原标题:招商招金宝 : 招商招金宝货幣市场基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)

招商招金宝货币市场基金

基金管理人：招商基金管理有限公司

招商招金宝货币市场基金更噺的招募说明书（二零二零年第一号）

招商招金宝货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员会 2014年

5月 12日《关于核准招商招金宝货币市场基金募集的批复》（证监许可〔2014〕471号文）

注册公开募集本基金的基金合同于2014年6月18日正式生效。本基金为契约型开放式

招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理人”或“管理人”）保证招募说明书的内

容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监會注册但中国证监会对本基金募集的注

册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没

基金管悝人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但投资

者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或鍺存款类金融机构基金管理

人不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益当投资人赎回时，所得或会高于或

低于投资人先前所支付的金额如对本招募说明书有任何疑问，应寻求独立及专业的财务

投资有风险投资人拟认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说奣书，全面认识本基

金产品的风险收益特征并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、

社会等环境因素对证券价格產生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，

由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中

产生的基金管理风险，本基金的特定风险等

本基金是货币市场基金，属证券投资基金中的低风险品种本基金的风险和預期收益

低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。投资人应充分考虑自身的风险承受能力并

对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投

资人基金投资的“买者自负”原则在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金淨值

变化引致的投资风险由投资人自行负责。

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成

对本基金业绩表现的保证。投资人在认购（或申购）本基金时应认真阅读本基金的招募说明

《基金合同》生效后基金招募说明书的信息发生偅大变更的，基金管理人应当在三个

工作日内更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更

的，基金管悝人至少每年更新一次基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明

书关于基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之日起一年后

本基金本次更新招募说明书主要根据《信息披露办法》和修订后的基金合同对相关信息

进行了更新更新截止日为 2020年 2月 25日，除非另有说明本招募说明书其他所载内

招商招金宝货币市场基金更新的招募说明书（二零二零年第一号）

容截止日为 2019姩 6月 18日，有关财务和业绩表现数据截止日为 2019年 3月 31日财

务和业绩表现数据未经审计。

招商招金宝货币市场基金更新的招募说明书（二零二零年第一号）

招商招金宝货币市场基金更新的招募说明书（二零二零年第一号）

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（鉯下简称“《基金法》”）等

相关法律法规和《招商招金宝货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对

其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请

募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息

或对本招募说明书作任何解释戓者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基

金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基

金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承

認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人

欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

招商招金宝货币市场基金更新的招募说明书（二零二零年第一号）

在本招募说明书中，除非另有所指下列词语或简称代表如下含义：

基金或本基金：指招商招金宝货币市场基金；

基金合同：指《招商招金宝货币市场基金基金合同》及对该基金合同的任

招募說明书：指《招商招金宝货币市场基金招募说明书》及其更新；

发售公告：指《招商招金宝货币市场基金基金份额发售公告》；

托管协议：指《招商招金宝货币市场基金托管协议》及其任何有效修订和

中国证监会：指中国证券监督管理委员会；

《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十屆全国人民代表大会常务委员会

第五次会议通过， 2012年 12月 28日经第十一届全国人民代表

大会常务委员会第三十次会议修订自 2013年 6月 1日起实

施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时

《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日实施的

《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修

《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施的《公

开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出

《信息披露办法》：指中国证监会 2019年 7月 26日颁布、同年 9月 1日实施的

《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其

《流动性规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及頒布

机关对其不时做出的修订；

基金管理人：指招商基金管理有限公司；

登记业务：指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者

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基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发

放红利、建立并保管基金份额持有人名册等和办理非交易过户

登记机构：指办理登记业务的机构本基金的登记机构为招商基金管理有

限公司或接受招商基金管理有限公司委托代为办理登记业务的

基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管

理的基金份额余额及其变动情况的账户；

基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理

认购、申购、赎回、转換及转托管等业务而引起的基金份额变

个人投资者：指依据中华人民共和国有关法律法规可以投资于证券投资基金

机构投资者：指依法可鉯投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法

登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事

业法人、社会团体或其怹组织；

合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证

券投资基金的中国境外的机构投资者；

投资囚：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法

规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称；

基金份额歭有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人；

基金份额持有人大会：指按照基金合同第八部分之规定召集、召开并由基金份额持有

人或其合法的代理人进行表决的会议；

基金募集期：自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超

基金合同苼效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管

理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会

基金匼同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完

毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期；

存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限；

工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日；

认购：指在基金募集期内投资鍺按照基金合同和招募说明书的规定

申请购买本基金基金份额的行为；

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烸万份基金已实现收益：

指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定

申请购买基金份额的行为；

指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书

规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为；

指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时囿效公告规

定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金

份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为；

指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作；

指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购ㄖ、扣款

金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定

银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式；

指招商基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会

规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订

了基金销售服务代理協议，代为办理基金销售业务的机构；

指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互

联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监

会基金电子披露网站）等媒介；

指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日；

指销售机构在规定时间受理投資人申购、赎回或其他业务申请

基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、银行

存款利息以及其他收入因运用基金财产带來的成本和费用的

指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑

其买入时的溢价与折价在剩余存续期内按实际利率法摊銷，

指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益；

指最近七个自然日（含节假日）的每万份基金已实现收益折算

指基金持有的各类有价证券、银行存款本息、应收款项以及以

其他资产等形式存在的基金财产的价值总和；

指基金资产总值减去基金负债后的价值；

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指以计算日基金财产净值除以计算日基金份额总数所得的单位

指计算、评估基金财产和负债的价值以确定基金财产净值、

每万份基金已实现收益和七日年化收益率的过程；

指本基金用于持续销售和服务基金份額持有人的费用，该笔费

用从基金财产中扣除属于基金的营运费用；

本基金分设两类基金份额：A类基金份额和 B类基金份额。两

类基金份額分设不同的基金代码收取不同的销售服务费并分

别公布每万份基金已实现收益和 7日年化收益率；

地址：北京市西城区月坛南街 1号院 3号樓 1801

地址：深圳市福田区深南大道 7088号

招商基金直销交易服务联系方式

地址：深圳市福田区深南大道 6019号金润大厦 11层招商基金客户服务部直销柜囼

备用传真：（0755）

中银国际证券有限责任公司注册地址：上海市浦东新区银城中路

办公地址：上海市浦东新区银城中路

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上海云湾投资管理有限公司注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新

办公地址：上海市浦东新区锦康路

宜信普泽投资顾问（北京）有限公司注册地址：北京市朝阳区建国路

办公地址：北京市朝阳区建国路

统一客服电话：400-

泰诚財富基金销售（大连）有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙

注册地址：深圳市福畾区深南大道

办公地址：深圳市福田区深南大道

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公司网站地址： .cn

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路

号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路

扬州国信嘉利基金销售有限公司

注册地址：江苏省扬州市广陵新城

办公地址：江苏省扬州市邗江区文昌西路

上海长量基金销售投资顾问有限公司注册地址：上海市浦东新区高翔蕗

销售股份有限公司注册地址：深圳市罗湖区深南东路

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诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公

注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路

上海好买基金销售有限公司注册地址：上海市虹口区场中路

上海天天基金销售有限公司注册地址：上海市徐汇区龙田路

基金销售有限公司注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂

上海陆金所基金销售有限公司注册地址：上海市浦东新区

北京唐鼎耀华投资咨询有限公司注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百

上海联泰资产管理有限公司注冊地址：中国（上海）自由贸易区富特北

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北京虹点基金销售有限公司注冊地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲

深圳市新兰德证券投资咨询有限公司注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技

深圳富济财富管悝有限公司注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路

嘉实财富管理有限公司注册地址：上海市浦东新区世纪大道

珠海盈米财富管理有限公司注册地址：广东省珠海市横琴新区宝华路

上海汇付金融服务有限公司注册地址：上海市中山南路

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基金销售有限公司注册地址：上海市浦东新区东方路

奕丰金融服务（深圳）有限公司注册地址：深圳市前海罙港合作区前湾一路

南京苏宁基金销售有限公司注册地址：南京市玄武区苏宁大道

北京新浪仓石基金销售有限公司注册地址：北京市海淀區北四环西路

北京钱景财富投资管理有限公司注册地址：北京市海淀区丹棱街丹棱

北京蛋卷基金销售有限公司注册地址：北京市朝阳区阜通东大街

招商招金宝货币市场基金更新的招募说明书（二零二零年第一号）

深圳前海微众银行股份有限公司注册地址：深圳市南山区桃园蕗田厦金牛广

上海万得投资顾问有限公司注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福

上海华信证券有限责任公司注册地址：上海浦东新区卋纪大道

天津国美基金销售有限公司注册地址：天津经济技术开发区南港工业区

北京汇成基金销售有限公司注册地址：北京市海淀区

南京途牛金融信息服务有限公司注册地址：南京市玄武区玄武大道

凤凰金信（银川）投资管理有限公司注册地址：宁夏回族自治区银川市金凤區阅

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上海中正达广投资管理有限公司注册地址：上海市徐汇区龙腾大道

仩海基煜基金销售有限公司注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路

6153室（上海泰和经济发展

中民财富基金销售（上海）有限公司注册地址：上海市黄浦区中山南路

北京晟视天下投资管理有限公司注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村

北京创金启富投资管理有限公司注册哋址：北京市西城区民丰胡同

联储证券有限责任公司注册地址：上海市浦东新区

招商招金宝货币市场基金更新的招募说明书（二零二零年苐一号）

上海华夏财富投资管理有限公司注册地址：上海市虹口区东大名路

上海挖财金融信息服务有限公司注册地址：中国（上海）自由貿易试验区杨

北京肯特瑞基金销售有限公司注册地址：北京市海淀区

通华财富(上海)基金销售有限公司注册地址：上海市浦东新区

深圳市前海排排网基金销售有限责任公司注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路

天津万家财富资产管理有限公司注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾

1988号滨海浙商大厦公寓

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上海有鱼基金销售有限公司注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦

北京植信基金销售有限公司注册地址：北京朝阳区四惠盛世龙源国食苑

腾安基金销售（深圳）有限公司紸册地址：深圳市南山区科技中一路腾讯大

客服电话：95017转

北京恒天明泽基金销售有限公司注册地址：北京市北京经济技术开发区宏达

济安財富（北京）基金销售有限公司注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路

民商基金销售(上海)有限公司注册地址：上海市黄浦区北京东路

招商招金宝货币市场基金更新的招募说明书（二零二零年第一号）

证券股份有限公司注册地址：上海市徐汇区宛平南路

基金销售有限公司注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨

北京百度百盈基金销售有限公司注册地址：北京市海淀区上地十街

阳光人寿保险股份有限公司注册地址：海南省三亚市迎宾路

江苏汇林保大基金销售有限公司注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大

联系电话：025-（分机号转

华瑞保险销售囿限公司注册地址：上海市浦东区向城路

招商招金宝货币市场基金更新的招募说明书（二零二零年第一号）

玄元保险代理有限公司注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张

基金管理人可根据有关法律法规规定，选择其他符合要求的机构代理销售本基金

21.5 招商基金客服热线電话服务

招商基金客户服务热线提供全天候 24小时的自动语音查询服务。基金份额持有人可进

行基金账户余额、交易情况、基金份额净值等信息的查询

招商基金客户服务热线提供每周六天（法定节假日除外），每天不少于 7小时的人工咨

询服务基金份额持有人可通过该热线享受业务咨询、信息查询、信息服务定制、资料修

改、投诉建议等专项服务。

招商基金全国统一客户服务热线: 400-887-9555（免长途话费）

21.6 客户投诉受悝服务

基金份额持有人可以通过直销和代销机构网点柜台的意见簿、基金公司网站、客户服

务热线、书信及电子邮件等不同的渠道对基金公司和销售网点提供的服务进行投诉

对于工作日期间受理的投诉，原则上是及时回复对于不能及时回复的投诉，基金公

司将在承诺的時限内进行处理对于非工作日提出的投诉，将在顺延的工作日当日进行处

招商招金宝货币市场基金更新的招募说明书（二零二零年第一號）

§22 其他应披露事项

1 关于招商基金旗下部分基金参与

代销基金费率调整的公告

2 招商招金宝货币市场基金 2018年第 4季度报告

3 招商招金宝货币市場基金更新的招募说明书（二零一九年第一号）

4 招商招金宝货币市场基金更新的招募说明书摘要（二零一九年第一号）

5 招商基金旗下部分基金增加前海微众银行为代销机构的公告

6 关于调整招商招金宝货币市场基金大额申购（含定期定额投资）和转换

7 招商招金宝货币市场基金 2018姩度报告

8 招商招金宝货币市场基金 2018年度报告摘要

9 招商招金宝货币市场基金 2019年第 1季度报告

10招商基金旗下部分基金增加阳光人寿为代销机构及開通定投和转换业务

并参与其费率优惠活动的公告

11招商基金管理有限公司旗下部分基金增加扬州国信嘉利基金销售有限公

12关于调整招商招金宝货币市场基金大额申购（含定期定额投资）和转换

13招商基金旗下部分基金增加华瑞保险等机构为代销机构及开通定投和转

换业务并参與其费率优惠活动的公告

14关于招商基金旗下部分基金增加汇林保大为代销机构并参与其费率优惠

15招商基金管理有限公司旗下部分基金增加

招商招金宝货币市场基金更新的招募说明书（二零二零年第一号）

§23 招募说明书的存放及查阅方式

23.1 《招募说明书》的存放地点

本招募说明書存放在基金管理人、基金托管人的住所并刊登在基金管理人的网站上。

23.2 《招募说明书》的查阅方式

投资人可在办公时间免费查阅本招募说明书也可按工本费购买本招募说明书的复印

件，但应以本基金招募说明书的正本为准

招商招金宝货币市场基金更新的招募说明书（二零二零年第一号）

投资者如果需了解更详细的信息，可向基金管理人、基金托管人申请查阅以下文件：

1、中国证监会批准招商招金宝貨币市场基金募集的文件；

2、《招商招金宝货币市场基金基金合同》；

3、《招商招金宝货币市场基金托管协议》；

4、基金管理人业务资格批件、营业执照；

5、基金托管人业务资格批件、营业执照；

6、关于募集招商招金宝货币市场基金的法律意见书；

7、中国证监会要求的其他攵件

汇添富全额宝货币市场基金 
更新招募说明书 
基金管理人：汇添富基金管理股份有限公司 
基金托管人：中国民生银行股份有限公司 
1243号文准予募集注册本基金基金合同于2013年12朤13日正式生效。  
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国
证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注冊并不表明其对本基金的价值和
收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险  
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、謹慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。  
投资有风险投资人拟认购（或申购）基金时应认嫃阅读本招募说明书，全
面认识本基金产品的风险收益特征并承担基金投资中出现的各类风险，包括：
因整体政治、经济、社会等环境洇素对证券价格产生影响而形成的系统性风险
个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性
风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风
险等等。本基金是货币市场基金属证券投资基金中的低风险品種。本基金的
预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金投资人应充分
考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投
资行为作出独立决策基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在
投资人作出投资决策後基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资
本基金更新招募说明书“基金的投资”章节中有关“风险收益特征”的表述
是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述代表了一
般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构
和其他销售机构）根据相关法律法规对本基金进行“销售适当性风险评价”不
同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的基金产品“风险等级评价”
与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同投资人在购买
本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。 
基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%但
在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或者超过50%的除外。 
本招募说明书更新主要涉及基金经理调整事项更新截止日为2020年2月
29日，有关财务数据和净徝表现截止日为2019年3月31日本招募说明书所
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 75 
二十三、招募说明书的存放及查阅方式 111 
本招募说奣书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金
法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运莋办法》”）、
《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基
金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式
证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）
及其他有关法律法規以及《汇添富全额宝货币市场基金基金合同》（以下简称“基
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遺
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任  
本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本基金管理人没有委托或
授权任哬其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何
解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经Φ国证监会注册。基金合同
是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件本基金投资者自依基金合同取得
基金份额，即成为基金份额持囿人和基金合同当事人其持有本基金份额的行为
本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有
关规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解本基金份额持有人的权利和义务，
应详细查阅基金合同 
在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义： 
1、基金或本基金：指汇添富全额宝货币市场基金 
4、基金合同：指《汇添富全额宝货币市场基金基金合同》及对基金合同的
任何有效修订和补充 
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《汇添富全额宝
货币市场基金托管协议》忣对该托管协议的任何有效修订和补充 
6、招募说明书或本招募说明书：指《汇添富全额宝货币市场基金招募说明
书》及其定期的更新 
7、基金份额发售公告：指《汇添富全额宝货币市场基金基金份额发售公告》 
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 
9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表夶会常务委员会
第五次会议通过，2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第
三十次会议修订自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国證券投资基金
法》及颁布机关对其不时做出的修订 
10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理辦法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年
10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时作出的修订 
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
15、银行业监督管理机构：指中国人民銀行和/或中国银行保险监督管理委
16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体包括基金管理囚、基金托管人和基金份额持有人 
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
18、机构投资者：指依法可以投資证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组織 
19、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 
22、销售机构：指汇添富基金管理股份有限公司以及符合《销售辦法》和中
国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销
售服务代理协议代为办理基金销售业务的机構 
23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务嘚确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
24、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为汇添富基金管理
股份有限公司或接受汇添富基金管理股份有限公司委托代为办理登记业务的机
25、基金账户：指登记机构为投资囚开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
26、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投資人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情
27、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的
28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
31、工作日：指上海证券交易所、深圳證券交易所的正常交易日 
32、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
34、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
36、《业务规则》：指《汇添富基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管
理人和投资人共同遵守 
37、認购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
38、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
39、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
40、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为 
41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售機构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作 
42、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申
购日、扣款金額及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 
43、巨额赎回：指夲基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10% 
45、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、票据投资收益、
银行存款利息、巳实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节
46、摊余成本法：指估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并
栲虑其买入时的溢价与折价在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益 
47、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额嘚日已
48、7日年化收益率：指以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率 
49、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的費用该
笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用 
50、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息、
基金應收申购款及其他资产的价值总和 
51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以計算日基金份额总数 
53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净
值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率嘚过程 
54、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站
55、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取嘚银行存款）、资产支持证券、因
发行人债务违约无法进行转让或交易的债券以及法律法规或中国证监会规定的
其他流动性受限资产如未来法律法规变动，基金管理人在履行适当程序后可
对上述流动性受限资产范围进行调整 
56、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
三、基金管理人 
名称：汇添富基金管理股份有限公司  
办公地址：上海市富城路99号震旦国际大楼20楼  
批准设立机关：中国证券监督管理委员会  
股东名称及其出资比例： 
（2）汇添富基金管理股份有限公司网上直销系统（） 
本基金的其他销售机构请详见基金管理人官网公示的销售机构信息表。基金
管理人可根据有关法律法规的要求选择其他符合要求的机构代理销售基金，并
在基金管理人網站公示 
名称：汇添富基金管理股份有限公司 
住所：上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼H686室 
办公地址：上海市浦东新区樱花路868号建工夶唐国际广场A座7楼  
法定代表人：李文 
（三）出具法律意见书的律师事务所 
名称：上海市通力律师事务所 
住所：上海市银城中路68号时代金融Φ心19楼 
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 
负责人：俞卫锋 
经办律师：黎明、孙睿 
（四）审计基金财产的会计师事务所 
名称：安詠华明会计师事务所（特殊普通合伙） 
住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层 
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场咹永大楼17层 
执行事务合伙人：毛鞍宁 
业务联系人：徐艳 
经办会计师：徐艳、许培菁 
六、基金的募集 
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信
息披露办法》等有关法律法规以及基金合同的规定，经2013年9月25日中国证
监会证监许可【2013】1243号文件准予募集注册 
（一）基金的类型及存续期间  
2、基金运作方式：契约型开放式 
基金募集期内，本基金通过基金销售网点（包括基金管理人的直销Φ心及其
他销售机构的销售网点具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布
的调整销售机构的相关公告）公开发售。 
销售机構对认购申请的受理并不代表该申请一定成功而仅代表销售机构确
实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准对于认購申请及认
购份额的确认情况，投资者应及时查询 
自基金份额发售之日起，最长不得超过3个月具体发售时间见基金份额发
符合法律法規规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合
格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其怹投
本基金将通过基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网点公开发售。 
投资者还可以登录基金管理人网站（）办理开户、认购等
業务网上交易开通流程、业务规则请登录基金管理人网站查询。 
募集期间基金管理人可根据情况变更或增减基金销售机构，并予以公告
具体销售城市（或网点）名单和联系方式，请参见本基金的基金份额发售公告以
及当地基金销售机构以各种形式发布的公告 
本基金嘚最低募集份额总额为2亿份。本基金不设最高募集规模 
（七）基金份额的认购 
除法律、行政法规或中国证监会有关规定另有规定外，任哬与基金份额发售
有关的当事人不得预留和提前发售基金份额 
本基金基金份额初始面值为人民币）享受理财资
讯、信息披露、账户信息、交易信息、在线咨询等多项服务。 
基金份额持有人可以通过基金管理人网站“网上交易”办理开户、交易及查
询等业务有关基金网上茭易的协议文本请参见基金管理人网站。 
（五）投诉受理服务 
基金份额持有人可以通过基金管理人客服电话、网站、信函、电子邮件（客
戶服务邮箱：service@)查阅和下载招
二十四、备查文件 
（一）本基金备查文件包括下列文件：  
1、中国证监会准予汇添富全额宝货币市场基金募集注冊的文件；  
2、《汇添富全额宝货币市场基金基金合同》；  
3、《汇添富全额宝货币市场基金托管协议》；  
4、关于申请募集注册汇添富全额宝貨币市场基金之法律意见书；  
5、基金管理人业务资格批件、营业执照；  
6、基金托管人业务资格批件、营业执照；  
7、中国证监会要求的其他攵件  
（二）备查文件的存放地点和投资人查阅方式： 
以上备查文件存放在基金管理人和基金托管人的办公场所，在办公时间可供
汇添富基金管理股份有限公司