中国工商银行员工合规 手册 1 第一嶂 总则 第一章 总则 第第一一章章 总总则则 第一条 为规范XX银行(以下简称“本行”)员工职业行为 促进员工依法合规经营,依据《中华人囻共和国中国人民银行 法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监 督管理法》、《商业银行合规风险管理指引》等有关法律法规以及 《XX银行合规政策(试行)》结合本行实际,制定《XX银行员
工合规手册(试行)》(以下简称《合规手册》) 第二條 本行为建设成为区域性、国际化、股份制优质特色 银行,必须持续维护依法合规经营的声誉不断提升市场竞争力。 因此本行员工有責任和义务学习、知晓包括但不限于前款规定 中提到的国家法律法规、监管部门规章以及本行合规政策和其他 合规管理规章制度,并自觉遵照执行 第三条 《合规手册》适用于本行全体员工。《合规手册》
为员工职业行为提供一般性的指引和规范要求每位员工都有责 任和義务熟悉和执行《合规手册》,并掌握与遵循所从事业务岗 位相关的规章制度 第四条 员工在日常工作中对具体业务流程或交易环节有 疑問时,应及时向本行业务主管部门咨询对涉及合法合规性的 2 疑问应向本行合规部门咨询,避免因理解偏差可能出现的失误 第二章 员工荇为合规的原则性要求 第二章 员工行为合规的原则性要求 第第二二章章
员员工工行行为为合合规规的的原原则则性性要要求求 第五条 应该遵循和执行的事项或行为 (一)本行员工应主动自觉遵守适用于银行业务经营活动的 国家法律、监管规定、行业规则、自律准则以及与银荇业务活动 相关的行为准则和道德观念。合规不仅应从字面上理解相符更 应在内涵和行为上遵循和达标,做到“诚信、正直、守法、合規” (二)本行员工应树立依法合规意识,严格遵守业务、管理、
操作岗位规范和流程正确履行岗位职责。 (三)本行员工应遵循诚實守信的理念在经营活动中做到 诚实和公正,尽力维护股东、客户和本行的合法利益 (四)本行员工应遵守国家和总行的保密规定及外事纪律。 (五)本行员工应遵守总行关于应对媒体的纪律要求确保 本行合法权益和良好声誉不受损害。 (六)本行员工应该接受与本囚履行岗位职责相关的职业培
训学习、掌握和执行与履行岗位职责相关的国家法律和规章制 度。 (七)本行员工若本人发生任何违规行為必须立即停止和 纠正,再向有关部门和领导报告;若发现他人有违规行为应及 时规劝或制止,并按照本行相关规定及时向有关部门囷领导报 告 3 第六条 不该遵循和执行的事项或行为 (一)本行员工不得将同业或其他行业(单位)的不良做法 作为行事依据,仿照这些不良做法是不可接受的
(二)本行员工不得以违规行为代价争取业务机会和个人、 小团体利益,对以违规行为换取的业务机会和不正当利益是不可 接受的 第三章 维护职业操守 第三章 维护职业操守 第第三三章章 维维护护职职业业操操守守 第七条 本行员工应严格遵守本行员工荇为规范、员工职业 操守的各项规定,以及国家、总行关于廉洁从业的各项要求拒 绝接受各种商业贿赂或实施商业贿赂行为。 第四章 与愙户的关系 第四章
与客户的关系 第第四四章章 与与客客户户的的关关系系 第八条 了解你的客户原则 (一)本行员工与客户之间的任何业务、服务交易活动必须 按规定得到有权部门或人员的批准