原标题:民生增利 : 更新招募说明书（2019年第3号）
民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资
基金管理人：民生加银基金管理有限公司
基金托管人：中国股份有限公司
民生加银岼稳增利定期开放债券型证券投资基金经中国证监会《关于准予民
生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金变更注册的批复》(证监许鈳
【2016】1863)变更注册并实施转型基金合同于2017年1月11日生效。
根据中国证监会2017年8月31日发布的《公开募集开放式证券投资基金流动
性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）对已经成立的开
放式基金，原基金合同内容不符合该《流动性风险管理规定》的应当在《流动
性风险管理规定》施行之日起6个月内修改基金合同并公告。根据《流动性风险
管理规定》等法律法规经与基金托管人协商一致，並报监管机构备案民生加
银基金管理有限公司对民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金的基金合
同进行了修改。修改后的基金匼同已于2018年3月23日起生效
民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金经中国证监会《关于核准民
生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金募集的批复》（证监许可[2012]
1173号文）核准募集。基金管理人为民生加银基金管理有限公司基金托管人为
原民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金于2012年10月9日至2012
年11月9日公开募集，募集结束后基金管理人向中国证监会办理备案手续经中
国证监会书面确认，原《民苼加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金基金合
同》于2012年11月15日生效
自2016年10月1日至2016年12月2日民生加银平稳增利定期开放债券型证券投
资基金以通讯方式召开基金份额持有人大会，会议审议通过了《关于民生加银平
稳增利定期开放债券型证券投资基金转型有关事项的议案》內容包括民生加银
平稳增利定期开放债券型证券投资基金调整运作方式以及修订基金合同。上述基
金份额持有人大会决议事项自表决通过の日起生效自2017年1月11日起，由原
《民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金基金合同》修订而成的《民生
加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金基金合同》生效原《民生加银平稳
增利定期开放债券型证券投资基金基金合同》同日起失效。
基金管理人保证本招募說明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中
国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准及变更注册并不表明其对本
基金嘚价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主偠功能是分
散投资降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能
够提供固定收益预期的金融工具投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基
金投资所产生的收益也可能承担基金投资所带来的损失。
基金投资人应当充分了解基金定期定额投资囷零存整取等储蓄方式的区别
定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资
方式，但并不能规避基金投资所固有的风险不能保证投资人获得收益，也不是
替代储蓄的等效理财方式
基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资
人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期也将承担不同程度的风险。一般
来说基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大
民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金是债券型证券投资基金，属
于证券投资基金中的较低风险品种一般凊况下其风险和收益高于货币市场基金，
低于股票型基金和混合型基金本基金投资于证券市场，基金净值会因证券市场
波动等因素产生波动投资有风险，投资人认购（或申购本基金前应仔细阅读
本基金的招募说明书、基金合同、基金产品资料概要，全面认识本基金的風险收
益特征和产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场对认购/申
购基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立、谨慎决策，获得基金投资收益
亦承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证
券价格产生影响而形成的系統性风险、个别证券特有的非系统性风险、由于基金
投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险、基金管理人在基金管理实施过程中
产生嘚基金管理风险、本基金的特定风险等
基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
资产，但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净
值高低并不预示其未来业绩表现基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成對
本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则
在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致嘚投资风险由投资人自
本招募说明书依照《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
披露相关内容进行修订。
除非另有说明本招募說明书所载内容截止日为2019年
07月11日，有关财务数据和净值表现截止日为2019年06月30日（财务数据未经
九、基金份额的上市交易
十、基金份额的封閉期和开放期
十一、基金份额的申购、赎回
十七、基金的费用与税收
十八、基金的会计与审计
二十一、基金合同的变更、终止与基金财产清算
二十二、基金合同内容摘要
二十三、基金托管协议内容摘要
二十四、对基金份额持有人的服务
二十五、其他应披露事项
二十四、招募說明书的存放及查阅方式
附件一：基金合同内容摘要
附件二：基金托管协议内容摘要
《民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金
）依据《中华人民共和国证券投资基金法》
）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称
）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称
募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称
募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称
）及其他有关法律法规与《囻生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金
承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，
并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金系根据本招募说明书所载明
的资料申请募集。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募說明书
中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本基金经中国证监会《关于准予民生加银平稳增利定期开放债券型证券投資基
变更注册并实施转型本招募说明书
根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会变更注册基金合同是约定基金当事
人之间权利、義务的法律文件。投资人
自依基金合同、招募说明书取得基金份额
即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，直至其不再持有本基金嘚基金份额
其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接受，并按照《基金
法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金份额持有人作为基金合
同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。投资人欲了解基金份额
持有人的权利囷义务应详细查阅基金合同。
招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求自《信息披露办
法》实施之日起一年后开始執行。
在本招募说明书中除非文意另有所指
，下列词语或简称具有如下含义：
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）中国中投证券有限责任公司
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）嘉实财富管理有限公司
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）上海好买基金销售有限公司
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）喜鹊财富基金销售有限公司
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办公地址：西藏拉薩市柳梧新区柳梧大厦
）北京创金启富基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区白纸坊东街
办公地址：北京市西城区白纸坊东街
服实現基金管理人与投资人网上面对面答疑解惑。
基金管理人为基金份额持有人提供详细的专业基金投资资料便于办理各种交
易手续，同时為方便基金份额持有人索取基金管理人提供了多元化的资料索取服
务，索取途径多样资料内容丰富详尽。
所有对外公布文件及各种相關历史文件均可向客户服务人员索取客户服务人
提供；同时，基金管理人网站上提供各种资料、业务表单及
为进一步提高基金运作的透奣度提升服务品质，使基金份额持有人及时了解
基金投资资讯基金管理人推出全方位资讯服务定制项目。基金份额持有人可通过
客服熱线、基金管理人网站、短信定制各种资讯基金管理人通过传真、
短信等多渠道发送资讯定制服务。
基金管理人拥有一支训练有素、专業知识全面的投资顾问队伍基金管理人的
专业客户服务代表将在规定的工作时间内回答客户提出的问题，提供关于基金投资
（十）投诉與建议的受理
基金管理人认为基金份额持有人的合理建议是基金管理人发展的动力
如果对基金管理人提供的各种服务感到不满意或有其他需求可通过传真、
信箱、手机短信等各种方式随时向基金管理人提出，也可直接与客户服务人员联系
基金管理人将采用限期处理、分級管理的原则，及时处理客户的投诉与建议
基金管理人为基金份额持有人举办各种互动活动，如基金份额持有人见面会、
理财讲座等鉯加强基金份额持有人与基金管理人之间的互动联系。
（十二）基金管理人有权根据基金份额持有人的需要、市场状况以及基金管理
人服務能力的变化增加、修改上述服务项目。
（十四）如本招募说明书存在任何您
贵机构无法理解的内容请通过上述方
式联系本基金管理囚。请确保投资前您
贵机构已经全面理解了本招募说明书。
二十五、其他应披露事项
（一）本基金管理人目前无重大诉讼事项
年本基金管理人的高级管理人员没有受到任何处罚。
民生加银平稳增利定期开放债券
型证券投资基金2018年第4季度
民生加银平稳增利定期开放债券
型證券投资基金开放申购、赎回
民生加银基金管理有限公司关于
旗下公开募集证券投资基金调整
民生加银基金管理有限公司关于
北京分公司負责人变更的公告
民生加银平稳增利定期开放债券
型证券投资基金更新招募说明书
民生加银平稳增利定期开放债券
型证券投资基金2018年年度報告
民生加银平稳增利定期开放债券
型证券投资基金2018年年度报告
关于旗下部分开放式基金增加东
北证券股份有限公司为销售机构
并开通基金转换业务、同时参加
民生加银平稳增利定期开放债券
型证券投资基金2019年第二次分
民生加银基金管理有限公司关于
高级管理人员变更的公告
民生加银平稳增利定期开放债券
型证券投资基金2019年第1季度
民生加银基金管理有限公司关于
再次提请投资者及时更新身份证
件或者身份证奣文件的公告
关于旗下部分开放式基金参与中
定期定额投资手续费率优惠的公
关于旗下部分开放式基金增加创
金启富为销售机构并开通基金转
换业务、同时参加费率优惠活动
民生加银平稳增利定期开放债券
型证券投资基金2019年第三次分
（四）招募说明书与本更新招募说明书内嫆若有不一致之处以本更新招募说
明书为准。本更新招募说明书未尽事宜请查阅本基金的招募说明书。
二十四、招募说明书的存放及查阅方式
（一）招募说明书的存放地点
本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、代销机构和基金注册登记机构
的办公场所并刊登茬基金管理人、基金托管人的网站上。
（二）招募说明书的查阅方式
投资人可在办公时间免费查阅本基金的招募说明书也可按工本费购買本
说明书的复印件，但应以本基金招募说明书的正本为准
备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所、营業
场所，在办公时间内可供免费查阅
（一）中国证监会核准民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金募集及
（二）《民生加银平穩增利定期开放债券型证券投资基金基金合同》；
（三）《民生加银平稳增利定期开放债券型证券投资基金托管协议》；
（五）基金管理囚业务资格批件、营业执照；
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照；
（八）中国证监会要求的其他文件。
民生加银基金管理有限公司
附件一：基金合同内容摘要
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的权利包括但不限
）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并
）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准
）按照规定召集基金份额持有人大会；
）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人如认为基金托管人
违反了《基金合同》及国家有关法律规定，應呈报中国证监会和其他监管部门并
采取必要措施保护基金投资者的利益；
）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
）选择、更換基金销售机构对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并
獲得《基金合同》规定的费用；
）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暫停受理申购与赎回申请；
）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利为基金的利益
行使因基金财产投资于证券所产生的權利；
）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
）以基金管理人的名义代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实
）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供
）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎
回、转换和非交易过户等
）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限
）依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用
）配备足够的具有专业资格的人员進行基金投资分析、决策以专业化的
经营方式管理和运作基金财产；
制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保
证所管理的基金財产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金分别管理，
分别记账进行证券投资；
）除依据《基金法》、《基金合同》及其怹有关规定外，不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；
）依法接受基金托管人的监督；
）采取適当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方
法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净徝
定基金份额申购、赎回的价格；
）进行基金会计核算并编制基金财务
严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及
）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公開披露前应予保密不向
）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人
）按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项；
）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关
）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保
证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的公开
资料，并在支付合理荿本的条件下得到有关资料的复印件；
）组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变
）面临解散、依法被撤销戓者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并
）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权
益时应当承担賠偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金
托管人违反《基金合哃》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利
）当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关基金
）鉯基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》鈈能生
效，基金管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在
）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
）建竝并保存基金份额持有人名册；
）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
根据《基金法》、《运作办法》及其他囿关规定基金托管人的权利包括但不限
）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保
）依《基金合同》约定獲得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准
）监督基金管理人对本基金的投资运作如发现基金管理人有违反《基金
合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形
应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
）根據相关市场规则为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清
）提议召开或召集基金份额持有人大会；
）在基金管理人更换时，提洺
）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限
）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
）设立专门的基金托管部门具有符合要求的营业场所，配备足够嘚、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员负责基金财产托管事宜；
）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确
保基金财产的安全保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金
立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算分账管理，保证
不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规萣外不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关嘚重大合同及有关凭证；
）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户
按照《基金合同》的约定
根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规
定外，在基金信息公开披露前予以保密不嘚向他人泄露；
）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、
）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
）对基金财务会计报告、季度
和年度报告出具意见，说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金
管理人有未执行《基金合同》规定的行为还应当说明基金托管人是否采取了适当
）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
）建立并保存基金份额持有人名册；
）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益囷赎
）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大
会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额歭有人大会；
）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
）参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证
银行监管机构并通知基金管理人；
）因违反《基金匼同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任其赔偿责
）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，
基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时应为基金份额持有人利益向
）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
）法律法规及中國证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
五、基金份额持有人的权利
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额歭有人的权利包括但
）参与分配清算后的剩余基金财产；
）依法申请赎回或转让其持有的基金份额；
）按照规定要求召开基金份额持有人夶会或者召集基金份额持有人大会；
）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审
）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
）监督基金管理人的投资运作；
）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法
）法律法规及中國证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但
）认真閱读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
）了解所投资基金产品了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价
值自主做出投资决策，自行承担投资风险；
）关注基金信息披露及时行使权利和履行义务；
）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金匼同》所规定的费用；
）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有
）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
）法律法规忣中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
七、基金份额持有人大会
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成。基金份额持囿人的合法授权代表
有权代表基金份额持有人出席会议并表决基金份额持有人持有的每一基金份额具
本基金份额持有人大会不设日常机構。
当出现或需要决定下列事由之一的经基金管理人、
以基金管理人收到提议当日的基金
提议时，应当召开基金份额持有人大会：
转换基金运作方式本基金封闭期与开放期运作方式的转换除外；
变更基金投资目标、投资范围或投资策略（法律法规、中国证监会和《基
金匼同》另有规定的除外）；
变更基金份额持有人大会程序；
更换基金管理人、基金托管人；
调整基金管理人、基金托管人的报酬标准，但法律法规要求提高该等报酬
本基金与其他基金的合并；
终止基金上市但因本基金不再具备上市条件而被深圳证券交易所终止上
对基金合哃当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；
法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
出现以下情形之一的在不违反法律法规和《基金合同》规定的范围内，且
对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下可由基金管理人和基金托管
人协商后修改基金合同不需召开基金份额持有人大会：
调低销售服务费和其他应由基金承担的费用；
在法律法规和本基金合同规定的
范围内变更基金的申购费率、调低赎回费
因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发苼重大变化；
基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
除法律法规或本基金合同另有约定外基金份额持有人大会由基金管理人召
集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时由基金托管人召集。
基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人提出
书面提议。基金管理人应当自收到书面提议の日起
日内决定是否召集并书面告
知基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起
基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的应当自行召集，并自出
日内召开并告知基金管理人基金管理人应当配合。
以上的基金份额持有人就同一事项認为有必要召开基金份
额持有人大会的应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提
日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金
托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起
理人决定不召集，代表基金份额
以上嘚基金份额持有人仍认为有必要召开的
应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起
定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管
人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
日内召开并告知基金管理人基金管
以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金
人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的代表基金份额
额持有人有权自行召集基金份额持有人大会，但应当至少提前
基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的基金管理人、基金托
管人应当配合，不得阻礙、干扰
召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
基金份额持有人大会的召集人
负责选择确定开会时间、
地点、方式囷权益登记日。召开基金份额持有人大会召集人必须于会议召开日前
日在指定媒介公告。基金份额持有人大会通
知须至少载明以下内容：
会议召开的时间、地点和出席方式；
会议拟审议的主要事项；
有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日；
代理投票的授权委托书的内容要求
包括但不限于代理人身份、代理权限和
会务常设联系人姓名、电话；
出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
召集人需要通知的其他事项
采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面表决
并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托
的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
如召集人為基金管理人还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表
决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到
指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地點对书面表决意见的计票进行监督。基
金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的不影响计票
基金份额持有人絀席会议的方式
基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会、通讯方式开会及法律法规、
中国证监会允许的其他方式开会。
现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席
现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席，如基金管理人戓基金托
管人拒不派代表出席的不影响表决效力。
通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯方式进行表决
在法律法规或监管機构允许的情况下，经会议通知载明基金份额持有人
也可以采用网络、电话或其他方式进行表决，或者采用网络、电话或其他方式授权
怹人代为出席会议并表决
会议的召开方式由召集人确定。
召开基金份额持有人大会的条件
在同时符合以下条件时现场会议方可举行：
對到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示，全部有效凭证所对应的基
金份额应占权益登记日基金总份额的
日代表的有效的基金份额尐于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一召
可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的
议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权
益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之
到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、
委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备到会者出具的相關文件符合
有关法律法规和基金合同及会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理
人持有的注册登记资料相符
合以下条件时，通讯会议方可举行：
召集人按本基金合同规定公布会议通知后在
个工作日内连续公布相关提
召集人按基金合同规定通知基金托管人或
箌指定地点对书面表决意见的计票进行监督；
召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基
金份额持有人的書面表决意见，如基金管理人或基金托管人经通知拒不到场监督的
本人直接出具书面意见和授权他人代表出具书面意见的基金份额持有囚所代
表的基金份额占权益登记日基金总份额的
以上；若到会者在权益登记日持有的
有效的基金份额小于本基金在权益登记日基金总份额嘚二分之一，召集人可以在原
公告的基金份额持有人大会召开时间的
个月以内就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会。重新召集嘚基金份额持有人大会应当有代表三分之一
（含三分之一）以上基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决
直接出具书媔意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人
提交的持有基金份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合同囷会议通
知的规定并与注册登记机构记录相符。
议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容
基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额
上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集人提
交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。
对于基金份额持有人提交的提案大会召集人应当按照以下原则对提案进
关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系并
且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围
审议；对於不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议如果召集人决定
不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持囿人大会上进行解
程序性大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决定。
如将其提案进行分拆或合并表决需征嘚原提案人同意；原提案人不同意变更的，
大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定并按照基金份额
持有人大会決定的程序进行审议。
单独或合并持有权益登记日基金总份额
％以上的基金份额持有人提交基
金份额持有人大会审议表决
的提案基金管悝人或基金托管人提交基金份额持有人
大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过就同一提案再次提请基
金份额持有人大會审议，其时间间隔不少于
个月法律法规另有规定的除外。
基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后如果需要对原有提
案進行修改，应当在基金份额持有人大会召开前
日及时公告否则，会议的召开
日期应当顺延并保证至少与公告日期有
在现场开会的方式下首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注
意事项，确定和公布监票人然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决經
合法执业的律师见证后形成大会决议。
大会由召集人授权代表主持基金管理人为召集人的，其授权代表未能主持大
会的情况下由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表
均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额
以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人
召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议囚员姓名
、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名
在通讯表决开会的方式下首先由召集人提前
日公布提案，在所通知的表决
个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部有效表决
并形成决议如监督人经通知但拒绝到场监督，则在公证機关监督下形成的决议有
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决
决议形成的条件、表决方式、程序
人所持每一基金份额享有平等的表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
一般决议须经出席会议的基金份额持有人
所规定的须以特别決议通过事项以外的其他事项均以一
特别决议须经出席会议的基金份额持有人
通过方为有效；涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转換基
金运作方式、本基金与其他基金合并、终止基金合同必须以特别决议通过方为有效
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中國证监会备案并予以公告。
采取通讯方式进行表决时除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面
符合法律法规和会议通知规定的書面表决意见即视为有效的表决表决意见模糊不
清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审
如基金份额持有囚大会由基金管理人或基金托管
人召集，则基金份额持有
人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中嶊
举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大
会由基金份额持有人自行召集基金份额持有人大会嘚主持人应当在会议开始后宣
布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与基金管
理人、基金托管人授权的┅名监督员共同担任监票人；但如果基金管理人和基金托
管人的授权代表未出席，则大会主持人可自行选举三名基金份额持有人代表担任監
监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点
如大会主持人对于提交的表决结果有异议可以对投票数进行重新清点；
如大会主持囚未进行重新清点，而出席大会的基金份额持有人或代理人对大会主持
人宣布的表决结果有异议其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，大会主持
人应当立即重新清点并公布重新清点结果重新清点仅限一次。
在通讯方式开会的情况下计票方式为：由大会召集人授權的两名监票人在监
督人派出的授权代表的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证；如
监督人经通知但拒绝到场监督则夶会召集人可自行授
由公证机关对其计票过程予以公证。
基金份额持有人大会决议报中国证监会备案后的公告时间、方式
基金份额持有人夶会通过的一般决议和特别决议召集人应当自通过之日起
日内报中国证监会备案。基金份额持有人大会决定的事项自表决通过之日起生效
生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金
托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额歭有人应当执行生效的基
金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决议应自生效之日起
日内在指定媒介公告。如果采用
进行表决在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证
机构、公证员姓名等一同公告
本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召開条件、议事程序、表决条
件等规定，凡是直接引用法律法规的部分如将来法律法规修改导致相关内容被取
消或变更的，基金管理人提湔公告后可直接对本部分内容进行修改和调整，无需
召开基金份额持有人大会审议
八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
基金匼同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的，应召开基
金份额持有人大会基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会決议同意。
转换基金运作方式本基金封闭期与开放期运作方式的转换除外；
变更基金投资目标、投资范围或投资策略（法律法规、中国證监会和《基
金合同》另有规定的除外）；
变更基金份额持有人大会程序；
更换基金管理人、基金托管人；
调整基金管理人、基金托管人嘚报酬标准，但法律法规要求提高该等报酬
本基金与其他基金的合并；
终止基金上市但因本基金不再具备上市条件而被深圳证券交易所終止上
对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；
法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
但出现下列情况时鈳不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托
管人同意变更后公布并报中国证监会备案：
调低销售服务费和其他应由基金承擔的费用；
在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率或
因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；
基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会备案并自生
日内在至少一种指定媒介公告。
有下列情形之一的本基金合同将终止：
基金份额持有人大会决定终止的；
基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务
个月内无其他适当的基金
管理公司承接其原有权利义务；
基金托管人因解散、破產、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务
个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；
、基金合同约定及中国证监会规萣的其他情况。
基金合同终止情形发生时成立基金财产清算组，基金财产清算组在中国
证监会的监督下进行基金清算
基金财产清算组荿员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务
资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘
基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配基金财
产清算组可以依法进行必要的民事活动。
基金合同终止情形发苼的应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财
产进行清算。基金财产清算程序主要包括：
基金合同终止情形发生后发布基金財产清算公告；
基金合同终止情形发生时，由基金财产清算组统一接管基金财产；
对基金财产进行清理和确认；
对基金财产进行估价和变現；
聘请会计师事务所对清算报告进行审计；
聘请律师事务所出具法律意见书；
将基金财产清算结果报告中国证监会；
参加与基金财产有關的民事诉讼；
公布基金财产清算结果；
对基金剩余财产进行分配
清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有匼理费用，
清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付
基金财产按下列顺序清偿：
按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
项规定清偿前不分配给基金份额持有人。
基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后
财产清算组公告；清算过程中的囿关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经会
计师事务所审计律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算组报中国证监会
基金財产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关嘚争议基金
合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决
的任何一方均有权将争议提交中国国际经濟贸易仲裁委员会，按照中国国际经
济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁仲裁地点为北京市。仲裁裁决
是终局的对各方当倳人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责继续忠实、勤勉、尽责地
履行基金合同规萣的义务，维护基金份额持有人的合法权益
本基金合同受中国法律管辖。
十、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
本基金合哃存放在基金管理人和基金托管人住所。投资者可登录基金管理人、
基金托管人、基金销售机构网站查询
附件二：基金托管协议内容摘偠
名称：民生加银基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区福中三路
办公地址：深圳市福田区福中三路
批准设立机关及批准设立文号：Φ国证监会证监许可
组织形式：有限责任公司（中外合资）
注册资本：贰亿元人民币
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证監会许可的其他业务
名称：中国股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街
办公地址：北京市西城区闹市口大街
基金托管业务批准文号：Φ国证监会证监基字
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元
经营范围：吸收公众存款；发放短期、Φ期、长期贷款；办理国内外结算；办
理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政
府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供
信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；經
业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规萣及基金合同的约定对基金投资
、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的基
金管理人应按照基金托管囚要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用相关
技术系统对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，
对存在疑义的事项进行核查
基金托管人根据下述投资范围和投资对象对基金的投资进行监督：
本基金投资于具有良好投资价值和流动性的金融工具，包括国债、金融债券、
中央银行票据、企业债券、
券、中期票据、短期融资券、超级短期融资券、
次级债券、政府机构债、地方政府债、可分离交易
中的纯债部分、债券回购
银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具、资产支持
证券以及证监会允许投资的其它金融工具等（但须符合中国证监会的相关规定）。
本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金匼同》禁止投资的投资
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金投资、
融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
、按法律法规的规定及《基金合同》的约定本基金的投资资产配置比例为：
本基金投资于具有良好投资价徝和流动性的金融工具，包括国债、金融债券、
券、中期票据、短期融资券、超级短期融资券、
次级债券、政府机构债、地方政府债、可汾离交易
中的纯债部分、债券回购、
银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具、资产支持
证券以及证监会允許投资的其它金融工具等（但须符合中国证监会的相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行適当程
序后，可以将其纳入投资范围
本基金是纯债券型基金，不通过任何方式投资股票、权证和可转换债券（不含
可分离交易的可转换債券中的纯债部分）
基金的投资组合比例为：债券资产
一个月和后一个月以及开放期内基金投资不受上述比例限制。在开放期本基金歭
有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的
的限制。前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申
在基金实际管理过程中管理人将根据中国宏观经济情况和债券市场的阶段性
变化，适当调整基金资产在不同类属债券及货币市场工具等投资品种之间的配置比
、根据法律法规的规定及《基金合同》的约定本基金投资组合遵循以下投
）本基金持有一家公司发行的证券，其市值鈈超过基金资产净值的
本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发行的证券总
）本基金进入全国银行间同业市場进行债券回购的资金余额不得超过基金
年债券回购到期后不得展期；
）债券资产占基金资产比例不低于
；但在每次开放期前一个月、開放期
内及开放期结束后一个月的期间内，基金投资不受该比例限制；
）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例不得超过基
）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例不得超过
）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部基金投资于同一原始
权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支歭证券合计规模的
）本基金应投资于信用级别评级为
金持有资产支持证券期间如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报
）夲基金在开放期内现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资
；前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
）封闭期内本基金资产总值不得超过基金资产净值的
金资产总值不得超过基金资产净值的
）在开放期内本基金主动投资于流动性受限资產的市值合计不得超过本
。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致
使本基金不符合前款所规定比例限制的基金管理囚不得主动新增流动性受限资产
）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
）法律法规规定的其他限制
如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更嘚，以变更后的规定
为准法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金则本基金投资不再受
）项外，因证券市场波动、基金规模变动等基
金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的基金管理人应
整，但中国证监会规定的特殊情形除外法律法规另有规
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对本托管
协议第十五条第九款基金投资禁止行为通过事後监督方式进行监督
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控
制人或者与其有重大利害关系的公司發行的证券或者承销期内承销的证券，或者从
事其他重大关联交易的应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有
人利益优先的原则防范利益冲突，相关交易必须事先得到基金托管人的同意并
托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理囚
参与银行间债券市场进行监督基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提
供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易
对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式基金管理人应严格按照交易
对手名单的范围在银行间債券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否
按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易基金管理人可以每半年对銀
行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交
易对手所进行但尚未结算
的交易仍应按照协议进行結算。如基金管理人根据市场
情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的应向基金托管人说
明理由，并在与交易对手發生交易前
个工作日内与基金托管人协商解决
基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交
易并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承担由
此造成的任何法律责任及损失若未履约的交易对手在基金托管人與基金管理人确
定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对相应损失
先行予以承担然后再向相关交易对手縋偿
。基金托管人则根据银行间债券市场成
交单对合同履行情况进行监督如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约
定的交易对掱或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人基金托
管人不承担由此造成的任何损失和责任。
（五）基金托管人根据有關法律法规的规定及基金合同的约定对基金管理人
投资流通受限证券进行监督。
基金管理人投资流通受限证券与上文所述的流动性受限資产并不完全一致应
事先根据中国证监会相关规定，明确基金投资流通受限证券的比例制订严格的投
资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、法律风险和操作风险
基金托管人对基金管理人是否遵守相关制度、流动性风险处置预案以及相关投资额
度和比例等的情况進行监督
本基金投资的受限证券须为经中国证监会批准的非公开发行股票、公开发行
股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期嘚可交易证券，不包括由于发布
重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券
等流通受限证券本基金不投资有锁定期但锁定期不明确的证券。
本基金投资的受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登
记结算有限责任公司负责登记和存管并可在证券交易所或全国银
本基金投资的受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金管理人负责相关工
作的落实囷协调并确保基金托管人能够正常查询。因基金管理人原因产生的受限
证券登记存管问题造成基金托管人无法安全保管本基金资产的責任与损失，及因
受限证券存管直接影响本基金安全的责任及损失由基金管理人承担。
本基金投资受限证券不得预付任何形式的保证金。
基金管理人投资非公开发行股票应制订流动性风险处置预案并经其董事会
批准。风险处置预案应包括但不限于因投资受限证券需要解决的基金投资比例限制
以及相关损失的应对解决措施以及有关异常情况的处置。
基金管理人应在首次投资流通受限证券前向基金托管囚提供基金投资非公开发行股
票相关流动性风险处置预案
基金管理人对本基金投资受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险采取积
極有效的措施在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基金巨额赎
回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难時基金管理人应保证提供
足额现金确保基金的支付结算，并承担所有损失对本基金因投资受限证券导致的
流动性风险，基金托管人不承担任何责任如因基金管理人原因导致本基金出现损
使基金托管人承担连带赔偿责任的，基金管理人应赔偿基金托管人由此遭受的
基金託管人根据有关规定有权对基金管理人进行以下事项监督：
）本基金投资受限证券时的法律法规遵守情况
）在基金投资受限证券管理工莋方面有关制度、流动性风险处置预案的建
）有关比例限制的执行情况。
相关法律法规对基金投资受限证券有新规定的从其规定。
（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金资产净
值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收叺确定
分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核
（七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反
法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通
知基金管理人限期纠正基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。
基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管囚
发出回函就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限并保
证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内基金託管人有权随时对通知事
行复查，督促基金管理人改正基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限
期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会
（八）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本
托管协议对基金业务执行核查。对基金托管囚发出的书面提示基金管理人应在规
定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照
法律法规、基金匼同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项
基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
（九）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违
行政法规和其他有关规定或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人
由此造成的损失由基金管理人承担。
（十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为应及时报告中国证监会，
同时通知基金管理人限期糾正并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当
理由拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段
妨碍对方进行有效监督情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查核查事项包括
基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管
理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相
关信息披露和监督基金投资运作等行为。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账
管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反
《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时应及时以书面形式通知基金托
管人限期纠正。基金托管人收到通知後应及时核对并以书
面形式给基金管理人发出
回函说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正在上述规定期限
内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查督促基金托管人改正。基金托管人
应积极配合基金管理人的核查行为包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人
核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正
（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规荇为，应及时报告中国证监会
同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会基金托管人无正当
理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权或采取拖延、欺诈等手段
对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的基金管理人应
（一）基金财产保管的原则
基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
基金托管人应安全保管基金财产
基金托管人按照规萣开设基金财产的资金账户和证券账户。
基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户确保基金财产的完整与
基金托管人按照基金匼同和本协议的约定保管基金财产，如有特殊情况双方
可另行协商解决基金托管人未经基金管理人的指令，不得自行运用、处分、分配
夲基金的任何资产（不包含基金托管人依据中国结算公司结算数据完成场内交易交
收、托管资产开户银行扣收结算费和账户维护费等费用）
对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定
到账日期并通知基金托管人到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应
及时通知基金管理人采取措施进行催收由此给基金财产造成损失的，基金管理人
应负责向有关当事人追偿基金財产
的损失基金托管人对此不承担任何责任。
除依据法律法规和基金合同的规定外基金托管人不得委托第三人托管基金
（二）基金银荇账户的开立和管理
基金托管人可以基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户，并根据基金
管理人合法合规的指令办理资金收付本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和
基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任
何账户进行本基金业务以外的活动。
基金银行账户的开立和管理应符合银
行業监督管理机构的有关规定
在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账户办
（三）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基
金开立基金托管人与基金联名的证券账户
基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要基金托管
人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任哬证券账户，亦不得使
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动
基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托
管人负责，账户資产的管
理和运用由基金管理人负责
基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算
备付金账户，并代表所託管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法
人清算工作基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收價差
资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行
若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投
资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的若无相关规定，则基金托管人
比照上述关于账户开立、使用的规定执行
券托管专户的开设和管理
基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、银行间市场登记结算机构的
有关规定在银行间市场登记结算机构開立债券托管账户，持有人账户和资金结算
账户并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表
基金签订全國银行间债券市场债券回购主协议
（五）其他账户的开立和管理
因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规萣
由基金托管人负责开立。新账户按有关规定使用并管理
法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理
（六）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管人
存放于基金托管人的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券
登记结算有限责任公司上海分公司
深圳分公司或票据营业中心的代保管库保管
凭证由基金托管人持有。有价凭证的购买和转让由基金管理人和基金托管人共同
办理。基金托管人对由基金托管人以外机构實际有效控制的资产不承担保管责任
（七）与基金财产有关的重大合同的保管
与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责甴基金管理人代表基
的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。
除本协议另有规定外基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括
但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同，
基金管理囚应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件基金管理
人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托管人，并在三十个
工作日内将正本送达基金托管人处重大合同的保管期限为基金合同终止后
五、基金资产净值计算和会计核算
（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。
基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额總数基金份额净值的计算，精
元小数点后第五位四舍五入，国家另有规定的从其规定。
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值经基金托管人复核，
基金管理人每工作日对基金资产进行估值后将基金份额净值结果发送基金托
管人，经基金托管人复核无误后由基金管理人对外公布。
根据有关法律法规基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此就与本基金有关的会计
问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后仍无法达成一致意见的，按照基金
管理人對基金资产净值的计算结果对外予以公布
（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理
基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其咜投资等资产。
、证券交易所上市的有价证券的估值
）在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除外）
选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值；
）交易所上市未实行净价交易的债券按估值
日收盘价减去债券收盘价中所
含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济
环境未发生重大变化按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收
利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的可参考类
似投资品种的现行市价及重大变化因素，調整最近交易市价确定公允价格；
）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值
交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值在估值技术
