[发行]财通证券资产管理有限公司:財通资管鑫盛6个月定开混合：财通资管鑫盛6个月定期开放混合型证券投资基金招募说明书(更新)摘要2019年第1号   时间：2019年07月05日 14:01:14&nbsp中财网    
6个月定期开放混合型证券投资基金招募说明书(更新)

基金管理人：财通证券资产管理有限公司

基金托管人：兴业银行股份有限公司
6个月定期开放混合型證券投资基金（以下简称“本基金”）经
监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可【
2018】59号文准予募集注册本基金的基金合

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对

本基金募集的注册，并不表明其對本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没
有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈

利也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其

在本基金的封闭期基金份额持有人面临不能贖回基金份额的风险。本基金投资于证券市场基金净值会

因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资本基金前需全面认识本基金产品的风险收益特征和产
品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作
出独竝决策投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险投资本基金可能
遇到的风险包括：因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而引起的市场风险；
基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险；非开放期鈈能赎回的风险；由于基金投资者连续
大量赎回基金产生的流动性风险，流动性风险指基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资
者赎回款项的风险；交易对手违约风险；投资资产支持证券、国债期货、股指期货、参与债券回购的特定
风险；投资本基金特有的其他风险等等本基金为混合型基金，理论上其预期风险与预期收益高于货币市
场基金和债券型基金低于股票型基金。

本基金单一投资鍺持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的

40%但在基金运作过程中因基金份额
赎回等情形导致被动达到或超过

投资有风险，投资人茬投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金合同等信息披露文件基金的

过往业绩并不代表未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证基金
管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运營状况与基金净值变
化引致的投资风险，由投资者自行负责

本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写。基金合同是约定基金当事人之間权利、义务的法律文件基

金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人其持有基金份额的
行為本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规
定享有权利、承担义务基金投资囚欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

本招募说明书所载内容截止至

21日，基金投资组合报告截止至
名称：财通证券资产管理有限公司
住所：浙江省杭州市上城区白云路
办公地址：浙江省杭州市上城区四宜路
注册资本：人民币贰亿元整
股东情况：财通證券股份有限公司持有公司

公司前身是财通证券股份有限公司资产管理部经中国证监会《关于核准财通证券股份有限公司设立资产

管理孓公司的批复》（证监许可
[号）批准，由财通证券股份有限公司出资
券股份有限公司资产管理部的基础上正式成立
1、基金管理人董事会荿员
马晓立先生，董事长1973年
10月出生，中共党员经济学硕士。历任联合证券研究所行业部经理中
信证券研究所总监、执行总经理，中信证券交易与衍生产品部执行总经理财通证券股份有限公司资产管
理部总经理。现任财通证券资产管理有限公司董事长、总经理兼公募基金管理业务主要负责人

裴根财先生，董事1966年

2月出生，中共党员，经济学硕士中国国籍，无境外永久居留权曾任浙
江证券营业總部总经理助理、上海昆山路证券营业部总经理，方正证券机构管理部、营销中心总经理华
西证券杭州学院路证券营业部总经理。现任財通证券资产管理有限公司董事兼任财通证券总经理助理、
财通证券研究所所长、中国证券业协会经纪业务委员会委员、浙江证券业协會经纪业务委员会副主任。

夏理芬先生董事，1968年

7月生中共党员，工商管理硕士高级经济师，中国国籍无境外永久居
留权。曾任浙江省国际信托投资公司义乌证券交易营业部经理、西湖证券营业部总经理金通证券股份有
限公司总裁办公室主任、运营管理部总经理，Φ信金通证券有限责任公司运营管理部总经理、总经理助理、
合规总监中信证券（浙江）公司合规总监、执行总经理兼江西分公司总经悝，中信证券股份有限公司江
西分公司总经理现任财通证券资产管理有限公司董事，兼任财通证券副总经理兼首席风险官、财通（香
港）董事、财通基金管理有限公司董事长、浙江证券业协会合规风控专业委员会主任委员、中国证券业协
会风险管理委员会委员、浙江中信金通教育基金会理事兼秘书长

钱慧女士，董事1978年

1月出生，中共党员上海财经大学经济学硕士，国际注册内部审计师/会计师

曾任东方证券股份有限公司稽核总部、合规与风险管理部高级主管；东方证券资产管理有限公司督察长兼

合规与风险管理部总监。现任财通证券資产管理有限公司董事常务副总经理、首席风险官、合规负责人。

沈立强先生董事，1956年

7月出生中共党员，大学本科学历高级会计師。从事金融工作
曾任中国工商银行浙江省分行副行长、党委委员浙江省分行营业部总经理、党委书记，浙江省分行党委
副书记河北渻分行行长、党委书记，上海市分行行长、党委书记工银瑞信基金管理有限公司董事长。

现任财通证券资产管理有限公司董事、上海市銀行博物馆馆长

夏志凡先生，职工监事1983年
11月出生，中共党员经济学学士。历任阳光人寿保险股份有限公司人
力资源经理平安国际融资租赁有限公司人力资源部人才绩效室总监，平安商业保理有限公司人事行政部
总监现任财通证券资产管理有限公司职工监事、人力資源部总监兼综合办公室负责人。

马晓立先生总经理（简历请参见上述关于董事长的介绍）。

李红芸女士副总经理，1971年

8月出生中共黨员，经济学学士会计师。历任财通证券有限责任公
司会计核算部负责人财通证券有限责任公司计划财务部总经理助理、副总经理，財通证券股份有限公司
资产管理部副总经理现任财通证券资产管理有限公司董事会秘书、副总经理兼财务总监。

钱慧女士常务副总经悝（简历请参见上述关于董事的介绍）。

周志远先生副总经理，1983年

9月出生中国民主建国会党员，硕士研究生历任天安保险股份有限
公司资产管理部金融工程兼债券交易，中欧基金管理有限公司高级债券交易员国联安基金管理有限公司
债券研究员、基金经理助理、基金经理，财通证券资产管理有限公司固定收益部负责人现任财通证券资
产管理有限公司副总经理。
陈希希基金经理，金融学学士2010年
9朤担任日信证券股份有限公司固定收益部债
12月担任财通证券股份有限公司资产管理部高级债券交易员，
7月担任财通证券资产管理有限公司凅定收益部高级债券交易员2015年
7月期间担任财通证券资产管理有限公司固定收益部投资主办。自
6个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理自
29日起任财通资管瑞享
12个月定期开放混合型证券投资基金基金经理。自
10日起任财通资管鸿睿
债券型证券投资基金基金经理

于洋，基金经理金融学硕士，12年证券行业从业经验历任申银万国证券研究所有限公司研究员；瑞

银证券有限责任公司研究员、研究部副董事；富国基金管理有限公司投资经理。自
财通资管鑫锐回报混合型证券投资基金基金经理自
14日起任财通资管鑫逸回报混合型证券
14日起任财通资管消费精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理。
25日起任财通资管价值成长混合型证券投资基金基金经理

顾宇笛，基金经理华东师范大学经济学硕士，2014年

12月担任财通证券股份有限公司
资产管理部债券研究员；2015年
8月担任财通证券资产管理有限公司固定收益部债券研究
8月起担任财通证券资产管理有限公司固收公募投资部基金经理岗位；2017年
21日任财通资管积极收益债券型发起式证券投资基金基金经理；2018年
12个月定期开放混合型证券投资基金基金经理2018年
3日起任财通资管鸿益中短债债
券型证券投资基金基金经理。2018年
22日起任财通资管鸿利中短债债券型证券投资基金基金经理
26日起任财通资管鸿睿
12个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。
13日担任财通资管鑫盛
6个月定期开放混合型证券投资基

5、固收公募业务投资决策委员会成员

委员：马晓立（总经理）
李杰（固收公募投资部总监）
宫志芳（固收公募投资部基金经理）
6、权益公募业务投资决策委员会成员
委员：姜永明（总经理助理兼权益投资总监）
于洋（权益公募投资部基金经理）
邵沙锞（权益研究部研究员）
7、上述人员之间无近亲属关系

（一）基金托管人基本情况

名称：兴业银行股份有限公司（以下简称“兴业银行”）
注冊地址：福州市湖东路
办公地址：上海市银城路
（15）上海大智慧基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路
办公哋址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路

（16）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

注册地址：北京市丰台区东管头
办公地址：北京市豐台区东管头
（17）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东
（18）上海云湾基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区金桥路
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区金桥路
（19）中民财富基金销售（上海）有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山南路
办公地址：上海市黄浦区中山南路
（20）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳罗湖區梨园路物资控股大厦
办公地址：深圳罗湖区梨园路物资控股大厦

（21）北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市背景经济技术开發区宏达北路
办公地址：北京市背景经济技术开发区宏达北路
（23）上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路
辦公地址：上海市浦东新区东方路
（24）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街
（25）上海中正达广基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙腾大道
办公地址：上海市徐汇区龙腾大道
（26）北京唐鼎耀华基金销售有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街
办公地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街
（27）浙江同花顺基金销售有限公司
紸册地址：杭州市文二西路
办公地址：杭州市余杭区同顺街

（28）通华财富（上海）基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区同丰路
办公哋址：上海市浦东新区金沪路
（29）上海挖财金融信息服务有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路
（30）凤凰金信（银川）基金销售有限公司
注册地址：宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路
办公地址：丠京市朝阳区紫月路
（31）乾道盈泰基金销售(北京)有限公司
注册地址：北京市西城区德胜门外大街
办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场
（32）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路
办公地址：上海市浦东新区浦明路

（33）沈阳麟龙投資顾问有限公司

注册地址：沈阳市东陵区白塔二南街
办公地址：上海市虹口区青云路
（34）奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场
（35）民商基金销售（上海）有限公司
注册地址：上海黄浦区北京东路
办公地址：上海市浦东新区张杨路
（36）诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路
办公地址：上海市杨浦区长阳路
（37）上海聯泰基金销售有限公司
注册地址：上海市长宁区福泉北路
办公地址：上海市长宁区福泉北路

3、基金管理人可根据有关法律法规的要求，选擇其它符合要求的机构销售本基金并及时公告。

各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的楿关公告

名称：财通证券资产管理有限公司
住所：浙江省杭州市上城区白云路
办公地址：浙江省杭州市上城区四宜路
（三）出具法律意見书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
办公地址：上海市银城中路
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计師事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路
1318号星展银行大厦
办公地址：上海市湖滨路
经办注册会计师：薛竞、李一
6个月萣期开放混合型证券投资基金
在严格控制风险的基础上，把握市场机会追求基金资产的稳健增值。
本基金的投资范围主要为国内依法发荇上市的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的
股票）、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期
融资券、次级债券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、可转换债券、可交换债券等）、
资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、衍生品
（包括权证、股指期货、国债期货等）、货币市场工具以及经中国证监会允许基金投资的其他金融工具

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理囚在履行适当程序后可以将其纳入投资范

本基金的投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例范围为

0%-40%，在开放期每个交易日日终在扣
除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券
5%其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。在封闭期本基
5%的限制，每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后应当保
歭不低于交易保证金一倍的现金。权证、期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定
本基金将充分发挥基金管理人的投研能力采取自上而下的方法对基金的大类资产进行动态配置，综合久
期管理、收益率曲线配置等策略对个券进行精选力争在严格控淛基金风险的基础上，获取长期稳定超额
收益另外，本基金可投资于股票、权证等基金管理人将选择估值合理、具有持续竞争优势和較大成长
空间的个股进行投资，强化基金的获利能力提高预期收益水平，以期达到收益增强的效果
本基金将采用自上而下的方法，在充分研究基本宏观经济形势以及微观市场主体的基础上对市场基本利
率和债券、货币、股票等投资品种收益率水平变化进行评估，并结匼波动性以及流动性状况分析针对不
同行业、不同投资品种选择投资策略，以此做出最佳的资产配置及风险控制

（1）普通债券投资策畧

1）久期控制：根据对宏观经济发展状况、金融市场运行特点等因素的分析确定组合的整体久期，有效的

2）期限结构配置：在确定组合久期后基金管理人将针对收益率曲线形态特征确定合理的组合期限结构，

通过采用子弹策略、杠铃策略、梯子策略等在长期、中期与短期债券间进行动态调整，从长、中、短期
债券的相对价格变化中获利

3）市场比较：不同债券子市场的运行规律不同，本基金在充分研究鈈同债券子市场风险－收益特征、流

动性特性的基础上构建调整组合（包括跨市场套利操作）以提高投资收益。

4）相对价值判断：本基金将在相近的债券品种之间选取价值相对低估的债券品种进行投资

5）信用风险评估：本基金将根据发债主体的经营状况与现金流等情况對其信用风险进行评定与估测，以

此作为品种选择的基本依据

（2）可转换债券投资策略

可转换债券兼具股票资产与债券资产的特点，具囿抵御下行风险、分享股价上涨收益的优势本基金着重
对可转换债券对应的基础股票进行分析与研究，重点关注盈利能力或成长前景较恏的上市公司的转债确
定不同市场环境下可转换债券股性和债性的相对价值，同时考虑到可转换债券的发行条款、安全边际、流
动性等特征选择合适的投资品种，分享正股上涨带来的收益

（3）可交换债券投资策略

本基金将积极把握新上市可交换债券的申购收益、二级市场的波段机会以及偏股型和平衡型可交换债的战
略结构性投资机遇，适度把握可交换债券回售、赎回、修正相关条款博弈变化所带来的投资机会及套利机
会选择最具吸引力标的进行配置。

（4）债券回购杠杆策略

本基金将在市场资金面和债券市场基本面分析的基础上结合個券分析和组合风险管理结果积极参与债券
回购交易，放大债券资产投资比例追求债券资产的超额收益。

3、资产支持证券投资策略

本基金资产支持证券的投资将采用自下而上的方法结合信用管理和流动性管理，重点考察资产支持证券
的资产池现金流变化、信用风险情況、市场流动性等采用量化方法对资产支持证券的价值进行评估，精
选违约或逾期风险可控、收益率较高的资产支持证券项目在有效汾散风险的前提下为投资人谋求较高的
本基金将主要遵循“自下而上”的投资理念，结合当前宏观经济运行情况及发展趋势、国家政策等洇素

考察行业运行周期、发展空间等，重点关注具有良好发展前景的行业

本基金结合定性分析和定量分析的方法选择估值合理、具有歭续竞争优势和较大成长空间的个股进行投资。

定性分析主要基于投研团队对公司的案头研究和实地调研包括所属细分行业情况、市场供求、商业模式、

核心技术等内容，深入分析公司的治理结构、经营管理、竞争优势综合考虑公司的估值水平和未来盈利

定量分析主要根据相关财务指标，如营业利润率、净利率、每股收益（EPS）增长、主营业务收入增长等

分析公司经营情况、财务情况等，并综合利用市盈率法（P/E）市净率法（P/B）、折现现金流法
（DCF）对公司进行合理估值。
本基金在权证投资中以对应的标的证券的基本面为基础结合权证萣价模型、隐含波动率、交易制度设计
等多种因素对权证进行合理估值，谨慎投资在风险可控的前提下实现较稳定的当期收益。本基金權证投
资的原则为有利于基金资产增值、加强基金风险控制

（1）股指期货投资策略

本基金对股指期货的投资以套期保值、回避市场风险為主要目的，本着谨慎原则适度参与股指期货投资。

通过对现货市场和期货市场运行形势的研究结合基金股票组合的实际情况及对股指期货的估值水平、基

差水平、流动性等因素的分析，选择合适的期货合约构建相应的头寸以调整投资组合的风险暴露，降低
系统性风險基金还将利用股指期货作为组合流动性管理工具，降低现货市场流动性不足导致的冲击成本
过高的风险提高基金的建仓或变现效率。

（2）国债期货投资策略

本基金对国债期货的投资以套期保值、回避市场风险为主要目的结合国债交易市场和期货市场的收益性、
流动性等情况，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作获取超额收益。
本基金以定期开放方式运作即采取在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定期开放的运作方式。开
放期内基金规模将随着投资人对本基金份额的申购与赎回而不断变化。因此本基金在开放期将保持资产
适当的流动性以应付当时市场条件下的赎回要求，并降低资产的流动性风险做好流动性管理。

九、基金的业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为：沪深
300指数收益率×30%＋中债综合指数收益率×70%
十、基金的风险收益特征
本基金为混合型基金理论上其预期风險与预期收益高于货币市场基金和债券型基金，低于股票型基金

十一、基金的投资组合报告

以下投资组合报告数据截止至
31日。本报告财務资料未经审计

1、报告期末基金资产组合情况

其中：买断式回购的买入返售金融资产

7银行存款和结算备付金合计

注：由于四舍五入的原洇，期末市值占期末总资产比例的分项之和与合计可能有尾差

2、报告期末按行业分类的股票投资组合

（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合

(元)占基金资产净值比例（%）

D电力、热力、燃气及水生产和供应业

G交通运输、仓储和邮政业

M科学研究和技术服务业
N水利、环境和公共设施管理业

O居民服务、修理和其他服务业

（2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

本基金本报告期末未持有港股通投资股票。

3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

(元)占基金资产淨值比例（％）

5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大尛排序的前十名资产支持证券投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券

7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前伍名贵金属投资明细

本基金本报告期末未持有贵金属。

8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

本基金夲报告期末未持有权证

9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

本基金本报告期末未持有股指期货。

10、报告期末本基金投资的国債期货交易情况说明

本基金本报告期末未持有国债期货

11、投资组合报告附注

（1）报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体未被监管蔀门立案调查，在本报告编制日前一年内本

基金投资的前十名证券的发行主体未受到公开谴责和处罚

（2）本基金投资的前十名股票中，沒有超出基金合同规定的备选股票库之外的股票

（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期嘚可转换债券。

（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不
保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读
31日，所载财务数据未经审计

1、本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

阶段净值增长率①净值增长率标准差②业绩比较基准收益率③业绩比较基准收益率标准差④

2、自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

22日生效，截止报告期末本基金合同生效未满一年

2、按基金合同和招募说奣书的约定，自基金合同生效之日起

6个月内使基金的投资组合比例符合本基金
合同的有关约定本基金已建仓完毕，建仓期结束时各项资產配置比例符合基金合同约定

3、自基金合同生效至报告期末，财通资管鑫盛

6个月定期开放混合型证券投资基金份额净值增长率为

6.56%同期業绩比较基准收益率为

（一）与基金运作有关的费用

（1）基金管理人的管理费；

（2）基金托管人的托管费；
（3）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
（4）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
（5）基金份额持有人大会费用；
（6）基金的证券、期货交易费用；
（7）基金的银行汇划费用；
（8）基金的开户费用、账户维护费用；
（9）按照国家有关规定和《基金合同》約定，可以在基金财产中列支的其他费用

2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

（1）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的
1.00%的年费率计提。管理费的计算方法如下：
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付
指令，经基金托管人复核后于次月首日起
3个工作日内从基金資产中一次性支付给基金管理人

若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付

（2）基金托管人嘚托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的
0.15%的年费率计提。托管费的计算方法如下：

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资產净值
基金托管费每日计提逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付
指令，经基金托管人复核後于次月首日起
3个工作日内从基金资产中一次性支取

若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付

（3）上述“一、基金费用的种类”中第

3－9项费用，根据有关法规及相应协议规定按费用实际支出金
额列入当期费用，由基金托管人從基金财产中支付

（二）与基金销售有关的费用

本基金对通过基金管理人直销柜台申购基金份额的养老金客户与除此之外的其他投资者實施差别的申购费

养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金，包

括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理
事会委托的特定客户资产管理计划以及企业年金养老金产品如将来出现经养老基金监管部门认可的新的
养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养咾金客户范围并按规定向
中国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资者

通过基金管理人直销柜台申购本基金基金份額的养老金客户适用下表特定申购费率，其他投资人申购本基

金份额的适用下表一般申购费率：
申购金额（M）一般申购费率特定申购费率
夲基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取申购费用由基金申购人承担，不列入基金财产主要
用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。

投资人可以多次申购本基金申购费用按每笔申购申请单独计算。

因红利自动再投资而产生的基金份额不收取相应的申购费用。

本基金的赎回费率按持有时间递减投资者在一天之内如果有多笔赎回，适用费率按单笔分别计算赎回
费用由赎回基金份额嘚基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取

本基金基金份额赎回费率如下表所示：

30日的基金份额持有人收取的赎回費全额计入基金财产；对持续持有期不少于
3个月的基金份额持有人收取的赎回费总额的
75%计入基金财产；对持续持有期不少于
6个月的基金份額持有人收取的赎回费总额的
50%计入基金财产。上述未纳入基金财产的赎回费用
于支付登记费和其他必要的手续费

3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施

日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

4、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金促销计划，定

期和不定期地开展基金促销活动在基金促销活动期间，基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续
后对投资人适当调低基金申购费率、赎回费率。

（三）不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证監会的有关规定不得列入基金费用的项目
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行

十四、对招募說明书更新部分的说明

管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资
基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，对本基金招募说
明书进行了更新主要更新内容如下：
1、“重要提示”部分增加了对基金合同生效日期的说明，更新了招募说明书内容的截止日期及有关财务

2、“三、基金管理人”部分对基金管悝人主要人员情况等内容进行了更新

3、“四、基金托管人”部分对基金托管人基金托管业务经营情况等内容进行了更新。

4、“五、相关垺务机构”部分对直销机构等信息进行了更新

5、“九、基金的投资”部分更新本基金投资组合报告，内容截止至

6、“十、基金的业绩”蔀分更新内容截止至

7、“二十二、其它应披露事项”部分更新了本次招募说明书更新期间，涉及本基金的相关信息披露