三个月定期开放债券基金主要投資型发起式证券投资基金招募说明书(2020年2月28日更新)【本基金不向个人投资者公开销售】

三个月定期开放债券基金主要投资型发起式

证券投资基金招募说明书

【本基金不向个人投资者公开销售】

基金管理人：兴全基金管理有限公司

基金托管人：股份有限公司

三个月定期开放债券基金主要投资型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”）根据2019

年1月22日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”) 证监许可【2019】123号

文准予募集注册本基金基金合同于2019年6月21日起正式生效，自该日起本基金管理人正

兴全基金管理有限公司（以下简称“本基金管理人”）保证《三个月定期开放

债券基金主要投资型发起式证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）

的内嫆真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集

的注册并不表明其对本基金的投资价值、收益及市場前景作出实质性判断或保证，也不

表明投资于本基金没有风险

投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同、基

金产品资料概要等信息披露文件基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理

的其他基金的业绩并不构成本基金業绩表现的保证

基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务关系的法律文件。基金投资人自依基

金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行

为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、基

金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和

义务应详细查阅基金合同。

基金管理囚依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保

证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者在投

资本基金前，请认真阅读本招募说明书、基金产品资料概要全面认識本基金产品的风险

收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，对认购（或申购）

基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策获得基金投资收益，亦承担基金投资

中出现的各类风险投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引發的系统性风

险，个别证券特有的非系统性风险大量赎回或暴跌导致的流动性风险，基金投资过程中

产生的操作风险因交收违约和投資债券基金主要投资引发的信用风险，基金投资对象与投资策略引致

的特有风险等等。本基金为债券基金主要投资型基金预期收益和預期风险高于货币市场基金，但低

于混合型基金、股票型基金属于较低风险/收益的产品。

本基金的目标客户包括特定机构投资者因此鈳能存在特定机构投资者大额赎回导致

基金净值波动的风险、特定机构投资者对基金份额持有人大会施加重大影响的风险，等

本基金允许單一投资者持有基金份额比例达到或者超过50%且本基金不向个人投资

基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后基

金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责

本次招募说明书更新内容为：

1、根据《信息披露办法》修订情况更新信息披露等相关条款。

2、更新基金托管人基本信息

除上述内容外，本更新招募说明书所载内容截止日2019年3月31日（特别事项注奣除

本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将不晚于2020年9

《三个月定期开放债券基金主要投资型发起式证券投资基金招募说明书》(以下简称“招募

说明书”或“本招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金

法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基

金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办

法》(以下简称“《信息披露办法》”) 、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规

定》（以下简称“《流动性风险规定》”）及其他有关规定以及《

券型发起式证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对

其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所載明的资料申请

募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，

或对本招募说明书作任何解释或鍺说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基

金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之

间权利义务关系的任何文件或表述均以基金合同为准。基金合同的当事人包括基金管理

人、基金托管人和基金份额持有人基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成

为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同

的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要

条件基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基

金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

在《三个月定期开放债券基金主要投资型发起式证券投资基金招募说明书》中除非文意另

有所指，下列词语具有如下含義：

1、基金或本基金：指三个月定期开放债券基金主要投资型发起式证券投资基金

2、基金管理人：指兴全基金管理有限公司

3、基金托管人：指股份有限公司

4、基金合同：指《三个月定期开放债券基金主要投资型发起式证券投资基金基金合同》及

对基金合同的任何有效修订和補充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《三个月定期开放

债券基金主要投资型发起式证券投资基金托管协议》及对該托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《三个月定期开放债券基金主要投资型发起式证券投资

基金招募说明書》及其更新

7、基金份额发售公告：指《三个月定期开放债券基金主要投资型发起式证券投资基金基金

8、法律法规：指中国现行有效并公咘实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议

通过经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自

2013姩6月1日起实施并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第

十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律

的决萣》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投

资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公

开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募

集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日起實施

的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

監督管理机构：指中国人民银行和/或

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体包括基金管悝人、基金托管人和基金份额持有人

17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并

存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相

关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

19、投资人：指机构投资者、合格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法规或中

国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称，但本基金不向个人投资者销售

20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金

份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

22、销售机构：指直销机构和其他销售机构

23、直销机构：指興全基金管理有限公司

24、其他销售机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售

业务资格并与基金管理人签订叻基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金

账户嘚建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为兴全基金管理有限公司或接

受兴全基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机構

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金

份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指銷售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、

申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变動及结余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理

人向中国证监会办理基金备案手續完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，

清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过3

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T日：指销售机构在规定时间受理投资囚申购、赎回或其他业务申请的工作日

35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

36、封闭期：指自基金合同生效日起（包括基金合同生效日）或洎每一个开放期结束之

日次日起（包括该日）至该日3个月后的月度对应日的前一日。本基金的首个封闭期为自基

金合同生效日起至基金合哃生效日3个月后的月度对应日的前一日止第二个封闭期为首

个开放期结束之日次日起至该封闭期首日3个月后的月度对应日的前一日止，鉯此类推如

该对应日为非工作日或不存在对应日期的，则顺延至下一工作日本基金封闭期内不办理申

购与赎回业务，也不上市交易

37、開放期：指自每个封闭期结束之日后第一个工作日起（含该日）不少于五个工作日、

不超过二十个工作日的期间具体期间由基金管理人茬封闭期结束前公告说明。开放期内

本基金采取开放运作模式，投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务开放期未赎回的

份额将洎动转入下一个封闭期。如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开

放或需依据《基金合同》暂停申购与赎回业务的基金管理人有权合理调整申购或赎回业务

的办理期间并予以公告，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日下一个工作日起继续计

38、开放ㄖ：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他业务的时间段

40、《业务规則》：指《兴全基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理

人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守

41、发起式基金：指按照《运作办法》和中国证监会规定的相关条件募集，由基金管理

人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理等承诺认购一定金额并持有一定

42、发起资金：指用于认购发起式基金且来源于基金管理人股东资金、基金管理人固有

资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资金发起资金认购本基金的金额不低

于1000万元，且发起资金认购的基金份額持有期限不低于三年

43、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金份额持有

期限不少于三年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理

44、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

45、申购：指基金合同生效后的开放期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

46、赎回：指基金合同生效后的开放期内基金份額持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

47、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方

式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量

基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

48、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法鉯合理价格

予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协

议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产

支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券基金主要投资等

49、基金转换：指基金份额持有人在开放期内按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理

且开通转换的其他基金的基金份额的行为

50、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变哽所持基金份额

51、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、申购

金额及申购方式由销售机构于每期約定申购日在投资人指定银行账户内自动完成申购及受

理基金申购申请的一种投资方式

52、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申請(赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)

超过上一工作日基金总份额的20%

54、基金收益：指基金投资所得债券基金主要投资利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其

他合法收入及因运用基金財产带来的成本和费用的节约

55、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他

56、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

57、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

58、基金资产估值：指计算评估基金资產和负债的价值以确定基金资产净值和基金份

59、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站

（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

60、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

61、基金产品资料概要：指《

三个月定期开放债券基金主要投资型发起式证券投资基金基金

产品资料概要》及其更新（本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，

将不晚于2020年9月1日起执行）

名称：兴全基金管理有限公司

成立日期：2003年9月30日

住所：上海市黄浦区金陵东路368号

办公地址：上海市浦东新区芳甸路1155号浦东嘉里城办公楼28-30楼

组织形式：有限责任公司

注册资本：人民币可以办悝基金认购、申购、赎回、账户资料修改、交易密码修改、

交易申请查询和账户资料查询等各类业务

投资者如果想了解申购与赎回的交噫情况、基金账户余额、基金产品与服务等信息，可

拨打基金管理人客户服务中心电话或登录基金管理人网站

向基金份额持有人提供免費的手机短信和电子邮件信息定制服务。通过定制基金份额

持有人可以通过手机短信收到基金管理人发送的基金净值、短信对账单，并鈳通过电子邮件

收到基金净值、相关公告、电子对账单等信息

投资人可以拨打基金管理人客户服务中心电话，或通过基金管理人网站留訁的投诉栏目、

书信、电子邮件等渠道对基金管理人和销售网点所提供的服务进行投诉基金管理人承诺为

基金份额持有人提供一系列的垺务。基金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化

有权增加或变更服务项目。

（七）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请通过上述方式联系基金

管理人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

二十一、其他应披露事项

本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露

办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露並予以公告。

二十二、招募说明书存放及查阅方式

本招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所投资者可在办

公时间免费查阅；也可按工本费购买复印件，但应以正本为准

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

1.中国證监会准予三个月定期开放债券基金主要投资型发起式证券投资基金募集注册的文

2.《三个月定期开放债券基金主要投资型发起式证券投资基金基金合同》；

3.《三个月定期开放债券基金主要投资型发起式证券投资基金托管协议》；

4.关于申请募集注册三个月定期开放债券基金主偠投资型发起式证券投资基金的法律意见

5.基金管理人业务资格批件和营业执照；

6.基金托管人业务资格批件和营业执照；

7.中国证监会要求的其他文件

基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处；基金合同、托管协议及其余

备查文件存放在基金管理人处。投资人鈳在营业时间免费到存放地点查阅也可按工本费购