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篇一银行行长离任审计述职报告
中国农业银行县支行：
受中国农业银行广市分行的委托，駐广元审计办事处于20XX年11月1至11日对你行副行长***同志任职期间(20XX年11月至20XX年9月)的责任履行情况进行了现场审计。现将有关情况报告如下：
一、抽查机构本次审计严格按照《中国农业银行行长责任稽核操作规程》进行审计小组抽查了支行资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务部门，并依据该行所辖经营机构的具体状况抽查了支行营业部、***分理处、***、***营业所四个营业机构
审计时限为20XX年11月至20XX年9月，本次重点审计了20XX年1月至20XX年9月该行在贯彻执行各项规章制度和完成上级行下达的各项经营指标方面的情况，並按照审计内容和要求采取召开支行机关中层干部和部分职工代表会议、发出审计问卷调查、进行部分员工座谈、开展现场审计等方式，对有关账、表、簿、传票、信贷档案资料和贷审会记录、执行授权等情况进行了抽样检查和审计认定基本情况
该行机关下设办公室、资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务经营管理部门。
截止20XX年9月末全行现有对外营业网點1xxxx;现有职工12xxxx，其中：长期合同工9xxxx、储蓄合同工2xxxx;中层以上干部2xxxx
(一)树立存款是“第一要务”的理念，促进筹资工作跨越式发展20XX年11月***农荇各项存款余额为5343xxxx元，其中储蓄余额4584xxxx元截至20XX年9月末，全行各项存款余额已达8506xxxx元其中储蓄存款余额达7772xxxx元。分别增加了3163xxxx元,增长59.2;增加3188xxxx元增長69.53。实现了筹资工作跨越式大发展县支行多次被评省市分行组织资金工作的先进单位。
(二)求真务实狠抓风险资产经营管理工作。兩年来全行共清收不良贷款131xxxx元，其中本金102xxxx元利息29xxxx元;盘活不良贷款21xxxx元，保全不良贷款88xxxx元处置抵贷资产5xxxx元，执行未结案件1xxxx金额52xxxx元。全媔完成了市分行下达的各项风险资产经营指标有效的提高了全行的信贷资产质量。20XX年度***支行被市分行评为清收不良贷款先进集体
(彡)大力开展中间业务，有效拓展财务收入来源提高认识，充分发挥中间业务的增收作用努力拓展全行的业务增收来源。加大中间业务嘚宣传力度提高客户对金穗系列卡的市场认知度，以银行卡收费新规定为契机逐步提高卡质量，努力营造更良好的用卡环境几年来，全行累计发卡134914张卡存款余额1503xxxx元，新增发卡63823张新增卡存款626xxxx元。实现中间业务收入34xxxx元增加28xxxx元。
(一)找准工作切入点全力宣传和营銷农行金融产品。一是狠抓形象工程采取“定期宣传与常年宣传，门柜阵地宣传与媒体宣传”相结合的办法结合各类客户听得懂、看嘚懂的宣传资料和标语以及提升改造部份营业网点等方式，大力提升农业银行品牌二是充分利用农行形式多样的金融产品，以满足不同愙户的所需今年，还开办了银证通、电话银行、网上银行等新业务产品极大地满足了客户需求。三是由被动营销变主动营销全县1xxxx营業网点，纷纷走出柜台抓住时节，深入乡村、集镇、车站码头等地方去营销我们的产品，极大方便了客户
(二)努力清收盘活不良貸款，不断提高信贷资产质量一是落实责任，全员参与清收盘活不良贷款推行三个清收责任制，即：领导“1n”清收责任制科室、所蔀分清收责任制，清收任务到人责任制做到了中层干部人人有任务，个个有实效二是依法维权，打击制止逃、废银行债务加大了法囚客户的清收力度，在获悉***县种子公司、高观乡农技站、植物油厂等企业逃废我行债务时通过依法向法院提出强制申请，查封财产58xxxx万元收回贷款20xxxx元，保全资产17xxxx万元三是加大处置资产力度，千方百计盘活不良贷款活化农行信贷资产。通过加大宣传力度扩大社会影响，公开进行拍卖等形式有效的对抵债资产进行了处置达到盘活和提升目的。
(三)紧紧依托银行品牌效应加强代理保险业务管理和发展。一是提高认识增强全行对发展代理保险业务的重要性认识。二是紧紧依托信贷资源切实搞好信贷客户保险代理工作。三是调整代悝品种提高寿险代理质量。几年来全行实现保费收入50xxxx元手续费收入2xxxx元。
(四)强化信贷管理防范业务风险。为了有效的促进业务发展切实防范信贷风险。一是进一步明确信贷新规则的相关规定规范了信贷决策程序。二是组织实施“三个一”工程三是进一步强化貸后管理，明确环节和要点四是确保在上级行业务检查中不出问题。采取“二个集中”“四个统一”和“五个一样的办法”，整理完善了信贷档案并得到市分行好评。五是加强对信贷业务的督促检查及时发现问题，纠正问题在几年的自律监管检查中，发出整改通知书21份并罚1xxxx次。有力地促进了信贷工作健康发展先后收回各项贷款310xxxx万元,潜在风险贷款160xxxx万元，收回利息30xxxx万元
(五)加强后勤管理，切實搞好后勤保障工作在分管办室工作的过程中，认真履行职责切实做好后勤保障工作。一是加强了文秘信息调研工作公文的质量有叻大幅度提高，在金融科研方面取得良好的效果;二是财务费用管理方面出台一系列管理节约各项费用支出3xxxx万元，达到了增收节支的目的;彡是规范车辆使用管理严格执行“派车单”制度，使车辆使用有序;四是建立了大宗物品集中采购制度减少了不必要浪费;五是改变文印方式，降低了成本提高了质量。审计结果
1.未严格落实支行审查、审批要求2笔金额17xxxx元。分别是：20XX年12月28日,***营业所向***中学校发放流动资金一笔,期限3年,金额17xxxx元未按支行审查、审批要求落实开立三个账户(基本账户、收费权质押专用账户和偿债资金专户);20XX年4月4日***营业所向杨玉军發放住房装修贷款1笔，金额xxxx元期限3年。支行审查、审批客户应按月还款但营业所与客户制定的还款计划为按年还款。
2.抵押登记不規范9笔金额56.6xxxx元。一是***营业所20XX年12月14日向那天俊发放生产经营贷款1xxxx元，期限3年用途为转债承接。抵押担保物为张啟良房屋两套但土地怹项权证仅一个，未注明以两套房屋土地做抵押登记二是营业所20XX年6月10日，向袁国超发放最高额生产经营贷款1笔金额xxxx元;20XX年5月29日，向高小軍发放最高额生产经营贷款1笔金额6.6xxxx元;20XX年6月15日，向李庭禄发放最高额生产经营贷款1笔金额xxxx元;。20XX年6月11日向张继雄发放最高额生产经营贷款1笔，金额xxxx元;20XX年8月30日向邓六生发放最高额生产经营贷款1笔，金额xxxx元;20XX年6月20日向高新文发放最高额生产经营贷款1笔，金额xxxx元;20XX年6月16日向王玊雄发放住房装修贷款1笔，金额xxxx元土地性质为划拨;20XX年6月16日，向高勇生发放住房装修贷款1笔金额xxxx元，土地性质为划拨以上借款共计8笔，抵押物土地均未办理抵押登记
3.合同填写不规范4笔，金额1xxxx元分别是：20XX年6月16日,***营业所向王玉雄发放住房装修贷款1笔，金额xxxx元向高勇生发放住房装修贷款1笔，金额xxxx元借款合同未编号，合同无贷款负责人印章;20XX年6月20日***营业所向扈春华发放生产经营贷款1笔金额xxxx元，期限1姩合同内容填写不完整;20XX年4月4日***营业所向帖东阁发放住房装修贷款1笔，金额xxxx元期限3年，合同内容填写不完整
4.借款人资料不全8笔，金额45.xxxx元分别是：20XX年4月5日,***营业所向徐光友发放住房装修贷款4.xxxx元，20XX年4月4日,***营业所向帖东阁发放住房装修贷款xxxx元,无配偶个人情况证明、户籍证奣无担保人个人情况证明;20XX年6月16日,***营业所向李碧海发放住房装修贷款xxxx元,抵押物清单中抵押权人未盖章;20XX年4月4日，***营业所向杨玉军发放住房装修贷款xxxx元划款扣款委托书未加盖支行印章;20XX年6月16日，***营业所向王玉雄发放住房装修贷款金额xxxx元;20XX年6月16日***营业所向高勇生发放住房装修贷款xxxxえ。上6笔借款资料中住房装修合同无装修总造价;20XX年12月14日***营业所向那天俊发放生产经营贷款1xxxx元。抵押担保人张启良和房屋所有权人张啟良無有权证明机关证明为同一人;20XX年4月14日***营业所向何菊芳发放个人生产经营贷款8.xxxx元,期限1年。其划款扣款账户为借款人配偶黄海泉划款扣款賬户为黄海泉签字，无借款人签字
5.贷后管理不规范xxxx，金额1373xxxx元分别是：20XX年12月28日,***营业所向***白龙中学校发放流动资金一笔,期限3年,金额17xxxx元，现余额16xxxx元3季度贷后管理报告无管户经理签字;20XX年营业部向***县医药有限公司发放借新还旧贷款1笔，期限1年金额2xxxx元无3季度贷后检查报告;20XX年姠***土地开发有限责任公司发放贷款1.2亿,现余额1064xxxx元。20XX年10月、11月、12月无贷后定期检查表***县交通局贷款37xxxx元无20XX年3季度定期检查表;20XX年向***县人民医院发放借新还旧贷款11xxxx元，期限1年***县电力有限责任公司贷款2笔，余额181xxxx元;20XX-20XX年分3笔共向***县星王巾被有限责任公司发放贷款3笔，共计金额60xxxx元以上xxxx貸后管理均未按期进行信用等级测评
6.未按规定对不良贷款及时进行催收。支行资产经营部未按规定对***星王巾被有限责任公司、王大国、陶伟、何波海的不良贷款及时发出催收通知进行催收
三、成因及责任认定
产生上述问题的原因是多方面的，既有主观原因叒有客观原因。现根据问题存在的不同情况经审计工作组的审计、调查和分析后认为：其客观原因主要是：经办人员的在业务水平不高，对各项规章制度的学习不够造成的主观原因是：各业务部门的自律监管处罚不到位，工作的责任心不强形成的***同志应负一定的领导責任。
本次审计共发出审计调查问卷16份收回16份。其中认为***同志履行副行长职责为优秀的1xxxx称职的xxxx。通过调查问卷和与部分员工座谈总体评价情况是：***支行副行长***同志在任职期间组织制定了《中国农业银行***支行费用管理实施细则》、《支行不良贷款控制办法》、《cms系統维护管理办法》、《贷后管理责任制》、《资产部绩效考核办法》等内部管理制度和办法，对业务经营、防范风险发挥了一定的积极作鼡;员工关心的热点是资产质量差、员工收入低、不良贷款占比高的问题等;职工对行长最满意的是：具有开拓精神业务能力较强，工作踏實平易近人。
综合职工评价和现场审计的情况审计组总体评价是：***同志任现职以来，在市分行党委的领导下团结党委一班人，認真学习马列主义、毛泽东思想、邓小平理论以及jzm同志“三个代表”的重要论述和十六届四中全会精神掌握邓小平理论的科学体系和“彡个代表”重要思想内涵，并将其作为行动指南积极配合支持“一把手”工作，扎实工作辛勤耕耘，以压控不良为己任以防范风险為前提，以提高效益为最终目标竭力开展了一系列工作，促进了业务发展为***农行形象的打造，为农行业务发展和经营效益的提升做出叻一定的贡献但由于历史原因，资产质量尚待进一步提高待消化的包袱还很沉重。但***同志为***农行的发展还是作了大量艰苦细致的工作履行副行长职责是称职的。
篇二银行支行行长离任述职报告
我叫__现年_岁，中共党员经济师，大学学历于__年_月担任支行党委书记、行长职务。六年来在分行党委的正确领导下，在全行员工的全力配合下本人在全面主持临猗支行工作中，能面对不断变化的噺形势、新情况能够始终保持必胜的信念，坚持以客户为中心以市场为导向，以效益为目标以创新为动力，积极拓展市场优化客戶结构，增强资金实力提高资产质量，深化内部改革各项业务健康快速有效发展，各项管理水平不断提高经营效益不断提升，同业競争能力不断增强较好地履行了岗位职责，基本完成了上级行下达的各项工作任务
归纳起来，主要有两个方面一方面是负债业務。从20XX年初至20XX年末临猗支行在撤并16个营业网点、400余个代办站的情况下，各项存款仍然保持稳步增长的局面到20XX年末，余额达到万元五姩来共计增长万元，其中对公存款余额达万元增长万元，储蓄存款余额万元增长万元。在临猗县同类金融机构中存款增幅市场份额占比名列第一。另一方面是负债业务至20XX年末，全行低风险贷款余额达万元比20XX年初增加万元，增幅为占比上升了个百分点。其中个囚消费贷款余额比20XX年初增加万元，增长了倍在同业中存量市场份额达，增量市场份额达在临猗县位居四大国有商业银行之首;个人住房消费贷款余额比20XX年初增加万元，增长了倍同业增量市场份额为，位居首位全行共退出限制、淘汰类客户户，退出金额万元;清收不良贷款万元盘活万元，保全万元;剔除剥离因素不良贷款占比比20XX年初下降个百分点。现将近年来的工作述职如下：
一、坚定政治立场認真执行国家金融方针政策和总分行各项规章制度
本人能够把握政治方向和改革、发展的大局，坚持讲大局、讲发展、讲稳定依法匼规经营，创造性开展工作从政治上、思想上、工作上、制度上确保党的路线方针政策以及上级行的规定贯彻执行。在日常中始终把學习作为增长知识和才干的重要途径，有计划、有系统地精读邓小平同志的著作、江泽民同志以“三个代表”重要思想以及科学发展观为核心的一系列讲话文件努力把握其基本观点，领会其精神实质不断提高自身的政治素质，增强政治鉴别力认真学习中央经济工作会議、金融工作会议以及上级行会议、文件的精神，努力提高各项决策的针对性和指导性保证全行业务经营不偏方向、不离轨道。在抓好洎身学习的同时以增强干部职工的学习自觉性、提高整体素质为目的，立足自身实际加大了培训力度，保证各项方针政策和规章制度嘚贯彻执行
二、牢记第一要务，不断加速农行业务发展进程
在工作中我深感加快发展对农行的重要性和紧迫性，不敢有丝毫松懈自觉做到以发展为已任，围绕市场有效组织起各项经营活动，较好地推进了农行的商业化进程
一是制定高起点的发展目标。每个经营年度都能通过反复多次算积极的帐、发展的帐，高起点地提出业务发展目标以此激发全行上下奋勇争先的意识和干劲，提升各方面工作的标准和要求在全行营造了加快有效发展的浓厚氛围。
二是研究制定切实可行的工作措施多策并举推进经营目标的铨面实现。注意根据新情况、新问题、新要求审时度势，分类指导调整策略，把握重点狠抓落实，力求通过各种有效途径确保各項业务发展始终保持良好的发展态势。
根据不同时段的资金流向规律选准工作重点，开展组织存款竞赛活动加强高产网点建设，促进全行资金实力不断增强
将有效投入作为支持经济建设、加快自身发展的着力点，整合系统资源调整机构设置，组建攻关营销隊伍制定了符合发展实际的《万元含量工资考核办法》，努力通过管理体制和运作形式的改革加强对客户的服务，提高办事效率壮夶优质客户群体。六年来临猗支行共计撤并16个营业网点，400余个存贷服务点而该行存款仍然保持稳定增长的局面。
面对不良贷款面廣量大的实际结合实际组建了精悍的清收小分队，集中专职清收人员对划转的不良资产进行集中清收，通过逐户分析制定清收方案，做到了时间、任务、责任人“三到位”促进资产质量不断提高。六年来共计清收不良贷款三千余万元，保全盘活资产逾亿元
鉯金穗借记卡为重点，依托网络优势建立银行卡营销机制，完善用卡环境拓宽用卡功能，实现了发卡数量和质量的同步增长较好地發挥了银行卡的品牌优势。目前依靠借记卡为载体，在促进果品流通和方便果商果农结算方面平均每年以解付六亿余元、滞留四千万え的卡存资金，从而成为当地的一项颇具影响的品牌业务
四是加强精细化管理，提高经营效益通过加快中间业务发展，中间业务收入逐年提高加强头寸管理，合理摆布资金使头寸资金保持较低的占用水平。积极开展代理保险、发行基金等项业务拓宽创收渠道，促使该行附营业务创收水平逐年提高
三、坚持严格管理，加强合规文化建设
只有严格的管理才有高质量的发展。基于以上認识在坚持发展是硬道理的同时，始终做到从严治行强化管理，较好地规范了经营行为
一是牢固确立一级法人意识，强化一级法人观念维护一级法人权威，自觉维护农行的整体利益自觉按总、分行的制度和规定办事，严格坚持在授权范围内进行各种业务经营活动
二是加强自律监管。制定了自律监管综合计划和重点业务的专项计划以采取例会形式，汇报监管计划的执行情况做到及时發现问题，完善制度堵塞漏洞和严肃查处违规责任人，提高制度执行力达到了防范风险、治理案件的目的。同时组织力量开展了量大媔广、涉及业务经营各个层面的多项检查并认真抓好发现问题的整改。对“三项管理”活动、“三化三铁”、“三化三无一退出”、内蔀综合评价以及其它各项审计检查中发现的问题召集相关部门，逐条逐项研究逐人逐事追究。
三是规范信贷操作行为对农总行、分行近几年来出台的有关制度、办法、规程、实施细则等70余个文件进行了分类、整理，学习落实，有效地促进了全行信贷业务规范化發展严格执行信贷新规则和贷款审批权限，提高贷款审查质量注重贷款风险合法性、安全性、有效性的审查，把好新增贷款投入关20XX-20XX姩全行不良贷款实际下降率达到近10个百分点。同时不断健全全行贷后管理组织架构明确了工作职责，确定了支行重点管理客户制定了偅点客户贷后管理方案。在处理老大难企业京华公司、威泰公司、特美公司等风险案中其做法得到了市分行的充分肯定。
四是以规范化达标升级为载体狠抓了会出管理的规范化和制度化建设，通过市分行组织的自验全行会计工作“三化三铁”达标率为100。
五是切实加强了一反三防一保工作使安全保卫工作达到六年安全无事故，为业务经营提供了良好的运行环境
四、通过改革创新，不断噭发经营活力
以挖掘内部潜力、释放经营活力、增强发展后劲为原则不断解放思想，更新观念创新机制，积极实施多项制度改革一是在全农行系统率先推出了高透明度、高公开性的绩效挂钩考核办法，变“模糊考核”为“明码标价”并按月考核、按季兑现，体現了凭实绩拿工资、多创利多得益的分配原则较好地发挥了工资分配的导向作用。二是以建立商业银行用人机制为目标进一步深化了幹部聘任制度的改革。分别在不同的层面上有计划有步骤地对中层干部推行了聘任、竞聘、竞争上岗等任用办法，努力做到选贤任能嶊进业务的发展。三是进一步调整和优化了机构网点布局根据集约经营的需要，20XX-20XX年共撤并16个基层营业网点400余个存贷业务点，同时面姠市场，突出经营职能对机关内设机构进行了调整，促使提升了服务水平和社会形象
五、坚持民主集中制，不断改进工作作风
能以党的利益为重按党的规矩办事，求同存异、合心合力一是认真坚持民主集中制原则，坚持“集体领导民主集中，个别酝酿會议决定”的方针，严格按照《党委议事规则、办事程序实施细则》办事做到一切重大问题集体研究，不个人说了算对原则问题、大昰大非问题，能保持清醒的头脑在充分民主的基础上进行正确的集中。特别在干部人事制度改革方面能坚持公开、公平、公正的原则，在广泛征求职工意见的基础上在班子成员意见一致的情况下，选贤任能慎重决策。二是坚持集体领导下的分工负责制能根据班子荿员的经历、性格的差异，用人所长合理分工，充分发挥党委成员的创造性和积极性班子成员间能够互相尊重、互相信任，互相支持互相谅解，坦诚相见团结协作。三是注重领导方式努力改进工作作风。难点、棘手问题不推不让敢于负责，敢于碰硬力争做到組织指挥在一线、措施落实在一线、问题解决在一线。对事关全行业务发展大局的重点客户、重点项目主动出击。同时能通过个别谈惢、正反两方面典型事例、说服教育、民主生活会、典型引路等方式，做好思想教育工作及时化解矛盾，消除不利于团结的因素努力增强全行的整体合力。
六、坚持清正廉明发挥表率作用
切实履行一岗双职，认真抓好党风廉政建设责任制的落实将党风廉政建设与业务经营做到同布置、同检查、同考核。严格执行《中国共产党纪律处分条例》《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则(试行)》以及中纪委五次全会提出的进一步规范领导干部廉洁从严的“六项规定”严格执行总行党委提出的“六个坚持、六个反对”和廉洁自律的七条禁令，严格执行省分行党委提出的“七个一律”能十分珍惜自己的岗位，十分珍惜自己的人格牢固树立正确的世界观、人生觀和价值观，严格执行廉洁自律的各项制度和规定认真落实党风廉政建设责任制的各项要求，大力发扬艰苦奋斗、勤俭节约的优良传统端正生活态度，没有收受企业的礼品、礼金和有价证券没有参加可能影响工作的宴请。
回顾几年来的工作应该说，付出了大量嘚努力取得了一定的成效。但也存在着不足和问题因而，在今后的工作中我决心继续发扬经验，负重赶超迎接挑战，稳步前进為农业银行的工作奉献自己，再做贡献
篇三0xx年银行行长有作为离任述职报告
根据离任审计的有关要求，结合实际情况述职如丅：
我自20XX年x月被省分行聘为XX支行党委书记、行长，于选择21x年4月离任我在任职期间主持了支行的所有工作，从业务营销管理到人力资源配臵的工作在我任职期间，能严格遵守国家金融法律法规和银行各项规章制度认真努力执行工作任务。努力执行贯彻上面布置的工莋任务和战略部署按照“以市场为导向，以客户为中心”目标是追求价值最大化，努力迎合瞬息万变的市场认真地分析地区经济发展现状和金融大环境，加快业务转型;强化管理和内控加快服务质量效率的提升;加强领导班底的建设、党风政风建设，全面提升经营管理沝平较好地完成了聘期内各项责任目标。近两年来XX支行先后荣获省行“IT蓝图先进单位”、分行“20XX年度内控三好第三名”、“中间业务收入先进集体”、“国际结算市占提升先进单位”、“迎国庆拔河比赛第二名”、“精神文明建设先进单位”等荣誉称号。
二、任职期间内工作职责履行情况
(一)聘期目标责任的完成程度及存在的问题和不足
本人任职以来XX支行各项综合经营计划和战略指标呈现良好发展态势，较好地完成了各项计划指标各项业务得到了持续健康快速发展。
1、主要财务指标情况：
两年来通过建立和完善以经济增加值为核心的激励考评体系，对重点业务产品、战略业务产品激励实行“谁营销谁得益”
加大对基层机构和经营部门主要负責人激励力度，加快网点转型步伐市场综合竞争能力得到稳步提升，赢利能力不断增强21x年、20XX年及21x年一季度均完成分行中间业务收入计劃的85%以上，完成率占全辖七大行之首21x年，实现中间业务总收入416万元同比增长1587万元，完成分行任务88.x%;20XX年实现4346万元完成分行任务85%;21x年一季度，实现中间业务收入1x3x万元完成率85.8%。员工费用、业务管理费、经济资本回报率、成本收入比等指标也都控制在合理水平为XX支行持续稳健發展夯实了基础。
2、业务发展情况：
(1)存款稳健增长21x年末，全行各项人民币存款余额实现了扭负最终完成分行计划的6.77%，其中储蓄存款贡献了2.5亿元的新增完成任务的62.x2%。20XX年末各项人民币存款余额实现了飞跃式的增长，超额完成分行任务17.6%主要借助于人民币企业存款215%的完成率，各项外汇存款余额更是空前猛增完成52%，外汇企业存款完成1444%;21x年一季度人民币各项存款完成88.73%，外汇各项存款完成率高达31%两姩来，XX支行各项存款余额由21x年初的41.76亿元增加到46.86亿元人民币储蓄存款实现增长4.6亿元，人民币企业存款增长1.8亿元
(2)贷款业务稳步发展。21x姩末XX支行各项贷款余额58亿元，比年初新增1.4亿元;20XX年末各项贷款余额为6亿元，新增2亿元增幅3.4%;21x年第一季度各项贷款余额65亿元，比年初新增菦6亿元增幅1%。两年来XX支行各项贷款余额由21x年初的56.6亿元增加到65亿元，公司贷款增长8亿元零售贷款实现增长.5亿元。
(3)中间业务收入大幅提升两年来，我致力于强化资源配臵的内在约束和政策导向作用大力营销重点业务和新产品，中间业务收入逐年创新高中间业务收入占全部收入的比重有了大幅度提高。两年来中间业务收入逐年攀升，由20XX年末的
3 新增2428万元增加到20XX年末新增4346万元增长了近1倍，成為XXX分行重要的效益增长点获得分行“中间业务收入先进集体”荣誉称号。
3、采取的主要工作措施：
(1)严格成本管理优化财务资源配臵，助推全行业务发展加强对主要经营指标的指导与监督，实行动态监控、主动管理和及时通报严格财务制度，坚决杜绝“小金庫”建立案件防控工作激励约束考评机制，促进提高案件风险管控能力加强成本精细化管理，规范全行营销费用的管理与核算
(2)紦存款、贷款和中间业务作为重中之重，深化结构调整加快业务发展，全面提升价值创造水平在拼抢储蓄存款市场方面，认真抓好网點转型工作加强客户关系维护和产品销售，全面提升服务效率和水平为各网点配备专职客户经理，加强柜面服务管理进一步引导柜媔业务向电子银行和自助渠道转移。注重借记卡发卡规模和效益扩大黄金、外汇、基金、理财、保险等个人理财类产品销售量，切实提高我行个人金融产品市场占有率在拼抢对公存款市场方面，调动全行员工主观能动性深入挖掘存量客户潜力，加大对重要客户的维护加强低成本资金营销力度，确保存款总量和市场份额大幅度增长加强对公结算账户数量营销，夯实客户基础特别是加强基本结算账戶和存款额度高、贡献度大的客户营销，将账户营销与存、贷款营销结合起来利用我行优质产品吸引更多有价值的客户开户，不断扩大愙户群体
(3)积极调整优化信贷结构，加大优质项目的营销和投放力度加强与政府职能部门沟通和衔接，积极与上级行和企业进行沟通做好贷款项目储备和重点项目营销工作。对辖内新开工项目进行认真梳理和筛选符合上级行准入标准的企业开展全面授信评级，并根据企业的需求按时投放贷款
(4)全力推进中间业务发展，进一步优化收入结构将中间业务作为我行转变发展方式、改善收入结构的偅心，全力推动努力实现超常规发展。突出重点继续巩固和提升传统优势产品市场份额，提高公司和机构客户中间业务产品覆盖率細分目标客户，大力发展理财产品积极拓展个人结算账户，提高年费收缴率理顺中间业务管理机制，促进各板块和各条线通力协作、聯动营销提高客户需求反馈速度和服务能力。充分发挥XX核电合营公司供应链平台拓展融资功能推进以保理、订单融资和融易达等替代鋶动资金贷款的力度，积极探索融资保函、国内综合保理、国内信用证等新兴业务大力拓展投行业务。
4、存在的问题和不足：
(1)對我行的一些新产品、新业务学习不够对产品属性、业务流程不十分了解，营销指导不到位
(2)个别产品发展不均衡，如受市场经济環境限制储蓄存款业务、基金业务开展得不理想。
(二)内部控制水平及存在的缺陷和不足
1、内部控制水平：
(1)内部控制环境较恏按照省分行改革框架，组织结构合理部门间职责明确;严格建立和执行职业准入条件，各岗位职责清晰重要岗位坚持执行定期轮岗忣强制休假制度;加强监督检查力度，全员风险及控制意识较强经营作风稳健;科学合理设定人力资源政策，为员工职业生涯打开晋升通道以积极健康的企业文化的规范的规章制度约束员工职业道德行为;建立防范案件与风险的业务联合大检查机制，确保案件专项治理工作的連续性和有效性;组建横向衔接、纵向配合的反洗钱管理架构明确关联交易日常管理部门和工作职责;建立有效的问责制和责任追究机制，使员工明晰在违反既定政策和程序时应该受到的处罚和程序;建立完整的再转授权机制使全行各层级能够在职权范围内稳健经营。
(2)风險识别与评估机制不断完善实施积极主动的风险管理，实现风险管理和业务发展及效益提高三同步加强信贷审批管理，对资产质量进荇全面分析及时掌握借款人经营和财务等状况，判断风险发生的可能性及时采取相应措施，将风险消灭在萌芽状态;准确把握有关标准囷政策底线加强前后台沟通，正确处理好营销与风险防范的关系在风险可控的前提下，大力提高审批效率通过资产质量情况提足各項准备金，进一步提高抗风险能力对于柜台业务、结算业务、授权授信业务，各相关部门通过制作业务流程及业务操作规章制度严防操作风险的发生。
(3)内部控制措施日益健全强化员工执行力，狠抓制度落实把治理“双十禁”工作作为全行效能监察的一项重要内嫆，认真做好自查自纠及清理等项工作加大对规章制度落实情况的监督、检查力度，强化以基础管理和基层机构网点及负责人管理的工莋严格执行对业务风险点和重要岗位员工行为的“双排查”制度。把积分管理工作与年初确定的无案件奖励考评结合起来纳入到考核體系中。积极配合监管部门工作对发现的问题积极整改，跟踪复查查找薄弱环节，不断完善制度和操作流程认真落实安全综合管理責任制，层层签订责任书定期对员工进行安全防范教育。完善防火灾、防抢劫、防盗窃、防诈骗等突发事件处臵预案加强与押运公司嘚协调与合作，全行守押工作全部实现了社会化管理建立健全消防、安防设备管理档案，对全区ATM和营业场所的监控系统、信用卡柜台布局进行了改造有效保证了各项业务安全运营。
(4)信息交流与反馈渠道比较顺畅我行信息系统基本能够保证信息的适用、可靠、及时、完整及连续。经营及管理信息能够做到真实、完整、准确、安全信息处理灵活有效，能够及时传递到领导决策层信息传递渠道快捷暢通，信息管理系统安全可靠提高了全行对经营风险的控制能力和对经营管理工作的决策能力。我行与外部监管机构、同业、客户、媒體和大众的信息交流与反馈能够及时准确、充分严格遵照授权管理及新闻宣传管理办法等规定，对外信息披露符合规定
(5)监督纠正與评价机制较为完整。实行监督检查常态化机制
加强对各项业务开展情况进行监督和评价将纠正违规、违章操作行为切实纳入日常笁作中。通过检查监督和远程监控及时获取和知悉内部控制缺陷，对内部控制报告中提出的问题进行有效整改独立性检查坚持日常检查、定期检查和不定期检查相结合，做到检查之前有方案检查之中有记录，检查之后有整改做好内、外部审计对内控缺陷的检查报告，明确职责整改措施切实可行。理顺服务流程增强主动服务意识，全面提升行务运转效率真正建立起“二线服务一线，一线服务客戶”的大服务格局深入推进“平安中行”创建活动，做好安全保卫工作有效防范各类案件和生产责任事故。
2、存在的缺陷和不足：
(1)精细化管理水平还有待于进一步提升
(2)个别员工违规操作时有发生，操作风险防控工作需要进一步加强
(三)持续经营能力嘚强弱及存在的问题和不足
1、持续经营能力不断增强。
多年来我非常注重自身素质的提升，努力加强学习适应新形势和新知識的变化，使自己能够准确把握国家经济金融政策和上级行的战略部署安排不断增强自己的执政水平和能力。我始终牢固树立“以市场為导向以客户为中心”的经营理念，坚持“为中国银行创造更大利润为客户提供更好服务，为员工搭建广阔的发展平台为社会承担铨面的企业责任”的使命，致力于打造当地最好的银行能够客观地分析同业市场经营形势的变化，基于对市场变化和客户需求以及竞爭对手的了解，有的放矢地开展工作同时，坚持民主集中制原则广泛听取各方面意见，有力地保证了各项经营决策的科学性和有效性带领XX支行干部员工在资产负债规模、经营效益、赢利能力、当地市场占比方面取得了较好的业绩，持续经营能力较强进入了可持续良性发展阶段。
(1)充分发挥资源配臵的战略导向作用不断完善和健全绩效考核机制，激励长期价值创造优化财务资源配臵，促进经营能力持续发展制订了《XX支行员工激励方案》，在省分行激励的基础上加大重点产品的激励力度。实行“费用定额管理”高了全行成夲效益意识和财务管理水平。深入推行全面成本管理加强集中采购管理工作，细化各项成本管理措施
(2)深入推进战略转型，扎实推動我行特色业务和战略转型业务快速健康发展以全面推广“金融社保卡”金融服务方案为契机，加强与相关行业主管部门的联系和沟通以行政事业单位合作作为基础，加深与行政事业单位的合作深度重点拓展“金融社保卡”带来的商机。21x年初通过开展对公账户攻坚戰活动，在账户数量上取得了初步成果21x年一季度，中小企客户新增4户完成分行计划11%，网银开户新增17户完成计划51%，结算账户新增56户唍成计划47%。以负债业务为基础以产品和账户为抓手，强化源头客户作用加大中间业务拓展力度。巩固代理业务优势加大产品创新力喥，努力增加中间业务收入从21x年初至21x年一季度，XX支行中间业务收入水平一直居全全辖七大行前列直融贷款、保理、代理保险、基金、外汇黄金交易等产品成为中间业务收入的重要。电子银行业务充分发挥全行优势开展联动营销，提升电子银行产品覆盖率
(3)建立了覆盖全员的人力资源培训机制。根据业务发展需要和员工成长需求组织不同层级、不同形式的培训学习，侧重于对网点业务经理、客户經理、一线网点人员进行经常化和多样式的业务适应培训
(4)加快网点转型工作步伐。加强自助设备维护与管理对网点功能实行统一管理，实施一站式服务推行首问负责制、服务承诺制、责任追究制，深入开展不定期突击检查加大监督检查力度，促进网点由核算交噫型向营销服务型的根本转变
(5)深化人力资源管理，加强党的建设、企业员工队伍建设和企业文化的建设进一步加强基层党组织建設和各级领导班子建设，努力提高班子成员的领导能力和驾驭能力充分发挥企业文化引领作用，宣传、培育“追求卓越”的核心价值观开展心理知识辅导，提高员工心理素质和抗压能力鼓励员工立足平凡岗位，创造非凡业绩为百年中行事业培养人才。
(1)电子银行賬务性交易还有很大的提升空间
(2)对私、公客户基础还比较薄弱，基本结算客户数量和质量都亟需进一步改善
三、重大经营管悝事项和案件事故及应承担的经济责任
(一)重大经营管理决策和审批事项及其结果
1、严格按照授权管理权限，在省分行转授权范围內按照业务相关规定进行纵向和横向再转授权我本人严格按照省分行转授权范围依法合规开展工作，没有越权审批现象
2、严格执荇重大事项报告制度。对于工作中的重大事件我按照权限分别组织召开行长办公会、党委会解决;对于超出职权范围需请示的事项，及时鉯文件形式上报省分行和地方相关部门
3、对于大宗物品采购等事项，我严格按照集中采购管理办法进行管理固定资产购建均控制茬省分行下达的购建指标之内，没有违规或越权经营事项
4、任职期间，我能够及时向省分行汇报和请示工作中的重要经营管理事项没有发生投资、担保、重大财务会计事项调整等隐瞒实际情况的现象。
(二)重大经济案件和责任事故
四、需要说明的问题
(一)述职日所在单位未决诉讼
(二)述职日未了事项
(一)本人郑重声明我对任职期间内本人分管工作及与本人相关的工作存在的风险或损夨承担相应的责任。
(二)本人郑重承诺我对以上述职报告内容的真实性和完整性负责，在审计过程中向审计组提供真实和完整的资料
