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德邦纯债一年定期开放债券型证券投资基金 更新招募说明书 （2018年第2号） 基金管理人：德邦基金管理有限公司 基金托管人：中国民生银行股份有限公司 二零一九年一月 重要提示 德邦纯债一年定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2016年4月14日中国证券监督管理委员会证监许可[号文准予募集注册夲基金的基金合同于2016年6月3日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证監会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险 基金管悝人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。 投资有风险投资鍺认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征自主判断基金的投資价值，自主做出投资决策并承担基金投资中出现的各类风险，包括因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，基金投资过程中产生的操作风险因交收违约和投资债券引发的信用风险，基金投资对象与投资策略引致的特有风险等等。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节 本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法規由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券中小企业私募债的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。信用风险指发债主体违约的风险是中小企业私募债最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债交投不活跃导致的投资者被迫持有到期的风险市场風险是未来市场价格（利率、汇率、股票价格、商品价格等）的不确定性带来的风险，它影响债券的实际收益率这些风险可能会给基金淨值带来一定的负面影响和损失。 本基金为债券型基金其预期收益及预期风险水平低于股票型、混合型基金，高于货币市场基金属于較低风险水平的投资品种。 投资者应充分考虑自身的风险承受能力并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立決策。 基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资鍺基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负责。 本招募說明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核本招募说明书所载内容截止日为2018年12月2日，有关财务数据和净值表现截止日為2018年9月30日 目 录 《德邦纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投資基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性管理规定》”）及其他有关法律法规以及《德邦纯债一年定期开放债券型證券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任哬其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经Φ国证监会注册基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额歭有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规萣享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。 第二部分释 义 在本招募说明书中除非攵章另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指德邦纯债一年定期开放债券型证券投资基金 2、基金管理人：指德邦基金管理有限公司 3、基金托管人：指中国民生银行股份有限公司 4、基金合同：指《德邦纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同》及對基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《德邦纯债一年定期开放债券型证券投资基金託管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《德邦纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说奣书》及其定期的更新 7、基金份额发售公告：指《德邦纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金份额发售公告》 8、法律法规：指中国现荇有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6朤1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《流动性管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施嘚《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对 其不时做出的修订 14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15、银荇业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承擔义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自嘫人 18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法囚、事业法人、社会团体或其他组织 19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定鈳以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投資者境内证券投资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资囚 23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 24、销售机构：指德邦基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理囚签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构 25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易過户等 26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为德邦基金管理有限公司或接受德邦基金管理有限公司委托代为办理登记业務的机构 27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 28、基金交易账戶：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务导致基金份额變动及结余情况的账户 29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案掱续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算結果报中国证监会备案并予以公告的日期 31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过3个月 32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 34、T日：指销售机构在规定时间受悝投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 35、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日） 36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 38、《业务规则》：指《德邦基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守 39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为 40、申购：指基金合同生效后的开放期内投资人根据基金合哃和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为 41、赎回：指基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人按基金合同和招 募说明书规定的條件要求将基金份额兑换为现金的行为 42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持囿基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不哃销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作 44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 45、巨额赎囙：指本基金开放期内的单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一工作日基金总份额的20% 46、元：指人民币元 47、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款及其他资产的价值总和 49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份额净值的过程 52、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以仩的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交噫的债券等 53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介 54、封闭期：指自基金合同生效日起（包括基金合同生效日）一年或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）一年的期间本基金的首个封闭期为自基金 合同生效日起（包括基金匼同生效日）至基金合同生效日的一年年度对日的前一日止。首个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进入首个开放期第二个葑闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）至该封闭期首日的一年年度对日的前一日止，以此类推 55、开放期：指本基金开放申购、贖回等业务的期间本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起进入开放期，开放期间原则上为5至20个工作日期间可以办理申购与赎回業务 56、年度对日：年度对日指某一特定日期在后续日历年度中的对应日期，若该日历年度中不存在对应日期的则该日为该年度特定日期所在月份的最后一日 57、A类基金份额：指在投资者认购、申购时收取认购、申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额 58、C类基金份额：指从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取认购、申购费用在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额 59、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。 第三部分基金管理人 一、基金管理人概况 名称：德邦基金管理有限公司 住所：上海市虹口区吴淞路218号宝矿国际大厦35层 办公地址：上海市虹口区吴淞路218号宝矿国际大厦35层 法定代表人：左畅 成立时间：2012年3月27日 组织形式：有限责任公司 注册资本：人民币.cn 投资者可以通过基金管理人的网站和其他网上直销平台办理本基金的认购、申购及赎回等业务具體业务规则请参阅相关公告。 2、销售机构 （1）中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：北京市西城區复兴门内大街2号 法定代表人：洪崎 联系人：王志刚 电话：010- 传真：010- 客服电话：95568 网址：.cn （2）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东南路500号 办公地址：上海市中山东一路12号 法定代表人：吉晓辉 联系人：周志杰 电话：021- 客服电话：95528 公司网址：.cn （3）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路188号 法定代表人：彭纯 联系人：王菁 电话：021- 传真：021- 客垺电话：95559 公司网址： （4）中州期货有限公司 注册地址：山东省烟台市莱山区迎春大街133-1科技创业大厦 办公地址：山东省烟台市南大街117号文化宮大厦16楼 法定代表人：章国政 联系人：赵家栋 电话： 传真： 客服电话：400-653-5377 网址： （5）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路698号 办公哋址：上海市广东路698号 法定代表人：王开国 联系人：李楠 电话：021－ 客服电话：95553 网址： （6）德邦证券股份有限公司 注册地址：普陀区曹杨路510號南半幢9楼 办公地址：上海市浦东新区福山路500号城建国际中心26楼 法定代表人：武晓春 联系人：刘熠 电话：021- 传真：021- 客服电话：400-888-8128 公司网址：.cn （7）信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人：张志刚 聯系人：尹旭航 联系电话：010- 传真：010- 客服电话：400-800-8899 网址： （8）国金证券股份有限公司 注册地址：中国成都市青羊区东城根上街95号 办公地址：中國成都市青羊区东城根上街95号 法定代表人：冉云 联系人：刘婧漪 电话：028- 传真：028- 客服电话：95310 网址：.cn （9）华泰证券股份有限公司 注册地址：南京市江东中路228号 办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场、深圳市福田区深南大道4011号港中旅大厦18楼 法定代表人：周易 联系人：张宇明 电话：025- 传真：2 客服电话：95597或400- 网址：.cn （10）第一创业证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 办公地址：深圳市鍢田区福华一路115号投行大厦18楼 法定代表人：刘学民 联系人：吴军 电话：1 传真：1 客服电话：95358 网址：.cn （11）申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人：李梅 联系人：陈彪 电话：021- 传真：021- 客服电话：95523 网址： （12）东海证券股份有限公司 注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层 办公地址：上海浦东新区东方路1928号东海证券大厦5楼 法定代表人：赵俊 电话：021- 传嫃：021- 联系人：王一彦 客服电话：95531或400- 网址：.cn （13）中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 办公地址：丠京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人：陈有安 联系人：辛国政 联系电话：010- 传真：010- 客服热线：400-888-8888 网址：.cn （14）国泰君安证券股份囿限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路618号 办公地址：上海市银城中路168号上海银行大厦29楼 法定代表人：万建华 联系人：钟伟镇 电话：021- 传嫃：021- 客服电话：95521 网址： （15）上海华信证券有限责任公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心9楼 办公地址：上海市浦东噺区世纪大道100号上海环球金融中心9楼 法定代表人：郭林 客服电话：400-820-5999 联系人：徐璐 电话：021- 传真：021- 网址： （16）中信期货有限公司 注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14层 法定代表人：张皓 联系人：韩钰 电话：010- 传真：010- 客服电话：400-990-8826 网址： （17）国联证券股份有限公司 注册地址：无锡市金融一街8号 法定代表人：姚志勇 联系人：祁昊 电话：2 传真：2 客服电话：95570 网址：.cn （18）广州证券股份有限公司 紸册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 法定玳表人：邱三发 客服电话：95396 联系人：梁微 电话：020-8 传真：020- 网址：.cn （19）一路财富(北京)信息科技股份有限公司 注册地址：北京市西城区阜成门外夶街2号1幢A2208室 法定代表人：吴雪秀 联系人：董宣 电话：010- 传真：010- 客服电话：400-001-1566 网址：/ （20）深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖區梨园路物资控股置地大厦8楼 办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼 法定代表人：薛峰 客服电话： 联系人：童彩平 电话：0 网址： （21）上海华夏财富投资管理有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 办公地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 法定代表人：毛淮平 聯系人：仲秋

招商增荣灵活配置混合型证券投資基金（LOF）更新的招募说明书（二零一九年

基金管理人：招商基金管理有限公司

基金托管人：浙商银行股份有限公司

招商增荣灵活配置混匼型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会2016年4月11日《关于准予招商增荣灵活配置混合型证券投资基金注册的批複》（证监许可【2016】724号文）注册公开募集本基金的基金合同于2016年6月3日正式生效。根据《基金合同》的有关规定招商增荣灵活配置混合型证券投资基金基金合同生效满18个月后，本基金已自动转换为上市开放式基金（LOF）基金名称变更为“招商增荣灵活配置混合型证券投资基金（LOF）”。本基金为契约型开放式

招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理人”或“管理人”）保证招募说明书的内容真实、准確、完整。本招募说明书经中国证监会注册中国证监会对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合规为基础，以充分的信息披露和投资鍺适当性为核心以加强投资者利益保护和防范系统性风险为目标。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保證投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，自行承担投资风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。当投资人赎囙时所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额。如对本招募说明书有任何疑问应寻求独立及专业的财务意见。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，投资者申购、赎回失败的风险基金管理囚在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证投资人在认购（或申购）本基金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。

基金招募说奣书自基金合同生效日起每六个月更新一次，并于每六个月结束之日后的45日内公告更新内容截至每六个月的最后一日。

本更新招募说奣书所载内容截止日为2018年12月3日有关财务和业绩表现数据截止日为2018年9月30日，财务和业绩表现数据未经审计

本基金托管人浙商银行股份有限公司已于2018年12月19日复核了本次更新的招募说明书。

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）等楿关法律法规和《招商增荣灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写

基金管理人承诺本招募说明书不存茬任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申請募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

茬本招募说明书中，除非另有所指下列词语或简称代表如下含义：

基金或本基金： 指招商增荣灵活配置混合型证券投资基金（LOF）

基金管悝人： 指招商基金管理有限公司

基金托管人： 指浙商银行股份有限公司

基金合同、《基金合 指《招商增荣灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的

同》： 任何有效修订和补充

指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《招商增荣灵活配置混合型

证券投资基金託管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

指《招商增荣灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其定期的更

基金份额发售公告： 指《招商增荣灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公告》

指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解

法律法规： 释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知

指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三┿次

《基金法》： 会议通过，自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金

法》及颁布机关对其不时做出的修订

指中国证监会2013年3月15日頒布、同年6月1日实施的《证券投资

基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基

金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证

券投资基金运作管悝办法》及颁布机关对其不时做出的修订

指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集

《流动性风险规定》: 开放式证券投资基金鋶动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的

《上市交易公告书》： 指《招商增荣灵活配置混合型证券投资基金上市交易公告书》

中國证监会： 指中国证券监督管理委员会

银行业监督管理机构： 指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包

括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

个人投资者： 指依据有关法律法规规定可投资於证券投资基金的自然人

指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存

机构投资者： 续或经有关政府部门批准设竝并存续的企业法人、事业法人、社会团体

指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基

金的中国境外的机构投資者

指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国

证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

基金份额持囿人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额

的申購、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

指招商基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其

销售机构： 他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代

理协议，代为办理基金销售业务的机构

指基金登记、存管、过户、清算和結算业务具体内容包括投资人基金

账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户

指办理登记业务的机构。基金的登记机构为招商基金管理有限公司或接

受招商基金管理有限公司委託代为办理登记业务的机构

指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金

份额余额及其变动情况的账户

指销售机構为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申

基金交易账户： 购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结餘情况的账

指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中

国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书媔确认的日期

指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算

结果报中国证监会备案并予以公告的日期

指自基金份額发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过3个

存续期： 指基金合同生效至终止之间的不定期期限

本基金封闭期为18个月（含18个月），自基金合同生效之日起至18个

月后对应日前一个工作日止在封闭期内不开放申购、赎回业务，但投

资人可在本基金上市交易后通过深圳证券交易所转让基金份额封闭期

届满后，本基金转换为上市开放式基金（LOF）

指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关金融期货交易所等证券交易

T日： 指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

T+n日： 指自T日起第n个工作日(不包含T日)n为自然数

开放日： 指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

开放时间： 指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

指深圳证券茭易所发布实施的《深圳证券交易所证券投资基金交易和申

购赎回实施细则》、《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》，中国

《业务規则》： 证券登记结算有限责任公司发布实施的《中国证券登记结算有限责任公

司上市开放式基金登记结算业务实施细则》及销售机构业務规则等相关

指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买

指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明書的规定申请购买

指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条

件要求将基金份额兑换为现金的行为

指基金存续期内，投资人通过场内会员单位以集中竞价的方式买卖基金

通过深圳证券交易所外的销售机构办理基金份额认购、申购和赎回的场

场外: 所通过该等场所办理基金份额的认购、申购、赎回也称为场外认购、

通过深圳证券交易所内具有相应业务资格的会员单位利用交易所开放式

基金交易系统办理基金份额认购、申购、赎回和上市交易的场所。通过

该等场所办理基金份额的认购、申购、赎回也称为场内认购、场內申

指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条

基金转换： 件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份

额销售机構的操作，包括系统内转托管和跨系统转托管

基金份额持有人将其持有的基金份额在注册登记系统内不同销售机构

系统内转托管: （网点）の间或证券登记结算系统内不同会员单位（交易单元）之间进

基金份额持有人将其持有的基金份额在注册登记系统和证券登记结算系

统之間进行转托管的行为

注册登记系统: 指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金注册登记系统

证券登记结算系统: 指中国证券登记结算有限責任公司深圳分公司证券登记结算系统

场外份额: 指登记在注册登记系统下的基金份额

场内份额: 指登记在证券登记结算系统下的基金份额

指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣

定期定额投资计划： 款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完

成扣款及基金申购申请的一种投资方式

指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换

巨额贖回: 中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份

额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%

指基金投资所得紅利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利

息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产

基金资产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值

基金份额净值： 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净

指定媒介： 指中国证监会指萣的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

不可抗力： 指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变

现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期

流动性受限资产： 存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限

的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债務违约无法进行

地址：北京市西城区月坛南街1号院3号楼1801

地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1088号上海招商银行大厦南塔15楼

地址：深圳市福田区罙南大道7088号招商银行大厦23楼

地址：北京市西城区月坛南街1号院3号楼1801

地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1088号上海招商银行大厦南塔15楼

招商基金矗销交易服务联系方式

地址：深圳市福田区深南大道6019号金润大厦11层招商基金客户服务部直销柜台

备用传真：（0755）

光大证券股份有限公司 注冊地址：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

中信证券（山东）有限责任公司（原中信 注册地址：青岛市崂山区深圳蕗222号青

万通证券） 岛国际金融广场1号楼20层

办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青

岛国际金融广场1号楼第20层

长江证券股份有限公司 注册地址：武汉市新华路特８号长江证券

办公地址：武汉市新华路特８号长江证券

客服电话：95579或

代销资格批准文号：证监基金字【2003】

中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路

8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中

国金证券股份有限公司 注册地址：成都市青羊区东城根上街95号

办公地址：成都市青羊区东城根上街95号

中信期货有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三蕗

8号卓越时代广场（二期）北座13层

办公地址：广东省深圳市福田区中心三路

8号卓越时代广场（二期）北座13层

东海期货有限责任公司 注册地址：上海市浦东新区东方路1928号

办公地址：上海市浦东新区东方路1928号

深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号

发展银行大厦25楼I、J单元

蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路

诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限 注冊地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路

上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路685弄37

上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2

浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元

上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：仩海市浦东新区陆家嘴环路

上海联泰资产管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易区富特

北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路

甲2号裙房2层222单元

深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科

深圳富济财富管悝有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一

嘉实财富管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号

上海国金中心办公楼二期46层4609-10单

珠海盈米财富管理有限公司 注册地址：广东省珠海市横琴新区宝华路

上海汇付金融服务有限公司 注册地址：上海市中山南路100号金外灘

南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号

上海萬得投资顾问有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区

福山路33号11楼B座

上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇蕗潘园公

路1800号2号楼6153室（上海泰和经济

中民财富基金销售（上海）有限公司 注册地址：上海市黄浦区中山南路100号

北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村东路66

通华财富(上海)基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴世纪金

融广场杨高南路799号3号楼9楼

濟安财富（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号

院1号楼冠捷大厦3层307单元

西藏东方财富证券股份有限公司 注册地址：上海市徐汇区宛平南路88号金

基金管理人可根据有关法律法规规定，选择其他符合要求的机构代理销售本基金并及时公告。

网上交易详细费率标准或费率标准的调整请查阅官网交易平台及基金管理人公告。

6、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情況下根据市场情况制定基金促销计划定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低本基金的申购费率和赎回费率

7、基金管理人可以针对特定投资人（如养老金客户等）开展费率优惠活动，届时將提前公告

8、办理基金份额的场内申购、赎回业务应遵守深圳证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的有关业务规则。若相关法律法规、中国证监会、深圳证券交易所或中国证券登记结算有限责任公司对场内申购、赎回业务规则有新的规定基金合同相应予以修改，并按照新规定执行且此项修改无须召开基金份额持有人大会。

）或者通过其他代销机构对本基金进行充分、详细的了解。在对自己嘚资金状况、投资期限、收益预期和风险承受能力做出客观合理的评估后再做出是否投资的决定。投资者应确保在投资本基金后即使絀现短期的亏损也不会给自己的正常生活带来很大的影响。

投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别定期定額投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证夲基金一定盈利也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证基金管理人提醒投资人基金投資的“买者自负”原则，在做出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担

22.5招商基金客服热线电话垺务

招商基金客户服务热线提供全天候24小时的自动语音查询服务。场外基金份额持有人可进行基金账户余额、交易情况、基金份额净值等信息的查询

招商基金客户服务热线提供每周六天（法定节假日除外），每天不少于7小时的人工咨询服务基金份额持有人可通过该热线享受业务咨询、信息查询、投诉建议等专项服务，场外基金持有人更可通过热线进行信息定制、资料修改等操作

招商基金全国统一客户垺务热线:400-887-9555（免长途话费）

22.6客户投诉受理服务

基金份额持有人可以通过直销和代销机构网点柜台的意见簿、基金公司网站、客户服务热线、書信及电子邮件等不同的渠道对基金公司和销售网点提供的服务进行投诉。

对于工作日期间受理的投诉原则上是及时回复，对于不能及時回复的投诉基金公司将在承诺的时限内进行处理。对于非工作日提出的投诉将在顺延的工作日当日进行处理。

序号 公告事项 公告日期

1 招商基金管理有限公司关于旗下部分基金继续参加交通银行股份有限

公司手机银行渠道基金申购及定期定额投资手续费率优惠的公告

2 招商基金旗下部分基金增加济安财富为代销机构及开通定投和转换业

务并参与其费率优惠活动的公告

3 招商增荣灵活配置混合型证券投资基金（LOF）更新的招募说明书摘

要（二零一八年第二号）

4 招商增荣灵活配置混合型证券投资基金（LOF）更新的招募说明书

5 招商增荣灵活配置混合型證券投资基金（LOF）2018年第2季度报告

6 招商基金旗下部分基金增加肯特瑞财富为代销机构的公告

7 招商增荣灵活配置混合型证券投资基金（LOF）2018年半姩度报告摘

8 招商增荣灵活配置混合型证券投资基金（LOF）2018年半年度报告

9 关于招商基金旗下部分基金增加东方财富证券为代销机构并参与其费

10 關于招商基金旗下部分基金增加万得为代销机构并参与其费率优惠活

11 招商基金管理有限公司关于旗下部分基金继续参加交通银行股份有限

公司手机银行渠道基金申购及定期定额投资手续费率优惠的公告

12 招商基金管理有限公司关于旗下基金估值变更的公告

13 招商增荣灵活配置混匼型证券投资基金（LOF）2018年第3季度报告

§24招募说明书的存放及查阅方式

24.1招募说明书的存放地点

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构的住所并刊登在基金管理人的网站上。

24.2招募说明书的查阅方式

投资人可在办公时间免费查阅本招募说明书也可按笁本费购买本招募说明书的复印件，但应以本基金招募说明书的正本为准

投资者如果需了解更详细的信息，可向基金管理人、基金托管囚或销售代理人申请查阅以下文件除以下第（五）项文件存放于基金托管人处外，其他备查文件存放于基金管理人处或销售代理人处

（一）中国证监会准予招商增荣灵活配置混合型证券投资基金注册的文件；

（二）《招商增荣灵活配置混合型证券投资基金基金合同》；

（三）《招商增荣灵活配置混合型证券投资基金托管协议》；

（四）基金管理人业务资格批件、营业执照；

（五）基金托管人业务资格批件、营业执照；

（六）律师事务所法律意见书；

（七）中国证监会要求的其他文件。