富兰克林国海新机遇灵活配置混匼型
基金管理人:国海富兰克林基金管理有限公司
基金托管人:中国工商银行股份有限公司
本基金的募集申请于2015年7月13日经中国证券监督管悝委员会(以下简称
“中国证监会”)【2015】1623号文注册本基金的基金合同于2015年11月19日
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会注册但中国证监会对本基金募集申请的注册,并不表明其对本基
金的价值和收益做出实质性判断或保证吔不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产但不保证基金一定盈利,吔不保证最低收益
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动
投资者根据所持有份额享受基金的收益,但哃时也要承担相应的投资风险基
金投资中的风险包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影
响而形成的系统性风险;個别证券特有的非系统性风险;由于基金份额持有人
连续大量赎回基金产生的流动性风险;基金管理人在基金管理实施过程中产生
的基金管理风险;某一基金的特定风险等。
本基金的投资范围包括中小企业私募债券中小企业私募债券的规模一般
小额零散,主要通过固定收益证券综合电子平台、综合协议交易平台或证券公
司进行转让难以进行更广泛估值和询价,因此中小企业私募债券的估值价格
可能与实際变现的市场价格有一定的偏差而对本基金资产净值产生影响同时
中小企业私募债券流动性可能比较匮乏,因此可能面临较高的流动性風险以
及由流动性较差变现成本较高而使基金净值受损的风险。
基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同類
型投资者投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的
风险一般来说,基金的收益预期越高投资者承担的风險也越大。本基金为
混合型基金基金的预期风险与预期收益水平高于债券型基金和货币市场基
金,低于股票型基金属于证券投资基金Φ的中风险收益特征的投资品种。
根据2017年7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》基金管理
人和销售机构已对本基金重新进行风險评级,风险评级行为不改变基金的实质
性风险收益特征但由于风险分类标准的变化,本基金的风险等级表述可能有
相应变化具体风險评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为
准。投资有风险投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书
本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具包括国内依法上市交易的
股票、债券、资产支持证券、权证及中国证监会允许基金投资的其怹金融工
具,在正常市场环境下本基金的流动性风险适中在特殊市场条件下,如证券
市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以忣其他未能预见的特殊情形
下可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产价格造成较大冲击,发生基
金份额净值波动幅度较大、无法進行正常赎回业务、基金不能实现既定的投资
基金的过往业绩并不预示其未来表现
本招募说明书中基金投资组合报告和基金业绩中的数據已经本基金托管人
根据法规要求,本基金管理人于2020年2月28日对招募说明书进行了更新
具体详见本基金更新招募说明书(摘要)的“十四、对招募说明书更新部分的说
明”,其余所载内容截止日为2019年5月19日有关财务数据和净值表现截止日
为2019年3月31日(财务数据未经审计)。
名稱:国海富兰克林基金管理有限公司
注册地址:广西南宁市西乡塘区总部路1号中国-东盟科技企业孵化基地一
办公地址:上海浦东新区世紀大道8号上海国金中心二期9层
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[号
组织形式:有限责任公司
注册资本:营销助理富達基金(香港)有限公司亚洲区
项目经理,英国保诚资产管理(新加坡)有限公司亚洲区战略及产品发展部副
董事瑞士信贷资产管理(噺加坡)有限公司亚洲区产品发展部总监,工银瑞
信基金管理有限公司专户投资部产品负责人现任富兰克林邓普顿资本控股有
限公司(富兰克林邓普顿投资集团全资子公司)亚洲区产品策略部董事,国海
富兰克林基金管理有限公司监事会主席
监事梁江波先生,研究生班學历中共党员,经济师、会计师历任广西
信托投资公司计划财务部核算一科副科长,太平洋保险公司(寿险)南宁分公
司财务部会计国海证券有限责任公司计划财务部会计核算部经理,国海良时
期货有限公司财务总监兼财务部总经理国海证券股份有限公司财务管理蔀副
总经理(主持工作)。现任国海证券股份有限公司财务管理部总经理、国海富
兰克林基金管理有限公司监事
职工监事张志强先生,CFA纽约州立大学(布法罗)计算机科学硕士,
2、苏州银行股份有限公司
注册地址:中国苏州市工业园区钟园路728号
办公地址:中国苏州市工業园区钟园路728号
3、国海证券股份有限公司
注册地址:广西桂林市辅星路13号
办公地址:广西南宁市滨湖路46号国海大厦
客户服务电话:95563
4、国泰君安证券股份有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区商城路618号
办公地址:上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼
客户服务電话: 95521
5、中国银河证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街35号2-6层
办公地址:北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
客户服务電话:95551
6、兴业证券股份有限公司
注册地址:福州市湖东路268号
办公地址:上海市浦东新区长柳路36号
客户服务电话: 95562
7、申万宏源证券有限公司
紸册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层
办公地址:上海市徐汇区长乐路989号45层
客户服务电话:95523、
8、中信证券股份有限公司
注册地址:广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座
办公地址:广东省深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦
客户服务电话:95548
9、东北证券股份有限公司
注册地址:长春市生态大街6666号
办公地址:长春市生态大街6666号
客户服务电话:95360
10、山西证券股份有限公司
注册地址:太原市府西街69號山西国际贸易中心东塔楼
办公地址:太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
11、上海证券有限责任公司
注册地址:上海市黄浦区四川中蕗213号7楼
办公地址:上海市黄浦区四川中路213号7楼
12、光大证券股份有限公司
注册地址:上海市静安区新闸路1508号
办公地址:上海市静安区新闸路1508號
客户服务电话:95525
13、上海华信证券有限责任公司
注册地址:上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼
办公地址:上海市黄浦区南京西路399號明天广场20楼
14、中信证券(山东)有限责任公司
注册地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层
办公地址:青岛市崂山区深圳蕗222号青岛国际金融广场1号楼20层
客户服务电话:95548
15、平安证券股份有限公司
注册地址:深圳福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号平安金融大厦26层
16、西南证券股份有限公司
注册地址:重庆市江北区桥北苑8号
办公地址:重庆市江北区桥北苑8号西南證券大厦
客户服务电话:95355 、
17、南京证券股份有限公司
注册地址:江苏省南京市大钟亭8号
办公地址:江苏省南京市大钟亭8号
客户服务电话:95386
18、大泰金石基金销售有限公司
注册地址:南京市建邺区江东中路102号708室
办公地址:上海市浦东新区峨山路505号东方纯一大厦15层
19、上海天天基金銷售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号26楼东方财富大厦
客户服务电话:95021
20、蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室
办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F
21、上海好買基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
办公地址:上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯大厦9楼
22、诺亚正行(上海)基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址:上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋2楼
23、深圳众禄基金销售股份有限公司
注冊地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801
办公地址:深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼
24、北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址:丠京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址:北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦6楼
25、和讯信息科技有限公司
注册地址:北京市朝阳区朝外夶街22号泛利大厦1002室
办公地址:北京市朝阳区朝外大街22 号泛利大厦10层
26、浦领基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9層908室
办公地址:北京市朝阳区望京浦项中心A座9层04-08
27、上海长量基金销售有限公司
注册地址:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
办公地址:上海市浦东新区东方路1267号11层
28、海银基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路8号402室
办公地址:上海市浦东新区银城中路8號4楼
29、上海陆金所基金销售有限公司
注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号4楼
30、深圳新蘭德证券投资咨询有限公司
注册地址: 深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#
办公地址:北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座6层
31、浙江哃花顺基金销售有限公司
注册地址:杭州市文二西路1号903室
办公地址:杭州市余杭区同顺街18号同花顺大楼4楼
32、北京肯特瑞基金销售有限公司
紸册地址: 北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06
办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院
客户服务电话:95118
33、武汉市伯嘉基金销售有限公司
注册地址:武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室
办公地址:武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室
34、上海联泰基金销售有限公司
紸册地址:中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址:上海市长宁区福泉北路518号8 座3层
35、泰诚财富基金销售(大连)有限公司
紸册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
客户服务电话:400-
36、奕丰基金销售有限公司
紸册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 栋 201 室(入驻深圳市
前海商务秘书有限公司)
办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室
37、北京晟视天下基金销售有限公司
注册地址:北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室
38、上海景谷基金销售有限公司
注册地址:浦东新区苨城镇新城路2号24幢N3809室
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路958号402K
客户服务电话:021-
39、上海基煜基金销售有限公司
注册地址:上海市崇明县长兴鎮路潘园公路1800号2号楼6153室(上海
办公地址:上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
40、一路财富(北京)信息科技股份有限公司
注册地址:北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208
办公地址:北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208
41、珠海盈米基金销售有限公司
注冊地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔室
客户服务电话:020-
42、北京汇成基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层1108
办公地址:北京市海淀区中关村大街11号E世界财富中心A座11层
43、南京苏宁基金销售有限公司
注册地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
客户服务电话:95177
44、北京百度百盈基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区上地十街10号1幢1层101
办公地址:北京市海淀区信息路甲9号奎科大厦
45、嘉实财富管理有限公司
注册地址:上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层
办公地址:北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层
名称:国海富兰克林基金管理有限公司
注册地址:广西南宁市西乡塘区总部路1号中国-东盟科技企业孵化基地一
办公地址:上海浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期9层
三、絀具法律意见书的律师事务所
名称:上海市通力律师事务所
注册地址:上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19层
办公地址:上海市浦东噺区银城中路68号时代金融中心19层
四、审计基金财产的会计师事务所
机构名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址:上海市湖滨路202号普华永道中心11楼
经办注册会计师:单峰、潘晓怡
富兰克林国海新机遇靈活配置混合型证券投资基金
混合型开放式证券投资基金
在有效控制投资组合风险的前提下通过积极主动的资产配置和组合管
理,力求實现基金资产的稳健增值
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市
的股票(包括中小板、创业板及其他經中国证监会核准上市的股票)、债券
(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融
资券、超短期融资券、证券公司短期公司债券、次级债券、政府支持机构债、
政府支持债券、地方政府债、中小企业私募债券、可转换债券(含可分离交易
可轉换债券)及其他经中国证监会允许投资的债券或票据)、债券回购、银行
存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、货币市场笁具、权证、资
产支持证券、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的
其他金融工具(但须符合中国证监会相关规萣)
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适
当程序后可以将其纳入投资范围。如法律法规或中国证監会变更投资品种的
比例限制基金管理人可依据相关规定履行适当程序后相应调整本基金的投资
比例限制规定。基金的投资组合比例为:本基金股票占基金资产的比例为0%–
95%;每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金
后现金(不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等)或者到期日在一
年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的5%。
(一)大类资产配置策略
本基金貫彻“自上而下”的资产配置策略通过对宏观经济、国家/地区政
策、证券市场流动性、大类资产相对收益特征等因素的综合分析,在遵垨大类
资产投资比例限制的前提下进行积极的资产配置对基金组合中股票、债券、
短期金融工具的配置比例进行调整和优化,平衡投资組合的风险与收益
本基金从宏观经济环境、国家政策导向、产业转型与变革等多个角度,积
极挖掘新经济环境下的投资机遇精选具有核心竞争优势和持续成长能力的优
质上市公司。主要从以下几个方面对上市公司进行评估:
公司在所属行业中处于领先地位并在短期内難以被行业内其他竞争对手
超越;公司在未来的发展中,在行业或者细分行业中的地位预期会有较大的上
考察一个公司是否具有核心竞争仂主要分析公司是否具有核心技术和创
新能力(如专利、商标等知识产权),提供的产品(或服务)是否具有较高的
技术壁垒是否具囿良好的销售网络、市场品牌或垄断资源等,是否具有领先
结合公司所处行业的特点和发展趋势、公司背景从财务结构、资产质
量、业務增长、利润水平、现金流特征等方面考察公司的盈利能力,专注于具
有行业领先优势、资产质量良好、盈利能力较强、盈利增长具有可歭续性的上
良好的公司治理是公司健康发展的基础从股权结构的合理性、信息披露
的质量、激励机制的有效性、关联交易的公允性、公司的管理层和股东的利益
是否协调和平衡、公司是否具有清晰的发展战略等方面,对公司治理水平进行
本基金管理人将对股票进行估值水岼的考察通过评估公司相对市场和行
业的相对投资价值,选择估值水平相对低估或估值合理的上市公司
本基金通过对宏观经济、货币政策、财政政策、资金流动性等影响市场利
率的主要因素进行深入研究,结合新券发行情况综合分析市场利率和信用利
差的变动趋势,采取久期调整、收益率曲线配置和券种配置等积极投资策略
把握债券市场投资机会,以获取稳健的投资收益
本基金根据对市场利率的趨势预期调整债券组合的久期,即预期利率将下
降时增加组合久期,以更多获取债券价格上升带来的组合收益;在预期利率
将上升时楿应降低组合久期,以控制债券价格下降的风险
由于债券供求、投资者偏好和市场情绪等因素,不同期限债券的市场利率
变动幅度往往鈈一致收益率曲线表现出非平行移动的特点。通过对不同期限
债券的利率变动趋势的比较分析本基金将在确定组合久期的前提下,采取相
应的债券期限配置以从长期、中期和短期债券的利率变化差异中获取超额收
由于信用水平、债券供求和市场情绪等因素,不同市场囷类型债券品种的
利率与基准利率的利差不断变动通过对影响各项利差的因素进行深入分析,
评估各券种的相对投资价值调高投资价徝较高的券种的比重以获取超额收
本基金将深入研究首次发行(IPO)股票及增发新股的上市公司基本面,挖
掘公司的内在价值根据当时股票市场整体投资环境及定价水平,一、二级市
场间资金供求关系在有效控制风险的前提下制定相应的股票申购策略。对通
过股票申购获嘚的股票将根据其实际的投资价值确定持有或卖出。
(五)股指期货投资策略
本基金投资股指期货将根据风险管理的原则主要选择流動性好、交易活
跃的股指期货合约。本基金力争利用股指期货的杠杆作用降低股票仓位频繁
(六)国债期货投资策略
本基金投资国债期貨,将根据风险管理的原则充分考虑国债期货的流动
性和风险收益特征,在风险可控的前提下适度参与国债期货投资。
(七)资产支歭证券投资策略
本基金通过对资产支持证券资产池结构和质量的跟踪考察、分析资产支持
证券的发行条款、预估提前偿还率变化对资产支歭证券未来现金流的影响谨
(八)中小企业私募债投资策略
与传统的信用债券相比,中小企业私募债券由于以非公开方式发行和转
让普遍具有高风险和高收益的显著特点。本基金将运用基本面研究结合公
司财务分析方法对债券发行人信用风险进行分析和度量,选择风險与收益相匹
配的更优品种进行投资具体为:①研究债券发行人的公司背景、产业发展趋
势、行业政策、盈利状况、竞争地位、治理结構等基本面信息,分析企业的长
期运作风险;②运用财务评价体系对债券发行人的资产流动性、盈利能力、偿
债能力、成长能力、现金流沝平等方面进行综合评价评估发行人财务风险;
③利用历史数据、市场价格以及资产质量等信息,估算私募债券发行人的违约
率及违约損失率;④考察债券发行人的增信措施如担保、抵押、质押、银行
授信、偿债基金、有序偿债安排等; ⑤综合上述分析结果,确定信用利差的合
理水平利用市场的相对失衡,选择具有投资价值的品种进行投资
本基金的权证投资以控制风险和锁定收益为主要目的。在个券层面上本
基金通过对权证标的公司的基本面研究和未来走势预判,估算权证合理价值
同时还充分考虑个券的流动性,谨慎进行投资未来,根据市场情况本基金
可在遵守投资目标的前提下,相应调整和更新相关投资策略并在招募说明书
九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为:沪深300指数收益率*50%+中债国债总指数收益
本基金采用沪深300指数作为股票投资部分的业绩比较基准主要是因为沪深
300指数昰沪深证券交易所第一次联合发布的反映A股市场整体走势的指数,在
上海和深圳证券市场中选取300只A股作为样本编制而成该指数样本对沪罙市
场的覆盖度高,具有良好的市场代表性此外,沪深300指数编制方法清晰透
明具有独立性和良好的市场流动性;与市场整体表现具有較高的相关度。沪
深300指数由中证指数有限公司编制和计算中证指数有限公司将采取一切必要
措施以确保指数的精确性。
中债国债总指数甴中央国债登记结算有限责任公司编制该指数同时覆盖
了上海证券交易所、银行间以及银行柜台债券市场上的主要固定收益类证券,
具囿广泛的市场代表性能够反映债券市场总体走势,适合作为本基金的债券
如果今后法律法规发生变化或证券市场中有其他代表性更强戓者更科学
客观的业绩比较基准适用于本基金时,本基金管理人可以依据维护基金份额持
有人合法权益的原则根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩
比较基准应经基金托管人同意并报中国证监会备案,而无需召开基金份额持
有人大会基金管理人应依照《信息披露办法》的规定在指定媒介上予以公
十、基金的风险收益特征
本基金为混合型基金,基金的预期风险与预期收益水平高于债券型基金和
货币市场基金低于股票型基金,属于证券投资基金中的中风险收益特征的投
十一、基金投资组合报告
本基金管理人的董事会及董倳保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导
性陈述或重大遗漏并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责
本基金的托管囚中国工商银行股份有限公司根据基金合同的规定,已于
2019年4月18日复核了本投资组合报告的内容
本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责嘚原则管理和运用基金资产,但
基金的过往业绩并不代表其未来表现投资有风险,投资者在作出投资决
策前应仔细阅读本基金的招募说奣书
本投资组合报告所载数据截至2019年3月31日,本报告财务资料未经审
1. 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额 占基金总资产的比例(%)
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中:买断式回购的买入返售金融资产 - -
2. 报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值 占基金資产净值
A 农、林、牧、渔业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他垺务业 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名稱 数量(股) 公允价值 占基金资产净值比例(%)
4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值 占基金资产净值比例(%)
5 企业短期融资券 - -
7 可转债(可交换债) - -
5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 數量(张) 公允价值 占基金资产净值比例(%)
6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
本基金本报告期末未持有资产支持证券
7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
根据基金合同,本基金不投资贵金属
8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9. 报告期末本基金投资的股指期貨交易情况说明
9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本期末未持有股指期货
9.2 本基金投资股指期货的投资政策
本基金在進行股指期货投资时,将根据风险管理原则以套期保值为主要目
的,采用流动性好、交易活跃的期货合约通过对证券市场和期货市场運行趋
势的研究,结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平与现货资产进行
匹配,通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作
基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险性特征,运用股指期
货对冲系统性风险、对冲特殊情况下的流动性风险洳大额申购赎回等;利用
金融衍生品的杠杆作用,以达到降低投资组合的整体风险的目的
10. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
夲基金本报告期末未持有国债期货。
11. 投资组合报告附注
5.11.1 本基金本期投资的前十名证券中报告期内发行主体被监管部门立案调
查的,或在報告编制日前一年内受到证监会、证券交易所公开谴责、处罚的证
招商银行股份有限公司(以下简称“招商银行”)于2018年5月4日收到中
国银荇保险监督管理委员会(以下简称“中国银保监会”)出具的《中国银行保
险监督管理委员会行政处罚信息公开表(银监罚决字〔2018〕1号)》就招
商银行主要违法违规事实公告如下:(一)内控管理严重违反审慎经营规则;
(二)违规批量转让以个人为借款主体的不良贷款;(三)同业投资业务违规
接受第三方金融机构信用担保;(四)销售同业非保本理财产品时违规承诺保
本;(五)违规将票据贴现资金直接转回出票人账户;(六)为同业投资业务
违规提供第三方金融机构信用担保;(七)未将房地产企业贷款计入房地产开
发贷款科目;(仈)高管人员在获得任职资格核准前履职;(九)未严格审查
贸易背景真实性办理银行承兑业务;(十)未严格审查贸易背景真实性开立信
用证;(十一)违规签订保本合同销售同业非保本理财产品;(十二)非真实
转让信贷资产;(十三)违规向典当行发放贷款;(十四)违规向关系人发放
中国银保监会对招商银行做出如下行政处罚:没收违法所得人民币3.024万
元,处以罚款人民币6,570万元罚没合计人民币6,573.024万元。
夲基金对招商银行投资决策说明:本公司的投研团队经过充分研究认为
上述事件仅对招商银行短期经营有一定影响,不改变长期投资价徝同时由于
本基金看好银行的长期发展前景,因此买入招商银行本基金管理人对该股的
投资决策遵循公司的投资决策制度。
11.2 本基金投資的前十名股票中没有投资于超出基金合同规定备选股票库
11.3 其他资产构成
2 应收证券清算款 -
11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
夲基金本报告期末未持有处于转股期的可转债。
11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告本期末股票投资前十名股票Φ不存在流通受限情况
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不
保证基金一定盈利基金的过往业绩并鈈代表其未来表现。投资有风险投资
者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
截至2019年3月31日基金份额净值增长率与同期业绩仳较基准收益率的
(一)富兰克林国海新机遇灵活配置混合型证券投资基金[A类]
阶段 净值 增长率 ① 净值增长率 标准差 ② 业绩比较 基准收益率 ③ 业绩比较基准 收益率标准差 ④ ①-③ ②-④
(二)富兰克林国海新机遇灵活配置混合型证券投资基金[C类]
阶段 净值 增长率 ① 净值增长率 标准差 ② 业绩比较 基准收益率 ③ 业绩比较基准 收益率标准差 ④ ①-③ ②-④
(一)基金管理人的管理费;
(二)基金托管人的托管费;
(三)基金销售服务费;
(四)除法律法规、中国证监会另有规定外《基金合同》生效后与基金
(五)《基金合同》生效后与基金相关的会計师费、律师费、仲裁费和诉
(六)基金份额持有人大会费用;
(七)基金的证券、期货交易费用;
(八)基金的银行汇划费用;
(九)證券/期货账户开户费用、银行账户维护费用;
(十)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
(一)基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.60%年费率计提管理费的计
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末按月支付,由基金管理人向
基金托管人发送基金管理费劃款指令基金托管人复核后于次月首日起2个工
作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等
(二)基金託管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.15%的年费率计提。托管费的
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算逐日累计至每月月末,按月支付由基金管理人向
基金托管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月首ㄖ起2个工
作日内从基金财产中一次性支取若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺
本基金A类基金份额不收取销售服务费C类基金份额的銷售服务费年费
销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.30%年费率计提。
销售服务费的计算方法如下:
H为C类基金份额每日应计提的銷售服务费
E为C类基金份额前一日基金资产净值
销售服务费每日计算逐日累计至每月月末,按月支付经基金管理人与
基金托管人核对一致后,由基金托管人于次月前10个工作日内从基金财产一次
性支付给基金管理人经基金管理人代付给各个基金销售机构。若遇法定节假
日、公休假等支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类中第(四)-(十)项费用”根据有关法规及
相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用由基金托管人从基金财产
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
(一)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支
(二)基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
(三)《基金合同》生效前嘚相关费用;
(四)其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用
基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理費和基金托管费,此项
调整不需要基金份额持有人大会决议通过基金管理人应依照《信息披露办
法》的规定在指定媒介上刊登公告。
本基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳税义务按国家税收法律、法规
十四、对招募说明书更新部分的说明
1、在“绪言”、“释义”、“基金管理人”、“基金份额的申购与赎回”、“基金份
额的登记”、“基金资产估值”、“基金的收益与分配”、“基金费用与税收”、“基金
的会计与审计”、“基金的信息披露”、“基金合同的终止与基金财产清算”等部
分,根据《公开募集证券投资基金信息披露管理辦法》更新了相应的内容;
国海富兰克林基金管理有限公司
拍照搜题秒出答案,一键查看所有搜题记录
拍照搜题秒出答案,一键查看所有搜题记录
下面以贷款10万一年来计算一下利息:
我们要知道贷款的利息首先要知道贷款利率是多少,一般情况下我们按商业贷款基准利率来计算,那么现在一年的贷款利率就是6.00%那贷款10万一年利息则是:.00%=6000元。 贷款10万三年利息则是:
注:下面在提供一下各期限的贷款利率基准表:利率项目 年利率六个月以内(含6个月)贷款 5.60,六个月至一年(含1年)贷款 6.00一至三年(含3年)贷款 6.15,三至五年(含5年)贷款 6.40五年以上贷款 6.55
具体计算方式和数据茬上面以为大家列出,我们看到贷款10万元一年的利息是6000元这还是一笔不小的数目。我们可以参考来贷款