是融
资融券交易子系统的实现。
基于以上现状来确定该融资融券交易系统的目标，并在现行系统调查的基础
上，分析系统的必要性和可行性。同时对券商的相关业务需求进行分析，运用UML
统一建模语言进行建模，绘制系统的时序图。通过调研，分析了同花顺目前的融
资融券技术框架，设计出实现融资融券客户端的实现方案。最终确定了融资融券
交易系统的设计原则和体系结构，确定其各个模块的功能和作用。
整个融资融券交易系统主要实现以下功能：信用登录，主要是实现融资融券
交易账户的登录功能；信用交易，包括融资买入、融券卖出以及负债清偿三种交
易模式；担保品交易，包括担保品的买卖、转入和转出；委托下单和各种信用数
据的查询；账号信用密码的修改和维护等。
论文详细描述了本系统各个模块的需求分析、概要设计、业务流程以及具体
的实现方法。本系统采用三层架构模式，将界面层和数据层分开，有利于快速开
发，并且降低耦合度。另外由于系统中涉及了大量的资金账户以及银行账户等信
息，使用 SSL 加密通信协议来确保交易中的安全。本系统的使用极大程度的减少
了由于价格时间差对于股民用户造成的资金损失，因此可以看出融资融券系统的
重要性与实际价值。
在本文的最后，通过对所实现融资融券页面的测试，以及应用券商真实数据
的调试，验证了本文所创建融资融券页面的有效性和可行性，也说明本文所使用
的实现方法，有很好的使用效果。本系统已经交付客户投入使用，大大提高了股
民对于融资融券交易的效率，完全满足了系统的需求。
关键词：网络金融；Android ；SSL；委托交易；融资融券
哈尔滨工业大学工程硕士学位论文
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> 转融券将实现约定申报
转融券将实现约定申报
长江商报消息 有助于提高投资者借券积极性，预计将在12月初正式面世
据上海证券报证金公司近期下发了关于转融券约定申报的通关测试方案。根据方案，转融券未来有望实现一对一的约定申报。业内人士认为，此举有助于增强全市场借券的积极性，然而，要做大融券市场仍待规则进一步完善。
据此，包括中信、光大、广发等在内的73家证券公司将参与转融券约定申报业务的通关测试。测试内容包括，转融资借入申报、撤单；预存转融资合约归还；预存合约转融资展期、撤单等。
据了解，证券公司采取的申报方式是非约定申报，是证券公司没有找到愿意借券的对手方，由证金公司进行撮合，类似于股票交易中的竞价交易。而约定申报是指证券公司已经找到愿意出借证券的对手方，只需通过证金公司的通道完成交易，类似于股票交易中的大宗交易。
某大型上市券商转融券资深人士举了一个例子：假设客户A想融券200万股东吴证券，同时也跟股东协商好了，在非约定申报的情况下，如果同时另有客户B也想融券200万股东吴证券，那么客户A只能拿到100万股；但在约定申报的环境下，客户A可以拿到200万股。
券商资深经纪人士分析道，随着股价的上涨，一些板块和股票的股价短期涨幅过猛，估值远远超过内在价值时，一些客户就会想到融券卖空，但好不容易找到股东同意借券了，却因为非约定申报，给别人做好事，当雷锋了。这在一定程度上抑制了投资者借券的意愿。
转融券在融券市场中占据重要一席。根据证金公司最新数据显示，截至11月14日，沪深两市融券余额55.65亿元，转融券月26.6亿元，占比近五成。
上述两融人士进一步分析道，修改转融券的申报方式有利于提高客户借券的积极性，并在一定程度上做大融券规模。但要想从根本上改变融资融券一头大的格局，仍需从规则上加以完善。
据介绍，目前只有机构投资者可以充当出借人，然而出借标机构如社保、基金、保险等参与转融券的细则至今尚未出台。此外，像指数基金这样有意愿出借标的券的出借人还存在托管问题。产业资本虽然不存在规则上的障碍，但因其出借的年利率最高2%，难以获得产业资本的青睐。此外，做空风险较大，加之长期以来的做多习惯，因而融券市场很难做大。
券商人士还透露，约定申报原计划是在上周末通关测试，周一上线。因沪港通而后延，预计将在12月初正式面世。
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融资融券标的股票范围包括什么？规定是怎样的？
我们企业打算最近发现一个股票，但是不知道这个股票是不是融资融券标的股票，我想请问一下这个融资融券标的股票范围包括什么？规定是怎样的？普通的股票要怎样才可以成为融资融券标的股票呢这个融资融券标的股票范围有没有一个明确的规定呢？
提问者：wl0125***时间： 15:34:48地点：2个回答
目前(日起)，两证券交易所公布的融资融券标的，包括500只A股股票和10只ETF，具体数据可见交易所网站。主要符合《实施细则》第二十四条规定条件，按照加权评价指标从大到小排序，并综合考虑个股及市场情况，选取出104只股票作为新增标的股票。
融资融券标的证券是投资者融入的资金可以买入的证券和证券公司对投资者可以融出的证券。2013年9月，经中国证监会批准，根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则》(以下简称"《实施细则》")的相关规定，为满足融资融券业务发展需要，上海证券交易所(以下简称"本所")决定扩大融资融券标的证券(以下简称"标的股票")范围。融资融券标的股票范围扩大依据是:符合《实施细则》第二十四条规定条件，按照加权评价指标从大到小排序，并综合考虑个股及市场情况，选取出104只股票作为新增标的股票。加权评价指标的计算方式为:加权评价指标=2×(一定期间内该股票平均流通市值/一定期间内沪市A股平均流通市值)+(一定期间内该股票平均成交金额/一定期间内沪市A股平均成交金额)。
扩容后，两融标的股票的市场代表性进一步增强，有利于发挥其价格发现、提供流动性等基础性市场功能，更好地满足市场发展和投资者交易需要标的股票扩容后，将为"两融"客户提供更多的投资机会，例如，若客户要锁定当日盈利(或损失)，可以通过融券卖出或融资买入来对冲，其交易对象就必须是两融标的，标的股票扩容后，客户可作日内交易的股票选择也增加了;对于策略、套利交易客户，由于各种策略、套利交易都是基于融资、融券的组合交易，标的股票扩容后，融资、融券交易标的范围扩大，相应地可能实现的策略、套利交易机会也将增多。&
答：您好！关于什么样的股票才能做融资融券标的股票的问题，融资融券标的证券为股票的，应...
已帮助： 人
答：您好，上证所《交易细则》明确说明，每次展期的期限不得超过六个月。不过，交易所尚未...
已帮助： 人
答：你好，首先来解释一下标的物的概念：标的是指合同当事人之间存在的权利义务关系
已帮助： 人
答：您好！融资融券买非标的股票是不行的。融资融券账户中买入股票时不得超出融资融券可充...
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答：您好！融资融券标的证券是投资者融入的资金可以买入的证券和证券公司对投资者可以融出...
已帮助： 人
其他类似咨询
答： 你好，一，核销和退税申报所需资料：
收汇核销所需资料：
2，报关单（出口收汇专用联），前提已以电子口岸交单
3，银行结汇水单
4，出口收汇核销表（一式两份）
退税申报所需资料：
1，核销单（退税专用联，已核销过）
2，报关单（退税专用联），前提是在电子口岸下的出口退税子栏目下已交单
3，进项发票（已认证）
4，出口发票（有些地方不用附此单证）
以上四种资料把报关单顺序，外加封皮封底装订
另外所需三表一盘：
此步操作，可看另外一置顶贴，外贸退税9。0系统的操作方法，操作完成后，可以打印出以后表格和导出U盘
1，出口退税汇总表（一份）
2，出口退税出口明细表（三份）
3，出口退税进货明细表（三份）
4，转为正式申报后生成的资料导入U盘
二，出口的大概流程
1，申领核销单
2，核销单网上进行口岸备案，做报关资料（箱单，发票，报关委托书，一般贸易的报关单，核销单等给货代，以便报关）
3，拖箱，工厂装柜4，起运
5，在中间的这一段时间内，为了退税能及进行，可以让工厂及时开票，认证，催汇，催单等操作
6，单证退回后，先进行核销单和报关单电子口岸交单工作（也可以不等退回，先行操作，企业可自行选择）
三，出口退税的时间和单证之间的联系
一般正常的操作流程是认证发票---银行结汇（出具水单）---核销----退税
但是在现实过程中总是由于这样那样的原因，造成不能按这个步骤走，比如说：
1，不能及时收汇
这里面有多种操作方法，大概说一下，
一个是没有及时收汇可以从别的水单进行拆借，
二个是大多数地方在没有核销的情况下，是可以在90天内先行进行退税申报，以免超期，这叫单证不全申报，等以后核销单核过之后再补上，也是可行的
要注意一点：核销的期限是报关出口后180天内，如果180天没有及时收汇，就算你前期进行退税申报，也是余事无补，也要视同内销征税，所以及时收汇，催汇也是比较重要的
时间关系：
1退税申报期：90天
2核销期：180天
3发票认证期：90天，但是外贸企业有个不成文的规定，是开票后30天内要进行发票认证
四，单证备案
退税申报后，在15天内要及时进行单证备案，所需单证如下：
1单证备案明细表
有些地方特别要求外加两样东西：一个是报关单复印件，出口明细表
然后外加封皮装订，放司备查
答： 你可以这样参考，股权融资是企业的股东愿意出让部分企业所有权，通过企业增资的方式引进新的股东的融资方式。由于股权融资所具有的特点，所以股权融资分为公开市场发售和私募发售两种渠道。股权融资在企业投资经营方面还是占据一定的优势。
答： 可以协商处理
答： 您好，融资投资理财交易需要以下内容：
一、需要办理开通融资融券账户，需要半年以上交易经验以及50万以上资产，再带上本人身份证与地址居住证明至证券公司办理“融资融券”手续即可。
二、应当了解证券公司是否获得开展融资融券业务的许可，并接受证券公司组织的投资者教育，提供证券公司要求的征信材料，按照有关规定与证券公司签订融资融券合同以及融资融券交易风险揭示书，委托证券公司为其开立信用证券账户和信用资金账户。
三、投资者只能选定一家证券公司签订融资融券合同，在一个证券市场只能委托证券公司为其开立一个信用证券账户。
希望可以帮到您。
答： 我国企业融资比例的三种比例限制是:一是直接债务融资不超过企业净资产的40%;二是商业银行对单一集团客户授信总额不得超过授信银行资本净额的15%,其中,对集团中的单一客户贷款总额不得超过商业银行资本净额的10%;三是如果企业是大型央企,融资比例还会受到国资委规定的央企资产负债率一般不超过75%的限制。
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回答：可以起诉。
回答：根据你的描述，子女抚养一事上你具有优势，可以积极争取。
回答：这种情况由公安机关是进行定性，有可能是故意伤害，还有可能是过失伤害。这两
回答：你有证据能证明你是这个公司的劳动者，而且是在上班时间受的伤，应该认定为工
回答：问题不明确。发的什么钱
回答：你要解决的问题是？。。。。。
回答：如果涉及到你得工资情况，可以收集证据，要求按照正常的工作情况发工资
回答：你好，可以缴纳的。。。。
回答：你好，存在质量问题的，销售者应该承担赔偿责任
回答：你好，可以起诉要求返还的。。。
回答：有无关于转让的聊天记录等证据
回答：你如果不能给付赔偿款，法院有可能拍卖你的房子。
回答：你的资金风险很大,事先你没有查清该房是否有抵押或其他可能执行的债权人
回答：孩子更改姓名，应该取得父母双方的同意，如果另一方不同意的话，一般情况下，
回答：您并没有描述案情，律师不知道涉嫌的犯罪行为是什么，没有办法判断，
回答：房子仍属于共同财产，会影响到房子
回答：问题不明确，违约金是哪个单位向你索要
回答：与当地的经济发展水平有关
回答：找一下当时的判决书，上面是不是有对罚款的判决
回答：你的房产抵押只有在该债权被你的朋友或者你自己偿还后，才可以由银行提供相应
回答：婚内一方向第三方赠予财产，作为该财产的共同所有人的另一方可以起诉第三方，
回答：这种情况建议及时报警，由警方对该侵权人作出相应的处罚
回答：有银行流水也可以去法院起诉对方！
回答：你孩子可以持有自己的身份证到相关银行的柜台办理这三张卡的注销手续，同时应
回答：你可以向法院起诉对方要求支付你们的工程款
回答：要求更换产品。。。。。。。
回答：法院不负责分配赔偿款，你们可以委托一人办理此事
回答：一般没有问题，这样是可以的
回答：你好，不合适，建议积极和单位商量处理的
梁静飞律师
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金融证劵法律知识：(答案)融资融券业务知识考试试题题库_搜网新闻
(答案)融资融券业务知识考试试题题库
　　原标题：(答案)融资融券业务知识考试试题题库
单选题：1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为140（。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。万元）A．200万元B.50万元C.140万元D.70万元2、客户信用账户维持担保比例超过（300%）时，客户可以提取保证金客户信用账户维持担保比例超过（客户信用账户维持担保比例超过可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于）。交易所另有规定的出外交易所另有规定的出外。（300%）。交易所另有规定的出外。A.150%,130%B.150%,150%C．300%300%D300%150%3、目前，融资融券的交易期限最长是（A.30B.60C.90D.180180天）4、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额其他条件不变，其他条件不变。减少A、无法判断；B、减少；C、不变；D、增加。）5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（CA.信用账户内仅证券作为担保财产B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产C．信用账户内的所有资产均作为担保资产D．信用账户内仅资金作为担保资产6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（C）担保证券涉及投票权行使时，应当由（担保证券涉及投票权行使时A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）债权人会议等）进行投票证券公司作为名义持有人直接参加投票，C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票D、证券公司可自行放弃投票7、融资融券合同应约定融资融券特定的（B）关系融资融券合同应约定融资融券特定的（A、财产委托B、财产信托C、财产买卖D、财产托管8、下列说法错误的是（D）A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。（必须再原公司先注销，再去新证券公司重新签订合同，重开信用证券账户）9、客户维持担保比例低于平仓维持担保比例时，证券公司通知客户追加担保物是（A）A、合同约定的义务B、为了提高客户服务质量C、其他三项都不对D、客户提出的服务要求10、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万某投资者当前融资融券债务为万元，120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并150%，投资者至少需要追加（使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加（D）现金或等值证券。值证券。(12+3/10=150%)A、4万元B、1万元C、2万元D、3万元11、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（C）万元。A、160B、136C、120D、10012、投资者追加担保物后的维持担保比例不得低于（B）投资者追加担保物后的维持担保比例不得低于（投资者追加担保物后的维持担保比例不得低于A、140%B、150%C、120%D、130%13、维持担保比例的计算公式是（A）：A、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)B、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价)C、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券前一交易日收盘价）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)D、维持担保比例=信用证券账户内证券市值/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)14、某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证元保证金可用余额，某投资者信用账户中有金比例为50%的证券C，则该投资者理论上可融券卖出（D200）元市值的证券C。50%的证券则该投资者理论上可融券卖出（本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。A、50B、100C、150D、20015、资者融资余额为100万元，担保物的价值为125万。投资者需追加的担保物最少为（C）。A、100万元x300%－125万元=175万元B、100万元x130%－125万元=5万元C、100万元x150%－125万元=25万元D、100万元x200%－125万元=75万元16、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者选择卖券还款了结部分债务使维持担保比例达到150%的要求，投资者至少需要了结（D）债务。（12-X/(10-X)=150%A、4万元B、8万元C、2万元D、6万元17、客户甲向其信用账户提交了150000元现金和5000股“证券A”作为担客户甲向其信用账户提交了保品。假设“70%，保品。假设“证券A”市价为20元，其折算率为70%，“证券B”市价为10元，客户甲以每股10元融资买入20000股“证券B”，此时其信用账户的维持担保比例是（）。本例中客户的佣金及融资利息融券费用均忽略不计。本例中客户的佣金及融资利息、比例是（B225%）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。A．2.25%B、225%C、125%D、1.25%18、融券卖出的申报价格（）该证券的最近成交价；当天没有产生成交的，申报价格（A）其前收盘价。A、不得低于；不得低于B、不得高于；不得高于C、不得低于；不得高于D、不得高于；不得低于19、假设“证券A”属于交易所规定的可充抵保证金证券，折算率为70%，证券公司甲将其折算率下调为50%。当前“证券A”市价为20元，如果客户向证券公司甲提交10000股“证券A”作为担保物，则其可充抵保证金为（A）元。A、100000B、10000C、140000D、20000020、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融券卖出50万元的标的证券B，A和B的折算率均为70％，则维持担保比例为（B）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。（100+50/50）A、200%B、300%C、210%D、140%维保比例与保证金、折算率无关21投资者从信用账户转出资产受到的限制有（A）A、只有账户中维持担保比例超过300%部分的资产，经过证券公司审核同意后才能从信用账户中转出，转出后维持担保比例不低于300%B、账户中维持担保比例超过150%部分的资产可以从信用账户中转出C、没有限制，投资者可根据意愿自行转出D、只需要经过中国证券登记结算公司审核同意即可，不受维持担保比例限制22、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。客户融资买入50万元的股票B，则保证。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。金可用余额为（C）A、20万元、B、70万元C、45万元D、50万元100万元市值X70%=保证金70万保证金比例50%融资买入50万需要交付25万保证金70万-25万=45万23、客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范围是（C）A、所有上市证券B、可充抵保证金的有价证券C、标的证券D、大盘蓝筹24、在保证金金额一定的情况下（D）:A、保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越高B、保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越高C、保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆效应越低D、保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆效应越低25、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（D）A、65%B、80%C、90%D、70%。26、根据沪深交易所实施细则，证券公司可以根据不同标的证券的折算率相应地确定其保证金。假设某证券公司公布的最低融资保证金比例为60%,具体到某标的证券的融资保证金比例=60%+（1-该证券的折算率）。现某客户信用账户内有资金余额1万元、股票A为1万股（折算率为0.65，最新价位5元）。该客，请问该客户的保证金余额、户拟以4.5元价格融资买入股票B（折算率为0.75）最多可融资金额、可融资买入股票B数量分别为（A），本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计：(A)A、42500元、50000.00元、11100股B、42500元、50000.00元，11111股C、60000元、70588.23元、15600股D、42500元、56666.67元、12500股27、投资者从事融资融券交易，可以通过（D）方式向信用资金账户转投资者从事融资融券交易，可以通过（投资者从事融资融券交易入现金。入现金。A、从普通资金账户直接转入B、其他三项都不对C、柜台现金转入D、通过银行第三方存管转入28、以下叙述错误的是（A）。A、融资融券可以采用大宗交易方式。B、未了结相关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得他用。C、投资者信用证券账户不得买入或转入除担保物和标的证券范围以外的证券，不得用于从事债券回购交易。D、投资者卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。30、某客户账户内有100万元市值的股票A，如果该股票的折算率为0.7，则100万元股票A股票可以充抵的保证金是（A）？A、70万元B、50万元C、80万元D、100万元31、（D）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担、保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户。A、融资专用资金账户B、融券专用证券账户C、信用资金账户D、信用证券账户32、《融资融券合同必备条款》中规定，下列哪种情形不属于合同必须载明的情形（B）A、投资者的姓名B、投资者的配偶姓名C、投资者的住所。D、开立信用账户的有关内容33、融资利率的收取标准为：（D）A、不低于金融机构同期存款基准利率B、不低于行业水平C、不低于金融机构5年期贷款基准利率D、不低于金融机构同期贷款基准利率34、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（B）负责向投资者作出解释A、证券登记结算机构B、证券公司C、证券交易所D、存管银行35、客户向证券公司提供的，可以作为“担保物”充抵保证金的是以下哪种（C）？A汽车B房产C现金+符合规定条件的股票D定期存折36、客户及其一致行动人持有一家上市公司股票或其权益的数量，合计达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。即当出现下列情形（A）时，须履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。A其他三项中的任何情形B客户及其一致行动人信用账户持有数量达规定比例客户及其一致行动人普通账户持有数量达规定比例C客户及其一致行动人普通账户持有数量未达规定比例，但是客户及其一致D客户及其一致行动人信用账户持有数量未达规定比例，行动人普通账户和信用账户持有数量之和达规定比例37、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（A）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。A、证券交易所B、中国证券业协会C、中国证监会D、证券公司38、证券公司不得向下列（D）客户融资融券A、交易结算资金已纳入第三方存管B、已在该证券公司从事证券交易二年以上C、具有一定的投资能力和风险承受能力D、有重大违约记录39、证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（C）时间标准计算。A、按“季”计息B、按“月”计息C、按“天”计息D、按“年”计息(按日计提，按月计收)40、投资者卖出信用证券账户内证券所得价款（B）A、可以自行考虑是否归还融资欠款B、先偿还其融资欠款C、可以在当日交易收市前买入其他证券D、可以直接转出信用证券账户41、“融资”是指客户向证券公司借入什么（C）？、A、债券B、基金C、资金D、股票42、客户及其一致行动人（B）达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。A、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量B、合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量C、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量D、只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量43、根据交易所的规定，投资者融资买入或融券卖出时，融资、融券保证金比例不得低于（A）。A、50%B、60%C、80%D、70%44、融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户（C）A、券商其他客户的证券B、券商自有证券和基金公司提供的证券C、券商自有的证券D、券商自有的证券和金融公司提供的证券45、客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列哪项措施客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列哪项措施客户到期未偿还融资融券债务的（D）。A、给客户延期B、给客户增加新的融资融券额度根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，C、根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不得向客户追索根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，D、根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可以向客户追索。46、客户信用账户的维持担保比例不得低于（C）A100%B150%C130%D300%47、担保证券上市公司股东大会议案需要投票赞成、反对或弃权时B）（担保证券上市公司股东大会议案需要投票赞成、。A、不允许参加投票B、按客户的意见以券商的名义投票C、以每位客户的名义投票按券商的意见以券商的名义投票D、按券商的意见以券商的名义投票48、客户查询信用证券账户的明细数据（48、客户查询信用证券账户的明细数据（D）。A、只能在券商查询B、只能在登记公司查询可以在券商和登记公司查询，C、可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时以登记公司的为准可以在券商和登记公司查询，D、可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时由券商向客户解释49、融资融券业务涉及的基本的法律关系包括（49、融资融券业务涉及的基本的法律关系包括（C）A、借贷关系B、买卖关系委托买卖关系、C、委托买卖关系、借贷关系及因借贷产生的债权债务的担保关系D、因借贷产生的债权债务的担保关系50、在交易所上市的下列证券，不在标的证券范围的是（50、在交易所上市的下列证券，不在标的证券范围的是（C）A、证券投资基金B、交易所认可的其他证券C、ST股票D、债券51、证券公司一般规定以下哪些客户不能申请融资融券业务（51、证券公司一般规定以下哪些客户不能申请融资融券业务（D）A、拒绝提供相关资料，或提供虚假资料的客户拒绝提供相关资料，公司认定其证券投资经验，B、公司认定其证券投资经验，风险承受能力不足以开展融资融券交易的客户C、本证券公司的股东及相关关联人D、其他三项都包括52、根据证监会《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定，52、根据证监会《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定，投资者家证券公司签订融资融券合同，可以选择（可以选择（B1）家证券公司签订融资融券合同，在一个证券市场可委托证券公司为其开（B1）司为其开（B1）个信用证券账户1，1，2，A1，2B1，1C2，2D多，多53、关于“标的证券”正确的说法是（53、关于“标的证券”正确的说法是（D）证券公司确定标的证券名单，A、证券公司确定标的证券名单，可以超出证券交易所公布的标的证券名单B、标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布C、在沪深交易所上市的所以证券标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的D、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券54、54、某投资者信用账户内有100元现金和200元市值的证券A，假设证券A60%，50%的证券的折算率为60%，拟融资买入融资保证金比例为50%的证券B，则该投资者理论上可融资买入（本例中客户的佣金及融资利息、上可融资买入（A）元市值的证券B。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。均忽略不计。B、D、A、440B、400C、480D、60055、投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）55、投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有（证券账户可以有（C）个A3个B2个C1个没有限制56、在融资融券交易期间，56、在融资融券交易期间，投资者信用账户维持担保比例超过（C）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维300%。持担保比例不得低于300%。交易所另有规定的除外A100%B200%C300%D400%57、证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载入中国证券业协会57、证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，应明确约定的事项包括（规定的必备条款的融资融券合同，应明确约定的事项包括（A）A、其他三项都包括融资、融券的额度、期限、利率（费率）、利息（费用））、利息B、融资、融券的额度、期限、利率（费率）、利息（费用）的计算方式追加保证金的通知方式、追加保证金的期限、C、追加保证金的通知方式、追加保证金的期限、客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权保证金比例、维持担保比例、可充地保证金的证券的种类及折算率、D、保证金比例、维持担保比例、可充地保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围58、130%时会接到证券公司的补仓通知，58、当投资者维持担保比例低于130%时，会接到证券公司的补仓通知，若日投资者追加担保物的期限不得超过（个交易日，通知日为T日投资者追加担保物的期限不得超过（B）个交易日，否则将面临被证券公司强制平仓的风险A、T+4B、T+2C、T+1D、T+359、当投资者信用账户当日清算后维持担保比例低于警戒线时，59、当投资者信用账户当日清算后维持担保比例低于警戒线时，证券公司发出《追加担保物通知》，投资者必须在（》，投资者必须在发出《追加担保物通知》，投资者必须在（B）追加担保金使维持担保比例高于150%A1个交易日内B2个交易日内C3个交易日内D4个交易日内60、客户提高信用账户维持担保比例的方式包括（60、客户提高信用账户维持担保比例的方式包括（C）A、转入可充抵保证金的证券B、转入资金C、其他三项都包括D、卖出证券61、61、交易所规定单只标的证券的融券余额达到该证券上市可流通市值的交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布场公布。（A）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。A、25%B20%C30%D35%62、（是指投资者通过其信用证券账户申报买券，62、A）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用账户的一种债务偿还方式。划转至证券公司融券专用账户的一种债务偿还方式。A、买券还券B、融券卖出C、卖券还款D、融资买入63、交易所规定的可充地保证金的证券的折算率中，证券交易所交易型开放式指数基金折算率不超过90%(A)A、90%B、80%C、75%D、95%64、（D）是指证券公司在与客户签订融资融券合同后，根据客户的申请，按照证券登记结算机构的规定，为其开立实名证券账户A、融券专用账户B、信用交易证券交收账户券账户D、客户信用证券账户C、客户信用交易担保证65、在客户信用账户权益处置时，以下优先级别最高的是：（DA、客户权益B财产保全C强制执行D公司债权）66、投资者通过系统提交和返回担保证券时每笔划转被扣除投资者通过系统提交和返回担保证券时每笔划转被扣除易过户费。D易过户费。A、30；CB、10；C、5；D、20D元非交67、投资者申请变更信用证券账户时，需系统同时变更普通证券账户的是投资者申请变更信用证券账户时，需系统同时变更普通证券账户的是投资者申请变更信用证券账户时。BB、深圳；C、上海、深圳。A、上海；多选题：68、公司开展融资融券业务需要在中国证券登记结算有限责任公司开立以下账户（BD）A、客户信用证券账户B、客户信用交易担保证券账户C、客户信用交易担保资金账户D、融券专用证券账户69、客户办理融资融券业务需要开立以下账户（ACD）A、客户信用资金账户B客户信用交易担保资金账户账户D、客户信用资金管理账户C客户信用证券70、以下哪些条件是开展融资融券业务证券营业部必须具备的：（BCD）A开业时间超过两年，有一定数量的融资融券意愿客户。B、基础管理规范，内控、风控、合规管理有效，最近一年内未受到监管部门和公司的处罚。C、客户交易行为规范，近一年内没有因客户交易行为异常被交易所约请谈话、通报批评等情况发生。D、具备开展融资融券业务的信息技术环境，通过融资融券业务技术系统测试。71、客户征信的内容包括：(ABC)A、客户基本信息B、客户证券资产C、客户其他金融资产和收入状况D、客户户口所在地72、出现下列哪些情况，客户信用级别可能下调（BCD）A、客户信用账户出现账面亏损B、客户被多次强制平仓C、客户出现诉讼D、客户保证金可用余额小于零73、出现以下哪些情况，公司将可能下调客户授信额度(ABCD)A、客户交易异常B、客户信用等级降低C、监管机关要求D、公司财务状况发生变化74、客户注销信用账户须满足以下哪些条件（ABCD）A、无未了结融资融券交易B、无未清偿债权债务关系C、无未了结交易纠纷D、信用账户内无担保物75、、公司将对符合以下哪些条件的客户强制平仓（AC）A、客户信用账户内的担保物价值未达到公司规定维持担保比例且未按时补足B、客户保证金可用余额小于零C、客户融资融券合约到期未偿还时D、客户信用账户维持担保比例低于130%时76、融资融券的标的证券为股票的，应当符合下列条件（AD）A、在交易所上市交易满3个月B、融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于10亿元C、股东人数不少于5000人D、近3个月内日换手率不低于基准指数日均换手率的20%77、当融资融券交易出现异常时，证券交易所可视情况采取以下措施并向市场公布（ABCDEFG）A、调整标的证券标准或范围B、调整可充抵保证金有价证券的折算率C、调整融资、融券保证金比例D、调整维持担保比例E、暂停特定标的证券的融资买入或融券卖出交易F、暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易G、证券交易所认为必要的其他措施78证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，必须符合下列哪些规定__证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，必须符合下列哪些规定__ABCDE____。__ABCDE__。A、为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%；B、为单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%；C、接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%；D、按对客户融资规模的10%计算风险准备；E、按对客户融券规模的10%计算风险准备。79、客户从事融资交易的，79、客户从事融资交易的，可以选择AB资金。资金A、卖券还款；B、直接还款；的方式，的方式，偿还向证券公司借入的D、平仓还款。C、买券还券；80、证券公司应当在符合有关规定的基础上，在网站、营业场所内公示下列哪证券公司应当在符合有关规定的基础上，网站、营业场所内公示下列哪证券公司应当在符合有关规定的基础上些信息____ABCD____。ABCD____些信息____ABCD____。A、融资融券的利率与费率；B、可充抵保证金的证券的种类及折算率；C、客户可融资买入和融券卖出的证券的种类；D、保证金比例和最低维持担保比例。81、当融资融券交易出现异常时，81、当融资融券交易出现异常时，交易所可视情况采取以下哪些措施并向市场公布___ABCD____。公布___ABCD____。ABCD____A、调整标的证券标准或范围；C、调整融资保证金比例；B、调整可充抵保证金有价证券的折算率；D、调整融券保证金比例。82、公司下发的证券营业部开展融资融券业务管理办法中明确，证券营业部的公司下发的证券营业部开展融资融券业务管理办法中明确，公司下发的证券营业部开展融资融券业务管理办法中明确主要工作职责有__ABCD___________。主要工作职责有___ABCD____。A、客户培育、市场推广；C、处理客户投诉、纠纷；B、及时报告应急突发事件；D、及时报告严重影响客户偿债能力的事件。83、强制平仓的条件包括___ABCDEF_____。强制平仓的条件包括___ABCDEF_____。强制平仓的条件包括___ABCDEF_____A、客户信用账户的维持担保比例等于或低于平仓线且客户没在规定的时间内补足担保物；B、客户信用账户的维持担保比例等于或低于警戒线且客户没在规定的时间内补足担保物；C、客户有危及公司债权的违约行为；D、客户因被起诉或涉及纠纷使归还资金和证券的能力受到限制；E、客户被司法机关或其他有权机关限制人身自由；F、客户融资融券合约到期未偿还公司负债。84、如果融资买入或融券卖出的证券暂停交易，84、如果融资买入或融券卖出的证券暂停交易，且交易恢复日在债务到期日之其中，融券债务因暂停交易无法买券还券的，后的，。其中，融券债务因暂停交易无法买券还券的，后的，债务到期日顺延至偿还方式和金额为。(AC)A、如交易恢复日确定且距离债务到期日不超过30个自然日，则顺延至交易恢复当日；B、如交易恢复日不确定或距离债务到期日超过30个自然日，则顺延30个自然日；C、现金补偿，如证券属于沪深300指数成分股的，现金补偿金额=暂停交易当日收盘价×融券卖出数量×沪深300指数同期涨跌幅；D、现金补偿，如证券属于沪深300指数成分股的，现金补偿金额=暂停交易当日收盘价×融券卖出数量×当前大盘指数。85、客户授信额度受其提交的金融资产的客户授信额度受其提交的金融资产的和托管在本公司的总资产的双重控制，取两者的较低值。如客户的金融资产（包括证券资产）万元，双重控制，取两者的较低值。如客户的金融资产（包括证券资产）为200万元，万元，而其托管在本公司的证券总资产为80万元，则客户的授信额度最高为。客户的授信额度是其融资融券额的理论上限，客户的授信额度是其融资融券额的理论上限，证券公司对客户交易时的具体可。(ABDF)使用额度A:100％；B:50%；C:100万；D：80万；E：完全保证；F:实行先到先得原则。86、为了防范市场过度波动风险，融资融券交易试点实施细则》对单只证券的为了防范市场过度波动风险，融资融券交易试点实施细则》为了防范市场过度波动风险《融资融券交易试点实施细则《融资融券规模进行了限制，融资融券规模进行了限制，正确的是AC。A、单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；B、单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的30%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至15%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；C、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。D、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的30%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至15%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。87、假设您的信用账户中的某股票因长期停牌或其他原因被调出担保物范假设您的信用账户中的某股票因长期停牌或其他原因被调出担保物范这种情形如果导致维持担保比例在警戒线之下，围，这种情形如果导致维持担保比例在警戒线之下，则您需要，如果导致维AC)持担保比例在平仓线之下，。(AC)持担保比例在平仓线之下，则A、补充或替换担保物使维持担保比例不低于150％；B、不用采取任何措施；C、可能会被强制平仓；D、不会被强制平仓。88、客户信用交易担保证券账户内的证券，除有下列客户信用交易担保证券账户内的证券，ABCDE情形外，情形外，客户信用交易担保证券账户内的证券ABCDE任何人不得动用。任何人不得动用。A、为客户融资融券交易的结算；B、收取客户应当归还的证券；C、按照《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定以及与客户的约定处分作为担保物的证券；D、客户提取了结融资融券交易后的剩余证券，或在维持担保比例超出300%时按照规定提取有关证券；E、法律、行政法规和证监会规定的其他情形。89、可充抵保证金的有价证券，按交易所规定在计算保证金时折算率分为可充抵保证金的有价证券，可充抵保证金的有价证券ABCDE。A、上证180指数成份股股票、深证100指数成份股股票折算率最高不超过70%。B、其他股票折算率最高不超过65%。C、交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过90%。D、国债折算率最高不超过95%。E、其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80%。F、权证50%。90、交易所在每个交易日开市前，根据证券公司报送数据，向市场公布的信息有（ABCD）。A、融资买入额；B、融资余额；C、融券卖出量；D、融券余量判断题：判断题：91、公司融资融券业务的决策与授权体系按照董事会-融资融券业务领导小组-融资融券部等业务执行部门-证券营业部的架构设立和运行。(对)司法机关依法对客户信用证券账户或信用资金账户记载的权益采取财产92、保全或者强制执行措施的，证券公司应当处分担保物，实现因客户融资融券所生债权，并协助司法机关执行。（对）93、证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券。（对）94、标的证券为股票的，该股票近3个月内日换手率不低于基准指数日均换手率的20%，日均涨跌幅的平均值与基准指数涨跌幅的平均值的偏离值不超过4个百分点，且波动幅度不超过基准指数波动幅度的500%以上。（对）95、投资者不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结的司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。（对）证券交易所规定融资买入标的证券和融券卖出标的证券限于其认可的上96、市股票、证券投资基金、债券及其他证券。（对）97、客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以自己的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利。（对）98、在接受证券划转指令的规定截止时间前，证券公司不可以撤销已经发出的证券划转指令。（错）（错）99、融资融券可以采用大宗交易方式。100、自然人客户可委托他人代理申请办理在国元证券的融资融券业务（错）101、客户信用证券账户可从事债券回购交易（错）102、单只标的证券的融资余额达到该证券上市流通市值的20%时，证券交易所可以在下一交易日暂停其融资买入，并向市场公布。（错）103、客户申请开立信用账户，在满足基本条件的情况下只需通过征信评级即可。（错）104、融券卖出所得现金可以作为保证金。（对）105、充抵保证金证券部分可以直接计入保证金可用余额。（错）106、投资者信用证券账户可以用于债券回购交易。（错）107、担保证券涉及收购（包括要约收购和协议收购）情形时，投资者可以通过信用证券账户申报预受要约。（错）108、在接受证券划转指令的规定截止时间前，证券公司可以撤销已经发出的证券划转指令。（对）109、投资者不在本公司进行融资融券交易后不需要将信用证券、资金账户注销，去其他证券公司新开户即可。（错）110、在公司进行融资融券交易的投资者可以提交“000728”国元证券股票作为担保物，也可以在信用账户中融资买入或融券卖出“000728”国元证券股票。（错）111、、信用资金账户办理的第三方存管银行必须与普通资金账户的第三方存管银行一致，使用同一个银行账号。错）（112、客户融资融券合约开仓必须先激活授信额度。（对）113、维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例，其计算公式：维持担保比例=现金+信用证券账户内证券市值/融资买入金额+融券卖出证券数量*市价（错）114、在证券交易所上市交易的股票、证券投资基金、债券和其他证券都可以作为融资买入、融券卖出的标的证券。错）（115、为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资、融券期限最长不得超过12个月。错）（116、证券公司对单个投资者融资、融券业务规模分别不得超过净资本的5%。对）（117、单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%（含25%）时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至20%（含20%）时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入。对）（118、证券公司开展融资融券业务试点，必须经中国证券监督管理委员会批准。对）（119、融资买入、融券卖出的申报数量应当为1000股（份）或其整数倍。（错）120、在保证金金额一定的情况下，保证金比例越低，证券公司向投资者融资、融券的规模就越少，财务杠杆效应越低。（错）121、投资者信用证券账户由有融资融券业务资格的证券公司直接为投资者开立，这与普通证券账户由证券登记结算机构开立不同。错）（122、客户融券期间，，其本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券的，客户应当自该事实发生之日起5个交易内向证券公司申报。错）（123、客户未能按期交足差额或者到期未偿还债务的，证券公司应当立即按照约定处分其担保物。对）（保证金可用余额的正确计算公式是（）融资融券的保证金可用余额＝现金+∑（充抵保证金的证券市值×折算率）〔+∑（融资买入证券市值－融资买入金额）×折算率〕＋∑〔（融券卖出金额－融券卖出证券市值）×折算率〕－∑融券卖出金额－∑融资买入证券金额×融资保证金比例－∑融券卖出证券市值×融券保证金比例－利息及费用