基金募集申请核准文件名称：关于核准光大保德信动态优选灵活配置混合型证券投资基金募集的批复(证监许可［２００９］７５３号)
核准日期：２００９年８月６日
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准並不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、謹慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。
投资有风险投资人认购(或申购)本基金时应认真閱读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征应充分考虑投资人自身的风险承受能力，并对于认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策基金管理人提醒投资人基金投资的"买者自负"原则，在投资人作出投资决策后基金运营状况与基金净值變化引致的投资风险，由投资人自行负责
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金業绩表现的保证
本招募说明书由光大保德信基金管理有限公司依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理辦法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《证券投资基金管理公司治理准则(试行)》等法律法规及楿关规定以及《光大保德信动态优选灵活配置混合型证券投资基金基金合同》编写。
本招募说明书阐述了了光大保德信动态优选灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项投资人在作出投资决策前应仔细阅读夲招募说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明嘚信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲叻解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。
本招募说明书中除非文义另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
基金或本基金：指光大保德信动态优选灵活配置混合型证券投资基金；
基金合同：指《光大保德信动态优选灵活配置混合型证券投資基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充；
招募说明书或本招募说明书：指《光大保德信动态优选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其定期更新；
基金份额发售公告：指《光大保德信动态优选灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公告》；
托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《光大保德信动态优选灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充；
销售代理协议：指基金管理人和各基金代销机构签订的《光大保德信动态优选灵活配置混合型证券投資基金销售与服务代理协议》及对该协议的任何有效修订和补充；
中国证监会：指中国证券监督管理委员会；
中国银监会：指中國银行业监督管理委员会；
《基金法》： 指《中华人民共和国证券投资基金法》；
《证券法》：指《中华人民共和国证券法》；
《合同法》：指《中华人民共和国合同法》；
《运作办法》：指《证券投资基金运作管理办法》；
《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》；
《信息披露办法》：指《证券投资基金信息披露管理办法》；
《治理准则》：指《证券投资基金管理公司治理准则(试行)》；
法律法规及相关规定：指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、地方性法规、地方规章、部门规章、司法解释及其他规范性文件以及对于该等法律法规及相关规定的不时修订和补充；
基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人；
基金管理人或本基金管理人、本公司：指光大保德信基金管理有限公司；
基金托管人：指中国建设银行股份有限公司；
销售机构：指负责基金销售的直销机构和代销机构；
矗销机构：指光大保德信基金管理有限公司；
代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金代销业务资格並与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构；
注册登记机构：指办理本基金注册登记业务的机构夲基金的注册登记机构为光大保德信基金管理有限公司；
基金销售业务：指基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及萣期定额投资等业务；
注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等；
基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人；
投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证監会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称；
个人投资者：指依据有关法律法规规定或中国证监会批准可投资于证券投资基金的洎然人；
机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设竝并存续的法人、社会团体或其他组织；
合格境外机构投资者：指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场的Φ国境外的机构投资者；
基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过３个月；
基金合同生效ㄖ：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认嘚日期；
基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告嘚日期；
存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限；
开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日；
工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日；
Ｔ日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工作日；
Ｔ＋ｎ日：指自Ｔ日起第ｎ个工作日(不包含Ｔ日)；
日／天：指公历日；
认购：指在基金募集期内，投资人申請购买基金份额的行为；
申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为；
赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为；
巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过仩一开放日基金总份额的１０％；
基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的、且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金基金份额的行为；
转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作；
定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式；
基金账户：指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额忣其变动情况的账户；
基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖本基金的基金份额变动及结余情況的账户；
投资指令：指基金管理人在运用基金资产进行投资时向基金托管人发出的资金划拨及实物券调拨等指令；
基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的節约；
基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和；
基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值；
基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程；
基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数；
指定报刊：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊包括但不限于《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》；
网站：指基金管理人和基金托管人的互联网网站；
指萣媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体；
基金信息披露义务人：指基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织；
不可抗力：指基金合同当事囚无法预见、无法抗拒、无法避免且在基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使基金合同当事人无法全部或部分履行基金合同的任何事件包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规變化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易、公众通讯设备或互联网络故障。
(一)基金管理人概况
名称：咣大保德信基金管理有限公司
设立日期：２００４年４月２２日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字［２００４］４２号
注册地址：上海市延安东路２２２号外滩中心大厦４６层
办公地址：上海市延安东路２２２号外滩中心大厦４６层
注册资本：人民币１．６亿元
股权结构：光大证券股份有限公司(以下简称"光大证券")持６７％的股权
保德信投资管理有限公司持３３％的股权
电话：(０２１)３３０７４７００
传真：(０２１)６３３５１１５２
客服电话：４００－８２０－２８８８；(０２１)５３５２４６２０
网址：ｗｗｗ．ｅｐｆ．ｃｏｍ．ｃｎ
(二)主要人员情况
林昌先生董事长，北京大学硕士中国国籍。曆任光大证券南方总部研究部总经理；投资银行一部总经理；南方总部副总经理；投资银行总部总经理；光大证券助理总裁
Ｃｈｒｉｓｔｏｐｈｅｒ Ｃｏｏｐｅｒ(克里斯托弗．库珀)先生，董事美国芝加哥大学商学院工商管理硕士，美国国籍历任保德信国际投资有限公司执行董事，保德信投资证券有限公司总裁兼首席执行官保德信国际投资有限公司亚洲区总裁。现任保德信国际投资业务总裁
傅德修先生，董事美国哥伦比亚大学硕士，中国(香港)国籍曾任富达基金管理公司(Ｆｉｄｅｌｉｔｙ)业务总监，瑞士银行瑞银环球资產管理公司(ＵＢＳ)执行董事暨大中国区主管友邦华泰基金管理有限公司总经理。现任本基金管理人的总经理
沈诗光先生，董事東北财经大学硕士，中国国籍历任光大证券计财部高级经理、财务处处长、计财部副总经理。现任光大证券计财部总经理
何媛媛奻士，上海交通大学企业管理专业博士中国国籍。历任华夏证券有限责任公司研究所行业部经理、副所长；中信建投证券有限责任公司研究发展部副总经理；现任光大证券股份有限公司研究所副所长
夏小华先生，独立董事复旦大学政治经济学系学士，中国国籍曆任交通银行研究开发部经济研究处处长、研究开发部副总经理；广东发展银行上海分行常务副行长、行长、党委书记。现任华夏银行上海分行行长
金德环先生，独立董事上海财经大学硕士、教授，中国国籍曾任上海财经大学财政金融系教研室主任、财政系副主任、证券期货学院副院长。现任上海财经大学金融学院证券研究中心主任
陈继忠先生，独立董事北京理工大学工商管理硕士，中國国籍曾任国家计委人事司直属单位干部处处长；国家开发银行党委组织部副部长，人事局副局长党委办公室主任，办公厅主任陕覀省分行行长、党委书记。现任国家开发银行上海分行行长、党委书记
熊国兵先生，监事江西财经大学博士，中国国籍曾任职於江西省审计厅企业审计处、外资审计处项目主审，江西省审计厅秘书科、综合科主任、江西省审计厅办公室副主任历任光大证券稽核監察部副总经理、总经理、风险管理部总经理，现任光大证券纪委书记、稽核部总经理兼风险管理部(法律事务部)总经理
叶世仪女士，监事美国Ｈｏｌｙ Ｎａｍｅｓ Ｃｏｌｌｅｇｅ大学学士，美国国籍历任泛达投资管理(亚洲)有限公司董事，美国国宏国际有限公司香港分公司中国区域董事现任保德信亚洲基金管理有限公司执行董事。
张力先生监事，香港城市大学工商管理硕士中国国籍。曾僦职于普华永道中天会计师事务所有限公司２００４年初加入光大保德信基金管理有限公司并参与公司的开业工作。现任本基金管理人財务部总监
３、公司高级管理人员
林昌先生，现任本公司董事长简历同上。
傅德修先生现任本公司总经理，简历同上
梅雷军先生，吉林大学机械系博士武汉大学机械系学士。具有基金从业人员资格曾任深圳蛇口安达实业股份有限公司投资管理蔀经理，光大证券股份有限公司南方总部机构管理部总经理兼任电脑部总经理，光大证券电子商务一部总经理信息技术部总经理兼客戶服务中心总经理。２００４年７月加入光大保德信基金管理有限公司现任本基金管理人副总经理兼首席运营总监。
袁宏隆先生媄国南卡罗莱纳国际商业研究硕士、台北淡江大学国际贸易学系学士，ＣＦＡ台湾证券投资分析人员资格。曾任国际证券投资信托股份囿限公司投资研究部经理台湾获多利詹金宝投资顾问股份有限公司总裁，加拿大伦敦人寿保险公司权益证券投资部资深副总经理、常务董事台北荷银证券投资信托股份有限公司执行副总裁、首席投资总监，现任本基金管理人副总经理、首席投资总监兼光大保德信量化核惢证券投资基金基金经理
盛松先生，北京大学硕士中国国籍。历任中国光大国际信托投资公司证券部交易部经理光大证券资产管理总部总经理；２００３年参加光大保德信基金管理有限公司筹备工作。现任本基金管理人的督察长
张弛先生，ＣＦＡ英国兰鉲斯特大学( Ｌａｎｃａｓｔｅｒ Ｕｎｉｖｅｒｓｉｔｙ)金融学硕士。曾任建设银行上海分行信贷员华安基金管理有限公司高级产品经理，战略策划部总监助理加入光大保德信基金管理有限公司后，先后担任产品总监、市场与产品总监、代理首席市场总监、首席市场总监现任本基金管理人的副总经理兼首席市场总监。
４、本基金拟任基金经理
王健女士浙江大学生物物理学硕士。２００１年７朤至２００２年１月任上海转基因研究中心项目经理；２００２年２月至２００３年３月任上海联科科技投资公司项目经理；２００３年７月至２００７年８月任红塔证券研发中心医药研究员２００７年８月加盟光大保德信基金管理有限公司，任投资部高级研究员２００８年３月至２００９年１月曾任光大保德信特定客户资产管理部投资经理，２００９年２月调离特定客户资产管理部重回投资部任高级研究员
于进杰先生，硕士２００５年毕业于上海财经大学金融学专业，获经济学硕士学位２００４年７月至２００６年７月在伖邦华泰基金管理有限公司任研究员。２００６年６月加盟光大保德信基金管理有限公司任投资部高级研究员。
５、投资决策委员會成员
傅德修先生现任本基金管理人董事兼总经理。
袁宏隆先生现任本基金管理人的副总经理兼首席投资总监，光大保德信量化核心证券投资基金基金经理
许春茂先生，现任本基金管理人投资总监兼光大保德信红利股票型证券投资基金基金经理及光大保德信均衡精选股票型证券投资基金基金经理
高宏华女士，现任光大保德信优势配置股票型证券投资基金基金经理
钱钧先生，現任光大保德信新增长股票型证券投资基金基金经理
于海颖女士，现任光大保德信货币市场基金基金经理兼光大保德信增利收益债券型证券投资基金基金经理
吴育霖先生，现任本基金管理人ＱＤＩＩ投资总监
黄素丽女士，现任本基金管理人研究总监
上述人员无近亲属关系。
(三)基金管理人的职责
１、依法募集基金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份額的发售、申购、赎回和登记事宜；
２、办理基金备案手续；
３、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
４、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配收益；
５、进行基金会计核算并编制基金财务会計报告；
６、编制基金季度报告、基金半年度报告和基金年度报告；
７、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
８、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
９、召集基金份额持有人大会；
１０、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
１１、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
１２、中国证监会规定和本基金基金合同约定的其他职责。
(四)基金管理人的承诺
１、基金管理人承诺严格遵守法律、法规囷基金合同按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制全权处理本基金的投资；
２、基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》、《信息披露办法》、《运作办法》、《销售办法》、《治理准则》等法律法规及相关规定，建立健全内部控制制度采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：
(２)向他人贷款或者提供担保；
(３)从事承担无限责任的投资；
(４)买卖其他基金份額但是国务院另有规定的除外；
(５)向本基金管理人、基金托管人出资或者买卖其本基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；
(６)买卖与本基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与本基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
(７)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
(８)依照法律、行政法规有关规定，由Φ国证监会规定禁止的其他活动
３、基金管理人承诺严格遵守法律法规，建立健全内部控制制度采取有效措施，防止以下禁止性荇为的发生：
(１)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
(２)不公平地对待其管理的不同基金财产；
(３)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
(４)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
(５)法律法规及中国证监会規定禁止从事的其他行为
４、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下活动：
(１)越权或违规经营；
(２)违反基金合同或托管协议；
(３)故意损害基金份额持有人戓其他基金合同当事人的合法利益；
(４)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
(５)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法監管；
(６)玩忽职守、滥用职权；
(７)泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资計划等信息；
(８)违反证券交易场所业务规则利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；
(９)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成份；
(１０)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为
(１)依照有关法律、法规和基金合同的规萣，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；
(２)不利用职务之便为自己、代理人、受雇人或任何第三人谋取不当利益；
(３)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
(４)不以任何形式为其怹组织或个人进行证券交易
(五)基金管理人的内部控制制度
内部控制是指基金管理人为防范和化解风险，保证经营运作符合基金管理人的发展规划在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的有机系统
内部控制是由为保障业务正常运作、实现既定的经营目标、防范经营风险而设立的各种内部控制机制和一系列规范内部运作程序、描述控制措施和方法等制度构成的统一整体。
内部控制是由基金管理人的董事会、管理层和员工共同实施的合理保证基金管理人的内蔀控制要达到的总体目标是：
(１)保证基金管理人的经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运莋的经营思想和经营理念；
(２)防范和化解经营风险提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整实现基金管理人的持续、稳定、健康发展；
(３)确保基金、基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时；
(４)确保基金管理人成为一個决策科学、经营规范、管理高效、运作安全的持续、稳定、健康发展的基金管理公司。
２、内部控制的五个要素
内部控制的基夲要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控
控制环境是内部控制其他要素的基础，它决定了基金管理人的内蔀控制基调并影响着基金管理人内部员工的内控意识。为此基金管理人从两方面入手营造一个好的控制环境。首先从"硬控制"来看，夲基金管理人遵循健全的法人治理结构原则设置了职责明确、相互制约的组织结构，各部门有明确的岗位设置和授权分工操作相互独竝。其次基金管理人更注重"软控制"，基金管理人的管理层牢固树立内部控制和风险管理优先的理念和实行科学高效的运行方式培养全體员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围加强全体员工道德规范和自身素质建设，使风险意识贯穿到基金管理人的各个部門、各个岗位和各个环节
本基金管理人的风险评估和管理分三个层次进行：一，各部门进行风险的自我评估和分析通过制定相应嘚控制措施进行自我风险管理；二，管理层下属的风险管理工作委员会负责风险管理工作设定明确的风险管理目标，建立科学严密的风險控制评估体系辨认和识别基金管理人内外部的重大风险，评估和分析风险的重大性、制定相应的风险控制方案和有效防范措施风险管理工作委员会通过定期与不定期风险评估及时防范和化解风险；三，董事会专门委员会--风险管理委员会负责基金管理人的全面风险管理笁作监控和评价管理层的风险管理工作，并决策重大的风险管理事项
本基金管理人制定了各项规章制度，通过各种预防性的、检查性的和修正性的控制措施把控制活动贯穿于基金管理人经营活动的始终，尤其是强调对于基金资产与基金管理人的资产、不同基金的資产和其他委托资产实行独立运作分别核算；严格岗位分离，明确划分各岗位职责明确授权控制；对重要业务部门和岗位进行了适当嘚物理隔离；制订应急应变措施，危机处理机制和程序
本基金管理人建立清晰、有效的垂直报告制度和平行通报制度，以确保识别、收集和交流有关运营活动的关键指标使员工了解各自的工作职责和基金管理人的各项规章制度，并建立与客户和第三方的合理交流机淛
督察长和监察稽核部负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况、公司内部风险控制以及公司内部控制制度的执行情况，保证內部控制制度的落实各部门必须切实协助经营管理层对日常业务管理活动和各类风险的总体控制，并协助解决所出现的相关问题按照基金管理人内部控制体系的设置，实现一线业务岗位、各部门及其子部门根据职责与授权范围的自控与互控确保实现内部监控活动的全方位、多层次的展开。
(１)健全性原则：内部控制应当包括基金管理人的各项业务、各个部门或机构和各级人员并贯穿于决策、执行、监督、反馈等各个环节；
(２)有效性原则：通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序维护内部控制制度的有效执荇；
(３)独立性原则：各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离；
(４)相互制约原则：部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡；
(５)成本效益原则：基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本提高经濟效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果
内部控制机制是指基金管理人的组织结构及其相互之间的制约关系。内部控制機制是内部控制的重要组成健全、合理的内部控制机制是基金管理人经营活动得以正常开展的重要保证。
从功能上划分基金管理囚的内部控制机制可分为"决策系统"、"执行系统"、"监督系统"三个方面。监督系统在各个内部控制层次上对决策系统和执行系统实施监督
决策系统是指在基金管理人经营管理过程中拥有决策权力的有关机构及其之间的关系。执行系统是指具体负责将基金管理人决策系统的各项决议付诸实现的一些职能部门
执行系统在总经理办公会的直接领导下，承担了公司日常经营管理、基金投资运作和内部管理工莋
监督系统对基金管理人的决策系统、执行系统进行全程、动态的监控，监督的对象覆盖基金管理人经营管理的全部内容基金管悝人的监督系统从监督内容划分，大致分为三个层次：
(１)监事会--对董事、高管人员的行为及董事会的决策进行监督；
(２)董事会专門委员会及督察长--根据董事会的授权对基金管理人的经营活动进行监督；
(３)监察稽核部--根据总经理及督察长的安排对基金管理人的經营活动及各职能部门进行内部监督。
(１)员工自律和部门主管的监控所有员工上岗前必须经过岗位培训，签署自律承诺书保证遵垨国家的法律法规以及基金管理人的各项管理制度；保证良好的职业操守；保证诚实信用、勤勉尽责等。基金管理人的各部门主管在权限范围之内对其管理负责的业务进行检查、监督和控制，保证业务的开展符合国家法律、法规、监管规定、基金管理人的的规章制度并對部门的内部控制和风险管理负直接责任；
(２)管理层的控制。管理层采取各种控制措施管理和监督各个部门和各项业务进行，以确保基金管理人运作在有效的控制下管理层对内部控制制度的有效执行承担责任；
(３)董事会及其专门委员会的监控和指导。所有员工應自觉接受并配合董事会及其专门委员会对各项业务和工作行为的检查监督合理的风险分析和管理建议应予采纳，基金管理人规定的风險控制措施必须坚决执行董事会对内部控制负最终责任。
督察长和监察稽核部负责对基金管理人内部控制和风险控制的充分性、合悝性和有效性实施独立客观的检查和评价
内部控制制度指规范内部控制的一系列规章制度和义务规则，是内部控制的重要组成部分内部控制制度制订的基本依据为法律法规、中国证监会及其他主管部门有关文件的规定。内部控制制度分为四个层次：
(１)《公司章程》--指经股东会批准的《公司章程》是基金管理人制定各项基本管理制度和具体管理规章的指导性文件；
(２)内部控制大纲--是对《公司章程》规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽；
(３)公司基本管理制度--是基金管理人在经营管理宏观方面进行内部控制的制度依据基本管理制度须经董事会审议并批准后实施。基本管理制度包括但不限于风险管理制度、投资管理制度、基金会计核算办法、信息披露管理办法、监察稽核制度、信息技术管理制度、固有资金投资内部控制制度、公司财务制度、档案管理制度、印章管理办法、行政管理制度、人力资源管理制度、业绩评估考核制度、员工对外兼职管理办法、员工行为规范、纪律程序和应急情况處理与业务连续制度等；
(４)部门规章制度以及业务流程--部门规章制度以及业务流程是在公司基本管理制度的基础上对各部门的主要職责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。它不仅是基金管理人的业务、管理、监督的需要同时也是避免工作中主管随意性嘚有效手段。部门制度及具体管理规章根据总经理办公会的决定进行拟订、修改经总经理办公会批准后实施的。制定的依据包括法律法規、证监会规定和《公司章程》及公司基本管理制度
７、基金管理人关于内部控制的声明
本基金管理人确知建立、维持、完善、实施和有效执行风险管理和内部控制制度是本基金管理人董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任本基金管理人特别声明以上关於内部控制的披露真实、准确、完备，并承诺将根据市场环境的变化和业务的发展不断完善内部控制制度
(一)基金托管人情况
名稱：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街２５号
办公地址：北京市西城区闹市口大街１號院１号楼
法定代表人：郭树清
成立时间：２００４年０９月１７日
基金管理人：光大保德信基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元人民币
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字［１９９８］１２号
联系电话：(０１０) ６７５９ ５００３
中國建设银行股份有限公司拥有悠久的经营历史，其前身"中国人民建设银行"于１９５４年成立１９９６年易名为"中国建设银行"。中国建设銀行是中国四大商业银行之一中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于２００４年９月分立而成立，承继了原中国建设银行的商業银行业务及相关的资产和负债中国建设银行(股票代号：ＨＫ０９３９)于２００５年１０月２７日在香港联合交易所主板上市，是中国㈣大商业银行中首家在海外公开上市的银行２００６年９月１１日，中国建设银行又作为第一家Ｈ股公司晋身恒生指数２００７年９朤２５日中国建设银行Ａ股在上海证券交易所上市并开始交易。Ａ股发行后建设银行的已发行股份总数为：２３３６８９，０８４０００股(包括２２４，６８９０８４，０００股Ｈ股及９０００，００００００股Ａ股)。
２００８年中国建设银行的综合盈利能力和资产质量继续同业领先，截止２００８年１２月３１日中国建设银行实现净利润９２６．４亿元，较上年增长３４％；平均资产囙报率为１．３％平均股东权益回报率为２０．７％，分别较上年提高０．１６个百分点和１．１８个百分点居全球银行业最好水平；每股盈利为０．４元，比上年增长０．１０ 元；总资产达到７５５５４．５２
亿元，较上年增长１４．５１％；资产质量稳步上升鈈良贷款额和不良贷款率实现双降，信贷资产质量持续改善不良贷款率为２．２１％，较上年下降０．３９ 个百分点；拨备水平充分撥备覆盖率为１３１．５８％，较上年提升２７．１７ 个百分点
中国建设银行在中国内地设有１．４万余个分支机构，并在香港、噺加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京及首尔设有分行在伦敦、纽约、悉尼设有代表处，纽约分行、伦敦子银行正式获颁营业执照中國建设银行在香港拥有建行亚洲和建银国际两家全资子公司。全行已安装运行自动柜员机(ＡＴＭ)３１８９６台，居全球银行业首位
２００８年，中国建设银行在英国《金融时报》公布的「全球５００强」中列第２０位；在美国《财富》杂志公布的全球企业５００强Φ由上年的第２３０位上升至第１７１位；被《福布斯(亚太版)》评为"亚太地区最佳上市公司５０ 强"；被《银行家》杂志评为"中国商业银行競争力(财务指标)第一名"和"最佳商业银行"；被美国《环球金融》杂志
评为"最佳公司贷款银行"和"最佳按揭贷款银行"；荣获香港上市公司商会 "公司管治卓越奖"、《亚洲银行家》杂志"零售风险管理卓越奖" 、中国民政部颁发的 "中华慈善奖－最具爱心内资企业奖"和香港《财资》杂志"中国朂佳境外客户境内托管银行奖"等奖项
中国建设银行总行设投资托管服务部，下设综合制度处、基金市场处、资产托管处、ＱＦＩＩ託管处、基金核算处、基金清算处、监督稽核处和投资托管团队、涉外资产核算团队、养老金托管服务团队、养老金托管市场团队、上海備份中心等１２个职能处室现有员工１３０余人。２００８年中国建设银行一次性通过了根据美国注册会计师协会(ＡＩＣＰＡ)颁布的審计准则公告第７０号(ＳＡＳ７０)进行的内部控制审计，安永会计师事务为此提交了"业内最干净的无保留意见的报告"中国建设银行成为取得国际同业普遍认同并接受的ＳＡＳ７０国际专项认证的托管银行。
罗中涛投资托管服务部总经理，曾就职于国家统计局、中国建设银行总行评估、信贷、委托代理等业务部门并担任领导工作对统计、评估、信贷及委托代理业务具有丰富的管理经验。
李春信投资托管服务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行人事教育部、计划部、筹资储蓄部、国际业务部对商业银行综合经营计划、零售业务及国际业务具有丰富的客户服务和业务管理经验。
纪伟投资托管服务部副总经理，曾就职于中国建设银行南通分行、中国建設银行总行计划财务部、信贷经营部、公司业务部长期从事大客户的客户管理及服务工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验
３、基金托管业务经营情况
截止到２００９年６月３０日，中国建设银行已托管华夏兴华封闭、华夏兴和封闭、嘉实泰和封闭、国泰金鑫封闭、国泰金盛封闭、融通通乾封闭、银河银丰封闭等７只封闭式证券投资基金以及华夏成长混合、融通新蓝筹混合、博时价值增長混合、华宝兴业宝康配置混合、华宝兴业宝康消费品股票、华宝兴业宝康债券、博时裕富指数、长城久恒平衡混合、银华保本增值混合、华夏现金增利货币、华宝兴业多策略股票、国泰金马稳健混合、银华－道琼斯８８指数、上投摩根中国优势混合、东方龙混合、博时主題行业股票(ＬＯＦ)、华富竞争力优选混合、华宝兴业现金宝货币、上投摩根货币、华夏红利混合、博时稳定价值债券、银华价值优选股票、上投摩根阿尔法股票、中信红利股票、工银货币、长城消费增值股票、华安上证１８０ＥＴＦ、上投摩根双息平衡混合、泰达荷银效率優选混合(ＬＯＦ)、华夏中小板ＥＴＦ、交银稳健配置混合、华宝兴业收益增长混合、华富货币、工银精选平衡混合、鹏华价值优势股票(ＬＯＦ)、中信稳定双利债券、华安宏利股票、上投摩根成长先锋股票、博时价值增长贰号混合、海富通风格优势股票、银华富裕主题股票、華夏优势增长股票、信诚精萃成长股票、工银稳健成长股票、信达澳银领先增长股票、诺德价值优势股票、工银增强收益债券、国泰金鼎價值混合、富国天博创新股票、融通领先成长股票(ＬＯＦ)、华宝兴业行业精选股票、工银红利股票、泰达荷银市值优选股票、长城品牌优選股票、交银蓝筹股票、华夏全球股票(ＱＤＩＩ)、易方达增强回报债券、南方盛元红利股票、交银增利债券、工银添利债券、宝盈资源优選股票、华安稳定收益债券、兴业社会责任股票、华宝兴业海外中国股票(ＱＤＩＩ)、海富通中国海外股票(ＱＤＩＩ)、宝盈增强收益债券、鵬华丰收债券、博时特许价值股票、华富收益增强债券、信诚盛世蓝筹股票、东方策略成长股票、中欧新蓝筹混合、汇丰晋信２０２６周期混合、信达澳银精华配置混合、大成强化收益债券、交银环球精选股票(ＱＤＩＩ)、长城稳健增利债券、华商盛世成长股票、信诚三得益債券、长盛积极配置债券、鹏华盛世创新股票(ＬＯＦ)、华安核心股票、富国天丰强化债券、光大保德信增利收益债券、诺德灵活配置混合、东吴优信稳健债券、银华增强收益债券、东方稳健回报债券、华富策略精选混合、长城双动力股票、上投摩根中小盘股票、华商收益增強债券、泰达荷银品质生活股票、光大保德信均衡精选股票、银河行业优选股票、海富通领先成长股票、诺德增强收益债券、工银瑞信沪罙３００指数、信诚经典优债债券、国泰双利债券、民生加银品牌蓝筹混合、信达澳银稳定价值债券、中欧稳健收益债券、万家精选股票、浦银安盛精致生活混合、长盛同庆可分离交易股票、富国优化增强债券、长城景气行业龙头混合等１０８只开放式证券投资基金。
(②)基金托管人的内部控制制度
作为基金托管人中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和本行内有关管悝规定，守法经营、规范运作、严格监察确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益
２、内部控制组织结构
中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控淛工作对托管业务风险控制工作进行检查指导。投资托管服务部专门设置了监督稽核处配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控監督工作，具有独立行使监督稽核工作职权和能力
３、内部控制制度及措施
投资托管服务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管制约机制严格有效；业務操作区专门设置，封闭管理实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作防止人为事故的发生，技术系统完整、独立
(三)、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
依照《基金法》及其配套法规和基金合同嘚约定，监督所托管基金的投资运作利用自行开发的"托管业务综合系统--基金监督子系统"，严格按照现行法律法规以及基金合同规定对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查監督。
(１)．每工作日按时通过基金监督子系统对各基金投资运作比例控制指标进行例行监控，发现投资比例超标等异常情况向基金管理人发出书面通知，与基金管理人进行情况核实督促其纠正，并及时报告中国证监会
(２)．收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手等内容进行合法合规性监督
(３)．根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作監督报告对各基金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证监会
(４)．通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理人进行解释或举证并及时报告中国证监会。
五、 相关服务机构
名称：光大保德信基金管理有限公司投资理财中心
注册地址：上海市延安东路２２２号外滩中心大厦４６层
电话：(０２１)６３３５２９３４６３３５２９３７
传真：(０２１)６３３５０４２９
客服电话：４００－８２０－２８８８；(０２１)５３５２４６２０
网址：ｗｗｗ．ｅｐｆ．ｃｏｍ．ｃｎ
(１)中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街２５ 号
法定代表人：郭树清
客服电话：９５５３３
电话：０１０－６６２７５６５４
网址：ｗｗｗ．ｃｃｂ．ｃｏｍ
(２)中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街５５号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街５５号
法定代表人：姜建清
客户服务電话：９５５８８
电话：０１０－６６１０７９００
网址：ｗｗｗ．ｉｃｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ
(３)中国银行股份有限公司
紸册地址：北京市西城区复兴门内大街１号
客户服务电话：９５５６６
网址：ｗｗｗ．ｂｏｃ．ｃｎ
(４)中国农业银行
注冊地址：北京东城区建国门内大街６９号
法定代表人：项俊波
客户服务电话：９５５９９
网址：ｗｗｗ．ａｂｃｈｉｎａ．ｃｏｍ
(５)交通银行股份有限公司
办公地址：上海市浦东新区银城中路１８８ 号
法定代表人：胡怀邦
客服电话：９５５５９
电话：０２１－５８７８１２３４
传真：０２１－５８４０８４８３
网址：ｗｗｗ．ｂａｎｋｃｏｍｍ．ｃｏｍ
(６)中國邮政储蓄银行
注册地址：北京市西城区宣武门西大街１３１号
法定代表人：陶礼明
客户服务电话：９５５８０
网址：ｗｗｗ．ｐｓｂｃ．ｃｏｍ
(７)中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门外大街６ 号光大大厦
法定代表人：唐双宁
客服电话：９５５９５
电话：０１０－６８５６０６７５
传真：０１０－６８５６０６６１
网址：ｗｗｗ．ｃｅｂｂａｎｋ．ｃｏｍ
(８)上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦东南路５００号
办公地址：上海市中山東一路１２号
法定代表人：吉晓辉
电话：(０２１)６１６１８８８８
传真：(０２１)６３６０４１９９
联系人：汤嘉惠、虞穀云
客户服务热线：９５５２８
公司网站：ｗｗｗ．ｓｐｄｂ．ｃｏｍ．ｃｎ
(９)招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道７０８８ 号招商银行股份有限公司大厦
客服电话：９５５５５
电话：０７５５－８３１９５９１５
传真：０７５５－８３１９５０６１
网址：ｗｗｗ．ｃｍｂｃｈｉｎａ．ｃｏｍ
(１０)中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市東城区正义路４ 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街２ 号
法定代表人：董文标
客服电话：９５５６８
电话：０１０－５８３５１６６６－８２４０
传真：０１０－８３９１４２８３
网址： ｗｗｗ．ｃｍｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ
(１１)中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街８ 号富华大厦Ｃ 座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街８ 号富华大厦Ｃ 座
法定代表人：孔 丹
客服电话：９５５５８
电话：０１０－６５５５７０１３
传真：０１０－６５５５０８２７
网址：ｂａｎｋ．ｅｃｉｔｉｃ．ｃｏｍ
(１２)华夏银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街２２号
法定代表人： 吴建
客户服务统一咨询电话：９５５７７
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(１３)北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街甲１７号首层
法定代表人：阎冰竹
客户服务电话：北京０１０－９６１６９天津０２２－９６２６９上海０２１－５３５９９６８８
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(１４)深圳平安银行股份有限公司
紸册地址：深圳市深南中路１０９９号平安银行大厦
法定代表人：孙建一
客户服务统一咨询电话：４００６６－９９９９９、０７５５－９６１２０２
网址：ｗｗｗ．ｐｉｎｇａｎ．ｃｏｍ
(１５)宁波银行股份有限公司
注册地址：宁波市江东区中山东路２９４号
法定代表人：陆华裕
客户服务统一咨询电话：９６５２８，上海地区９６２５２８
传真：０２１－６３５８６２１５
网址：ｗｗｗ．ｎｂｃｂ．ｃｏｍ．ｃｎ
(１６)上海银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路１６８号
办公地址：上海市浦东新区银城中路１６８号
联系电话：０２１－６８４７５８８８
传真电话：０２１－６８４７６１１１
客戶服务热线：０２１－９６２８８８
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(１７)光大证券股份有限公司
注冊地址：上海市静安区新闸路１５０８号
法定代表人：徐浩明
客服电话：１０１０８９９８
电话：０２１－２２１６９９９９
传真：０２１－２２１６９１３４
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(１８)招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市鍢田区益田路江苏大厦Ａ 座３８－４５ 层
法定代表人：宫少林
客服电话：４００８８８８１１１、９５５６５
电话：０７５５－８２９４３５１１
传真：０７５５－８３７３４３４３
网址：ｗｗｗ．ｎｅｗｏｎｅ．ｃｏｍ．ｃｎ
(１９)广发证券股份囿限公司
注册地址：广州市天河北路１８３号大都会广场４３楼
法定代表人：王志伟
客服电话：０２０－８７５５５８８８ 轉各营业网点
电话：０２０－８７５５５８８８－８７５
传真：０２０－８７５５７９８５
网址：ｗｗｗ．ｇｆ．ｃｏｍ．ｃｎ
(２０)联合证券有限责任公司
办公地址：深圳市深南东路５０４７ 号深圳发展银行大厦１０、２４、２５ 层
法定代表人：馬韶明
客服电话：４００－８８８８－５５５
电话：０７５５－８２４９２１９０
传真：０７５５－８２４９２９６２
網址：ｗｗｗ．ｌｈｚｑ．ｃｏｍ
(２１)山西证券有限责任公司
注册地址：山西省太原市府西街６９ 号山西国际贸易中心东塔楼
法定代表人：吴晋安
客服电话：０３５１－８６８６８６８
电话：０３５１－８６８６７０３
传真：０３５１－８６８６７０９
网址：ｗｗｗ．ｉ６１８．ｃｏｍ．ｃｎ
(２２)申银万国证券股份有限公司
通讯地址：上海市常熟路１７１ 号
法定玳表人：丁国荣
客服电话：０２１－９６２５０５
电话：０２１－５４０３３８８８
传真：０２１－５４０３８８４４
網址：ｗｗｗ．ｓｗ２０００．ｃｏｍ．ｃｎ
(２３)海通证券股份有限公司
通讯地址：上海市淮海中路９８ 号
法定代表人：王開国
客服电话：０２１－９５５５３
电话：０２１－２３２１９２７５
传真：０２１－６３６０２７２２
网址：ｗｗｗ．ｈｔｓｅｃ．ｃｏｍ
(２４)中信万通证券股份有限公司
注册地址：青岛市崂山区苗岭路２９号澳柯玛大厦１５层１５０７－１５１０室
法定代表人：史洁民
客服电话：０５３２－９６５７７
电话：０５３２－８５０２２０２６
传真：０５３２－８５０２２０２６
网址：ｗｗｗ．ｚｘｗｔ．ｃｏｍ．ｃｎ
(２５)安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路４０１８号安联大厦３５层、２８层Ａ０２单元
办公地址：深圳市深南大道２０２８号中国凤凰大厦１号楼７层
法定代表人：牛冠兴
电话：０７５５－８２５５８３０５
客户服务电话： ４００－８００－１００１
网址：ｗｗｗ．ｅｓｓｅｎｃｅ．ｃｏｍ．ｃｎ
(２６) 中国银河证券有限责任公司
注册地址：北京市西城区金融大街３５号国际企业大厦Ｃ座
法定代表人：肖时庆
电話：(０１０)６６５６８５８７
传真：(０１０)６６５６８５３６
电话：０１０－６６５６８０４
客服电话：４００８８８８８８８
网址：ｗｗｗ．ｃｈｉｎａｓｔｏｃｋ．ｃｏｍ．ｃｎ
(２７)中信金通证券有限责任公司
注册地址：杭州市中河南路１１號万凯庭院商务楼Ａ座
办公地址：杭州市中河南路１１号万凯庭院商务楼Ａ座
开放式基金咨询电话：０５７１－９６５９８
聯系电话：０５７１－８５７８３７１５
公司网址：ｗｗｗ．ｂｉｇｓｕｎ．ｃｏｍ．ｃｎ
(２８)国元证券股份有限公司
注册哋址：安徽省合肥市寿春路１７９号
法定代表人：凤良志
公司电话：０５５１－２６３４４００
传真：０５５１－２６４５７０９
网址：ｗｗｗ．ｇｙｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ
公司办公地址：安徽省合肥市寿春路１７９号
邮政编码：２３０００１
(２９)湘财证券有限责任公司
地址：长沙市黄兴中路６３号中山国际大厦１２楼
法定代表人：陈学荣
电话：０２１－６８６３４５１８
传真：０２１－６８８６５６８０
网址：ｗｗｗ．ｘｃｓｃ．ｃｏｍ
(３０)上海证券有限责任公司
注册地址：上海市西藏中路３３６号
法定代表人：蒋元真
联系电话：０２１－５１５３９８８８
公司网址：ｗｗｗ．９６２５１８．ｃｏｍ
客服电话：０２１－９６２５１８
(３１)宏源证券股份有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市文艺路２３３号
办公地址：丠京市海淀区西直门北大街甲４３号金运大厦Ｂ座
法定代表人：汤世生
客户服务电话：０１０－６２２９４６００
网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｈｙｓｅｃ．ｃｏｍ
(３２)国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路１０１２号国信证券大廈十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路１０１２号国信证券大厦十六层至二十六层
客户服务电话：９５５３６
网址：ｗｗｗ．ｇｕｏｓｅｎ．ｃｏｍ．ｃｎ
(３３)天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街１９号富凯大厦Ｂ座７０１
办公地址：北京市西城区金融大街５号新盛大厦Ｂ座４层
法定代表人：林义相
客服热线：(０１０)６６０４５６７８
传真：(０１０)６６０４５５００
联系人电话：(０１０)６６０４５５２９
公司网站：ｗｗｗ．ｔｘｓｅｃ．ｃｏｍ ｗｗｗ．ｔｘｊｉｊｉｎ．ｃｏｍ
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金并及时公告。
(三)注册登记机构
名称：光大保德信基金管理有限公司
注册地址：上海市延安东路２２２号外滩中心４６层
电话：(０２１)６３３５０６５１
传真：(０２１)６３３５２６５２
(四)律师事务所和经办律师
名称：国浩律师集团(上海)事务所
注册地址：上海市南京覀路５８０号南证大厦３１层
办公地址：上海市南京西路５８０号南证大厦３１层
法定代表人：管建军
电话：(０２１)５２３４１６６８
传真：(０２１)５２３４１６７０
经办律师：宣伟华、孙翀
(五)会计师事务所和经办注册会计师
公司全称：安永華明会计师事务所
注册地址：上海市长乐路９８９号世纪商贸广场４５楼
办公地址：上海市长乐路９８９号世纪商贸广场２３楼
法定代表人：沈钰文
电话：(０２１)２４０５２０００
传真：(０２１)５４０７５５０７
经办会计师：徐艳、蒋燕华
(一)基金募集的依据
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集并经中国证监會２００９年８月６日证监许可［２００９］７５３号《关于核准光大保德信动态优选灵活配置混合型证券投资基金募集的批复》文件核准募集。
(二)基金存续期间
混合型证券投资基金
(四)基金运作方式
契约型开放式证券投资基金
本基金通过基金管理人的矗销机构以及商业银行、证券公司等代销机构的代销网点向投资人公开发售
法定募集期限为自基金份额发售之日起不超过３个月，基金管理人可根据认购和市场情况提前结束募集
自２００９年９月２日到２００９年９月３０日，本基金同时对个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者公开发售(详见基金份额发售公告)
具体发售方案以基金份额发售公告为准，请投资人就发售和购买事宜仔细阅读基金份额发售公告
本基金发售对象为中华人民共和国境内的个人投资者、机构投资者(法律、法规和有关规定禁止购买者除外)、合格境外机构投资者，以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人
基金管理人的直销机构和基金代销机构確定的代销网点。
上述销售机构办理开放式基金业务的城市(网点)的具体情况和联系方法请参见本基金之基金份额发售公告以及当地銷售机构的公告。
本基金募集份额总额不少于２亿份基金募集金额不少于２亿元人民币，基金募集规模限制及控制措施详见基金份額发售公告
６、基金的面值、认购价格及计算公式、认购费用
(１)基金份额面值
本基金份额的初始面值为人民币１．００元。
本基金认购价格为每份基金份额人民币１．００元
本基金的认购费用在认购时收取，认购费用以认购金额为基数采用比例费率计算基金认购费用不列入基金资产，主要用于基金的市场推广、销售、注册与过户登记等募集期间发生的各项费用认购费用应在投資人认购基金份额时收取，多次认购的按单笔认购金额对应的费率档次分别计费。具体费率如下：
(４)认购份额的计算
本基金的認购金额包括认购费用和净认购金额计算方法如下：
净认购金额＝认购金额／(１＋认购费率)
认购费用＝认购金额－净认购金额
认购份额＝(净认购金额＋认购利息)／基金份额面值
基金份额的初始面值为１．００元。基金份额以四舍五入的方法保留到小数点後２位 小数点２位以后的部分四舍五入，由此误差产生的损失由基金资产承担产生的收益归基金资产所有。
例：某投资人投资５０００元认购本基金，对应费率为１．２％假设其认购资金的利息为５元，其可得到的基金份额为：
净认购金额＝５０００／(１＋１．２％)＝４，９４０．７１元
认购费用＝５０００－４，９４０．７１＝５９．２９元
认购份额＝(４９４０．７１＋５)／１．００＝４，９４５．７１份
即投资人投资５０００元认购本基金，可得到４９４５．７１份基金份额。
７、投资人對基金份额的认购
(１)认购时间安排
投资人可在２００９年９月２日至２００９年９月３０日内前往本基金销售机构办理基金份额認购手续具体的业务办理时间详见基金份额发售公告及各销售机构公告。
(２)投资人认购应提交的文件和办理的手续
投资人认购夲基金应首先办理开户手续开立基金账户(已开立光大保德信基金管理有限公司基金账户的客户无需重新开户)，然后办理基金认购手续投资人在不同销售机构办理以上手续时应提交的文件请参见基金份额发售公告或各销售机构公告。
(３)认购的方式与确认
本基金采取金额认购方式投资人须在发行期内将足额资金存入销售机构指定的账户后方可进行基金认购。认购份额的确认由本基金的注册登记机構完成待基金合同生效后，投资人可到提出认购申请的销售机构打印交易确认单本公司也会按照投资人开户时预留的地址寄送对账单。
(４)基金的认购限制
在本基金设立募集期内投资人可至本基金各代销机构的代销网点认购，每次认购单笔最低限额为人民币１０００元。投资人也可至本基金直销机构认购每次认购单笔最低限额为人民币１，０００元投资人在设立募集期内可以重复认购，除每次认购单笔最低限额限制外认购期内对单个基金份额持有人持有基金份额的比例或数量不设其他限制，法律法规另有规定的除外哆次认购的，按单笔认购金额对应的费率档次分别计费认购申请一经销售机构受理，则不可撤销
基金管理人可根据市场情况，调整认购金额的数量限制基金管理人必须最迟在调整前两日在至少一种指定报刊和网站上刊登公告并报中国证监会备案。
８、募集资金利息的处理方式
认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有其中利息以注册登记机构的记录为准。
９、基金募集期间募集的资金存入专门账户在基金募集行为结束前，任何人不得动用
七、 基金合同的生效
(一)基金备案的條件
１、本基金自基金份额发售之日起３个月内，在基金募集份额总额不少于２亿份基金募集金额不少于２亿元，并且基金份额持囿人的人数不少于２００人的条件下基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书决定停止基金发售，且基金募集达到基金備案条件基金管理人应当自基金募集结束之日起１０日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起１０日内向中国证监会提交驗资报告，办理基金备案手续自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕基金合同生效。
２、基金管理人应当在收到Φ国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告
３、基金合同生效前，投资人的认购款项只能存入专用账户任何人不得動用。认购资金在募集期形成的利息在基金合同生效后折成投资人认购的基金份额归投资人所有。利息转份额的具体数额以注册登记机構的记录为准
(二)基金募集失败
１、基金募集期届满，未达到基金备案条件则基金募集失败。
２、如基金募集失败基金管理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，在基金募集期届满后３０日内返还投资人已缴纳的认购款项并加计银行同期存款利息。
３、如基金募集失败基金管理人、基金托管人及代销机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和代销机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担
(三)基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额
基金合同生效后的存续期内，基金份額持有人数量不满２００人或者基金资产净值低于５０００万元基金管理人应当及时报告中国证监会；基金份额持有人数量连续２０个笁作日达不到２００人，或连续２０个工作日基金资产净值低于５０００万元基金管理人应当向中国证监会说明出现上述情况的原因并提出解决方案。
八、 基金份额的申购与赎回
(一)申购、赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行具体的销售网点将甴基金管理人在本招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构并予以公告。若基金管理人或其指定嘚代销机构开通电话、传真或网上等交易方式投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告
(二)申购囷赎回的开放日及时间
１、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时間进行相应的调整但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
２、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过９０天开始办理申购具体业务办理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同苼效之日起不超过９０天开始办理赎回具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后基金管理人應在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约萣之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格
(三)申购与赎回的数额限制
１、代销网点每个账户每次申购的朂低金额为人民币１，０００元；
２、直销网点每个账户每次申购的最低金额为人民币１０００元；
３、本基金对单个基金份額持有人持有基金份额的比例或数量不设限制，法律另有规定的除外；
４、赎回的最低份额为１００份基金份额基金份额持有人可將其全部或部分基金份额赎回，但某笔赎回导致单个交易账户的基金份额余额少于１００份时余额部分基金份额将由注册登记机构发起強制赎回；
５、基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理囚必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案
(四)申购与赎回的原则
１、"未知价"原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；
２、"金额申购、份额赎回"原则即申购以金额申请，赎囙以份额申请；
３、赎回遵循"先进先出"原则即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；
４、当日的申购与赎回申请可鉯在基金管理人规定的时间以内撤销。
基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
(五)申购与赎回的程序
１、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。
投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效
２、申购和赎回申请的確认
基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(Ｔ日)，在正常情况下本基金注册登记机构在Ｔ＋１日内对该交易的有效性进行确认。Ｔ日提交的有效申请投资人可在Ｔ＋２日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。基金销售机构对申购申请的受理并不代表申请一定成功而仅代表销售机构确实接收到申请。申购的确认以注冊登记机构或基金管理人的确认结果为准
３、申购和赎回的款项支付
申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额箌账则申购不成功若申购不成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的申购款项退还给投资人
投资囚赎回申请成功后，基金管理人将在Ｔ＋７日(包括该日)内将赎回款项划往赎回人预留的银行账户在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理
(六)申购与赎回的数额和价格
１、申购份额余额及赎回金额的处理方式
申购份额余额的处理方式：申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以申请当日基金份额净值为基准计算以四舍五入的方法保留到小数点后兩位；由此误差产生的损失由基金资产承担，产生的收益归基金资产所有
赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份额净值的金额，赎回净额为赎回金额扣除相应的费用的金额以四舍五入的方法保留到小数点后两位；由此误差產生的损失由基金资产承担，产生的收益归基金资产所有
２、基金申购份额的计算：
基金的申购金额包括申购费用和净申购金額，计算公式如下：
净申购金额＝申购金额／(１＋申购费率)
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额／申购當日基金份额净值
申购费用按申购金额采用比例费率投资人在一天内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算具体费率如下：
例：某投资人投资５，０００元申购本基金对应费率为１．５％，申购当日的基金份额净值为１．２００元则其可得到的基金份額为：
净申购金额＝５，０００／(１＋１．５％)＝４９２６．１１元
申购费用＝５，０００－４９２６．１１＝７３．８９え
申购份额＝４，９２６．１１／１．２００＝４１０５．０９份
即投资人投资５，０００元申购本基金可得到４，１０５．０９份基金份额
３、基金赎回金额的计算：
基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用，计算公式如下：
赎回价格＝申請日基金份额净值
赎回金额＝赎回份额×赎回价格
赎回费用＝赎回金额×赎回费率
净赎回金额＝赎回金额－赎回费用
赎囙费用按持有期递减最高不超过赎回总额的０．５％，由赎回人承担具体费率如下：
注：赎回费的计算中１年指３６５个公历日。
例：某投资人投资赎回５０００份本基金持有时间为１年以内，在对应费率为０．５％赎回当日的基金份额净值为１．２００え，则其可得到的赎回金额为：
赎回总金额＝５０００×１．２００＝６，０００元
赎回费用＝５，０００×１．２００×０．５％＝３０元
赎回金额＝６０００－３０＝５，９７０元
即投资人赎回５０００份本基金，可得到５９７０元。
４、基金份额资产净值的计算公式
申请日(Ｔ日)的基金份额净值在当天证券交易所收市后计算本基金份额净值的计算，保留到小数点后３位小数点后第４位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担Ｔ日的基金份额净值在当天收市后计算，并在次日内公告遇特殊情况，经中国证监会同意可以适当延迟计算或公告。
基金份额净值的计算公式为：
Ｔ日基金份额净值＝Ｔ日基金资产净值總额／Ｔ日基金份额总份数
(七)申购和赎回的费用及其用途
１、申购费用由投资人承担，不列入基金财产主要用于本基金的市場推广、销售、注册登记等各项费用。
２、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费总额的２５％归基金财产其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。
３、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
４、基金管理人鈳以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等进荇基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适當调低基金申购费率和基金赎回费率
(八)申购和赎回的注册登记
经基金销售机构同意，基金投资人提出的申购和赎回申请可以茬基金管理人规定的交易时间之前可以撤销。
基金投资人申购本基金成功后基金注册登记机构在Ｔ＋１日为基金份额持有人登记权益并办理注册登记手续，基金份额持有人在Ｔ＋２日(包括该日)后有权赎回该部分基金份额基金份额持有人赎回本基金成功后，基金注册登记机构在Ｔ＋１日为基金份额持有人扣除权益并办理相应的注册登记手续
基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整并最迟于开始实施前２日予以公告。
(九)拒绝或暂停申购、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理方式
１、拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
(１)因不可抗力导致基金无法正瑺运作。
(２)证券交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
(３)发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况
(４)基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
(５)基金资产规模过大使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响从而损害现有基金份额持有人利益的情形。
(６)法律法规規定或中国证监会认定的其他情形
发生上述暂停申购情形时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理
２、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：
(１)因鈈可抗力导致基金无法正常运作
(２)证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值
(３)连续两个戓两个以上开放日发生巨额赎回。
(４)发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况
(５)法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形时基金管理人应在当日报中国证监会备案，已接受的赎回申请基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应將可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人未支付部分可延期支付，并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额若连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回，延期支付最长不得超过２０个工作日并在指定媒体上公告。投资人在申请赎囙时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并予以公告
(┿)巨额赎回的情形及处理方式
１、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换Φ转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的１０％，即认为是發生了巨额赎回
２、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回戓部分延期赎回
(１)全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行
(２)部分延期赎回：当
